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#1 07/11/2017 12h21 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Je vous présente la composition actuelle du portefeuille de mon entreprise.
Comme précisé dans ma présentation, j’ai crée un portefeuille dans ma SARL pour tenter d’optimiser ma trésorerie "dormante" et ne plus me contenter des 0,7 % proposés par les comptes à terme.

Le portefeuille vient de fêter son premier anniversaire et je souhaite le compléter pour atteindre 20 lignes.

Le principe de ma stratégie est expliquée sur le site aristocrates-du-dividende.fr et j’aimerais à présent automatiser mon  système d’arbitrages pour n’avoir plus qu’à prendre des décisions automatiques sur le portefeuille.

J’ai pour cela crée un logiciel qui n’en est qu’à ses débuts et dont vous pouvez voir les écrans ci-dessous.
Je posterai régulièrement un état du portefeuille et un état d’avancement du logiciel.

Voici le détail du portefeuille :
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/11/Image828.png

Et voici l’écran d’accueil du logiciel qui affiche un tableau de bord des indicateurs que je souhaite suivre.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/11/Image829.png

Concernant le tableau de bord précédent, je suis preneur de vos idées d’indicateurs pertinents, sachant que je souhaite éviter de visualiser les informations de type plus values, mon portefeuille étant avant tout un portefeuille passif donc avec très peu de mouvements.

N’hésitez pas à me communiquer vos idées…

Belle journée à vous.

Dernière modification par Navy (07/11/2017 12h23)

Mots-clés : aristocrates, dividende, portefeuille

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#2 10/11/2017 11h58 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour à tous,
Je vous présente aujourd’hui les premières évolutions du logiciel de suivi des “aristocrates”
J’ai modifié le tableau de bord car pas je ne le trouvais pas assez représentatif de ce que je souhaitais mettre en avant.
En effet, ce dernier affichait les dividendes perçus à la date du jour donc Il aurait affiché en début d’année 0 dividende et le total des dividendes annuel seulement en décembre.

J’ai donc fait une procédure qui récupère automatiquement le dividende sur Yahoo finance et je calcule les éléments à partir du dividende théorique annuel.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/11/Image837.png

Je trouve que ce type d’affichage correspond mieux à la philosophie du portefeuille :
visualiser globalement le rendement et son évolution et non pas constater au jour le jour les dividendes perçus (Surtout que cela est possible dans le détail du portefeuille).

Autre modification dans la visualisation du portefeuille cette fois.
J’ai ajouté des couleurs pour mettre en avant les rendements sur le PRU et sur le prix en fonction de ce que j’estime être une bonne ou une moins bonne valeur.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/11/Image836.png

L’objectif du portefeuille étant de générer 6 % global annuel, ma ligne de rendement sur PRU sera donc en vert s’il est supérieur ou égal à 6.

En revanche Le rendement sur prix sera quant à lui en vert s’il est supérieur à 3,5 % car je pars du principe qu’à ce rendement il est intéressant d’acheter.

Mon raisonnement est le suivant :
Si j’achète une action avec un rendement = 3, 5 % aujourd’hui, et sachant que les dividendes seront croissants alors que mon PRU ne bougera pas (sauf en cas de renfort), mes 3,5 % finiront par représenter 6 % de mon PRU dans quelques années.

Est-ce que ce raisonnement vous semble juste ?

Merci pour vos retours et très belle journée à vous.

Dernière modification par Navy (10/11/2017 11h59)

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#3 10/11/2017 12h09 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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C’est juste, et pour aller plus loin dans un portefeuille patrimonial vous pouvez utiliser le YOI (rendement / investi).

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#4 10/11/2017 13h59 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour langoisse,
Merci pour ce retour.
J’ai l’impression que mon calcul du rendement sur PRU correspond à ce que vous dites.
Je calcule le rendement global du portefeuille en prenant le total des dividendes sur le montant investi
Le montant investi correspond à la quantité x prix d’achat + total des frais de courtage + total des TTF

Je ne prends pas en compte les liquidités disponibles (ce qui diminuerait mon rendement).

Est-ce que cela correspond à la notion de YOI dont vous parlez ?

Cordialement

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#5 10/11/2017 17h48 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Non, votre calcul c’est le YOC (rendement /coût) il me semble. Très pertinent, c’est certain !

Pour le YOI , par exemple :
J’en suis à 10000 € versé sur mon PEA depuis l’ouverture et à ce jour je récolte 700 € de dividendes par an.
Je dégage donc un YOI de 7 %.

Si j’ai beaucoup de liquidités ou peu, acheté , vendu en PV ou MV, renforcé, allégé, eu des frais,  peu importe. C’est le rapport entre ce que j’ai "mis" et ce que çà me rapporte.
Il montera avec le réinvestissement des dividendes, leur croissance…

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#6 13/11/2017 10h30 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Merci langoisse pour ces précisions,
Je pense que je vais intégrer cet élément dans mon tableau de bord car c’est un indicateur  simple et intéressant.
Il correspond tout à fait à la philosophie de mon portefeuille.

