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[+1]    #376 02/04/2022 15h01

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Reporting au 31 mars 2022 :

Performance sur le mois : +1,34% soit +11.300 € nets de CSG & IR.

Plusieurs opérations actions, assurance vie & PER ont eu lieu ce mois-ci lors de la première quinzaine alors que les marchés étaient encore inquiets de l’actualité russo-ukrainienne.

Tous les détails habituels sont sur mon blog : Reporting détaillé


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#377 15/04/2022 10h27

Membre (2014)
Top 20 Portefeuille
Top 20 Finance/Économie
Réputation :   275  

Bonjour à tous,

J’ai commis une vidéo de présentation de mon portefeuille Actions pour ceux qui suivent mon portefeuille. L’idée était à la base de m’entraîner à faire ce genre de vidéo, de regarder la composition de ce portefeuille sous un autre angle et aussi de permettre à ceux qui préfèrent regarder que lire (ce qui est mon cas) d’en prendre connaissance.

merci à ceux qui suivent mon portefeuille tous les mois et merci pour votre indulgence sur cette vidéo smile

voici le lien : présentation du portefeuille actions de skywalker31 en vidéo

EDIT : présentation refaite sans la musique de fond au lien suivant : Présentation vidéo poche Actions mi avril 2022 (sans musique!)

bonne journée

Dernière modification par skywalker31 (16/04/2022 09h32)


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#378 15/04/2022 10h40

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Réputation :   1293  

Juste une remarque : le volume du fond sonore est assez élevé, il couvre (par moment) un peu trop ce que vous racontez. Si vous le baissiez un peu, ça serait (je pense) plus audible.
Bonne continuation.


Parrain LINXEA. Boursorama (FRVE9093). Fortuneo (12662218). Zen'Up. Vattenfall. Bourse Direct (2019704537)

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#379 15/04/2022 11h16

Membre (2018)
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Bonjour,

Non seulement je ne vois pas l’intérêt de mettre une musique en fond sonore (qui de surcroît masque un peu les propos comme le souligne Maxicool) mais je ne vois pas même l’intérêt de remplacer le texte par une vidéo pour un "reporting" : le texte se lit vite, à son rythme; une vidéo est lente, impose son rythme et n’imprime pas mieux la mémoire qu’un texte.

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[+1]    #380 15/04/2022 17h17

Membre (2014)
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@Lise & Maxicool
ok merci pour la remarque sur le fond sonore, je pense que je vais le refaire sans la bande son lorsque je le pourrai.

@Lise
la vidéo n’a pas pour vocation de remplacer le reporting écrit mensuel mais d’être un complément ponctuel car rentrer dans ce genre de développements par écrit est trop lourd. Le message est complémentaire.
Enfin je reste convaincu qu’il y a une grande part du public qui serait réceptive à une présentation vidéo et pas à une présentation écrite. Par exemple je suis exactement dans ce cas, j’avoue qu’il m’est délicat de lire les reportings des autres de manière approfondie et complète. Je préfère largement "consommer" une video.


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#381 16/04/2022 09h36

Membre (2014)
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bonjour

Vidéo portefeuille mi avril 2022 sans musique

suite à plusieurs demandes, j’ai refait la vidéo de présentation de la poche actions sans la musique de fond.
en espérant que cela sera plus agréable à écouter et au plaisir d’échanger.
bonne journée


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#382 16/04/2022 09h50

Membre (2016)
Réputation :   6  

Bonjour Skywalker,

Il faudrait accélérer le débit de paroles.
Vous ne précisez pas en combien de temps vous avez capitalisé votre portefeuille au début de la vidéo
Précisez le au début.

J’ai mis un j’aime.

