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#51 09/07/2019 11h20

Membre
Réputation :   81  

Bonjour tout le monde

Je prends un peu de temps pour mettre à jour mon portefeuille. Mon TRI est annualisé est de 10,12%. J’aurai sans doute pu mieux faire sans faire d’erreurs mais ce sont elles qui nous forment (Valeant, turbos, Tesla, Solution 30, …)

L’évolution :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20190709_evolution.jpg
Les lignes plates le sont à défaut de mise à jour.

Par devises:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20190709_devise.jpg

Par secteur:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20190709_secteur.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 09/07/2019

~Consommation discrétionnaire : n/a

~Consommation de base (11,4%) :
     9 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________8,3%
     2 Hermes International SCA___________________3,1%
     1 Akwel SA___________________________________0,0%

~Energie (7,7%) :
   110 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________7,7%

~Services financiers (3,3%) :
     7 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,3%

~Santé : n/a

~Industrie (49,1%) :
   135 Heico Corp (USD)__________________________39,5%
    29 Ametek Inc (USD)___________________________5,7%
     2 Financiere de l'Odet SA____________________3,9%

~Matériaux de base (9,8%) :
    33 Air Liquide________________________________9,8%

~Technologie de l'information (17,4%) :
    51 Dassault Systemes SE______________________17,4%

~Services de télécommunication : n/a

~Services aux collectivités : n/a

~Immobilier (1,3%) :
    16 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______1,3%

~Fonds/Trackers : n/a

~Liquidité : 16,7%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 09/07/2019 (immobilier uniquement)

~Santé (100,0%) :
    16 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_____100,0%

Fait avec XlsPortfolio

---COMMENTAIRES :---
Peu de changements malgré quelques allers-retours non apparents ici.

Akwel : j’ai vendu lors d’une hausse, je rachèterai plus bas. Je n’ai guère d’espoir d’une remontée sur mon PRU, je vais donc tenter de spéculer sur les hausses et les baisses.

Air liquide, Dassault systeme, HEICO et Ametek : je conserve en fond de portefeuille, surtout HEICO que j’ai bien renforcé et bien m’en a pris. Encore une belle marge de progression à mon avis, surtout avec Trump au pouvoir.

Omega Healthcare Investors : toute petite ligne pour le rendement et l’immobilier… et sans connaissance aucune de ce dossier. Je suis certains d’entre-vous.

Soft computing : à force de ne pas bouger, j’ai fini par vendre.
Lokheed : vendu sans plus de raison que j’avais acheté.
Payton : vendu pour avoir de la liquidité et pour sécuriser les 40 et quelques %

---FLOP :---
Solution 30 :
  je n’ai pas vendu assez vite pour conserver des bénéficies mais je n’ai pas perdu pour autant. Mais j’ai coupé tout de même pour ne pas me faire rincer comme avec Valeant.

Et par rapport à mes posts précedents, toujours pas de crédit pris pour profiter d’un effet de levier. Il faut dire que je suis déjà à 85% action


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#52 12/07/2019 16h17

Membre
Réputation :   81  

Juste pour informer en temps réel (ou presque), j’ai pris une petite ligne 3M que je renforcerai avec le temps.


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#53 15/07/2019 14h46

Membre
Réputation :   81  

Solutions30, après la VAD du mois de mai, semble reprendre des couleurs. J’ai ré-ouvert donc une ligne importante (indépendamment de ce qu’annonce Portzampac qui les resuit), surtout parce que je trouve les résultats financiers de cette société intéressante et que je l’avais en portefeuille avant la VAD. J’espère revenir vers le niveau de bénéfice que j’avais.
Edit: nous sommes à une semaine de la publication de l’activité du premier semestre 2019, les résultats arriveront en septembre.

Dernière modification par Geoges (15/07/2019 14h49)


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#54 16/07/2019 15h12

Membre
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A noter que depuis le VAD, les cours de Solutions 30 semblent descendre tous les vendredis (cf graphiques de l’évolution du cours). Aussi, cela sous-entendant un risque toujours existant, et malgré les résultats approchant, j’ai préféré revendre.

Je me suis rapproché d’Esker (rien à voir avec les glaciers),  FR0000035818
ALESK, société française spécialisée dans l’automatisation des processus documentaires et dans la dématérialisation des documents de gestion. Existe depuis plus de 30 ans et 87 millions d’euros de chiffre d’affaires en 2018. Je trouve cette entreprise intéressante sur son business model (pour faire court). On trouve quelques infos sur la page investisseurs de leur site.
Je l’ai toutefois pas analysé en profondeur. J’ai pris une petite ligne pour la suivre.

Edit : note pour moi-même : NYSE: KEYS

Dernière modification par Geoges (16/07/2019 15h55)


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#55 26/07/2019 09h36

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Achat d’ATOS hier en profitant du petit trou d’air lié à la fois à la BCE et à une baisse liée aux chiffres trimestriels qui ne font pourtant que confirmer les objectifs 2019.
Le cours avait bien baissé en mai suite à l’offre d’actions Worldline (2 pour 5 ATOS), faisant passer le cours de 100 à 70 environ.
Je prends un pari sur le retour à un cours à 90 d’ici la fin de l’année.

