Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ? Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

#201 04/06/2020 19h29

Membre
Réputation :   22  

Bonjour Flower,
Merci de l’intérêt que vous portez à mon portefeuille.
Pour répondre à votre question, c’est très simple, j’ai braqué une banque ! smile
Bon, soyons sérieux.
Les premiers post correspondent à une idée de départ qui consistait à utiliser la trésorerie de mon entreprise pour constituer un portefeuille de rendement au lieu de prendre des comptes à terme qui ne rapportaient plus rien (0,45 % de mémoire pour 5 ans sur les dernières propositions de mon banquier).
J’ai fait l’expérience pendant un an à peu près pour me rendre compte que :
- Les frais de transactions étaient énormes par rapport à un compte en ligne.
- Que cela compliquait ma gestion (Comptabilité, justificatifs en tout genre, rappel à la banque pour faire sauter les frais de garde annuels etc.)

Bref, étant un adepte de la simplification (même s’il me reste encore beaucoup de chemin à parcourir), j’ai préféré fermer le compte bourse de la SARL et rapatrier ces fonds sur mon compte perso

J’ai évoqué le sujet dans le post suivant

Puis j’ai peu à peu rapatrié mes fonds en expliquant comment j’allais procéder dans ce post

La suite des posts correspond donc à mon compte perso+SARL et c’est pourquoi il est passé de 13 K à 113 K comme par magie.
Je n’ai malheureusement pas trouvé de martingale qui m’aurait permis de faire 850 % en 6 mois smile

Bien à vous.

Hors ligne Hors ligne

 

#202 12/06/2020 11h45

Membre
Réputation :   22  

Bonjour à tous,

En ce début du mois de Juin, j’ai ouvert une nouvelle ligne sur le CTO afin d’acquérir une nouvelle Aristocrat Kings : Emerson Electric (63 ans de dividendes croissants)

Les 10 actions ont été achetées avec un PRU de 55,54 soit un rendement de 3,12 % sur le montant investi.

Cette ligne viendra remplacer une des lignes de mon PEA, me permettant ainsi de me rapprocher de mon objectif d’allocation qui est de 50 % actions EUR et 50 % valeurs USD

Je ne sais pas pour le moment qui sera l’heureux élu …

En vous souhaitant une bonne journée.

Hors ligne Hors ligne

 

#203 21/06/2020 07h51

Membre
Réputation :   22  

Bonjour à tous,

Le mois de juin est un mois que j’apprécie particulièrement : arrivée des beaux jours, épreuves du Bac, Roland Garros etc..

Autant d’événements qui rythment l’entrée progressive dans l’été.
Mais cette année est un peu particulière et il est difficile de ressentir cette ambiance compte tenu du contexte.
J’ai quand même profité de cette période de transition pour arbitrer les poches ETF et l’assurance vie.
J’essaierai de faire ce type d’exercice 2 fois par an.
Juin et décembre me paraissent être deux périodes intéressantes pour faire ce genre de bilan.

J’ai tout d’abord réalisé un premier arbitrage sur l’ETF Or (GBS).
En effet, j’ai redescendu mon allocation cible de 2,5 % à 1,25 %, n’étant pas forcément des plus à l’aise sur ce type de support.
Pourtant, force est de constater que l’ETF a eu une très bonne résilience (il a même plutôt progressé) pendant la période de crise et reste bien une valeur refuge.
Je garde donc cette ligne dans le portefeuille, restant sur l’idée qu’en avoir un peu ne nuit pas mais « qu’il n’en faut pas trop ! ».

Du coup, ma position était un peu sur-pondérée ces derniers temps et J’ai donc allégé cette ligne de 500 Euros en la re-balançant sur l’aristocrate du dividende immobilière National Retail Properties.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image081.png

J’ai également procédé à un arbitrage plus global sur l’assurance vie pour alléger quelques lignes qui ne me semblaient pas performantes au profit d’autres supports.

