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#126 28/02/2021 14h57

Membre (2014)
Réputation :   113  

Pour rappel, l’indice de référence est le tracker CW8 de chez Amundi (MSCI World EUR dividendes nets réinvestis).

Février 2021 :
Sur la dernière période (du 31 janvier au 28 février 2021):
Portefeuille : +2,37 %
Indice de référence : +03,11 %

Année 2021 :
Portefeuille :-0,25 %
Indice de référence : +3,76%

Depuis la création du portefeuille :
Portefeuille : +60,90%
Indice de référence : +59,38 %

Achats : 16 ETF Lyxor world PEA

L’avance du portefeuille recule nettement ce mois-ci face au CW8.



R_PARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/02/2021

 Consommation discrétionnaire______________22.1%
    19 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________8.1%
    61 NIKE Inc (USD)_____________________________5.5%
     7 Hermès International_______________________5.3%
     1 Amazon.com Inc (USD)_______________________2.1%
     3 Christian Dior SE__________________________1.1%

~Consommation de base (13.4%) :
    14 L'Oreal SA_________________________________3.4%
    78 Unilever PLC (GBP)_________________________2.7%
    20 Pernod Ricard______________________________2.6%
    72 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2.4%
    26 Walmart Inc (USD)__________________________2.3%

~Services financiers (9.6%) :
    26 Visa Inc (USD)_____________________________3.7%
     2 Adyen______________________________________3.1%
    17 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2.7%

 Santé_____________________________________14.3%
    32 Johnson & Johnson (USD)____________________3.4%
    27 Essilor Luxottica SA_______________________3.0%
     7 Thermo Fisher Scientific Inc (USD)_________2.1%
     9 UnitedHealth Group (USD)___________________2.0%
    42 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________2.0%
    23 Medtronic Plc (USD)________________________1.8%

~Industrie (3.4%) :
    49 Vinci SA___________________________________3.4%

 ~Matériaux de base__________________________5.1%
    32 Air Liquide SA_____________________________3.2%
    23 Symrise AG_________________________________1.8%

~Technologie de l'information (19.5%) :
    80 Apple Inc (USD)____________________________6.5%
    27 Microsoft Corp (USD)_______________________4.2%
    13 Teleperformance____________________________3.1%
    11 Intuit (USD)_______________________________2.9%
    20 Dassault Systemes SE_______________________2.8%

 ~Services de télécommunication______________3.6%
    28 Walt Disney Co/The (USD)___________________3.6%

~Fonds/Trackers (9.1%) :
   215 Lyxor PEA World - Acc______________________3.6%
    39 iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc)____2.0%
    40 iShares Edge MSCI World Momentum Factor ___1.6%
    28 iShares Edge MSCI World Momentum Factor ___1.1%
    32 Amundi PEA Nasdaq 100 - Acc________________0.8%

~Liquidit_ :
__________________________________________________0.1%

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#127 09/03/2021 07h04

Membre (2018)
Top 20 Année 2021
Réputation :   135  

Bonjour Malcolm,

J’ai une petite question sur la partie discrétionnaire.
Pourquoi être à la fois sur LVMH et sur DIOR si vous êtes B&H ?

Bonne journée.

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#128 09/03/2021 21h30

Membre (2014)
Réputation :   113  

Pour avoir un doigt de pied dans la holding…  en espérant une sortie de la cote.
Rien de bien rationnel !

Dernière modification par malcolm (09/03/2021 22h58)

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#129 10/03/2021 08h45

Membre (2014)
Réputation :   199  

Je suis dans la même situation que malcolm, mais j’essaie de rationaliser mon choix a posteriori :-)
Pourquoi espérer une sortie de la cote pour Dior? Quel intérêt pour les petites porteurs que nous sommes?