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#383 16/04/2022 10h04

Membre (2016)
Réputation :   29  

Bonjour Skywalker,
C’est certainement une question de génération, mais je suis plus à l’aise avec le support écrit même sur mon iPad préféré. Je lis en partie ou complètement, je relis un paragraphe intéressant, je garde l’onglet ouvert dans le navigateur et reviens plus tard sur l’article ou le rapport. C’est mon fonctionnement et je fais de même avec l’excellente chronique matinale de Thomas Veillet, éclairante  et amusante alors que j’imagine que ses vidéos sont également formidables. Enfin bref c’est mon habitude de lecteur assidu qui commence et finit ses journées par les pages d’un polar de James Harvey ou Jonathan Kellerman et non par une vidéo YouTube…
Tout ça pour dire que j’espère que vous continuerez en parallèle vos reportings écrits car votre portefeuille est vraiment intéressant et qu’il m’a fortement inspiré quand j’ai décidé de structurer mon patrimoine financier. Au plaisir de vous lire à nouveau ;-)

Dernière modification par Yg75 (16/04/2022 10h06)


B.Graham "Le principal problème de l’investisseur - et même son pire ennemi - est probablement lui-même".

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#384 16/04/2022 10h18

Membre (2016)
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Je préfère la version écrite car on peut plus facilement retrouver ce qui nous intéresse.
Néanmoins, la vidéo peut être intéressante et bien sûr plaire à certains.
Mais, comme précisé plus haut ; le débit est trop lent et la voix pas assez "tonique" d’autant que la musique de fond est un peu lénifiante…vous m’avez perdu dès la minute 2 !
Rien à dire sur le portefeuille que je suis attentivement sur votre blog mais en vidéo, il faut dynamiser sinon on s’endort.
Juste mon avis pour améliorer ce support.


Think Happy, Dream Big, Do your Best !

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#385 30/04/2022 12h26

Membre (2014)
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Reporting à fin avril 2022 :

performance sur le mois  : -0,95% soit - 8.400 € nets de CSG & IR.
(tenant compte d’une provision de -2,3% sur les valeurs liquidatives des ETF World pour tenir compte des variations de hier soir sur le marché américain)

les développements habituels sont sur mon blog : LIEN


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[+4]    #386 10/05/2022 20h55

Membre (2014)
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Beaucoup s’interrogent sur que faire dans le contexte de baisse et c’est compréhensible. Pour ma part :

- je considère que le CW8 reste à ce jour assez bien valorisé vu la hausse des taux. 387 € soit seulement -13% du plus haut à 440 et très loin au dessus du plancher connu lors du Covid, je me souviens avoir pu acheter du CW8 à 230 €.

- il y a sans doute un effet de réaffectation sectorielle au sein de l’indice Msci World qui amortit en partie la baisse observée sur un certain type d’actions.

- en tant qu’investisseurs Euro nous avons été en partie protégés de facto par la hausse du dollar qui compense partiellement en € la baisse des actions américaines.

- j’ai d’autres classes d’actifs & munitions (fonds €, cash, …).

Donc c’est trop tôt pour moi pour racheter sensiblement ma valeur phare l’indice Monde. Alors quand ?

pour ma part je prépare plusieurs paquets de x K€ (à voir selon les moyens de chacun), prêts à être réinvestis si la baisse se poursuit jusqu’à un certain seuil. Et je laisse traîner un ordre de bourse pour le plus proche : par exemple x € sur une baisse au delà du seuil de -20%. Et je ne fais rien d’autre.

l’avantage de cette méthode  - que je qualifierais de "méthode du sang dans la rue" pour mal paraphraser Rothschild - est qu’on achète vraiment sur une phase de baisse. Pas au plus bas bien sur, car elle peut se poursuivre, mais sur une nette baisse. Et cela contient petit à petit le PRU. Sinon trop souvent on assiste à la baisse comme une vache qui voit passer les trains sans rien faire de peur que cela ne continue à baisser, et puis après une forte hausse on se dit "ah zut je ne vais tout de même pas rater le train" et on rachète déjà trop tard puisqu’on a loupé les +2,+3 voire +4% de reprise. Avec un peu de (mal)chance le lendemain cela rebaisse même à nouveau et on perd alors doublement etc….

mais si cela remonte sans avoir déclenché l’ordre on n’aura pas racheté me direz vous ? oui mais alors c’est la méthode générale de la réallocation au sein du portefeuille qui prévaut : x% action, y% immobilier etc… à réajuster par achat vente comme en temps normal, peu importe le niveau de l’indice en lui même dans ce cas.

bon courage à tous, c’est une période qui permet à chacun de vérifier que son allocation lui permet de bien dormir…ou pas.

