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Forums des investisseurs heureux

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#201 05/12/2018 10h06 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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BRAVO
Très joli jalon franchi  (symbolique et conséquent !)

(sans volonté de faire de la politique, le delta Brut versus Net est loin d’être minime.)


Vf = Vi . (1+ρ)α. But cash is king !

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#202 05/12/2018 15h29 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Ricou,

En fait je n’utilise peut être pas les termes à bon escient:

Le "brut" mensuel auquel je fais référence est  le montant qui SERA versé dans les 12 mois à venir, sans prendre en compte aucun type de prélèvement, qu’ils soient à la source dans le pays d’origine ou autres (fiscalité, prélèvements sociaux).
Autrement dit, c’est le yield moyen x montant total du portefeuille (/12 pour le mensuel).

Le "NET" en revanche est ce qui m’a déjà été versé sur mes comptes, et que je réinvesti.
Il ne s’agit donc pas du net de tout, puisqu’il ne tient pas compte de la fiscalité. Entre les crédits d’impôts liés à la récupération des prélèvements à la source dans les pays avec lesquels il y a des accords fiscaux, pour les actions détenus en CTO, le fait que j’ai pas mal de dividendes versés dans le PEA (donc non imposable, mais soumis aux taxes à la sortie) etc.. ce serait bien trop compliqué à calculer.

La différence s’explique aussi par le fait que le "brut" est un montant futur tenant compte des investissements réalisés cette année, le "net" étant plus un reflet du passé (1 an en arrière pour les sociétés versant un dividende annuel, 3 mois pour les dividendes trimestriels, etc…).

Bref, j’ai choisi de monitorer ces 2 critères qui me semblent les plus pertinents pour le suivi de mes investissements orientés "revenus", mais ils ne sont pas parfait, et ne représentent pas la réalité à l’instant T (l’un parle du futur, l’autre est une vision imparfaite du passé).


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[+2]    #203 18/01/2019 20h10 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Reporting Décembre 2018

Achats:

* Actions : Exxon, IBM, Procter & Gamble, ABCA, AXA, BNP, Imperial Brands, WPP, AT&T, General Mills, Leggett & Platt, Target
* REITs : Unibail Rodamco, NRZ, Vereit, Hospitality prop.
* Preferred Shares : CBL Pref D, Teekay LNG pref B
* BDC & CEFs :  Solar senior, Apollo Investment, Eaton vance, Triple Point, AWF

Vente : Two Harbors, RioCan, L. Brands

Commentaires

Ventes de Two car j’ai déjà une preferred TWO. Je ne voyais plus l’intérêt d’avoir à la fois l’action elle meme, plus risquée, et la preferred.
RioCan plus trop intéressante, et surtout L. Brand ayant coupé son dividende, je préfère vendre.

Cela m’a permis de libérer du cash, qui couplé à un effort d’investissement plus conséquent en cette fin d’année, m’a permis de profiter de quelques "soldes"!

3 Dividends Aristocrats rejoignent mon portefuille :

WPP, dividend aristocrat UK, n°1 mondial de la publicité/marketing (avec des sociétés comme Ogilvy par exemple). WPP a distribué un dividende croissant depuis 25 ans. Les fondamentaux que j’analyse sont bons. Je profite d’un trou d’air pour rentrer sur cette société qui a un yield >7%.
J’ai choisi de la mettre sur mon CTO plutôt que sur le PEA, j’ai déjà pas mal de sociétés UK dans le PEA que je vais devoir "sortir" si le Brexit a bien lieu.

Je reviens aussi sur Target, que j’avais déjà eu en portefeuille.
N°2 de la distribution derrière Walmart, 47 ans de distribution de dividendes croissants, et Target distribue un yield > 3.7%, ce qui est plutôt rare !

Enfin Leggett & Platt, peu connue du grand public, manufacturier US (pas trés sexy) de meubles, de matériel pour l’industrie. Fondé en 1883, elle distribue un dividende croissant depuis 47 ans également. L’année 2018 a été un peu chahutée, ce qui permet un yield de 4%!

