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Forums des investisseurs heureux

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#101 24/11/2017 00h00 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonjour,
A propos de votre ETF AMZA, pouvez-vous indiquer la retenue appliquée au dividende ?
Il me semble que les LP subissent 40% de retenue, mais je ne sais pas si cet ETF est concerné.

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#102 24/11/2017 08h05 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Il existe plusieurs shipping LNG de bonne société ayant des chartes long-terme de 10 a 25 ans de contrat

HMLP
Fleet

KNOP
s1.q4cdn.com/942564266/files/doc_financ … _FINAL.pdf

GMLP hugin.info/147317/R/2130305/813825.pdf

GLOP seekingalpha.com/article/4117538-gaslog … all-slides

CPLP ils ont refinancé une partie de leurs dettes chaque trimestre ils économise sur les intérêts chaque trimestre elle se renforce le taux de remboursement de leur dette est agressif.

je détient toutes ces entreprises en mon portefeuille

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#103 25/11/2017 18h17 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonjour Colia,

je n’ai pas eu de retenue à la source de 39,4% pour Amza, mais seulement de 15%.

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#104 08/12/2017 17h40 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonjour Patn,
Vous avez eu des retours de Degiro au sujet du référencement des actions préférentielles? Si oui, on peut savoir la liste de celles qui ont été référencées?
J’ai demande de mon côté de référencer la preferred de power reit, à suivre.

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#105 11/12/2017 20h31 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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NB: Degiro a référencé la pref de power reit mais c’est complètement illiquide. Pas étonnant avec une si faible émission, je suis bête.

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#106 16/12/2017 00h09 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonsoir Stouf,

oui, Degiro m’a fait des réponses. Toute ma liste n’a pas été ajoutée, mais une bonne partie.
Il y a eu des refus que je ne m’explique pas.
A noter que sur Degiro, pour trouver les preferred, il faut rajouter un ^.
Ex : CIO^PRA ou CCI^PRA

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#107 16/12/2017 15h31 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Achats de la semaine

J’ai repris 30 RA à 10,22% à la fin novembre.
En même temps, MPLX est arrivé à mon cours de vente (36,5$), pour faire une opération blanche (hors dividendes touchés) suite à un achat à 36$ il y a quelques mois. La position est liquidée pour éviter les 39,4% de prélèvement à la source.

Avec ces quelques ventes (SFL / SNR / GMRE / MPLX) la courbe théorique de croissance des dividendes s’aplatit un peu. Pas de précipitation pour continuer les investissements. J’ai laissé passé l’annonce de hausse des taux de la FED et je regarde quelques points d’entrée sur des Preferred, pour venir un peu dé-risqué mon portefeuille Income.

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#108 17/12/2017 23h36 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bilan du mois de novembre 2017


Crédit conso


502€/mois. Remboursé pour 50% avec le revenu de l’appartement de province, 25% avec une partie des remboursements de crowdlending et 25% avec les revenus Eurovalys + Corum du mois.

Epargne


Part Value
50€ Yomoni
100€ Wesave
50€ Wesave épouse Profil 10
350€ Yomoni épouse Profil 10
140€ PERE Axa retraite => Eurostoxx 600

Part Income
1 part de Corum Convictions souscrite par mon épouse.

Total : 690€ épargnés. Très petit mois.

Transfert


150€ du livret A de mon épouse vers Linxea avec Suravenir opportunités +  Sextant Autour du monde / Moneta Multicap/ Sunny Manager/ ETF Emergent / ETF Russie.

Focus Part Immobillier


Mise à jour de la partie immobilière au 17/12, donc qui intègre aussi les mouvements faits en décembre :

https://img15.hostingpics.net/pics/15263120171218ReitSCPI.png

Sur novembre et début décembre, j’ai fait rentrer :
30 RA à 10,22%

Ventes :
7 MPLX à 36,5$ contre un achat à 36$, soit +1% de bénéfices.

