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#76 02/06/2020 21h59

Membre
Réputation :   8  

Bonsoir,

Vous vous intéressez à Federal Realty Investment trust, classée A par Nareit et Dividend King. J’avais vu passé les chiffres de collecte des loyers des reits pour le mois d’avril et les chiffres de NNN et FRIT m’avaient refroidi : 52% de loyers collectés seulement. (sur le fil de Vereit il me semble) Leurs magasins ne semblent pas être des magasins essentiels dont certains cinémas qui perdent de la croissance du fait de la montée des plateformes comme Netflix, Amazon Prime ou Disney +.

Peut-être que ce n’est pas très prudent du fait de la probabilité d’une autre pandémie. Un scientifique sur France culture dans l’émission "De cause à effets" disait récemment qu’entre le gel du permafrost et le réchauffement des températures donc de l’augmentation des moustiques, les pandémies allaient être plus récurrentes.

L’immobilier retail, bien que Frit soit diversifiée, ça ne me tente pas trop. A part Realy Income, 82% de taux de collecte en avril, c’est correct.

Bonne soirée,

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#77 03/06/2020 20h50

Membre
Réputation :   31  

Je continue la diversification dans les REITS en créant des 1/5 de ligne sans trop réfléchir : Essex et American Tower Corp.
Ca permet d’initier la ligne et mine de rien de commencer à suivre l’évolution de l’action d’un peu plus prês.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_03_achat_sumup.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_03_achat_essex.png

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/CORP/entityId/323389
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | BBB+    | 19-Oct-2016  | 07-Oct-2019       | EE                      | Stable                | 19-Oct-2016                |
| Foreign Currency LT   | BBB+    | 19-Oct-2016  | 07-Oct-2019       | EE                      | Stable                | 19-Oct-2016                |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

+ Croissance CA 3ans : +5.45% annualisé.
+ Aristocrate du dividende. Le ratio dividende/FFO était convenable lorsque je l’avais vérifié.
+ Notation SimplySafeDividend rassurante
+ "pas cher" ou en tout cas pas remontée aux niveau précédent

-----

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_03_achat_amt.png

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/CORP/entityId/340574
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | BBB-    | 28-Aug-2013  | 26-Jul-2019       | EE                      | Stable                | 24-Sep-2015                |
| Foreign Currency LT   | BBB-    | 28-Aug-2013  | 26-Jul-2019       | EE                      | Stable                | 24-Sep-2015                |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

+ Croissance CA 3ans : +9.42% annualisé !
+ Notation SimplySafeDividend rassurante
- Déjà redevenue très chère

-----

SportyBookworm, ci-dessus a écrit :

Bonne remarque ! J’ai les mêmes doutes que vous.
Aussi je suis rebuté à acheter car je suis déjà exposé à Macerich Co, Unibail-Rodamco-Westfield SE et Realty Income Corp sur les REITS—Retail…

Je pense justement ouvrir de la même manière des 5ème de ligne sur Microsoft, Adobe, Apple, Google, Amazon. Affaires à suivre…

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[+1]    #78 06/06/2020 10h37

Membre
Réputation :   31  

Reporting début Juin 2020 — Mois n°16


Objectif

Constitution d’une rente pérenne tout en faisant croître le patrimoine.

Achat(s) depuis le dernier reporting

- Mastercard Inc (Post #67)
- Red Electrica Corporacion SA (Post #70)
- Cousins Properties (Post #72)
- Digital Realty Trust (Post #72)
- Equity LifeStyle (Post #72)
- PS Business Parks (Post #72)
- Gecina SA (Post #73)
- Unilever NV (Post #73)
- Warehouses de Pauw Comm VA (Post #75)
- Essex Property Trust Inc (Post #77)
- American Tower Corp (Post #77)

Renforcement(s) depuis le dernier reporting

Pas de renforcement

Vente(s) depuis le dernier reporting

Pas de vente

Historique des dividendes reçus

Dividendes reçus par le courtier sur les PEA et CTO.
Après prélèvement à la source et PFU, avant éventuel crédit d’impôt.
SCPI non inclues.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_06_dividende_recus.png

Prochains dividendes

- 2020-06-09 : Johnson & Johnson
- 2020-06-12 : 3M Co
- 2020-06-15 : Realty Income Corp
- 2020-06-22 : Royal Dutch Shell PLC
- 2020-06-30 : Canadian National Railway Co
- 2020-06-30 : Digital Realty Trust Inc
- 2020-06-30 : PS Business Parks Inc
- 2020-06-30 : Public Storage
- 2020-07-01 : Automatic Data Processing Inc
- 2020-07-01 : Red Electrica Corporacion SA
- 2020-07-03 : Gecina SA
- 2020-07-03 : Ipsos SA
- 2020-07-07 : L’Oreal SA
- 2020-07-09 : Enagas SA
- 2020-07-10 : Altria Group Inc
- 2020-07-10 : American Tower Corp
- 2020-07-15 : AvalonBay Communities Inc
- 2020-07-15 : Essex Property Trust Inc
- 2020-07-15 : Leggett & Platt Inc
- 2020-07-16 : Total SA
- 2020-09-24 : Wolters Kluwer

Portefeuille d’actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_06_eur_78941.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_06_diversication_secteur_devise.png

Scores des entreprises en portefeuille

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_06_scores.png
Pour les REITS, les informations "Industrie" sont maintenant de source Yahoo Finance.
Ajout d’une colonne "Croissance CA 3ans annualisé".

Prix de la part

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_06_valeur_part.png
Performance sur apport : 1-83377/78941 = -5.6%
Performance sur investi : 1-79651/78941 = -0.9% (5kEUR d’apport non investis)

Portefeuille de SCPI

5 parts "CORUM ORIGIN" acheté 1075 EUR/part. Aujourd’hui 1090EUR/part. Prix de retrait: 959.59EUR/part.
Dividende mensuel de 23.02EUR reçu début mai.

Portefeuille d’obligations

3 projets chez Homunity (je peux vous parrainer, vous ne gagnez rien, mais vous m’aidez smile ) :
- 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10% > Remboursement prévu : Février 2021
- 1000EUR sur "Cap Azur" target 9% > Remboursement prévu : Mars 2021
- 1000EUR sur "Studio 33" target 8% > Remboursement prévu : Octobre 2021

Commentaires

Premier week-end du mois => c’est le jour du reporting. smile

Légère remonté du prix de la part en Mai. Explosion sur la première semaine de Juin !
Le plus-value latente était à environ -30% début Avril. Environ -7% début Juin. Sacrée remonté, aidé par mes investissements de Avril-Mai-Juin.
En Mai je voulais investir massivement sur les REITS car étant largement sous ma cible de 25%. Je m’en suis bien rapproché mais il faut continuer à investir.
J’ai pas encore touché aux REITS hospitalier.
A suivre…

Grance diversification pour diluer le risque, et parce qu’avec IBKR, l’ordre coute 1USD (4EUR pour l’action Belge). A peu près 2EUR pour changer 2500EUR en USD soit 0.072% de frais.
Désormais je vais surement constituer/renforcer par tranche de 1000EUR sur Binck et par tranche de 500EUR sur IBKR.

