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[+3]    #51 05/01/2020 14h04 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Mise à jour du Screener Janvier 2020

Bonjour à tous, voici la mise à jour mensuelle de mon screener d’action. Je rappelle que son rôle principal est d’attribuer une note globale sur 10 à chaque action afin de les classer de la "meilleure" (bon score) à la "moins bonne" (mauvais score) selon plusieurs catégories, dans une optique Dividend Aristocrats. En plus de cela, un critère de valorisation fiable et visible en un clin d’œil permet de savoir s’il est possible ou non de passer à l’achat.

Voir le message rappelant comment les scores sont calculés.
Voir le message rappelant comment l’aspect valorisation est calculé.

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Voici le résultat global que j’obtiens pour la partie Europe :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_pea_janvier_2020_global.png

Et en zoomant (plus lisible) :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_pea_janvier_2020.png

Changements majeurs vs dernière mise à jour :

•    Ajout de 3 valeurs : Dassault Systèmes, Téléperformance, ASML (qui sont en rouge)
•    Aucune nouvelle valeur ne passe au vert (prix attractif).
•    Sanofi, RELX, Schneider Electric passent en Orange (juste prix ou légèrement sur-évaluées).
•    Aucune nouvelle valeur ne passe au rouge (largement sur-évaluées).

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Voici le résultat global que j’obtiens pour la partie US :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_janvier_2020_part1_global.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_janvier_2020_part2_global.png

Et en zoomant (plus lisible) :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_janvier_2020_part1.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_janvier_2020_part2.png

Changements majeurs vs dernière mise à jour :

•    Ajout de 2 valeurs : Google et Amazon (qui sont en Orange).
•    Aucune nouvelle valeur ne passe au vert (prix attractifs).
•    Verizon, EPR Properties, Cisco, Starbucks passent à l’Orange (juste prix ou légèrement sur-évaluées).
•    Visa, American Tower, Johnson & Johnson, Medtronic, Sysco, Texas Instrument passent au rouge (largement sur-évaluées).

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En espérant que cela puisse aider.
A bientôt.

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#52 18/01/2020 18h17 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bilan du portefeuille à mi-Janvier 2020

Bonjour à tous, voici la mise à jour de mon portefeuille à mi-janvier avec mes dernières transactions.

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Santé : Sanofi, Essilor, Pfizer, Johnson & Johnson

Finance : Axa, Blackrock

Industrie : Vinci, Air Liquide, Thalès, RELX, Sodexo, Schneider Electric, 3M

Technologie : IBM, Cisco, Automatic Data Processing

Consommation non cyclique : L’Oréal, Pernod Ricard, Danone, Unilever, Altria

Consommation discrétionnaire : Publicis, LVMH, Kering, McDonald’s, Starbucks

Energie : Total, RDSA, Rubis

Utilities : Veolia, Dominion Energy

Telecom : Comcast

Immobilier : Simon Property, National Health Investors

Valeur totale du portefeuille : 60 800€

----------------------------------------------------------------------------------------------

Achat du mois : Aucun

Renforcement : renforcement sur le PEA de Danone, et sur le CTO de Comcast

Vente : Vente d’Ahold Delhaize sur le PEA car je préfère me retirer du secteur de la distribution qui devient de moins en moins rentable. Vente également d’Exxon Mobil sur CTO car après réflexion, je préfère me limiter à 2 majors pétrolières seulement. J’ai finalement choisi de conserver Total et RDSA. Ce choix est fait d’une part à cause de la fiscalité du PEA (donc plus avantageuse qu’Exxon sur CTO), et d’autre part car ces deux entreprises investissent déjà énormément dans les énergies vertes, alors qu’Exxon ne le fait pas encore. Je pense que c’est une erreur de leur part.

Ma watchlist : Abbott Laboratories, Medtronic, Visa, Mainstreet Capital, United Technologies, Honeywell, Air Product & Chemicals, Microsoft, Apple, Accenture, Texas Instrument, Google, Amazon, Procter & Gamble, PepsiCo, Home Depot, Nike, Disney, Verizon, NextEra Energy, AT&T, Realty Income, Digital Realty, EPR Properties, American Tower, Store Capital.

----------------------------------------------------------------------------------------------

Performance du portefeuille cette année :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_portefeuille_mi_janvier_2020.png

La performance du portefeuille depuis le début de l’année 2020 est de +2.67%.