Si vous avez d’autres idées du même type, n’hésitez pas à m’en faire part.

Merci et bonne fin de journée.

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#7 15/11/2017 19h00 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour Langoisse,
J’ai intégré l’indicateur YOI dans mon tableau de bord mais je me pose une question par rapport aux retraits.
En effet, si je reprends votre exemple ;
j’ai investi 10000 euros.
Je vends, j’achète, je fais des plus-values …
Au bout d’un moment, j’ai 700 euros de dividende annuel et 2000 euros de liquidité.
Je décide de retirer ces 2000 euros de mon portefeuille.
Suis je toujours à 7 % de YOI ou à 8,75 % soit 700 / (10000-2000) ?

Merci d’avance pour vos précisions.

Dernière modification par Navy (15/11/2017 19h01)

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#8 15/11/2017 19h27 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Chez moi je déduis le cash ,même s’il reste dans l’enveloppe .
Si je suis frileux et vends tout, je suis donc 100% cash et n’ai plus de rendement sur mon investissement : YOI = 0% .

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#9 06/12/2017 14h40 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour à tous,
Voici un point sur l’évolution du portefeuille et du logiciel d’optimisation de la trésorerie de ma SARL.
Peu de mouvement ce mois ci si ce n’est la réception des dividendes Vinci (12,62 Euros)
Suite aux échanges avec Langoisse, j’ai ajouté un nouvel indicateur correspondant au rendement sur apport, qui finalement est une variante du YOI.
Le YOI correspond davantage (si j’ai bien compris) à ma notion de rendement sur montant investi (dans lequel je ne prends en compte que les montants investis à un instant T en ayant déduit le Cash).

En revanche, je trouve l’idée d’avoir un indicateur sur l’apport intéressant.
En effet, il est tout à fait possible d’imaginer un rendement élevé sur l’apport à partir du moment ou l’on arbitre correctement son portefeuille.

Si par exemple j’ai 10000 euros de portefeuille au départ et que j’ai pris des actions qui me donnent au total 500 Euros de dividende, j’obtiens un rendement global de 5 %.

Si je ne fais pas d’autres apports mais que j’arbitre mon portefeuille en réinvestissant les dividendes, en allégeant en cas de forte plus value et en renforçant en cas de baisse de certains titres, on peut imaginer qu’à terme le portefeuille puisse s’étoffer à 15000 euros et produire 750 euros de dividendes.

Dans ce cas, le rendement sur le montant investi est toujours de 5 % mais le rendement sur l’apport passe à 7,5 % (750/10000 x 100)

J’ai donc ajouté cet indicateur qui pour le moment est proche de mon autre indicateur (Rendement sur montant investi).
L’indicateur est en rouge s’il est inférieur à 6 % (Objectif de rendement) et vert au dessus.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/12/Image887.png

N’hésitez pas à m’envoyer vos commentaires si mon raisonnement n’est pas correct.
Je compte bien construire mon outil d’optimisation de la trésorerie en prenant en compte les remarques des membres du site.

Autre petite modification dans l’écran de visualisation du portefeuille.
J’ai ajouté une rupture sur les actions éligibles au PEA.
En effet, ma stratégie étant globale, je calcule les arbitrages en fonction de toutes les positions de mes portefeuilles.
Le portefeuille présenté ici est celui de l’entreprise, mais j’ai également un PEA + un compte titre perso.
J’ai donc besoin de visualiser les titres de mon “portefeuille global” sur un même écran (donc lignes de PEA et CTO confondues)

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/12/Image885.png

Belle fin de journée.

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#10 01/01/2018 22h39 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Il y a quelques jours, mon banquier m’envoie un mail m’informant que je ne pourrais plus acheter ou vendre des titres pour le compte de l’entreprise si à partir du 3 janvier 2018 je ne possédais pas un LEI (Legal Identity Identifier).
Note : Les achats d’OPC ne sont pas concernés par ce dispositif.
Rendez vous la semaine suivante chez ce dernier qui me précise que cette réglementation ne dépend pas d’eux et que l’acquisition du LEI a un coût : 150 Euros la première année puis 50 Euros tous les ans !
Moi qui était fier d’avoir négocié mes frais de transaction et frais de garde, je me retrouve avec des charges  non prévues qui vont réduire les gains annuels du portefeuille.

