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[+1]    #1 25/04/2015 09h18

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Oui on entend parler négativement de la poche obligataire - mais ça fait un bout de temps
Regardez quelles sortes d’obligations sont dans la poche obligataire de ce fonds
Le fait que ce sont des obligations 3 a 5 ans limitent les dangers car les échéances sont proches - j’imagine que la philosophie est buy and hold jusqu’a l’échéance.

On peut espérer que ce soient des obligations corporatives - non des souveraines- ce qui donnera un petit rendement mais aussi une stabilité au fonds et limitera les degats en cas de crash boursier.

Evitez les fonds monetaires - autant laisser en cash pour saisir une opportunité!

Les fonds mixtes sont bien a la mode ces jours-ci! a voir sur le long-terme…

Mots-clés : assurance-vie, indiciels, pea, trackers

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[+1]    #2 25/04/2015 09h58

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skywalker31 a écrit :

Je vais avoir une somme significative (150 K€) non couverte par le portefeuille ci dessous à réinvestir dans les prochaines semaines au sein de mon PEE du fait du remboursement de mes actions non cotées de mon ancien employeur.

Ancien employeur? Pourquoi ne pas sortir cette somme du PEE? La rupture du contrat est une raison valable.


To achieve fair investment results is easier than you think; superior results are harder than you thought

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[+2]    #3 30/05/2015 07h38

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Portefeuille au 30 mai 2015

Orientation du portefeuille :
Approche équilibre et défiscalisation (mon TMI est de 30%), pas de court terme, et j’espère limiter durablement la volatilité à la baisse. Forte préférence pour les trackers PEA_AV vs "titres vifs" (diversification).

Événements du mois :
A compter de mai j’intègre mon PEE (160K€) et une AV immobilière (60K€) souscrite fin mars. En effet, mi mai cession de titres non cotés du PEE d’une ancienne entreprise (timing non maîtrisé car contractuel). Réinvestissement en actions internationales & monétaires 50/50 et allègement corrélatif sur le PEA pour limiter l’exposition globale actions dans une période mouvementée sur les marchés. D’où forte variation des capitaux investis et intégration d’une VL pour continuité avec précédent reporting. J’ai d’abord mis à jour le portefeuille à date du précédent reporting en maintenant la VL puis en intégrant les nouveaux éléments.

Variation de VL sur le mois : -0,5 point de VL, soit -2,200 €

"Rente" :
En fin de post je présente également la "rente attendue" et son équivalent en salaire brut avant charges et impot. Elle s’établit à un équivalent de complément de salaire de 26.356 € brut annuel compte tenu des charges salariales de 25% et de mon TMI de 30%

Situation au 30/5/15 comparée au 25/4/15 avant et après intégration des nouveaux éléments


Commentaires pour chaque catégorie et calcul du rendement attendu :

L’équivalent salaire brut est celui que je serais supposé avoir pour obtenir un salaire triple net de charges sociales, de CSG et d’IR du même montant que la rente nette du portefeuille. 

Orientations pour juin :
Je vais établir un calendrier d’investissement progressif du cash sur 18 mois et essayer de m’y tenir. Pour le PEE réallouer l’ensemble progressivement vers le fonds actions monde (vu que les autres catégories d’actifs ne sont pas intéressantes) et pour décorreler&spécialiser le PEA je pense entrer notamment au fur et à mesure sur un tracker Healthcare Europe (principalement Suisse/UK) et sur de l’Emerging petit à petit sans excéder ces deux dernières lignes à 5% du total des actions chacunes.

Dernière modification par skywalker31 (31/05/2015 12h02)


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[+1]    #4 26/06/2015 22h36

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Bonsoir, dernier week end du mois…l’heure du reporting !



Questions aux membres svp :
Pour diversifier le PEA, j’aimerais bien prendre un tracker Dividend aristrocrats à la rentrée, c’est un thème qui manque un peu dans mon allocation. Qu’en pensez vous ? Y a t il un tracker PEA Dividend artistocrats Monde ? Je n’en ai pas trouvé. J’ai uniquement trouvé deux trackers qui peuvent paraitre complémentaires car exposés sur des zones différentes :
a) SPDR EURO dividend aristrocrats        EUDV    0,30%    635 M€    40    stés  dont top 10 = 39%    IE00B5M1WJ87    répartition 32% FRANCE, 20% Germany, et
b) Lyxor Stoxx Europe DIVIDEND 30    Lyxor    SEL    0,30%    136 M€    30 stés dont top 10 =     45%    FR0010378604    répartition 50% UK, 25% CHF, 25% EUR
c) Pour une fois le tracker Amundi sur ce thème a un encours ridicule alors je l’exclus.
Les trackers a et b valent ils le coup à votre avis ?
Bon week end à tous.


