Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à notre newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

[+1]    #351 28/06/2021 08h43

Membre (2019)
Réputation :   10  

Concernant le PE il me semble que vous n’avez pas analysé le produit Siparex dans l’AV Linxea Zen (peut être ne l’avez pas souscrite)

Je serais curieux d’avoir votre avis sur celui-ci sachant que je suis également en recherche de produits pour investir sur dans le PE.

Également une différence de frais de gestion m’intrigue entre ISATIS linxea vie (3,42% max de fg) et ISATIS Linxea spirit 2 (2.50% de fg).

Pensez vous que le même produit souscrit dans deux AV différentes puisse avoir des frais différents ?

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #352 28/06/2021 16h05

Membre (2019)
Top 20 SCPI/OPCI
Réputation :   61  

Concernant ADJ, je pense qu’ils s’attaquent au fort LTV de la foncière… Mais la fusion et le refinancement du passif se déroulent bien (passage du coût annuel de la dette de 3.7% en juillet dernier à 2.2% aujourd’hui avec une maturité en hausse).

Par ailleurs, je pense que ce n’est que peu pris en compte par le marché dû au faible impact actuel, mais ils deviennent producteur d’électricité décentralisé pour améliorer leur impact esg.

Grâce aux subventions, ça fera une petite source de revenue stable supplémentaire.
Sur la dernière présentation, il est indiqué 1000 toits couverts de panneaux photovoltaïques ainsi que "200 combined heat and power plants for 1,500 buildings / Power ø 20 kW * 4,000h = 80,000 kWh".
Bon, clairement ça fait 1 chaudière pour 7,5 logements, ça sera la production de base, hiver + été (eau chaude) et ce sera combiné à des moyens classiques. On aura donc une utilisation optimale (45% de facteur de charges annuel: 8760h/4000h).

Chiffres indicatifs: 6,5m€ de CA annuel/10% de rentabilité net.

C’est peu, mais sur un portefeuille actuel de 70k logements ça peut donner des idées pour la suite (et je répète, ce sont des revenus qui tomberont indépendamment des locataires).

Hors ligne Hors ligne

 

#353 28/06/2021 19h51

Membre (2014)
Top 100 Réputation
Réputation :   222  

@Postel :
SIPAREX EQUIVIE : je ne connaissais pas, j’ai trouvé un site internet dédié SIPAREX assurance vie mais malheureusement on ne retrouve aucun reporting. Uniquement la performance semble visible sur Quantalys et elle n’est pas très encourageante (-1% sur 1 an, - 2,4% sur 3 ans) et donc incomparablement basse par rapport à ISATIS qui fait 26% sur 3 ans. Après ayant très peu d’information faute de reporting je resterais à l’écart pour cette raison.

Pour les frais de gestion ISATIS je me dis que dans un cas c’est la fourchette maxi et dans l’autre les frais effectifs.

@Woyal : intéressant, oui c’est un titre duquel le marché ne semble retenir que les mauvais côtés. cela passera peut etre…


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

Hors ligne Hors ligne

 

#354 31/07/2021 14h18

Membre (2014)
Top 100 Réputation
Réputation :   222  

Reporting à fin juillet 2021

Le portefeuille diversifié progresse de +0,38% soit + 3.300 € nets d’IR & CSG.

Les détails sont développés ici : Reporting à fin juillet 21

bonnes vacances à ceux qui partent et bonne rentrée à ceux qui reviennent.


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

Hors ligne Hors ligne

 

#355 11/08/2021 14h12

Membre (2014)
Top 100 Réputation
Réputation :   222  

Les marchés Actions étant au plus haut du plus haut, j’en profite pour réduire à la marge la part Actions dans le portefeuille global.

Ainsi j’ai décidé pour ce faire de commencer par me séparer des quelques titres vifs que je détiens (hors PEA PME) pour simplifier la composition du portefeuille. L’acquisition de ces différentes lignes ci dessous a été globalement une opération blanche et les céder met de côté 10.000 euros réinvestissables en cas de crise actions dans les prochains mois.

Ainsi, au 11 aout 2021, cession de :
AB INBEV    EBR:ABI
EQUITY RESIDENTIAL    NYSE:EQR
ADLER GROUP    ETR:ADJ
THALES net de coupon    EPA:HO

en vue de simplifier la poche Actions, de conserver le cash sur le PEA et le CTO dans l’attente d’un éventuel creux de marché sur les prochains mois.

En résumé pour tirer les leçons :

j’ai acheté Ab Inbev quelques semaines avant le COVID. Le cours anticipait déjà probablement la désertion des lieux de convivialité je pense. Depuis à peine remonté vers le prix d’acquisition.

