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Forums des investisseurs heureux

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#151 11/02/2017 09h08 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Merci Treffon,

Oui je connais justetf et donc nous arrivons à la même conclusion pour le PEA : a priori  1 seul tracker pour le seul MSCI WORLD SMALL CAP. Ou alors il faut le reconstruire avec l’offre existante…ce qui est casse pied et probablement plus couteux.

tout à fait d’accord pour le recul un historique plus long serait sans doute meilleur dans le sens où il intègrerait des périodes aux caractéristiques économiques différentes. D’ailleurs les dix dernières années ont été surtout marquées par la croissance molle et l’ère des QE.

bon WE.

nb : j’ai trouvé dans l’univers proposé par une autre AV le (seul) fonds suivant qui se compare à l’ACWI Small…à voir une prochaine fois ! LU0109401926    Templeton Global Smaller Companies N

Dernière modification par skywalker31 (11/02/2017 09h44)

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#152 25/02/2017 07h05 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Dernier week end du mois…reporting
2 remarques préliminaires :
- temps passé sur le reporting : 30 minutes au total en deux fois.
- le mois dernier j’avais fait une petite erreur, surestimant le portefeuille de 1.200 €. L’erreur est corrigée dans ce reporting. Vu que je raisonne en cumulé depuis l’origine, mes ratios sont néanmoins corrects.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_25_2_2017_a2.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_25_2_2017_b.png

Dernière modification par skywalker31 (25/02/2017 07h09)

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#153 01/04/2017 05h39 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Tombé du lit…reporting au 31 mars 2017
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_31_3_17_a.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_31_3_17_b.png

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#154 06/04/2017 07h43 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Arbitrage PEE hier soir :
vu que la poche Actions a bien monté par rapport à mes 30% de cible et que j’avais depuis plusieurs mois pour objectif de vendre les dernières obligations d’Etat hors fonds € => cession de mes derniers 13 K€ de Fonds Equilibre du PEE (50% Euro MTS 3à5 ans, 50% actions internationales). A défaut de mieux, je les mets sur le Monétaire puisqu’il n’y a pas de cash dans le PEE.
Le mois de mai approche avec sa réputation qui est ce qu’elle est et qui vaut ce qu’elle vaut…J’observe quand même que je fais une performance positive chacun des 9 derniers mois, surpris de cette constance et cela ne va pas durer éternellement.

Dernière modification par skywalker31 (06/04/2017 07h45)

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#155 30/04/2017 02h51 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour
A l’étranger au soleil pour encore une semaine, je n’ai pas accès a mes tableurs habituels !
mais selon ma fiche googlesheet le resultat Actions du mois serait de l’ordre de 2.000 euros environ principalement grace a la détente des marchés actions europeens en fin de mois.
a dans 8 jours pour le reporting habituel. Ce n’est pas gênant de le faire avec 8 jours de décalage puisque je raisonne en cumul depuis debut 2015 a chaque fois.

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#156 05/05/2017 06h48 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Reporting mensuel à fin avril 2017.

dixième mois de hausse consécutive !

Pour résumer la hausse de l’Euro pénalise la conversion des cours des actions non euros, et par voie de conséquence celle de l’indice World, mais mon fonds PEE Actions internationales étant par nature 50% Europe, ce phénomène est atténué dans ma poche Actions. Je profite donc un peu de l’effet Macron….reste à voir si cet effet se confirmera dimanche car si ce n’était pas le cas, alors la descente serait immédiate.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_30_4_17_v1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_30_4_17_v2.png

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#157 26/05/2017 11h15 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour,

Ai cédé ce jour mes Veolia acquises fin janvier avec une plus value de 770 € soit 21% sans compter le dividende percu en avril (170 €). Certains ayant demandé par le passé à voir plus en détail la poche Actions, j’en profite pour faire un bilan une fois cette vente réalisée (la somme correspondant aux Veolia n’est pas présentée elle est en cash maintenant).

Voici donc la poche Actions
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_poche_actions_260517.png

Le bilan est :
- je suis globalement satisfait. la stratégie passive World+Emerging porte globalement ses fruits à ce jour.
- j’ai un point noir avec cette vieille ligne AUPLATA acquise début 2015…

Question aux membres : dois-je me couper un bras avec ce maudit AUPLATA ou est-ce trop tard ? Peut être vaut il mieux conserver à titre spéculatif (imaginons un rachat de l’ entreprise, etc…). Le problème avec AUPLATA est qu’ils diluent continuellement l’actionnariat par des augmentations de capital et je n’ai pas envie à chaque fois d’y remettre vu les performances passées.

Dernière modification par skywalker31 (26/05/2017 11h16)

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#158 26/05/2017 12h35 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bien vu pour Veolia !

Si on considère que Auplata représente maintenant en valeur 0,6 % de la poche Actions, qui elle même pèse 30 % du portefeuille, l’impact sur la performance globale est négligeable.
Donc de ce point de vue peu importe.