Dernière modification par skywalker31 (10/05/2022 21h00)


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[+1]    #387 10/05/2022 21h55

Membre (2016)
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Bonsoir Skywalker.
J’ai acheté ma première part de CW8 aujourd’hui, il y a un début à tout, j’aurais du commencer à 230€…
Mais c’est une étape importante pour moi qui n’étais pas encore convaincu par l’investissement en etf. J’aime bien savoir dans quoi j’investis et là je ne le voyais pas directement sauf à regarder tous les jours ce qu’il y a dans le MSCI World. En plus un etf synthétique, ça le faisait encore moins. Mais la fréquentation assidue de ce forum m’a convaincu de l’intérêt à long terme du Cw8 ou du Ewld (déjà acheté) donc je commence enfin à en garnir mon pea.
Mon allocation patrimoniale est inspirée de la vôtre, PEL 2,5%/fonds euros/sci Capimmo/pea en Etf World/pea-pme en UC/fonds de qualité en A-V dont Or papier. Peu d’actions en direct mais très diversifiée quand même et si je dors tranquillement je peux vous remercier ainsi que notre hôte pour m’avoir aidé à structurer tout cela !
@suivre


B.Graham "Le principal problème de l’investisseur - et même son pire ennemi - est probablement lui-même".

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#388 23/05/2022 15h54

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Modeste comparaison entre le CW8 et le STOXX EUROPE 600 sur les 3 dernières années, en isolant notamment l’impact d’abord favorable puis défavorable du secteur Technologies de l’information.

En vidéo parce que c’est plus facile pour les graphiques.

[youtube]https://youtu.be/pUYVTIOoldw[/youtube]

rappel : je ne suis pas youtubeur diplômé et je n’ai plus 20 ans donc je parle à mon rythme mais j’ai fait un effort pour parler plus vite smile


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[+1]    #389 26/05/2022 17h32

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Après la forte correction sur les GAFAM, et peut être pour essayer d’objectiver un peu jusqu’où le MSCI WORLD (auquel elles contribuent sensiblement) pouvait encore baisser, je me suis dit que j’allais me faire ma propre opinion sur l’une d’entre elles que jusqu’alors j’avais peu analysé, à savoir : ALPHABET (GOOGLE). Bref : Est-elle chère ?

Pour faire au plus simple, sa capitalisation actuelle (soit 1.400 MD$) inclut :

a)

117 MD$ d’immobilisations corporelles

(en dur, en leasing) et divers actifs passifs de BFR. Risque de valorisation faible 

b)

139 MD$ de financier net

. Oui quand on achète ALPHABET il y a 10% de financier dedans du fait de la trésorerie pléthorique. Mais celle ci est surtout investie dans des instruments de taux, pas dans du cash pur et dur. J’y inclus les "(non) marketable securities" qui sont des placements en instruments de taux publics et privés, du cash et dont je déduis le peu de dettes financières et d’operational leases. Risque de valorisation moyen à élevé. Je suis basé sur les comptes au 31/3, peut être la market value a un peu baissé depuis, disons de 5 à 10% du fait de la hausse des taux ? Le risque de variation de valeur reste marginal en définitive. Et ces disponibilités protègent l’entreprise en cas de récession, c’est important aussi.

c) reste donc

1.144 MD$ d’incorporels au sens large

, soit au bilan soit en "survaleur des cash flows futurs incluse dans la capitalisation boursière" au delà de la valeur comptable.

la question qui se pose est donc : jusqu’à quel point les flux de résultats à venir justifient ce montant net de 1 144 MD$ et à quels multiples cela correspond-t-il ?. si on tient compte du résultat net réalisé 2021 et du résultat net consensus 2022 à 50% chacun, on arrive à 75 MD$/an. Les CAPEX sont contenus (20 MD$ en moyenne a priori) et j’exclus la question du rachat d’actions. Soit un multiple apparenté à un PER de 1144/75 = 15 sans actualisation, probablement 17 ou 18 maxi si on actualise les flux les plus lointains.

conclusion 1 : vu la forte présence et le potentiel de Google, il me semble sur ces bases que cette valeur n’est pas (plus) particulièrement chère.
conclusion 2 : je ne vais pas généraliser sur l’indice monde ce serait ridicule mais quand on sait que les GAFAM représentent environ 10% de l’indice Monde, on peut supposer que l’aspect "dégonflement de la bulle Gafam" de la correction est en grande partie effectué. On voit en effet que GOOGLE a reculé de 40% sur ses plus hauts. J’essaierai de faire l’exercice sur APPLE qui vient en tête de valorisation sur le MSCI WORLD.

