Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ? Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

#176 20/03/2020 13h27

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   493  

Ils sont aléatoires… comme c’est le cas chaque année. Certes, la crise actuelle aura des conséquences. Malgré tout, on peut penser que les societés ayant un historique de versement bien fourni feront soit :

. tout pour maintenir leur dividende lié a l’exercice 2020, tablant sur une reprise pour l’année suivante.
. diminueront leur dividende le temps de se remettre et de le remonter dès l’exercice 2021 (ou 2022).


le Petit Actionnaire - Suivi de mes investissements dans les dividendes et Éducation financière.

Hors ligne Hors ligne

 

#177 27/03/2020 16h58

Membre
Réputation :   23  

Bonjour,
Je continue de renforcer mon portefeuille avec un achat de 14  St Gobain à 17,57 euros (Rendement au moment de l’achat = 7,85%)

J’ai également acheté 81 actions Fdj que je n’avais pas pu acheté au moment de l’introduction.
Son PRU est de 19,11 soit un rendement estimé de 3,24 %

Dernière modification par Navy (27/03/2020 17h04)

Hors ligne Hors ligne

 

#178 03/04/2020 18h43

Membre
Réputation :   23  

Bonjour,
Bilan de Mars 2020

Dans la continuité du contexte COVID-19, la valorisation du portefeuille chute  pour revenir à peu près à son point initial de 2018 !

Le Cac 40 affiche une performance de -26,76 % depuis le premier janvier

Le CW8 affiche une performance de -19,03 %

Le portefeuille aristocrates du dividende affiche de son côté une performance de -14,17 %

Le portefeuille résiste donc toujours bien par rapport aux deux indices même si cela reste une piètre satisfaction compte tenu des pertes.
Désormais, j’attends que l’orage passe et j’essaye de me concentrer sur ma méthode quoi qu’il advienne …

A ce propos, je garde en mémoire ici une photo du portefeuille mettant en avant les plus values (en vert) et les pertes (en rouge) à la date du jour.

Le tableau affiche également les dividendes touchées sur chaque action afin de voir dans quelle mesure ces dividendes couvrent  les montants investis.
Les 2 colonnes de droites calculent les plus values en prenant en compte les dividendes cumulés.

J’espère pouvoir refaire un post le plus rapidement possible avec une prédominance de vert 🙂

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/04/Image024.png

Voici la répartition du portefeuille

Je constate que les Obligations ont baissées de 6 % et que les Sicav baissées de 18 % alors qu’elles étaient sensés être des placements « sécurisés ».
Comparativement, l’or a davantage joué son rôle de matelas en augmentant un peu au même titre que les fonds euros.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/03/Image001-1.png





Tableau de bord :

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/03/Image002-1.png



Les coupons du mois
Coups du mois : 215,97 euros.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/03/Image003-1.png

En mars 2019, le montant des coupons était de 232,49 euros soit une baisse de 7 %

Portefeuille aristocrates PEA :

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/03/Image004-1.png




Portefeuille aristocrates CT

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/03/Image005-1.png


Portefeuille Lazy
Le gain sur la ligne CW8 est à -9,63 % .



L’assurance vie et sa répartition

L’assurance vie perd près de 2 % par rapport au mois dernier.
C’est un moindre mal par rapport à l’ensemble du portefeuille.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/03/Image006-1.png

Hors ligne Hors ligne

 

#179 09/04/2020 17h50

Membre
Réputation :   23  

Bonjour,

Pour l’investissement progressif d’avril 2020, achat de 20 actions Bouygues à 20,25 euros. 25,25 euros.

En parallèle de l’achat du mois, j’ai également renforcé Michelin  en prenant 4 actions à 80,32 euros.

Habituellement, je précise le rendement immédiat de l’investissement mais je pense que cela ne sert à rien compte tenu du contexte.
Ce qui est sur, c’est que ces achats ont le mérite de faire baisser mon PRU.

Bonne journée et prenez soin de vous …

Dernière modification par Navy (09/04/2020 18h14)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #180 09/04/2020 17h59

Membre
Réputation :   1  

Erreur de dizaine sur la valeur de l’action Bouygues non ?