J’ai pris un peu de Mercialys (que j’avais eu il y a longtemps), plus pour le côté pari que par conviction, quoique les 10% de rendements m’intéressent, et l’ANR de 2x le cours me rassure.


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#56 04/11/2019 16h49

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Bonjour à toutes et à tous

Petite actualisation de mon portefeuille.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20191104_evolution.jpg

Rendement annuel depuis 2012 de 9,34% contre 5,07 pour CARMIGNAC.

Le portefeuille est excédentaire sur la quasi-totalité des lignes, sauf ATOS pour le moment (je ne suis pas rentré au meilleur moment et trop vite d’un coup probablement) et RDS.B légèrement en déficit (-4%). Je conserve toutefois.

Mes meilleurs lignes restent HEICO (30% de mon portefeuille, pas très diversifié pour le coup) bien sûr, Air Liquide et Dassault. Ca tombe bien, avec LVMH, ce sont mes plus grosses lignes.
Le point d’entrée sur MERCIALYS devait être bon car l’action a déjà (re)pris 19% par rapport à mon PRU.

Edit: je suis sorti d’ESKER, sans plus de conviction que je n’y étais rentré mais avec une petite plus-value tout de même.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/11/2019

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (17,8%) :
    16 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE_______12,6%
     4 Hermes International SCA___________________5,2%
     1 Akwel SA___________________________________0,0%

~Energie (5,8%) :
   110 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________5,8%

~Services financiers (2,7%) :
     7 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,7%

~Santé :
n/a

~Industrie (35,7%) :
   135 HEICO Corp (USD)__________________________29,8%
    29 Ametek Inc (USD)___________________________4,9%
     3 3M Co (USD)________________________________0,9%

~Matériaux de base (8,5%) :
    36 Air Liquide________________________________8,5%

~Technologie de l'information (23,5%) :
    51 Dassault Systemes SE______________________13,8%
    71 Atos SE____________________________________9,7%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (6,0%) :
   190 Mercialys SA_______________________________4,7%
    16 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______1,2%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________4,3%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/11/2019 (immobilier uniquement)

~Santé (20,9%) :
    16 Omega Healthcare Investors Inc (USD)______20,9%

~Commerce et centres régionaux (79,1%) :
   190 Mercialys SA______________________________79,1%

Fait avec XlsPortfolio

Je n’ai pas réinvesti depuis plusieurs mois, étant un peu craintif sur le niveau des marchés d’une part (sans aucun élément objectif je précise), et attendant un heureux événement d’autre part pour avril 2020, je me prépare à de nombreuses dépenses supplémentaires et augmente du coup mes liquidités plutôt que mon PEA. Et un PACS dans quelques jours aussi pour sécuriser certaines choses.
La vie va ainsi et pour le moment, mon portefeuille me convient assez bien même s’il n’est pas orienté rendement (2% de moyenne).
Toutefois, je regrette que mes 9,3% de croissance annuelle depuis 7 ans ne le soient que sur un si petit montant au final (surtout comparé à certains).

La période semble facile pour atteindre ce niveau pour le moment, on verra en cas de récession.

Dernière modification par Geoges (04/11/2019 16h51)


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#57 13/11/2019 14h34

Membre
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Est-ce le fait de signer un PACS hier ou bien un plus haut sur le CAC atteint depuis près de 12ans, mais je suis redevenu entièrement liquide ce jour. J’ai conservé une action de chaque ligne pour garder en tête des PRU et suivre. Peur irrationnelle, sans doute. L’avenir le dira. Mais j’attends désormais une baisse (qui n’arrivera peut être jamais ou alors dans tellement longtemps…) pour revenir.


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[+3]    #58 07/02/2020 11h15

Membre
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Bonjour tout le monde (même si au vu des réponses, j’ai l’impression d’écrire des mémoires qui ne resteront que pour moi).

J’étais sorti mi-novembre sur une peur (ir)raisonnée. Cependant, un virus chinois et une bulle en formation sur Tesla m’y ont fait revenir un peu. Je reste pour le moment assez liquide (68,7% de mon portefeuille).
En fait, je m’aperçois qu’il est plus rentable de profiter d’un trou d’air que de rester B&H sur la plupart des valeurs. Donc ma stratégie, qui n’en est pas une au final, ressemble plus à des saisies d’opportunités.

Mais dans le fond, cela me réussit pas trop mal dans l’immédiat, il me semble. Je retrouve ENFIN le niveau atteint mi 2014, quand je n’avais pas joué la sécurité assez rapidement en prenant mes gains sur Valeant, et perdant beaucoup (pour moi). Presque 6 ans de "perdus" sur la plan financier, bien que le montant du portefeuille dans l’absolu ait doublé au final. Mais j’ai appris pleins de choses et mon TRI est de 10,24%/an depuis fin 2012, soit 1 point de plus que fin 2019. J’estime donc que ma sortie des marchés fin 2019 était bénéfique.

