Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Attention Cette page affiche seulement les messages les plus réputés de la discussion.
Flèche Pour voir tous les messages et participer à la discussion, cliquez ici.

[+1]    #1 30/03/2016 19h57

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   683  

Je serai bien tenté de vendre Vinci avec 50% de plus-value en 1 an et demi. J’ai eu la chance de l’acheter sur un point bas (3 et 14 octobre 2014).
La plus-value représente presque 18 années de dividendes…

Vous pouvez succomber à la tentation !
Vinci est une excellente valeur, mais aujourd’hui elle est chère.
Dans les 18 prochaines années, vous aurez certainement l’occasion de la racheter moins cher,
ou d’acheter autre chose.

Le secteur Santé passe de 3 à 4.5% de mon portefeuille.

Ca progresse.
AMHA c’est le secteur porteur (avec la technologie). Le pourcentage pourrait donc encore être augmenté.

La part Euros passe à 23%.

Plus que 77 % avec un risque de change (qui peut être aussi une opportunité).

Dernière modification par ArnvaldIngofson (30/03/2016 20h06)

Mots-clés : action, portefeuille, rente


Dif tor heh smusma

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #2 21/11/2016 22h19

Membre
Réputation :   69  

Allègement de 5500€ de ma ligne Dover Corp. (en petite plus-value de 15%)
Je reste exposé à hauteur de 10800€ (3.6% de mon portefeuille)
Dover est proche de des plus hauts sur 52 semaines.
Rendement : 2.4%
Actions S&P 500 Dividend Aristocrats
Actions US Dividend Champions

Achat pour 5900€ de Coca Cola Company.
Coca Cola est proche des plus bas sur 52 semaines
Rendement : 3.4%
Actions S&P 500 Dividend Aristocrats
Actions US Dividend Champions
Actions avec un IH Score élevé

Dernière modification par Fabrice67 (21/11/2016 22h26)


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #3 31/12/2016 12h52

Membre
Réputation :   69  

Bilan 2016 :


Résultat de l’année : 17.41 %
Années précédentes :
2013 :    11,30%    (sur 11 mois, annualisé)
2014 :    8,30%   
2015 :    -1,10%   

Taux de Rendement Interne annualisé : 8.49% (sur 4 ans)
Valeur de la part:


Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2016 :


Allocation sectorielle :


Allocation par devise :


SCPI :

Valorisation total : 69 634 €

Augmentation du prix de la part :
Immorente : 0%
Laffitte Pierre : 4.13%
Novapierre Allemagne : 2%
Corum Convictions : 1.42%

Résultat global SCPI (aug. part + rente) : 6.18%

Revenus totaux :


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #4 30/03/2017 11h14

Membre
Réputation :   69  

LNC augmente son dividende de 317%. De 0.6€ à 2.5€ (1€ + 1.5€ exceptionnel)
Rendement de 5.5% (ou 2.2% si on ne compte pas le dividende exceptionnel)
Le cours a augmenté de 138% en un an.
Je suis en plus-value de 153%. J’avais vendu une petite partie de mes LNC en novembre 2016 (en plus-value de 96%). Dommage…

Dernière modification par Fabrice67 (30/03/2017 12h41)


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #5 26/04/2017 12h54

Membre
Réputation :   69  

IBM augmente son dividende de 7.1%.
Rendement de 3.7%


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #6 29/06/2017 23h52

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   252  

Acheter Qualcomm en ce moment est risqué avec la cinquantaine de procès qu’ils ont en cours avec les autorités de concurrence en Corée, Japon, Chine, Taiwan, USA et ailleurs, ainsi que le procès Apple. Et depuis le procès perdu définitivement contre la FTC Coréenne, ça ne s’annonce pas bien, et les amendes pourraient être grosses. S’ils perdent en particulier le procès Apple, c’est au total +2B$ à perdre (1B$ pour Apple, mais la même chose pour les sous-traitants).

Apple vs. Qualcomm: Everything you need to know

Il ont en plus un procès en discrimination contre les Femmes.

Qualcomm vit maintenant principalement de ses licences sur ses brevets. Hors ceux-ci sont en fin de vie, et pour la plupart non extensibles car concernant une technologie maintenant obsolète (CDMA).

