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#76 14/06/2019 17h43 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,

Voici les opérations effectuées ce mois ci pour l’investissement progressif :

Achat de 1 ETF Word AM.M.WOR.ETF EUR C à 267,13
L’ETF Ayant baissé, cette opération fait baisser mon PRU à 271,73 .

Achat de 6 actions total à 46,175.
Cette opération me permet de faire baisser mon PRU à 49,08

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#77 21/06/2019 16h39 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Le 11/06, j’ai fini par acheter 3 actions SEB pour un montant de 465 Euros.
Mon portefeuille est à présent complet car c’était la seule ligne qu’il me restait à compléter pour remplir ma liste de 40 valeurs du portefeuille.
Je ne n’ai pas tout à fait respecté mon plan car j’aurais du acheter en priorité les actions non présentes dans le portefeuille pour acter leur gestion.
Mais pour SEB, j’ai attendu car j’ai préféré acheter des actions offrant un meilleur rendement au lieu de diversifier le portefeuille.

J’ai donc acheté une partie de ma ligne en dehors de l’investissement progressif pour ne pas louper la remonté des cours et réduire encore davantage mon rendement.
Je continuerai à compléter les lignes suivant cette fois ma stratégie de renforcement mensuel.

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#78 28/06/2019 18h19 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Cette semaine, ABBVIE a perdu plus de 10 % suite à l’annonce du rachat de la société Allergan.

Comme je ne suis pas un spécialiste des fusions /acquisition, je ne sais pas vraiment dire si cette opération est bonne ou mauvaise pour ABBVIE, et seul l’avenir nous dira si le choix de cette aristocrate du dividende a été judicieux ou non.

En revanche, je trouve intéressant d’avoir ce genre d’événement car mon portefeuille n’a pas vraiment bougé malgré cette chute.
Un des points les plus important de ma stratégie étant de diversifier au maximum mon portefeuille, ABBVIE ne devait représenter à terme que 1,5 % de sa globalité.
Si ma ligne avait été complétée, la chute aurait donc représenté qu’une perte de 0,15 % sur l’ensemble du portefeuille (en gros 200 Euros).

Comme je n’avais pour le moment investi que 1/4 de la cible dans le cadre de mon investissement progressif, ma ligne ne représentait pour le moment que 0,40 % du portefeuille et la perte seulement 0,04 % (en gros 50 euros).

Je trouve que la combinaison Diversification+Investissement progressif supprime beaucoup de stress et permet de se sentir en sécurité par rapport aux aléas du marché.

Le troisième élément de ma stratégie étant de placer mon investissement progressif dans l’action offrant le meilleur rendement du moment, une chute plus prononcée d’ABBVIE la ferait remonter dans le classement de mes achats prioritaires et me permettrait de renforcer cette ligne avec un meilleur rendement.
Bref, la somme des règles de gestion semble bien faire tenir l’ensemble … à condition toutefois que les actions de ma WatchList garde leur statut d’aristocrates ou de petit bourgois 🙂

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#79 05/07/2019 12h23 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,

Voici le bilan de Juin qui a vu le portefeuille reprendre des points malgré une activité faible ce mois ci.
En Juillet, je vais percevoir environ 11000 Euros de cash d’un compte à terme que j’avais placé dans mon entreprise et que je vais placer dans mon portefeuille.
Logiquement, ces fonds devraient aller dans l’assurance vie car c’est la ligne qui est la plus en retard dans mon allocation cible.

La répartition actuelle est la suivante

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/07/Image003.png



Le portefeuille global remonte de de 2,02 % alors qu’il avait baissé de  1,29 % le mois dernier.
La performance globale est à présent de 9,48 % depuis le début de l’année.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/07/Image002-1.png



Les coupons du mois
Le mois de Juin n’a pas apporté beaucoup de dividendes

Total = 116,03 euros

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/07/Image006.png

Portefeuille aristocrates PEA :
Le PEA remonte bien avec à présent 5 lignes au dessus de 20 %

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/07/Image004-1.png



Portefeuille aristocrates CT

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/07/Image005-1.png

Portefeuille Lazy
La ligne lazy remonte à 3,28 %.
C’est mieux que le mois dernier mais je suis plutôt content que cette ligne ne représente pas la totalité de mon portefeuille.
Les variations me paraissent énormes d’un mois à l’autre.

Je continue toutefois l’exercice et je vais renforcer cette ligne pour atteindre les 3 % du portefeuille comme prévu.
A 3 %, ce n’est en aucun cas stressant car même un baisse de 50 % de cet ETF n’impacterait pas le portefeuille dans sa globalité.

