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Favoris 1    #101 10/03/2021 16h57

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Achat ce jour de SANOFI de 40 actions supplémentaires. J’ai entendu notre Président dire que nous aurions un vaccin français d’ici quelques mois maintenant… Je parie donc à la hausse sur quelques mois.


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#102 18/03/2021 16h31

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Humeur du jour : Upstart Homldings : +78% dans la journéejour, portant ma ligne à +128%, cela fait toujours plaisir…


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#103 12/04/2021 11h04

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Vente de Veolia, profitant ainsi de la hausse du jour à un cours auquel je ne pense pas que Veolia restera. Je re-rentrerai éventuellement  plus tard.


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#104 12/04/2021 13h10

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Bonjour tout le monde

Mouvements


Renforcement Esker, et Sanofi
Investi un peu dans Eurofins (retour depuis quelques années)
Vente de Véolia

Réflexions


Il me reste dans le rouge deux valeurs : Caisse régionale de Crédit Agricole Atlantique Vendee. J’attends sagement que cela remonte.
Et RR, à -48% qui va rester ainsi je pense jusqu’à ce que le COVID soit globalement derrière nous, ou que les avions de grandes lignes reprennent. Même si cela n’est pas impactant pour la moitié du cours, une crainte doit subsister sur cette action.

A noter le plaisir de St Gobain (+135%), d’Upstart (+173%) et de Carmax (+109%)

Rendement mensuel

non du portefeuille mais global (RP inclue)



Comparaison graphique vs Carmignac FR0010148981:EUR




TRI annualisé depuis 2012


Comme vous le voyez ci-dessus, je suis à 14,22% de TRI depuis 2012.  Je suis encore loin des 20% et doute que j’y arriverais, mais j’essaye quand même.



RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 12/04/2021

~Consommation discrétionnaire (13,1%) :
    48 Apple Inc (USD)____________________________5,3%
    40 Carmax Inc (USD)___________________________4,3%
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________2,3%
    15 Sodexo SA__________________________________1,2%

~Consommation de base (15,9%) :
     2 NVR Inc (USD)______________________________8,1%
    10 L'Oreal SA_________________________________3,3%
    58 Valeo SE___________________________________1,6%
    16 Nestle SA (CHF)____________________________1,5%
    44 Akwel SA___________________________________1,3%
     1 Danone SA__________________________________0,1% (pour suivre la valeur)

~Energie (6,6%) :
    90 Total SE___________________________________3,3%
    82 Rubis SCA__________________________________3,2%

~Services financiers (5,7%) :
    18 Caisse Regionale de Credit Agricole Mutu___2,0%
    80 AXA SA_____________________________________1,9%
    36 BNP Paribas SA_____________________________1,8%
     1 Scor SE____________________________________0,0% (pour suivre la valeur)

~Santé (8,4%) :
    64 Sanofi SA__________________________________5,4%
    12 Orpea SA___________________________________1,2%
    14 Abbvie Inc (USD)___________________________1,2%
     7 Eurofins Scientific SE_____________________0,6%

~Industrie (8,4%) :
    33 AMETEK Inc (USD)___________________________3,6%
    50 Compagnie de Saint Gobain SA_______________2,6%
  1040 Rolls-Royce Holdings PLC (GBP)_____________1,3%
     9 HEICO Corp (USD)___________________________1,0%

~Matériaux de base (5,5%) :
    40 Air Liquide________________________________5,5%

~Technologie de l'information (14,1%) :
    40 Esker SA___________________________________8,3%
    14 Microsoft Corp (USD)_______________________3,0%
    15 Dassault Systemes SE_______________________2,8%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (0,0%) :
     1 Veolia Environnement SA____________________0,0% (pour suivre la valeur)

~Immobilier (14,4%) :
    40 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,8%
    32 Vinci SA___________________________________2,9%
    85 VEREIT Inc (USD)___________________________2,8%
   390 Cominar REIT (CAD)_________________________2,5%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______1,3%
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________1,2%

~Fonds/Trackers (7,9%) :
    52 Upstart Holdings Inc (USD)_________________5,5%
    11 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,4%

~Liquidité :
__________________________________________________5,6%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 12/04/2021 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (19,8%) :

~Diversifié (36,7%) :
    85 VEREIT Inc (USD)__________________________19,6%
   390 Cominar REIT (CAD)________________________17,1%

~Santé (17,0%) :
    44 Healthpeak Properties Inc (USD)____________8,2%
    41 Omega Healthcare Investors Inc (USD)_______8,8%

~Commerce et centres régionaux (26,5%) :
    40 Simon Property Group Inc (USD)____________26,5%

Fait avec XlsPortfolio


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#105 12/04/2021 13h46

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Bonjour Geoges,

Simple curiosité, mais peut on connaître vos motivations pour la vente de Veolia ? Problème de valorisation ? Plus fondamental ? Drama autour de l’OPA sur Suez (pas de bol sur le timing pour le coup) ?

