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Forums des investisseurs heureux

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#351 19/02/2018 21h10 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Désolé d’avoir initié un hors sujet sur les prix de l’immobilier.

C’est simplement que je vois systématiquement les "jeunes" gros salaires avoir des frais fixes incroyables - à savoir l’emprunt immobilier et les impôts sur le revenue… Les plus anciens ont déjà payés leur RP, le premier poste n’est donc pas présent…

Avec le même niveau de revenue, la génération précédente aurait déjà pu acheter en // d’une RP, une première maison secondaire à l’île de Ré et un pied à terre à Paris…

Mon raisonnement n’est évidemment pas de plaindre les jeunes cadres dynamiques ou encore moins de comparer les générations mais simplement de constater la part très importante des revenues de CadreSup dilapidés en RP et IR qui n’apportent pas beaucoup de Valeur, de PIB, de travail et d’investissement à notre pays…

Enfin, je reste encore plus dubitatif sur le profil / revenue des personnes (hors héritier) qui auront la capacité d’avoir un véritable niveau de vie +++ - à savoir la maison secondaire au Cap Ferret, 3 enfants à charge avec appartements dans Paris pour leurs étude, une RP+++, des vacances *****, etc.
Ce train de vie est courant chez beaucoup de CadreSup de 50 ans. Je ne vois pas comment notre génération (30-35ans) pourra atteindre ce niveau de vie dans 15/20ans (tout juste payé sa RP….), même avec un salaire >200K€ (soit salaire dans les 1% les + élevés)…

Dernière modification par Tanuky (19/02/2018 21h19)

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#352 19/02/2018 22h13 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Parceque vous croyez que tous les cadres sup aspirent à avoir une barraque au cap ferret et à l’ile de ré ?

Moi non, perso, trop couteux justement en charges fixes (TF, TH, entretient etc…)

Cela dit sur le fait que plus de revenus sont absorbés par la RP à Paris, oui c’est évident.

A noter que je ne considère pas qu’un amortissement de capital sur remboursement de crédit soit une charge fixe mais plutôt de l’épargne.

Dernière modification par roudoudou (19/02/2018 22h13)

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#353 19/02/2018 22h13 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Juste pour clôturer le HS, et également diminuer les fantasmes sur mon salaire d’anesthésiste (enfin surtout les salaires des anesthésistes qui travaillent à l’hôpital), je suis actuellement Assistant Hospitalier spécialiste pour un contrat de 2 ans et touche le salaire fixe impressionnant de 31 644,19 euros brut /an soit 2030 euros net/ mois (à 30 ans, BAC + 11 et des responsabilité pour le moins élevées). A cela s’ajoute la somme d’environ 240 euros net par 14h de garde en semaine et 480 euros net pour 24h le dimanche (repos de garde payé).

En sus, la prime d’engagement à l’exercice exclusif du service public à l’hôpital soit 416 euros par mois (5000 euros par an). Je peux, "grâce" au statut d’assistant, être mis en disponibilité sans solde 6 semaines la première année puis 9 la deuxième année, c’est à dire perdre mon salaire journalier de 88 euros pour bosser ailleurs (entre 800 et 900 euros la journée en libéral ou 600/650 en salarié, ça revient grosso modo au même après charge en libéral).

J’aurais pu être Praticien Hospitalier Contractuel (PHC) et négocier un échelon 4 + 10 % à 52303 euros brut/ an +10%. Mais le statut d’assistant permet l’assurance du secteur 2 après 2 ans d’exercice, contrairement au PHC qui doit valider le statut de PH. En effet je ne sais pas encore si j’aurais la foi et l’intérêt de continuer à travailler à l’hôpital (ou une proposition intéressante en libéral).

Pour les salaires des médecins ou internes à l’hôpital, tout est public :

www.legifrance.gouv.fr/eli/arrete/2010/ … 018708A/jo

Enfin une bonne partie des anesthésistes en libéral travaille aujourd’hui à 80% voire 50% (souvent 60 à 70h par semaine) donc les montants de 180/200kE annuel sont à réduire sur ces pourcentages, ce qui j’en convient reste très appréciable.

