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Forums des investisseurs heureux

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#1 07/11/2017 12h21 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Je vous présente la composition actuelle du portefeuille de mon entreprise.
Comme précisé dans ma présentation, j’ai crée un portefeuille dans ma SARL pour tenter d’optimiser ma trésorerie "dormante" et ne plus me contenter des 0,7 % proposés par les comptes à terme.

Le portefeuille vient de fêter son premier anniversaire et je souhaite le compléter pour atteindre 20 lignes.

Le principe de ma stratégie est expliquée sur le site aristocrates-du-dividende.fr et j’aimerais à présent automatiser mon  système d’arbitrages pour n’avoir plus qu’à prendre des décisions automatiques sur le portefeuille.

J’ai pour cela crée un logiciel qui n’en est qu’à ses débuts et dont vous pouvez voir les écrans ci-dessous.
Je posterai régulièrement un état du portefeuille et un état d’avancement du logiciel.

Voici le détail du portefeuille :
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/11/Image828.png

Et voici l’écran d’accueil du logiciel qui affiche un tableau de bord des indicateurs que je souhaite suivre.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/11/Image829.png

Concernant le tableau de bord précédent, je suis preneur de vos idées d’indicateurs pertinents, sachant que je souhaite éviter de visualiser les informations de type plus values, mon portefeuille étant avant tout un portefeuille passif donc avec très peu de mouvements.

N’hésitez pas à me communiquer vos idées…

Belle journée à vous.

Dernière modification par Navy (07/11/2017 12h23)

Mots-clés : aristocrates, dividende, portefeuille

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#2 10/11/2017 11h58 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour à tous,
Je vous présente aujourd’hui les premières évolutions du logiciel de suivi des “aristocrates”
J’ai modifié le tableau de bord car pas je ne le trouvais pas assez représentatif de ce que je souhaitais mettre en avant.
En effet, ce dernier affichait les dividendes perçus à la date du jour donc Il aurait affiché en début d’année 0 dividende et le total des dividendes annuel seulement en décembre.

J’ai donc fait une procédure qui récupère automatiquement le dividende sur Yahoo finance et je calcule les éléments à partir du dividende théorique annuel.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/11/Image837.png

Je trouve que ce type d’affichage correspond mieux à la philosophie du portefeuille :
visualiser globalement le rendement et son évolution et non pas constater au jour le jour les dividendes perçus (Surtout que cela est possible dans le détail du portefeuille).

Autre modification dans la visualisation du portefeuille cette fois.
J’ai ajouté des couleurs pour mettre en avant les rendements sur le PRU et sur le prix en fonction de ce que j’estime être une bonne ou une moins bonne valeur.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/11/Image836.png

L’objectif du portefeuille étant de générer 6 % global annuel, ma ligne de rendement sur PRU sera donc en vert s’il est supérieur ou égal à 6.

En revanche Le rendement sur prix sera quant à lui en vert s’il est supérieur à 3,5 % car je pars du principe qu’à ce rendement il est intéressant d’acheter.

Mon raisonnement est le suivant :
Si j’achète une action avec un rendement = 3, 5 % aujourd’hui, et sachant que les dividendes seront croissants alors que mon PRU ne bougera pas (sauf en cas de renfort), mes 3,5 % finiront par représenter 6 % de mon PRU dans quelques années.

Est-ce que ce raisonnement vous semble juste ?

Merci pour vos retours et très belle journée à vous.

Dernière modification par Navy (10/11/2017 11h59)

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#3 10/11/2017 12h09 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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C’est juste, et pour aller plus loin dans un portefeuille patrimonial vous pouvez utiliser le YOI (rendement / investi).

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#4 10/11/2017 13h59 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour langoisse,
Merci pour ce retour.
J’ai l’impression que mon calcul du rendement sur PRU correspond à ce que vous dites.
Je calcule le rendement global du portefeuille en prenant le total des dividendes sur le montant investi
Le montant investi correspond à la quantité x prix d’achat + total des frais de courtage + total des TTF

Je ne prends pas en compte les liquidités disponibles (ce qui diminuerait mon rendement).

Est-ce que cela correspond à la notion de YOI dont vous parlez ?

Cordialement

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#5 10/11/2017 17h48 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Non, votre calcul c’est le YOC (rendement /coût) il me semble. Très pertinent, c’est certain !