Évolution de mon portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20200207_evolution.jpg

Par secteur
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20200207_secteurs.jpg

Je suis assez satisfait de la hausse, en étant investi au final qu’à 31%.

Ce que j’ai fait :

Je suis rentrée sur Tesla (sur lequel j’avais bien perdu il y a quelques temps), à la hausse, sentant une bulle se faire. Cela m’a permis de gagner quelques milliers d’euros en quelques jours, j’en suis ressorti au plus haut ( à 10$/ action près). J’aurai voulu reprendre un warrant turbo put infinite sur Tesla (pour spéculer à la baisse) mais n’ai pas réussi à en trouver un à temps (pour de l’intraday uniquement), tant pis.

J’ai profité du trou d’air pour me repositionner sur LVMH, pour moitié moins de ma ligne. J’attends de voir comment cela évolue, notamment au regard du Coronavirus.

Je suis re-rentré sur Heico, mon entreprise fétiche depuis des années. Le management familial est basé sur une philosophie que je partage et qui fait le bonheur des actionnaires. Là aussi, je re-rentre progressivement, profitant de trous d’air.

Enfin, je suis rentré sur Apple. Je ne comprends pas les gens qui ne jurent que par Apple combien même sil y a mieux/moins cher etc. Je pars du principe, un peu comme Tesla, que cela en fait des clients assez captifs d’une image plus que d’un produit, ce qui me rend confiant dans l’action, bien que j’en n’aime pas les produits.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07/02/2020

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (30,6%) :
    13 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE_______30,6%

~Energie (0,1%) :
     1 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________0,1%

~Services financiers :
n/a

~Santé :
n/a

~Industrie (57,2%) :
    87 HEICO Corp (USD)__________________________56,7%
     1 Ametek Inc (USD)___________________________0,5%

~Matériaux de base (0,8%) :
     1 Air Liquide________________________________0,8%

~Technologie de l'information (0,9%) :
     1 Dassault Systemes SE_______________________0,9%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (0,3%) :
     1 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______0,2%
     1 Mercialys SA_______________________________0,1%

~Fonds/Trackers (10,1%) :
     6 Apple Inc (USD)___________________________10,1%

~Liquidité :
_________________________________________________68,7%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 07/02/2020 (immobilier uniquement)

~Santé (77,3%) :
     1 Omega Healthcare Investors Inc (USD)______77,3%

~Commerce et centres régionaux (22,7%) :
     1 Mercialys SA______________________________22,7%

Fait avec [url=http://www.devenir-rentier.fr/XlsPortfolio]XlsPortfolio[/ur]

Le montant des dividendes est ridicule mais ce n’est pas encore mon objectif.

Ce que j’attends:
J’attends des opportunités pour me repositionner notamment sur Dassault Systemes et Heico, et LVMH.

Dernière modification par Geoges (07/02/2020 11h22)


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#59 07/02/2020 11h54

Membre
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Bonjour Geoges,

En fait, je m’aperçois qu’il est plus rentable de profiter d’un trou d’air que de rester B&H sur la plupart des valeurs.

Ceci n’est pas forcément vrai, surtout dans une approche d’investissement en bourse à long terme. De nombreuses études académiques démontrent même que le coût  d’opportunité est élevé. Le S&P500 (à titre d’exemple) est sur des plus hauts depuis longtemps et de nombreuses personnes attendent une correction pour se positionner. Ils ont ainsi manqué toute la hausse des dernières années.

Le mieux est d’investir chaque mois sans réfléchir, que le marché soit haut ou bas. Bien sûr, si un trou d’air arrive, on peut imaginer doubler ses versements pour profiter de l’opportunité.

Je retrouve ENFIN le niveau atteint mi 2014

En faisant de l’achat/revente et en tentant de faire du market timing, on fait au final moins bien que les indices. Peut-être qu’avec une stratégie simple de buy&hold sur des actions de qualité ou des ETF vous auriez doublé votre mise depuis cette date.

Bien à vous.

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#60 07/02/2020 12h21

Membre
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En fait, il faut aussi revoir le niveau de mi 2014 : j’avais alors doublé mon capital en 16 mois…
Si on compare par rapport à Carmignac investissement sur la même période, je suis à 40 points de plus. Mais peut être aurai-je eu encore plus effectivement sur un ETF.
Question théorique : si l’ETF est la panacée, pourquoi tous les professionnels ne s’y mettent-ils pas ?

Je constate que le portefeuille passif d’IH, sur la même période, fait du 8.95% en TRI annuel, là où j’en fait 10,24%. Ceci dit, je constate que JeromeLeivrek, PoliticalAnimal sont plutôt entre 13 et 15, et tant mieux pour eux. Je me console en voyant que d’autres sont en négatif.

Merci pour votre retour.