Bien à vous, Dooffy

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#130 10/03/2021 09h37

Membre (2014)
Réputation :   113  

On pourrait espérer un échange de titres -> 1 CDI = 1 MC

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[+1]    #131 10/03/2021 11h20

Membre (2018)
Top 20 Année 2021
Réputation :   135  

Les deux sociétés versent le même dividende de 6€ par titre, le rendement de la holding est donc plus important (même si rikiki)
Je le prends comme une opportunité d’OPR, mais aussi comme une "assurance" contre une éventuelle correction de LVMH.
Si LVMH baisse de 20%, la valeur d’OPR de DIOR sera toujours égale à la valeur pré-correction de LVMH.

Mais je raisonne peut-être mal.

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#132 10/03/2021 21h38

Membre (2018)
Top 20 Année 2021
Réputation :   135  

malcolm a écrit :

On pourrait espérer un échange de titres -> 1 CDI = 1 MC

J’ai déjà lu cette idée sur le forum Boursorama et je ne sais pas sur quoi elle repose.

DIOR possède 41,23% de LVMH, c’est un pur hasard si le prix des actions est proche.

A 497,6€ Dior capitalise 89,8Md€ et sa participation dans LVMH à 553€ vaut 115Md€
Moi je trouve un prix à 637€ par titre DIOR, sans compter la trésorerie nette.

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#133 11/03/2021 07h37

Membre (2020)
Top 20 Année 2022
Top 20 Crypto-actifs
Réputation :   130  

Dooffy, le 10/03/2021 a écrit :

Je suis dans la même situation que malcolm, mais j’essaie de rationaliser mon choix a posteriori :-)
Pourquoi espérer une sortie de la cote pour Dior? Quel intérêt pour les petites porteurs que nous sommes?

Bonjour,

Parce qu’il y a déjà eu une OPR de la part de Bernard Arnaud en 2017 ? Parce que maintenir Dior côtée en bourse présente un coût financier ? Coût négligeable certes vu le poids et la puissance financière de B.A., mais je doute qu’il ne cherche pas à optimiser la gestion de sa fortune. Parce que maintenir Dior en bourse ne semble, à mes yeux de béotien tout du moins, présenter aucun intérêt ?

Dior est une coquille vide qui n’a pour seule valeur que ses 41% dans LVMH. Le cours de l’action me semble donc nécessairemnt corrélé (avec une marge de +/- 20%) au cours de l’action LVMH, comme le montre d’ailleurs le graphe posté par Patience.

Aussi, pour un investisseur buy and hold, comme beaucoup le sont sur LVMH, valeur de fond de portefeuille par excellence, je ne vois aucun risque à être investi sur Dior plutôt que LVMH. J’y vois au contraire une opportunité : espérer, patiemment, cette fameuse OPR avec un potentiel premium, comme il est de coutûme en cas d’OPR.

Si on regarde comment sont répartis les 3% de flottant restant de CDI, on voit que les fonds d’investissement ont conservé leur position depuis la première OPR de 2017, alors qu’en 2018 et 2019, ils auraient eu tout loisir de liquider leur position pour la switcher sur LVMH, qui cotait alors 10 à 20% de moins.

Christian Dior ? Wikipédia(entreprise)#Actionnaires

Pour ma part, je conserve mes CDI, sans me préoccuper de l’écart de cours entre les deux valeurs, qui ne me fait ni chaud ni froid. Ces actions seront conservées long terme, je décederai probablement avec ! Si LVMH monte, Dior montera également, et idem à la baisse.

Quand à une OPR sur la base d’un échange 1 action CDI => 1 action LVMH, c’est ce qui vient à l’esprit en premier. Avec prime en espèces. Est ce avantageux et réalisable pour B.A. ? J’en sais rien…mais cela semble la solution la plus logique s’il souhaitait un jour réaliser cette OPR sans sortir le cash nécessaire.

Bref, c’est un peu une discussion de comptoir de ma part, mais mon message me parait plein de bon sens et, pour un investisseur long terme qui ne se préoccupe pas des oscillations court terme, je ne vois aucun risque à êre sur Dior plutôt que LVMH, je n’y vois qu’un potentiel avantage.