Il y a enfin une grosse incertitude de savoir si le rachat de NXP sera autorisé par la commission Européenne  qui a jusqu’au 9 septembre pour l’approuver, poser des conditions ou le rejeter. La partie NFC (13% du CA de NXP) est problématique car il y aurait un monopole de brevets et du fait du comportement de mauvaise foi de Qualcomm sur d’autre brevets (cf supra), il y a un risque sérieux.

Maintenant, c’est pas très cher et effectivement rentable pour l’instant.

En Septembre on y verra plus clair.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #7 06/07/2017 16h21

Membre
Réputation :   69  

Achat pour 6000€ de Ross Stores.

Une fois n’est pas coutume, j’achète une valeur avec un très faible dividende. Mais cette entreprise est extrêmement rentable à ce jour.

Rentabilité financière : 43%
Rendement sur capital investi : 37%
Free Cash Flow sur capital investi : 42%
Ross Stores est très faiblement endettée
Le rendement est de 1.1%
Le dividende augmente tous les ans depuis plus de 10 ans
Le taux de distribution est de seulement 17%
Ross Stores rachète régulièrement ces actions


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #8 24/07/2017 13h14

Membre
Réputation :   69  

Le 18/07/17 :
Achat pour 6000€ de National Grid

Le 21/07/17 :
PEA : Vente de la totalité de ma ligne ETAM (7000€) en plus-value de 40% (sans les 3 années de dividendes)

Aujourd’hui :
PEA : Achat pour 5000€ de BIC

Dernière modification par Fabrice67 (24/07/2017 13h15)


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #9 25/07/2017 23h12

Membre
Réputation :   7  

Bonjour,
Une histoire qui date un peu, mais qui est un bel exemple d’investissement R&D : Bic devait industrialiser une solution  portable assez intéressante pour produire de l’hydrogène, ils avaient même des partenariats pour différentes applications originales en l’associant avec des petites piles à combustible.
Il prévoyaient de sortir deux tailles de cartouches (qui tenaient toutes deux dans la main), la technologie présentait l’avantage de permettre un stockage parfaitement inerte tant qu’on ne l’avait pas activée.
J’ignore pourquoi le produit n’est jamais sorti, peut être un coût de production trop élevé pour atteindre une échelle suffisante…
Un brevet :
Patent US7481858 - Hydrogen generating fuel cell cartridges - Google Patents
L’application VAE avec Pragma Industries :
La Poste utilisera le premier vélo à pile à combustible, Alter Bike
Un autre lien :
Sagem, le CEA et BIC récompensés par le prix Chanson pour leur prototype de pile à combustible portable destinée au FELIN | Safran
Bon ce n’est qu’un exemple qui n’a semble-t-il pas abouti, mais cela montre qu’ils ne pensent pas qu’aux produits qu’on leur connait…
Bonne soirée à tous.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #10 21/12/2017 14h41

Membre
Réputation :   69  

Bonjour swantonbomb,

Je les prends sur le site de l’IH.
Je trouve que tout y est résumé clairement.



Si la société n’y est pas (petite capitalisation), j’utilise xlsValorisation

Fabrice


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #11 01/01/2018 17h27

Membre
Réputation :   69  

BILAN 2017 :

(le bilan 2016 se trouve ici)

Le résultat de l’année est plutôt médiocre, puisque je perds 1%. Je subis la hausse de l’euro par rapport aux autres devises (USD +14%, CAD +7%, GBP +4%, sur 1 an). Au 1er janvier 2017, seul 29% de mon portefeuille étaient en euros. 44% de mon portefeuille étaient en USD, et souffre donc d’une baisse de 14%.

Est-ce vraiment une contre-perf ? Je reste copropriétaires des mêmes entreprises. Elles continuent à faire des profits, à m’en reverser une partie, et à réutiliser le reste intelligemment (je l’espère), pour la plupart (je ne parle évidemment pas de SEARS).
Le TRI passe de 8.49% (fin 2016) à 4.90% sur 5 années de suivi.
Mais je reste confiant pour la suite. J’ai procédé à quelques arbitrages qui ont, certes, diminué mes revenus de dividende, mais « solidifié » ces revenus et aussi le capital.

Cette année, j’ai fait plus de retraits que d’apports sur mon compte titres, car j’avais besoin de liquidités pour l’achat de ma future résidence principale.
J’ai retiré la quasi-totalité des liquidités de mes assurances vie pour la même raison. Il reste environ 2500€.
Je n’ai acheté aucune SCPI.