Hors ligne Hors ligne

 

#181 09/04/2020 18h14

Membre
Réputation :   23  

Bonjour menlopark92,
Oups ! C’est 25,25 euros !
Je corrige de suite.

Hors ligne Hors ligne

 

#182 17/04/2020 17h16

Membre
Réputation :   23  

Bonjour,

Je continue de renforcer mon portefeuille avec un achat de 4  actions américaines 3M au prix de 135,28 Euros.
Avec un dividende estimé à 5 euros annuel, ce placement offre un rendement de 3,7 %
Le PRU de ma ligne est à présent à 146,10 soit un rendement de 3,42 % par an.

Dernière modification par Navy (17/04/2020 17h19)

Hors ligne Hors ligne

 

#183 24/04/2020 14h18

Membre
Réputation :   23  

Bonjour,

Je n’ai pas renforcé le portefeuille cette semaine.
Dans mon plan, tant que le CAC est en dessous de -25 %, j’investis chaque semaine la moitié de mon investissement mensuel en renforcement sur une ligne du portefeuille.
Mais comme le dernier renforcement était sur une valeur US, j’ai doublé la mise pour éviter de cumuler les frais (8,5 Euros sur bourse direct).

Je vais donc attendre le début de la semaine prochaine pour consolider une nouvelle ligne, jusqu’à épuisement de la trésorerie disponible.

Je me rends compte par ailleurs que ma règle d’alimentation sur la ligne offrant le meilleur rendement du moment peut aboutir à une situation de déséquilibre dans certaine configuration.

Même en m’interdisant d’alimenter 2 fois de suite un même titre, une ligne comme Unibail par exemple  qui a baissé de 70 % me pose problème.

Aujourd’hui cette ligne en terme de valorisation représente 1% du portefeuille.
Je devrais donc en théorie la renforcer pour atteindre mes 1,25 %.
Mais si on regarde du côté du montant déjà investi sur ce titre, la somme placée est de 4850 euros soit déjà 3,6 % du portefeuille.

Jusqu’à présent, cela avait bien fonctionné car l’action finissait par remonter et je n’avais pas à la renforcer éternellement.
Mais dans ce cas de figure, j’ai l’impression d’avoir en face de moi un  puits sans fond.

Je veux que ma ligne ne représente que 1,25 % du portefeuille mais les baissent successives m’obligent à placer davantage sur cette ligne en déclin.

Et d’un autre côté, chaque renforcement abaisse mon PRU et augmente mon rendement (sauf si la société diminue ou coupe son dividende ce qui est le cas de URW).

Pour limiter ce problème, J’ai donc ajouté une règle de gestion à mon portefeuille.
Je peux renforcer une ligne à hauteur de 1,25 % de la valorisation du portefeuille à condition que le montant investi sur la ligne ne représente pas plus de 2 % du montant apporté au portefeuille.

De cette manière, il sera toujours possible de renforcer en cas de baisse mais jamais au delà d’une certaine limite.

Dans le pire des cas, c’est à dire en cas de faillite de l’entreprise, la perte serait donc au minimisée.

Hors ligne Hors ligne

 

#184 24/04/2020 16h59

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   327  

Bonjour Navy,

Comme votre portefeuille global est composé également d’actions US et d’ETF/fonds, je pense que vous devriez fixer des règles de chute des indices sur un ETF world au lieu du CAC40. Cela serait plus cohérent de votre portefeuille et des variations de la bourse mondiale.

Qu’en pensez vous ?

Concernant vos renforcements, vous pouvez également vous fixer la règle de ne renforcer au maximum qu’une à deux fois la même action sur une année.