L’assurance vie et sa répartition
L’assurance vie a repris également des couleurs et seulement une ligne à présent est en négatif.

Comme évoqué au début de ce post, en juillet je vais recevoir le cash d’un compte à terme.
Cela devrait tourner aux alentours de 11000 euros.
Je pense que cette somme sera versée sur l’assurance vie car elle est en retard sur l’allocation que j’avais prévu.
Du coup, il va falloir que je prenne ma décision concernant la répartition 20/80 . Encore quelques jours de méditation …

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/07/Image001.png

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#80 21/07/2019 10h29 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Avec un peu de retard lié à mes congés d’été, je poste les opérations effectuées ce mois ci pour l’investissement progressif :

283,13 euros sur l’ETF Word AM.M.WOR.ETF EUR C
L’ETF Ayant progressé , cette opération fait passer le PRU de 268,79 à 272,62.

La performance de cette ligne par rapport au PRU n’est plus que de 3,86 %

283 Euros sur l’action BIC (3 actions) qui représente toujours le meilleur rendement du moment à 4,50 %

Ma ligne BIC étant toujours déficitaire, cette opération me permet de ramener mon PRU à 83,19  contre 84,21 auparavant.

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#81 26/07/2019 09h35 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Je vous ai parlé il y a quelques temps d’un compte à terme arrivé à échéance que je souhaitais placer sur mon assurance vie.

Ce choix est guidé par mon allocation « prudente » de 40 % en assurance vie et 60 % en action aristocrates du dividende.
A l’intérieure de cette assurance vie, j’ai choisi 10 fonds en UC pour tenter d’améliorer le rendement qui n’est que de 2,1 % sur le fond Euros APICIL.
Il me restait à prendre une décision concernant la proportion Fond Euro/ Fond UC, sachant que pour le moment je ne remets pas en cause le choix des 10 fonds UC sélectionnés.
Je ne suis pas certain d’avoir choisi les meilleurs fonds mais pour le moment, les résultats sont plutôt au rendez vous et au pire, si une ou deux lignes avaient été mal choisies, je les remplacerais par d’autres fonds.

J’ai donc décidé que la proportion serait de 90% Fond Euro et 10 % fond UC.

Comme à mon habitude, une ligne ne représentant qu’un très faible % du portefeuille (1% de 40 % = 0,4 %), une baisse de 25 % d’un fond ne représenterait finalement qu’une perte de 0,1 % du portefeuille soit 140 euros environ.
Au regard de ce risque, les perspectives de gains me permettent d’espérer un peu mieux que 2,1 % annuel tout en conservant le côté « sécuritaire » du placement.

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[+1]    #82 02/08/2019 07h42 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,

Je vous présente le bilan de Juillet 2019.
Le gros changement provient de l’apport des 10000 euros effectué sur le compte et ventilé sur l’assurance vie à hauteur de 90 % en fond Euros et 10 % en UC.

La répartition du portefeuille se rapproche cette fois beaucoup plus de mon objectif à savoir 60% actions 40 % fonds et je vais continuer mes efforts dans ce sens.
La répartition actuelle est la suivante

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image002.png

Le portefeuille global remonte de 2 % pour atteindre une performance base 100 de 11,48 %.
Je tiens à préciser que j’ai modifié légèrement mon tableau de bord pour faire apparaître La performance brut avant impôts plutôt que la performance nette.
Il n’y a pas une grosse différence mais cela me permet de comparer le portefeuille à mes indices de référence qui sont le CW8 et le CAC40.

Il est fort possible que j’ajoute dans le tableau de bord la Perf brute/perf Nette pour avoir les 2 informations (à suivre…)

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image003.png

Les coupons du mois
Belle récolte de dividendes ce mois ci principalement grâce aux REIT et SIIC

Total = 507,64 euros

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image004.png

Portefeuille aristocrates PEA :
Le PEA remonte bien avec à présent 6 lignes au dessus de 20 %

A noter également que la ligne BIC est très déficitaire avec un -8% en cette fin de mois. Ce qui me rassure, c’est que le portefeuille ne bouge pas trop globalement malgré la présence de ce type de baisse.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image007.png


Portefeuille aristocrates CT
Le compte titre se comporte très bien avec 9 lignes sur 17 au dessus de 20 % soit quasiment 50 % des titres.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image008.png




Portefeuille Lazy
Malgré mes craintes concernant La ligne lazy, cette dernière passe à 6,11 % .
Je vais donc continuer à alimenter cette ligne pour atteindre mon allocation cible.