Le portefeuille ce jour, gros allègement PVL commenté précédemment pour renforcement important de MGIC et moindre de Tessi :

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 19/02/2018

~Consommation discrétionnaire (56,1%) :
  2140 MGI Coutier_______________________________31,9%
 55000 Vertu Motors______________________________13.4%
   275 Linamar Corp (CAD)_________________________5,9%
  9000 Bonmarche Holdings Plc (GBP)_______________4,9%

~Industrie (13,1%) :
   200 Picanol____________________________________8,8%
  2000 AGFA-Gevaert NV____________________________3,7%
  1425 Technofirst________________________________0,6%

~Matériaux de base (11,0%) :
  1165 Plastivaloire_____________________________11,0%

~Technologie de l'information (17,7%) :
   215 Tessi SA__________________________________17,7%

~Fonds/Trackers (2,1%) :
     1 Echiquier Agressor_________________________1,1%
     9 Financiere de l'Echiquier Echiquier Majo___1,0%

~Liquidité :
__________________________________________________5,3%

Dernière modification par simouss (19/02/2018 22h37)


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#354 19/02/2018 22h44 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Oui enfin, ma femme vient de terminer son clinicat, je confirme ses chiffres mais je parlais de la pratique libérale… vous allez passer par la 2 ans et ensuite aller probablement en libéral, vous le savez bien…

Ensuite on est d’accord que les salaires de chef de clinique ou assistant (encore moins..) sont faibles.

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#355 19/02/2018 22h59 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Je trouve étonnant d’alléger PVL alors que les bons résultats expliquent juste la hausse récente. Donc nous sommes autant sous-valorisé sur cette valeur qu’avant les résultats du CA. On est quand même 20% en dessous du plus haut (octobre dernier) alors que la dynamique est globalement redevenu la même qu’en octobre (un trou de croissance d’un trimestre en somme) suite à ces derniers résultats. Je suis donc assez surpris, surtout pour passer MGIC à 32% du portefeuille smile

Dernière modification par Bamaki (19/02/2018 23h00)

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#356 19/02/2018 23h15 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Mgic n’est quasiment pas endetté (0.25 Ebit)  contrairement à PVL (1,6 Ebit). Ça laisse plus de champs pour de la croissance externe ou en cas de retournement.

Pvl a également manqué son objectif de gearing à 30% l’an dernier, ce que je trouve personnellement plus problématique que la baisse minime de la marge anticipé, car témoignant d’une moins bonne maitrise des coûts.

Les bons résultats de pvl infirmaient la baisse récente plus qu’ils n’expliquent la hausse si vous me suivez. A 17 euros c’était vraiment pas cher(EY > 12%), à 20 euros c’est moins donné (EY 10.5%).

Contrairement à Mgic à mon sens (EY > 13% peut-être 14%) qui devrait faire également un bel exercice 2017, diminuer les investissements en 2018 et je l’espère améliorer encore ses marges.

Dernière modification par simouss (19/02/2018 23h24)


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#357 19/02/2018 23h48 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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sauf qu’entre 17 et 20, on passe quand même d’une croissance du T3 en fort ralentissement (+2,6% vs S1 à + 9,1%) ce qui pouvait inquiéter sur les trimestres futurs, à un T4 très dynamique encore meilleur que le S1, ce qui donne du crédit aux objectifs de croissances LT du groupe. Ce Newsflow à lui seul vaut quand même cette progression de 10/15%, pour moi la décote elle, est toujours la même (voir même a augmenté selon mon interprétation…d’où ma surprise en lisant votre allégement maintenant).

Dernière modification par Bamaki (19/02/2018 23h50)

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#358 20/02/2018 05h14 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Attention, le dernier communiqué c’était le T1 2017/18, le T4 avait déjà montré une reprise de la croissance. Le cours en avait d’ailleurs profité à l’époque. Rappel se mes propos sur la file pvl le 27/12:

Le CA T4 était en hausse à 2 chiffres avec +10.3% après un T2 à +5.7% et un T3 à +2.6%. Ce qui est plutôt bon signe pour 2017/18.

Par ailleurs le T3 était plus proche des +5% en nombre de jours ouvrés équivalent de mémoire.