Pour le YOI , par exemple :
J’en suis à 10000 € versé sur mon PEA depuis l’ouverture et à ce jour je récolte 700 € de dividendes par an.
Je dégage donc un YOI de 7 %.

Si j’ai beaucoup de liquidités ou peu, acheté , vendu en PV ou MV, renforcé, allégé, eu des frais,  peu importe. C’est le rapport entre ce que j’ai "mis" et ce que çà me rapporte.
Il montera avec le réinvestissement des dividendes, leur croissance…

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#6 13/11/2017 10h30 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Merci langoisse pour ces précisions,
Je pense que je vais intégrer cet élément dans mon tableau de bord car c’est un indicateur  simple et intéressant.
Il correspond tout à fait à la philosophie de mon portefeuille.

Si vous avez d’autres idées du même type, n’hésitez pas à m’en faire part.

Merci et bonne fin de journée.

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#7 15/11/2017 19h00 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour Langoisse,
J’ai intégré l’indicateur YOI dans mon tableau de bord mais je me pose une question par rapport aux retraits.
En effet, si je reprends votre exemple ;
j’ai investi 10000 euros.
Je vends, j’achète, je fais des plus-values …
Au bout d’un moment, j’ai 700 euros de dividende annuel et 2000 euros de liquidité.
Je décide de retirer ces 2000 euros de mon portefeuille.
Suis je toujours à 7 % de YOI ou à 8,75 % soit 700 / (10000-2000) ?

Merci d’avance pour vos précisions.

Dernière modification par Navy (15/11/2017 19h01)

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#8 15/11/2017 19h27 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Chez moi je déduis le cash ,même s’il reste dans l’enveloppe .
Si je suis frileux et vends tout, je suis donc 100% cash et n’ai plus de rendement sur mon investissement : YOI = 0% .

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#9 06/12/2017 14h40 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour à tous,
Voici un point sur l’évolution du portefeuille et du logiciel d’optimisation de la trésorerie de ma SARL.
Peu de mouvement ce mois ci si ce n’est la réception des dividendes Vinci (12,62 Euros)
Suite aux échanges avec Langoisse, j’ai ajouté un nouvel indicateur correspondant au rendement sur apport, qui finalement est une variante du YOI.
Le YOI correspond davantage (si j’ai bien compris) à ma notion de rendement sur montant investi (dans lequel je ne prends en compte que les montants investis à un instant T en ayant déduit le Cash).

En revanche, je trouve l’idée d’avoir un indicateur sur l’apport intéressant.
En effet, il est tout à fait possible d’imaginer un rendement élevé sur l’apport à partir du moment ou l’on arbitre correctement son portefeuille.

Si par exemple j’ai 10000 euros de portefeuille au départ et que j’ai pris des actions qui me donnent au total 500 Euros de dividende, j’obtiens un rendement global de 5 %.

Si je ne fais pas d’autres apports mais que j’arbitre mon portefeuille en réinvestissant les dividendes, en allégeant en cas de forte plus value et en renforçant en cas de baisse de certains titres, on peut imaginer qu’à terme le portefeuille puisse s’étoffer à 15000 euros et produire 750 euros de dividendes.

Dans ce cas, le rendement sur le montant investi est toujours de 5 % mais le rendement sur l’apport passe à 7,5 % (750/10000 x 100)

J’ai donc ajouté cet indicateur qui pour le moment est proche de mon autre indicateur (Rendement sur montant investi).
L’indicateur est en rouge s’il est inférieur à 6 % (Objectif de rendement) et vert au dessus.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/12/Image887.png

N’hésitez pas à m’envoyer vos commentaires si mon raisonnement n’est pas correct.
Je compte bien construire mon outil d’optimisation de la trésorerie en prenant en compte les remarques des membres du site.

Autre petite modification dans l’écran de visualisation du portefeuille.
J’ai ajouté une rupture sur les actions éligibles au PEA.
En effet, ma stratégie étant globale, je calcule les arbitrages en fonction de toutes les positions de mes portefeuilles.
Le portefeuille présenté ici est celui de l’entreprise, mais j’ai également un PEA + un compte titre perso.
J’ai donc besoin de visualiser les titres de mon “portefeuille global” sur un même écran (donc lignes de PEA et CTO confondues)

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2017/12/Image885.png

Belle fin de journée.