Sinon, beaucoup de changements au niveau personnel.
- Je me suis marié
- Nous avons acheté un terrain et allons construire (je vais donc enfin utiliser ma capacité d’épargne. Je n’avais aucun crédit jusqu’à présent)
- Nous sommes les heureux parents d’une petite princesse depuis 1 mois
- Je vais prendre 1 année de congé parental d’éducation à partir de février, ce qui me permettra de tester la vie de « rentier » ;-), et de suivre les travaux de construction de près, mais aussi de réaliser certains travaux par moi-même


Résultat de l’année : -1,09 %
Années précédentes :
2016 :    +17,41%
2015 :    -1,10%
2014 :    +8,30%   
2013 :    +11,30%    (sur 11 mois, annualisé)

Taux de Rendement Interne annualisé : 4,90 %
(sur 5 ans)
Valeur de la part:


Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2017 :


Allocation sectorielle :


Allocation par devise :


Evolution des revenus de dividendes :

En vert, les sociétés achetées cette année
En rouge, les sociétés vendues cette année
Le rendement correspond au rendement au lendemain de l’annonce de l’augmentation (ou pas) du dividende. Il n’est donc plus à jour.

« Prévision » de l’évolution des revenus de dividendes pour 2018 :
Avec 14 sociétés, j’ai 99% de chance d’augmenter mes revenus.
Avec 5 sociétés, mes revenus seront identiques à 2017 ou légèrement supérieurs.
Avec 5 sociétés, mes revenus seront probablement stables.
Avec 1 société, je n’ai aucun revenu… et ça n’est pas près d’évoluer…
Avec 3 sociétés, mes revenus seront identiques à 2017 ou légèrement inférieurs.
Avec 3 sociétés, mes revenus vont baisser (2 coupes probables + 1 dividende 2017 exceptionnel).

SCPI :

Valorisation total : 69 907 €

Augmentation du prix de la part :
Immorente : 1,5%
Laffitte Pierre : 0%
Novapierre Allemagne : 0%
Corum Convictions : 0%

Résultat global SCPI (aug. part + rente) : 5,80%


Revenus totaux :



Ces revenus sont aujourd’hui trop faibles pour en vivre exclusivement, mais :
- Les dividendes vont augmenter d’une année sur l’autre (bon nombre d’aristocrates, voir ci-dessus)
- Certains rendements faibles peuvent facilement être augmentés par un arbitrage (Potash, Rolls-Royce, Ross Stores, LNC, Dover, Walmart, Sears…)
- Certaines dépenses vont baisser (impôt sur le revenu, plus de trajets boulot (74km/jour actuellement))
- J’aurai droit à une aide de la CAF de 392 pendant 6 mois, pour mon congé parental d’éducation
J’ai donc la capacité de vivre un an sans trop puiser dans mes réserves.

Dernière modification par Fabrice67 (21/05/2018 09h53)


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #12 15/02/2018 19h34

Membre
Réputation :   69  

14 décembre
Potash : Le dividende reste inchangé. 
Rendement de 1.5%
Le dernier dividende de Potash a été distribué début février. Depuis Potash a fusionné avec Agrium pour créer Nutrien.
Je ne sais pas encore ce que nous réserve Nutrien en terme de distribution.

1er février
BIC : Le dividende reste inchangé (proposition). 
Rendement de 4.1%

1er février
HCP : Le dividende reste inchangé. 
Rendement de 6.2%

7 février
Sanofi augmente son dividende de 2.4% (proposition).
Rendement de 4.5%

13 février
Michelin augmente son dividende de 9% (proposition).
Rendement de 2.9%

15 février
Air Liquide augmente son dividende de 12.4% (proposition) (1.9% + actions "gratuites" de l’an dernier.
Rendement de 2.6% (2.86% si détenu au nominatif pur, ou administré depuis 2 ans)


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #13 15/05/2018 11h41

Membre
Réputation :   69  

Quelques arbitrages :


09/05/2018 :
Petit rééquilibrage.
Allègement de HSBC de 5890 €, en plus-value de 41.1% hors dividendes. (achat et renforcements en 3/2015, 10/2015, et 4/2016)
Le secteur financier était de loin le plus représenté dans mon portefeuille, et HSBC était de loin ma plus grosse ligne.