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[+1]    #5 07/07/2015 19h21

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Acquisition 6k fidelity world fund et 4,5k tracker world en AV sur VL de ce jour.
Oui je sais c’est peut être démentiel pour certains mais j’ai le temps et pour une fois que j’ai le courage d’acheter au son du canon (au lieu de vendre) nous verrons bien, j’en ai assez que ca reprenne 4% d’un coup et me dire que j’aurais du.
Je me dis que soit le dossier Grec se règle et tout le monde repart, soit le dossier Grec s’envenime et la zone Euro va en patir au profit de la zone $ et de l’Asie, d’où le World comme base (majoritairement zone $). De plus, plus trop envie d’en rajouter sur l’EUROPE 600 car la zone € est minée et la zone GBP nous réserve un feuilleton Brexit une fois que l’histoire de la Grèce sera oubliée…alors oui le World toujours et encore, ou alors on ferme pour de bon.

Dernière modification par skywalker31 (07/07/2015 19h34)


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[+1]    #6 02/08/2015 10h36

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Je ne connais pas ces sociétés mais quelques remarques :

- Une grande société qui est sous les feu de la rampe et qui a aujourd’hui un pe bas et un dividende élevé subi forcément la défiance des investisseurs (actuellement les pe des belles valeurs de rendement est plutot entre 16 et 22 avec des rendements de 3% à 4%). Il y a des raisons, tout le monde sait faire tourner un screener. Il faut la connaitre et être certain qu’elle ne sont pas fondées.

- Une valeur liée aux matières premières a-t-elle sa place dans un portefeuille dans l’optique de "placer ses liquidités" ?

- Je suis rarement catégorique mais attendre un repli de 5% dans une optique de rendement pour grappiller 0.026% n’a absolument aucun sens.

- Le repli d’une valeur seule dans un marché haussier est en général l’indice que quelque chose ne va pas sur la valeur. Même si le marché a une chance sur deux de se tromper est-ce que ca vaut le coup de prendre ce risque (il me semble qu’on a eu plusieurs exemples ici) ?

Personnellement je préfère viser des dividendes un peu moins élevés mais acheter une valeur qui a un bel historique et qui est au plus haut (ou sur repli du marché mais pas de la valeur seule). En cas de repli il faut vraiment que j’en connaisse la cause et que je la juge infondée (genre problème des autoroutes avec Vinci, amende US avec BNP ou plus récement sortie du capital de BPCE sur Nexity)

PS : avec vos critères Neopost devrait vous enthousiasmer… Si ce n’est pas le cas c’est qu’il y a peut être un problème dans ces critères.

Dernière modification par bifidus (02/08/2015 10h53)


Le pouvoir doit se définir par la possibilité d'en abuser

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[+1]    #7 02/08/2015 12h39

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C’est une bonne décision de rester aux trackers

toutefois ne pas selectionner une action sur son beta est un non sens: le beta n’est pas un crittère fondamental.

Sur le PE aussi: Acheter Visa ou Starbucks a un PE de 30-40 il y a 5 ans était une bonne affaire par example

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[+1]    #8 20/08/2015 23h19

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Trahcoh, c’est à cause du "beta slippage".
Une recherche google vous renseignera mieux que je ne pourrai le faire.

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[+1]    #9 20/08/2015 23h52

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Trahcoh a écrit :

Qu’entendez vous par "les trackers short ne peuvent être gardé(s) plus de quelques jours."?

Ces ETFs sont différents des trackers conventionnels. Le but de ces produits est de donner un coup de boost en terme de retour à travers l`utilisation de dérivatives.
Plus l`indice sous-jacent suivi est volative, plus les gains ou pertes sont significatifs, sans parler du tracking error de ces produits.
Certains trackers short 2x ou 3x ne peuvent être gardés plus d`une demi-journée.

Je n`ai rien contre la speculation, mais je le fais en dehors de mon portefeuille moyen-long terme.

Dernière modification par catoun (21/08/2015 00h03)

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[+2]    #10 17/09/2015 07h59

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Bonjour Jef56,

Calcul : actualisation d’un flux de 100 (résultat net) pendant 15 ans (PER de 15) à 0% (pour résumer taux actuel US) puis à 0,25% (hausse potentielle racontée par les journaux) puis à 0,5% (deuxième hausse possible dans quelques semaines par exemple). J’ai considéré résultat net et prime de risque égaux par ailleurs (même si on peut se dire qu’une hausse des taux va frapper plus durement les résultats nets des entreprises endettées etc…). D’autres seraient passés par 1/PER=rentabilité attendue etc… ce n’est pas une science exacte.