J’ai surement raté un superbe point d’entrée sur d’autres sociétés "Industrie" et "Technologie" du fait de mon focus sur les REITS.

Watchlist : PepsiCo Inc 🎩, Hormel Foods Corp 👑 , Church & Dwight Co Inc 🎖️ , Nike Inc 🎖️ , Relx PLC 🎖️, Alibaba Group Holding Ltd 🎖️, Novo Nordisk A/S 🎖️, Emerson Electric Co 👑, Cummins Inc 🎖️, Thermador Groupe SA 🎖️ (la mieux classée du screener !), Adyen NV, Microsoft Corp, Apple Inc, Intel Corp, Cisco Systems Inc 🎖️, Adobe Inc , Alphabet Inc, Amazon.com Inc, BCE Inc 🎖️, Verizon Communications Inc 🎖️.
=> A première vue. Je vais essayer d’équilibrer EUR/USD aussi.

Bonus: imprim. écran de mon récapitulatif des scores

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_screen_shot_2020-04-25-fullpage.png
Lien externe

Précisions :
• Colonne "Société"
   🎖️ "Dividend Achiever" : Plus de 10 ans de dividendes croissants.
   🎩 "Dividend Aristocrat" : Plus de 25 ans de dividendes croissants.
   👑 "Dividend King" : Plus de 50 ans de dividendes croissants.
   Sources : USD CAD EURO+CH+DK+SE GBP
• Colonne "Cours"
   Si le fond est Rouge Pastel : le cours de l’action est > à la borne haute de Bollinger 1 mois.
   Si le fond est Vert Pastel : le cours de l’action est < à la borne basse de Bollinger 1 mois.
• Colonne "Score /4 Dividende"
   ★ signifie dividende croissant (stable ou qui augmente) pendant au moins 10ans d’après les info Morningstar.

Bon mois de Juin, bons investissements,

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#79 06/06/2020 13h03

Membre
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Bonjour !

Le mercure étant connu comme ayant beaucoup d’affinité pour l’or, je m’étonne de voir aussi peu de mines d’or dans votre portefeuille.

P.S.  c’est juste un peu d’humour, hein !  Ce n’est pas une suggestion d’investissement…


M07

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#80 06/06/2020 13h17

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Cela étant, il y a une logique au portefeuille de Mercure puisque c’est Hermès qui performe le plus !

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[+1]    #81 06/06/2020 21h39

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Bonsoir Mercure,

Je cherchais Scor et Royal Bank of Canada dans votre screener pour voir la note. Je ne les ai pas trouvés. Ce n’est pas grave. Par contre, dans vos financières, il y a National Health Investors qui est un Reit Santé. D’ailleurs, ce n’est pas un mauvais reit. Probablement le meilleur après Healthpeak si on se base sur la Nareit Monthly letter. Vous qui en cherchiez, en voilà deux à étudier.

Bon weekend,

SB

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#82 11/06/2020 17h05

Membre
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Achat hier de Cisco Systems Inc et Rexford Industrial Realty Inc.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_10_achat_cisco.png

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/CORP/entityId/130285
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | AA-     | 16-Dec-2013  | 15-Nov-2019       | EE                      | Stable                | 16-Dec-2013                |
| Local Currency ST     | A-1+    | 31-Jan-2011  | 15-Nov-2019       | EE                      |                       |                            |
| Foreign Currency LT   | AA-     | 16-Dec-2013  | 15-Nov-2019       | EE                      | Stable                | 16-Dec-2013                |
| Foreign Currency ST   | A-1+    | 31-Jan-2011  | 15-Nov-2019       | EE                      |                       |                            |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

+ Petite croissance
+ Profitable (score 3/3)
+ Peu endetté (score 3/3) et notation S&P très bonne.
+ Dividende semble pérenne (score 3/4)
- J’aurai pu l’avoir à moins cher (score 0.5/5)

---

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_10_achat_rexford.png

+─────────────────────────+
| Rating History          | h ttps://www.fitchratings.com/entity/rexford-industrial-realty-inc-95832693
+──────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+
| Date:    | 26-Nov-2019  | 18-Apr-2019         | 29-Oct-2018  | 10-Apr-2018         | 22-Sep-2017  | 29-Sep-2016         | 09-Aug-2016  | 18-Apr-2016  | 28-Jul-2015  | 27-Apr-2015  | 26-Feb-2015  |
| Rating:  | BBB          | BBB                 | BBB          | BBB-                | BBB-         | BBB-                | BBB-         | BBB-         | BBB-         | BBB-         | BBB-         |
| Action:  | Affirmed     | Review - No Action  | Upgrade      | Review - No Action  | Affirmed     | Review - No Action  | Affirmed     | Affirmed     | Affirmed     | Affirmed     | New Rating   |
+──────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+

+ Forte croissance sur 3 ans : +28.44% annualisé
+ Endettement maîtrisé d’après Fitch
+ Je continue à diversifier les REITS
+ Simplysafedividend rassurant



@SportyBookworm, j’ai rajouté ces deux sociétés et j’ai corrigé le secteur pour deux REITS dont celui que vous avez signalé.

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#83 12/06/2020 17h26

Membre
Réputation :   31  

Initiation de deux nouvelles lignes industrielles : Cummins Inc et Emerson Electric Co.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_12_achat_cummins.png

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/CORP/entityId/100619
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | A+      | 19-Aug-2014  | 21-Aug-2019       | EE                      | Stable                | 19-Aug-2014                |
| Local Currency ST     | A-1     | 29-Feb-2016  | 21-Aug-2019       | EE                      |                       |                            |
| Foreign Currency LT   | A+      | 19-Aug-2014  | 21-Aug-2019       | EE                      | Stable                | 19-Aug-2014                |
| Foreign Currency ST   | A-1     | 29-Feb-2016  | 21-Aug-2019       | EE                      |                       |                            |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

- Croissance en déclin ? Ces 3 dernières années +10.42% annualisé.
+ Profitable (score 3/3)
+ Endettement semble mesuré (score 3/3) et note S&P rassurante
+ Dividende strictement croissant depuis 2006 qui semble perenne (score 3.5/4)
+ Semble pas si cher (score 3/5)

---

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_12_achat_emerson.png

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/CORP/entityId/100733
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | A       | 04-Feb-2002  | 29-May-2020       | EE                      | Stable                | 09-May-2008                |
| Local Currency ST     | A-1     | 04-Feb-2002  | 29-May-2020       | EE                      |                       |                            |
| Foreign Currency LT   | A       | 04-Feb-2002  | 29-May-2020       | EE                      | Stable                | 09-May-2008                |
| Foreign Currency ST   | A-1     | 04-Feb-2002  | 29-May-2020       | EE                      |                       |                            |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

- Croissance en déclin ? Ces 3 dernières années +8.15% annualisé.
+ Profitable (score 3/3)
+ Endettement OK (score 3/3)
+ Dividende strictement croissant depuis 1957 et les indicateurs montrent qu’il est perenne (score 3.5/4)
+ Côté -20% du plus haut 52 semaines et le rendement apparaît historiquement haut à 3.3% (score 1/5)

Bon weekend,

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[+1]    #84 13/06/2020 12h33

Membre
Réputation :   42  

Vous avez une belle dynamique d’investissement.

