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#51 25/07/2017 21h44 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

Membre
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Réputation :   110 

Bonsoir Fabrice67,
Au delà des considérations financières, que pensez vous du business de BIC? Le croyez vous pérenne?
Voyez-vous des chamboulements dans le futur?
Je ne connais pas du tout cette industrie mais je ne vois pas trop dans quoi des frais de R&D pourraient être engagés.
Merci pour votre réponse synthétique.
Bien à vous,


Bien à vous, Dooffy

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#52 25/07/2017 22h13 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Réputation :   

Peut être que l’investissement R&D est lié au lancement du service BIC SHAVE CLUB ?

Mais cela me parait démesuré quand même.

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#53 25/07/2017 23h12 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

Membre
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Bonjour,
Une histoire qui date un peu, mais qui est un bel exemple d’investissement R&D : Bic devait industrialiser une solution  portable assez intéressante pour produire de l’hydrogène, ils avaient même des partenariats pour différentes applications originales en l’associant avec des petites piles à combustible.
Il prévoyaient de sortir deux tailles de cartouches (qui tenaient toutes deux dans la main), la technologie présentait l’avantage de permettre un stockage parfaitement inerte tant qu’on ne l’avait pas activée.
J’ignore pourquoi le produit n’est jamais sorti, peut être un coût de production trop élevé pour atteindre une échelle suffisante…
Un brevet :
Patent US7481858 - Hydrogen generating fuel cell cartridges - Google Patents
L’application VAE avec Pragma Industries :
La Poste utilisera le premier vélo à pile à combustible, Alter Bike
Un autre lien :
Sagem, le CEA et BIC récompensés par le prix Chanson pour leur prototype de pile à combustible portable destinée au FELIN | Safran
Bon ce n’est qu’un exemple qui n’a semble-t-il pas abouti, mais cela montre qu’ils ne pensent pas qu’aux produits qu’on leur connait…
Bonne soirée à tous.

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#54 09/08/2017 13h30 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

Membre
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Les dernières news "dividendes" de mes actions :

Dream Office diminue son dividende de 33% (23 juin).
Rendement de 5.25%
(je n’en possède plus, vendu en juillet)

Dover Corporation augmente son dividende de 6.8% (4 août). (4.8% en 2016, 5% en 2015)
Rendement de 2.2%. Le cours est à son plus haut sur plus de 2 ans et demi.

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#55 25/08/2017 16h09 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

Membre
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Cominar diminue son dividende de 22% (23 août).
Rendement de 8.5%
je n’en possède plus, vendu en juin.
J’ai tout vendu 2 mois avant les bonnes nouvelles. Si j’avais été un peu plus patient, j’aurai peut-être gardé.

Altria Group augmente son dividende de 8.2% (24 août).
Rendement de 4.2%

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#56 01/09/2017 11h02 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Renforcement pour 2660€  de BIC

BIC a procédé à un certain nombre de rachats d’actions durant le mois d’août :

Date              Nombre   Montant en €
08/08/2017    17 000    1 709 564,20
09/08/2017    13 933    1 412 834,07
10/08/2017    12 400    1 259 740,80
14/08/2017    2 000      206 108,20
15/08/2017    3 000      306 299,70
16/08/2017    1 021      104 203,57
17/08/2017    3 480      354 634,97
18/08/2017    10 000    1 006 439,00
21/08/2017    8 000      800 170,40
22/08/2017    3 500      352 400,30
23/08/2017    3 788      380 123,91
24/08/2017    5 000      501 949,00
25/08/2017    2 500      250 244,00

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#57 20/09/2017 16h32 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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(Hier et avant-hier)
Vente de la totalité de ma ligne Archos à 0.71€ (2330€)
Vente de la totalité de mes BSA Archos à 0.02€ (63.50€)
Moins-value de 51%.

La perte est d’environ 2510€.

Je ne crois plus en cette entreprise. La concurrence est trop importante dans le domaine. Les marges sont sont très faibles.

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#58 07/10/2017 16h26 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Jeudi soir,
Vente de la totalité de ma ligne ORCA EXPLORATION B à 4.33CAD (6900€) avec 35% de plus-value
Ma vente a provoqué une chute de 6.35%
Aucun titre n’a été échangé les jours précédents.
Le lendemain, 41000 titres ont été échangés avec une hausse de 16%… Quel timing !!

