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Forums des investisseurs heureux

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#1 02/02/2019 15h28 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

Membre
Réputation :   11 

Bonjour,

J’ouvre un fil pour suivre et partager mon portefeuille et avoir éventuellement des avis (on est plus fort à plusieurs).

J’ai un CTO et bientôt un PEA chez Binck.

La stratégie est d’investir sur des "entreprises extraordinaires", versant des dividendes pour les réinvestir.

Suite à différentes lectures, j’aimerais me constituer un portefeuille d’actifs diversifiés de cette manière :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_diversificationxlsx.png

10% en Monétaire
Sur compte courant, livret Binck, Livret A, LDD…
Argent disponible si nécessaire.

40% en Actions
Sur PEA pour ce qui est éligible et sur CTO pour le reste.
Grandes difficultés sur des idées de titre à acheter. Je vais m’inspirer de la newsletter de l’IH.
Je voudrais diversifier en secteur et en devise (EUR/USD/CAD/GBP).
J’ai quelques titres en tête à analyser suivant les critères de l’IH (Livre: S’enrichir en bourse avec les entreprises extraordinaires) :
- Air liquide
- Bic
- Orange
- Total
- AT&T
- Pernaud Ricard
- Kellog
- Philip Morris
- Tesco
- Wallmart
- Exxon
- BP

30% d’immobilier
La moitié en foncières (sur CTO) . 5 foncières à acheter:
- 1 en EUR (26 AMS: URW | Unibail-Rodamco SE & WFD Unibail-Rodamco | PRU (après courtage et TTF): 154.04EUR)
- 1 en USD
- 1 en CAD
- 1 en GBP
- 1 en ?)

L’autre moitié en SCPI, crowdfunding ou autre (mais pas d’idée derrière "autre") :
SCPI #1 CORUM ORIGIN : 5 parts à 1075EUR
SCPI #2 ?
SCPI #3 ?
CROWDFUNDING #1 sur Homunity.com : 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10%
CROWDFUNDING #2 sur Homunity.com : 1000EUR sur "Cap Azur" target 9%"

J’ai en tête d’investir sur 5/10 projets de crowdfunding.
Concernant les SCPI, je pense à "ActiPierre 3" et "Ficommerce"… donc surtout Bureaux/Commerces, déjà le cas de Corum…

20% en Obligations
J’ai pas encore cherché comment acheter ces produits.

Je partagerais mes achats supplémentaires sur ce fil.

Mots-clés : actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi

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#2 02/02/2019 16h23 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour et merci pour votre partage de portefeuille !

Je trouve toutefois que votre portefeuille actions n’est aucunement diversifié par secteurs.

Énergie : Total Exxon BP !
Consommation base et discrétionnaire : Bic, Kellog, Wallmart, Philip Morris, Tesco, Pernaud-Ricard,
Télécoms : AT&T et Orange.
Matériaux de base : Air Liquide.

Pas d’industrielles, pas de financières, pas d’entreprises de services, pas de secteur santé, etc. Je vous invite donc à diversifier largement au niveau "sectoriel" et à reprendre votre liste ; sauf si vous assumez être très concentré sur des secteurs précis (défensifs pour certains et nettement plus cycliques pour d’autres).

Avec si peu de valeurs évitez également les double emplois, peut être (Tesco et Wallmart dans la distribution, Total Exxon BP toutes exposées pour une importante partie au pétrole, etc.).

Il y a pas mal de différents portefeuilles très diversifiés constitués de majors sur ce forum…. Prune, Kohai, Ledep, le mien-même, etc.

smile

Pour la diversification par catégories (obligations, liquide, actions, etc.) d’autres vont renseigneront mieux que moi !

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#3 02/02/2019 17h30 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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A votre âge (30 ans si j’ai bien lu votre présentation ), vous pourriez monter à 60 % d’actions et "oublier" les obligations ,surtout si vous pensez à de la dette d’état .

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#4 02/02/2019 17h50 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Pour les obligations, vous pouvez passer par un fond € en ligne, aucun frais, uniquement des frais de gestion annuel ! Et vous serez investi sur des obligations..


Youtube : Julien destruction nuisibles - Parrainage : Bourse Direct / Binck

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#5 02/02/2019 20h43 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Merci pour ces retours.

@Attercap
Effectivement, les sociétés que j’ai citées se contiennent dans 2/3 secteurs.
J’en ai bien conscience mais un rappel est bienvenu! En plus vous m’avez donné des endroits ou m’inspirer.