Dividendes bruts mensuels : 1663 €/mois

Le montant NET des dividendes versés sur mes comptes ce mois-ci a de nouveau dépassé les 1000€ (1054 € exactement), de la part de 29 sociétés, bien entendu réinvestis entièrement.

Et au total depuis le début de l’année, les sociétés dont je suis actionnaire m’ont versé 1327 € (Edit : modif suite à l’erreur relevée par Cigarette. Il s’agit de 13 272 € et non 1327 € !) (vs 10251 €  en 2017, soit + 29.5%).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/2937_decembre_2018_ih.jpg

Dernière modification par Kohai (24/01/2019 17h42)


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#204 19/01/2019 09h55 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Kohai a écrit :

Et au total depuis le début de l’année, les sociétés dont je suis actionnaire m’ont versé 1327 € (vs 10251 €  en 2017, soit + 29.5%).

Je suppose qu’il faut lire 13027 € wink

Dernière modification par Cigarette (19/01/2019 09h58)

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#205 19/01/2019 19h15 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Cigarette a écrit :

Je suppose qu’il faut lire 13027 € wink

Oups!

Bien sur, en fait c’est 13.272 € !


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#206 06/02/2019 11h55 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Reporting Janvier 2019

Achats:


* Actions : Sanofi, Michelin, Eutelsat, AXA, AT&T, Target, Legget&Platt, IBM, Exxon, Imperial Brands, BNP
* REITs : Unibail Rodamco, NRZ, WP Carey, Hospitality prop., Lexington
* Preferred Shares :-
* BDC & CEFs :  Triple Point Venture, Blackrock TCP, AWF

Vente : Neopost

Commentaires

Revente de Neopost suite à la coupe du dividende.
Acheté au départ en 2015 et renforcée jusqu’en aout 2018, je suis en moins-value de 1300 €, et j’ai touché 437 € de dividendes. Donc au total une perte nette de 863 €.
Le choix de Neopost comme valeur de rendement se révèle donc  mauvais (à postériori!), mais l’impact reste très faible sur l’ensemble de mon portefeuille et des dividendes (merci la diversification!).

Ré-investissement des fonds récupérés et un effort d’investissement important ce mois-ci vers mes valeurs favorites.
Pas de nouveautés dans la liste de mes valeurs.
J’ai noté l’intérêt de certains sur le forum pour Legget & Platt, pour lequel j’avais fait un article sur mon blog. Et par le marché aussi, puisque la valeur a malheureusement pris +9% hier ! (du coup le yield baisse mais reste >3.5%).

Dividendes bruts mensuels : 1679 €/mois

Le montant NET des dividendes versés sur mes comptes ce mois-ci est de 1044 €, de la part de 27 sociétés, bien entendu réinvestis entièrement.
Soit 70% de plus qu’en janvier 2018 :-)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/2937_janvier_2019_ih.jpg


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#207 11/02/2019 13h47 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Kohai a écrit :

WPP, dividend aristocrat UK, n°1 mondial de la publicité/marketing (avec des sociétés comme Ogilvy par exemple). WPP a distribué un dividende croissant depuis 25 ans. Les fondamentaux que j’analyse sont bons. Je profite d’un trou d’air pour rentrer sur cette société qui a un yield >7%.
J’ai choisi de la mettre sur mon CTO plutôt que sur le PEA, j’ai déjà pas mal de sociétés UK dans le PEA que je vais devoir "sortir" si le Brexit a bien lieu.

Je suis WPP depuis quelque temps et suite à la chute récente du titre j’ai voulu passer un ordre sur PEA.
BD m’indique que le titre est non éligible.
Après quelques recherches difficile de trouver un information claire.

Sur votre broker, le titre était éligible PEA ?

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#208 11/02/2019 13h49 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Ribeiro êtes-vous certain de la pertinence d’acheter sur PEA une action anglosaxonne qu’il vous faudra probablement revendre d’ici à quelques mois because Brexit ? smile

Pas de soucis avec Binck, BD anticiperait ?