Renforcement à la hausse de Altria Group (en plus-value de 54%), pour 7000€
Mon PRU passe de 35.31 à 45.10€
Sociétés ultra-rentables
Rendement : 4,2%
Actions US Dividend Champions (les augmentations de dividendes des dernières années sont d’environ 8%)
IH Score de 8.3
Proche des plus bas sur 1 an.

A ce jour ma "performance" 2017 est de -0.49% (je subis essentiellement la hausse de l’Euro)
Mon TRI, depuis début 2013, est de 5.61%
Mes dividendes mensuels moyens passent à 1170€

Mon portefeuille va de plus en plus se diriger vers des entreprises versant des dividendes stables, réguliers, et pérennes, car je compte arrêter de travailler pendant 1 an à partie de février prochain.

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#59 18/12/2017 16h03 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Les dernières news de l’année concernant les variations de dividendes des entreprises en portefeuilles :

Senior Housings : Le dividende reste inchangé. (12 octobre)
Rendement de 8.0%

Washington Prime Group : Le dividende reste inchangé. (3 novembre)
Rendement de 14.2%

Emerson Electric augmente son dividende de 1%. (7 novembre)
Rendement de 3.1%

MFA Financial : Le dividende reste inchangé. (13 décembre)
Rendement de 9.7%

AT&T augmente son dividende de 2 %. (15 novembre)
Rendement de 5.2%

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#60 21/12/2017 14h22 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Fabrice67,

vous prenez où vos données pour réaliser votre tableau avec les critères de ROE, ROIC, Beta etc ?

M.erci

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#61 21/12/2017 14h41 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Bonjour swantonbomb,

Je les prends sur le site de l’IH.
Je trouve que tout y est résumé clairement.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3819_2017-12-21_14_29_44-societe_bic___donnees_financieres_et_ratios_financiers.png

Si la société n’y est pas (petite capitalisation), j’utilise xlsValorisation

Fabrice

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#62 29/12/2017 09h34 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Bonjour,

Renforcement de Sanofi, pour 1700€ (réinvestissement des dividendes).

Actions S&P Europe 350 Dividend Aristocrats (mais augmentation du dividende souvent faible)
Rendement : 4,1%
Taux de distribution aux alentours des 60%
Procède chaque année à des rachats d’actions

Je suis assez peu exposé au secteur santé.
Par contre Sanofi est la deuxième plus forte ligne de mon portefeuille.

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#63 29/12/2017 15h37 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Allez ! Juste pour rire. Voici les quelques arbitrages réalisés cette année. Ils se sont souvent avérés malheureux…

Vente 5 Financiere De L’Odet à 765€ en mars / Aujourd’hui 975€ (+27% de raté)
Pour acheter 838 Washington Prime (-16% à ce jour)
Double peine !!

Vente 1405 Cominar à 12.82CAD en juillet / Aujourd’hui 14.34CAD (+12% de raté)
Pour acheter 123 QUALCOMM (+11%) et 121 Ross Stores (+36%)
OK, bon arbitrage, + dividendes croissants (mais inférieurs)

Vente 938 Dream Office à 19.67CAD en juillet / Aujourd’hui 21.99CAD (+12% de raté)
Pour acheter 188 AT&T (+7.8%) et 563 National Grid (-7.8%)
Mauvaise affaire, mais achat d’un aristocrate

Vente 2473 Archos à 0.71€ en septembre / Aujourd’hui 0.65€ (-8.5%)
Pas d’achat. Besoin de liquidité
J’ai bien fait !

Vente 2350 Orca à 4.33CAD en octobre / Aujourd’hui 5CAD (+15.5% de raté)
Pour acheter 129 Altria (+11.2%)
"Mauvaise affaire", mais achat d’un aristocrate (faisant de gros profits) à la place d’une société ne versant pas de dividende.

Remarques :
- je ne tiens pas compte des dividendes reçus, ni de l’évolution des devises. Mais l’idée y est.
- ce sont des évolutions à court terme, ça ne veut pas dire grand chose pour la suite.

