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[+1]    #126 16/06/2020 16h07

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Ce jour,

Vente de la totalité de BHP Group PLC (12350€) en plus-value de 23% (hors dividendes). En ajoutant les dividendes, le gain est de presque 60%.
Après la hausse de de 59% sur les 3 derniers mois (suite à une forte baisse juste avant, comme beaucoup d’actions bien sur), BHP Group PLC était ma plus forte ligne (5.6% du portefeuille).
Le secteur "Matériaux de base" était également bien représenté dans mon portefeuille (14%).

Acheté en décembre 2014
Renforcé en moins-value en septembre 2015. Ce jour là, j’en avais aussi profité pour faire un vendu-acheté de mes premières actions (externalisation de moins-value)
A noter qu’en janvier 2016 j’étais en moins-value de 42%.

De nouveaux achats se feront dans les prochains jours.


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#127 20/06/2020 15h22

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Jeudi,

Achat pour 3050€ de Somfy.
Entreprise profitable. ROIC 17% CROIC 16%.
Endettement maîtrisé.
Entreprise bien implantée en France, les produits commencent à s’exporter en Europe.
VE/EBITDA : 10.7
Free cash flow yield : 6.8%
La majorité des actions sont détenues par les dirigeants de l’entreprise (famille Despature)

Achat pour 3000€ de Amadeus IT.
Entreprise très profitable. ROIC 19% CROIC 28%.
Endettement maîtrisé.
VE/EBITDA : 11
Free cash flow yield : 6.5%
Le cours d’Amadeus est peu remonté ces dernières semaines. Avec raison, puisque l’activité reste encore très faible car liée aux transports aériens.
Mais cette entreprise était très profitable par le passé. Je pense qu’elle le sera à nouveau lorsque la vie normale reprendra son cours.


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#128 26/06/2020 15h14

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Le 24/06/2020,

Achat pour 2900€ de AbbVie


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#129 25/09/2020 16h59

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Le 23/09/20 :
Vente de Unibail (2100€) en moins-value de 75.5% dividendes compris (perte de 9155€).
Ca fait bien longtemps que j’y songe. J’aurai dû le faire bien avant, mais ça c’est facile à dire après coup…
La prochaine fois, il faudra que je réagisse plus tôt. Pour ça, il faut que je soigne mon biais d’ancrage !

J’ai également vendu Rolls-Royce (810€) en moins value de 77.8% dividendes compris (perte de 3500€).
Ils ont aussi annoncé une augmentation de capital.
Les résultats ne sont pas glorieux ces dernières années. Je ne pense pas que cela va s’arranger.

Le 24/09/20 :
Achat de 3M pour 2050€
Entreprise très profitable. ROIC 23% CROIC 20%.
VE/EBITDA : 13
Free cash flow yield : 4.9%
Dividendes couverts, et en augmentation constante
Rachats d’actions réguliers

Achat de Piscines Desjoyaux pour 800€ (je n’ai pas plus de liquidité sur mon PEA, et je ne veux pas en rajouter pour le moment)
Entreprise profitable. ROIC 12% CROIC 10%.
VE/EBITDA : 7
Free cash flow yield : 10%
Petite entreprise française qui profite du COVID. Une partie du "budget vacances 2020" des français est redirigé vers les travaux maison. Tout comme Somfy.

Publicis : choix des dividendes en actions (pour 200€ environ)

Mes 5 plus fortes lignes aujourd’hui :

Cinq premières lignes au 25/09/2020           
           
Royal Bank of Canada                 11 496 €    5,6%
Air Liquide                                 11 114 €    5,4%
Michelin SCA                              11 075 €    5,4%
Graines Voltz SA                        10 656 €    5,2%
Deutsche Telekom                      10 379 €    5,1%
                                                54 720 €    26,7%


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#130 10/10/2020 22h18

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Jeudi :
Vente de Washington Prime (490 €) en moins-value de 93% (-70.5% dividendes compris). La perte est de 4950€.
Je fais petit à petit du ménage dans mon portefeuille !

Achat pour 2000€ de Domino’s Pizza.
Les résultats trimestriels, moins bons que prévus (mais tout de même très bons), ont été mal accueillis par les investisseurs. Le cours baisse jusqu’à -9%.
J’en profite pour ouvrir un ligne, même si l’entreprise reste cher à ce jour.
Entreprise très profitable. ROIC et CROIC énormes !
VE/EBITDA : 28
Free cash flow yield : 2.1%
Dividendes faibles 0.7% et largement couverts (30% du FCF et du résultats net), et en augmentation constante

Gros rachats d’actions réguliers. Le nombre d’actions a baissé de 7% par an sur les 4 dernières années.
Mais gros endettement également !