Ensuite je l’alimenterai comme je le fais pour mes autres lignes de portefeuille à savoir si elle est sous-représentée et qu’elle offre le meilleur rendement (Je partirai du principe qu’elle représente un rendement de 6 % annuel pour simplifier mes calculs).

L’assurance vie et sa répartition
L’événement le plus important a été l’ajout sur l’assurance vie de 10000 euros.

Toutes les lignes sont positives malgré une baisse du rendement des lignes que j’explique par la prise en compte des frais de souscription.

J’ai un peu de mal avec les fonds UC car j’ai l’impression de ne pas tout maîtriser tous ces aspects liés au frais.

Bref, tant que cette poche augmente régulièrement, je vais laisser les experts s’occuper de tout ça et je ferai un bilan d’ici la fin de l’année.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image001.png

Voici la situation de l’AV le jour du placement des 10000 Euros.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/07/Image139.png

Par exemple si je prends la ligne Emerging Asia Fund, le Prix moyen d’achat est passé de 23,70 à 26,72 soit une hausse de plus de 12 % alors que je n’ai pas fait d’apport sur cette ligne (donc pas de droits de souscription).

Bref, je trouve tout cela bien obscur par rapport à l’achat d’actions en direct.

Dernière modification par Navy (02/08/2019 07h46)

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#83 09/08/2019 17h21 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Voici les opérations effectuées ce mois ci pour l’investissement progressif :

1 l’ETF Word AM.M.WOR.ETF EUR C. à 290,62 euros
16 actions M6 à 15,90 euros soit 254,40 Euros.

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#84 16/08/2019 12h30 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Ce mois ci, en même temps que j’ai fait l’investissement progressif du mois de Août, j’ai procédé à un arbitrage sur National Retail Properties.

Cette aristocrates du dividende a bien performé dans le portefeuille mais depuis un moment, elle représentait plus de 50 % de mon objectif cible.

D’un autre côté, j’avais des lignes qui n’avaient pas atteint leur allocation cible et dont le rendement était supérieur à celui de NNN.
Je fais cet arbitrage car ma ligne est positive et que je ne perds pas d’argent dessus (Je ne l’aurais pas fait avec Unibail …)

Le rendement sur mon PRU NNN est de 4,58 %

J’ai procédé aux l’arbitrages suivants :
Vente de 50 Actions NNN à 46,9806 pour un montant de 2340 euros
Achat de 2 CW8 à 290,62 Euros (Je considère une performance de 6 %) soit 581,24 euros
Achat de 32 Méropole télévision (M6) à 15,90 euros (Rdt 6,42%) soit 508,8 euros
Achat de 8 Bic à 61,45 euros (Rdt 5,84 %) soit 491,6 euros
Achat de 11 Publicis à 45,31 (Rdt 5,04%) soit 498,41 euros

Je n’ai pas fait le calcul au centime près mais cet arbitrage me permet de rétablir l’équilibre de cette ligne qui commençait à peser dans mon portefeuille.
En les remplaçant par des actions ayant un rendement plus élevé, ma rente mensuelle en dividende n’a pas baissé (Elle a même légèrement augmenté).

J’ai encore plusieurs lignes sur-représentées par rapport à mon allocation cible.
Je pense que je vais prochainement procéder à d’autres arbitrages pour rester dans l’objectif de ma stratégie.

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#85 23/08/2019 17h09 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Dans la continuité de mes arbitrages de portefeuille, j’ai procédé cette semaine à une nouvelle opération cette fois sur la société HCP.
Ce Reit, aristocrate du dividende, représentait 5,06 % du portefeuille au lieu des 1,5 % cible !
Cette sur-pondération était en grande partie due à des opérations de renfort à l’époque ou cette valeur était au plus bas.
L’opération de renforcement a bien réussit car la valeur est à présent en plus value potentielle de 14 % mais cela va complètement à contrario de mon objectif de diversification et de réduction du risque.

Le rendement sur Pru de HCP dans mon portefeuille était de 5.,02 %
Il est donc assez difficile de trouver des actions offrant de tels rendements et Je n’ai pas toujours réussi à remplacer ces actions par des titres plus performants.
Mais je préfère toutefois prioriser la sécurité plutôt que la performance.
J’ai également limité volontairement chaque placement à 1000 euros maxi pour fractionner le placement en plusieurs fois.
De cette manière, si ce n’est pas un bon moment pour investir, je pourrais acheter à nouveau ces titres pour compléter mon allocation et ainsi réduire mon risque.