CAC40 NR (+1.12%)
S&P500 (+2.66%).

----------------------------------------------------------------------------------------------

A bientôt.

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#53 18/01/2020 20h34 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Pourquoi suivre le CAC 40 NR et non GR ?


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#54 18/01/2020 20h59 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bonsoir Michel,

Le CAC40 NR réintègre ses dividendes dans le calcul, ce que je fais dans mon portefeuille puisque je les réinvestis tous. La comparaison avec cet indice (PX1NR) est donc plus précise et juste qu’avec le CAC40 classique. Sur PEA, il n’y a pas de taxation sur les dividendes, ce qui explique aussi la version « NET » et non « GROSS »

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (18/01/2020 21h02)

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#55 18/01/2020 21h19 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Pour moi le NR est aussi plus adapté à un investisseur Français.

Le CAC40 GR réinvestit les dividendes bruts.
=> OK pour un PEA.

Le CAC40 NR réinvestit des dividendes avec une retenue à la source de 25%.
=> Plus proche de la réalité du prélèvement forfaitaire unique de 30%.

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#56 18/01/2020 21h27 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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De mon point de vue, la comparaison la plus juste se fait avec l’indice PX1GR puisque vous n’êtes pas concerné par la retenue à la source sur les dividendes.


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#57 18/01/2020 22h53 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Dans un PEA, le plus logique serait en effet le GR (je viens de relire plus attentivement la manière de calculer les 2 indices).

Mais mon portefeuille vise à être 50% PEA (France) et 50% CTO (US), donc au final les 2 peuvent se tenir comme je suis soumis à la flat tax + prélèvement US sur le CTO.

Dernière modification par MrDividende (18/01/2020 22h54)

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#58 19/01/2020 06h35 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Je comprends votre raisonnement.
Au final vous gagnerez à suivre simplement un indice plus large All World (AW01) non ?

Bravo en tout cas pour le suivi et partage de votre portefeuille. Longue vie au PEA !


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#59 19/01/2020 09h56 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bonjour Michel,

Je pense que pour le prochain suivi (fin Janvier) je vais me comparer au CW8 (MSCI World). Cela me simplifiera la tâche au lieu d’avoir 2 indices à suivre, même si je serai pénalisé par l’aspect fiscal. Je vais donc remonter dans le passé sur tout 2019 pour tracer mon portefeuille vs CW8.

Bien à vous et bon dimanche.

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#60 01/02/2020 13h31 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bilan du portefeuille Janvier 2020 (23 ème mois de reporting)

Bonjour à tous, voici la mise à jour de mon portefeuille à fin Janvier.

----------------------------------------------------------------------------------------------

Santé : Sanofi, Essilor, Pfizer, Johnson & Johnson

Finance : Axa, Blackrock

Industrie : Vinci, Air Liquide, Thalès, RELX, Sodexo, Schneider Electric, 3M

Technologie : IBM, Cisco, Automatic Data Processing

Consommation non cyclique : L’Oréal, Pernod Ricard, Danone, Unilever, Altria

Consommation discrétionnaire : Publicis, LVMH, Kering, McDonald’s, Starbucks

Energie : Total, RDSA, Rubis

Utilities : Veolia, Dominion Energy

Telecom : Comcast

Immobilier : Simon Property, National Health Investors

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_suivi_portefeuille_pea_janvier_2020.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_suivi_portefeuille_cto_janvier_2020.png

Valeur totale du portefeuille : 59 464€

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Achat du mois : Aucun

Renforcement : renforcement sur le PEA de Danone, Kering, LVMH, Total, RDSA, Sodexo, Pernod Ricard et sur le CTO de Dominion Energy, Starbucks et Comcast.

Vente : Aucun

Ma watchlist : Abbott Laboratories, Medtronic, Visa, Mainstreet Capital, United Technologies, Honeywell, Air Product & Chemicals, Microsoft, Apple, Accenture, Texas Instrument, Google, Amazon, Procter & Gamble, PepsiCo, Home Depot, Nike, Disney, Verizon, NextEra Energy, AT&T, Realty Income, Digital Realty, EPR Properties, American Tower, Store Capital.