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#61 07/02/2020 13h05

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Geoges a écrit :

Question théorique : si l’ETF est la panacée, pourquoi tous les professionnels ne s’y mettent-ils pas ?

Comme vous le savez, comparer les résultats d’un gestionnaire de fond/un commercial en produits financiers et d’un ETF World peut amener à supprimer ou réduire sa crédibilité/son emploi.
A t-il intérêt à le mettre en avant ?

Sans dire que c’est la panacée, à quoi sert un pro, si on peut le remplacer par un/des ETF pour obtenir dans l’immense majorité des cas moins de frais et de meilleures performances ?


Ceux qui dansent sont pris pour des fous par ceux qui n'entendent pas la musique (Nietzsche)

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#62 07/02/2020 14h06

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Réputation :   357  

Geoges,

Votre performance semble bonne, mais il faut aussi mettre en regard la volatilité de votre portefeuille (très élevée) avec celle des indices comme un ETF world. La performance ne fait pas tout.

Le ratio performance/risque n’est pas du tout le même. Vous vous imaginez bien que doubler son capital en 16 mois n’est pas sans risque, ça aurait aussi pu être catastrophique.

Concernant les ETF, je rejoins l’avis de DDTee. On ne va pas vous vendre un produit qui ne rapporte rien aux gestionnaires et qui remet en cause leur métier.

Néanmoins il faut bien garder en tête que l’ETF n’est pas non plus le produit « sans inconvénient », il a aussi ses limites.

Bien à vous.

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#63 07/02/2020 21h24

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D’accord avec votre stratégie de "saisies d’opportunités".
Par contre le portefeuille a un gros manque de diversification.

10 % sur Apple : OK.
D’ailleurs j’ai la même opinion des produits et de la société.

30 % sur LVMH : admettons pour une société solide avec un historique remarquable.
Quand même cher AMHA.
Actuellement les chinois pensent à autre chose qu’acheter des sacs LV et boire du champagne MH.

57 % sur HEICO Corp (USD) : ce n’est pas raisonnable.
Surtout pour une société qui opère dans un secteur actuellement difficile
(aéronautique avec les déboires de Boieng)
et US donc risque devises sur EUR/USD.

Si vous voulez prendre des paris, faites 10 fois comme avec Apple : 10 paris à 10 % du capital.
Si vous êtes doué, ou chanceux, vous gagnez 6 ou 7 fois. Ca suffit pour donner une excellente performance.


Dif tor heh smusma

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#64 01/04/2020 12h03

Membre
Réputation :   81  

Bonjour à tous

Effectivement, la baisse sur Heico fut… violente. Par contre, le bon côté des choses, c’est que j’étais redevenu liquide depuis un moment sur tout le reste.
Je commence donc à rerentrer progressivement. J’ai beau lire beaucoup de choses pessimistes sur les suites de cette crise, je ne crois guère à un marché baissier de long terme. Peut être suis-je trop optimiste, l’avenir nous le dira.
Du coup, j’ai ENFIN pris un prêt. Pas le meilleur taux mais rapide en tout cas : 3 jours pour débloquer 20k€ sur 4 ans.

Dans le doute, je reconstruis mon portefeuille à la fois sur des valeurs que j’avais auparavant et que "je connais", et sur des valeurs de rendements reconnues.

a écrit :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/04/2020

~Consommation discrétionnaire (1,8%) :
     8 Sodexo SA__________________________________1,8%

~Consommation de base (25,6%) :
     8 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________9,7%
    65 Renault SA_________________________________4,2%
     3 L'Oreal SA_________________________________2,6%
     6 Nestle SA (CHF)____________________________2,1%
     9 Danone SA__________________________________1,9%
     1 Tesla Inc (USD)____________________________1,8%
    44 Akwel SA___________________________________1,7%
    29 Valeo SA___________________________________1,6%

~Energie (4,5%) :
    46 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________2,6%
    15 Total SA___________________________________1,9%

~Services financiers (7,2%) :
     6 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,7%
    36 BNP Paribas SA_____________________________3,5%

~Santé (5,9%) :
     6 Orpea SA___________________________________2,1%
     7 Sanofi SA__________________________________2,0%
     7 Abbvie Inc (USD)___________________________1,8%

~Industrie (12,9%) :
    15 HEICO Corp (USD)___________________________3,8%
    11 AMETEK Inc (USD)___________________________2,7%
   175 Rolls-Royce Holdings PLC (GBP)_____________2,3%
     1 Financiere de l'Odet SA____________________2,1%
    25 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,0%

~Matériaux de base (4,6%) :
    11 Air Liquide________________________________4,6%

~Technologie de l'information (2,5%) :
     5 Dassault Systemes SE_______________________2,5%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (6,2%) :
    30 Veolia Environnement SA____________________2,1%
    15 Rubis SCA__________________________________2,1%
    60 Suez SA____________________________________2,0%