Renforcement de National Grid pour 6090 €

Suite à cet arbitrage :
secteur financier : 12.6% (2ème secteur après l’immobilier)
HSBC 4.7% (2ème ligne derrière Sanofi) de mon portefeuille

15/05/2018 :
Vente de la totalité de Emerson Electric (14800 €) en plus-value de 43.2% hors dividendes. (achats en 10/2015)

Renforcement de SES FDR pour 4990 €
Renforcement de Deutsche Telekom pour 4750 €
Renforcement de QUALCOMM pour 4911 €

Infos dividendes :


25 avril
Exxon Mobil augmente son dividende de 6.5%.
Rendement de 4.1%

3 mai
BP : Le dividende reste inchangé.
Rendement de 5.4%


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #14 03/07/2018 10h57

Membre
Réputation :   69  

Le point à mi-2018 :

(le bilan 2017 se trouve ici)

A près un mauvais premier trimestre (-10% début avril), la remonté du deuxième trimestre annule presque toute la baisse. La "perf" à fin juin est tout de même toujours négative : -0,92%

Résultat du semestre : -0,92 %
Années précédentes :
2017 :       -1,09%
2016 :    +17,41%
2015 :       -1,10%
2014 :      +8,30%   
2013 :    +11,30%    (sur 11 mois, annualisé)



Taux de Rendement Interne annualisé : 3,86 % (sur 5 ans et demi)
Valeur de la part:


Valorisation du portefeuille au 30 juin 2018 :


Allocation sectorielle :


Allocation par devise :


Revenus totaux :


Le point positif est l’augmentation de mes revenus mensuels de 76€, sans injecter d’argent neuf :
SCPI : -3€
- les rendements baissent légèrement chaque année

Actions : +90€ malgré les coupes de SES et CYS
- dividends Aristocrats
- vente d’actions à faibles rendements (Dover, Ross Store, Wall-Mart, Emerson Electric, Seritage,…) pour l’achat d’actions à rendements plus élevées
- légère baisse de l’Euro

Livret : -11€
- sorties de liquidités

Assurance vie : pas de changement

Dernière modification par Fabrice67 (03/07/2018 18h58)


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #15 23/10/2018 15h57

Membre
Réputation :   69  

Quelques petits arbitrages :

Allègement de Sanofi (-5000€) qui était ma plus forte ligne en représentant 6.5% de mon portefeuille.
Sanofi est en hausse de 17% sur les 6 derniers mois.
J’avais régulièrement renforcé Sanofi depuis janvier 2016. (5x à des cours se situant entre 69.57€ (sept 2016) et 72.42€ (janvier 2016)).
Sanofi reste une de mes plus fortes lignes.

Renforcement de Michelin pour 2800€.
Michelin perd 26% sur 6 mois. Je trouve la réaction du marché exagérée.

Renforcement de National Grid pour 2200€.

Vente de la totalité (6350€) de Nutrien en légère plus-value de 1.4% hors dividende.

Mon portefeuille à ce jour :


Ces derniers temps j’ai un peu travaillé sur un screener maison. Il vaut ce qu’il vaut avec les compétences qui sont les miennes.
Le voici avec les entreprises que j’ai en portefeuille (hors financières et foncières) :

Dernière modification par Fabrice67 (23/10/2018 16h41)


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #16 04/04/2019 18h37

Membre
Réputation :   66  

Fabrice67 a écrit :

Ce jour,
Continental faisait un peu doublon avec Michelin qui est ma plus grosse ligne (6% du portefeuille). j’étais donc exposé à 8.8% dans le pneu.

L’activité tire chez Continental ne représente qu’une partie de l’activité du groupe (en gros un quart).
- Rubber (Tire et ContiTech)
- Automotive (Chassis & Safety, Powertrain, Interior)

CA de 44,4 billions € en 2018
Chassis & Safety: 9,6
Powertrain: 7,7
Interior: 9,7
Tires: 11,4
ContiTech: 6,3

https://www.continental-corporation.com … 8-data.pdf

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #17 01/07/2019 12h25

Membre
Réputation :   69  

Bonjour,

Vendredi 28 juin :
Allègement de General Mills (-5100€) qui représentait 5%de mon portefeuille, en plus-value de 16% (hors dividende).

Renforcement à la baisse (en moins-value de 22%) de Covestro pour 5500€.
J’avais initié une ligne mi-novembre 2018.