Partant du principe que je n’avais pas une grosse valeur ajoutée sur le choix des supports en UC, je me suis laissé guider par le conseillé financier Bourse direct que j’ai eu au téléphone et nous avons sélectionné 3 supports en remplacement des 3 supports en jaune ci-dessous.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image080.png

Le tout a été redistribué équitablement sur les 3 fonds suivants

LU0352312184 Allianz Strategy 50 CT EUR (performance 6,24 % annualisé)
FR0010376020 CPR 7-10 Euro SR P (performance 4,09 % annualisé)
LU1160356009 Edmond de Rothschild Fund – Healthcare A EUR (performance 11,82 % annualisé)

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image079-1.png

Comme évoqué en début de ce message, je réviserai cette répartition désormais à noël ce qui me permettra de voir si ces choix étaient judicieux.

Bonne journée à tous.

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #204 25/06/2020 18h32

Membre
Réputation :   22  

Bonjour à tous,

Avant de faire le prochain bilan de juillet, je vous présente comme promis ma nouvelle approche pour le suivi de mon portefeuille « Aristocrates du dividende ».

J’ai ajouté dans ma feuille Google un nouvel onglet qui aura pour mission de surveiller mon allocation d’actif.

Cet onglet est composé de 4 tableaux et 6 graphiques.
Les informations présentées me permettront de savoir dans quelle poche je suis sensé alimenter mon prochain investissement progressif.
En effet, dans mon ancien suivi, j’avais bien noté la répartition de chaque poche (Sécurité, ETF, Or, Aristocrates etc…) mais cela ne m’indiquait pas assez clairement à mon goût laquelle était sous alimentée.

Voici donc la nouvelle présentation :

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image003-1.png

Premier élément : Objectif d’allocation.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image002-1.png

Dans le tableau (1), colonne 2, j’ai alimenté le % cible de mon allocation.
La colonne 3 calcule le montant que cela représente par rapport à la totalité du portefeuille.
Les 2 dernières colonnes correspondent à mon espérance de gain sur chaque allocation (en pourcentage et en montant espéré).

En dessous de ce tableau, on retrouve les % réels et les montants de chaque allocation d’actif. L’écart par rapport à la cible est calculé ainsi que le montant à re-balancer.

L’avantage de cette nouvelle présentation est qu’elle me permet de rapidement savoir quelle allocation d’actif il faudrait que je privilégie.
Dans l’exemple ci-dessus, une des possibilités serait d’alléger mon assurance vie Apicil au profit de la ligne aristocrates ou Immobilier.
Mais je pourrais également alimenter mon autre assurance vie en partie (Linxea).

Les graphiques (3) et (4) ont pour objectifs de montrer visuellement la répartition des actifs.

Le second élément : Allocation Euro/Usd
Le second élément pour ma prise de décision est mon objectif d’allocation d’actif en terme de devise.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image10.png

A terme, je souhaiterais être sur du 50 % Euros – 50 % USD
Ce tableau va donc m’aider à savoir s’il faut que je privilégie en ce moment l’achat d’actions européennes ou américaines.
Si l’on regarde le graphique (6) et (7) , ou si l’on préfère consulter les données du tableau (5), on constate qu’il faudrait actuellement que je choisisse des titres américains, la poche euros étant surpondérée par rapport à mon objectif.

Dernier élément : Allocation Action/Sécurité
Le dernier élément de suivi concerne la répartition est la proportion des poches en terme de Sécurité Vs Actions.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image14.png

Mon objectif de répartition du portefeuille est 60% Action – 40 % sécurité (= Assurance-vie+Cash+Or).
Ici, cet indicateur me dit qu’il faudrait privilégier les actions car la poche sécurité est plus élevée que prévu.

En résumé, et en synthétisant l’ensemble des données de cet exemple, il faudrait donc que j’allège mon assurance vie ou mes liquidités (= diminution de la poche sécurité) au profit d’une action immobilier ou aristocrate (= Poche Immobilier et aristocrates sous représentée) mais en choisissant un titre américain (Poche Euro surévaluée par rapport à l’USD).

Voila pour l’essentiel de ma démarche.
En conclusion, je trouve que ce tableau me permet de mieux suivre mon portefeuille et surtout de savoir rapidement ou investir en fonction de mon objectif d’allocation d’actif.