~Immobilier (21,7%) :
    10 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu___5,1%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______3,7%
   115 Mercialys SA_______________________________2,8%
    10 Vinci SA___________________________________2,6%
   120 VEREIT Inc (USD)___________________________2,0%
    10 Simon Property Group Inc (USD)_____________1,9%
    25 Scor SE____________________________________1,9%
    22 Healthpeak Properties Inc (USD)____________1,8%

~Fonds/Trackers (7,1%) :
     6 Apple Inc (USD)____________________________5,2%
    10 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________1,9%

~Liquidité :
_________________________________________________61,6%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/04/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (32,6%) :
    10 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu__23,4%
   120 VEREIT Inc (USD)___________________________9,2%

~Santé (25,3%) :
    22 Healthpeak Properties Inc (USD)____________8,2%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)______17,1%

~Commerce et centres régionaux (21,3%) :
   115 Mercialys SA______________________________12,7%
    10 Simon Property Group Inc (USD)_____________8,6%

~Spécialisé (12,2%) :
    10 Vinci SA__________________________________12,2%

~Logistique et industriel (8,6%) :
    25 Scor SE____________________________________8,6%

Fait avec XlsPortfolio

J’étais re-rentré un peu tôt sur les valeurs au CTO (Apple notamment)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20200401_secteur.jpg

J’ai essayé ce que préconisent beaucoup, dont ArnvaldIngofson, à savoir diversifier. Même si je crois plutôt en un gain plus rapide en étant plus concentré. Ceci dit, les incertitudes sont plus grandes, je viens aussi de prendre un crédit et je suis désormais papa d’une petite fille qui entre en ligne de compte. J’essaye de devenir un peu plus prudent.

Je vais moyenner à la baisse si les soldes viennent.

Dans mes achats, la plupart des entreprises sont soient choisies pour leur solidité, leur rendement, ou leur historique. Certaines, je ne les connais quasi pas, mais j’ai suivi d’autres personnes. Et j’en connais quelques unes un peu plus. Concernant Renault, je ne vois pas Renault disparaître ni être privatisé (que ce soit à cause de l’actualité de son ex dirigeant ou du Covid). Je ne referai pas la même erreur qu’avec Peugeot une seconde fois.
Dès que la crise Covid sera passée, il est probable que je rerentrerai tout de même assez fort sur Heico (et Ametek probablement).
A noter que je suis encore à environ 65% liquide. Je peux donc moyenner à la baisse pendant quelques temps si les soldes arrivent, ou renforcer à la hausse si la crise s’efface.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20200401_evolution.jpg


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#65 16/04/2020 12h05

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Actualisation de mon portefeuille avec les soldes

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 16/04/2020

~Consommation discrétionnaire (4,0%) :
    30 Carmax Inc (USD)___________________________3,1%
     8 Sodexo SA__________________________________0,9%

~Consommation de base (20,9%) :
     8 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,0%
     1 NVR Inc (USD)______________________________4,6%
    16 Nestle SA (CHF)____________________________2,9%
     6 L'Oreal SA_________________________________2,6%
    65 Renault SA_________________________________1,9%
     1 Tesla Inc (USD)____________________________1,2%
     9 Danone SA__________________________________1,0%
    44 Akwel SA___________________________________0,8%
    29 Valeo SA___________________________________0,8%

~Energie (5,6%) :
   146 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________3,9%
    30 Total SA___________________________________1,7%

~Services financiers (5,1%) :
    11 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,4%
    36 BNP Paribas SA_____________________________1,7%

~Santé (6,7%) :
    14 Sanofi SA__________________________________2,1%
    14 Abbvie Inc (USD)___________________________1,9%
    33 Korian SA__________________________________1,6%
     6 Orpea SA___________________________________1,0%

~Industrie (13,4%) :
    33 AMETEK Inc (USD)___________________________4,2%
   500 Rolls-Royce Holdings PLC (GBP)_____________3,3%
    21 HEICO Corp (USD)___________________________2,8%
    50 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,2%
     1 Financiere de l'Odet SA____________________1,0%

~Matériaux de base (4,4%) :
    20 Air Liquide________________________________4,4%

~Technologie de l'information (3,8%) :
    15 Dassault Systemes SE_______________________3,8%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (7,1%) :
   180 Suez SA____________________________________3,0%
    60 Veolia Environnement SA____________________2,1%
    30 Rubis SCA__________________________________2,0%

~Immobilier (21,7%) :
    40 Simon Property Group Inc (USD)_____________4,1%
   425 VEREIT Inc (USD)___________________________3,6%
    20 Vinci SA___________________________________2,6%
    10 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu___2,6%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______2,2%
    80 AXA SA_____________________________________2,1%
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________1,9%
   115 Mercialys SA_______________________________1,6%
    25 Scor SE____________________________________0,9%
    21 Cominar REIT (CAD)_________________________0,2%

~Fonds/Trackers (7,6%) :
    12 Apple Inc (USD)____________________________5,7%
    20 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,0%

