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Forums des investisseurs heureux

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#176 01/11/2017 06h51 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Reporting à fin octobre.
Le mois d’octobre est encore meilleur que le mois de septembre. La VL s’envole alors que Carmignac Patrimoine recule sur 3 mois. Mais les risques apparaissent nombreux (hausse des taux, Catalogne, Corée,…)
Force est de constater que 100% de mes lignes stock picking sont dans le rouge…bon il est vrai que certaines ont pour objectif de couvrir et/ou réduire la volatilité : world gold ou short SP 500 surtout.
Enfin, je présente désormais l’art 83 en hors bilan, donc non intégré toutefois dans la VL, car non liquidable à mon initiative à tout moment, contrairement à toutes les autres lignes (cf discussion ad hoc).
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb311017_1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb311017_2.png

Dernière modification par skywalker31 (01/11/2017 06h54)


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#177 05/11/2017 12h25 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour
Opération de la semaine :
compte tenu des marchés hauts, décision d’alléger à la marge la poche Actions Monde (cession du Fidelity World de l’assurance vie pour environ 7 K€ et avec 17,5% de plus value) et arbitrage en faveur de Carmignac Commodities pour 60% (il me manque les commodities dans mon allocation teintée de all weather, surtout en perspective éventuelle d’un regain d’inflation) et du fonds euros pour 40% (mise à l’abri à défaut de vouloir en rajouter sur la poche Immo sans doute haute elle aussi…).
bon dimanche.


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#178 05/11/2017 13h18 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour Skywalker

Carmignac Commodities c’est bien des actions commodities ? Je ne suis pas sûr qu’il y ait corrélation avec l’inflation.

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#179 05/11/2017 13h29 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour Fructif,
Dans le All weather de Ray Dalio, les commodities sont indiquées si le marché bascule en croissance et/ou en inflation, cf graphique ci après.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_quadrant_all_weather.png
Pour le dire autrement, si l’économie mondiale repart (ce qui semble etre le cas) cela renforce également une certaine pression inflationniste, et les premiers à se reprendre sont les commodities et on est assez dans cette configuration là pour l’instant semble-t-il.
j’ai pris un fonds commodities sur mon AV à défaut de pouvoir prendre un tracker correspondant dans mon PEA.
a+

Dernière modification par skywalker31 (05/11/2017 13h30)


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#180 05/11/2017 14h15 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Je me doutais que cela venait de là …

Mais :
- Les résultats sont assez différents si on se place du point de vue d’un investisseur américain ou d’un investisseur français. Voir par exemple cet article de Morningstar.
- Les résultats sont assez différents si on prend un retour spot ou les futures
- Les résultats sont très différents si on prend des commodities en direct ou des actions du secteur commodities (ce qui est le cas de Carmignac Commodities). Les actions commodities ne sont pas nécessairement correllées avec le prix des matières premières. Ça se voit dans les chiffres, mais aussi conceptuellement. Par exemple, les pétrolières se couvrent contre les prix du pétrole.
- Ça dépend du point de vue : désire-t-on se couvrir à court terme ou à long terme ?

Honnêtement, je n’ai pas les données pour répondre à ces questions précisément. Je voulais juste partager le point de vue que ce n’était pas si évident.

Mais vous avez qu’une faible part de votre patrimoine dans ce fonds, donc ça ne porte pas trop à conséquence.

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#181 05/11/2017 19h43 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Oui Fructif, nous sommes d’accord, il s’agit d’une diversification à la fois dans le cadre du buy & hold et du all weather. J’ai hésité avec le lyxor CRB sur CTO mais j’ai retenu le Carmignac sur AV car je voulais surtout diminuer un peu le world sur l’AV compte tenu de l’envolée récente donc la petite opération s’explique par tout cela à la fois.
Comme dit Ray Dalio par rapport à sa théorie :

Dalio a écrit :

"I never know anything really. Everything is a probability." - Ray Dalio

bonne fin de week end.


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#182 25/11/2017 11h42 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour,

On oublie souvent la volatilité quand on investit.
Juste pour partager ce graphique qui montre l’amplitude de mes plus et moins values de la seule poche actions depuis mi 2015. On voit qu’au pire j’ai été à -27 000 € en février 2016 et que je me retrouve aujourd’hui autour de +19 000 €, soit +46 000 € d’écart par rapport à ce plus bas.
Ce qui représente net d’impôt une sacrée somme dans un sens ou dans l’autre, au regard d’un salaire net mensuel de cadre.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_variation_action.png

C’est la raison pour laquelle ma position, volontairement conservatrice, est de ne pas dépasser 30%, voire un peu moins, pour la poche Actions. Et j’ai souvent le vertige quand je vois des portefeuilles purs actions et options à levier.

bon week end.