@Patience :

LVMH : 505.000.000 de titres
CDI : 180.000.000 de titres, soit 35 % du nombre de titres LVMH

Dior possédant 41% de LVMH, oui, c’est un hasard si les cours sont proches, car 35 % et 41% sont proches. Mais à moins d’une AK sur LVMH, le rapport entre le nombre de titres restera de 35%, et les cours de CDI et LVMH resteront proches.
C’est donc un hasard uniquement lié au nombre d’actions existantes. Pas tout à fait un hasard quoi…bref, vous m’avez compris 😁


Team Faux Pas 0+0

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#134 11/03/2021 10h35

Membre (2018)
Top 20 Année 2021
Réputation :   135  

Concernant les modalités d’échanges, tout est possible:
- 1 pour 1 + soulte en espèce
- parité complexe, par exemple lors la distribution des actions Hermès, la parité était de 2 actions Hermès pour 41 actions LVMH.

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#135 11/03/2021 11h35

Membre (2020)
Top 20 Année 2022
Top 20 Crypto-actifs
Réputation :   130  

Ouais enfin, je veux bien échanger mes CDI contre du Hermès, mais si B.A. me propose du Carrefour ou du Bolloré (il a de grosses positions sur ces deux titres), ça va pas le faire 😂

(C’est juste un trait d’humour. Fin du HS. Pardon d’avoir pollué votre file Malcolm)


Team Faux Pas 0+0

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#136 30/04/2021 21h25

Membre (2014)
Réputation :   113  

Pour rappel, l’indice de référence est le tracker CW8 de chez Amundi (MSCI World EUR dividendes nets réinvestis).

Année 2021 :
Portefeuille :+9,60 %
Indice de référence : +12,27%

Depuis la création du portefeuille :
Portefeuille : +76,78%
Indice de référence : +72,46 %

Vente intégrale de la ligne Unilever pour cause de perte éligibilité PEA.
Renforcement de la ligne ELWD avec le somme obtenue.



R_PARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/04/2021

 Consommation discrétionnaire______________22.7%
    19 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________8.8%
     7 Hermès International_______________________5.4%
    61 NIKE Inc (USD)_____________________________5.0%
     1 Amazon.com Inc (USD)_______________________2.1%
     3 Christian Dior SE__________________________1.4%

~Consommation de base (10.7%) :
    14 L'Oreal SA_________________________________3.5%
    20 Pernod Ricard______________________________2.5%
    72 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2.4%
    26 Walmart Inc (USD)__________________________2.2%

~Services financiers (9.7%) :
    26 Visa Inc (USD)_____________________________3.8%
     2 Adyen______________________________________3.0%
    17 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2.9%

 Santé_____________________________________14.0%
    32 Johnson & Johnson (USD)____________________3.2%
    27 Essilor Luxottica SA_______________________2.8%
     9 UnitedHealth Group (USD)___________________2.2%
     7 Thermo Fisher Scientific Inc (USD)_________2.0%
    42 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________1.9%
    23 Medtronic Plc (USD)________________________1.9%

~Industrie (3.3%) :
    49 Vinci SA___________________________________3.3%

 Matériaux de base__________________________5.2%
    32 Air Liquide SA_____________________________3.3%
    23 Symrise AG_________________________________1.8%

~Technologie de l'information (19.5%) :
    80 Apple Inc (USD)____________________________6.5%
    27 Microsoft Corp (USD)_______________________4.2%
    13 Teleperformance____________________________3.1%
    20 Dassault Systemes SE_______________________2.9%
    11 Intuit (USD)_______________________________2.8%

 Services de télécommunication______________3.2%
    28 Walt Disney Co/The (USD)___________________3.2%

~Fonds/Trackers (11.7%) :
   381 Lyxor PEA World - Acc______________________6.3%
    39 iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc)____1.9%
    40 iShares Edge MSCI World Momentum Factor ___1.6%
    28 iShares Edge MSCI World Momentum Factor ___1.1%
    32 Amundi PEA Nasdaq 100 - Acc________________0.8%

~Liquidit_ :
__________________________________________________0.4%

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#137 28/05/2021 22h09

Membre (2014)
Réputation :   113  

Pour rappel, l’indice de référence est le tracker CW8 de chez Amundi (MSCI World EUR dividendes nets réinvestis).