@langoisse
Je ne suis pas sur de comprendre, les obligations deviennent plus intéressantes en vieillissant ?
Les obligations n’ont actuellement pas un rendement très intéressant, mais je lisais que si les actions prennent un coup, généralement les obligations s’apprécient.

@Rossox
Donc un fond euro dans une assurance vie, ça marche aussi ?

Edit---
Je mets ce lien ici, pour mémo, mes choix de SCPI risquent d’évoluer

Dernière modification par pmeuh (02/02/2019 20h48)

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#6 02/02/2019 22h34 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonsoir,

Je pense que langoisse voulait simplement dire que sur le long terme les actions performant mieux que les obligations celles-ci n’ont pas nécessairement besoin d’être considérées. Il y a mieux ailleurs.

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#7 02/02/2019 22h52 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Dans les 20 % d’obligations, incluez-y les fonds en euros de l’assurance-vie mais aussi le crowdfunding immobilier qui sont des produits de taux (en général sur 12, 18 ou 24 mois).

Si vous ouvrez une assurance-vie, vous pouvez aussi envisager les fonds euros dynamiques type Netissima (Generali), Opportunités (Suravenir) ou Allocation long terme (Spirica). Non seulement ces fonds incorporent des actions mais surtout de l’immobilier pour une part d’au moins 30 %.

L’acquisition de parts de SCPI n’est intéressant qu’en ayant recours au crédit pour bénéficier de l’effet de levier ou via assurance-vie pour bénéficier entre autres de l’enveloppe fiscale. Voyez par exemple le contrat Spirit de chez Linxea qui propose une gamme de scpi et qui reverse 100 % des loyers.

40 % en actions, c’est déjà pas mal je trouve. Plus peut-être mais à voir avec votre aversion au risque.
Sur ces vingt dernières années, le MSCI world n’a fait que 4,5 % par an, en net return, et brut d’inflation.
Le MSCI Europe a fait encore moins. Pas de quoi sauter au plafond quand on sait le risque associé à la bourse.

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#8 18/02/2019 16h58 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Je continue à réfléchir sur les critères à respecter avant d’investir dans une société.
C’est pas simple, il faut soit lisser mensuellement (avec les frais de courtage qui vont avec), soit acheter au bon moment (ce qui peut ne jamais arriver).

Du coup, je pense m’orienter vers des dividendes "champions" ou "aristocrates" (qui passent donc les crises à priori sans trop de problème).
Mais aussi :
- dividende >3% le jour de l’achat
- dividende couvert par le FCF et par le Résultat Net (dans l’idéal depuis plusieurs années)
- rentable (ROE>15% (financière) et ROIC>10% et CROIC>10%)
- dettes couvertes par le profit (Couverture par l’EBITDA > 8.18 (=A) )
- et un prix "raisonnable" (P/E < 20)

Je vais m’inspirer de The DRiP Investing Resource Center. Pour les titre en euro, je vais me servir de ce site.

AT&T, Exon ne passent pas ces critères.
Leggett & Platt, PepsiCola, 3M semble passer ces critères quoiqu’un peu chères.
Imperial brand, Philipp Moris mais dividende non couvert par RN. Altria non couvert par FCF.

Kellogg semble remplir tous les critères.

Je vais continuer à chercher.

Aussi mon PEA chez Binck est enfin ouvert.

Dernière modification par pmeuh (18/02/2019 17h01)

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#9 03/03/2019 14h43 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Photo au 3 Mars 2019
1. Actions + foncières
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2019_02_03_eur_15462.png
Après flat-tax de 30%, moyenne de dividende de 51EUR/mois.
Dividende à surveiller ce mois : Unibail, Macerich et Total.

2. SCPI
5 parts "CORUM ORIGIN" acheté 5375 EUR.
Premier dividende en Août 2019.

3. Obligations
CROWDFUNDING #1 sur Homunity.com : 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10%
-> Remboursement prévu : Février 2021
CROWDFUNDING #2 sur Homunity.com : 1000EUR sur "Cap Azur" target 9%"
-> Remboursement prévu : Mars 2021

Je pense maintenant créer des lignes de 2500 EUR. J’ai en tête d’acheter IPSOS qui est dans ses plus bas historique.

J’ai acheté un peu en dollar, mais l’euro étant faible, je ne sais pas si il faut continuer…
Je vais continuer à acheter pour diversifier les domaines.

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[+1]    #10 31/03/2019 16h19 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Photo au 31 Mars 2019
1. Actions + foncières
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2019_03_31_eur_21415.png
2 achats :
- IPSOS : achat car les résultats publiés me semblaient bon, action côté dans ses plus bas, si j’en crois l’analyse de Neo45 le dividende est perenne et en hausse chaque année.
- HERMES : dividende perenne qui augmente chaque année. Je me rends compte qu’en essayant de me justifier cet achat, je me dis que j’aurais du attendre que ce soit un peu moins cher.