J’ai mis la pédale douce. Le crédit conso a été investi, mais il me reste des fonds. Je voulais attendre la hausse des taux de la FED avant de réinvestir. Comme les fois précédentes, le point bas a eu lieu environs 1 semaine avant. Je cherche tranquillement des opportunités sur les preferred pour dé-risquer un peu le portefeuille. La secousse sur les Reit Retail a été douloureuse quand même. Ajouté à l’évolution de l’Euro-Dollar, la valeur du portefeuille immobilier n’est pas terrible.
Pas grave, le besoin était de mettre en place un portefeuille Income solide, avec un flux régulier de dividendes qui permet de rembourser le crédit conso, qui permet de ré-investir.
Et finalement, par rapport aux frais de souscription d’une SCPI avec le délai de carence, il n’y a pas une grosse différence.

Les revenus globaux sont à 694€/mois au 17/12/2017.
https://img15.hostingpics.net/pics/86151820171218Income.png

Dividendes CTO Degiro reçus en novembre 106,46€ contre, 76,22€ 3 mois plus tôt.

Un rdt/PRU (hors liquidités) au 17/12/2017 à 6,98% pour mon portefeuille Income (CTO Degiro + Binck + SCPI):
https://img15.hostingpics.net/pics/81284820171218Situationrendement.png

Watchlist

Focus sur les prochaines dates ex-div :

https://img15.hostingpics.net/pics/15696420171218WatchlistDateexdiv.png

Dommage que bloomberg ne référence pas correctement les preferred, pour me faire ma watchlist pour ce type de produit.

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#109 18/12/2017 00h11 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonjour PatN,
Vous faites partie des membres (ils sont peu) traitant des CEF.
Sur les Reits et CEF, votre stratégie ressemble à récupérer le dividende (sur votre compte De Giro) en rentrant sur la valeur juste avant l’ex-date..
Ma question est quelle est votre stratégie de vente après avoir acheter un peu l’ex-date ?
Mettez-vous un ordre de vente continu ? Si oui comment fixez-vous son prix ?

En passant, RA a l’air intéressant. Je vais peut-être mettre un ordre.

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#110 28/01/2018 00h33 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bilan du mois de décembre 2017


Crédit conso


502€/mois. Remboursé pour 50% avec le revenu de l’appartement de province, 40% avec une partie des remboursements de crowdlending et 10% avec les revenus Corum du mois.

Epargne


Part Value
50€ Yomoni
50€ Wesave
50€ Wesave épouse Profil 10
350€ Yomoni épouse Profil 10
140€ PERE Axa retraite => Eurostoxx 600

Part Income

Total : 640€ épargnés. Très petit mois.
Transfert

150€ du livret A de mon épouse vers Linxea avec Suravenir opportunités +  Sextant Autour du monde / Moneta Multicap/ Sunny Manager/ ETF Emergent / ETF Russie.

Sur décembre, j’ai fait rentrer :
60 TGP-B à 8,53%
35 JCAP à 7,27%
Incursion sur les preferred avec Teekay LNG Partner. J’ai repris également un peu de JCAP.

Dividendes CTO Degiro reçus en décembre 104,59€ contre, 93,9€ 3 mois plus tôt.

Dernière modification par PatN (28/01/2018 09h29)

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#111 28/01/2018 20h19 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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niceday a écrit :

Sur les Reits et CEF, votre stratégie ressemble à récupérer le dividende (sur votre compte De Giro) en rentrant sur la valeur juste avant l’ex-date..
Ma question est quelle est votre stratégie de vente après avoir acheter un peu l’ex-date ?

Bonjour Niceday,

Ma stratégie est de rentrer sur la valeur (Reit ou CEF) lorsque le rendement correspond à ce que je recherche.
Je ne cherche pas à vendre ni à faire du trading.

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#112 25/02/2018 22h22 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bilan du mois de janvier 2018


Crédit conso

502€/mois. Remboursé pour 25% avec le revenu de l’appartement de province, 70% avec une partie des remboursements de crowdlending et 5% avec les revenus Corum du mois.