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#10 01/01/2018 22h39 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Il y a quelques jours, mon banquier m’envoie un mail m’informant que je ne pourrais plus acheter ou vendre des titres pour le compte de l’entreprise si à partir du 3 janvier 2018 je ne possédais pas un LEI (Legal Identity Identifier).
Note : Les achats d’OPC ne sont pas concernés par ce dispositif.
Rendez vous la semaine suivante chez ce dernier qui me précise que cette réglementation ne dépend pas d’eux et que l’acquisition du LEI a un coût : 150 Euros la première année puis 50 Euros tous les ans !
Moi qui était fier d’avoir négocié mes frais de transaction et frais de garde, je me retrouve avec des charges  non prévues qui vont réduire les gains annuels du portefeuille.

Après un rapide calcul, je me dis qu’à très court terme (d’ici 2019), le portefeuille s’élèvera à 30000 euros et que ces 50 euros de frais ne représenteront finalement que 0,16 % de sa valeur.
Lorsque je regarde les frais de gestion appliqués sur les Opc que m’a donné mon banquier, je vois des frais de gestion annuel de 1,5 %
Je pense donc que cela vaut encore le coup de gérer soi même son portefeuille en essayant d’obtenir des résultats équivalent à ces fonds.
De toute façon, au delà de l’aspect financier, la gestion du portefeuille est aussi pour moi un moyen de choisir mes titres en fonction de ma sensibilité et être capable d’arbitrer à ma guise le contenu du portefeuille.
J’ai donc créé mon LEI et devrais pouvoir continuer l’aventure en 2018.
La création d’un LEI n’est pas très compliquée, il suffit de créer un compte sur le site lei-france.insee.fr

La procédure s’effectue en plusieurs étapes :
On crée une demande de LEI au nom de sa société.
On reçoit par courrier un identifiant qui permet de valider cette demande.
On enregistre sa demande.
On attends 24 heures pour que la validation soit prise en compte
On effectue le règlement des 150 euros et on envoi le No de LEI créé à son banquier.

A bientôt

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#11 08/01/2018 17h17 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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BILAN 2018

Bonjour,
Voici un petit bilan de cette première année de gestion du portefeuille boursier afin d’optimiser la trésorerie "dormante" de ma SARL

Total apport = 14000 euros
Total dividende = 466,02 euros

Rendement des dividendes sur l’apport = 3,32 %

Total dividende théorique pour 2018 : 648,30
Soit un rendement estimé de : 4,63 %

Pour le moment, mon objectif de rendement est inférieur à mon objectif (6%) mais en 2017, toutes les lignes n’ont pas été achetées avant le versement des dividendes.

je devrais donc atteindre au minimum mes 4,63 % pour 2018 et je compte sur l’augmentation des dividendes et sur les arbitrages pour améliorer cette performance et l’amener à 6 %

Côté valorisation, même si ces éléments ne font pas parti de ma stratégie, je suis plutôt satisfait de la progression du portefeuille sur 2017

Valorisation du portefeuille (= Valorisation titre + dividendes perçus + Liquidité) = 15715,98 Euros
Soit un gain (potentiel) de : 1715 euros.

Progression du portefeuille = 12,25 %

N’hésitez pas à m’envoyer vos commentaires sur les résultats de ce portefeuille, mon objectif étant de faire mieux que les comptes à termes proposés et autres OPC proposées par les banques.

Cordialement

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#12 19/01/2018 16h19 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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ALLOCATION DU BUDGET POUR 2018

Bonjour à tous,
Voici une petite réflexion sur l’allocation de liquidité qu’une entreprise pourrait mettre dans son portefeuille titre.
Je commence à regarder mes prévisions de chiffre d’affaire afin de budgétiser le montant que je vais injecter en 2018 dans le portefeuille.
C’est un exercice difficile car cette somme allouée doit rester bloquée et il ne faut pas en avoir besoin à court terme.
La règle que je m’étais fixé était 10 % de la trésorerie en banque :
En gros, si solde à la banque = 80000 euros, je pouvais injecter 8000 euros.
Mais je ne suis pas certain que ce soit le bon calcul.
Il faudrait mieux raisonner en terme de besoin et de % l’allocation une fois le besoin couvert.
Le besoin correspondait aux charges complètes de mon entreprise sur 1 an multiplié par le nombre d’années que que souhaite “assurer” afin de ne pas avoir à “piocher” dans le portefeuille.
Par exemple, si mon besoin annuel est de 70000 euros (Salaire + charge +IS etc.). et si je souhaite garder 1 an d’avance de trésorerie, je pourrais décider de mettre 50 % de mon excédent dans le portefeuille.(je prends ainsi une seconde marge de sécurité en ne mettant pas la totalité de l’excédent).
En reprenant mon exemple
Si j’ai 80 000 euros de trésorerie sur mon compte en banque je pourrais ainsi placer
(80 000 - 70 000) = 10 000 x 50 %  = 5000 euros dans le portefeuille.