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#183 01/12/2017 19h24 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Reporting 30 11 2017
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_301117.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_301117bis.png


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#184 27/12/2017 11h07 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Reporting à fin décembre 2017

incluant (comme chaque mois) une provision d’intérêts courus nets (de frais de gestion, CSG,…) à recevoir sur fonds € selon une estimation de 80% du rendement espéré de 1,7% en moyenne pour les fonds classiques et 2,6% pour les fonds immobiliers à ce stade. Si je me trompe, cela sera régularisé sur les mois de janvier et février au fur et à mesure des publications de rendement.

Je me tiens à l’écart du Bitcoin, toujours et encore. Pas convaincu que ce soit autre chose qu’une bulle bien que technologiquement très intéressant évidemment mais en quoi cela est il un réservoir de valeur ?

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_12_17_1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_12_17_2.png

Dernière modification par skywalker31 (27/12/2017 11h10)


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#185 28/12/2017 18h06 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonsoir,

La fin d’année est l’occasion d’un bilan particulier pour chacun. En ce qui me concerne, je reste concentré sur mes fondamentaux et mon fil rouge :
- améliorer petit à petit mon rendement net de fiscalité sans prendre de risque,
- réduire la volatilité par une saine allocation d’actifs relativement décorellés et stables,
- en visant in fine l’amélioration constante du ratio PERF/VOL.

En ce qui me concerne cela donne les graphiques suivants depuis début 2015 :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_ratios_2015_a_2017.png

Les ratios sont largement en amélioration. Plus ils sont déterminés récemment, plus ils ont du recul et donc du sens puisque chaque donnée est calculée depuis l’origine.

Il y a eu un flottement des marchés de mai à aout 2017, cela se voit nettement dans la courbe. Depuis cela a été rattrapé en octobre.

L’objectif est que le ratio perf/vol converge vers 1. Je pense que je ne pourrai jamais le dépasser étant donné que mes actifs n’ont pas vocation à superformer les marchés actions, les marchés fonds € ou les marchés SCPI : ils les reflètent purement et simplement.

Cela confirme mon allocation et mon  approche inchangée pour 2018.

Bonnes fêtes.

Dernière modification par skywalker31 (28/12/2017 18h08)


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#186 28/12/2017 18h44 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Un Sharpe Ratio de 1 c’est clairement très très ambitieux. Depuis 1972, les sharpe sont les suivant
- Actions US : 0,42
- Obligations Etat US 10 ans : 0,33
- 60/40 : 0,51

Et un graphique assez parlant:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/598_sharpe-assetclass.jpg

Dernière modification par Fructif (28/12/2017 18h46)

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#187 28/12/2017 19h20 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour,

merci Fructif, super, je me débrouille pas si mal alors
(pour mémoire PERF/VOL Carmignac Patrimoine ressort à +0,15 selon le même calcul que je m’applique lorsque je détermine +0,56 pour ma VL)
De plus je me disais entretemps que vu que j’ai 13% de cash d’une part et que je déduis d’autre part la CSG de 15,5% de mes performances, je plafonnerai probablement au mieux autour de 0,75 (ce qui équivaudrait à peu près à un sharpe de 1 brut et sans cash).

bonnes fêtes !


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#188 27/01/2018 09h54 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Reporting à fin janvier
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#189 11/02/2018 09h54 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour,

Beaucoup semblent s’affoler alors que les cours ne sont revenus qu’à leur niveau de mi novembre 2017 soit il n’y a que trois mois. Pas de quoi fouetter un chat. Quand on regarde la courbe du World on voit bien l’emballement de fin d’année 2017 qui lui même suit une hausse déjà très longue et régulière.

Dans le précédent reporting à fin janvier j’écrivais que je venais de céder à la marge 7500 € de World car "la bourse avait monté avec excès et corrigera". Cela avait ramené la part Actions à 27% contre 30% en standard. Pour une fois je ne m’étais pas trompé mais j’aurais du rajouter un zéro dans le montant arbitré (…je plaisante) ! Enfin bref j’avais un peu "désensibilisé" et c’est une bonne chose.

Bilan à date : la baisse Actions représente à peu près à ce jour 12.000 € soit, avec une estimation rapide, 1,5% de baisse pour le portefeuille diversifié après CSG. Cela me permet de bien tester ma stratégie PERF/VOL et mon acceptation de celle-ci. Je suis resté assez indifférent devant les baisses des deux dernières semaines, alors que lors des agitations de 2015 ou 2016 mon exposition m’avait bien plus préoccupé.

Je ne modifie donc rien dans l’allocation pour l’instant. J’ai à la marge toujours une petite ligne SP 500 Short C2U qui était en moins value de 360€ au précédent reporting. Elle a déjà récupéré 220 €. Je vais mettre un ordre de vente avec un seuil de baisse complémentaire de 5% du SP500 c’est tout à ce stade.

bon dimanche.