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#131 11/10/2020 00h00

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Bonjour,

J’aimerais rebondir sur votre vente d’Unibail. Je viens de regarder les bilan de Mercialys, Lapierre et Unibail. Je note que les valorisations actuelle sont presque moitié moindre que la différence entre Actif et Passif des sociétés et même moindre que leurs fonds propres. Dans le cas d’Unibail, Actifs - Passif = 32 millards. Capitaux propres, 27 milliards. La valorisation est 4,4 milliards avec une action autour de €33. La page msn qui me sert de référence est ici:  URW - Rapports financiers pour UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD SE - MSN Finance

Qu’en pensez-vous? Ai-je fait une grossière erreur quelque part?

Fabrice67, le 25/09/2020 a écrit :

Le 23/09/20 :
Vente de Unibail (2100€) en moins-value de 75.5% dividendes compris (perte de 9155€).
Ca fait bien longtemps que j’y songe. J’aurai dû le faire bien avant, mais ça c’est facile à dire après coup…
La prochaine fois, il faudra que je réagisse plus tôt. Pour ça, il faut que je soigne mon biais d’ancrage !

J’ai également vendu Rolls-Royce (810€) en moins value de 77.8% dividendes compris (perte de 3500€).
Ils ont aussi annoncé une augmentation de capital.
Les résultats ne sont pas glorieux ces dernières années. Je ne pense pas que cela va s’arranger.

Le 24/09/20 :
Achat de 3M pour 2050€
Entreprise très profitable. ROIC 23% CROIC 20%.
VE/EBITDA : 13
Free cash flow yield : 4.9%
Dividendes couverts, et en augmentation constante
Rachats d’actions réguliers

Achat de Piscines Desjoyaux pour 800€ (je n’ai pas plus de liquidité sur mon PEA, et je ne veux pas en rajouter pour le moment)
Entreprise profitable. ROIC 12% CROIC 10%.
VE/EBITDA : 7
Free cash flow yield : 10%
Petite entreprise française qui profite du COVID. Une partie du "budget vacances 2020" des français est redirigé vers les travaux maison. Tout comme Somfy.

Publicis : choix des dividendes en actions (pour 200€ environ)

Mes 5 plus fortes lignes aujourd’hui :

Cinq premières lignes au 25/09/2020           
           
Royal Bank of Canada                 11 496 €    5,6%
Air Liquide                                 11 114 €    5,4%
Michelin SCA                              11 075 €    5,4%
Graines Voltz SA                        10 656 €    5,2%
Deutsche Telekom                      10 379 €    5,1%
                                                54 720 €    26,7%

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#132 04/01/2021 16h01

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Bonjour Stampe,

Je viens de voir que je suis passé à coté de votre message.
Comme réponse, je vous renvoie sur la longue discussion de ce forum wink

Une chose est sur, je pouvais difficilement faire une plus mauvaise opération, puisque j’ai vendu pratiquement au plus bas, et que le cours à presque doublé depuis.
Bref, si je n’avais rien fait, je serai plus riche de 2000€, aujourd’hui.


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#133 05/01/2021 20h18

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Allègement de Graines Voltz à 119€ (25 parts, 2970€) en plus-value de 80% hors dividendes.
Graines Voltz représentait plus de 7% de mon portefeuille. C’est toujours la plus grosse ligne après cette vente.

J’ai profité d’un afflux d’acheteurs suite à l’article du journal Investir pour réaliser cette vente.
Je possède encore 119 parts.


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[+4]    #134 05/01/2021 22h08

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BILAN 2020 :

(le bilan 2019 se trouve ici)

Résultat de l’année : -11.34%
C’est encore une fois décevant. Je suis le parfait exemple de l’investisseur qui ferait mieux d’investir dans un simple ETF monde wink

Cette contre perf s’explique par :
- avoir garder URW, puis de l’avoir vendu pratiquement au pire moment (au plus bas avant une remonté spectaculaire).
- pas de liquidité pour profiter de la baisse des cours. A part CNP Assurance, Amadeus et Somfy, je n’ai pas vraiment pu acheter pendant le creux.
- trop de foncières en portefeuille
- effet de change (baisse devises USD, CAD)
- sortie de liquidités du CTO alors que les cours sont bas
- pas de GAFAM
- avoir des bouses en portefeuille. C’est peut-être ça mon vrai problème ! Des mauvais choix ! sad

Cette année encore j’ai consommé la totalité de mes dividendes, et même plus. J’ai sorti 22 300€ de mon CTO pour vivre.