Sur le cours actuel VS il y a dix ans : je dis que SI les résultats attendus des groupes sont exacts (cad si les prévisions de consensus reposent aujourd’hui sur des données fiables de résultats à jour pour 2015 et 2016, ce qui relève de la communication des groupes et des analystes financiers, et non de calculs financiers), alors aux taux actuels le marché ne semble pas surévalué (notamment au regard de la moyenne historique des PER, on voit d’après MSCI PER WORLD 2016 de 15.2 à fin aout) et je ne comprends pas ceux qui disent arbitrairement qu’il faut rester principalement liquide au motif que il y a 5 ou 10 ans les cours étaient plus bas en valeur absolue puisqu’il me semble qu’ils négligent le niveau des taux qui ont fondu entre temps. Je les comprendrais évidemment s’ils disaient plutot : les taux vont revenir à 2% ou 3% d’ici 1 à 2 ans, alors je reste liquide puisque le marché va se prendre une sacrée douche froide.

Sur la fiabilité des PER : on voit bien ces jours ci avec ZODIAC (ou GEMALTO etc..) que dès que les résultats futurs sont discutés le cours s’effondre. C’est pourquoi je dis qu’il est plus important de s’assurer que les résultats attendus pris en compte pour les PER soient justes que de discuter pendant des semaines sur une hausse des taux de 0,25.

Bonne journée il est temps d’aller au bureau pour moi !


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[+1]    #11 24/09/2015 11h01

Banni
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D’après BFM Business, ce matin , les conseillers patrimoniaux recommandent 21% de fonds diversifiés comme les votre. C’est le meilleur placement à l’heure actuelle.

Vous êtes dans l’air du temps.

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[+1]    #12 24/09/2015 11h11

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Je suis toujours avec intérêt votre PTF skywalker ! Continuer ! smile

Il est vrai que depuis 2 mois, les marchés "stagnent", je suis en MV sur tous mes trackers, mais bon, qu’importe, on pourra se faire plaisir pour moins cher du coup ! big_smile (et faire baisser le PRU par la même occasion !)


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

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[+1]    #13 25/09/2015 20h58

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Dernier week end du mois, l’heure du reporting…des pertes. Quelque chose me dit que je ne serai pas le seul ce mois ci. Au moins la journée d’aujourd’hui a dû faire réfléchir plus d’un partisan du "short". J’espère que c’est annonciateur à minima d’une stabilisation pour octobre. En tous cas l’ensemble des échanges sur ce site et mes diverses lectures m’aident à tenir le cap dans une optique de long terme. Il y a quelques années j’aurai déjà tout vendu pour moins que ca.

Dernière modification par skywalker31 (26/09/2015 09h59)


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[+1]    #14 27/02/2016 07h06

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Reporting simplifié à fin février.

J’estime le "max drawdown" des actions du portefeuille à mi février à -15% vs prix de revient. A ce jour elles sont revenues à -9,7%, un niveau comparable à celui atteint fin septembre 2015 sur les marchés lors de l’affaire Volkswagen notamment.

[/url]
Prochain reporting complet 31 mars 2016 (trimestre)

Dernière modification par skywalker31 (27/02/2016 07h29)


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[+1]    #15 23/07/2016 10h05

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Un peu en avance, cause été :

a) Reporting de juillet


b) Suivi de mon ratio Perf / Vol comparé à Carmignac patrimoine
Je prends l’EONIA comme taux sans risque (négatif).
Mon sharpe est près de 2X celui de Carmignac, même s’il reste inférieur à 1 ce qui signifie que les risques pris ne sont pas suffisamment rémunérés.


c) Allocation
L’évolution de l’allocation est la suivante :

On voit que j’ai un peu trop d’actions puisque mon plafond théorique est à 30%. Certaines petites lignes semblent revenir dans le vert en ce moment, je les céderai peut être d’ici fin aout si cela se confirme pour ne conserver qu’un portefeuille indiciel.

Dernière modification par skywalker31 (23/07/2016 11h07)


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[+1]    #16 23/07/2016 10h37

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M€rci encore pour le suivi de votre reporting !
Qui plus est unique, complet et détaillé

et Bonnes Vacances ! ! !


Vf = Vi . (1+ρ)α. But cash is king !