LE POINT À MI-2019 :

(le bilan 2018 se trouve ici)

Résultat du semestre : +10.20%
Plutôt décevant comparé au CAC40 par exemple (+17%)



Taux de Rendement Interne annualisé : 3,24% (sur 6 ans et demi)
Valeur de la part:


Valorisation du portefeuille au 30 juin 2019 :


Allocation sectorielle :


Allocation par devise :


Revenus totaux :


Du coté des revenus passifs, le bilan est plutôt positif, puisque qu’ils diminuent de seulement 2.9% (39€ mensuel), alors que durant le semestre j’ai sorti 4.81% (12750€) de mon CTO (à valeur de 31/12/2018).
Et ce malgré :
- la coupe du dividende d’Intu Properties (-100% pour le moment)
- la coupe du dividende de Senior Housings (-61.5%)

Pour 14 entreprises le dividende est resté équivalent à l’an dernier.
10 entreprises ont augmenté le dividende (entre 1.3% (Sanofi) et 9.1% (Covestro)).
J’attends encore les annonces pour 5 entreprises. Mais en gros, je peux m’attendre à ça :
- BP : Le dividende restera stable ou augmentera
- Altria Group : Le dividende augmentera, comme tous les ans
- Washington Prime Group : Le dividende sera probablement fortement coupé
- MFA Financial : Le dividende restera probablement stable
- National Grid : Le dividende augmentera probablement


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+2]    #18 21/10/2019 17h23

Membre
Réputation :   69  

Ce jour,

- Vente du restant de mes actions SES (4770 €)
Je profite de la hausse de 27% sur les 3 derniers mois.
Je m’en sors avec une légère plus-value de 567 €. A cela il faut y ajouter 3 années de dividende.
Achats :
19/07/2016 : 251 à 19.71 €
29/08/2016 : 231 à 20.52 €
14/05/2018 : 364 à 13.70 €
Ventes :
07/02/2019 : 572 à 18.34 €
21/10/2019 : 274 à 17.42 €

- Achat pour 5000 € de Randstad
Je me sens bien plus à l’aise avec cette entreprise qu’avec SES.
ROIC entre 12 et 14% les 4 dernières années
CROIC entre 10 et 12%
Endettement correct
Dividende de 4.8% (hors dividende exceptionnel) qui est largement couvert par le FCF et le RN (environ 51% du FCF en 2018)
Dividende exceptionnel ces 2 dernières années, également couvert (76% du FCF en 2018). Avec le dividende exceptionnel, le rendement est de 7.1%
Le dividende a plutôt tendance à croître
Quelques rachats d’actions chaque année
PER : 12.8
VE/EBITDA : 8.5
Price to book : 1.9
Free cash flow yield : 7%

Mon portefeuille suite à cet arbitrage :


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #19 11/12/2019 18h22

Membre
Réputation :   69  

Bonjour,

Vente de Honda (5380€) en petite plus-value de 2,5% + 2 versements de dividende trimestriel.

Je me suis laissé tenter par Graines Voltz !
Achat pour 4600€

Pour acheter cette mini boîte alsacienne, j’ai vendu le géant japonais Honda wink
Les dividendes de Honda sont particulièrement ponctionnés en impôt, et je ne sais même pas si on a droit à un crédit d’impôt (comme c’est le cas aux US, Canada, etc.)

En voyant l’engouement de certain pour Graines Voltz, je suis aller voir de plus près.
Bien sur, j’ai raté la hausse de 80% de cette année, (et aussi la hausse de 224% sur les 3 dernières années wink). Mais la boite fait de gros bénéfices, qui je pense vont être récurent ; et je trouve la valorisation toujours attractive.
Je les ai eu à 64€. J’avais mis un ordre avec une limite à 66€, mais le cours n’a pas bougé aujourd’hui.
Attention, c’est une cotation au fixing. Vous mettez un ordre, et vous attendez 11h30 ou 16h30 pour savoir s’il est passé.

En quelques chiffres :
ROE : 13%
Rdt sur capital investi : 13%
FCF sur capital investi : 22%
Couverture des frais financiers par l’EBITDA : 26.7%
Coût de la dette : 2.4%
PER : 8.7
VE/EBITDA : 7.7
Prix/CP (Price to book) 2.2
Free cash flow yield : 7.6%


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+5]    #20 01/01/2020 22h52

Membre
Réputation :   69  

BILAN 2019 :

(le bilan 2018 se trouve ici)

Résultat de l’année : +17,72%
C’est la meilleure performance depuis le début du suivi (2013), mais comparée aux indices, c’est plutôt décevant.
Cette année encore j’ai consommé la totalité de mes dividendes, et même plus. J’ai sorti 19 200€ de mon CTO.