Je comprends que vous construisez le socle de votre portefeuille boursier avec des entreprises aristocrates et des foncières. Votre screener est construit pour vous ressortir ce type d’entreprises.
Il serait intéressant compte tenu de votre horizon d’investissement (vous avez la trentaine) d’orienter une partie plus importante de vos investissements sur des entreprises de croissance dont les taux de dividendes sont aujourd’hui plus faibles.
Vous pourriez donc avoir dans votre portefeuille plus d’entreprises du style de Visa ou Digital Realty Trust.

Pouvez vous vraiment passez aujourd’hui à coté d’Alphabet, Amazon et Microsoft, Dassault System, Eurofins … dans l’optique d’un portefeuille d’actions qui vous sera utile dans 20 ans.
Le risque de se tromper est plus fort, cependant votre capacité d’investissement vous permet de diversifier les candidats et de limiter le risque quitte à prendre des lignes plus faibles. Il faut juste se faire à l’idée d’acheter des actions avec des PER élevés en rapport avec le potentiel de croissance des ces entreprises.

Vous l’avez d’ailleurs bien compris :

Mercure a écrit :

Je pense justement ouvrir de la même manière des 5ème de ligne sur Microsoft, Adobe, Apple, Google, Amazon. Affaires à suivre…

Pour votre screener, j’abandonnerais la notation Morningstar sans intérêt ;
5 étoiles pour GAP, Shell et Macerich …
2 étoiles pour l’Oréal et 1 étoile pour lvmh …

Vous pourriez intégrer à la place un indicateur de dynamique de croissance des dividendes sur les 5 ou 10 ans passés et (plus aléatoire) sur la croissance des 5 prochaines années, puisqu’il s’agit in fine de l’un de vos objectif à LT.
Comme par exemple ici :
Dividend Champions Excel Spreadsheet

Si pour autant vous continuez à rechercher des REIT, vous pourriez regarder Boston Propreties, SL Green, Foncières Lyonnaise et Immobilière Dassault. Avec les 2 dernières vous investissez dans du premium Parisien.

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#85 16/06/2020 21h19

Membre
Réputation :   31  

Barns, le 13/06/2020 a écrit :

En effet, je vais ouvrir pour commencer de petites lignes pour pouvoir diversifier au maximum. C’est pour cela principalement que j’ai ouvert un compte IBKR. En effet un ordre = 1USD au lieu de 1 ordre = 8EUR chez Binck.

Psychologiquement, c’est dur pour moi d’investir sur des boites qui sont au plus haut historique. Mais je vais le faire petit à petit, si mon screener me sort des clean sheet.

Aaaah, la notation Morningstar… En effet. Mais c’était facile à prendre et je me disais que ça valait quelque chose lorsque j’ai créé mon screener. Vis-à-vis de mes indicateurs, ça n’a pas l’air d’être le cas comme vous l’avez bien remarqué. Et je n’en ai jamais tenu compte dans mes choix…
Pour d’autres indicateurs, à voir le temps que j’ai…

Merci pour vos suggestions.

-----

J’ai investi aujourd’hui dans 3 nouvelles sociétés : Adobe, Microsoft et Thermador Groupe SA.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_16_achat_adobe.png

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/CORP/entityId/482533
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | A       | 12-Apr-2017  | 10-Apr-2020       | EE                      | Stable                | 12-Apr-2017                |
| Foreign Currency LT   | A       | 12-Apr-2017  | 10-Apr-2020       | EE                      | Stable                | 12-Apr-2017                |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

+ Sur les 10 dernières années, c’est quasiment tout vert sauf…
- …le prix (score 0/5)
+ Croissance 3 ans annualisée : +24.04%
+ Profitable (score 3/3)
+ Peu endettée (score 3/3) confirmé par une bonne note S&P
- Pas de dividende

-----

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_16_achat_microsoft.png

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/CORP/entityId/309198
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | AAA     | 22-Sep-2008  | 19-Aug-2019       | EE                      | Stable                | 22-Sep-2008                |
| Local Currency ST     | A-1+    | 15-Aug-2013  | 19-Aug-2019       | EE                      |                       |                            |
| Foreign Currency LT   | AAA     | 22-Sep-2008  | 19-Aug-2019       | EE                      | Stable                | 22-Sep-2008                |
| Foreign Currency ST   | A-1+    | 15-Aug-2013  | 19-Aug-2019       | EE                      |                       |                            |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

- Un clean sheet qui apparait lui aussi cher (score 0/5)
+ Croissance 3 ans annualisée : +13.83%
+ Profitable (score 3/3)
+ Peu endettée (score 3/3) confirmé par la meilleure note S&P : AAA
- Dividende faible et même historiquement faible…
+ …mais en croissance > 7%/an à première vue et perenne (score 3/4)

-----

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_06_16_achat_thermador.png
- Petite capitalisation
+ PEA(-PME)
+ Croissance 3 ans annualisée : +16.90%
+ Profitable (score 3/3)
+ Peu endettée (score 3/3) mais pas notée par aucune des 3 grande agences
+ Dividende en croissance depuis 2000 (score 4/4)
- Historiquement, le dividende n’avait pas l’air si perenne que ça… mais il a bel et bien été versé en 2020 !

En classant par 1- Profitabilité+Endettement, 2- Dividende et 3- Prix, c’est la mieux classée du screener.
=> J’ai acheté une demi-ligne…



Je vais dorénavant investir un peu moins massivement que ces derniers mois (j’avais fait un gros crédit 0% à un proche).

Dernière modification par Mercure (16/06/2020 21h21)

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#86 17/06/2020 09h42

Membre
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Bonjour Mercure,

Je trouve (mais bien sûr ce n’est qu’un avis) que vous donnez une importance trop élevée à l’aspect « value » (lié au prix) dans le score global de votre screener.

Pour moi le fait qu’une entreprise soit chère, c’est souvent signe de qualité et de premium. En mettant un score avec un coefficient aussi élevé sur le prix, vous risquez de donner un mauvais classement aux entreprises de qualité et de croissance, et donc de faire des choix d’investissements moins pertinents. Idem pour la pondération du rendement.