Bonne journée

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[+1]    #106 12/04/2021 14h19

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Bonjour Nemesis et merci pour votre message/question.
"Vendre au son du clairon" : l’action prend 8% aujourd’hui (la vente date de ce  matin), amenant le cours à un niveau rarement touché (une fois sur en février 2020, à 28€, sinon en 2007, avec une valorisation certes double).
Je ne crois pas aujourd’hui à un retour sur un tel niveau de valorisation, sans être pour autant un spécialiste (donc mon avis ne vaut pas grand chose).
Je sécurise donc, quitte à revenir vers 16€ si cet engouement s’estompe. Je prends donc le risque de rater une belle hausse, mais j’encaisse 36% de plus-value en attendant.
Bonne journée à vous

Dernière modification par Geoges (12/04/2021 14h20)


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#107 27/04/2021 11h12

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Bonjour

Achat de 92 Piscine Desjoyaux à 27€ (FR0000061608) ce matin, dans l’attente des résultats.
Renforcement de HEICO (une action, mais bon…)


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#108 30/04/2021 15h48

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Bonjour

Petite aide à la compréhension des dividendes avec Saxo:

Exemple avec Nestlé
Montant dividende 44 en CHF
% de retenue à la source : 0,35  (j’imagine 35%)
Montant retenu à la source -15,40
Total taxes : -15,40
taux de change : 0,907612
Montant comptabilité : 18,16

Pour moi on fait 44*.35=15,40 puis 44-15.4=28,60CHF puis 28,60*0.707612 soit 25,957€
Or je touche 18,16€

Et c’est cela avec tous les dividendes…
Quelqu’un aurait-il la gentillesse de m’expliquer là où je comprends mal ?


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[+1]    #109 30/04/2021 16h10

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PS et IR sont dus sur le montant brut du dividende, indépendamment de la retenue à la source donc 44*0.3*tx de change.
Ce sera partiellement corrigé au moment de la déclaration si vous ne récupérez pas le trop perçu auprès du fisc suisse (auquel cas PS et IR seront calculés sur la base 100-35+17.7)
Les 17.7 correspondent au crédit d’impôt de la retenue à la source suisse (15/(100-15))

Dans le temps binck calculait le prélèvement incorrectement sur la base nette de retenue à la source, mauvais calcul qui avait été repris au début de la migration, je crois que ça a été corrigé depuis.

Dernière modification par corran (30/04/2021 16h24)

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#110 30/04/2021 16h22

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Ok, j’ai mis un moment à comprendre mais j’ai compris.


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Favoris 1    #111 30/04/2021 23h51

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Bonjour

La réponse de corran m’interpelle un peu :-)
En effet, "avant" migration, les retraits PS+IR étaient bien calculé sur le montant brut du dividende mais ce n’est plus le cas depuis la migration et ça n’a pas été corrigé

Et donc le dividende de Geoges est calculé comme suit par Saxo:
brut : 44 CHF
retrait à la source : 35% soit 15.40 CHF
reste : 44-15.40=28.60 CHF
IR 12.80% : 28.60*12.80% = 3.66 CHF
PS 17.20% : 28.60*17.20%= 4.92 CHF
reste : 28.60-3.66-4.92 = 20.02 CHF
Et donc  20.02*0.907612 = 18.17 EUR

Pour la différence de 1 centimes, je suppose qu’ils doivent appliquer le taux de change ailleurs qu’à la fin :-)

Cordialement

ajout :

NB : j’ajoute qu’avec le calcul correct (sur le brut), vous auriez eu 16.78 EUR; comme quoi… :-)

Dernière modification par chrispra (30/04/2021 23h57)

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#112 18/05/2021 13h38

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Bonjour

Vente anecdotiques de Danone, Scor Veolia… j’avais gardé une action de chaque pour le suivi, mais finalement, cela me rend la lisibilité moins immédiate. Donc vendues et je verrais plus tard. De plus, les avoir en visuel m’oriente sur le fait de les reprendre éventuellement, et ce de façon moins objective (théorie de l’engagmenet). Donc exit, on verra plus tard.


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