Année 2021 :
Portefeuille :+10,47 %
Indice de référence : +12,70%

Depuis la création du portefeuille :
Portefeuille : +78,18%
Indice de référence : +73,11 %

Vente intégrale de la ligne World Momentum en USD pour renforcer la ligne Walmart.
Renforcement de la ligne ELWD



R_PARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/05/2021

 Consommation discrétionnaire______________23.4%
    19 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________9.1%
     7 Hermès International_______________________5.9%
    61 NIKE Inc (USD)_____________________________5.0%
     1 Amazon.com Inc (USD)_______________________1.9%
     3 Christian Dior SE__________________________1.5%

~Consommation de base (12.2%) :
    14 L'Oreal SA_________________________________3.8%
    39 Walmart Inc (USD)__________________________3.3%
    20 Pernod Ricard______________________________2.7%
    72 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2.4%

~Services financiers (9.3%) :
    26 Visa Inc (USD)_____________________________3.6%
    17 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3.0%
     2 Adyen______________________________________2.8%

 Santé_____________________________________14.0%
    32 Johnson & Johnson (USD)____________________3.3%
    27 Essilor Luxottica SA_______________________2.8%
     9 UnitedHealth Group (USD)___________________2.2%
    42 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________2.0%
     7 Thermo Fisher Scientific Inc (USD)_________2.0%
    23 Medtronic Plc (USD)________________________1.8%

~Industrie (3.4%) :
    49 Vinci SA___________________________________3.4%

 Matériaux de base__________________________5.1%
    32 Air Liquide SA_____________________________3.3%
    23 Symrise AG_________________________________1.8%

~Technologie de l'information (18.7%) :
    80 Apple Inc (USD)____________________________6.0%
    27 Microsoft Corp (USD)_______________________4.1%
    13 Teleperformance____________________________3.0%
    11 Intuit (USD)_______________________________2.9%
    20 Dassault Systemes SE_______________________2.8%

 Services de télécommunication______________3.0%
    28 Walt Disney Co/The (USD)___________________3.0%

~Fonds/Trackers (10.8%) :
   402 Lyxor PEA World - Acc______________________6.6%
    39 iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc)____1.9%
    40 iShares Edge MSCI World Momentum Factor ___1.5%
    32 Amundi PEA Nasdaq 100 - Acc________________0.8%

~Liquidit_ :
__________________________________________________0.1%

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#138 01/07/2021 16h26

Membre (2014)
Réputation :   113  

Pour rappel, l’indice de référence est le tracker CW8 de chez Amundi (MSCI World EUR dividendes nets réinvestis).

Année 2021 :
Portefeuille :+17,11 %
Indice de référence : +17,28 %

Depuis la création du portefeuille :
Portefeuille : +88,91 %
Indice de référence : +80,15 %

Le portefeuille a fini par rattraper le CW8 en 2021. Pourvu que ça dure.



R_PARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/07/2021

 Consommation discrétionnaire______________23.7%
    19 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________8.7%
     7 Hermès International_______________________5.9%
    61 NIKE Inc (USD)_____________________________5.6%
     1 Amazon.com Inc (USD)_______________________2.0%
     3 Christian Dior SE__________________________1.4%

~Consommation de base (11.7%) :
    14 L'Oreal SA_________________________________3.6%
    39 Walmart Inc (USD)__________________________3.2%
    20 Pernod Ricard______________________________2.6%
    72 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2.3%