Cela vous éviterait ainsi « d’attraper le couteau qui tombe » et d’avoir des lignes trop fortement pondérées. Cela oblige aussi à minima à renforcer plusieurs lignes différentes le long de l’année.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (24/04/2020 17h05)

Hors ligne Hors ligne

 

#185 24/04/2020 18h20

Membre
Réputation :   23  

Bonjour M. Dividende,
Oui, je pourrais me baser sur un ETF Word mais le CAC40 me semble plus fragile et plus lent à redémarrer qu’un ETF Monde.
Par exemple, en ce moment, le CAC est à -25 % alors que le CW8 est "seulement" à -11 %
Si je me basais sur le CW8, je ne devrais plus renforcer actuellement et considérer que les prix bas ont désormais pris fin.
Or, mon ressenti est que nous sommes encore dans un contexte ou nous pouvons renforcer nos lignes de portefeuille.
Maintenant, je pourrais très bien prendre un ETF Monde et réduire le % de baisse à -10 %.
A mon avis le plus important est le principe de ce renforcement, peu importe sur quel indice on se base.

Concernant le couteau qui tombe, j’ai pris justement Unibail car même sur 2 ans, en suivant votre raisonnement, je pourrais potentiellement renforcer 4 fois donc ajouter 2000 euros d’investissement sur cette ligne (Je renforce par montant de 500 euros).
Mon portefeuille étant petit (130 K) et sans être trop précis dans les calculs, 2000 euros ajoutés au 1,25 de départ correspondrait à un montant investi de 3650 soit environ 2,7 %
Et si cela dure encore plusieurs années, je devrais ajouter encore 1000 euros l’année suivante etc… Il n’y aurait pas de limite.

En revanche, en limitant le montant maximum par rapport au capital apporté dans le portefeuille, je suis certain que la somme à investir sera contenue et stoppée à un moment donné.

Mais au risque de me répéter, il ne s’agit d’une affirmation et je ne prétends pas avoir raison.
J’essaye juste de mettre en ordre mes réflexions sur le sujet et sur ma stratégie.

Bonne soirée.
Cordialement

Hors ligne Hors ligne

 

#186 03/05/2020 07h56

Membre
Réputation :   23  

Bonjour,
Nouvel investissement la semaine dernière, toujours dans le but de renforcer mes titres tout pendant que le marché reste sur des plus bas.
Mon choix s’est porté sur l’action US FRT Federal Realty Investment Trust qui est une REIT Aristocrats des dividendes.
J’ai donc acheté 8 actions à 65,99 Euros.
Avec un dividende au moment de l’achat de 3,76 Euros, ce placement représente un rendement de 5,70 %
Mon PRU est cependant plus élevé (94 euros).

Dernière modification par Navy (03/05/2020 12h07)

Hors ligne Hors ligne

 

#187 09/05/2020 08h26

Membre
Réputation :   23  

Bonjour,
Voici le bilan d’avril
Le Cac 40 affiche une performance de -23,52 % depuis le premier janvier et n’a pas beaucoup bougé depuis le mois dernier.

En revanche, Le CW8 affiche une performance de -19,73 % soit une remontée de 10 points depuis le dernier bilan.

Le portefeuille aristocrates du dividende affiche de son côté une performance de -11,28 % soit une remonté de 3 points.

Petite déception donc par rapport à un investissement Lazy qui surperforme largement le portefeuille.
Voici la nouvelle répartition du portefeuille

La poche liquidité a baissé du fait des réinvestissements plus fréquents.
L’ETF monde est revenu à son objectif cible de 2,5 % du portefeuille.

Tableau de bord :

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/05/Image002.png


Les coupons du mois :

Coups du mois : 141,51 euros.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/05/Image003.png

Portefeuille aristocrates PEA :

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/05/Image004.png


Portefeuille aristocrates CT

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/05/Image006.png


Portefeuille Lazy
Le gain sur la ligne CW8 est à -0,68 % .
C’est une belle remontée qui pourrait donner envie de se convertir à l’investissement Lazy 🙂



L’assurance vie et sa répartition

L’assurance Gagne 1,15 % par rapport au mois dernier et plusieurs lignes sont revenues en terrain positifs.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/05/Image007.png

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #188 09/05/2020 09h26

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   376  

Navy a écrit :

En revanche, Le CW8 affiche une performance de -19,73 % soit une remontée de 10 points depuis le dernier bilan.

Navy, vous vouliez dire, -8.73% ou alors je ne comprends pas exactement la période d’observation.