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[+3]    #17 01/04/2018 07h19

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Bonjour à tous,

Ca y est j’ai pris une grande décision. Lassé des placements à rendement faible et néanmoins risqués (fonds € qui ne seront jamais remboursés car bloqués par l’Etat, actions qui montent un mois et qui rebaissent le mois suivant, SCPI totalement surévalués et sans liquidité le jour où j’en aurai besoin etc…), je vais tout liquider mardi à l’aube et investir tous mes actifs pour 2/3 sur le MSCI CHILE (cf étude de la Coface ici : Coface Chili et 1/3 sur AUPLATA qui a un upside tout à fait exceptionnel ("acheter ce que personne ne veut quand c’est le bain de sang").

Enfin un peu d’animation et de perspectives de gains dans mon portefeuille ! Le ECH Ishare MSCI Chili parait pas mal non ? ECH factsheet

Des avis ?

bonne journée.

Sky

Dernière modification par skywalker31 (01/04/2018 07h21)


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[+2]    #18 03/09/2018 05h01

Banni
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Oui, c’est apparemment quelque chose de très couru ou admis ici, l’indiciel, c’est ce qu’il y a de mieux. Et - pour certains quasi gourous de forum - de brandir une batterie de statistiques imparables en provenance des résultats des fonds commerciaux.

On lit même quelques aberrations comme : 100 % des fonds indiciels font mieux qu’une gestion discrétionnaire sur le très long terme.

C’est sympathique pour celles et ceux qui réussissent à faire une gestion discrétionnaire de long terme de qualité, en tout cas meilleure ou bien meilleure que celles des indices.

La gestion indicielle, cela me semble plus pratique, plus simple, moins énergivore. C’est un fait.

Cependant il y a des professionnels, dans ce métier de placer ou gérer des fonds en titres. Des gens qui savent tirer d’un portefeuille de titres ce qui va avancer plus vite et mieux que l’ensemble. Vous ne les rencontrerez pas forcément ici où il y a beaucoup d’intervenants qui débutent, qui tâtonnent, qui ont l’heur de s’y connaître, mais non, les résultats ne pardonnent guère. Celles et ceux qui font des moyennes en baisse de poids morts ou mal en point, ne sont même pas dans le viseur.

Bref. Des amateurs, dans le sens noble du terme, ou des professionnels dignes de ce nom, savent tirer parti des fluctuations d’un marché, savent extraire la meilleure société d’un secteur, savent entrer ou sortir un bon poil mieux que l’ensemble, mais probablement pas en faisant des moyennes en baisse ou en jouant les creux systématiquement. Et surtout pas autour de critères fixes du genre :

"Quand ça baisse de 5%, j’en reprends."

J’aime bien rappeler le cas de l’historique du Nikkeï pour illustrer la martingale désastreuse du dessus.

Maintenant qu’un ensemble de novices (disons toutes celles et ceux qui n’ont pas vécu trois gros krachs ou un bien corsé-salé) fassent le constat qu’ils auraient mieux fait de faire de l’indiciel que du stock-picking, alors là… vous prêchez une convertie !

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[+2]    #19 03/09/2018 22h49

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Bonsoir,

Personne n’a nié qu’il existe quelques gérants qui font mieux que les indices.
Mais c’est un fait que la plupart des fonds sont battus par les indices. exemple cf ici File ETF vs OPCVM
"A fin 2017, le tracker WORLD arrive 8è (31.12.2016 : 3è) sur un ensemble de 28 (31.12.2016 : 26) fonds actions internationales au total. Il bat 71% (12.2016 :88%) des OPCVM actions internationales sur 3 ans. Il n’est battu que par quelques fonds que j’ai d’ailleurs cités."


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[+2]    #20 01/11/2019 08h35

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Reporting à fin octobre 2019.



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[+2]    #21 26/01/2020 10h18

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Bonjour,

Le graphique ci-dessous présente la performance de la VL du portefeuille quadrimestre par quadrimestre de chaque année, puis en moyenne depuis 2015. Q1=janvier, février, mars, avril etc…

Le constat est sans appel :

La forme de graphique choisie fait ressortir l’empilement des performances de chaque Q1, Q2 ou Q3.
L’essentiel de la performance se fait au Q1 et dans une moindre mesure au Q3.
Le Q2 est la période la plus dangereuse de l’année.
Le résultat reste à peu près le même si je neutralise la plus grosse performance de chaque quadrimestre et que je le remplace par la moyenne des autres performance de ce quadrimestre.
Ceci démontre la pertinence du principe de vendre en mai et revenir à la rentrée.