Thermador devant Microsoft cela parait par exemple tout de même étonnant, non ?

Je pense que qualité des fondamentaux et le prix sont deux choses totalement différentes. Le fait qu’une entreprise soit chère ne remet pas en cause ses fondamentaux, mais potentiellement le timing d’achat (et encore).
Microsoft n’aura jamais un PSR<2, PER <15-20, EV/EBITDA<8… même en cas de krach.

Dernière modification par MrDividende (17/06/2020 09h44)

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#87 25/06/2020 18h04

Membre
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Bonjour,

Effectivement le score global est la somme de tous les score sans aucun coefficient appliqué comme expliqué dans ce message #46. Ce qui donne un énorme poids aux indicateurs de prix.
Suite à votre intervention, j’ai même ajouté deux nouveaux indicateurs : Price/Forward Earnings et PEG.

En fait, je ne m’intéresse guère au score global dans mon processus de sélection.

Ma démarche pour investir est celle-ci :
0- Quel secteur est sous représenté par rapport à ma cible ? Je cherche une société dans ce/un de ces secteur(s).
1- L’entreprise est-elle en croissance ? Bien.
2- Est-ce que la société est profitable et à l’endettement maîtrisé ? Bien. Sinon, je ne regarde même pas plus loin. Dommage pour Tesla et consort.
3- Est-ce que ça fait longtemps que ça dure ? Mieux.
4- Le dividende, s’il existe, est-il perenne et en croissance ? Encore mieux. Le rendement n’est pas important pour moi aujourd’hui.
5- L’entreprise est-elle chère ? Non ? Parfait.

Thermador et Microsoft répondent OK au 4 premiers points.

Oui, j’écris souvent que telle ou telle société est chère par rapport aux indicateurs. Mais j’achète quand même smile Je rentre doucement par cinquième ou 2 cinquième de ligne (aujourd’hui mon unité de ligne est 2500EUR).

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[+2]    #88 04/07/2020 19h12

Membre
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Reporting début Juillet 2020 — Mois n°17


Objectif

Constitution d’une rente pérenne tout en faisant croître le patrimoine.

Achat(s) depuis le dernier reporting

- Cisco Systems Inc (Post #82)
- Rexford Industrial Realty Inc (Post #82)
- Cummins Inc (Post #83)
- Emerson Electric Co (Post #83)
- Adobe (Post #85)
- Microsoft (Post #85)
- Thermador Groupe SA (Post #85)

Renforcement(s) depuis le dernier reporting

PS Business Parks Inc
Essex Property Trust Inc
Equity LifeStyle Properties Inc
Cousins Properties Inc
American Tower Corp

Vente(s) depuis le dernier reporting

Pas de vente

Historique des dividendes reçus

Dividendes reçus par le courtier sur les PEA et CTO.
Après prélèvement à la source et PFU, avant éventuel crédit d’impôt.
SCPI non inclues.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_07_04_dividende_recus.png

Prochains dividendes

- 2020-07-07 : L’Oreal SA
- 2020-07-09 : Enagas SA
- 2020-07-10 : Altria Group Inc
- 2020-07-10 : American Tower Corp
- 2020-07-10 : Equity LifeStyle Properties Inc
- 2020-07-15 : Avalonbay Communities Inc
- 2020-07-15 : Essex Property Trust Inc
- 2020-07-15 : Leggett & Platt Inc
- 2020-07-15 : Realty Income Corp
- 2020-07-15 : Rexford Industrial Realty Inc
- 2020-07-16 : Total SA
- 2020-07-17 : Cousins Properties Inc
- 2020-07-22 : Cisco Systems Inc
- 2020-08-07 : Mastercard Inc
- 2020-09-10 : Microsoft Corp
- 2020-09-24 : Wolters Kluwer
- 2020-10-02 : Total SA

Portefeuille d’actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_07_04_eur_82415_big.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_07_04_diversification.png
Je pense aussi commencer à regarder ma diversification en secteur non pas en valorisation actuelle, mais en euro investis.

Scores des entreprises en portefeuille

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_07_04_scores_beau.png

Prix de la part

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_07_04_valeur_part.png
Performance sur apport : 1-90377/82415 = -9.6%
Performance sur investi : 1-86840/82415 = -5.3%

Portefeuille de SCPI

5 parts "CORUM ORIGIN" acheté 1075 EUR/part. Aujourd’hui 1090EUR/part. Prix de retrait: 959.59EUR/part.
Dividende mensuel de 21.84EUR reçu début Juin.

Portefeuille d’obligations

3 projets chez Homunity (je peux vous parrainer, vous ne gagnez rien, mais vous m’aidez smile ) :
- 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10% > Remboursement prévu : Février 2021
- 1000EUR sur "Cap Azur" target 9% > Remboursement prévu : Mars 2021
- 1000EUR sur "Studio 33" target 8% > Remboursement prévu : Octobre 2021

Commentaires

Premier week-end du mois => c’est le jour du reporting. smile

Explosion du prix de la part sur la première semaine de Juin, mais au final on fait du sur place.
Pas grand chose à dire. C’est calme.

J’ai ajouté quelques sociétés à mon screener. Un petit mot sur RTL que j’ai vu dans pas mal de messages ici, au plus bas, mais avec des ratios de profitabilité et d’endettement au top!
Ma mécanique d’investissement est bien rodée et peu émotionnelle (décrite dans le message précédent).

Pas de watchlist en tant que tel, je regarde mon screener quand j’ai de l’argent disponible pour investir dans une société dont le secteur est sous représenté (vis-à-vis de ma cible).

En Juin, j’ai passé pas mal de temps à lire sur le swing trading. J’ai mis en place une "Appli Web" accessible depuis mon téléphone/PC/tablet d’un pote/etc… :
- calcul du risk-to-reward fonction de mon entrée envisagée, ma cible et mon stop. Doit être > 2.
- calcul du nombre d’action que je peux acheter fonction du risk-to-reward ET du risk/capital (max 2% de perte/trade).
- mon journal, pour enregistrer tout ça ultra rapidement !
Je suis donc en phase de paper trading avec un capital fictif de 5000EUR. Je recherche des trades dès que j’ai un peu de temps, ou alors en soirée (15 minutes max). Si dans 6-10mois les résultats sont probants, je passerais des ordres avec du vrai argent.
J’espère pouvoir tirer un 400-500EUR/mois de cette "activité".