~Liquidité :
_________________________________________________18,5%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 16/04/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (29,3%) :
    10 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu__11,9%
   425 VEREIT Inc (USD)__________________________16,4%
    21 Cominar REIT (CAD)_________________________1,0%

~Santé (28,4%) :
    80 AXA SA_____________________________________9,8%
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________8,6%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)______10,0%

~Commerce et centres régionaux (25,9%) :
   115 Mercialys SA_______________________________7,2%
    40 Simon Property Group Inc (USD)____________18,7%

~Spécialisé (12,1%) :
    20 Vinci SA__________________________________12,1%

~Logistique et industriel (4,3%) :
    25 Scor SE____________________________________4,3%

Fait avec XlsPortfolio

Ma stratégie s’oriente plutôt du côté rendement désormais, même si je ne suis pas à l’aise sur la diversification dans la mesure où j’ai pris des entreprises que je ne connais absolument pas. Wait & see.


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#66 16/04/2020 12h38

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Geoges a écrit :

j’ai pris des entreprises que je ne connais absolument pas

Est-ce bien raisonnable ?

Par ailleurs, les secteurs sont à revoir.
Notamment Immobilier (Axa ? …) et Fonds/Trackers (Apple ? …).


Dif tor heh smusma

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#67 16/04/2020 12h46

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Raisonnable non, sans doute pas. D’un autre côté, je ne les tire pas au hasard non plus. Je m’asseois pour certaines d’entre elles sur les épaules de géants.
Et pour d’autres, je n’y mets pas le petit doigt : je pense aux services de télécommunications par exemple, où il n’y a pas une seule entreprise qui m’inspire confiance dans l’absolu.

ArnvaldIngofson : Vous avez tout à fait raison, ce ne sont pas les bons secteurs pour certaines ; en fait, je n’arrive pas à changer ces secteurs dans xlsPortfolio. Il les mets par défaut là dessus à chaque mise à jour…

Edit: j’avoue que je n’y avais pas trop fait attention, mais les secteurs, c’est un peu du n’importe quoi pour plusieurs actions

Dernière modification par Geoges (16/04/2020 13h12)


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[+1]    #68 16/04/2020 14h07

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Pour bloquer les secteurs et industries de votre choix vous devez insérer devant le ticker les sigles ¤ et *

# pour le taux de distribution (pour Unibail par exemple).

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#69 17/04/2020 13h23

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J’ai repris les secteurs un par un pour les corriger. Je remets mon tableau ici, n’hésitez pas à me dire si vous voyez quelque chose qui vous semble bizarre.
Je suis rerentré sur Esker dont j’avais parlé il y a un moment, bien qu’un peu tardivement à mon goût. Je l’avais oublié durant le crack. Je ne suis rerentré qu’avec une petite ligne, la marge à la hausse étant à mon sens faible en ce moment (avis non issu de faits). C’est plutôt une valeur pour du long terme.

Voici donc la correction

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 17/04/2020

~Consommation discrétionnaire (17,9%) :
    12 Apple Inc (USD)____________________________5,7%
     8 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________5,2%
    30 Carmax Inc (USD)___________________________2,9%
    65 Renault SA_________________________________1,9%
     1 Tesla Inc (USD)____________________________1,2%
     8 Sodexo SA__________________________________0,9%

~Consommation de base (12,8%) :
     1 NVR Inc (USD)______________________________4,5%
    16 Nestle SA (CHF)____________________________2,9%
     6 L'Oreal SA_________________________________2,7%
     9 Danone SA__________________________________1,0%
    44 Akwel SA___________________________________0,8%
    29 Valeo SA___________________________________0,8%

~Energie (5,7%) :
   146 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________4,0%
    30 Total SA___________________________________1,7%

~Services financiers (7,3%) :
    10 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu___2,5%
    80 AXA SA_____________________________________2,1%
    36 BNP Paribas SA_____________________________1,7%
    25 Scor SE____________________________________0,9%

~Santé (6,7%) :
    14 Sanofi SA__________________________________2,2%
    14 Abbvie Inc (USD)___________________________1,9%
    33 Korian SA__________________________________1,6%
     6 Orpea SA___________________________________1,0%

~Industrie (13,6%) :
    33 AMETEK Inc (USD)___________________________4,1%
   500 Rolls-Royce Holdings PLC (GBP)_____________3,5%
    21 HEICO Corp (USD)___________________________2,6%
    50 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,2%
     1 Financiere de l'Odet SA____________________1,0%

~Matériaux de base (4,3%) :
    20 Air Liquide________________________________4,3%

~Technologie de l'information (3,8%) :
    15 Dassault Systemes SE_______________________3,8%

~Services de télécommunication :
n/a non, toujours pas

~Services aux collectivités (7,3%) :
   180 Suez SA____________________________________3,1%
    60 Veolia Environnement SA____________________2,2%
    30 Rubis SCA__________________________________2,0%