Incidence sur la stratégie allocative 2020 :
sauf gros imprévu sur le marché d’ici là, je prévois de maintenir les allocations jusqu’à fin avril, puis de réduire sensiblement la part action au Q2 dans une proportion qui reste à réfléchir, quitte à renforcer en cours de Q2 s’il y a une correction d’au moins 15%.

merci de vos réactions éventuelles.
bonne journée.


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[+2]    #22 30/05/2020 07h35

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Reporting à fin mai 2020



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[+2]    #23 09/12/2020 08h37

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Bonjour Skywalker,
Comme plus de quarante personnes sur ce forum, j’apprécie votre travail et je suis désolé que vous nous abandonniez.
Mais n’y aurait t’il pas moyen de continuer à nous faire part de votre gestion au travers d’une newsletter ou d’un petit site indépendant ?
Il y a toujours des personnes à qui rien ne convient, mais il existe également des gens bienveillants qui savent apprécier ce que vous faites.
Pour ces derniers, vous pourriez peut-être trouver une alternative, non ?
En plus de la votre, ce serait dommage d’éteindre la flamme de ceux qui vous soutiennent …

Bien à vous.

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Favoris 1   [+1]    #24 12/12/2020 22h10

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Skywalker, cette file et votre blog m’ont beaucoup inspiré pour la "stratégie" de répartition de mon patrimoine. Je suis donc déçu de votre décision de ne plus alimenter votre file.
A vrai dire je ne comprends pas cet abandon, j’ai du rater des épisodes…
En espérant vous revoir ici.
Yg


B.Graham "Le principal problème de l’investisseur - et même son pire ennemi - est probablement lui-même".

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[+2]    #25 06/04/2021 20h24

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Achat d’actions ADLER GROUPE (ADJ).

Dans le cadre de la diversification, j’aime bien l’immobilier pierre papier pour son côté "absence de tracas locatif" et aussi parce qu’il correspond à un actif tangible qu’on peut bien se représenter/imaginer, voire aller inspecter soi-même.

En août j’ai acquis quelques EQUITY RESIDENTIAL (USA), alors très abandonné, et je m’en félicite aujourd’hui avec + 30% de plus value latente en une demi année, ce qui n’est pas si mal pour de l’immobilier.

Dans le même esprit, j’ai acquis quelques ADLER GROUP (ADJ - Allemagne) aujourd’hui en espérant peut être faire aussi bien. Sans que ce soit une conviction forte, je dirais que c’est notamment pour les raisons suivantes :

- une foncière résidentielle allemande (quasi impossible de trouver une foncière cotée résidentielle française, ce qui ramène aux SCPI couteuses et rigides).

- une foncière éligible au PEA (alors que toutes les foncières françaises sont au statut SIIC qui exclut le PEA ce qui est dommage quand on paie 30% d’impot)

- une foncière "value" qui décote de 20% depuis le début de l’année et très sensiblement par rapport à son Actif net réévalué EPRA (même si je me méfie de cette notion qui intègre des évaluations à dire d’expert…disons que cela confirme simplement le côté value).

- une foncière avec un flottant de 2/3 et un fonds d’investissement présent pour 1/4 (qui a sans doute de meilleures information que moi pour rester au capital…)

Avec les éléments que j’ai en tant que "monsieur tout le monde", j’impute cette décote aux éléments suivants :

a) une fusion récente qui a démultiplié/diversifié le patrimoine de la société et augmenté fortement l’endettement. Mais dans un contexte de taux bas, l’effet de levier peut être appréciable. Je n’ai (pratiquement) aucune dette par ailleurs alors bon…

b) une majorité de logements à Berlin où il y a un plafonnement des loyers pour les logements de plus de 5/6 ans. Mais avec la fusion et les projets en cours, la diversification est en marche.

- et aussi parce que cette foncière permet d’acquérir une majorité de petites surfaces (1 pièce, 2 pièces voire au plus 3 pièces) dont l’entreprise explique que c’est la recherche dominante d’une population vieillissante en Europe. Je trouve que c’est un business model qui a un sens.

- posséder des mètres carrés à Berlin en immobilier résidentiel. Le COVID passera un jour et des millions d’Allemands jeunes et fougueux voudront revenir à Berlin pour vivre.

Voilà on verra bien dans quelques mois si le grand public était mis à l’écart de mauvaises informations importantes ou si le titre était juste abandonné pour les raisons ci dessus notamment.

nb : ne pas confondre avec ADLER GROUP dans l’immobilier aux USA wink faire attention je me suis laissé prendre au début.

________________________

Le présent post n’est pas une recommandation d’achat et comme indiqué je porte quelques titres depuis ce jour


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