N’hésitez pas à partager sur sur le sujet si vous avez d’autres idées.

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#13 03/02/2018 12h19 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,

Pour 2018, je vais finalement affecter un budget de 6000 euros répartis sur 10 mois soit 600 euros mensuel.

Le mois de janvier a été très calme avec une seule ligne de dividende et l’achat d’une ligne : Néopost.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/02/Image040.png

Avec cet investissement, le portefeuille offre un rendement sur montant investi de 4,64 % et une hausse du dividende estimé par rapport à l’année dernière de + 7,77 %

Vous trouverez ci-dessous les nouveaux écrans du logiciel de gestion.
Ci-dessous, le tableau de bord   :

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/02/Image039.png

Et l’écran de suivi du détail du portefeuille :

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/02/Image038.png

Vous avez peut-être noté que le programme conseille d’alléger Casino.
Je ne vais pas alléger cette ligne pour le moment car le portefeuille n’est pas entièrement constitué.

En effet, les conseils calculés le sont par rapport au portefeuille cible donc davantage dans la phase de croisière.

Le portefeuille est actuellement en phase de constitution.

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#14 02/03/2018 18h28 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,

Mois très calme avec peu d’activité.

Les 600 euros d’apport n’ont pas permis de prendre une ligne car je n’autorise pas le programme à faire un achat en dessous de 1400 euros

Ceci est une règle que je fixe dans le programme de gestion du portefeuille automatique.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/03/Image085.png

Je ne veux en effet pas faire d’achat de ligne sous un certain seuil car sinon les frais représenteraient un trop fort pourcentage.

44,80 euros de dividende ont été touchés ce mois avec Néopost.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/03/Image082.png

Les dividendes prévisionnels générés par le site Yahoo ainsi que l’achat Néopost du mois dernier permettent aux dividendes théoriques de grimper à + 18,22 % par rapport à l’année dernière.

Le total dividende estimé est de 766,41 sur un total de 15062 euros investi soit 5,09 % de rendement (Et 5,04 % en rendement sur apport total).

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/03/Image077.png

Ci-dessous, la constitution du portefeuille dont le rendement global (Valorisation + dividende) a baissé de 4 points compte tenu de la baisse de la bourse en février.
(Mais c’est un critère secondaire dans notre stratégie …).

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/03/Image078.png

Afin de toujours rester positif et ne pas perdre mon sang froid dans les périodes difficiles, j’ai ajouté deux nouveaux écrans dans le suivi du portefeuille.

Le premier permet de voir la progression du dividende mois par mois par rapport à l’année précédente (Ci-dessous).

Nous retrouvons les dividendes touchés cette année avec une bulle verte pour montrer que le montant a progressé (Ouf, ça progresse..)

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/03/Image079.png

Et le second tableau qui montre la progression des dividendes action par action par rapport à l’année précédente.

Dans ce tableau , on retrouve les 2 dividendes touchés depuis le début de l’année.
Total est en rouge mais cela est du au versement trimestriel. Il devrait devenir vert dans l’année.

Tous ces écrans de gestions me permettent de garder le cap et ne pas me déconcentrer sur l’objectif qui est d’améliorer le montant de dividende perçu d’une année sur l’autre. Cela à l’air de rien mais j’ai trouvé que la consultation de ces écrans lorsque la bourse baisse comme aujourd’hui (-2,39% quand même !) apaise et me rappelle que l’objectif n’est pas le court terme mais la progression du dividende touché.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/03/Image080.png

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#15 30/04/2018 18h22 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,

Le mois d’avril a été un peu plus actif que celui de mars même si le nombre d’opérations reste faible mais c’est un peu le principe des portefeuilles passifs.