~Services financiers (9.2%) :
    26 Visa Inc (USD)_____________________________3.6%
     2 Adyen______________________________________2.8%
    17 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2.8%

 Santé_____________________________________13.9%
    32 Johnson & Johnson (USD)____________________3.1%
    27 Essilor Luxottica SA_______________________2.9%
     9 UnitedHealth Group (USD)___________________2.1%
     7 Thermo Fisher Scientific Inc (USD)_________2.1%
    42 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________2.1%
    23 Medtronic Plc (USD)________________________1.7%

~Industrie (3.1%) :
    49 Vinci SA___________________________________3.1%

 Matériaux de base__________________________5.2%
    32 Air Liquide SA_____________________________3.3%
    23 Symrise AG_________________________________1.9%

~Technologie de l'information (19.7%) :
    80 Apple Inc (USD)____________________________6.4%
    27 Microsoft Corp (USD)_______________________4.3%
    11 Intuit (USD)_______________________________3.2%
    13 Teleperformance____________________________3.1%
    20 Dassault Systemes SE_______________________2.8%

 Services de télécommunication______________2.9%
    28 Walt Disney Co/The (USD)___________________2.9%

~Fonds/Trackers (10.6%) :
   402 Lyxor PEA World - Acc______________________6.5%
    39 iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc)____1.9%
    40 iShares Edge MSCI World Momentum Factor ___1.5%
    32 Amundi PEA Nasdaq 100 - Acc________________0.8%

~Liquidit_ :
__________________________________________________0.1%

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#139 01/08/2021 17h01

Membre (2020)
Réputation :   3  

Bonjour Malcolm,

merci tout d’abord de partager votre portefeuille.

En suivant son historique, je me suis questionné sur la valorisation des entreprises dans lesquelles vous investissez. Y prêtez-vous attention et si oui quels sont vos critères d’intervention ?
Au plaisir. Maître Dogen


I have nothing to add (Charles Munger)

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[+2]    #140 02/08/2021 15h28

Membre (2014)
Réputation :   113  

Les quelques fois où j’ai investi dans une société car cette dernière semblait « décotée » par rapport aux autres j’ai fait un très mauvais investissement.
Ces dernières années, c’est ce qui était « cher » qui a le mieux performé. Je ne dis pas que ce sera toujours le cas.
Je me souviens encore d’Hermès à mes débuts … 350€… elle était très cher… on voit le résultat…
Et c’est un exemple parmi d’autre.
À mon sens, si vous investissez à très long terme et que vous n’êtes pas un spécialiste de la lecture des bilans financiers, il faut mieux investir dans une entreprise très solide avec un très gros moat mais cher plutôt qu’une entreprise qui semble décotée mais qui n’a pas de moat.

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[+1]    #141 08/08/2021 21h08

Membre (2014)
Réputation :   113  

Pour rappel, l’indice de référence est le tracker CW8 de chez Amundi (MSCI World EUR dividendes nets réinvestis).

Année 2021 :
Portefeuille :+24,30 %
Indice de référence : +21,40 %

Depuis la mise en place du suivi du portefeuille (juin 2015) :
Portefeuille : +100,50 %
Indice de référence : +86,49 %

Ce mois, vente de mes lignes IWDA, Symrise et Vinci pour du lyxor monde en PEA.



R_PARTITION DU PORTEFEUILLE AU 08/08/2021

 Consommation discrétionnaire______________23.8%
    19 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________8.6%
     7 Hermès International_______________________6.1%
    61 NIKE Inc (USD)_____________________________5.8%
     1 Amazon.com Inc (USD)_______________________1.9%
     3 Christian Dior SE__________________________1.4%

~Consommation de base (11.5%) :
    14 L'Oreal SA_________________________________3.6%
    39 Walmart Inc (USD)__________________________3.1%
    20 Pernod Ricard______________________________2.4%
    72 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2.3%

~Services financiers (9.2%) :
    26 Visa Inc (USD)_____________________________3.5%
     2 Adyen______________________________________3.1%
    17 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2.7%