Bien à vous,
cat

EDIT : suite correction de Navy, effectivement le -8.73% était pour la valeur de clôture du 8/5 pas pour le 30/04. Merci pour la correction.

Dernière modification par cat (10/05/2020 09h57)

Hors ligne Hors ligne

 

#189 09/05/2020 16h05

Membre
Réputation :   23  

Bonjour Cat,
Oui, désolé, j’ai fait une erreur, je reprends toujours la trame de mon bilan précédent et j’ai du laissé trainer un 1 devant le 9,73
La valeur en revanche est bien -9,73 % (sauf erreur de ma part) car le bilan a été fait le dernier jour d’avril.
CW8 au 31/12/2019 = 312,56
CW8 au 30/04/2020 = 279,54

Merci pour votre vigilance.

Dernière modification par Navy (09/05/2020 16h09)

Hors ligne Hors ligne

 

Favoris 1    #190 15/05/2020 09h59

Membre
Réputation :   23  

Bonjour à tous,

L’achat mensuel a été réalisé sur le titre Unilever.

Achat de 18 actions avec un PRU de 46,19 soit un rendement de 3,55 % brut sur lequel il faudra déduire de mémoire les 15 % lié au fait que le titre est coté à Amsterdam.

Le rendement devrait donc être de  3 % ce qui ne me parait pas si mal pour un aristocrates du dividende (En plus, la société délivre des dividendes tous les trimestres).

L’investissement progressif est d’environ 800 euros ce qui correspond au 500 € mensuel  + 250 € de majoration lié à la baisse des cours.

D’une manière générale,  et pour faire suite à la crise du COVID, je vais essayer de me rapprocher de mon idée de départ, c’est à dire de posséder un maximum d’actions de type Aristocrates du dividende (des vrais).

Cet achat vient donc en prévision de la revente d’une société du PEA qui confirmera l’absence de dividende cette année ( pour l’instant M6 ou Saint Gobain).

Je ne suis pas pressé pour revendre, déjà du fait que ces actions ont déjà bien baissée et qu’on peut raisonnablement espérer un rebond de ces titres justement parce qu’ils ne vont pas verser de dividende cette année.
Si ce n’est pas le cas, tant pis, je vendrai à perte mais pour le moment, je préfère attendre avant de vendre ces titres.

Hors ligne Hors ligne

 

#191 15/05/2020 18h26

Membre
Réputation :   0  

Hello Navy,

Avez-vous acheter Unilever sur votre PEA ou sur votre CTO ? smile Car je suis moi aussi très intéressé par cette action mais étant donné que c’est une entreprise britannique, je ne sais pas si ce sera possible de la conserver sur le PEA après le Brexit… J’ai la même problématique avec Diageo.

J’hésite donc encore à prendre position sur cette entreprise car si je dois tout revendre en Décembre, ce ne sera pas un investissement très rentable.

Merci d’avance,

Guillaume

P.S : Je ne dispose que d’un PEA à l’heure actuelle.

Hors ligne Hors ligne

 

#192 15/05/2020 18h41

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   327  

Bonjour Pongas,

Unilever est une entité à double nationalité (une est Néerlandaise et l’autre UK). L’entité hollandaise restera donc bien éligible au PEA, quelle que soit l’issue du brexit.

Il s’agit de Unilever NV (UNA : NL0000388619).

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (15/05/2020 18h42)

Hors ligne Hors ligne

 

#193 15/05/2020 18h42

Membre
Réputation :   49  

Unilever cote également a Amsterdam, aucun problème pour l’acheter en PEA donc

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #194 15/05/2020 18h45

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   327  

@flosk22 : ce n’est pas la place de cotation qui compte mais le siège social.

Je possède par exemple une action RELX qui cote à la fois à Amsterdam et au LSE. Je l’ai pour le moment en PEA à Amsterdam, mais c’est une action en GBXXXX donc elle devra potentiellement sortir du PEA, même si sa cotation à Amsterdam continue.