Une fois la sélection effectuée, reste pour moi à choisir lequel de mes titre sera renforcé …

Bonne journée à tous.

Hors ligne Hors ligne

 

#205 03/07/2020 08h18

Membre
Réputation :   22  

Bonjour à tous,

Je vous présente cette semaine le nouveau tableau de bord que je vais utiliser pour mon suivi.

Mon idée comme pour celui de suivi des allocations d’actif est de se concentrer sur la méthode et la progression plutôt que sur le contexte de la période en cours.

J’ai donc essayé de créer un tableau positif, dans le sens ou il présente les données davantage en terme d’évolution et surtout en terme de bénéfices liés aux dividendes.
Mais ce tableau de bord doit aussi me permettre de surveiller que tout fonctionne correctement et doit m’alerter en cas de problème.
C’est pourquoi il y a également des éléments de suivi qui me permettront d’intervenir si je constate trop d’écart par rapport à mes objectifs.



Voici donc à quoi ressemble le tableau de bord  :

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image005-2.png

Tout d’abord les graphiques (1) (2) et (3) présente les données d’évolution du portefeuille au fil des années.
Si tout se passe bien, ces trois graphiques doivent être en progression.
Le graphique (1) affiche l’évolution du portefeuille sur une base 100 (Donc en prenant en compte les apports et les retraits de cash).

Le tableau (2) représente l’augmentation du capital réel c’est à dire la valorisation de tous les actifs. Les apports contribuent à l’augmentation du capital alors que le graphique (1) va plutôt mesurer la performance du portefeuille.

Enfin le tableau (3) affiche le total perçu des dividendes chaque année.
Si tout se passe bien il doit également augmenter au fil du temps.

Les données affichées en (4) sont un résumé du portefeuille.
Ce sont plutôt des données brutes (Valorisation, apport, liquidité, rendement sur capital etc..)

Les informations que je vais particulièrement suivre sont les données affichées sur les points (5) (6) et (7)

Tout d’abord, le graphique (5) affiche le montant cumulé mensuel du dividende.
C’est un élément qui me semble important car il participe à garder un état d’esprit positif sur le portefeuille.

En effet, ce graphe va progresser quelque soit les circonstances, même en cas de crise majeure comme celle du COVID.
Ce visuel rappelle que l’essentiel de la stratégie est de percevoir des dividendes en faisant autant que possible abstraction de la valorisation du portefeuille.
L’avoir constamment en visuel permet de se rassurer en ce disant que la rente progresse.

Les données en (6) sont un peu plus liés à la performance du portefeuille et devrait permettre de se situer par rapports aux indicateurs de référence que sont le Cw8 et le Cac40 depuis le début de l’année.

Le but n’est pas forcément de battre ces indices mais plutôt de savoir si l’écart est « normal » ou non.

Actuellement, la structure du portefeuille fait que ce dernier surperforme le Cw8 et le Cac pendant les périodes de baisse des marchés.
A l’inverse, les deux indices sont plus performants lors des phases de rallye.
J’utilise ces informations pour savoir si je dois passer dans une phase de sur-investissement du portefeuille ou on contraire si je conserve uniquement l’investissement progressif mensuel.
Lorsque le portefeuille bat les indices, c’est que nous sommes dans une période de crise. J’aurais donc tendance à augmenter mon investissement pour profiter de la faiblesse du marché.

Dans cette partie (6), je vais également afficher le montant des dividendes par rapport à l’année dernière sur la même période.
Encore une fois, si tout se passe comme prévu, le montant doit être supérieur à celui de l’année précédente car nous investissons dans des actions qui augmentent régulièrement leur dividende et ajoutons chaque année de nouvelles liquidités sur ces sociétés de rendement.
Si le dividende ne progresse pas comme prévu, c’est peut être que j’ai loupé quelque chose (mauvais choix d’allocation ou coupure du dividende d’une entreprise !?).