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[+1]    #209 11/02/2019 13h49 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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non il est immatriculé à Jersey


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#210 11/02/2019 13h53 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Attercap a écrit :

Ribeiro êtes-vous certain de la pertinence d’acheter sur PEA une action anglosaxonne qu’il vous faudra probablement revendre d’ici à quelques mois because Brexit ? smile

Rien n’est encore sur, autant sur le Brexit que sur la non éligibilité des titres post brexit.

bajd a écrit :

non il est immatriculé à Jersey

D’après Attercap, le titre est bien éligible PEA sur binck ?!

Dernière modification par Ribeiro (11/02/2019 13h53)

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#211 11/02/2019 17h05 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Disons que Binck l’accepte… ou le laisse passer.


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#212 12/02/2019 08h18 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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bajb a écrit :

non il est immatriculé à Jersey

BD me donne la même réponse que vous, du coup j’ai passé l’ordre sur CTO chez Binck.

Une journée à +2,8% de manquée.

@Kohai désolé pour la pollution de la file de votre PF smile

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#213 14/02/2019 23h03 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Bonjour Kohai.

Tout d’abord merci pour ce suivi très agréable à suivre. J’ai lu toute votre file et c’est très enrichissant. Je suis sur une stratégie à dividende également (que je débute !). Je suis sur la même philosophie d’investissement que vous qui me convient très bien. Vous m’avez très grandement orienté sur ma stratégie. wink
Le côté "important" de votre diversification est une vision que j’ai également.
J’aurai une question par rapport à toutes ces lignes de PF à suivre justement. Afin de vous faciliter la tâche, comment faites vous pour être tenu informé des actualités relatives aux sociétés que vous détenez ou que vous avez dans votre watchlist ?

Merci à vous et encore merci pour votre suivi. wink

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#214 15/02/2019 11h18 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Bonjour,

Pour WPP, je l’ai acheté sur mon CTO, pas dans mon PEA (qu ej’ai chez Boursorama, pas chez Binck d’ailleurs).
La raison : SI le Brexit a lieu comme prévu, il me faudra "remplacer" les titres UK que j’ai en portefeuille (et j’en ai déjà qq’uns !).

GeneralJab a écrit :

Afin de vous faciliter la tâche, comment faites vous pour être tenu informé des actualités relatives aux sociétés que vous détenez ou que vous avez dans votre watchlist ?

Et bien… je ne suis pas régulièrement et au jour le jour les actualités de toutes ces sociétés! Ce serait trés consommateur de temps.

Mais je n’en éprouve pas le besoin.
J’investis dans des actions de rendement justement pour être tranquille et ne pas avoir à suivre mon portefeuille trop régulièrement. Les mouvements de dividende sont infiniment plus lents que ceux des cours, et l’actualité concernant les dividendes (coupe) est très rare au final.

La seule chose qui m’intéresse, c’est une coupe du dividende. Le reste de cl’ctualité ne m’interesse pas. En général, lorsque l’annonce parait, il y a un impact sur le cours de l’action (qui chute et le yield monte temporairement).

En fait j’utilise tout simplement xlsPortfolio régulièrement, il suffit d’appuyer sur un bouton pour avoir la mise à jour des cours et du yield!

Je vais voir plusieurs fois par mois les sites de mes brockers et voir si il y a eu une baisse massive ou hausse massive des cours. ET je recherche sur ce forum et sur morningstar les raisons des hausses ou baisses brutales.

Voila.
Je ne suis pas au courant des nouveautés en temps réel, ou autre, mais ça n’a pas d’importance.
J’ai appris par exemple sur le forum la coupe du dividende de Neopost. Avec surement qq jours ou semaines de retard. J’ai vendu dés que j’ai eu connaissance de l’information, mais quel impact cela aurait-il eu si je l’avais appris en temps réel? assez faible en fait (diversification!).

Donc pas d’outil magique ou autre, désolé !


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#215 15/02/2019 19h04 → Portefeuille d'actions de Kohai (kohai, portefeuille)

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Merci Kohai pour votre eclaircicement.
Je ne cherchais aucune méthode miracle. Je me doutais que vous n’aviez pas une lecture quotidienne de l’actualité de toutes ces sociétés, vu le temps qui serait nécessaire ! 😉

C’était effectivement par rapport aux éventuelles coupures du dividende que je m’interrogeais.

Encore merci à vous.

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