Côté opération, nous avons acheté une ligne de BIC pour le rendement qu’il présentait même si cette ligne risque de ne pas rester très longtemps dans le portefeuille.
(Disons que c’est une petite erreur de jeunesse wink)

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/04/Image132.png

Nous touchons ce mois ci 128,68 euros de dividende et notre tableau de bord affiche de belles bulles vertes (Sauf Total toujours du fait des dividendes trimestriels mais nous allons bientôt y arriver)

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/04/Image134.png

Au final, le portefeuille s’élève à 18171,8 euros.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/04/Image133.png

Côté indicateur,
le rendement sur montant investi/apport se rapproche de notre objectif des 6 %.
Le dividende mensuel  est à présent de 73,76 euros et globalement les dividendes ont augmenté de 36,52 % par rapport à l’année dernière.
(Evidemment, cela est en grande partie du à l’apport mensuel de 600 euros mensuel qui est rapidement re-investi.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/04/Image135.png

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#16 06/07/2018 16h48 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Voici la liste des opérations effectuées au mois de juin sur le portefeuille des aristocrates du dividende.

Dividendes : 118,6 Euros (Altarea + Total)
Renforcement de SANOFI à 68,96 euros (Nouveau PRU = 77,08)

Dividendes depuis le début de l’année : 657,44 Euros

Vente de la ligne Rubis (+178,34 de plus value)
Vente de la ligne Axa (+55,92 de plus value)
Vente de la ligne Bouygues (+94,08 de plus values)

Je reviendrai sur les opérations de vente dans un prochain post.

Pour résumer, l’idée de faire fructifier la trésorerie de mon entreprise grâce à un portefeuille en action me parait de moins en moins pertinent.
je vais probablement vider ce dernier pour le déporter sur mon portefeuille perso afin de mieux mener à bien la stratégie que j’envisage sur les aristocrates des dividendes.

Je vous en reparle prochainement.

Dernière modification par Navy (06/07/2018 18h53)

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#17 11/07/2018 16h42 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Après plusieurs échanges et lectures sur la façon d’aborder la gestion de mon portefeuille aristocrates,  je suis arrivé à la conclusion qu’il était plus intéressant d’utiliser mes comptes personnels que ceux proposés par ma banque dans le cadre de mon entreprise.

Tout d’abord,  parce-que les frais sont élevés (de l’ordre de 0,75%) avec un minimum de 10 euros.
Mes lignes n’étant pas très grosses,  cela me limite dans mes arbitrages qui peuvent être sur des faibles montants (100 ou 200 euros soit  5 à 10% de frais).

De plus, avec les nouvelles règles sur le blanchiment de l’argent, il faut payer une fois par an 50 euros pour renouveler le droit d’investir.
Ce n’est pas grand chose mais cela fait ça de plus de charge.
Mes achats étant principalement réalisés sur des actions France, il me parait plus judicieux fiscalement de les placer dans un PEA.

Il y a également le fait que cela démultiplie mes écritures comptables et dénature l’activité principale de mon entreprise.

Enfin,  les leviers pour mieux organiser un  portefeuille me semblent plus nombreux pour un particulier que pour une entreprise (PEA, Assurance vie, fonds euros)

Je vais donc prendre un peu de temps pour faire atterrir le portefeuille entreprise et transférer une partie  sur mon compte associé vers mon portefeuille perso.

Je vais prendre un peu de temps pour assimiler les nouvelles connaissances que j’ai pu emmagasiner ces derniers jours.

J’essaierai de mettre dans les prochains posts mon plan d’action du futur portefeuille et présenterait mon portefeuille perso (sur lequel j’ai beaucoup de remaniement à faire pour être en phase avec ma nouvelle stratégie).

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#18 01/08/2018 17h13 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Voici les opérations effectuées ce mois ci et qui correspondent à une refonte du portefeuille pour ma nouvelle stratégie "Aristocrates du dividende"

DIVIDENDE PERÇUS :
Rubis = + 45 Euros

Vente des lignes du portefeuille Entreprise
PV = Plus value
MV = Moins value

Vinci à 84,22 = +81,86 PV
Total à 53,50 = +170,58 PV
Klepierre à 32,62 = -126,2 MV
CNP Assurance à 19,66 = -35,36 MV
Altarea à 197,60 =  +308,56 PV
Néopost à 22,04 = -169,52 MV
Casino Guichard à 32,29 = -429,56 MV

Rappel des ventes de juin
Rubis à 52,85 = 178,34 (PV)
Axa à 20,82 = 55,92  (PV)
Bouygues à 37,22 = 94,08 (PV)

Les ventes représentent une plus-value de 128,66 euros pour le moment donc pas de perte de capital.
A cela il faut ajouter les 1132 euros de dividende touchés entre  2016/17/18

L’objectif étant de sortir sans perte d’argent, j’ai gardé les lignes pour lesquelles je pense qu’il peut y avoir un potentiel de rebond en vue de m’en détacher avec le moins de perte possible
Actuellement, il ne reste plus que BIC et Sanofi à solder.