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#64 29/12/2017 16h20 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Bonjour Fabrice67

Peut-être ai-je une mauvaise lecture de vos arbitrages, mais dans l’ensemble, je ne trouve pas que cela soit mauvais, surtout si vous cherchez des dividendes. La réorientation de vos capitaux vers des dividendes aristocrates est plutôt un bon choix dans la mesure où la rente augmente mécaniquement chaque année (même si ce n’est pas un gage pour le futur, mais on peut espérer).

j’en profite par ailleurs: pouvez-vous actualiser votre portefeuille au passage ? Je vous remercie par avance.

Dernière modification par Jeff33 (29/12/2017 16h21)


Parrainage Binck (100€)

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#65 29/12/2017 16h48 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Bonjour Jeff33,

Oui, vous avez raison. C’est la réorientation que je recherche depuis le milieu de l’année. Et je suis plutôt confiant pour l’avenir.

Mais quand je passe à coté d’une plus-value de 27% (en vendant trop tôt Financiere De L’Odet), et qu’à coté de ça j’achète une société qui va faire -16% pendant la même période ; ça fait quand même mal au cœur. Si je n’avais rien fait, je serai plus riche aujourd’hui (dans cet exemple là en tout cas).

Pour les autres arbitrages, c’est effectivement moins grave, car je me dirige vers plus de sécurité (c’est ce que je pense, en tout cas).

J’ai prévu de faire un bilan 2017, comme je l’avais fait fin 2016. Je le ferai après les dernières heures de cotation de l’année. Je le posterai donc ce week-end. Mais je peux d’ores et déjà vous dire que la "performance" 2017 sera très proche de zéro.

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#66 01/01/2018 17h27 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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BILAN 2017 :

(le bilan 2016 se trouve ici)

Le résultat de l’année est plutôt médiocre, puisque je perds 1%. Je subis la hausse de l’euro par rapport aux autres devises (USD +14%, CAD +7%, GBP +4%, sur 1 an). Au 1er janvier 2017, seul 29% de mon portefeuille étaient en euros. 44% de mon portefeuille étaient en USD, et souffre donc d’une baisse de 14%.

Est-ce vraiment une contre-perf ? Je reste copropriétaires des mêmes entreprises. Elles continuent à faire des profits, à m’en reverser une partie, et à réutiliser le reste intelligemment (je l’espère), pour la plupart (je ne parle évidemment pas de SEARS).
Le TRI passe de 8.49% (fin 2016) à 4.90% sur 5 années de suivi.
Mais je reste confiant pour la suite. J’ai procédé à quelques arbitrages qui ont, certes, diminué mes revenus de dividende, mais « solidifié » ces revenus et aussi le capital.

Cette année, j’ai fait plus de retraits que d’apports sur mon compte titres, car j’avais besoin de liquidités pour l’achat de ma future résidence principale.
J’ai retiré la quasi-totalité des liquidités de mes assurances vie pour la même raison. Il reste environ 2500€.
Je n’ai acheté aucune SCPI.

Sinon, beaucoup de changements au niveau personnel.
- Je me suis marié
- Nous avons acheté un terrain et allons construire (je vais donc enfin utiliser ma capacité d’épargne. Je n’avais aucun crédit jusqu’à présent)
- Nous sommes les heureux parents d’une petite princesse depuis 1 mois
- Je vais prendre 1 année de congé parental d’éducation à partir de février, ce qui me permettra de tester la vie de « rentier » ;-), et de suivre les travaux de construction de près, mais aussi de réaliser certains travaux par moi-même


Résultat de l’année : -1,09 %
Années précédentes :
2016 :    +17,41%
2015 :    -1,10%
2014 :    +8,30%   
2013 :    +11,30%    (sur 11 mois, annualisé)

Taux de Rendement Interne annualisé : 4,90 %
(sur 5 ans)
Valeur de la part:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3819_portefeuille_fin_2017.png

Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2017 :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3819_portefeuille_fin_2017_1.png

Allocation sectorielle :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3819_allocation_sectorielle_fin_2017.png

Allocation par devise :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3819_allocation_par_devise_fin_2017.png

Evolution des revenus de dividendes :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3819_rendements_fin_2017.png
En vert, les sociétés achetées cette année
En rouge, les sociétés vendues cette année
Le rendement correspond au rendement au lendemain de l’annonce de l’augmentation (ou pas) du dividende. Il n’est donc plus à jour.