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#359 20/02/2018 11h11 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Les messages à 5h14, ca sent la fin de garde ça…

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#360 05/05/2018 22h56 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Bonsoir,

Une petite mise à jour à l’occasion ?

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#361 26/07/2018 17h27 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Derniers mois très chargés sur le plan professionnel et personnel.

Je suis dorénavant propriétaire du bien évoqué en début d’année, rien ne fut facile dans la vente principalement à cause d’une extension du bati qui n’avait pas été correctement régularisé auprès de l’urbanisme. Nous avons eu le papier seulement quelques jours avant la signature, pas mal de stress.

Déménagement dans la foulée et les lourdeurs de l’emménagement par la suite. Premier passage de tondeuse et taillage de haie le WE dernier, les joies du jardin !

La demande immobilière sur ce secteur de Bordeaux est toujours aussi forte. A peine nous avons emménagé les agences immobilières ont commencé à nous démarcher en avançant des prix de vente possible déjà 15 à 20% > au prix de signature.

Dans le même temps le portefeuille s’est presque autant déprécié depuis le 01/01 ! Parcours très décevant en 2018.

Après un mois de janvier suivant les marchés avec jusqu’à +6%, la performance du portefeuille a été peu volatile sur le semestre généralement proche de l’équilibre. A la mi Mai après les résultats des annuels et des T1 des sociétés elle était de +3% et s’est dégradée ensuite jusqu’à fin juin pour terminer à -3.425% versus -0.09% pour le CAC MS GR.

J’ai vendu Linamar il y a plusieurs mois et transféré une grande partie du cash du CTO vers le PEA.

La partie équipementier auto a plombé l’évolution du portif avec MGIC et PVL qui font plus de -22% et -18% en YTD (dividende compris) à fin juin.  Heureusement les autres lignes et quelques arbitrages intéressant permettaient d’alléger la "performance" négative. 

Malheureusement le chemin de croix se poursuit en juillet sur mes équipementiers et les cours de Akwel (ex mgic) et PVL sont maintenant quasiment  à -35 et -25% depuis le 01/01. Et les autres lignes ne sont pas en reste avec près de -10% pour Crit, Guillin, LDC, Derichebourg et Tessi.

La "performance" du PEA est à ce jour de - 11% pour 2018. Sa valeur de part est revenue un an en arrière. J’ai renforcé plusieurs fois Akwel et PVL au cours de la chute ce qui fait que les 2 sociétés représentent maintenant un peu plus de 50% du portif. C’est un peu trop pour dormir tranquille.

Rétrospectivement c’est assez dommage car à la mi janvier j’étais quasiment liquide à 20/25% mais j’ai tiré mes cartouches et renforcé mes lignes trop vite. Je n’imaginais pas un tel parcours baissier en ligne droite, principalement influé par les déclarations macro économique de Trump et alors que les résultats des sociétés suivent les guidances.

2018 est une année particulière avec des marchés US toujours plus valorisé (Amazon est à quasiment +100% !) sur les techs, une volatilité importante sur nombre de sociétés (les +xx % et -xx % sont fréquents) et un CAC MS GR proche de l’équilibre mais avec des performances très disparates au sein de l’indice. Mon fond de référence Independance et Expansion boit aussi le bouillon avec -6.3% le 18/07 et probablement encore moins ce jour vu les fessées de la semaine écoulée (faurecia, mgic, pvl…).

Je reste patient et je me souviens qu’après -20% début 2016 mon portefeuille n’était repassé dans le vert qu’à l’automne pour finir à +20%.

Je referais un post plus complet courant septembre (pendant mon congé paternité !) si j’ai un peu de temps.

Dernière modification par simouss (26/07/2018 18h19)


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#362 26/07/2018 17h31 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Heureux de vous revoir ici Simouss !
Courage et pensez à vous reposer pour tenir dans la durée.

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#363 26/07/2018 20h10 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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M.erci également pour ce bref passage.
Ferez-vous un (petit) exposé de votre avis sur Derichebourg dont vous êtres visiblement actionnaires depuis peu…?

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#364 27/07/2018 00h17 → Portefeuille d'actions de Simouss (portefeuille simous)

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Si ce n’est pas indiscret, dans quel coin de Bordeaux avez-vous acheté ?

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