~Immobilier (15,3%) :
    40 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,5%
   425 VEREIT Inc (USD)___________________________3,3%
    20 Vinci SA___________________________________2,8%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______2,1%
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________1,8%
   115 Mercialys SA_______________________________1,6%
    21 Cominar REIT (CAD)_________________________0,2%

~Fonds/Trackers (5,5%) :
    11 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,4%
    20 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________2,1%

~Liquidité :
_________________________________________________18,4%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 17/04/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (18,1%) :

~Diversifié (22,8%) :
   425 VEREIT Inc (USD)__________________________21,5%
    21 Cominar REIT (CAD)_________________________1,4%

~Santé (25,7%) :
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)___________11,8%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)______13,9%

~Commerce et centres régionaux (33,4%) :
   115 Mercialys SA______________________________10,4%
    40 Simon Property Group Inc (USD)____________23,0%

Fait avec XlsPortfolio


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#70 28/05/2020 12h23

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Bonjour tout le monde
Voici l’évolution de mon portefeuille.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20200528_evolution.jpg

Cela me fait pour le moment un TRI annualisé à 9,65%, mais qui devrait continuer d’accélérer puisque pour rappel, une grande partie de l’investissement a été refait au moment du creux lié au COVID. (J’avais soldé une grande partie des positions et un emprunt a été fait, depuis le temps que j’hésitais)

On voit le changement de stratégie depuis la crise du COVID-19 et en suivant les conseils de certes IH (mais je les connaissais depuis 2012, et des différents intervenants récents (du moins ceux qui ont la gentillesse de participer). Et puis la récente paternité appelle à un peu plus de prudence sans que je ne sache définir si c’est du bon sens ou de l’instinct génétique de protection…
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20200528_rendement.jpg

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/05/2020

~Consommation discrétionnaire (17,9%) :
    12 Apple Inc (USD)____________________________5,0%
    40 Carmax Inc (USD)___________________________4,7%
     8 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,4%
    65 Renault SA_________________________________2,1%
    17 Sodexo SA__________________________________1,6%
     0 Tesla Inc (USD)____________________________0,0%

~Consommation de base (16,9%) :
     2 NVR Inc (USD)______________________________8,9%
    16 Nestle SA (CHF)____________________________2,2%
     6 L'Oreal SA_________________________________2,2%
    58 Valeo SA___________________________________1,8%
    44 Akwel SA___________________________________1,0%
     9 Danone SA__________________________________0,8%

~Energie (4,5%) :
   146 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________3,0%
    30 Total SA___________________________________1,5%

~Services financiers (7,5%) :
    80 AXA SA_____________________________________2,0%
    10 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu___2,0%
    50 Scor SE____________________________________1,8%
    36 BNP Paribas SA_____________________________1,7%

~Santé (7,2%) :
    24 Sanofi SA__________________________________3,0%
    14 Abbvie Inc (USD)___________________________1,7%
    33 Korian SA__________________________________1,5%
     6 Orpea SA___________________________________0,9%

~Industrie (9,7%) :
    33 AMETEK Inc (USD)___________________________4,0%
   500 Rolls-Royce Holdings PLC (GBP)_____________2,6%
    50 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,1%
     1 Financiere de l'Odet SA____________________0,9%
     0 HEICO Corp (USD)___________________________0,0%

~Matériaux de base (3,4%) :
    20 Air Liquide________________________________3,4%

~Technologie de l'information (4,9%) :
    15 Dassault Systemes SE_______________________3,2%
    10 Esker SA___________________________________1,7%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (6,3%) :
   180 Suez SA____________________________________2,6%
    30 Rubis SCA__________________________________1,9%
    60 Veolia Environnement SA____________________1,7%

~Immobilier (17,6%) :
    31 Vinci SA___________________________________3,8%
    40 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,3%
   425 VEREIT Inc (USD)___________________________3,2%
   390 Cominar REIT (CAD)_________________________2,9%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______1,7%
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________1,5%
   115 Mercialys SA_______________________________1,2%

~Fonds/Trackers (4,2%) :
    11 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,7%
    20 Unibail-Rodamco-Westfield SE_______________1,5%

~Liquidité :
_________________________________________________11,9%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/05/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (21,4%) :

~Diversifié (34,9%) :
   425 VEREIT Inc (USD)__________________________18,3%
   390 Cominar REIT (CAD)________________________16,6%

~Santé (17,9%) :
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________8,5%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______9,4%

~Commerce et centres régionaux (25,7%) :
   115 Mercialys SA_______________________________6,8%
    40 Simon Property Group Inc (USD)____________19,0%

Fait avec XlsPortfolio

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20200528_allocation.jpg

Mon portefeuille actuel (désolé pour le flou, avant, cela marchait correctement, le redimensionnement de l’image semble trop important)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/3114_20200528_portefeuille.jpg

Je regrette intellectuellement de ne pas être re-rentré sur Heico . J’attends d’en savoir plus sur le transport aérien. Si le secteur redémarre, je ne manquerai pas de revenir. C’est pour cela que la ligne apparaît toujours et à 0. Idem pour TESLA, plus de la curiosité après la bonne manœuvre passée.
Je suis rentré sur Rolls Royce, mais ce sont des montagnes russes pour le moment. A noter que RR est aussi dans l’aérospatial, l’entretien, les voitures etc.