Après un rapide calcul, je me dis qu’à très court terme (d’ici 2019), le portefeuille s’élèvera à 30000 euros et que ces 50 euros de frais ne représenteront finalement que 0,16 % de sa valeur.
Lorsque je regarde les frais de gestion appliqués sur les Opc que m’a donné mon banquier, je vois des frais de gestion annuel de 1,5 %
Je pense donc que cela vaut encore le coup de gérer soi même son portefeuille en essayant d’obtenir des résultats équivalent à ces fonds.
De toute façon, au delà de l’aspect financier, la gestion du portefeuille est aussi pour moi un moyen de choisir mes titres en fonction de ma sensibilité et être capable d’arbitrer à ma guise le contenu du portefeuille.
J’ai donc créé mon LEI et devrais pouvoir continuer l’aventure en 2018.
La création d’un LEI n’est pas très compliquée, il suffit de créer un compte sur le site lei-france.insee.fr

La procédure s’effectue en plusieurs étapes :
On crée une demande de LEI au nom de sa société.
On reçoit par courrier un identifiant qui permet de valider cette demande.
On enregistre sa demande.
On attends 24 heures pour que la validation soit prise en compte
On effectue le règlement des 150 euros et on envoi le No de LEI créé à son banquier.

A bientôt

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#11 08/01/2018 17h17 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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BILAN 2018

Bonjour,
Voici un petit bilan de cette première année de gestion du portefeuille boursier afin d’optimiser la trésorerie "dormante" de ma SARL

Total apport = 14000 euros
Total dividende = 466,02 euros

Rendement des dividendes sur l’apport = 3,32 %

Total dividende théorique pour 2018 : 648,30
Soit un rendement estimé de : 4,63 %

Pour le moment, mon objectif de rendement est inférieur à mon objectif (6%) mais en 2017, toutes les lignes n’ont pas été achetées avant le versement des dividendes.

je devrais donc atteindre au minimum mes 4,63 % pour 2018 et je compte sur l’augmentation des dividendes et sur les arbitrages pour améliorer cette performance et l’amener à 6 %

Côté valorisation, même si ces éléments ne font pas parti de ma stratégie, je suis plutôt satisfait de la progression du portefeuille sur 2017

Valorisation du portefeuille (= Valorisation titre + dividendes perçus + Liquidité) = 15715,98 Euros
Soit un gain (potentiel) de : 1715 euros.

Progression du portefeuille = 12,25 %

N’hésitez pas à m’envoyer vos commentaires sur les résultats de ce portefeuille, mon objectif étant de faire mieux que les comptes à termes proposés et autres OPC proposées par les banques.

Cordialement

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#12 19/01/2018 16h19 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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ALLOCATION DU BUDGET POUR 2018

Bonjour à tous,
Voici une petite réflexion sur l’allocation de liquidité qu’une entreprise pourrait mettre dans son portefeuille titre.
Je commence à regarder mes prévisions de chiffre d’affaire afin de budgétiser le montant que je vais injecter en 2018 dans le portefeuille.
C’est un exercice difficile car cette somme allouée doit rester bloquée et il ne faut pas en avoir besoin à court terme.
La règle que je m’étais fixé était 10 % de la trésorerie en banque :
En gros, si solde à la banque = 80000 euros, je pouvais injecter 8000 euros.
Mais je ne suis pas certain que ce soit le bon calcul.
Il faudrait mieux raisonner en terme de besoin et de % l’allocation une fois le besoin couvert.
Le besoin correspondait aux charges complètes de mon entreprise sur 1 an multiplié par le nombre d’années que que souhaite “assurer” afin de ne pas avoir à “piocher” dans le portefeuille.
Par exemple, si mon besoin annuel est de 70000 euros (Salaire + charge +IS etc.). et si je souhaite garder 1 an d’avance de trésorerie, je pourrais décider de mettre 50 % de mon excédent dans le portefeuille.(je prends ainsi une seconde marge de sécurité en ne mettant pas la totalité de l’excédent).
En reprenant mon exemple
Si j’ai 80 000 euros de trésorerie sur mon compte en banque je pourrais ainsi placer
(80 000 - 70 000) = 10 000 x 50 %  = 5000 euros dans le portefeuille.

N’hésitez pas à partager sur sur le sujet si vous avez d’autres idées.

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#13 03/02/2018 12h19 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,

Pour 2018, je vais finalement affecter un budget de 6000 euros répartis sur 10 mois soit 600 euros mensuel.

Le mois de janvier a été très calme avec une seule ligne de dividende et l’achat d’une ligne : Néopost.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/02/Image040.png

Avec cet investissement, le portefeuille offre un rendement sur montant investi de 4,64 % et une hausse du dividende estimé par rapport à l’année dernière de + 7,77 %

Vous trouverez ci-dessous les nouveaux écrans du logiciel de gestion.
Ci-dessous, le tableau de bord   :

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/02/Image039.png

Et l’écran de suivi du détail du portefeuille :

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/02/Image038.png

Vous avez peut-être noté que le programme conseille d’alléger Casino.
Je ne vais pas alléger cette ligne pour le moment car le portefeuille n’est pas entièrement constitué.

En effet, les conseils calculés le sont par rapport au portefeuille cible donc davantage dans la phase de croisière.

Le portefeuille est actuellement en phase de constitution.

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