Après restent les sujets de la baisse des taux restant à venir, de la potentielle récession et de l’inflation etc…mais c’est de la macro économie beaucoup plus complexe à appréhender en terme de valorisation. Et ce sont probablement ces sujets là qui entraînent les à coups d’un jour à l’autre qu’on observe ces jours-ci : -2% un jour, + 2% le lendemain, alors que le MSCI WORLD c’est plutôt une fourchette + ou - 0,5 par jour en moyenne en temps normal.

bon week end prolongé !

Dernière modification par skywalker31 (26/05/2022 17h33)


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[+1]    #390 31/05/2022 20h38

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Bonsoir, reporting à fin mai 2022.

Préliminaire : le mois dernier j’avais passé une provision de 2,4% sur la poche actions en estimation de la diminution de la valeur liquidative d’OPCVM Internationales (délai de publication de VL de la dernière journée de bourse du mois d’avril). En faisant cela je pensais couvrir la dernière journée du mois d’avril qui avait été mauvaise en bourse et non encore traduite dans la valeur liquidative apparente des OPCVM composant une partie de mon portefeuille. Visiblement j’ai eu alors la main vraiment trop lourde car à fin mai je dégage un résultat légèrement positif par rapport au mois dernier malgré les "horreurs" qui ont jalonné le mois de mai en bourse…. Il n’en demeure pas moins que le mois a été très mouvementé….des montagnes russes !

Performance du mois : +0,2% soit +2.200 € nets CSG & IR (compte tenu de la remarque précédente).

Les mouvements et commentaires détaillés du mois sont sur mon blog

bon courage en espérant que juin sera un peu plus calme pour tout le monde. néanmoins ces périodes sont utiles pour se remettre en question, tester ses limites et vérifier qu’on garde son sang froid.


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[+1]    #391 10/06/2022 17h19

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Bonjour,

dans la logique de renforcer à la marge sur des journées en vif repli (cf approche du "sang dans la rue" dans mon message du 10 mai à 20h55), pour ce mois ci j’avais laissé "trainer" un ordre d’achat de 7 CW8 à 385 € alors qu’à ce moment là le cours était de 402 €. Il a été exécuté ce jour.

je replace un ordre de 8 CW8 limité à 360 € soit en cas de nouveau repli de 6,5% par rapport au cours actuel, au cas où (…ce que je ne nous souhaite pas néanmoins).

cette méthode mécanique permet en quelques sorte de décrocher des "lots de consolation" face à la baisse des lignes historiques du portefeuille, sans avoir à déterminer au jour le jour l’action a prendre face à la variation du marché, et tout en restant cohérent avec la logique de l’allocation cible du portefeuille (renforcer quand la proportion d’actions à baissé dans le total du portefeuille etc…).

bon we


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#392 16/06/2022 17h26

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J’écrivais le 10 juin : "je replace un ordre de 8 CW8 limité à 360 € soit en cas de nouveau repli de 5,5% par rapport au cours actuel"

On y est quasiment ce soir (!) après 17h avec l’ouverture simultanée de Paris et de New York, et la journée est particulièrement baissière (-3,5%). J’ai donc ajusté l’ordre d’achat des 8 CW8 mais à 363 € au lieu de 360. Exécuté.

La baisse est assez fulgurante mais je reste convaincu qu’il y a une logique à renforcer à la marge au fur et à mesure que des paliers de baisse sont franchis. Cela m’avait plutôt bien réussi lors de la volatilité des épisodes COVID.