Dividendes de mars:
Unibail, 98.28EUR après PFU 30%
Total, 21,95EUR annoncé sur Binck. A suivre début avril.
Macerich, je suis rentré trop tard sur la valeur.

Pas de dividende attendu en avril.

2. SCPI
5 parts "CORUM ORIGIN" acheté 5375 EUR.
Premier dividende en Août 2019.

3. Obligations
CROWDFUNDING #1 sur Homunity.com : 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10%
-> Remboursement prévu : Février 2021
CROWDFUNDING #2 sur Homunity.com : 1000EUR sur "Cap Azur" target 9%"
-> Remboursement prévu : Mars 2021

Je regarde pour investir dans une autre société à fort dividende perenne, à bon prix, à hauteur de 2500EUR :
- Publicis Groupe 4.2%
- Imperial Brands 7.2%
- Inter Pipeline 7.7%
- Washington Prime Group 17.7% (le dividende est très attractif, mais j’ai du mal à juger les REITs malgré la lecture du livre de notre hôte sur le sujet. Même divisé par 3 le dividende resterait intéressant…)
- Orange 4.8% (action stable, ils ont le réseau fibré, quid de la 5G?)
- Kellogg 3.9%

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#11 31/03/2019 18h36 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour Pmeuh,

Vous savez, les valeurs du luxe, dont fait partie Hermès, sont en constante augmentation ces dernières années. Celle-ci ressort même de mes analyses comme étant l’une des sociétés du CAC 40 les plus stables en ce qui concerne le dividende :

. en hausse chaque année (13,36% /an depuis 2000) et (6,65% /an sur les trois derniers exercices).
. un BNA en augmentation constante.
. un dividende couvert par le BNA depuis au moins trois ans.

Forcément, cela se paye assez cher. Qui plus est dans le monde du luxe. Personnellement j’avais hésité à ouvrir une perte ligne LVMH lors de la dernière baisse à vers les 250€… Dommage pour moi. Bien sûr, le passé ne présage aucunement de l’avenir, mais il peut aider à s’orienter.

Concernant Ipsos, c’est effectivement une valeur qui offre un historique plutôt positif. Seuls petits bémols, un ralentissement de l’augmentation du dividende et un BNA un peu en dent scie (qui malgré tout couvre très largement le dividende).

Pour ce qui est de Publicis, la société évolue dans un environnement sectoriel et concurrentiel difficile. Néanmoins ses résultats 2018 m’ont semblé plutôt bons (compte tenue de l’environnement). De plus, la société se classe parmi les meilleurs sociétés du CAC 40 en ce qui concernent l’historique de versement du dividende (hausse moyenne de 13,23% /an depuis 2000 et de 7,28% /an sur les trois derniers exercices). Seul "point noir" au niveau des chiffres : un dividende non couvert par le BNA lors de l’exercice 2016.


https://petit-actionnaire.fr - Investissement dans les dividendes et éducation financière // les meilleurs dividendes du CAC40

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#12 10/07/2019 16h50 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour à tous,

"Il ne faut pas être plus intelligent que les autres, il faut être plus discipliné que les autres". WB
Aucun respect de cette citation depuis plus de 2 mois.

Je dois dire que je ne regrette pas d’avoir été indiscipliné, car :
- je n’avais pas d’argent à investir car utilisé dans un projet perso,
- pas de temps à consacrer car utilisé dans ce même projet perso,
- le projet fut une réussite et est inoubliable !

Mais, je me retrouve bien perdu sur le choix de mes futurs achats en bourse. Le peu d’automatisme que j’avais acquis est enfoui.
Aussi j’ai perdu l’accès aux ratios d’entreprise (le site évolue !).

Reprise donc !

Photo au 10 Juillet 2019
1. Actions + foncières
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2019_07_10_eur_20402.png

Somme des dividendes reçus sur PEA et CTO:
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2019_07_10_dividend_graph.png

On voit une perte de valeur de ~5% ou ~1200EUR. Dividendes touché pendant ce temps : 572,19EUR.
Pour l’instant je suis perdant de 600~700EUR…

2. SCPI
5 parts "CORUM ORIGIN" acheté 5375 EUR soit 1075EUR/part.
Valeur de retrait ce jour : 959.59EUR/part soit 10.7% de perte si je revends aujourd’hui.
Premier dividende en Août 2019.