Je vous présente la nouvelle stratégie que je compte mettre en oeuvre pour mon  portefeuille perso cette fois ci.

Elle va se faire en étape car je ne veux pas tout remuer d’un coup mais l’objectif est fixé.

Le plan est amené à évoluer mais il s’agit d’une première étape.
Il se décline en 7 actions :

1) Sortir du portefeuille entreprise :
L’opération est en cours et je vais sortir progressivement toutes les lignes.
le but est de conserver uniquement les lignes qui ont un potentiel de hausse et d’en sortir avec un gain (ou au moins avec une moindre perte sur un rebond)

2) Reporter les montants sur mon portefeuille perso qui servira de support pour ma nouvelle stratégie .(+ de possibilité au niveau de la fiscalité (PEA + assurance vie + CT)

3) Effectuer une allocation des fonds pour sécuriser le portefeuille
Répartition prévue
60 % Action dont 60 % sur Action Française (PEA) et 40 % actions US (CT)
  Liste restreinte d’aristocrates du dividende ou assimilés
  + Entreprise que j’apprécie pour leur communication  vis à vis de leur actionnaires (Exemple Thermador) 
     Diversification des secteurs d’activité + REIT/SIIC

40 % En assusrance vie (Fonds Euros + Obligations)
  --> 80 % Fonds Euros
  --> 20 % Obligations répartis sur 4 Fonds.

4) Arbitrer le portefeuille perso pour qu’il soit en phase avec la nouvelle stratégie (= Vente de certaines lignes + achat d’autres)

5) Prises de position et arbitrages sur des signaux fondamentaux mais aussi sur de l’analyse technique pour le timing des opérations.

6) Arbitrage de l’allocation du portefeuille/fonds sur les gros changements de tendance.

7) Réalisation d’un Tableau de bord simplifié.
    4 Indicateurs :
    - Performance totale du portefeuille calculé sur base 100
    - Evolution de la performance (N-N1 + depuis le début)
    - Evolution du montant des dividendes annuels.
    - Comparaison avec l’ETF des rendements aristocrates + Cac40 (sur base 100)

En parallèle de ces opérations, trouver un moyen d’optimiser la performance du portefeuille en effectuant des opérations court terme avec le cash généré par les aristocrates.
Pour cette partie, je mettrai en place un money-management pour limiter mes pertes.

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#19 06/09/2018 09h25 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Navy a écrit :

Vous avez peut-être noté que le programme conseille d’alléger Casino.
Je ne vais pas alléger cette ligne pour le moment car le portefeuille n’est pas entièrement constitué.

Une petite amélioration à apporter à votre programme : afficher le conseil sur la ligne même de la valeur et non sur la ligne du dessus. Par exemple, s’il faut alléger Casino, vous devriez afficher "Alléger" sur la ligne Casino et non sur la ligne du dessus, là on pourrait croire que c’est Bouygues qu’il faut alléger wink

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#20 06/09/2018 12h06 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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@Ryolin,
C’est une erreur de ma part dans le texte. L’allègement concernait bien Bouygues même si j’aurais préféré que le programme propose d’alléger Casino smile
Pour information, j’ai laissé tombé l’idée d’automatiser les signaux d’achats, ventes et renforts en automatique.
Le critère principal (plus bas un an touché pour un renfort, plus haut un an touché pour un allègement) ne me parait plus suffisant pour faire de bons arbitrages.
Casino en est la preuve : j’ai renforcé sur des plus bas 52 semaines mais les cours continuent de descendre.
Si je suivais mon modèle initial, je devrais en permanence re-investir sur une action qui est en phase baissière.

Aujourd’hui, j’essaye d’avantage de réfléchir sur mon Money Management et sur la gestion du risque.
J’ai donc repris mon bon vieux tableur google beaucoup plus souple pour tester mes idées.

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#21 18/09/2018 21h02 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Les opérations de remaniement de mon portefeuille sont toujours en cours.
Ma ligne BIC a été stoppée en début du mois d’août avec une perte de 76,90 Euros.
Il ne reste donc plus que la ligne SANOFI que je vais essayer de solder le plus rapidement possible pour me concentrer exclusivement sur le compte perso.