« Prévision » de l’évolution des revenus de dividendes pour 2018 :
Avec 14 sociétés, j’ai 99% de chance d’augmenter mes revenus.
Avec 5 sociétés, mes revenus seront identiques à 2017 ou légèrement supérieurs.
Avec 5 sociétés, mes revenus seront probablement stables.
Avec 1 société, je n’ai aucun revenu… et ça n’est pas près d’évoluer…
Avec 3 sociétés, mes revenus seront identiques à 2017 ou légèrement inférieurs.
Avec 3 sociétés, mes revenus vont baisser (2 coupes probables + 1 dividende 2017 exceptionnel).

SCPI :

Valorisation total : 69 907 €

Augmentation du prix de la part :
Immorente : 1,5%
Laffitte Pierre : 0%
Novapierre Allemagne : 0%
Corum Convictions : 0%

Résultat global SCPI (aug. part + rente) : 5,80%
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3819_resultats_scpi_2017.png

Revenus totaux :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3819_revenus_passifs_fin_2017.png

Ces revenus sont aujourd’hui trop faibles pour en vivre exclusivement, mais :
- Les dividendes vont augmenter d’une année sur l’autre (bon nombre d’aristocrates, voir ci-dessus)
- Certains rendements faibles peuvent facilement être augmentés par un arbitrage (Potash, Rolls-Royce, Ross Stores, LNC, Dover, Walmart, Sears…)
- Certaines dépenses vont baisser (impôt sur le revenu, plus de trajets boulot (74km/jour actuellement))
- J’aurai droit à une aide de la CAF de 392 pendant 6 mois, pour mon congé parental d’éducation
J’ai donc la capacité de vivre un an sans trop puiser dans mes réserves.

Dernière modification par Fabrice67 (21/05/2018 09h53)

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#67 07/01/2018 20h25 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

Banni
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Beau reporting pour votre vie familiale…..
Quant au reporting financier ,j’espere qu’une forte hausse du dollar permettra au portefeuille de prosperer sur une selection de tres grosses capitalisations

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#68 15/02/2018 19h34 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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14 décembre
Potash : Le dividende reste inchangé. 
Rendement de 1.5%
Le dernier dividende de Potash a été distribué début février. Depuis Potash a fusionné avec Agrium pour créer Nutrien.
Je ne sais pas encore ce que nous réserve Nutrien en terme de distribution.

1er février
BIC : Le dividende reste inchangé (proposition). 
Rendement de 4.1%

1er février
HCP : Le dividende reste inchangé. 
Rendement de 6.2%

7 février
Sanofi augmente son dividende de 2.4% (proposition).
Rendement de 4.5%

13 février
Michelin augmente son dividende de 9% (proposition).
Rendement de 2.9%

15 février
Air Liquide augmente son dividende de 12.4% (proposition) (1.9% + actions "gratuites" de l’an dernier.
Rendement de 2.6% (2.86% si détenu au nominatif pur, ou administré depuis 2 ans)

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#69 24/02/2018 15h51 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Hier,
Vente de le totalité de ma ligne Ross Stores (7650€) en plus-value de 29%
En réalité le cours est monté de 40% depuis mon achat (6 juillet). Mais l’USD ayant perdu de la valeur par rapport à l’EUR durant cette même période…

Ça m’embête un peu de vendre une société qui fait de tels profits (voir ici mes remarques le jour de mon achat), mais je recherche un dividende plus élevé (également pérenne et croissant).

Achat pour 6000€ de General Mills.
Rentabilité financière : 28%
Rendement sur capital investi : 13%
Free Cash Flow sur capital investi : 13%
Le rendement est de 3.6%
Le dividende augmente tous les ans
Le taux de distribution est de 56%
General Mills rachète régulièrement ces actions

Sinon, au niveau des annonces concernant les dividendes :
15 février
Coca-Cola Company augmente son dividende de 5.4%.
Rendement de 3.5%

20 février
HSBC : Le dividende reste inchangé.
Rendement de 5.0%

Nutrien augmente son dividende de 27%. (« Le dividende représente une augmentation de 27% par rapport au niveau de paiement combiné de ses sociétés traditionnelles. »)
Rendement de 2.8%

Wal-Mart Stores augmente son dividende de 2%.
Rendement de 2.2%

BHP BILLITON augmente son dividende de 37.5%
Rendement de 4.5%

22 février
Deutsche Telekom augmente son dividende de 8.3%.
Rendement de 5%

Centrica : Le dividende reste inchangé.
Rendement de 8.6%

VEREIT : Le dividende reste inchangé.
Rendement de 8.1%

Intu Properties : Le dividende reste inchangé.
Rendement de 6.5%

23 février
SES FDR diminue son dividende de 40.3%.
Rendement de 7%

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#70 27/02/2018 21h31 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Ce jour, achat de ExxonMobil pour 6000€

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#71 15/03/2018 21h41 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Ce jour,
Vente de la totalité de ma ligne DOVER (12770 €) avec 41.4% de plus-value dividendes compris.