Taux de Rendement Interne annualisé : 4,22 % (sur 7 ans)
Valeur de la part :


Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2019 :


Allocation sectorielle :


Allocation par devise :


Evolution des revenus de dividendes :

En vert, les sociétés achetées cette année
En rouge, les sociétés vendues cette année
Le rendement correspond au rendement au lendemain de l’annonce de l’augmentation (ou pas) du dividende. Il n’est donc plus à jour.

« Prévision » de l’évolution des revenus de dividendes pour 2020 :
Avec 14 sociétés, j’ai 99% de chance d’augmenter mes revenus.
Avec 3 sociétés, mes revenus seront identiques à 2019 ou légèrement supérieurs.
Avec 7 sociétés, mes revenus seront probablement stables.
Avec 2 sociétés, mes revenus seront identiques à 2019 ou légèrement inférieurs.
Avec 1 société, mes revenus vont baisser
Avec 1 société, je n’ai aucun revenu… et ça n’est pas près d’évoluer…

SCPI :

Valorisation total : 71 510 €

Augmentation du prix de la part :
Immorente : 2,12%
Laffitte Pierre : 2,31%
Novapierre Allemagne : 0%
Corum Origin : 1,40%

Résultat global SCPI (aug. part + rente) : 6,53%


Revenus totaux :



Evolution des revenus mensuels :
Total : +109€

SCPI : -14€

- légère baisse pour Immorente
- baisse pour Corum Origin (moins de versements exceptionnels en fin d’année)
- légère augmentation pour Novapierre Allemagne et Laffite Pierre

Actions : +122€
- coupe totale du dividende de Intu Properties
- coupe de 61.5% du dividende de Senior Housings
- coupe de 58% du dividende de Centrica
- sortie de 19 200€ de mon CTO (la totalité des dividendes + des ventes de titres)
- 13 valeurs ont augmenté le dividende
- taux d’imposition passé à 0

Livrets : +1€

Assurance vie : -


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #21 01/02/2020 22h37

Membre
Réputation :   69  

Pour le premier mois 2020, mon portefeuille résiste un peu mieux au coronavirus que les indices, avec un petit +0.12% (pour un CAC40 à -2.87%)
Il est tiré vers le haut par :
- Sears !… Non, je plaisante smile ! Malgré les 78% de hausse ce mois-ci, ça ne change pas grand chose à mon portefeuille (78% de 84€, je vous laisse faire le calcul wink)
- Bassac (ex LNC) : +7.63%
- IBM : +7.26% (qui est une de mes plus grosses lignes)
- Graînes Voltz : +5.97%
- Vereit : +5.58%
- National Grid : +5.28% (également une de mes plus grosses lignes)
- Bellway : +4.84% (également une de mes plus grosses lignes)
- Two Harbors Investment : +4.38%
- Air Liquide : +3.61% (ma plus grosse ligne)

3 autres valeurs sont légèrement positives.

Toutes les autres sont négatives avec surtout :
Washington Prime Group : -17.08%
Unibail-Rodamco : -12.83%

Avec la hausse de ces derniers mois, je me rends compte que mon portefeuille est de plus en plus "concentré". 6 valeurs (sur 29) dépassent les 5%, et les 5 premières lignes représentent 28.5% du portefeuille.

Cinq premières lignes au 01/02/2020           
           
Air Liquide                                      18 044 €    6,2%
National Grid PLC                            17 029 €    5,9%
Sanofi SA                                       16 521 €    5,7%
International Business Machines       15 545 €    5,4%
AT&T Inc                                        15 529 €    5,4%
                                                     82 668 €    28,5%

La 6ième étant Bellway (5.1%)

J’avais acheté Air Liquide en 2016 comme valeur "bon père de famille" en fond de portefeuille, sans jamais l’intention de revendre, et voilà qu’elle se retrouve tout en haut de mes lignes en plus-value de 68%. Ça donnerait presque envie d’alléger.

Sinon, j’ai eu la chance de vendre SES et Intu en fin d’année dernière.
Il est toujours bon de se remémorer qu’il ne faut pas s’accrocher à une action, même lorsqu’on est en très forte moins-value. J’en avais fait les frais avec SEARS. J’aurai dû vendre 1000x avant de me retrouver à -99.9%


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #22 19/02/2020 22h46

Membre
Réputation :   69  

Rééquilibrage de portefeuille ce jour.