Plus belle hausse 2020 :
- Graines Voltz : 57%
- Covestro : 22%
- General Mills : 12%
et quelques valeurs achetées en cours d’année pendant la crise :
- Somfy : 53%
- CNP Assurance : 47%
- Piscines Desjoyaux : 30%

Plus gros gadins 2020 :
- Rolls-Royce : -84%
- Washington Prime : -79%
- Unibail : -57% (-77% pour ma part, car vendue dans le pire du creux)
- Two Harbors Investment : -56%
- Diversified Healthcare : -50 %
- Centrica : -50%
- MFA Financial : -49%

Taux de Rendement Interne annualisé : 1,54 % (sur 8 ans)
Valeur de la part :

Une assurance vie aurait fait mieux…

Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2020 :


Allocation sectorielle :


Allocation par devise :


Evolution des revenus de dividendes :

En rouge, les sociétés vendues cette année
Le rendement n’est plus forcément à jour.

« Prévision » de l’évolution des revenus de dividendes pour 2021 :
Sans rentrer dans les détails, il y a une dizaine d’entreprises qui vont probablement réaugmenter ou redistribuer leur dividende (type HSBC, Randstad, Michelin, Bellway, etc…).
D’autres, dont le dividende n’a pas baissé, continueront leurs augmentations habituelles (IBM, Royal Bank of Canada, Air Liquide, Sanofi, etc…)

Il faut ajouter à cette liste mes nouvelles lignes, qui augmenteront probablement toutes leurs dividendes cette année :
CNP assurance
Amadeus
Somfy
AbbVie
3M
Piscines Desjoyaux
Domino’s Pizza

SCPI :

Valorisation total : 71 510 €

Augmentation du prix de la part :
Immorente : 0%
Laffitte Pierre : 0%
Novapierre Allemagne : 0%
Corum Origin : 0%

Résultat global SCPI (aug. part + rente) : 4,92%


Financement participatif :

(nouveauté 2020)
8 800 € sur 24 projets

Revenus totaux :



Evolution des revenus mensuels :
Total : -502€ (-34,7%)


SCPI : -15€ (-5,2%)
- Immorente (-5,3%)
- Laffite Pierre (-9,6%)
- Novapierre Allemagne (-4,1%)
- Corum Origin (-4,4%)

Actions : -487€ (-42,9%)
- nombreuses réductions et coupes de dividende

Financement participatif : +25€ (nouveauté 2020)

Livrets : -
Assurance vie : -

Dernière modification par Fabrice67 (06/01/2021 16h08)


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#135 11/03/2021 12h22

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Mise à jour du portefeuille :

01/02/2021 :
- Renforcement à la baisse de Domino’s Pizza pour 935€

19/02/2021 :
- Achat de GTT pour 4090€. J’ai profité de la baisse brutale le jour l’annonce des résultats. Elle a encore baissée depuis, je suis à -5%.

09/03/2021 :
- Allègement de 1520€ de Centrica en moins value de 81% hors dividendes (-7260€). (Achetés entre décembre 2013 et octobre 2015). Ces actions étaient détenues dans mon PEA, mais n’y sont plus éligible suite au brexit.
J’en possède encore pour l’équivalent de 1160€ dans mon CTO.

- Renforcement à la hausse (+25%, acheté le 24/10/2020) de Piscine Desjoyaux pour 1530€. C’était une toute petite ligne, elle fait maintenant 2550€.

- Achat de Christian Dior pour 2420€

Suite à la vente d’un bien immobilier, j’ai également augmenté mon épargne de sécurité (qui était proche de 0) via 2 fonds euros sur assurances vie (Fortunéo / Suravenir rendement ; Bfor Bank / Euro Dolcea Vie) : 72500€.
Et comme il faut prendre un certain pourcentage d’UC, j’ai investi dans les ETF ou fond suivant :
- Lyxor SP 500 : 5000€
- Lyxor UCITS ETF MSCI World : 5000€
- Federal Multi Or et Matières Premières : 5000€
- Fund Emerging Asia : 6250€
- CPR Japon : 6250€
Cela me permet d’être également investi dans les GAFAM, les matières premières, et l’Asie. J’augmente donc la diversification de mes investissements.