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Performance du portefeuille cette année :

Comme évoqué dans un des messages précédents, je compare maintenant mon portefeuille au MSCI World :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_performance_portefeuille_janvier_2020.png

Performance du portefeuille depuis Janvier 2020 : -1.12%.
Performance du MSCI World depuis Janvier 2020 : +0.05%.

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Dividendes :

Les dividendes perçus ce mois-ci sont ceux de Kering, Total, Altria, Automatic Data Processing, Cisco, Comcast, National Health Investors pour un total de 82€.

Voici pour terminer le bilan annuel de mes dividendes nets d’impôts (et les prévisions si je n’ajoutais pas d’argent) :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_suivi_dividendes_janvier_2020.png

Le montant total des dividendes que je devrais toucher l’année prochaine est estimé à 1925€ soit un rendement sur PRU de 3.4%. Les montants réellement perçus seront plus élevés comme je vais continuer les apports mensuels.
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A bientôt.

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[+3]    #61 08/02/2020 17h47 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Mise à jour du Screener Février 2020

Bonjour à tous, voici la mise à jour mensuelle de mon screener d’action. Je rappelle que son rôle principal est d’attribuer une note globale sur 10 à chaque action afin de les classer de la "meilleure" (bon score) à la "moins bonne" (mauvais score) selon plusieurs catégories, dans une optique Dividend Aristocrats. En plus de cela, un critère de valorisation fiable et visible en un clin d’œil permet de savoir s’il est possible ou non de passer à l’achat.

Voir le message rappelant comment les scores sont calculés.
Voir le message rappelant comment l’aspect valorisation est calculé.

----------------------------------------------------------------------------------------------

Voici le résultat global que j’obtiens pour la partie Europe :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_pea_fevrier_2020_global.png

Et en zoomant (plus lisible) :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_pea_fevrier_2020.png

Changements majeurs vs dernière mise à jour :

•    Ajout de 2 valeurs : Nexity (en vert), Orpéa (en orange).
•    Aucune nouvelle valeur ne passe au vert (prix attractif).
•    Aucune nouvelle valeur ne passe en orange (juste prix ou légèrement sur-évaluées).
•    RELX et Schneider Electric passent au rouge (largement sur-évaluées).

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Voici le résultat global que j’obtiens pour la partie US :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_fevrier_2020_part1_global.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_fevrier_2020_part2_global.png

Et en zoomant (plus lisible) :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_fevrier_2020_part1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_fevrier_2020_part2.png

Changements majeurs vs dernière mise à jour :

•    Verizon passe au vert (prix attractif).
•    Sysco passe à l’Orange (juste prix ou légèrement sur-évaluées).
•    Blackrock, Amazon passent au rouge (largement sur-évaluées).

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Nouveauté à venir le mois prochain :

Je vais améliorer le screener en ajoutant le mois prochain deux cases affichant en plus du code couleur les prix à partir desquels les actions passent au juste prix (orange) et en prix attractif (vert).

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En espérant que cela puisse aider.
A bientôt.

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#62 09/02/2020 11h08 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bonjour Mr Dividende,

c’est très sympa de partager avec nous tous les résultats de votre screener. Je reste intrigué par le code couleur du dénominatif  de certaines de vos actions. J’ai un moment cru que le jaune s’appliquait aux actions européennes nouvellement introduites dans votre screener mais Nexity n’est pas en jaune…
Quand à vos  actions américaines intitulées sur fond grisé ou bleuté, j’ai du mal à percevoir la signification, s’il y en a une …
Pouvez vous nous éclairer sur ce point ?

Bien cordialement

Cristobal

Dernière modification par Cristobal (09/02/2020 11h09)

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#63 09/02/2020 11h21 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bonjour,

Un beau partage et une belle analyse, moi qui souhaite construire mon portefeuille boursier orienté dividendes également, néanmoins, pourquoi certaines actions ont un bon score final mais sont rouges?

En tout cas continuez vos partage, c’est inspirant et cela permet de mieux voir en détails certaines sociétés potentiellement intéressantes.

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[+1]    #64 09/02/2020 11h49 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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@Cristobal :

Voici l’explication du code couleur du nom des actions :

- Pour l’Europe : pas de couleur = en portefeuille, en jaune = watchlist.

- Pour les US : en portefeuille = bleu, pas de couleur = watchlist , en gris = dans la watchlist mais je ne suis pas forcément 100% intéressé par l’entreprise. J’hésite encore à l’enlever de la liste.