Ma ligne Sanofi étant en moins value mais les cours semblant repartir à la hausse, je laisse ce titre en portefeuille pour le moment en espérant pouvoir vendre cette action sans perte.

Pour le reste du projet, j’ai clarifié ma stratégie et expliqué sur le blog comment j’allais m’y prendre pour constituer et arbitrer mon portefeuille.

Pour le moment, mon portefeuille personnel est assez éloigné de mon objectif mais je vais essayer peu à peu de m’en rapprocher en faisant les arbitrages nécessaires.

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#22 30/09/2018 21h36 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Voici la présentation de mon nouveau portefeuille.

La répartition des différentes allocations est la suivante  :
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/09/Image_035.png

La répartition n’est pas encore terminée mais elle commence à tendre vers l’objectif (60% action et 40 % Obligations).
Si tout se passe comme prévu, la poche trading va diminuer au profit de la poche sécurité.

Le tableau de bord que j’utilise pour suivre globalement le portefeuille et son évolution.
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/09/Image_033.png

Détail du portefeuille Aristocrates PEA
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/09/Image_030.png

Détail portefeuille Aristocrates Compte Titre
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/09/Image_031.png

La poche trading contient 2 type de lignes :
Les lignes de type L = légacy
Ce sont les lignes que je possède toujours en portefeuille, qui ne font plus partie de ma cible mais que je ne souhaite pas revendre immédiatement. Idéalement, je souhaite m’en séparer sans trop de perte ou avec un léger gain.

Les lignes de type T : ce sont les lignes de trading.
Ces lignes sont protégées par un stop Loss donc la perte maximum est maîtrisée.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/09/Image_036.png

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#23 29/10/2018 18h49 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,

En cette fin de mois d’octobre, voici le bilan du portefeuille qui a fait l’objet de plusieurs opérations d’arbitrage et de beaucoup de flottement.
Après avoir touché le fond à -0,34 % , le portefeuille au 27/10 s’est repris et reste positif à +1,75%.

Au final, le portefeuille n’a pas tellement bougé en terme de valorisation mais sa structure a bien évolué (à mon avis dans le bon sens car plus diversifié et moins surpondéré sur certaines lignes).
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image007.png

Voici les opérations réalisées sur la période :

01/10/2018 :

Portefeuille aristocrates :
Achats de 2 lignes à un très mauvais moment.
Schneder (25 actions)  --> -9,93 % depuis l’achat
Aubay (43 actions) --> -22,19 % depuis l’achat.

Malgré le mauvais timing concernant l’achat, je suis plutôt confiant dans ces 2 titres qui semblent solides et versent des dividendes en augmentation régulière depuis bientôt 15 ans.

Assurance vie :
Apport de 1500 euros.
Répartition :
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image008.png

Concernant la répartition cible, je reste sur mes 80/20 (80 % Fond euros- 20% UC répartis sur 10 lignes soit 2 % par ligne)
Je compte verser chaque mois des fonds sur l’assurance vie sachant que la ventilation des lignes se fera sur des critères d’analyse technique (graphique ichimoku).
Pour le moment, la performance des fonds UC n’est pas au rendez vous.

11/10/2018 :

Lendemain d’une baisse de 2,11 % du CAC 40,  de 3,15 % du Dow Jones et de 4,08 % du Nasdaq, j’ai allégé plusieurs lignes du portefeuille.
Il ne s’agissait pas d’un moment de panique de ma part, mais je souhaitais faire des opérations d’arbitrage pour répondre à mes nouveaux objectifs de répartition du portefeuille et ce décrochage m’a incité à le faire plus rapidement que prévu (Je voulais le faire sur des signaux d’analyse technique).
L’objectif est pour moi de garder un maximum de cash pour me repositionner sur des titres massacrés au mois d’octobre.
Objectif en partie atteint puisque le cash représente à présent 15 % du portefeuille au lieu de 10 % le mois dernier.

J’ai allégé les lignes suivantes qui étaient surpondérées pour revenir au % cible du portefeuille que je me suis fixé à savoir 1,5% maxi par ligne.