J’ai encore des liquidités, mais avec les cours actuels, j’ai beaucoup de mal à cliquer sur le bouton "acheter".

Sinon mon portefeuille se porte plutôt bien en ce début d’année (+11.4%), puisqu’il surperforme de CAC40 de 3.5 points, alors qu’il l’a largement sous-performé en 2019 et 2020.
Des valeurs comme Publicis ou Covestro (qui se réveillent enfin), mais aussi Michelin, CNP Assurance, BP tirent le portefeuille vers le haut sur les 2 premiers mois de l’année.

Cinq premières lignes au 11/03/2021 :   
           
Michelin                                     15 621 €    5,9%
Royal Bank of Canada                 14 636 €    5,5%
Covestro AG                              13 554 €    5,1%
Randstad Holding                       13 166 €    5,0%
Publicis Groupe SA                     12 913 €    4,9%
                                                69 890 €    26,5%


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[+1]    #136 17/03/2021 16h33

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Je viens d’ouvrir un compte titres chez IB. Les frais de courtage sont beaucoup moins élevés que sur Saxo.
L’ouverture du compte est rapide et efficace !
15 mars : ouverture du compte et 1er virement
16 mars : fonds disponibles, achats de titres possibles

17/03/2021 :
Achat pour 1015€ de Toya SA
J’ai découvert cette entreprise sur la file du portefeuille de BulleBier et ici.

L’entreprise est très rentable :
ROIC : >20%
CROIC : >15%
ROE : >20%

L’endettement est maitrisé.

Le cours me semble raisonnable pour une entreprise en croissance:
PER : 9.2
VE/EBITDA : 7.4


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#137 17/03/2021 17h00

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Bonjour Fabrice67, simple curiosité, (étant dans le même cas que vous).
Comment allez vous faire évoluer votre relation commerciale avec Saxo ?


Bien à vous, Dooffy

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#138 18/03/2021 00h08

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Bonjour Dooffy,
Je n’en ai aucune idée pour le moment.
Tous les prochains achats se feront probablement sur IB.
Je n’ai, pour le moment (mais j’ai l’impression que ça peut revenir à tout moment…), plus de problème de fiscalité des dividendes sur Saxo. Il n’y a donc plus d’urgence à les quitter totalement.
Vu les difficultés de transfert du PEA, il restera chez Saxo encore un certain temps.
L’objectif est tout de même de mettre 100000$ sur IB pour ne plus payer les 10$ de frais mensuels. Je ne sais pas encore de quelle manière je vais m’y prendre (transfert de mes titres US et Canadien ? Vente sur Saxo, et rachat sur IB ?)


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[+1]    #139 18/03/2021 09h53

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Fabrice, les frais de 10$ sont offerts les trois premiers mois.

Ensuite, vous êtes facturés de 10$ - commissions de courtage payées dans le mois.
Perso depuis août 2020 je n’ai toujours pas payé ces 10$, même en étant sous 10$ de commissions mensuelles. Je ne sais pas pourquoi, ni si ce sera rattrapé plus tard.

Transférer des titres de Saxo à IB coûte 50 € par titre ou 160 € pour le CTO complet de mémoire.
Vendre/acheter ça dépend de votre fiscalité surtout…


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#140 19/03/2021 15h41

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Merci Bibike, pour les infos !
Ca me laisse donc un peu de temps pour décider.

18/03/2021 :

Achat de Roche Holding pour 2775€
Achat de Microsoft pour 1950€
Achat de Netflix pour 2140€
Achat de Roche Holding pour 2040€ (acheté le jour du détachement de dividende pour ne pas toucher le dividende, et ne pas subir l’imposition Suisse)

Avec le système de parrainage d’IB, j’ai droit à l’équivalent de 1% de mes versements en actions IB.
J’ai donc pour 100€ d’action Interactive Brokers pour le moment


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#141 23/03/2021 17h34

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18/03/2021 (rectificatif suite à erreur de copier-coller):
Achat de Roche Holding pour 2775€ (acheté le jour du détachement de dividende pour ne pas toucher le dividende, et ne pas subir l’imposition Suisse)
Achat de Microsoft pour 1950€
Achat de Netflix pour 2140€
Achat de Paypal pour 2040€

22/03/2021 :
Achat pour 2030€ de Alphabet

23/03/2021 :
Achat pour 2450€ de Nestlé


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#142 23/03/2021 18h11

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Bonjour

Au vu de votre remarque sur Roche, pourquoi ne pas avoir attendu le 17/04 (jour de détachement du dividende) pour Nestlé ?
Vous attendez-vous à une hausse imminente de l’action ?