Bonus: imprim. écran de mon récapitulatif des scores

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_screen_shot_2020-04-25-fullpage.png
Lien externe

Précisions :
• Colonne "Société"
   🎖️ "Dividend Achiever" : Plus de 10 ans de dividendes croissants.
   🎩 "Dividend Aristocrat" : Plus de 25 ans de dividendes croissants.
   👑 "Dividend King" : Plus de 50 ans de dividendes croissants.
   Sources : USD CAD EURO+CH+DK+SE GBP
• Colonne "Cours"
   Si le fond est Rouge Pastel : le cours de l’action est > à la borne haute de Bollinger 1 mois.
   Si le fond est Vert Pastel : le cours de l’action est < à la borne basse de Bollinger 1 mois.
• Colonne "Score /4 Dividende"
   ★ signifie dividende croissant (stable ou qui augmente) pendant au moins 10ans d’après les info Morningstar.

Bon mois de Juillet, bons investissements,

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#89 05/07/2020 09h11

Membre
Réputation :   61  

Bonjour,

Reporting complet d’un beau portefeuille bien diversifié, félicitations !

Je vous donne mon avis sur deux de vos réflexions :

Mercure a écrit :

Je pense aussi commencer à regarder ma diversification en secteur non pas en valorisation actuelle, mais en euro investis.

C’est ce que je fais depuis le départ. Aussi bien pour la diversification que pour les renforts, je raisonne sur le montant investi. Pour moi c’est pertinent sur le long terme.

Mercure, le 04/07/2020 a écrit :

Performance sur apport : 1-90377/82415 = -9.6%
Performance sur investi : 1-86840/82415 = -5.3%

J’ai du mal à suivre les désignations.
Pour moi, à long terme, je regarde la performance des versements sur mes plans (que m’a rapporté mes apports extérieurs ?)  = performance sur investi (YOI). Cela exclu la "cuisine interne" comme le réinvestissement des dividendes, les actions gratuites…etc.
D’un autre côté on peut avoir la performance sur PRU (YOC) qui fait abstraction des liquidités.

Dernière modification par langoisse (05/07/2020 09h12)

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[+1]    #90 02/08/2020 20h54

Membre
Réputation :   31  

Reporting début Aout 2020 — Mois n°18


Objectif

Constitution d’une rente pérenne tout en faisant croître le patrimoine.

Achat(s) depuis le dernier reporting

Aucun

Renforcement(s) depuis le dernier reporting

Air Liquide
Rexford Industrial Realty Inc
Digital Realty Trust Inc
Microsoft Corp

Vente(s) depuis le dernier reporting

Pas de vente

Historique des dividendes reçus

Dividendes reçus par le courtier sur les PEA et CTO.
Après prélèvement à la source et PFU, avant éventuel crédit d’impôt.
SCPI non inclues.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_08_02_dividende_recus.png

Prochains dividendes (source : Financial Times)

2020-08-07 : Mastercard Inc
2020-08-14 : Realty Income Corp
2020-08-17 : Texas Instruments Inc
2020-09-01 : Visa Inc
2020-09-01 : Wells Fargo & Co
2020-09-03 : Cummins Inc
2020-09-08 : Johnson & Johnson
2020-09-08 : Macerich Co
2020-09-09 : Unilever NV
2020-09-10 : Microsoft Corp
2020-09-17 : Rio Tinto PLC
2020-09-21 : Royal Dutch Shell PLC
2020-09-24 : Wolters Kluwer
2020-09-30 : Canadian National Railway Co
2020-10-02 : Total SE
2020-10-09 : Altria Group Inc
2020-10-15 : Rexford Industrial Realty Inc
2020-12-09 : Orange SA

Portefeuille d’actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_08_02_eur_80388.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_08_02_diversification.png
Vert : cible non atteinte - Rouge : cible dépassée
Je regarde maintenant ma diversification sectorielle :
- en valeur investie
- en valeur actuelle

Scores des entreprises en portefeuille

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_08_02_scores_beau.png

Prix de la part

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_08_02_valeur_part.png

Valo vs. apports (nouveauté !)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_08_02_valo_vs_apport.png

Portefeuille de SCPI

5 parts "CORUM ORIGIN" acheté 1075 EUR/part. Aujourd’hui 1090EUR/part. Prix de retrait: 959.59EUR/part.
Dividende mensuel de 21.84EUR reçu début Juin.

Portefeuille d’obligations

3 projets chez Homunity (je peux vous parrainer, vous ne gagnez rien, mais vous m’aidez smile ) :
- 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10% > Remboursement prévu : Février 2021
- 1000EUR sur "Cap Azur" target 9% > Remboursement prévu : Mars 2021
- 1000EUR sur "Studio 33" target 8% > Remboursement prévu : Octobre 2021

Commentaires

Premier week-end du mois => c’est le jour du reporting. smile

Pas grand chose à dire car pendant ce mois de Juillet je n’ai pas pu suivre comme à l’habitude.
Le dollar s’est affaibli. Ça impacte la moitié de mon portefeuille.
Le coronavirus s’est bien implanté. Le vie est rythmée par les confinements et déconfinements…

Bonus: imprim. écran de mon récapitulatif des scores

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_screen_shot_2020-04-25-fullpage.png
Lien externe

Précisions :
• Colonne "Société"
   🎖️ "Dividend Achiever" : Plus de 10 ans de dividendes croissants.
   🎩 "Dividend Aristocrat" : Plus de 25 ans de dividendes croissants.
   👑 "Dividend King" : Plus de 50 ans de dividendes croissants.
   Sources : USD CAD EURO+CH+DK+SE GBP
• Colonne "Cours"
   Si le fond est Rouge Pastel : le cours de l’action est > à la borne haute de Bollinger 1 mois.
   Si le fond est Vert Pastel : le cours de l’action est < à la borne basse de Bollinger 1 mois.
• Colonne "Score /4 Dividende"
   ★ signifie dividende croissant (stable ou qui augmente) pendant au moins 10ans d’après les info Morningstar.

Bon mois d’Août, bons investissements,

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#91 04/08/2020 17h06

Membre
Réputation :   31  

Comme visible dans le message juste au dessus, on voit que je peux utiliser des cartouches dans 3 secteurs :
- Matériaux
- Santé
- Technologie

J’investis du coup dans une nouvelle société dans la santé : Novo Nordisk A/S

Pourquoi ?

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_08_04_achat_nova_nordisk.png

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/CORP/entityId/375765
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | AA-     | 19-Jun-2013  | 10-Jun-2020       | EU                      | Stable                | 19-Jun-2013                |
| Local Currency ST     | A-1+    | 19-Jun-2013  | 10-Jun-2020       | EU                      |                       |                            |
| Foreign Currency LT   | AA-     | 19-Jun-2013  | 10-Jun-2020       | EU                      | Stable                | 19-Jun-2013                |
| Foreign Currency ST   | A-1+    | 19-Jun-2013  | 10-Jun-2020       | EU                      |                       |                            |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

+ En croissance depuis 10 ans
+ Profitable
+ Endettement maîtrisé et note S&P récente et rassurante
+ Dividende en croissance depuis au moins 20 ans (contrairement à ce qui est remonté par Yahoo Finance et Morningstar)
- Le prix est ce qu’il est.