Je profite de l’EUR/CAD favorable pour investir au Canada :
Achat pour 5860€ de Metro Inc
Achat pour 5810€ de Royal Bank of Canada
Renforcement pour 1360€ de Nutrien

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#72 22/03/2018 16h17 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Vente de la totalité de ma ligne Walmart (13500 €) avec 43% de plus-value dividendes compris.

Renforcement de General Mills pour 6000 €
Renforcement de ExxonMobil pour 6000 €

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#73 27/04/2018 19h17 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Mise à jour de l’évolution de mes dividendes :

22 février
Royal Bank of Canada augmente son dividende de 8%.
Rendement de 3.7%

1er mars
Ross Stores (que j’ai vendu le 23 février dernier) augmente son dividende de 40.6%.
Rendement de 1.2%

7 mars
Rolls-Royce : Le dividende reste inchangé.
Rendement de 1.6%

8 mars
CYS diminue son dividende de 12%.
Rendement de 13.6%

29 mars
LNC : Le dividende reste inchangé (sauf qu’il n’est plus considéré comme exceptionnel, 2.5€ au lieu de 1€ + 1.5€ exceptionnel).
Rendement de 4.8%

13 avril
Qualcomm augmente son dividende de 8.8%.
Rendement de 4.5%

24 avril
IBM augmente son dividende de 4.7%.
Rendement de 4.3%

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#74 03/05/2018 17h37 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Vente de la totalité de ma ligne Metro Inc (6035 €) en plus-value de 3% (acheté le 15 mars).
Oui, je sais, je suis un gagne petit ;)
Metro Inc est une bonne société, mais je cherche à augmenter mes revenus de dividende.
Le rendement de Metro Inc n’est que de 1.8% actuellement.

Renforcement pour 6261 € de Royal Bank of Canada.
Royal Bank of Canada est la plus importante banque du Canada
Rendement de 3.8%
Augmentation régulière du dividende d’environ 5 à 8% par an
Versement trimestriel du dividende, et augmentation semestrielle
Le CAD est historiquement faible par rapport à l’EUR (même s’il était meilleur marché il y a un mois et demi)

Mes revenus de dividende dépassent maintenant les 15000 € bruts annuels.
Dont 5800€ qui proviennent de dividends aristocrats ou équivalents.

Répartition des revenus de dividende par devise :
CAD 4%
GBP 18%
EUR 25%
USD 53%

Dernière modification par Fabrice67 (03/05/2018 21h03)

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#75 15/05/2018 11h41 → Portefeuille d'actions de Fabrice67 (action, portefeuille, rente)

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Quelques arbitrages :


09/05/2018 :
Petit rééquilibrage.
Allègement de HSBC de 5890 €, en plus-value de 41.1% hors dividendes. (achat et renforcements en 3/2015, 10/2015, et 4/2016)
Le secteur financier était de loin le plus représenté dans mon portefeuille, et HSBC était de loin ma plus grosse ligne.

Renforcement de National Grid pour 6090 €

Suite à cet arbitrage :
secteur financier : 12.6% (2ème secteur après l’immobilier)
HSBC 4.7% (2ème ligne derrière Sanofi) de mon portefeuille

15/05/2018 :
Vente de la totalité de Emerson Electric (14800 €) en plus-value de 43.2% hors dividendes. (achats en 10/2015)

Renforcement de SES FDR pour 4990 €
Renforcement de Deutsche Telekom pour 4750 €
Renforcement de QUALCOMM pour 4911 €

Infos dividendes :


25 avril
Exxon Mobil augmente son dividende de 6.5%.
Rendement de 4.1%

3 mai
BP : Le dividende reste inchangé.
Rendement de 5.4%

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