Equity residential : acquis il y a un an, bonne opération (+50 %), donc le temps de sortir peut être.

Adler Group : semblait une bonne opportunité d’analyse financière et stratégique, j’ai même acheté juste avant la libération des loyers à Berlin sans le savoir, ….mais visiblement le titre est faible et attire les shorteurs de tous poils. On ne peut rien y faire et il y en a pour des mois encore sans doute.

Thales : acquis bien avant le COVID mais depuis n’a pas performé du fait de l’exposition aéronautique militaire et civile je pense.

--------------------------------------------------

Conclusion : je réduis la poche Actions à la marge, je simplifie son contenu et cela fait du cash en réserve pour acheter du CW8 ou équivalent en cas de perturbation. Je garde en tête qu’il faut du cash directement sur le CTO ou en PEA car en cas de perturbation on n’a pas le temps d’alimenter le compte de zéro et de passer un ordre au bon moment de toute manière.

Dernière modification par skywalker31 (11/08/2021 14h13)


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

Hors ligne Hors ligne

 

#356 11/08/2021 16h38

Membre (2021)
Réputation :   16  

Je ne comprends pas votre conclusion. Sur mon PEA (Boursorama), les fonds versés à partir du compte bancaire sont disponibles en quelques minutes pour un achat via PEA (j’ai testé pour un versement > 13k). Quel est le problème exactement dans votre cas ?

Hors ligne Hors ligne

 

#357 11/08/2021 16h40

Membre (2021)
Réputation :   2  

Chez Bourse Direct, il faut compter 48h pour avoir les fonds disponible.

Hors ligne Hors ligne

 

#358 12/08/2021 09h20

Membre (2014)
Top 100 Réputation
Réputation :   222  

Bonjour Granite,

je suis d’accord avec Bertrand : pour ma banque il faut 2 à 3 jours ouvrables pour qu’un virement soit pris en compte sur le PEA par exemple.
j’ajoute également que s’il s’agit d’arbitrer en assurance vie vers un tracker ou inversement, les délais sont également d’un à deux jours, ou les ordres arrivés avant midi etc…
c’est la raison pour laquelle je pense qu’il vaut mieux avoir du cash directement disponible sur le PEA ou le CTO, surtout vu la faible rémunération des comptes courants de nos jours. Le "coût d’opportunité" est bien plus élevé si on ne peut exercer son ordre au moment précis où on souhaite le faire puisqu’en période très mouvementée on voit des variations quotidiennes de 3, 4 ou 5 % voire plus.

cordialement


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

Hors ligne Hors ligne

 

#359 29/08/2021 06h52

Membre (2014)
Top 100 Réputation
Réputation :   222  

Reporting au 29 aout 2021 :

Performance du mois d’août nette CSG & IR : +4.600 € soit +0,53 %
Mouvements, commentaires & détails : cf mon blog en signature.

bonne rentrée.


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

Hors ligne Hors ligne

 

#360 29/08/2021 07h13

Membre (2014)
Réputation :   49  

Sur quel support private equity êtes vous positionné?
Depuis combien de temps et en êtes vous satisfaits?(si durée de détention suffisante pour faire un bilan)

Hors ligne Hors ligne

 

#361 29/08/2021 07h43

Membre (2014)
Top 100 Réputation
Réputation :   222  

Bonjour Jimbow

il s’agit de ISATIS CAPITAL VIE & RETRAITE, depuis juin pour 5 K€ en AV, qui était le seul support qui m’avait paru à la fois performant et peu volatile. J’avais détaillé mon analyse ici : Lien Private Equity analyse skywalker

Dernière modification par skywalker31 (29/08/2021 07h44)


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

Hors ligne Hors ligne

 

#362 30/08/2021 15h22

Membre (2014)
Réputation :   49  

Bonjour,

il est donc trop tôt pour faire un bilan.
Je vais me renseigner.
Ca devient intéressant ce que proposent les assurances vie en ligne: fonds euro, etf, actions, scpi, sci/opci, private equity.

Hors ligne Hors ligne

 

#363 02/10/2021 09h36

Membre (2014)
Top 100 Réputation
Réputation :   222  

Reporting au 30/9/21   (cours de bourse à hier soir mais peu importe)

Performance du mois de septembre nette CSG & IR : -3.600 €, soit -0,4%
Mouvements, commentaires & détails : cf mon blog en signature.

bon week end.

Dernière modification par skywalker31 (02/10/2021 09h40)


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

Hors ligne Hors ligne

 

Information Nouveau venu dans cette longue discussion ?
Flèche Consultez une sélection des messages les plus réputés en cliquant ici.

Pied de page des forums

Parrains Faites-vous parrainer
Apprendre le bonheur