A coté d’une gestion principalement basée sur des ETF, des fonds, des SCPI, donc indirecte et un peu "ennuyeuse", il est appréciable d’avoir un petit domaine personnel pour faire des expériences "pour le fun" avec des actions risquées , des pièces d’argent, etc.

Pour en revenir à Auplata qui perd quand même 50 % depuis le début de l’année, si on considère que l’or va bien sur cette même période (+10%), la société est soit mal gérée soit malchanceuse.
Donc je vendrais (en plus cette tache rouge dans le rapport c’est laid) pour acheter autre chose.


Dif tor heh smusma

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#159 26/05/2017 12h49 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Pour Auplata, je l’avais étudié lorsque je recherchais une minière d’or et m’étais rapidement fait une mauvaise opinion.

Je me souviens de :
- Dirigeant qui ont souhaité faire voter en AG l’auto attribution de 10% du capital gratuitement.
- des mines en fin de vie
- plusieurs AK dillutives par le passé
- une construction d’usine pour retraiter une 2nd fois les rejets des mines : capital intensive et au résultat incertain.

Okavango ou stokes pourraient vous en dire plus.
Mon avis est de vendre.


Buy sheep, Sell deer.

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#160 26/05/2017 19h21 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Pour AUPLATA, elle est dans la catégorie "sucker stocks" chez Stockopedia. Je pense que votre niveau d’anglais est suffisant pour comprendre l’adjectif de "it sucks!"

Je pense donc qu’il est illusoire d’attendre un retournement sur cette valeur. De plus c’est une micro cap endettée au-delà du raisonnable.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6453_stock_styles.jpg

En conclusion cette action n’a a priori sa place dans aucun portefeuille quelque soit son historique.


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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#161 26/05/2017 19h44 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Auplata est tres mal gérée mais un fond BRACKNOR rentre massivement par l’intermediaire d’une OCABSA….en ticket de loterie c’est jouable

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#162 26/05/2017 20h00 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Vonfleck, c’est un forum d’investissement pas des dernières sorties de films X…

En plus il faut être initié pour comprendre!
Braquemart / massif / entrer je suis un peu mais OCABSA ?? ça c’est exotique, j’espère que cela n’inclut pas d’animaux!


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#163 26/05/2017 20h02 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Merci à tous pour les contributions Auplata, c’est utile et documenté. Donc nous en sommes à 3 vente contre 1 conserver en fin de journée smile

Vonfleck : oui ils mettent au pot parce que l’entreprise a besoin de cash mais il y aura dilution des actionnaires historiques via l’exercice des OCABSA réservés au fonds Bracknor n’est ce pas ? donc même si le business se redresse dans le futur, la dilution fait que les anciens auront peanuts. cela me semble rejoindre le principal grief que j’ai à l’encontre de cette boutique.

Jef : OCABSA obligation convertible en actions et/ou bons de souscription d’actions.

Dernière modification par skywalker31 (26/05/2017 20h05)

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#164 26/05/2017 20h24 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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je n’ai pas d’avis spécifique sur Auplata, mais dans ce genre de cas peu importants (en montant) et sur lequel il est difficile d’avoir un avis avec une confiance suffisante, je conseille d’en vendre la moitié.

Si ça monte vous serez content d’en avoir toujours.
Si ça descend vous serez content de ne pas tout avoir perdu.

Dans les 2 cas cela devrait vous permettre de sortir cette action de votre esprit et de passer à autre chose de plus productif smile

(c’est en fait plus une technique mentale que boursière)


Markets are not perfect, but everybody else is worse

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#165 26/05/2017 20h31 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bien sur on est dilué sur AUPLATA mais je pense que BRACKNOR n’est pas totalement idiot …vu la taille de votre ligne ramenée au portif,je garderais mais je ne pense pas souvent comme tout le monde!

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#166 27/05/2017 08h06 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Dernier week end du mois : reporting.

Réflexions en cours :
-Devenir de la ligne Auplata. Finalement les avis sont partagés sur le Forum entre céder ou conserver. Merci pour les avis.
-Stratégie CTO courtier : je pense à un mix Momentum ETF & Thèmes porteurs (robotique,…). Merci aussi pour les avis sur le momentum. ma stratégie proposée était un peu simpliste je dois encore travailler dessus.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_270517_v1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_270517_v2.png

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#167 05/06/2017 18h57 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Inauguration de mon CTO courtier : acquisition de 6 Simon Property Group
pour les raisons développées sur la file SPG. C’est tout de même le leader mondial dans son secteur, cotant à 35% de son plus haut hors détachements de dividendes, avec une situation financière très saine et un rendement attractif (plus de 4,5%). Elle est donc sans doute en position de ramasser ses concurrents ou leurs actifs qui le mériteraient le moment venu. Soit le titre baisse encore sous la pression vendeuse et je moyennerai une ou deux fois. Sois le titre se reprend petit à petit et j’aurais alors fait une bonne affaire.