Hors ligne Hors ligne

 

#195 15/05/2020 18h56

Membre
Réputation :   49  

C’est exact je me suis exprimé un peu vite.

Hors ligne Hors ligne

 

#196 15/05/2020 19h05

Membre
Réputation :   23  

Bonjour Pongas,

M. Dividende a répondu à votre question et je l’ai effectivement prise sur mon PEA
Mais vous concernant, se serait t’il judicieux de posséder un Compte titre en plus de votre PEA ?

Cela vous éviterait de vous poser ce genre de question pour les autres titres que vous avez en portefeuille mais aussi d’ouvrir ce dernier à de très belles valeurs étrangères (ou des SIIC françaises).

Y a t’il une raison particulière qui vous empêche d’ouvrir un compte ?

Bien à vous

Dernière modification par Navy (15/05/2020 19h07)

Hors ligne Hors ligne

 

#197 16/05/2020 11h25

Membre
Réputation :   0  

Bonjour Navy,

En effet, M. Dividende a parfaitement répondu à ma question et je l’en remercie. Je débute, cela fait seulement 3 mois que je commence à investir en bourse, je privilégie donc seulement mon PEA pour l’instant smile  Mais dans le futur je compte bien ouvrir un CTO !

Bonne journée,

Guillaume

Hors ligne Hors ligne

 

#198 23/05/2020 15h44

Membre
Réputation :   23  

Bonjour à tous,

le 13 Mai, j’ai ouvert une nouvelle ligne sur le compte titre pour acheter l’aristocrate du dividende Dover.

En fait, il s’agit plutôt d’un Aristocrat King puisque son dividende a augmenté depuis 64 ans.

L’achat a été de de 7 actions avec un PRU de 80,33 euros soit un rendement de 2,26 %

Hors ligne Hors ligne

 

#199 04/06/2020 18h23

Membre
Réputation :   23  

Bonjour,

Je vous présente le dernier bilan mensuel sous sa forme actuelle.
En effet, j’ai revu la présentation du portefeuille afin qu’il soit plus en phase avec mes objectifs.
Mon but est de me concentrer principalement sur l’augmentation des dividendes tout en respectant mon allocation d’actif cible (En gros 60/40)
J’ai donc essayé de mettre en place des tableaux de suivi allant dans ce sens tout en ayant un œil sur la performance globale du portefeuille.

Je vous détaillerai mon nouveau tableau de suivi dans les prochains posts.

En attendant, voici le bilan du mois de Mai.

Le portefeuille aristocrates du dividende affiche une performance de -9,23 % depuis le début de l’année soit une augmentation de 2 points.

La remontée du portefeuille s’est principalement concentrée sur les actions aristocrates dont la part a monté d’environ 2 points par rapport au mois dernier. Le reste des allocations reste stable.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image002.png



Tableau de bord :


https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image003.png


Les coupons du mois
Coups du mois : 297,16 euros.

Comme tout les ans, le moi de mai est riche en dividendes mais en y regardant de plus près, ce dernier baisse de 51 % par rapport à l’année dernière (en partie lié au COVID).

www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-con … age034.png

Portefeuille aristocrates PEA :
https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image004.png

Portefeuille aristocrates CT
https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image005.png



Portefeuille Lazy
Le gain sur la ligne CW8 est repassée à +1,67 % .

L’assurance vie et sa répartition

L’assurance vie est stable avec un hausse de 0,32%.

https://www.aristocrates-du-dividende.fr/wp-content/uploads/2020/06/Image001.png

Hors ligne Hors ligne

 

#200 04/06/2020 18h55

Membre
Réputation :   71  

Bonjour Navy,
Merci pour ce reporting que je suis avec intérêt. J’ai relu vos posts du début, essayant de me projeter dans une stratégie qui ressemblerait à la vôtre.

En janvier 2018, vous aviez un capital d’environ 15k et pensiez investir 6k dans l’année. En septembre 2018, votre capital investi était de 113k.

Comment avez vous fait ?
D’avance merci !

🥀🥀🌹🌹

Hors ligne Hors ligne

 

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ? Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

Pied de page des forums

Don Faites un don
Apprendre le bonheur