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[+1]    #92 06/08/2020 17h27

Membre
Réputation :   31  

Je continue à rattraper mon retard sur le secteur de la santé.
J’investis cette fois dans l’industrie des "Health Care Equipment & Services" étant déjà bien exposé à celle des "Pharmaceuticals & Biotechnology" avec J&J et Sanofi.

Investissement dans 3 sociétés :
- Sartorius Stedim Biotech SA
- Coloplast A/S
- UnitedHealth Group Inc

Pourquoi ?

Sartorius Stedim Biotech SA
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_08_06_achat_sartorius.png
+ En forte croissance +11.06% annualisé sur 3 ans.
+ Profitable
+ Peu endetté d’après mes ratios. Aucune des 3 agences de notation ne suit cette société.
+ Dividende perenne en forte croissance. En croissance depuis 15ans.
+ PEA
- Forcément mes ratios me disent que c’est cher. La forme exponentiel de la courbe de prix ne rassure pas. J’initie ma position et je diversifie.
NB: Yahoo rapport un dividende doublé sur 2020. Erreur.

----------

Coloplast A/S
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_08_06_achat_coloplast.png
+ En croissance +6.91% annualisé sur 3 ans.
+ Profitable
+ Peu endetté d’après mes ratios. Aucune des 3 agences de notation ne suit cette société.
- Dividende pas si pérenne en croissance depuis 20ans.
- Chère quoi que si l’on s’en réfère au rendement réel au cours du temps, la société est aussi chère qu’entre 2008-2011.

----------

UnitedHealth Group Inc
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_08_06_achat_unitedhealth.png

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/INS/entityId/120361
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | A+      | 03-Nov-2014  | 10-Jan-2020       | EE                      | Stable                | 30-Jan-2018                |
| Local Currency ST     | A-1     | 24-Sep-2012  | 10-Jan-2020       | EE                      |                       |                            |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

+ En forte croissance +9.30% annualisé sur 3 ans.
+ Profitable
+ Entêtement ressort plutôt OK dans mes ratios et notation S&P rassurante
+ Dividende strictement croissant depuis 2010. Perenne et en forte croissance.
+ Prix : pas mal d’indicateur dans le vert.

Bonne soirée et bonne santé !

Hors ligne Hors ligne

 

[+3]    #93 06/09/2020 21h35

Membre
Réputation :   31  

Reporting début Septembre 2020 — Mois n°19


Objectif

Constitution d’une rente pérenne tout en faisant croître le patrimoine.

Achat(s) depuis le dernier reporting

- Sartorius Stedim Biotech SA
- Coloplast A/S
- UnitedHealth Group Inc

Renforcement(s) depuis le dernier reporting

- Cisco Systems Inc
- Johnson & Johnson
- American Tower Corp

Vente(s) depuis le dernier reporting

Pas de vente

Historique des dividendes reçus

Dividendes reçus par le courtier sur les PEA et CTO.
Après prélèvement à la source et PFU, avant éventuel crédit d’impôt.
SCPI non inclues.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_09_06_dividende_recus.png

Prochains dividendes (source : Financial Times)

2020-09-08 : Johnson & Johnson
2020-09-08 : Macerich Co
2020-09-09 : Unilever NV
2020-09-10 : Emerson Electric Co
2020-09-10 : Microsoft Corp
2020-09-12 : 3M Co
2020-09-15 : Realty Income Corp
2020-09-17 : Rio Tinto PLC
2020-09-21 : Royal Dutch Shell PLC
2020-09-22 : UnitedHealth Group Inc
2020-09-24 : Wolters Kluwer
2020-09-29 : Mondi PLC
2020-09-30 : Canadian National Railway Co
2020-09-30 : Digital Realty Trust Inc
2020-09-30 : PS Business Parks Inc
2020-09-30 : Public Storage
2020-10-01 : Automatic Data Processing Inc
2020-10-02 : Total SE
2020-10-09 : Altria Group Inc
2020-10-15 : Essex Property Trust Inc
2020-10-15 : Leggett & Platt Inc
2020-10-15 : Rexford Industrial Realty Inc
2020-11-06 : WPP PLC
2020-12-09 : Orange SA

Portefeuille d’actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_09_06_portefeuille.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_09_06_diversification.png
Vert : cible non atteinte - Rouge : cible dépassée
Je regarde maintenant ma diversification sectorielle :
- en valeur investie
- en valeur actuelle

Scores des entreprises en portefeuille

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_09_06_scores.png

Prix de la part

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_09_06_valeur_part.png

Valo vs. apports

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_09_06_valo_vs_apport.png

Portefeuille de SCPI

5 parts "CORUM ORIGIN" acheté 1075 EUR/part. Aujourd’hui 1090EUR/part. Prix de retrait: 959.59EUR/part.
Dividende mensuel de 23.20EUR reçu début Aout.

Portefeuille d’obligations

3 projets chez Homunity (je peux vous parrainer, vous ne gagnez rien, mais vous m’aidez smile ) :
- 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10% > Remboursement prévu : Février 2021
- 1000EUR sur "Cap Azur" target 9% > Remboursement prévu : Mars 2021
- 1000EUR sur "Studio 33" target 8% > Remboursement prévu : Octobre 2021

Commentaires

Premier week-end du mois => c’est le jour du reporting. smile

Je suis complètement noyé au travail. Des très grosses journées. Très, très peu de temps pour penser au portefeuille.
Je prends quand même le temps de faire ce reporting. Ce doit être la base.

Depuis début juin le prix de la part fait du sur-place. Unibail ne pèse plus grand chose donc va avoir de moins en moins d’influence dans le prix de la part. Comme Macerich et Wells Fargo et Shell.
Je remarque que Mondi et WPP ont de nouveau prévu de verser un dividende.

Concernant mes tentatives de trading algorithmique, j’avance doucement. Le but ultime est d’avoir un robot qui trade pour moi avec une petit partie de mon capital. De l’ordre de 5-10%.
J’ai récupéré tous les tickers de FinViz. Chaque nuit je lance une analyse pour trouver des signaux d’achat ou vente. Je backtest la stratégie sur 20 ans d’historique de l’action qui a généré le signal. Le winrate doit être > 45% pour que "je" trade un signal avec au moins 60 trades dans l’historique. Pour l’instant ça me donne une liste de trades potentiels et je passe l’ordre moi même. Mes stratégies sont gagnantes tous les ans depuis 2005, sauf en 2008…
Je ne sais pas ce que je vais tirer de ce robot, mais coder ça, intellectuellement c’est stimulant…

Bonus: imprim. écran de mon récapitulatif des scores

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_screen_shot_2020-04-25-fullpage.png
Lien externe

Précisions :
• Colonne "Société"
   🎖️ "Dividend Achiever" : Plus de 10 ans de dividendes croissants.
   🎩 "Dividend Aristocrat" : Plus de 25 ans de dividendes croissants.
   👑 "Dividend King" : Plus de 50 ans de dividendes croissants.
   Sources : USD CAD EURO+CH+DK+SE GBP
• Colonne "Cours"
   Si le fond est Rouge Pastel : le cours de l’action est > à la borne haute de Bollinger 1 mois.
   Si le fond est Vert Pastel : le cours de l’action est < à la borne basse de Bollinger 1 mois.
• Colonne "Score /4 Dividende"
   ★ signifie dividende croissant (stable ou qui augmente) pendant au moins 10ans d’après les info Morningstar.