J’ai donc vendu 171 titres pour une valeur de 5107 euros et je les ai remplacés par :
– 3 CW8 à 280,66 soit env 842 euros (6% annuel estimé)
– 32 actions Bouygues (rdt 5,33 %) à 32 euros soit env 1024 euros
– 17 actions ABBVIE (rdt 6,08 %) pour à 57,63 soit env 980 euros
– 16 Actions Colgate Palmolive (rdt 2,32 %) à 63,70 soit env 1020 Euros
– 9 actions Fédéral FRT à 117 (rdt 3,04%) soit env 1053 Euros

En espérant avoir fait le bon choix …

Dernière modification par Navy (23/08/2019 17h10)

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#86 30/08/2019 12h08 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Troisième semaine consécutive d’arbitrage pour re-équilibrer mes lignes à 1,5 % du portefeuille.
J’ai vendu 9 Kimberly clark à 128,30 pour un montant de 1146,20 €.
J’ai également vendu 70 actions Realty Income à 65,36 € soit 4566,90 €.
Ces 2 positions représentaient plus de 2,25 % du portefeuille et Realty Income représentait même plus de 5 % ce qui est beaucoup trop pour moi.

Contrairement aux semaines précédentes, je ne permute pas intégralement ces sommes sur d’autres titres.
J’ai donc placé 1500 euros sur l’assurance vie qui est en retard sur mon allocation cible et je vais répartir le reste sur 4 mois afin de lisser mon investissement.
Je vais donc pendant 4 mois placer 1500 euros au lieu des 500 habituels toujours en alimentant les titres ayant le meilleur rendement du moment sur mon portefeuille cible.
Pour ne pas investir trop brutalement, je répartirai ces 1500 euros en 3 lignes de 500 euros.

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#87 07/09/2019 08h00 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,

Voici le bilan du mois d’août pour le portefeuille aristocrates du dividende.
Beaucoup de mouvements d’arbitrage ce mois ci pour faire revenir plusieurs lignes à mon allocation cible de 1,5 % ainsi qu’un transfert de liquidité de 1500 euros vers l’assurance vie.

La répartition du portefeuille se rapproche cette fois beaucoup plus de mon objectif à savoir 60% actions 40 % Assurance vie sachant que je garde pour le moment un peu de trésorerie (10 %).
Comme je l’ai expliqué dans mon dernier post, cette liquidité sera investie sur 4 mois afin de lisser le risque.
La répartition actuelle est la suivante

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image002-1.png

Le portefeuille global remonte de 2 % pour atteindre une performance base 100 de 13,09 %.
https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image003-1.png

Les coupons du mois
Dividendes du mois : 152,20 euros.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image004-1.png

Portefeuille aristocrates PEA :
Le PEA remonte bien avec à présent 7 lignes au dessus de 20 %
(+1 par rapport au mois dernier).
La société Carrefour qui ne fait plus partie de la cible est toujours déficitaire de -21 % et Bic n’arrive pas à remonter avec pratiquement -25 %, un plus bas depuis 2011 !

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image005-1.png



Portefeuille aristocrates CT
Le compte titre se comporte très bien avec 9 lignes sur 17 au dessus de 20 % soit quasiment 50 % des titres (inchangé par rapport au mois dernier).
A noter que les 2 lignes les plus déficitaires sont les immobilières Unibail et Klepierre (respectivement -37,79 % et -21,05 %)

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image006-1.png

Portefeuille Lazy
Le gain sur la ligne CW8 n’est plus que de 1,99 % ce qui n’est pas très bon.
Il faut dire que j’ai commencé à investir sur cet ETF au moment ou il était haut donc maintenant, il faut attendre que cela remonte.
A suivre donc.

L’assurance vie et sa répartition
Au niveau de l’assurance vie, et afin de me rapprocher de mon allocation cible, j’ai transféré 1500 euros de liquidités que j’ai réparti sur le fond euro à hauteur de 70 % et 30 % sur l’unité de compte Fédéral indiciel US.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2019/08/Image001-1.png

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#88 13/09/2019 16h52 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Comme évoqué précédemment, je commence à ré-investir en plus des 500 euros mensuels 1000 euros supplémentaires que j’avais récupéré des arbitrages sur le portefeuille.
Les 3 lignes concernées sont les suivantes :

2 ETF CW8 à 285,81 € soit -573,53 €
32 Actions M6 à 15,61 €  soit -500,51 €
8 actions ABBVIE à 59,8308 €  soit -487,15 Euros

Je continue cette opération pendant 3 mois puis je reviendrai à un investissement progressif de 500 euros.

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