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#190 25/02/2018 16h07 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Dernier week end du mois…reporting !
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#191 31/03/2018 07h17 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Reporting au 31/3/2018
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#192 01/04/2018 07h19 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour à tous,

Ca y est j’ai pris une grande décision. Lassé des placements à rendement faible et néanmoins risqués (fonds € qui ne seront jamais remboursés car bloqués par l’Etat, actions qui montent un mois et qui rebaissent le mois suivant, SCPI totalement surévalués et sans liquidité le jour où j’en aurai besoin etc…), je vais tout liquider mardi à l’aube et investir tous mes actifs pour 2/3 sur le MSCI CHILE (cf étude de la Coface ici : Coface Chili et 1/3 sur AUPLATA qui a un upside tout à fait exceptionnel ("acheter ce que personne ne veut quand c’est le bain de sang").

Enfin un peu d’animation et de perspectives de gains dans mon portefeuille ! Le ECH Ishare MSCI Chili parait pas mal non ? ECH factsheet

Des avis ?

bonne journée.

Sky

Dernière modification par skywalker31 (01/04/2018 07h21)


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#193 01/04/2018 07h42 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour skywalker31,

Je vous comprends, mais faîtes attention, toutes les études ont montré qu’il fallait diversifier son portefeuille : 3 ou 4 lignes est un bon chiffre, et même si ce sont des ETF.

Dans votre cas, je pense que vous avez 3 possibilités :
- Sears Holding
- Un ETN Long Volatility
- Un ETF S&P500 x3

On est jamais trop prudent ! Surtout en Bourse.

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#194 01/04/2018 08h37 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Super ! Je suis resté dubitatif 30 sec avant de réaliser …

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#195 01/04/2018 08h44 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Belle initiative, Skywalker. Le courage c’est d’admettre que l’indépendance financière ne passe évidemment pas par un effort régulier d’épargne investie dans des marchés conventionnels - fonds €, actions, immobilier, tout ça c’est so 20e siècle… - mais par une stratégie innovante qui doit laisser libre place à la créativité.

En complément des excellents conseils de Fructif, je vous suggère donc d’ajouter une bonne ligne (minimum 40%) de cryptos, en ciblant les moins chères (moins de 0.01€), souvent victimes de rumeurs infondées les qualifiant de shitcoins. (Comme conseillé par Lynch pour les actions, préférer celles aux noms ridicules.)  La conjoncture est favorable, il faut acheter au son du canon ! Avec évidemment un bon levier pour profiter pleinement du dynamisme de ces produits.

Avec ça, pas de doute, votre portefeuille va reprendre vie !

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#196 01/04/2018 09h07 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Vous allez réaliser ce que tout le monde ici rêve secrètement de faire mais n’ose pas de peur du quand dira-t-on. Eh oui mais si finalement cette stratégie gagnée d’avance était la bonne ? Bravo pour votre courage et cette abnégation.
Une question néanmoins:
N’avez-vous pas peur que beaucoup vous suivent et que cela puisse avoir une influence sur les marchés que vous suivez ?

PS: vous noterez qu’en plus de faire de vous un futur riche, ce retournement redonne vie à votre portefeuille sur le forum !

Dernière modification par kc44 (01/04/2018 09h09)


Rentier en voyage et dans les îles

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#197 01/04/2018 10h25 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Sky , vous êtes allé à la pêche ce matin du 1er avril ? lol

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#198 01/04/2018 10h32 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Félicitations ! Quel courage ! Un modèle pour tout le monde.

J’ai un brin de jalousie en lisant votre message ce matin, en m’imaginant tout le pognon que vous allez probablement faire, aussi facilement. J’espère que d’ici quelques mois, vous allez rétrocéder les différents parrainages (futurs comme anciens), ce qui serait un juste retour des choses pour la communauté qui vous a tant apporté…

Ce que je retiens ce matin : n’écouter personne (et surtout pas Fructif) et se fier à son instinct. Il y a bien des gens qui gagnent au loto, alors pourquoi pas en bourse.

Bonne route !

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#199 01/04/2018 11h07 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Vous avez tout à fait raison de vouloir réveiller vos investissements.

Le Chili est un excellent choix, c’est le pays d’Amérique Latine qui à l’économie la plus avancée.

Par contre AUPLATA me parait très spéculative, à moins que vous ayez des informations particulières, je n’y consacrerai qu’une toute petite partie de mon portefeuille. Pour investir sur l’or, je préfère les sociétés de royalties comme Franco-Nevada ou SANDSTORM GOLD.

Vous devriez vous diversifier davantage, le Chili est un pays minier et vous y ajoutez une minière.

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#200 01/04/2018 16h53 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonsoir,
merci à tous pour la participation à ma stratégie Poisson d’avril, j’ai bien ri en lisant les contributions.
Cela dit il y a pas mal de vérités dans ce qui a été dit par les uns et les autres…c’est souvent par la dérision qu’on impulse le changement.
Joyeuses Pâques.
Sky.


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