Bonne rentrée à tous et… bons investissements !

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#94 07/09/2020 18h37

Membre
Réputation :   21  

Bonjour Mercure,

Je vais suivre avec attention les résultats de votre expérience concernant le trading algorithmique.

Pour avoir essayé la même stratégie (avec des minimums de rendements sur un nombre suffisant de tirage) sur un tout autre domaine, j’ai très bien réussi à prédire…le passé..

Quand il a fallu passer à l’application de l’algo sur du "current time", l’histoire s’est sérieusement gâtée. Pourtant l’algo était adaptatif et recalé quotidiennement..

J’ai hâte de voir vos résultats sur des trades concrets en temps réels et voir comment vous éviterez les écueils couramment rencontrés en backtesting smile

bien à vous

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#95 21/09/2020 20h42

Membre
Réputation :   31  

Bonjour,

Renforcement aujourd’hui de Air Liquide et achat de Fastenal Co, secteur Basic Materials.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_09_21_achat_fast.png
+ Croissance de +10.41% annualisée sur les 3 dernières années
+ Profitable
+ Endettement maîtrisé. Ne semble pas être noté par les 3 grandes agences de notation.
+ Dividende en forte croissance. Pas forcément perenne vs. FCF. Mais il semble que ce soit le cas dans le secteur.
- Semble chère quoique PEG<3. A -10% sur le plus haut 52 semaines, ce qui n’est pas rare. J’ouvre un cinquième de ligne.



J’ai l’impression qu’une fenêtre s’ouvre sur les techno. Affaire à suivre.

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#96 25/09/2020 16h37

Membre
Réputation :   31  

Ouverture d’une petite ligne de Snap-On Inc.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_09_24_achat_sna.png

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/CORP/entityId/102140
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | A-      | 30-Nov-2006  | 09-Mar-2020       | EE                      | Stable                | 03-Dec-2010                |
| Local Currency ST     | A-2     | 30-Nov-2006  | 09-Mar-2020       | EE                      |                       |                            |
| Foreign Currency LT   | A-      | 30-Nov-2006  | 09-Mar-2020       | EE                      | Stable                | 03-Dec-2010                |
| Foreign Currency ST   | A-2     | 30-Nov-2006  | 09-Mar-2020       | EE                      |                       |                            |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

+ En forte croissance ces dernières années.
- Croissance de seulement +3.09% annualisée sur les 3 dernières années. 2019 et 2020 plus compliquées.
+ Profitable 3/3.
+ Endettement maîtrisé. La notation S&P rassure. 3/3.
+ Dividende perenne et en forte croissance ces dernières années 3.5/4.
+ Semble peu chère :
    # Ratio 4/7
    # Rendement historiquement haut

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#97 01/10/2020 16h21

Membre
Réputation :   31  

Renforcement ce jour du secteur Techno.

ASML
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_10_01_achat_asml.png

h ttps://www.moodys.com/credit-ratings/ASML-Holding-NV-credit-rating-600041718?emsk=4&isMaturityNotDebt=0&isWithDrawnIncluded=1&emvalue=ASML%20Holding%20NV
+──────────────+───────────+──────────+─────────────────────────────────────────+
| Date         | Currency  | Current  | Action                                  |
+──────────────+───────────+──────────+─────────────────────────────────────────+
| 11 Dec 2018  | Domestic  | A3       | Upgrade                                 |
| 31 Jan 2018  | Domestic  | Baa1     | RATING AFFIRMATION                      |
| 21 Nov 2014  | Domestic  | Baa1     | Upgrade                                 |
| 04 Sep 2013  | Domestic  | Baa2     | RATING AFFIRMATION                      |
| 11 Nov 2010  | Domestic  | Baa2     | Upgrade                                 |
| 14 Jun 2007  | Domestic  | Baa3     | Changed to definitive from prospective  |
| 31 May 2007  | Domestic  | (P)Baa3  | New                                     |
+──────────────+───────────+──────────+─────────────────────────────────────────+
https://www.fitchratings.com/entity/asml-holding-nv-82470915#ratings
+──────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+───────────────────+──────────────+──────────────────+──────────────+───────────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+
| Date:    | 14-Feb-2020  | 25-Nov-2019         | 29-Jan-2019  | 28-Nov-2018         | 23-Mar-2018  | 13-Oct-2017         | 20-Jan-2017  | 03-Nov-2016         | 24-Jun-2016  | 26-Jan-2016  | 03-Jun-2015  | 26-Nov-2014  | 14-Jan-2014  | 05-Sep-2013  | 13-Mar-2013  | 12-Dec-2012  | 17-Sep-2012  | 05-Dec-2011  | 20-Dec-2010  | 21-Dec-2009       | 22-Dec-2008  | 19-Dec-2008      | 30-Jul-2008  | 21-Apr-2008       | 31-May-2007  | 28-Sep-2006  | 07-Feb-2006  | 09-Nov-2005  |
+──────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+───────────────────+──────────────+──────────────────+──────────────+───────────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+
| Rating:  | A-           | A-                  | A-           | A-                  | A-           | BBB+                | BBB+         | BBB+                | BBB+         | BBB+         | BBB+         | BBB+         | BBB+         | BBB+         | BBB          | BBB          | BBB          | BBB          | BBB          | BBB-              | BBB-         | BBB-             | BBB-         | BBB-              | BBB-         | BB+          | BB-          | BB-          |
| Action:  | Affirmed     | Review - No Action  | Affirmed     | Review - No Action  | Upgrade      | Review - No Action  | Affirmed     | Review - No Action  | Affirmed     | Affirmed     | Affirmed     | Affirmed     | Affirmed     | Upgrade      | Affirmed     | Affirmed     | Affirmed     | Affirmed     | Upgrade      | Revision Outlook  | Affirmed     | Rating Watch On  | Affirmed     | Revision Outlook  | Upgrade      | Upgrade      | Revision IDR | New Rating   |
|          |              |                     |              |                     |              |                     |              |                     |              |              |              |              |              |              |              |              |              |              |              |                   |              |                  |              |                   |              |              |              |              |
+──────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+─────────────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+───────────────────+──────────────+──────────────────+──────────────+───────────────────+──────────────+──────────────+──────────────+──────────────+

+ Croissance de +20.27% annualisé sur les 3 dernières année.
+ Profitable 3/3
+ Endettement maîtrisé. Notation qui s’améliore dans le temps. 3/3
+ Dividende faible mais semble perenne. 1.5/4
- Chère selon mes ratios mais PEG < 2 et on est à -10% du plus haut 52 semaines (rare). 0.5/7

----------

Apple
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_10_01_achat_apple.png
/!\ Depuis le split le dividende est plutôt de l’ordre de 0.20USD/action et non plus 0.82. FT et Morningstar finiront pas se mettre à jour.