Epargne


Part Value
50€ Yomoni
50€ Wesave
20€ Wesave épouse Profil 10
180€ Yomoni épouse Profil 10
140€ PERE Axa retraite => Eurostoxx 600

Part Income
Total : 0€ épargnés.

J’ai fixé l’épargne à un niveau très faible (440€/mois) en début d’année pour prendre en compte les nouvelles dépenses (crêche, etc..).

Mouvements du mois

J’ai vendu :
V 10 GLOP à 25,27$ soit opération blanche.
Je l’avais acheté sur un maximum local à 25$, j’ai pu la vendre quelques mois plus tard sur un autre maximum local sans perte ni gain (je ne prends pas en compte les dividendes reçus). L’article de J Mintzmyer mettant en lumière les risques à court terme sur les contrats expirant en 2018 était venu contre-balancer les autres articles positifs mettant en avant les records de résultats et l’augmentation du dividende. La ligne était petite, je l’ai soldée.

En janvier, j’ai fait rentrer :
20 NS-B    à 8,47%
20 SSW-G à 8,43%
15 NGL-B   à 9,19%
6  O          à 4,89%
30 LXP      à 7,76%
80 LMRK-P à 8,00%

Je continue à étoffer mon portefeuille de Preferred, pour essayer d’augmenter mon revenu régulier tout en baissant un peu la volatilité de cette partie du portefeuille. Les lectures de Seeking Alpha de début d’année ont été mes inspirations.

Dividendes CTO Degiro reçus en janvier 528,05€ contre, 468,68€ 3 mois plus tôt

Dernière modification par PatN (25/02/2018 22h59)

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#113 03/03/2018 19h34 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bilan du mois de février 2018


Crédit conso


502€/mois. Remboursé pour 60% avec le revenu de l’appartement de province, 35% avec les SCPI et le complément venant du crowdlending.

Epargne

Part Value
50€ Yomoni
50€ Wesave
20€ Wesave épouse Profil 10
180€ Yomoni épouse Profil 10
140€ PERE Axa retraite => Eurostoxx 600
+ démarches faites pour souscrire 6 parts de CorumXL en nu-propriété sur 10 ans. Reste à trouver la contrepartie.

Part Income
J’ai profité de la baisse des marchés pour prendre 1620€ de mes comptes de Cronwdlending + 6000€ de trésorerie pour les mettre sur le CTO Degiro, et fixer quelques ordres.

Mouvements du mois


En février, j’ai fait rentrer :
138 DSE     à 13,81%
40  CHMI-A à 8,26%
6    SPG      à 5,12%
10  VTR      à 6,38%
60  RA        à 10,90%

Les lectures de Steven Bavaria sur Seeking Alpha pour DSE, que j’ai prise peu avant la date Ex-div, afin d’ouvrir une ligne MLP/pétrole différente d’AMZA.
Je continue d’étoffer mon portefeuille de Preferred avec CHMI-A, achetée sous le pair.
J’ai fait rentrer une mini-ligne de VTR pour avoir une valeur Healthcare REIT un peu plus premium. Elle est sur ses plus bas. J’ai complété ma ligne SPG également.
Enfin, le discount sur NAV de RA augmente, mon ordre a été exécuté cette semaine.

Dans ma watchlist j’ai d’autres preferred + quelques fonds haut rendement du portefeuille de Steven Bavaria. On verra s’ils sont exécutés dans les prochaines semaines.
Il faut maintenant prendre le temps de débriefer les Q4 et les résultats annuels 2017 pour repasser le portefeuille au tamis.

Dividendes CTO Degiro reçus de 146,23€ contre, 106,46€ 3 mois plus tôt.

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#114 02/04/2018 19h12 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bilan du mois de mars 2018


Crédit conso

502€/mois. Remboursé pour 60% avec le revenu de l’appartement de province, 35% avec le crowdlending et le complément venant de Corum.

Epargne


Part Value
50€ Yomoni
50€ Wesave
20€ Wesave épouse Profil 10
180€ Yomoni épouse Profil 10
140€ PERE Axa retraite => Eurostoxx 600
+ souscription effective de 6 parts de CorumXL en nu-propriété sur 10 ans.

