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Favoris 1    #101 10/03/2021 16h57

Membre (2012)
Réputation :   85  

Achat ce jour de SANOFI de 40 actions supplémentaires. J’ai entendu notre Président dire que nous aurions un vaccin français d’ici quelques mois maintenant… Je parie donc à la hausse sur quelques mois.


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#102 18/03/2021 16h31

Membre (2012)
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Humeur du jour : Upstart Homldings : +78% dans la journéejour, portant ma ligne à +128%, cela fait toujours plaisir…


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#103 12/04/2021 11h04

Membre (2012)
Réputation :   85  

Vente de Veolia, profitant ainsi de la hausse du jour à un cours auquel je ne pense pas que Veolia restera. Je re-rentrerai éventuellement  plus tard.


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#104 12/04/2021 13h10

Membre (2012)
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Bonjour tout le monde

Mouvements


Renforcement Esker, et Sanofi
Investi un peu dans Eurofins (retour depuis quelques années)
Vente de Véolia

Réflexions


Il me reste dans le rouge deux valeurs : Caisse régionale de Crédit Agricole Atlantique Vendee. J’attends sagement que cela remonte.
Et RR, à -48% qui va rester ainsi je pense jusqu’à ce que le COVID soit globalement derrière nous, ou que les avions de grandes lignes reprennent. Même si cela n’est pas impactant pour la moitié du cours, une crainte doit subsister sur cette action.

A noter le plaisir de St Gobain (+135%), d’Upstart (+173%) et de Carmax (+109%)

Rendement mensuel

non du portefeuille mais global (RP inclue)



Comparaison graphique vs Carmignac FR0010148981:EUR




TRI annualisé depuis 2012


Comme vous le voyez ci-dessus, je suis à 14,22% de TRI depuis 2012.  Je suis encore loin des 20% et doute que j’y arriverais, mais j’essaye quand même.



RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 12/04/2021

~Consommation discrétionnaire (13,1%) :
    48 Apple Inc (USD)____________________________5,3%
    40 Carmax Inc (USD)___________________________4,3%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,3%
    15 Sodexo SA__________________________________1,2%

~Consommation de base (15,9%) :
     2 NVR Inc (USD)______________________________8,1%
    10 L'Oreal SA_________________________________3,3%
    58 Valeo SE___________________________________1,6%
    16 Nestle SA (CHF)____________________________1,5%
    44 Akwel SA___________________________________1,3%
     1 Danone SA__________________________________0,1% (pour suivre la valeur)

~Energie (6,6%) :
    90 Total SE___________________________________3,3%
    82 Rubis SCA__________________________________3,2%

~Services financiers (5,7%) :
    18 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu___2,0%
    80 AXA SA_____________________________________1,9%
    36 BNP Paribas SA_____________________________1,8%
     1 Scor SE____________________________________0,0% (pour suivre la valeur)

~Santé (8,4%) :
    64 Sanofi SA__________________________________5,4%
    12 Orpea SA___________________________________1,2%
    14 Abbvie Inc (USD)___________________________1,2%
     7 Eurofins Scientific SE_____________________0,6%

~Industrie (8,4%) :
    33 AMETEK Inc (USD)___________________________3,6%
    50 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,6%
  1040 Rolls-Royce Holdings PLC (GBP)_____________1,3%
     9 HEICO Corp (USD)___________________________1,0%

~Matériaux de base (5,5%) :
    40 Air Liquide________________________________5,5%

~Technologie de l'information (14,1%) :
    40 Esker SA___________________________________8,3%
    14 Microsoft Corp (USD)_______________________3,0%
    15 Dassault Systemes SE_______________________2,8%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (0,0%) :
     1 Veolia Environnement SA____________________0,0% (pour suivre la valeur)

~Immobilier (14,4%) :
    40 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,8%
    32 Vinci SA___________________________________2,9%
    85 VEREIT Inc (USD)___________________________2,8%
   390 Cominar REIT (CAD)_________________________2,5%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______1,3%
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________1,2%