+───────────────────────+
| Issuer Credit Rating  | h ttps://www.standardandpoors.com/en_US/web/guest/ratings/entity/-/org-details/sectorCode/CORP/entityId/112354
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+
| Rating Type           | Rating  | Rating Date  | Last Review Date  | Regulatory Identifiers  | CreditWatch/ Outlook  | CreditWatch/ Outlook Date  |
| Local Currency LT     | AA+     | 23-Apr-2013  | 19-May-2020       | EE                      | Stable                | 23-Apr-2013                |
| Local Currency ST     | A-1+    | 24-Apr-2014  | 19-May-2020       | EE                      |                       |                            |
| Foreign Currency LT   | AA+     | 23-Apr-2013  | 19-May-2020       | EE                      | Stable                | 23-Apr-2013                |
| Foreign Currency ST   | A-1+    | 24-Apr-2014  | 19-May-2020       | EE                      |                       |                            |
+───────────────────────+─────────+──────────────+───────────────────+─────────────────────────+───────────────────────+────────────────────────────+

+ Croissance de +6.46% annualisé sur les 3 dernières année.
+ Profitable (3/3)
+ Peu endetté (3/3) et note S&P excellente.
+ Dividende faible mais perenne (2.5/4).
+ On est a -10% du plus haut à 52 semaines, ça arrive, mais pas si souvent. PEG < 3 (0.5/7)



Bon mois d’Octobre !

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#98 03/10/2020 21h02

Membre
Réputation :   31  

Reporting début Octobre 2020 — Mois n°20


Objectif

Constitution d’une rente pérenne tout en faisant croître le patrimoine.

Achat(s) depuis le dernier reporting

- ASML
- Apple
- Snap-On Inc
- Fastenal Co

Renforcement(s) depuis le dernier reporting

- Air Liquide
- Essex Property Trust Inc

Vente(s) depuis le dernier reporting

Pas de vente

Historique des dividendes reçus

Dividendes reçus par le courtier sur les PEA et CTO.
Après prélèvement à la source et PFU, avant éventuel crédit d’impôt.
SCPI non inclues.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_10_03_dividende_recus.png

Prochains dividendes (source : Financial Times)

2020-10-09 : Altria Group Inc
2020-10-09 : Equity LifeStyle Properties Inc
2020-10-15 : Avalonbay Communities Inc
2020-10-15 : Cousins Properties Inc
2020-10-15 : Essex Property Trust Inc
2020-10-15 : Leggett & Platt Inc
2020-10-15 : Realty Income Corp
2020-10-15 : Rexford Industrial Realty Inc
2020-10-16 : American Tower Corp
2020-10-21 : Cisco Systems Inc
2020-11-06 : WPP PLC
2020-11-09 : Mastercard Inc
2020-11-16 : Texas Instruments Inc
2020-12-03 : Thales SA
2020-12-09 : Orange SA
2020-12-10 : Microsoft Corp
2021-01-11 : Total SE

Portefeuille d’actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_10_03_portefeuille.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_10_03_diversification.png
Vert : cible non atteinte - Rouge : cible dépassée
Je regarde maintenant ma diversification sectorielle :
- en valeur investie
- en valeur actuelle

Scores des entreprises en portefeuille

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_10_03_score_1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_10_03_score_2.png

Prix de la part

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_10_03_valeur_part.png

Valo vs. apports

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2020_10_03_valo_vs_apport.png

Portefeuille de SCPI

5 parts "CORUM ORIGIN" acheté 1075 EUR/part. Aujourd’hui 1090EUR/part. Prix de retrait: 959.59EUR/part.
Dividende mensuel de 21.72EUR reçu début Septembre.

Portefeuille d’obligations

3 projets chez Homunity (je peux vous parrainer, vous ne gagnez rien, mais vous m’aidez smile ) :
- 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10% > Remboursement prévu : Février 2021
- 1000EUR sur "Cap Azur" target 9% > Remboursement prévu : Mars 2021
- 1000EUR sur "Studio 33" target 8% > Remboursement prévu : Octobre 2021

Commentaires

Premier week-end du mois => c’est le jour du reporting. smile

Je suis toujours complètement noyé au travail. Des très grosses journées. Toujours très, très peu de temps pour penser au portefeuille.
Je prends quand même le temps de faire ce reporting. Comme les mois précédents, c’est la base.

Depuis début juin le prix de la part fait du sur-place.

Concernant mes tentatives de trading algorithmique, je n’ai pas avancé, désolé Selden. big_smile
Peut-être la semaine prochaine. A voir si ça se détend au travail.

Bonus: imprim. écran de mon récapitulatif des scores

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_screen_shot_2020-04-25-fullpage.png
Lien externe

Précisions :
• Colonne "Société"
   🎖️ "Dividend Achiever" : Plus de 10 ans de dividendes croissants.
   🎩 "Dividend Aristocrat" : Plus de 25 ans de dividendes croissants.
   👑 "Dividend King" : Plus de 50 ans de dividendes croissants.
   Sources : USD CAD EURO+CH+DK+SE GBP
• Colonne "Cours"
   Si le fond est Rouge Pastel : le cours de l’action est > à la borne haute de Bollinger 1 mois.
   Si le fond est Vert Pastel : le cours de l’action est < à la borne basse de Bollinger 1 mois.
• Colonne "Score /4 Dividende"
   ★ signifie dividende croissant (stable ou qui augmente) pendant au moins 10ans d’après les info Morningstar.

Bon mois d’Octobre, bons investissements,

Dernière modification par Mercure (03/10/2020 21h02)

Hors ligne Hors ligne

 

#99 03/10/2020 22h09

Membre
Réputation :   21  

Bonsoir Mercure,

Mercure a écrit :

Concernant mes tentatives de trading algorithmique, je n’ai pas avancé, désolé Selden.

.

Je vous comprends, septembre-décembre est toujours une période compliqué au boulot et puis bon y’a une vie à coté du portefeuille aussi

Bon courage et dans l’attente de vos premiers travaux smile

Bien à vous

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