Dernière modification par skywalker31 (05/06/2017 18h57)

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#168 01/07/2017 07h32 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Reporting semestriel
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_30_juin_2017_1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_pb_30_juin_2017_2_4.png

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#169 15/07/2017 09h06 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Suivi semestriel de l’évolution de l’allocation du portefeuille

Voici l’évolution des "poches" depuis le 1/1/2015
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6148_suivi_allocation.png

A l’origine début 2015 le portefeuille était très déséquilibré : composé Fonds € classiques (60%), Actions (20%) et Cash. Compte tenu de la baisse de la rémunération et des risques sur les fonds €, c’était trop élevé et il n’y avait pas assez d’actions.

La principale évolution est l’intégration progressive des AV immobilières vers 30%, avec un rééquilibrage des fonds € classiques à la baisse vers 30%.

La poche Actions a été portée trop rapidement vers la cible de 30% au cours du premier semestre 2015 alors que les marchés étaient assez haut…La poche Actions est depuis passée par deux creux dont un à -16% de moins value en février 2016 (-27.000 €). La situation est aujourd’hui rétablie à une plus value latente de 10% (+13.000 €, soit une amplitude de +40.000 € par rapport au plus bas évoqué ci avant…). C’est pourquoi 30% d’allocation Actions est pour moi un maximum.

Le cash reste entre 10 et 15%.

A ce jour le portefeuille est plutôt cohérent avec l’allocation cible 30% Actions monde, 30% AV immo, 30% Fonds € classiques et 10% cash. Les marchés paraissant un peu chers, la poche Actions est fourchette basse et le cash fourchette haute.

Objectif du deuxième semestre : mettre a profit des trous d’air éventuels pour renforcer un peu la poche Actions (sur baisse d’au moins 10% du marché).

Dernière modification par skywalker31 (15/07/2017 09h28)

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#170 17/07/2017 08h11 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour Skywalker31

J’aime suivre votre reporting car dès votre premier post, votre cible d’allocation avec un benchmark 50% fonds €, 50% Msci World m’avait plu. Depuis vous avez changé mais votre allocation correspond bien à ce que je pourrai faire.

Pour le moment je suis un peu dans la situation de votre premier post c’est à dire 60% fonds € (dont fonds € immobilier que vous séparez dans votre reportons du fonds € classique), 10% cash et reste en flexible et actions mais je dois réorganiser tout ça.

Le plus dur est d’arriver à son allocation cible sans tout faire d’un coup pour ne pas investir au mauvais moment, comme vous le jugez aujourd’hui pour votre investissement du 1er semestre 2015.

J’envisage ma cible de ce type
Mais ça peut prendre du temps car, comme vous, mon objectif est de renforcer la poche actions sur des creux de marché assez significatifs.

30% fonds €
10% cash PEA/CTO
10% flexible type Sextant Grand Large
50% actions (20% ETF USA, 20% Small Caps FR, 5% H20 multistrategies, 5% ETF World)

Me faudra penser à me créer un post pour discuter de tout ca.

Quand vous parlez de -10% pour renforcer, vous vous basez sur la performance du Msci World ou bien du CAC40 ou à un autre indicateur. Et -10% à partir de quand ?

Je réfléchi à cette approche de mon côté pour avoir une stratégie claire à appliquer. Et peut être baisser le seuil à -5% sur Msci World pour renforcer la poche actions. Mais -5% à partir de quand… Cela reste à déterminer car ça ne se fait jamais en un jour ni en ligne droite.

Dernière modification par TheFamilyMan (17/07/2017 08h12)

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#171 17/07/2017 09h25 → Portefeuille d'actions de Skywalker31 (assurance vie, assurance-vie, indiciels, pea, trackers)

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Bonjour TheFamilyMan

En fait je me dis qu’il y a deux methodes pour alimenter un portefeuille diversifie si on est lazy.

Methode 1 alimenter chacune des poches en proportion de l’allocation cible. Cela suppose deja etre conforme a l’allocation cible.

Methode 2 laisser faire les choses et attendre qu’une poche diverge de plus ou moins 10pc par rapport a la cible. Alors la soit arbitrer sans apport nouveau, soit profiter d’un apport nouveau pour reequilibrer les poches, ou au moins conforter la poche ayant le plus baisse.

Donc pour vous repondre je dirais que sur le principe je pense remettre une couche actions quand celles-ci seront descendues sous 27pc de mes actifs soit -10pc par rapport a l’allocation cible. Cela peut etre du soit a une baisse globale des marches par rapport au niveau actuel, soit a la progression des autres poches.

sur les deux dernières années il y a eu quelques plongeons assez rapides. C’est une occasion a saisir mais sur le moment il faut oser, je crois que c’est le plus dur, et avoir le cash pret aussi…

nb desole je suis sur tablette en ce moment.

bonne journee

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