 Santé_____________________________________14.1%
    32 Johnson & Johnson (USD)____________________3.1%
    27 Essilor Luxottica SA_______________________2.9%
    42 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________2.3%
     7 Thermo Fisher Scientific Inc (USD)_________2.1%
     9 UnitedHealth Group (USD)___________________2.1%
    23 Medtronic Plc (USD)________________________1.6%

~Industrie (3.0%) :
    13 Teleperformance____________________________3.0%

 Matériaux de base__________________________3.1%
    32 Air Liquide SA_____________________________3.1%

~Technologie de l'information (17.2%) :
    80 Apple Inc (USD)____________________________6.5%
    27 Microsoft Corp (USD)_______________________4.3%
    11 Intuit (USD)_______________________________3.3%
   100 Dassault Systemes SE_______________________3.1%

 Services de télécommunication______________2.7%
    28 Walt Disney Co/The (USD)___________________2.7%

~Fonds/Trackers (15.3%) :
   728 Lyxor PEA World - Acc_____________________11.5%
    97 Amundi PEA Nasdaq 100 - Acc________________2.3%
    40 iShares Edge MSCI World Momentum Factor ___1.5%

~Liquidit_ :
__________________________________________________0.1%

Dernière modification par malcolm (08/08/2021 21h11)

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#142 29/10/2021 21h12

Membre (2014)
Réputation :   113  

Pour rappel, l’indice de référence est le tracker CW8 de chez Amundi (MSCI World EUR dividendes nets réinvestis).

Année 2021 :
Portefeuille :+28,82 %
Indice de référence : +26,91 %

Depuis la mise en place du suivi du portefeuille (juin 2015) :
Portefeuille : +107,78 %
Indice de référence : +94,95 %

Sur la période, vente de mes lignes IS3R et Medtronic pour du lyxor monde en PEA et 1 GOOGL.



R_PARTITION DU PORTEFEUILLE AU 29/10/2021

 Consommation discrétionnaire______________22.8%
    19 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________8.1%
     7 Hermès International_______________________6.0%
    61 NIKE Inc (USD)_____________________________5.5%
     1 Amazon.com Inc (USD)_______________________1.8%
     3 Christian Dior SE__________________________1.3%

~Consommation de base (11.4%) :
    14 L'Oreal SA_________________________________3.5%
    39 Walmart Inc (USD)__________________________3.2%
    20 Pernod Ricard______________________________2.5%
    72 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________2.2%

~Services financiers (9.0%) :
     2 Adyen______________________________________3.3%
    26 Visa Inc (USD)_____________________________3.0%
    17 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2.7%

 Santé_____________________________________13.0%
    27 Essilor Luxottica SA_______________________3.0%
    32 Johnson & Johnson (USD)____________________2.8%
    42 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________2.5%
     7 Thermo Fisher Scientific Inc (USD)_________2.4%
     9 UnitedHealth Group (USD)___________________2.3%

~Industrie (3.0%) :
    13 Teleperformance____________________________3.0%

 Matériaux de base__________________________2.9%
    32 Air Liquide SA_____________________________2.9%

~Technologie de l'information (18.3%) :
    80 Apple Inc (USD)____________________________6.5%
    27 Microsoft Corp (USD)_______________________4.8%
    11 Intuit (USD)_______________________________3.7%
   100 Dassault Systemes SE_______________________3.2%

 Services de télécommunication______________4.2%
    28 Walt Disney Co/The (USD)___________________2.6%
     1 Alphabet Inc (USD)_________________________1.6%

~Fonds/Trackers (15.6%) :
   811 Lyxor PEA World - Acc_____________________12.9%
   110 Amundi PEA Nasdaq 100 - Acc________________2.7%

~Liquidit_ :
__________________________________________________0.1%

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[+2]    #143 01/01/2022 13h45

Membre (2014)
Réputation :   113  

Pour rappel, l’indice de référence est le tracker CW8 de chez Amundi (MSCI World EUR dividendes nets réinvestis).