Je me félicite chaque jour de ne pas avoir de levier ni de dette, sur mon portefeuille ou sur ma RP. Les actions représentant environ 15% de mon patrimoine RP incluse, je relativise les variations quotidiennes. Mais je m’en voudrais de laisser passer le train, et personne n’a l’horaire précis…

Mon "scénario central" (comme disent ceux qui se trompent tout le temps à la TV qui clignote comme dirait notre hôte) est que les marchés pourraient rester très volatiles jusqu’à fin septembre ou fin octobre (publications Q3), et après il y aura une meilleure visibilité sur les taux macroéconomiques d’une part et les earnings microéconomiques réajustés de l’autre.


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#393 01/07/2022 09h01

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Reporting au 30 juin 2022 :

Performance sur le mois : -1,5% soit -13.600 € nets d’IR & CSG latente.
Tous les développements & commentaires habituels sur mon blog : Reporting 30 juin 2022

(à noter que la journée d’hier n’est pas encore passée sur certains fonds qui publient la VL les jours suivants. je ne fais plus de provision estimée).

Dernière modification par skywalker31 (01/07/2022 09h03)


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[+1]    #394 30/07/2022 10h10

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Bonjour à tous, voici le REPORTING A FIN JUILLET 2022.

Evolution du portefeuille diversifié sur le mois : +1,63% soit +17.200 € nets de CSG & IR.

"Remontada" exceptionnelle des marchés actions sur le mois de juillet. De plus, il doit me manquer un à deux jours de revalorisation de certaines SICAV actions mais j’ai renoncé à les estimer à l’avance. (soit 1 à 2 K€ supplémentaires manquants).

On notera que sur le mois le tracker monde CW8 a franchi à la hausse sa moyenne mobile à 50 séances (mi juillet) et à 200 séances (fin juillet). A mettre en balance avec le défaitisme bavard et appuyé de certains…

Analyses et commentaires habituels sur mon blog au lien suivant : LIEN

Le portefeuille reste globalement en baisse de 1,2% par rapport à son plus haut du 31/12/2021, dans un contexte d’inflation soutenue.


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#395 30/07/2022 11h16

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Bonjour Skywalker,
Je suis toujours votre reporting avec intérêt.
Concernant votre PER, lequel avez -vous choisi ? Vous n’y mettez que des SCI -SCPI?

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[+1]    #396 30/07/2022 12h20

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Bonjour Abitibi,

PER APICIL, oui je trouvais intéressant de bénéficier de l’avantage fiscal IR tout en souscrivant des produits diversifiants peu risqués comme Viagénérations (viager) ou l’OPCI Silver Generation (résidences senior non médicalisées). Pour les actions j’ai encore du potentiel de versement dans le PEA qui est le plus indiqué pour ce support. Après il se peut que je fasse évoluer les supports du PER, je ne m’interdis rien dans la mesure où les allocations globales fixées pour le portefeuille dans son ensemble sont à peu près respectées.

bon week end.


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[+2]    #397 17/08/2022 21h35

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Bonsoir,

Réflexion personnelle sur le cours du CW8 MSCI WORLD en Euros

Dans le reporting de fin juillet je me risquais à parler de "remontada" mais j’étais en dessous de la réalité. Sans faire aucun pronostic, étant plutot buy & hold, il me paraît utile de m’arrêter un moment sur le graphique ci-dessous représentant le tracker CW8 MSCI WORLD en EUROS :


- l’ETF retrouve quasiment ses plus hauts de fin 2021, effaçant en un mois aussi bien la guerre en Ukraine, la concrétisation de la hausse des taux, l’assèchement des liquidités des banques centrales, l’inflation, les risques géopolitiques divers et leurs effets cumulés. Il y a de quoi être dubitatif.

- on comprend en partie cet effet sur le CW8 en EUROS quand on considère que sur la période l’EURO s’est sensiblement dégradé par rapport au DOLLAR (soit une hausse mécanique de 10% du cours de l’ETF).

- le CW8 continue à se promener très au dessus de sa moyenne mobile à 250 jours, pouvant traduire un contexte plutôt favorable au marché actions, mais c’était aussi le cas avant la phase de baisse d’avril 2022.