Il convient donc d’analyser cette information plus en détail et éventuellement prendre des décisions pour maintenir cet objectif de progression des dividendes.

Enfin la donnée (7) est un autre aspect positif du tableau de bord.

Il indique le pourcentage des dividendes perçus sur l’apport total.
La encore, au fil du temps, cet indicateur doit progresser et représenter une part de plus en plus importante du portefeuille.
Lorsqu’il arrivera à 100 %, cela signifiera que l’on aura touché autant en dividende que ce que l’on aura apporté dans le portefeuille.

Autrement dit, on pourra donc considérer que les dividendes ont remboursé l’apport.

Pour conclure et résumer l’objectif du tableau de bord, ce dernier devrait me permettre suivre attentivement l’évolution du portefeuille, mais également d’être alerté lorsque les choses ne tournent pas rond.

Il conviendra alors de se pencher sur la situation et éventuellement de prendre des décisions pour essayer de rectifier le comportement global du portefeuille.

Bonne journée à tous.

Hors ligne Hors ligne

 

#206 03/07/2020 08h36

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   197  

A mon avis l’usage de barres verticales (histogrammes) n’est pas justifié, vous feriez mieux de faire une courbe.

Hors ligne Hors ligne

 

#207 03/07/2020 08h41

Membre
Réputation :   22  

Bonjour Sven337,
Pouvez vous détailler votre remarque, je ne comprends pas la subtilité ?
Bien à vous.

Hors ligne Hors ligne

 

#208 03/07/2020 08h45

Membre
Réputation :   16  

Il faudrait rajouter une mesure sur l’axe des abscisse car on ne sait pas si ce sont des moins ou des années. (sur chaque graphe)

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #209 02/08/2020 14h34

Membre
Réputation :   22  

Bonjour,

Voici le bilan de juillet 2020 qui se veut à présent plus synthétique. l’idée étant comme évoqué dans les derniers messages de se concentrer sur quelques indicateurs clés et sur la démarche essentiellement plutôt que de commenter chaque détail du portefeuille.

Tableau de bord :

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/08/Image100.png

Le portefeuille évolue de -0,43 points depuis le mois dernier.
Le montant des dividendes mensuel est de 625,89 euros
Depuis le début de l’année, le total des dividendes touchés est donc de 1618,7 euros
Par rapport à l’année dernière sur la même période, le montant des dividendes est en recul de -9,47 %

Le montant total des dividendes perçus depuis le début du portefeuille correspond à 5,32 % du capital investi soit une progression de 0,46 point depuis le mois dernier.

La répartition des actifs
Au niveau de la répartition des actifs, les secteurs à renforcer sont les actions et plus particulièrement les immobilières (Pas de changement par rapport au mois dernier).

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/08/Image101.png

Au niveau de la répartition en devise, il faudrait privilégier les actions US pour rétablir ma répartition cible de 50/50 et prendre dans les poches sécurités afin de me rapprocher de mes 60% action / 40 % sécurité

(Pas de changement non plus par rapport au mois dernier).

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/08/Image102.png

Le prochain investissement progressif devrait donc se faire d’après mon tableau sur une immobilière US en prenant dans la poche liquidité

En vous souhaitant un bon mois d’août

Hors ligne Hors ligne

 

Favoris 1    #210 15/08/2020 08h15

Membre
Réputation :   22  

Bonjour à tous,

L’investissement progressif du mois a été réalisé sur l’action Realty Icome.

j’ai acheté 10 actions à 50,03 € soit à peu près le PRU de ma ligne actuelle.

Cette action qui fait partie des aristocrates du dividende à l’avantage de verser un dividende mensuel.

En renforçant cette ligne, j’augmente à la fois ma poche immobilière et actions américaines qui sont sous représentées par rapport à mon allocation cible.