NVR et Carmax ont donc eu mes faveurs à la place d’HEICO, bien m’en a pris pour le moment.

Mon PEA est liquide à 12% pour le moment, pour profiter d’éventuelles soldes sur une ligne ou pour en rouvrir/renforcer une autre.

J’ai donc diversifié mon portefeuille tout en cherchant du rendement (2500€/an), profitant du trou d’air provoqué par le COVID-19. Je suis toutefois resté sur un certain nombre de valeurs de croissance, au rendement inexistant ou presque par sécurité. Enfin, quelques valeurs de fonds de portefeuille (LVMH, Air Liquide, Apple), devraient stabiliser un peu la variabilité de celui-ci.

A noter que le rendement du portefeuille est à diminuer du montant des intérêts du crédit associé dans l’absolu.

A voir si ma stratégie fonctionne dans le temps, j’ai bon espoir.

Dernière modification par Geoges (28/05/2020 12h44)


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#71 28/05/2020 17h38

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Pour info, NVR est une entreprise de construction de maisons, mais également une entreprise de services bancaires hypothécaires et de services de titres. La société opère principalement sur la côte Est des États-Unis. Elle gagne environ 7 164 milliards de $ par an et est rentrée l’année dernière dans le S&P500.
On est donc loin d’une petite société de construction. Belle remontée pour une structure qui a failli disparaître dans les années 90.

Lien vers le site de NVR

Carmax (KMX)est une entreprise américaine de vente de véhicules neufs et d’occasion, à ne pas confondre avec la société qui fabrique des cœurs artificiels. 17 milliards de $ de revenus annuels.


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#72 08/06/2020 15h18

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Léger renforcement ces jours-ci de Esker, Sodexo et Danone.
J’estime que la marge de rattrapage pré-COVID de Sodexo et de Danone est encore un peu intéressante au regard des moyennes mobiles. Bien sûr, le fait que les gens aient continué à manger pendant le confinement me rassure aussi sur les CA à venir. C’est peut être moins vrai sur Sodexo (fermeture des cantines d’entreprises, d’écoles etc.) mais au regard des moyennes historiques, cela ne m’inquiète pas.
De plus, je trouve dommageable de garder le cash que j’ai actuellement sur le PEA alors que les indicateurs sont au vert pour le moment.

Pour Esker, c’est plus parce que la valeur de ma ligne n’était pas bien élevée et que cela reste une belle société.

Cela me fait pour le moment un TRI annualisé à 9,65%, mais qui devrait continuer d’accélérer

C’était le 28 mai, , aujourd’hui, j’ai un TRI annualisé depuis 2012 à 11,75% ce qui est déjà un peu mieux à mon goût, même si je n’atteins pas les 20% comme certains.
Par comparaison, actuellement, Carmignac sur la même période est à 6,47%.

Sur une année mobile, je suis à plus de 30% de gain sur la valeur de la part.

Edit: je suis satisfait des chiffres mais ne me fais pas d’illusion sur la période passée qui semble tout de même relativement facile à gérer. J’ai eu certes quelques pertes (Valéant, Tesla,…) mais globalement, le marché était haussier. J’ai eu de la chance avec le COVID en sortant globalement avant la correction. Toutefois, je ne me fais pas d’illusion, je n’ai aucune idée de comment se comporterait mon portefeuille dans le cadre d’un vrai krach ou d’une correction prolongée sur plusieurs mois/années.

Dernière modification par Geoges (08/06/2020 15h30)


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#73 09/06/2020 10h34

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Renforcement de Renault  (80 actions à 24,90€) suite à la baisse de ce jour. Je trouvais ma ligne un peu petite, d’autant plus qu’elle était en excédent à +50% (PRU à 15€). J’ai donc très largement renforcé en doublant la ligne (et même un peu plus).

Dernière modification par Geoges (09/06/2020 10h35)


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#74 12/06/2020 11h47

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Bon et bien ce n’était pas le meilleur moment pour renforcer RENAULT visiblement, pas grave, ça va remonter et mon PRU est bien inférieur. Quoiqu’il en soit, j’ai pris deux options:

2941 turbo call Renault échéance 18/09/2020, barrière désactivante à 19€, levier 5,6, à 0,34136€/u

200 warrant call Tesla échéance 17/12/2020, levier 2.2, point mort 1025, à 3,293€/u

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#75 12/06/2020 12h30

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Bonjour Geoges,

Qu’est-ce qui vous fait dire que le cours de Renault remontera, mise à part la raison classique « c’est décoté » (à laquelle je ne crois pas vraiment) ?

Car au contraire, à votre place,  avec 50% de PV sur Renault à CT j’aurais clairement largué pour passer à un autre dossier plus qualitatif.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (12/06/2020 12h32)

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