C’est donc uniquement pour m’y retrouver dans mes renforcements.

C’est aussi simple que ça smile

@michaelstaudi :

Le score final est totalement indépendant de la couleur vert/orange/rouge.

Le score classe l’action selon ses fondamentaux. Le code couleur indique quant à lui si l’action est chère par rapport à ses valorisations historiques. En vert = bon marché, en orange = juste prix ou légèrement chère, en rouge = trop chère. Je vous laisse consulter les liens que j’ai ajouté au début du screener pour savoir comment les scores sont calculés ainsi que l’aspect valorisation.

Vous remarquerez également que la partie avec tous les scores unitaires est un classement par score global, alors que le « zoom » est un classement par niveau de valorisation.

Si ce n’est pas clair n’hésitez pas.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (09/02/2020 12h08)

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[+4]    #65 15/02/2020 15h39 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Amélioration majeure du screener : ne pas manquer

Bonjour à tous, j’ai travaillé récemment pour améliorer mon screener et je viens de le mettre à jour. En plus des fonctionnalités déjà existantes, celui-ci affiche désormais pour chaque action son juste prix ainsi que l’écart en pourcent à celui-ci. Cela permet par exemple pour une action anciennement jugée trop chère de savoir de combien, ainsi que le prix où elle deviendra « achetable ». A l’inverse, pour une action attractive, on peut maintenant savoir de combien elle est sous-valorisée.
Le calcul du juste prix reprend exactement les critères de valorisation précédents mais les transforme en prix.

Voici le rappel des critères utilisés et comment ils sont transformés en prix :

Europe :
1) Rendement moyen mensuel glissant du dividende sur les 5 dernières années (Morningstar).
2) PER moyen annuel sur les 10 dernières années (ZoneBourse).
2) PER moyen mensuel glissant sur les 5 dernières années (Morningstar).

US :
1) Valorisation FastGraph.
2) PER moyen annuel sur les 10 dernières années (ZoneBourse).
3) Rendement moyen du dividende sur 5 ans (SeekingAlpha).

Pour transformer un PER en prix : multiplier ce PER moyen par le BNA de l’année 2019.
Pour transformer un rendement en prix : diviser le dividende 2019 par le rendement moyen.

Cela donne ainsi 3 fair price selon chacun des critères. Je fais ensuite la moyenne des 3.

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Voici le résultat global que j’obtiens pour la partie Europe :

Classement par score :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_pea_score.png

Classement par valorisation :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_pea_valo.png

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Voici le résultat global que j’obtiens pour la partie US :

Classement par score :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_cto_score_1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_cto_score_2.png

Classement par valorisation :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_cto_valo_1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_cto_valo_2.png

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N’hésitez pas à me dire si ce nouveau format vous convient, ou si vous tenez toujours à ce que j’affiche également la vision "globale" du screener avec tous les scores individuels pour chaque action (même si la capture d’écran n’est pas toujours ultra lisible).

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En espérant que cela puisse aider.
A bientôt.

Hors ligne

 

[+4]    #66 25/02/2020 20h50 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bonsoir à tous,

Avec les baisses récentes et conséquentes du marché action, beaucoup de changements apparaissent déjà dans le screener (sur l’aspect valorisation).

De nombreuses entreprises de qualité qui étaient trop chères passent de rouge à orange, même en vert pour certaines.

Souhaitez vous que je publie déjà une mise à jour en fin de semaine (je pense avoir le temps jeudi soir) ou vous préférez attendre directement le début du mois prochain (comme habituellement) pour voir si le marché temporise et se calme ?

N’hésitez pas à me faire un retour.

Dernière modification par MrDividende (25/02/2020 20h53)

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#67 25/02/2020 20h57 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bonsoir,

C’est un plaisir de voir vos mises à jour avec votre screener.

Je pense que un petit résumé en fin de semaine serait parfait, histoire de commenter les changements hebdomadaires.

En vous remerciant d’avance !

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#68 25/02/2020 21h08 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Excellente idée de faire un point, fin de semaine !

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#69 26/02/2020 08h47 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bonjour à tous,

Très bien merci pour vos retours, je publierai donc une mise à jour du screener Jeudi soir.

Sinon pour info les publications du jour :

Danone propose un dividende à 2,10€ soit une hausse de 8%.