~Fonds/Trackers (7,9%) :
    52 Upstart Holdings Inc (USD)_________________5,5%
    11 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,4%

~Liquidité :
__________________________________________________5,6%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 12/04/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (19,8%) :

~Diversifié (36,7%) :
    85 VEREIT Inc (USD)__________________________19,6%
   390 Cominar REIT (CAD)________________________17,1%

~Santé (17,0%) :
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________8,2%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______8,8%

~Commerce et centres régionaux (26,5%) :
    40 Simon Property Group Inc (USD)____________26,5%

Fait avec XlsPortfolio


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#105 12/04/2021 13h46

Membre (2019)
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Réputation :   188  

Bonjour Geoges,

Simple curiosité, mais peut on connaître vos motivations pour la vente de Veolia ? Problème de valorisation ? Plus fondamental ? Drama autour de l’OPA sur Suez (pas de bol sur le timing pour le coup) ?

Bonne journée

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[+1]    #106 12/04/2021 14h19

Membre (2012)
Réputation :   85  

Bonjour Nemesis et merci pour votre message/question.
"Vendre au son du clairon" : l’action prend 8% aujourd’hui (la vente date de ce  matin), amenant le cours à un niveau rarement touché (une fois sur en février 2020, à 28€, sinon en 2007, avec une valorisation certes double).
Je ne crois pas aujourd’hui à un retour sur un tel niveau de valorisation, sans être pour autant un spécialiste (donc mon avis ne vaut pas grand chose).
Je sécurise donc, quitte à revenir vers 16€ si cet engouement s’estompe. Je prends donc le risque de rater une belle hausse, mais j’encaisse 36% de plus-value en attendant.
Bonne journée à vous

Dernière modification par Geoges (12/04/2021 14h20)


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#107 27/04/2021 11h12

Membre (2012)
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Bonjour

Achat de 92 Piscine Desjoyaux à 27€ (FR0000061608) ce matin, dans l’attente des résultats.
Renforcement de HEICO (une action, mais bon…)


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#108 30/04/2021 15h48

Membre (2012)
Réputation :   85  

Bonjour

Petite aide à la compréhension des dividendes avec Saxo:

Exemple avec Nestlé
Montant dividende 44 en CHF
% de retenue à la source : 0,35  (j’imagine 35%)
Montant retenu à la source -15,40
Total taxes : -15,40
taux de change : 0,907612
Montant comptabilité : 18,16

Pour moi on fait 44*.35=15,40 puis 44-15.4=28,60CHF puis 28,60*0.707612 soit 25,957€
Or je touche 18,16€

Et c’est cela avec tous les dividendes…
Quelqu’un aurait-il la gentillesse de m’expliquer là où je comprends mal ?


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[+1]    #109 30/04/2021 16h10

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PS et IR sont dus sur le montant brut du dividende, indépendamment de la retenue à la source donc 44*0.3*tx de change.
Ce sera partiellement corrigé au moment de la déclaration si vous ne récupérez pas le trop perçu auprès du fisc suisse (auquel cas PS et IR seront calculés sur la base 100-35+17.7)
Les 17.7 correspondent au crédit d’impôt de la retenue à la source suisse (15/(100-15))

Dans le temps binck calculait le prélèvement incorrectement sur la base nette de retenue à la source, mauvais calcul qui avait été repris au début de la migration, je crois que ça a été corrigé depuis.

Dernière modification par corran (30/04/2021 16h24)

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#110 30/04/2021 16h22

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Ok, j’ai mis un moment à comprendre mais j’ai compris.