Part Income
4 parts de CorumXL par mon épouse.
14 parts de Corum convictions financé à 90% avec un crédit consommation affecté, proposé par Corum avec le Crédit agricole à 1,7% sur 5 ans.

Mouvements

Sur mars j’ai fait rentrer :
30 ECC      à 13,48%
30 CMRE-E à 9,00%
40 NS-C     à 9,90%
65 JPS       à 7,79%
102 DSE    à 16,76%
60 OXLC    à 15,96%
60 ZF         à 13,09%
29 GST-B   à 0% (versement du dividende de cette preferred suspendu depuis quelques trimestres)

Comme indiqué le mois dernier, je continue à ouvrir de petites lignes de preferred shares et de fonds listés dans le portefeuille Income Factory de Steven Bavaria. Toujours en parcourant seeking alpha, je suis tombé sur GST-B et après quelques recherches j’ai voulu tenté le coup. A chaque fois on parle de quelques centaines d’euros pour chaque ligne, pour un portefeuille total de 300K€.

Les revenus globaux sont à 777€/mois au 02/04/2018.
http://www.image-heberg.fr/files/1522689357876729782.png

L’origine de ces revenus est la suivante :
http://www.image-heberg.fr/files/15226896651323961796.png

Et le top 10 des lignes les plus contributrices aux revenus est :
http://www.image-heberg.fr/files/15226897081097086908.png
A noter que les Corum achetés ce mois ci ne sont pas encore comptabilisés dans ce flux.

Dividendes CTO Degiro reçus en mars 128,45€ contre 104,59€ 3 mois plus tôt.

Un rdt/PRU (hors liquidités) au 02/04/2018 à 7,60% pour mon portefeuille Income (CTO Degiro + Binck + SCPI):
http://www.image-heberg.fr/files/1522689730201815015.png

Focus Preferred

Le traitement fiscal des preferred n’est pas d’une grande simplicité. Voici le retour de ce que Degiro a fait :
GMLPP : OK, pas de retenue
GMRE-A : OK, tax rate 15%
TGP-B : OK, pas de retenue
SSW-G : OK, pas de retenue
NS-B : KO, prélèvement de 39,4%. A liquider.

A vérifier :
NGL-B, LMRKP,CHMI-A,CMRE-E,NS-C,GST-B

Watchlist

La baisse des REIT et des MLP fait mal au moral, mais les cashflows sont là. Donc on va voir ce que donne le T1 2018, et on continue de renforcer ou de diversifier les lignes, soit en preferred, soit en CEF à haut rendement à fort discount.

Le dollar canadien est très bas, et je recherche une ligne canadienne à dividende croissant. Les preferred canadiennes me semblent avec des taux très (trop) bas. Artis trop chère et trop risquée, Northwest ne fait pas croitre son dividende, Summit trop chère, bref je n’arrive pas à trouver mon bonheur. J’ai commencé à étudier Nexus REIT.

Dernière modification par PatN (02/04/2018 19h22)

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#115 03/04/2018 13h45 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Merci pour le retour sur la fiscalité des prefs.
Je me demande tout de même si les taxes sur les partnerships (tels que TGP) ne vont pas nous rattraper un jour.

Je regarde également CMRE-E mais il faut que je retourne voir les comptes de la société. De mémoire, il s’agit d’une C-corp donc je m’attendrais à une retenue de 15%.

Dernière modification par Stouf (03/04/2018 15h32)

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#116 20/08/2018 12h01 → Portefeuille d'actions de PatN (exotique, portefeuille, reit (real estate investment trust), scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonjour PatN

Ou en êtes vous?
Etes vous trop occupe pour faire votre bilan ?
De nouveaux achats ?
Entre temps la file "actions préférentielles" est devenue tres active ’ au cas ou vous ne l’auriez pas vu…

Dernière modification par sissi (20/08/2018 12h02)

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