Cordialement

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#143 23/03/2021 21h44

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Bonsoir,

Si le détachement a lieu quelques jours après ma décision d’achat, je préfère effectivement attendre. Mais si c’est plus, tant pis, je payerai des impôts.
Je ne m’attends pas à une hausse imminente, je n’en sais malheureusement rien. Mais si cela devait être le cas, attendre pour une histoire de taxation de dividendes n’a effectivement plus d’intérêt.


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#144 20/05/2021 16h08

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Bonjour,

22/04/2021 :
Renforcement de Netflix pour 2100€ (suite à la "chute" du cours de 7.5% à l’annonce des résultats trimestriels).

27/04/2021 :
Achat de Facebook pour 2000€. Petit coup de poker avec un achat juste avant les résultats trimestriels. Ca a marché puisque le cours prends 7% le jours de la publication.
Le cours à rebaissé depuis. je suis à +3%.

20/05/2021 :
Vente de la totalité de AT&T pour 9500€ en moins-value de 17% (-1900€). Acheté en 08/2014, en 12/2014, et en 07/2017. Allégé en 02/2020.
En tenant compte de l’allègement de février 2020 (à +24%) et des 7 années de dividendes, le résultats est tout de même largement positif.

Achat de Verizon pour 4000€.


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#145 20/05/2021 16h31

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Bonjour Fabrice 67,

Pourquoi ce choix de revendre AT&T ? Cela fait-il suite à l’annonce du spinn off de Time Warner avec discovery et la probable (certaine même) baisse du dividende ?


Parrainage Binck (100€)

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[+1]    #146 20/05/2021 21h26

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Bonjour Jeff,

Oui, les dernières annonces ont été les gouttes d’eau qui m’ont fait vendre.
Ca fait quelques temps que j’hésite à garder AT&T. Le cours végète depuis 5 ans (+1% en 5 ans). Et une aristocrate avec un rendement supérieur à 6%, ça finit généralement mal.

Je préfère donc suivre Warren en achetant Verizon.
La rentabilité de l’entreprise est bien supérieure (que ce soit le ROE, le ROIC, ou le CROIC).
Les PER et VE/EBITDA sont assez proches.

Je n’attache plus beaucoup d’importance au rendement sur dividende. Je veux avant tout posséder des entreprises très rentables, quitte à les payer plus cher. Plusieurs de mes derniers achats ne versent pas de dividende (Facebook, Netflix, Paypal, Alphabet), mais elles sont hyper rentables.

Dernière modification par Fabrice67 (20/05/2021 21h29)


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#147 25/05/2021 09h48

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Bonjour,

24/05/2021 :
Achat pour 5000€ de Italgas, le jour du détachement du dividende.
Le secteur "service aux collectivités" est largement sous-représenté dans mon portefeuille (passe de 3% à 5%).

L’entreprise est rentable (sans plus):
ROIC : 7%
CROIC : 11%
ROE : 23%

L’endettement est maitrisé.
Couverture par l’EBITDA : 31%
Coût de la dette : 1%

Dividende croissant avec taux de distribution correct.
58% sur résultat net
31% sur FCF

PER : 13
VE/EBITDA : 9


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#148 26/05/2021 20h10

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Bonjour,

26/04/2021 :
Achat pour 2000€ de HellFresh

HelloFresh est une société allemande de kits repas cotée à Berlin, en Allemagne. C’est le plus grand fournisseur de kits repas aux États-Unis, et a également des opérations en Australie, au Canada, au Danemark, en Nouvelle-Zélande, en Suède et en Europe occidentale (y compris le Royaume-Uni, le Luxembourg, l’Allemagne, la Belgique, la France, les Pays-Bas ).

C’est une jeune entreprise crée en 2011. Elle est cotée en bourse depuis 2017, et est en croissance.
Ses résultats ont été négatifs jusqu’en 2019, où elle trouve l’équilibre. L’entreprise gagne de l’argent depuis 2020 (résultats probablement dopés par la pandémie).
La croissance et l’ouverture vers de nouveaux marchés se fait sans endettement et surtout sans augmentation de capital.
Je pense qu’il y a encore du potentiel de croissance.


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