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Favoris 1    #111 30/04/2021 23h51

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Bonjour

La réponse de corran m’interpelle un peu :-)
En effet, "avant" migration, les retraits PS+IR étaient bien calculé sur le montant brut du dividende mais ce n’est plus le cas depuis la migration et ça n’a pas été corrigé

Et donc le dividende de Geoges est calculé comme suit par Saxo:
brut : 44 CHF
retrait à la source : 35% soit 15.40 CHF
reste : 44-15.40=28.60 CHF
IR 12.80% : 28.60*12.80% = 3.66 CHF
PS 17.20% : 28.60*17.20%= 4.92 CHF
reste : 28.60-3.66-4.92 = 20.02 CHF
Et donc  20.02*0.907612 = 18.17 EUR

Pour la différence de 1 centimes, je suppose qu’ils doivent appliquer le taux de change ailleurs qu’à la fin :-)

Cordialement

ajout :

NB : j’ajoute qu’avec le calcul correct (sur le brut), vous auriez eu 16.78 EUR; comme quoi… :-)

Dernière modification par chrispra (30/04/2021 23h57)

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#112 18/05/2021 13h38

Membre (2012)
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Bonjour

Vente anecdotiques de Danone, Scor Veolia… j’avais gardé une action de chaque pour le suivi, mais finalement, cela me rend la lisibilité moins immédiate. Donc vendues et je verrais plus tard. De plus, les avoir en visuel m’oriente sur le fait de les reprendre éventuellement, et ce de façon moins objective (théorie de l’engagmenet). Donc exit, on verra plus tard.


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#113 23/06/2021 17h19

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Renforcement de Eurofins pour 14 actions supplémentaires à 93,90, cf variant Delta, on n’a pas fini de tester..


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#114 29/07/2021 11h27

Membre (2012)
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Bonjour tout le monde,

Et voilà, 15% de rendement annuel moyen depuis 2012 atteint. Cela est susceptible de varier à la hausse (encore un peu peut-être) ou à la baisse (beaucoup plus probable), mais ce chiffre rond et arbitraire me fait plutôt plaisir. Pour autant, je considère que l’atteinte de cet objectif relève plus de la chance que du fruit de mon travail, même si ce dernier n’est pas nul non plus.



La prochaine étape est de viser les 20% de moyenne, sait-on jamais smile

A noter quelques billes sur Claranova  à nouveau…


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[+4]    #115 24/08/2021 11h46

Membre (2012)
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(avec beaucoup d’écho genre salle vide)
"Bonjour tout le monde et merci d’être venus si nombreux pour suivre l’évolution de mon portefeuille. "
(grand silence pesant)
"Aujourd’hui, nous allons parler pour ne rien dire comme savent le faire si bien certains journalistes."
En effet, mois d’octobre d’août oblige (on s’y perd avec cette météo), j’ai pris quelques distances avec la Bourse, avec l’actualité, avec le quotidien. Ils appellent ça des vacances apparemment. Premières vacances avec un jeune enfant, je découvre le concept de grasse matinée (07h30 maximum), de farniente (ranger les jouets, jouer avec son enfant, ranger les jouets, donner à manger à son enfant, ranger les jouets, le mettre à la sieste), bref, ce que tous les parents du monde connaissent, et ce que les autres ne peuvent pas vraiment imaginer smile.

Réflexion

Uniquement devant le miroir ces temps-ci…
Plus faute de liquidité qu’autre chose, j’aurais volontiers acheté Pfizer.
Une bonne nouvelle dans le mouvement de Rolls Royce qui quitte son plancher sur lequel elle était depuis plusieurs mois. Espérons que ce soit le redémarrage tant attendu.
Upstart (+254%) continue sur sa lancée et je conserve bien précieusement. Dans le reporting, elle est considérée comme fonds/trackers ce qui n’est pas le cas. C’est désormais ma plus grosse ligne avec Esker et NVR.
Je surveille de près Claranova pour laquelle je n’hésiterai pas à faire des aller-retours si elle revient vers les 7,90 ou 8€.
Je regarde Rubis aussi qui semble stagner. Il est possible que je retravaille un peu le dossier pour voir pour la conserver ou la garder.