Bref d’un côté je me dis que le marché à digéré l’accumulation de mauvaises nouvelles des premiers mois de l’année et qu’il "price" que chacun saura s’adapter utilement. Les investisseurs doivent toujours considérer malgré tout que c’est le marché actions qui va rapporter le plus sur le long terme. De l’autre vu les évènements récents et les incertitudes qui demeurent, j’ai peine à être serein avec une telle revalorisation : il suffit qu’un pipeline explose quelque part, ou qu’un soldat chinois fasse quelques brasses du côté de Taiwan pour tout embraser et ramener les actions à la cave…

Bilan des opérations faites au S1 pendant la tempête

du côté du bilan de mon portefeuille, les stocks pickings sur creux de marché (marginaux) des premiers mois amènent à un résultat mitigé : autant j’ai bien réussi sur LVMH et l’Oréal (ce sont vraiment des bijoux pour la cote française), autant je me suis trompé sur les foncières (ou alors je dois raisonner à très long terme) et sur mon pari spéculatif Orpéa/Korian, affectées bien plus profondément qu’on aurait pu le penser lors des premières attaques sur le cours.

Et une fois de plus ce sont les renforcements à la baisse sur le CW8 MSCI WORLD du 10 et du 16 juin (exercice de seuils d’achat sur repli violent "intraday") qui ont été les plus efficaces, j’en suis à +15%.

J’ai aussi souscrit des produits structurés basés sur l’un sur l’Euro stoxx 50 et l’autre sur un panier d’actions internationales. Autant je me méfie de ces produits en général, autant pour cette fois j’ai apprécié le rendement/risque modéré vu le contexte. Il est vrai que la hausse du marché en juillet a un peu réduit l’intérêt de ces produits qui raisonnent sur un cours au 1er aout 2022, mais il faut bien souscrire quelques semaines auparavant. J’ai analysé la formule de calcul périodique. Vu la volatilité des marchés, je pense avoir fait un placement raisonnable vu les fenêtres d’exercice de 8 à 12 ans.

Enfin je réfléchis à mettre en place à titre marginal une ligne ETF MOMENTUM pour jouer sur les 2 ou 3 secteurs les plus en vogue sur les derniers mois. Mais les enveloppes PEA ou AV peuvent difficilement être utilisées, ce qui signifie que la surperformance dégagée partirait en coût fiscal…

bonnes fin de vacances à ceux qui profitent encore !

skywalker

Dernière modification par skywalker31 (17/08/2022 21h36)


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#398 18/08/2022 10h40

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Bonjour Skywalker31

J’espère que vous allez bien.

Pour revenir à votre questionnement sur CW8, j’en profite également pour poursuivre votre message sur le risque de change.

Sur 1 an l’euro perd 13% face au dollar, comme vous le remarquez.

Mais en réalité, c’est pire que cela :

EURCHF : -10%
EURAUD : -9%
EURCAD : -11%

Il n’y a que vs YEN que l’euro s’est apprécié (de 7%).

Le risque de rattrapage n’est donc pas que sur le dollar, mais sur la quasi-totalité des devises internationales…

À prendre en compte, en parallèle des différents risques que vous avez cités.

Bien à vous.

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#399 18/08/2022 16h11

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Pas très convaincu par votre aspiration à jouer le momentum.

Si je regarde l’ETF IWMO ishares world momentum, il sous-performe VTI vanguard total stock market sur 1 mois, 6 mois, ytd, 1 an, 5 ans.

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#400 18/08/2022 17h06

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MrDividende a écrit :

Bonjour Skywalker31

J’espère que vous allez bien.

Pour revenir à votre questionnement sur CW8, j’en profite également pour poursuivre votre message sur le risque de change.

Sur 1 an l’euro perd 13% face au dollar, comme vous le remarquez.

Mais en réalité, c’est pire que cela :

EURCHF : -10%
EURAUD : -9%
EURCAD : -11%

Il n’y a que vs YEN que l’euro s’est apprécié (de 7%).

Le risque de rattrapage n’est donc pas que sur le dollar, mais sur la quasi-totalité des devises internationales…

À prendre en compte, en parallèle des différents risques que vous avez cités.

Bien à vous.

Bonjour,

A pondérer toutefois en fonction de la répartition :

Japon : 6,11 %
Suisse : 2,83 %
Australie : 2,16 %
Canada : 3,49

Le gros de la charrette est bien en devise dollar.


« Donne tes 10, tu joues sur 100 ! »

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