Par rapport au 1 février, la proportion des premières lignes a encore augmentée. Les 5 premières lignes représentaient 29.1%.
J’ai donc décidé d’alléger les plus importantes.
Air liquide est en train de monter jusqu’au ciel ! C’est bien beau, mais à quoi bon si on ne peut pas en profiter. Le dividende étant faible, l’autre manière de profiter du fait de posséder une superbe entreprise, et de récupérer des liquidités en vendant une partie.
Je suis en mode rentier, et voir mon CTO monter c’est bien, mais ça nourrit pas son homme.

- Allègement de Air Liquide (5590€) en plus-value de 81% (acheté en 2016 au nominal pur)
- Allègement de National Grid (4120€) en plus-value de 28% (acheté en 2017 et 2018)
- Allègement de Sanofi (4040€) en plus-value de 31% (acheté en 2016 et 2017, allégé en 2018)
- Allègement de IBM (2660€) en plus-value de 13% (acheté en 2014, 2015, 2016, allégé fin 2016)
- Allègement de AT&T (1970€) en plus-value de 24% (acheté en 2014 et 2017)
- Allègement de Bellway (1990€) en plus-value de 76% (acheté fin 2018 et mi-2019)

Sur les 20350€ dégagés, je récupère environ 5000€ pour vivre. Le reste sera réinvesti les prochains jours.

Portefeuille ce matin, avant rééquilibrage :





Portefeuille ce soir, après rééquilibrage :




Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #23 20/02/2020 21h36

Membre
Réputation :   69  

Bonjour à tous,
Je vais essayer de répondre à vos questions.

@ Yeti68,
Air Liquide, c’est effectivement du long terme. Je les avais d’ailleurs achetées en pensant ne jamais les revendre.
Mais lorsqu’on a l’utilité d’avoir des liquidités, le raisonnement n’est pas le même que lorsqu’on capitalise.
Air Liquide est une très bonne entreprise qui a de bons résultats. Mais ces résultats sont peu distribués à l’actionnaire par les dividendes ; ils le sont par la croissance des parts. Donc si l’actionnaire veut récupérer sa part du gâteau sous forme de liquidité, il n’a d’autre choix que de vendre quelques parts.
Je ne sais pas si l’action va continuer sa hausse ou chuter (ni AL, ni les autres actions d’ailleurs). Si ça se trouve j’ai coupé une belle plante, et je vais arroser des mauvaises herbes.
J’ai aussi et surtout rééquilibrer mon portefeuille en allégeant les 6 premières lignes pour les aligner sur la 7ième.

@ chrispra, @ starlord72,
Air Liquide n’est pas dans un PEA. Je les ai au nominal pur (directement chez AL). Mais je ne payerai pas d’impôts sur la plus-value pour autant.
En effet, j’ai suffisamment de titres en moins-value latente qui compenseront les plus-values. Je n’ai pas la chance de gagner à chaque fois wink

Il y a de quoi faire…
Je ferai un vendu-racheté, ou une vente (si je souhaite me débarrasser de titres) en cours d’année comme je l’ai fait en fin d’année dernière ici.
Pour info, sur les 6 allègements ci-dessus, je dégage 5875€ environ de plus-value. Je pourrai donc facilement les compenser.

@ salammbo,
Les 1134€ sont déjà une estimation approximative du net.
Je dis une estimation approximative, car suivant le cas, le dividende est traité différemment (dividende français, dividende français en PEA, différents cas de dividendes étranger avec crédit d’impôt). Sachant que je ne choisis pas la flat taxe, vu que je suis dans la tranche 0% (pas de revenu du travail, je suis en congé parental). Cette somme serait bien différente si je retouchais un salaire et que je me retrouverai dans la tranche 30% !


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+4]    #24 05/01/2021 22h08

Membre
Réputation :   69  

BILAN 2020 :

(le bilan 2019 se trouve ici)

Résultat de l’année : -11.34%
C’est encore une fois décevant. Je suis le parfait exemple de l’investisseur qui ferait mieux d’investir dans un simple ETF monde wink

Cette contre perf s’explique par :
- avoir garder URW, puis de l’avoir vendu pratiquement au pire moment (au plus bas avant une remonté spectaculaire).
- pas de liquidité pour profiter de la baisse des cours. A part CNP Assurance, Amadeus et Somfy, je n’ai pas vraiment pu acheter pendant le creux.
- trop de foncières en portefeuille
- effet de change (baisse devises USD, CAD)
- sortie de liquidités du CTO alors que les cours sont bas
- pas de GAFAM
- avoir des bouses en portefeuille. C’est peut-être ça mon vrai problème ! Des mauvais choix ! sad

Cette année encore j’ai consommé la totalité de mes dividendes, et même plus. J’ai sorti 22 300€ de mon CTO pour vivre.



