Portefeuille d'actions de Fabrice67

22/11/2023 :
Allègement de Amazon pour 2000€ en moins-value de… 1% (mais +70% depuis le 1er janvier !). J’avais acheté à un bien mauvais moment, et je n’ai pas osé enforcer à la baisse.
- les cours de bourse montent, diminution de mon exposition aux actions
- augmentation de mes liquidités pour d’éventuelles futurs renforcements en cas de baisse généralisée

Performance 2023 (au 23/11/2023) : 10.78%

BILAN 2023 :

(le bilan 2022 se trouve ici)

Bourse :

Résultat de l’année : 16.81%
L’année 2023 a été bonne. J’en ai profité pour diminuer régulièrement mon exposition aux actions (voir les posts précédents). J’ai sorti environ 55000€, que j’ai mis en sécurité sur livret A, LDD, et fonds euros. La hausse du portefeuille est de 56500€.
La capitalisation total du portefeuille est donc environ équivalente à fin 2022, mais avec une poche de liquidités sécurisées en plus.
Ces liquidités seront :
- réinvesties en actions lors de la prochaine crise
- en parti investies en SCPI si la hausses des cours perdure (pour rééquilibrer mon allocation d’actifs avec 20% d’immobilier)
Je garde en souvenir a crise "covid". A l’époque j’avais très peu de liquidité, j’ai donc très peu profité des opportunités qu’offraient les cours de bourse. Cela ne m’arrivera plus !
Ca ne me dérange pas de perdre une partie de la hausse en n’étant pas à 100% investi. Je suis confortable quoi qu’il arrive, et je dors bien la nuit.




Taux de Rendement Interne annualisé : 4.97 % (sur 11 ans)
Valeur de la part :


Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2023 :


Allocation sectorielle :


Allocation par devise :

SCPI :

Valorisation total : 98 241 €

Variation du prix de la part :
Immorente : 0%
Laffitte Pierre : -17.33%
Novapierre Allemagne : 0%
Corum Origin : 0%
Pierval santé : 0%

Pas d’achat de de SCPI cette année.

Malgré une mauvaise année pour les valorisations de SCPI en général, je m’en sors plutôt pas trop mal.
Une seule SCPI, sur les 5 que je possède, a baissé son prix de part. Par chance, c’est la SCPI la moins représentée des 5 (12.1% du portefeuille SCPI, avant les baisses). Par contre, elle baisse 2x la même année, pour un baisse de 17.33% !
Au global, la valorisation de mes SCPI n’a baissé que de 2.1%

Résultat global SCPI (aug. part + rente) : 3.00%

Financement participatif :

52 867 €
J’estime le rendement à 7% net d’impôt, en tenant compte d’un taux de défauts de 8%.

Revenus totaux :

Evolution des revenus mensuels :
Total : -337€
- essentiellement dû à une estimation de plus-values futures revue à la baisse (-444€/mois)
- les revenus récurents augmentent de 107€/mois

SCPI : -10€
- petite diminution des versements pour Immorente, Laffitte Pierre, Corum Origin, Pierval Santé
- petite augmentation des versements pour Novapierre Allemagne

Actions (dividendes) : -5€
- allègements et ventes d’actions au fur et à mesure de la hausse des cours
compensé par :
- nombreuses valeurs à dividendes croissants (30 valeurs ont augmenté le dividende au cours des 12 derniers mois)

Actions (estimation de plus-values futures à long terme) : -444€
- allègements et ventes d’actions au fur et à mesure de la hausse des cours (donc encaissement de plus-values beaucoup plus important qu’estimé durant l’année 2023)
- hausse des cours
Estimation variable suivant l’état des marchés.
A ce jour cette somme correspond à 1.3% de la valeur de mon portefeuille. Plus les cours montent, moins j’estime la hausse future.

Financement participatif : +30€
- quelques investissements supplémentaires

Livrets : +78€
- versement de liquidités provenant des ventes d’actions
- augmentation du taux des livrets A et LDD

Assurance vie  (fonds euros et obligations): +14€
- versement de liquidités provenant des ventes d’actions
- petite augmentation des rendements des fond euros