Hors ligne Hors ligne

 

Favoris 1    #211 04/09/2020 07h35

Membre
Réputation :   22  

Bonjour à tous,

Voici le bilan de Août 2020.
Je constate d’une manière générale que les ETF sont plus performants que le portefeuille surtout en période de hausse.
Ce n’est pas nouveau et je sais qu’en période de chute des cours, le portefeuille sera plus résistant mais au delà de l’aspect psychologique qui qui apporte une certaine sérénité, l’écart se creuse vraiment entre les ETF et les actions … (4,4 point d’écart avec le CW8)

Je vais réfléchir à une façon de diminuer cet écart, même si je compte bien conserver les actions de mon portefeuille car cela me permet de suivre l’actualité économique et d’investir directement dans les sociétés que j’apprécie.
Mais il se peut que je change légèrement ma répartition pour augmenter la part de l’ETF.

Les ETF étant par définition diversifiés, cela reste cohérent par rapport à ma stratégie qui consiste à investir toujours qu’une faible partie de mon capital dans une action.

Pour le moment, j’envisage de diminuer la poche immobilier qui semble malmenée et pour laquelle on manque de visibilité au profit des ETF.
La répartition pourrait être la suivante :

5 % ETF au lieu de 2,5 réparti sur plusieurs 4 ETF.
80 % Monde
10% Emergent
5% Small Caps Europe
5% Small Caps US
47 % Actions directes au lieu de 47,5 (47 actions x 1%)
8 % Immobilier au lieu de 10 (8 actions x 1%).
Nous aurions ainsi toujours 60% actions et 40 % sécurité mais 55% en actions directes (Aristocrates du dividende et actions réputées pour avoir l’habitude de verser des dividendes) et 5% ETF.
A méditer…
Dans tous les cas, ce changement ne se ferait pas sous forme d’arbitrage car cela entraînerait pas mal de frais (Achat / Vente).
Si j’effectue ce changement, je le ferai en portant mes prochains investissements progressifs sur les ETF plutôt que sur les actions.

Tableau de bord

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/09/Image003.png

Le portefeuille évolue de +1,45 points depuis le mois dernier.
Le montant des dividendes mensuel est de 100 euros
Depuis le début de l’année, le total des dividendes touchés est donc de 1719,06 euros
Par rapport à l’année dernière sur la même période, le montant des dividendes est en recul de -22,61 %

Le montant total des dividendes perçus depuis le début du portefeuille correspond à 5,40 % du capital investi soit une progression de 0,08 point depuis le mois dernier.

La répartition des actifs
Au niveau de la répartition des actifs, comme pour le mois dernier, les secteurs à renforcer sont les actions et plus particulièrement les immobilières.


https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/09/Image001.png

Au niveau de la répartition en devise, il faudrait privilégier les actions US pour rétablir ma répartition cible de 50/50 et prendre dans les poches sécurités afin de me rapprocher de mes 60% action / 40 % sécurité

(Pas de changement non plus par rapport au mois dernier).


https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/09/Image002.png

Le prochain investissement progressif devrait donc se faire d’après mon tableau sur une immobilière US en prenant dans la poche liquidité

Le PEA
Finalement, je trouve assez intéressant de poster le contenu du portefeuille car régulièrement je reviens sur un post pour voir quelle était la valeur d’un titre à une certaine période.

Voici donc un tableau représentant le PEA.
J’ajouterais sans doute le mois prochain nombre de titres et le PRU.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/09/Image004.png

Le Compte Titre

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/09/Image005.png

Les ETFs
Avec respectivement un gain de 15,5 % pour l’ETF or et 9,13 % pour l’ETF monde, force est de constater que les stratégies ETF est plus performante que le portefeuille lorsque la bourse remonte.

L’assurance vie
L’assurance vie se comporte plutôt bien et toutes les lignes sont positives.
Je ne touche rien pour le moment sur cette poche.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/09/Image006.png

Hors ligne Hors ligne

 

#212 18/09/2020 16h53

Membre
Réputation :   22  

Bonjour à tous,

L’investissement progressif du mois a été réalisé sur l’action Klepierre.

J’ai acheté 38 actions à 13,44 € ce qui redescend mon PRU à 28,37 soit une perte potentielle de 60 %.

Wait and see.

Hors ligne Hors ligne

 

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ? Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

Pied de page des forums

Don Faites un don
Apprendre le bonheur