Thalès propose un dividende à 2,65€ soit une hausse de 27% !

Cela conforte bien l’idée que même en cas de baisse des marchés, l’investissement dans les dividendes est toujours gagnant ! (« Dividends are always green » pour ceux qui reconnaîtront la citation).
Il ne faut donc surtout pas paniquer lorsqu’on possède ce genre d’action de qualité.

Dernière modification par MrDividende (26/02/2020 08h50)

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[+5]    #70 27/02/2020 18h14 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Mise à jour du Screener fin Février 2020 après la chute de la bourse

Bonjour à tous, comme promis en début de semaine, voici une mise à jour du screener permettant d’y voir un peu plus clair avec les fortes variations de prix que l’on a tous pu subir. Il y a énormément de changement par rapport au début du mois.

Les prix affichés sont ceux de la clôture d’aujourd’hui pour l’Europe et les prix d’il y a environ 1h pour les US (donc tout est pris au 27/02/2020).

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Partie Europe :

classement par score :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_pea_fin_fevrier_2020_chute_bourse_score.png

classement par valorisation :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_pea_fin_fevrier_2020_chute_bourse_valorisation.png

Changements majeurs vs dernière mise à jour :

•    Schneider Electric, RELX, Vinci, Pernod Ricard, Sanofi, Unilever, Essilor passent au vert (prix attractif).
•    ASML Holding, L’Oréal, LVMH, Dassault Systèmes passent en orange (juste prix ou légèrement sur-évaluées).
•    Aucune nouvelle valeur ne passe au rouge (largement sur-évaluées).

On constate donc (enfin !) que de belles valeurs comme Vinci, L’Oréal, Pernod Ricard reviennent sur leurs justes prix. LVMH et Dassault Systèmes sont encore chères mais on peut imaginer déjà passer à l’achat pour ces très belles valeurs.

Pour Air Liquide il faudra encore attendre…

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Partie US :

classement par score :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_fin_fevrier_2020_chute_bourse_score_p1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_fin_fevrier_2020_chute_bourse_score_p2.png

classement par valorisation :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_fin_fevrier_2020_chute_bourse_valorisation_p1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_screener_action_bourse_cto_fin_fevrier_2020_chute_bourse_valorisation_p2.png

Changements majeurs vs dernière mise à jour :

•    Visa, Automatic Data Processing, Medtronic, Starbucks, Blackrock, Home Depot, Texas Instrument, L3Harris, Union Pacific passent au vert (prix attractif).
•    PepsiCo, Honeywell, Google, United Technologies, Mainstreet, Disney, Essex Property, Sempra Energy, Stryker Corp, Store Capital, Accenture, Church&Dwight, Nike, NNN passent à l’Orange (juste prix ou légèrement sur-évaluées).
•    Aucune action ne passe au rouge (largement sur-évaluées).

Au global les US restent plus chers que l’Europe, mais maintenant de nombreuses actions de qualité comme Stryker Corp, Medtronic, ADP, Nike, Accenture,Visa… reviennent sur leur juste prix.

Pour Microsoft, Apple, Procter & Gamble et d’autres il faudra encore patienter…

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En espérant que cela puisse aider.
A bientôt.

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#71 27/02/2020 20h12 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Cher MrDividende,

Merci pour le partage continu de votre méthode.

Avez-vous déjà pensé à examiner et investir dans l’ETF Lyxor SEL (STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS). Il s’agit d’un ETF distribuant de 200 millions d’encours avec 0,3% de frais annuels.

Le détail des dividendes versés est disponible dans l’onglet performances :
Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF - Dist | SEL FP

Le dividende est versé en 2 fois.

Par ailleurs, toutes les informations sur l’indice sont disponibles ici :
STOXX Digital | STOXX® Europe Select Dividend 30

Vous y trouverez les sociétés qui composent l’indice.

Au-delà du fait de pouvoir aisément diversifier le risque sur un ensemble de 30 sociétés avec historique de dividendes élevé, cela permet aussi de faire entrer dans le PEA des sociétés axées dividendes normalement non éligibles (Unibail, Klepierre, ou des sociétés britanniques).