Année 2021 (du 1er janvier 2021 au 1er janvier 2022) :
Portefeuille : +35,77%
Indice de référence : +32,34%

Pour rappel
Année 2020 :
Portefeuille : +8,33%
Indice de référence : +6,26%

Année 2019 :
Portefeuille : +32,58 %
Indice de référence : +28,51 %

Année 2018 :
Portefeuille : -4,00 %
Indice de référence : -3,87 %

Année 2017 :
Portefeuille : +7,32 %
Indice de référence : +7,70 %

Année 2016 :
Portefeuille : +11,75 %
Indice de référence : +9,87 %

Depuis la création du portefeuille :
Portefeuille : +119,00 %
Indice de référence : +103,28 %

En décembre vente de mes lignes KO et JNJ pour du world et nasdaq en PEA.

Très bonne année 2021 pour le portefeuille qui surperforme le CW8 pour la 3ème année consécutive. J’ai bien conscience que cette dernière n’est pas significative et qu’elle va probablement ne pas durer.
Comme évoqué l’an dernier à la même époque, je vais essayer d’augmenter la proportion de world du portefeuille petit à petit.
Que va nous réserver 2022 ? … c’est une bonne question.

J’en profite pour vous souhaiter à tous une très belle année 2022.



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[+1]    #144 03/02/2022 11h06

Membre (2014)
Réputation :   113  

Un suivi qui marque un peu de changement ce mois-ci.
Effectivement, j’ai liquidé l’intégralité de mon CTO le 4 janvier et l’intégralité de mon PEA les 4 et 5 janvier.
En image, pour garder une trace:



Le première raison est que j’avais besoin de fonds pour effectuer le remboursement d’un crédit immobilier, ce dernier me permettant de contracter un nouveau crédit immobilier pour un montant plus important et un taux plus intéressant. L’inflation pointant de nouveau le bout de son nez, ce n’est peut-être pas une mauvaise idée.

La deuxième raison est contraire à mon principe de base "rester investi coûte que coûte". De nombreux indicateurs montent clairement que le marché est en surchauffe. La politique monétaire à venir des banques centrales et les tensions géopolitiques Ukraine-Russie peuvent être une allumette conduisant à l’explosion. En somme, je préfère attendre, voir et agir.
Mon PEA n’a pas été clôturé, seul les fonds du CTO ont été utilisés, j’attends donc bien sagement que les événements s’éclaircissent pour entrer de nouveau sur les marchés.
J’aurai donc environ 100kE à investir sur PEA, je pense me tourner vers une répartition 75% CW8, 15% Nasdad 100 et 10% luxe (RMS et LVMH mes actions fétiches).
J’ai mis en pratique pendant 5 ans une portefeuille d’actions diversifié qui a régulièrement (mais de peu) battu le marché. J’ai pu y arriver car j’ai su suivre la tendance en liquidant les actions qui n’étaient pas portée par le marché à un moment donné. Mais au fond, beaucoup de remuménage pour pas grand chose… Il faut bien se rendre à l’évidence qu’un simple CW8 fait si bien le travail…

Pour ce mois de janvier 2022, la performance du portefeuille est donc négative car j’ai comptabilisé les impôts sur les PV que je vais devoir payer. Je trouve cela intéressant de comparer une performance avec les aléa des retrait versus un CW8 investi ad vitam. La performance que je présente reste donc bien nette d’impôts.

Année 2022 (du 1er janvier au 1er février 2022) :
Portefeuille : -7,43% (dû aux impôts sur la PV)
Indice de référence : -4,29%

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#145 07/05/2022 15h12

Membre (2014)
Réputation :   113  

Pour le suivi :

Toujours 100 % liquide.

Année 2022 (du 1er janvier au 7 mai 2022) :
Portefeuille : -7,43% (dû aux impôts sur la PV)
Indice de référence : -8,06%

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