A noter ma deuxième ligne en négatif, c’est CRAV "Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Atlantique Vendee SC", en négatif de 19%. Je prends le pari que cela va descendre jusqu’à 25%, puis remonter progressivement jusqu’au dividende prochain vers mai 2022.

Mouvements

J’ai fait du jardinage… pas de mouvements pour le moment à part Claranova comme je l’avais indiqué.

Rendement mensuel

non du portefeuille mais global (RP inclue au niveau du crédit du moins), estimation pour les mois à venir
La hausse aurait pu être plus élevée, mais quelques dépenses imprévues ont impacté l’épargne (voiture, jardinage et un spa).


Comparaison graphique vs Carmignac FR0010148981:EUR

et

TRI annualisé depuis 2012




Rendement annuel depuis 2012 de 15,66%.  Le chiffre continue d’augmenter, pour mon plus grand plaisir. Ceci dit, vu l’évolution actuelle de la Bourse, je n’y vois guère de mérite.



RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 24/08/2021

~Consommation discrétionnaire (10,5%) :
    38 Apple Inc (USD)____________________________4,0%
    40 Carmax Inc (USD)___________________________3,5%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,1%
    15 Sodexo SA__________________________________0,9%

~Consommation de base (16,2%) :
     2 NVR Inc (USD)______________________________7,2%
    10 L'Oreal SA_________________________________3,3%
    92 Piscines Desjoyaux SA______________________2,3%
    16 Nestle SA (CHF)____________________________1,4%
    58 Valeo SE___________________________________1,2%
    44 Akwel SA___________________________________0,8%

~Energie (5,1%) :
    90 TotalEnergies SE___________________________2,8%
    87 Rubis SCA__________________________________2,4%

~Services financiers (4,6%) :
    80 AXA SA_____________________________________1,6%
    36 BNP Paribas SA_____________________________1,6%
    18 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu___1,4%

~Santé (9,0%) :
    64 Sanofi SA__________________________________4,7%
    21 Eurofins Scientific SE_____________________2,1%
    14 Abbvie Inc (USD)___________________________1,2%
    12 Orpea SA___________________________________1,1%

~Industrie (7,8%) :
    33 AMETEK Inc (USD)___________________________3,1%
    50 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,6%
  1040 Rolls-Royce Holdings PLC (GBP)_____________1,2%
    10 HEICO Corp (USD)___________________________0,9%

~Matériaux de base (5,0%) :
    40 Air Liquide________________________________5,0%

~Technologie de l'information (16,9%) :
    40 Esker SA___________________________________8,6%
    75 Dassault Systemes SE_______________________3,0%
    14 Microsoft Corp (USD)_______________________3,0%
   385 Claranova SA_______________________________2,3%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (13,4%) :
    40 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,6%
    85 VEREIT Inc (USD)___________________________3,0%
    32 Vinci SA___________________________________2,4%
   390 Cominar REIT (CAD)_________________________2,4%
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________1,1%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______0,9%

~Fonds/Trackers (11,6%) :
    66 Upstart Holdings Inc (USD)_________________9,4%
    11 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,2%

~Liquidité :
__________________________________________________0,3%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 24/08/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (17,9%) :

~Diversifié (39,9%) :
    85 VEREIT Inc (USD)__________________________22,1%
   390 Cominar REIT (CAD)________________________17,8%

~Santé (15,1%) :
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________8,1%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______7,0%

~Spécialisé (27,1%) :
    40 Simon Property Group Inc (USD)____________27,1%

Fait avec XlsPortfolio

Comme d’habitude, si vous avez des questions, une réaction, n’hésitez pas à intervenir…

(SCROUIC, bruit d’une souris quittant précipitamment la salle vide)

(CLONK, bruit assourdissant d’un interrupteur d’un autre siècle éteignant toutes les lumières)
"Attendez, j’suis encore là…"

PS: message à vocation plus humoristique témoignant de la détente des vacances. Et puis c’est mon post, je suis tout seul, donc je fais ce que je veux smile

Dernière modification par Geoges (24/08/2021 11h51)


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