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#72 27/02/2020 20h27 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bonsoir BrisePif,

Je connais déjà l’existence  de cet ETF mais il ne correspond pas vraiment à ma stratégie :

1) Le critère principal de sélection de cet ETF est le rendement. Celui-ci sélectionne les 30 rendements les plus élevés parmi les sociétés qui ont un dividende stable ou croissant.

De ce fait il est principalement constitué d’utilities, de pétrolière, d’immobilier et de sociétés financières.

Ce ne sont pas des secteurs très intéressants à long terme car leur croissance est très faible.

Étant jeune, je ne cherche pas du tout à maximiser le dividende, je recherche avant tout des dividendes croissants et pérennes, si possible avec le taux de croissance le plus élevé possible.

2) Les versements ne se font que 2 fois par an. Avec mon portefeuille PEA je reçois des dividendes tous les mois (même si principalement en Mai, ce qui est corrigé avec le CTO).

3) Je détiens toutes mes actions en direct alors que cet ETF est synthétique, ce que je préfère limiter dans la mesure du possible (surtout car la bourse représente une grande partie de mon patrimoine ce qui est déjà risqué).

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (27/02/2020 20h31)

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#73 29/02/2020 18h26 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bilan du portefeuille Février 2020 (24 ème mois de reporting)

Bonjour à tous,
Le mois de Février a commencé assez calmement sur les marchés avec un beau rebond car tout le monde pensait que l’épidémie de Coronavirus n’allait pas réellement quitter l’Asie et que le pic était derrière nous.

Les estimations pronostiquaient également que la croissance manquée allait se rattraper au second trimestre et donc que le bilan du Coronavirus serait assez faible sur l’année complète.

Malheureusement, les choses ne se sont pas passées comme prévues avec l’arrivée du virus en Europe et le risque de pandémie (propagation mondiale du virus) annoncé par l’OMS n’a pas rassuré les marchés. L’impact sur le PIB mondial risque d’être plus élevé que prévu et donc la croissance de plusieurs secteurs est remise en question.

Le marché a donc paniqué en fin de mois avec une chute de presque 15% en ligne droite.

En raisonnant long terme, cela peut être une bonne opportunité pour investir. Cette baisse ne m’impressionne pas du tout, c’est l’avantage de détenir des titres en direct (donc pas en ETF). On sait exactement ce que l’on a et on peut contrôler la qualité des actions de son portefeuille.

La quasi-totalité des entreprises que je possède ont déjà annoncé de belles hausses des dividendes pour cette année, et c’est ce qui compte dans ma stratégie. Quoi que fasse la bourse, mes revenus augmentent d’années en années.

Si les marchés baissent, mon rendement augmente donc mes revenus augmentent aussi. Je ne suis donc pas du tout inquiet.

Mise à jour du portefeuille :

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Santé : Sanofi, Essilor, Pfizer, Johnson & Johnson

Finance : Axa, Blackrock

Industrie : Vinci, Air Liquide, Thalès, RELX, Sodexo, Schneider Electric, 3M

Technologie : IBM, Cisco, Automatic Data Processing

Consommation non cyclique : L’Oréal, Pernod Ricard, Danone, Unilever, Altria, Sysco Corp

Consommation discrétionnaire : Publicis, LVMH, Kering, McDonald’s, Starbucks

Energie : Total, RDSA, Rubis

Utilities : Veolia, Dominion Energy

Telecom : Comcast

Immobilier : Nexity, Simon Property, National Health Investors

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_suivi_portefeuille_pea_fevrier_2020.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_suivi_portefeuille_cto_fevrier_2020.png

Valeur totale du portefeuille : 55 632€

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Achat du mois :

Achat d’une petite ligne Nexity sur le PEA. L’entreprise n’a jamais vraiment coupé son dividende et l’a relevé de 8% cette année. Le rendement dépasse maintenant les 6% et me semble sécurisé. Nexity est relativement décotée et permet d’investir en immobilier sur le PEA. De plus, elle n’est pas touchée par les problèmes de croissance en Chine et par le Coronavirus donc sa croissance devrait poursuivre.

Prise d’une nouvelle position sur Sysco sur le CTO. Il s’agit du premier distributeur Nord-Américain de produits alimentaires pour l’industrie et la restauration hors domicile. Sysco distribue donc de la nourriture aux hôpitaux, aux hôtels, aux restaurants, aux universités, aux écoles…
C’est un business défensif et pas menacé par la baisse des ventes de la grande distribution (pas de vente de nourriture aux particuliers).