Plus belle hausse 2020 :
- Graines Voltz : 57%
- Covestro : 22%
- General Mills : 12%
et quelques valeurs achetées en cours d’année pendant la crise :
- Somfy : 53%
- CNP Assurance : 47%
- Piscines Desjoyaux : 30%

Plus gros gadins 2020 :
- Rolls-Royce : -84%
- Washington Prime : -79%
- Unibail : -57% (-77% pour ma part, car vendue dans le pire du creux)
- Two Harbors Investment : -56%
- Diversified Healthcare : -50 %
- Centrica : -50%
- MFA Financial : -49%

Taux de Rendement Interne annualisé : 1,54 % (sur 8 ans)
Valeur de la part :

Une assurance vie aurait fait mieux…

Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2020 :


Allocation sectorielle :


Allocation par devise :


Evolution des revenus de dividendes :

En rouge, les sociétés vendues cette année
Le rendement n’est plus forcément à jour.

« Prévision » de l’évolution des revenus de dividendes pour 2021 :
Sans rentrer dans les détails, il y a une dizaine d’entreprises qui vont probablement réaugmenter ou redistribuer leur dividende (type HSBC, Randstad, Michelin, Bellway, etc…).
D’autres, dont le dividende n’a pas baissé, continueront leurs augmentations habituelles (IBM, Royal Bank of Canada, Air Liquide, Sanofi, etc…)

Il faut ajouter à cette liste mes nouvelles lignes, qui augmenteront probablement toutes leurs dividendes cette année :
CNP assurance
Amadeus
Somfy
AbbVie
3M
Piscines Desjoyaux
Domino’s Pizza

SCPI :

Valorisation total : 71 510 €

Augmentation du prix de la part :
Immorente : 0%
Laffitte Pierre : 0%
Novapierre Allemagne : 0%
Corum Origin : 0%

Résultat global SCPI (aug. part + rente) : 4,92%


Financement participatif :

(nouveauté 2020)
8 800 € sur 24 projets

Revenus totaux :



Evolution des revenus mensuels :
Total : -502€ (-34,7%)


SCPI : -15€ (-5,2%)
- Immorente (-5,3%)
- Laffite Pierre (-9,6%)
- Novapierre Allemagne (-4,1%)
- Corum Origin (-4,4%)

Actions : -487€ (-42,9%)
- nombreuses réductions et coupes de dividende

Financement participatif : +25€ (nouveauté 2020)

Livrets : -
Assurance vie : -

Dernière modification par Fabrice67 (06/01/2021 16h08)


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #25 20/05/2021 21h26

Membre
Réputation :   69  

Bonjour Jeff,

Oui, les dernières annonces ont été les gouttes d’eau qui m’ont fait vendre.
Ca fait quelques temps que j’hésite à garder AT&T. Le cours végète depuis 5 ans (+1% en 5 ans). Et une aristocrate avec un rendement supérieur à 6%, ça finit généralement mal.

Je préfère donc suivre Warren en achetant Verizon.
La rentabilité de l’entreprise est bien supérieure (que ce soit le ROE, le ROIC, ou le CROIC).
Les PER et VE/EBITDA sont assez proches.

Je n’attache plus beaucoup d’importance au rendement sur dividende. Je veux avant tout posséder des entreprises très rentables, quitte à les payer plus cher. Plusieurs de mes derniers achats ne versent pas de dividende (Facebook, Netflix, Paypal, Alphabet), mais elles sont hyper rentables.

Dernière modification par Fabrice67 (20/05/2021 21h29)


Parrain InteractiveBrokers / IngDirect / Fortuneo

Hors ligne Hors ligne

 

Attention Cette page affiche seulement les messages les plus réputés de la discussion.
Flèche Pour voir tous les messages et participer à la discussion, cliquez ici.

Discussions similaires à "portefeuille d'actions de fabrice67"

Pied de page des forums

Parrains Faites-vous parrainer
Apprendre le bonheur