Portefeuille aristocrate :

Les lignes impactées par l’arbitrage sont les suivantes :

Air liquide : - 8
Danone : - 18
Sanofi : - 50
Total : -25
Vinci : -13

Le 13/10/2018 :
J’ai pris une petite Photo de mon tableau de bord pour marquer ce beau moment.

Alors que la performance était de 3,15% fin septembre, le portefeuille passe en territoire négatif 15 jours plus tard (-0,34%) !

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image001.png

19/10/2018 :

Sur le portefeuille aristocrate : Vente de 16 Procter&Gamble (+8,80% le jour de la vente)  pour revenir à 1,5 % du portefeuille
Les cours ont repris de la couleur depuis quelques mois et me permettent ainsi de revenir au dessus de mon PRU.
Pour rester en ligne avec ma stratégie, je vends la moitié de cette ligne et j’en reporte la moitié sur Microsoft (750 euros).
Microsoft est une très belle valeur qui vient de marquer une pause dans sa progression. Je profite de cette baisse pour me positionner

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image002.png

Sur le portefeuille Trading : Vente Gelink à 10,615 soit une perte de 15,71 euros

Mon Stop initial avait été placé sur la senkou SpanB du Graphique Ichimoku mais depuis le cours est descendu au dessous du nuage donc je vends.
J’essaierai de revenir sur ce trade dans quelques semaines pour voir si cette décision était judicieuse.
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image003.png

22/10/2018 :

La ligne SANOFI du portefeuille entreprise a été soldé à peu près à son PRU (-4 Euros de perte).
Je n’ai donc plus d’action sur mon portefeuille entreprise et je vais donc pouvoir rapatrier 2500 euros sur le compte perso (Destination = Assurance vie pour arriver à mes 40 %)

Portefeuille aristocrate : Achat de 7 actions ESSILORLUXOTTICA et 3 actions LVMH.
Je me positionne sur ces 2 valeurs qui ont baissé ces dernières semaines. Le rendement n’est pas extraordinaires mais ce sont des aristocrates qui augmentent chaque années leurs dividendes.

De plus, ces deux lignes me permettent de compléter la diversification dans 2 secteurs qui n’étaient pas présents dans mon portefeuille.

Je ne prends que la moitié de la valeur cible pour chacune des positions, ne sachant pas de quelle manière les cours vont évoluer dans les prochaines semaines.

Par ailleurs, j’ai décidé de conserver Vérizon communication dans le portefeuille Aristocrates US.

En effet, cette action verse des dividendes réguliers qui certes ne montent pas tous les ans mais qui ne baissent pas depuis plus de 15 ans.

Cette ligne représentera donc 1,5 % du portefeuille.

LVMH : achat après une chute de plus de 15 %. Le cours vient toucher le nuage Ichimoku et rebondi ce matin.

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image004.png

ESSILOR

Idem pour ESSILOR, une chute de plus de 10 % et un rapprochement sur le nuage
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image005.png

23/10/2018 :

Avec un Cac 40 en baisse de 1,41 %, les stops de 3 lignes de trading n’ont pas résistées :
Cellnovo (-87 euros de perte)
Sii (-31,56)
Eiffage (-24,08)

26/10/2018 :

Renfort de la ligne Walmart pour 430 euros afin de revenir à 1,5 % du portefeuille global.
La configuration graphique me parait bien orientée(Cours au dessus du nuage et au dessus des courbes Tenkan, Kijun et ChinKou)

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image006.png

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#24 31/10/2018 18h38 → Portefeuille d'actions de Navy (aristocrates, dividende, portefeuille)

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Bonjour,
Je mets à jour mon portefeuille pour finaliser le mois d’octobre.
Avec cette journée, le mois termine bien avec une performance à +2,90 % depuis juin

http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image015.png

J’ai réalisé 2 opérations aujourd’hui :

Achat de 13 actions Sysco
Je prends la moitié de ma ligne sur un replis de 1,17 %
Le Graphe Ichimoku est bien orienté.
Le rendement actuel de 2% devrait progresser (SysCo est un aristocrate du dividende)
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image010.png

Vente de Eutelsat sur le portefeuille de trading suite à une baisse de 14 %
Les cours terminent en dessous du nuage Ichimoku
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image017.png

La répartition des différentes poches est à présent la suivante :
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image014.png

Portefeuille aristocrates PEA :
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image011.png

Portefeuille aristocrates CT :
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image012.png

Portefeuille Trading/Legacy :
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image018.png

Les coupons du mois
http://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2018/10/Image016.png

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