Renforcement : rien

Vente : Rien mais :

J’hésite vraiment à revendre les positions que j’estime être de moins bonne qualité (ou trop spéculatives actuellement) pour profiter des soldes et renforcer mes valeurs préférées / prendre de nouvelles positions sur le CTO sur les actions avec de supers fondamentaux qui sont enfin au juste prix. Je pense donc par exemple à revendre les lignes suivantes : Axa, Royal Dutch Shell, Publicis, Altria, IBM, Simon Property, Pfizer.

J’ai acheté la grande majorité de ces entreprises lorsque le marché était haut et que celles-ci étaient fortement décotées. Je pensais qu’en cas de forte baisse (comme leur décote était très importante) elles feraient d’une certaine manière « bouclier » au portefeuille, autrement dit qu’elles baisseraient beaucoup moins que le marché car elles sont déjà très value. Mais au contraire, elles ont baissé tout autant voire d’avantage.

Je me dis qu’en cas de reprise de l’économie, fin du virus etc… les valeurs « stars » retrouveront vite leur prix. Alors que pour les valeurs citées plus haut, rien n’est certain…
N’hésitez pas à me faire un retour sur ce que vous en pensez.

Ma watchlist : Abbott Laboratories, Medtronic, Visa, Mainstreet Capital, United Technologies, Honeywell, Air Product & Chemicals, Microsoft, Apple, Accenture, Texas Instrument, Google, Amazon, Procter & Gamble, PepsiCo, Home Depot, Nike, Disney, Verizon, NextEra Energy, AT&T, Realty Income, Digital Realty, EPR Properties, American Tower, Store Capital.

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Performance du portefeuille cette année :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_performance_portefeuille_fevrier_2020.png

Performance du portefeuille depuis Janvier 2020 : -9.96%.
Performance du portefeuille sur le mois : -8.94%

Performance du MSCI World depuis Janvier 2020 : -8.71%.
Performance du MSCI World sur le mois : -8.76%

Le portefeuille a donc légèrement mieux résisté que les indices lors de la phase baissière (heureusement) mais est toujours derrière le MSCI World sur l’ensemble de l’année.

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Dividendes :

Les dividendes perçus ce mois-ci sont ceux de Sodexo, Starbucks, Simon Property pour un total de 83€ nets.

Voici pour terminer le bilan annuel de mes dividendes nets d’impôts (et les prévisions si je n’ajoutais pas d’argent) :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/20899_suivi_dividendes_fevrier_2020.png

Sur une base annuelle, les revenus théoriques que je devrais percevoir en 2020 sont de 2022€.
Les 2000€ sont donc enfin dépassés ce qui était mon premier objectif. Le prochain est d’atteindre les 5000€.
Les montants réellement perçus seront plus élevés comme je vais continuer les apports mensuels.
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A bientôt.

Dernière modification par MrDividende (29/02/2020 19h18)

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[+1]    #74 29/02/2020 18h57 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Tout simplement bravo pour votre objectif atteint 😀

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#75 29/02/2020 19h04 → Portefeuille d'actions de MrDividende (action, dividende, portefeuille)

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Bonsoir MrDividende,

en lisant votre message, quelques points m’interrogent :

MrDividende a écrit :

Cette baisse ne m’impressionne pas du tout, c’est l’avantage de détenir des titres en direct (donc pas en ETF). On sait exactement ce que l’on a et on peut contrôler la qualité des actions de son portefeuille.

A titre personnel, j’ai des difficultés à comprendre en quoi l’investisseur en ETF serait spécialement plus impressionné par cette baisse.
Par ailleurs, le détenteur d’un ETF sait aussi exactement ce qu’il a en main (contrairement au détenteur de la plupart des fonds actifs) car cette information est publiée régulièrement.

Enfin, vous affichez des comparaisons au MSCI World et comme j’ai moi-même CW8 en portefeuille, je ne comprends pas l’écart entre nos valeurs. Pour moi, CW8 c’est :
-8.76% en février et -7.59% depuis le début de l’année.
Et c’est probablement moins bien que le MSCI World NR (je n’ai pas vérifié).
Vous annoncez des performances, beaucoup plus défavorables, d’où viennent-elles (en particulier sur février)?

Bien à vous,
cat

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