3. Obligations
CROWDFUNDING #1 sur Homunity.com : 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10%
-> Remboursement prévu : Février 2021
CROWDFUNDING #2 sur Homunity.com : 1000EUR sur "Cap Azur" target 9%"
-> Remboursement prévu : Mars 2021
Reste 1100EUR à investir sur la plateforme.

J’aimerais me faire un outil maison Excel, ou je récupère taux de change, valeur des actions et calcul de base via macro. Je réfléchi aussi à me faire un shell script + cron de manière à faire un suivi automatique au jour le jour hébergé sur mon mini-serveur linux.

Concernant les actions j’ai l’impression qu’il serait plus intéressant d’investir dans des sociétés anglaises et européennes (histoire de taux de change favorable).

Je me relance…

Dernière modification par pmeuh (10/07/2019 16h52)

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#13 29/07/2019 21h33 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour,

Avant de publier mon portefeuille le WE prochain (premier WE du mois), je travaille sur un programme en python3 qui va me mettre à jour mon portefeuille toutes les nuits avec une présentation en HTML.
Je m’inspire grandement de xlsPortfolio et d’une des captures d’écran de Prune. Ce n’est pas terminé, mais ça avance. Je me familiarise avec python…
Le but étant de devenir indépendant dans mon suivi et mes observations.

J’ai pas mal lu le blog de Kohai, et j’ai réalisé aujourd’hui ma première étude de cas sur une fameuse aristocrate : AT&T. Pour voir. J’aimerais bien automatiser tout ça en python, mais c’est pas gagné, les informations technique/graphique ont l’air disponibles assez simplement, mais pas les données fondamentales…

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2019_07_29_rp_pr_att.png
On se rend rapidement compte que la société n’est pas cher.
Le dividende a un historique exceptionnel et n’a pas tendance à manger tout le FCF.
La ou c’est moins certain, c’est la profitabilité (1/2) et l’endettement (2/3).

On verra si j’achète, je vais étudier quelques autres sociétés.

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[+1]    #14 04/08/2019 13h27 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour,

Une nouvelle ligne dans le portefeuille : 3M.
Pourquoi ?
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_mmm.png
Les ratios de profitabilité, d’endettement et de dividende sont dans le vert. La société semble solide, même si l’endettement grossi lentement mais surement sur les dernières années.
Les ratios de prix ne sont pas au vert, mais dans leur plus bas depuis 3 ans…

Du coup le portefeuille est le suivant (informations FT et enfin MAJ chaque jour automatiquement avec du code python) :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2019_08_04_eur_22308.png
Moins-value de plus de 7%…
Je perds de l’argent. On voit rapidement que ça vient des foncières Macerich et Unibail. J’y pense mais ça ne me tracasse pas, je peux dormir la nuit sans aucun problème. Aussi il y a déjà eu des crises, et les indices sont toujours revenu à leur niveau d’avant crise. J’ai le temps devant moi, 20 voir 30 ans…

J’ai repéré la formes des liens sur Morningstar pour récupérer toutes les infos relatives à la méthode RP-PR.
Je suis en train de me faire un script en python pour ouvrir toute une liste de page dans Firefox. J’enregistrerais ensuite les pages/csv à la main (c’est caché derrière du javascript…) puis je compte faire l’analyse avec du python. Ce devrait permettre d’analyser pas mal d’entreprise beaucoup plus rapidement.

A suivre… Je vais consulter les portefeuilles présenté ici pour avoir des idées de sociétés. Je sais déjà qu’il faut que je diversifie en secteurs.

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#15 02/09/2019 16h24 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour,

Il faut tenir la discipline : c’est le premier week end du mois est déjà passé et je n’ai pour l’instant rien écrit. Retour de vacances.
Voici donc une image du portefeuille au 01/09/2019 :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2019_09_01_eur_24391.png
Il faut que je fasse évoluer mon script pour faire la différence entre services financiers et REIT/SIIC.

Aucun dividende reçu de mes investissements en action. 3M et The Macerich Co. à venir en Septembre.
J’ai reçu 22,78EUR soit 4.556EUR/part net d’impôts étrangers de la part de SCPI Corum Origin.

Une nouvelle ligne, Wells Fargo & Co. Pourquoi ? Je suis toujours en phase de constitution de portefeuille et il me manque toujours des secteurs pour diversifier. Notamment les banques. Ce ne sont pas des entreprises "normales" et je ne sais pas comment les analyser. Ayant lu ce message j’ai investi dans cette banque américaine.

Au niveau des secteurs d’investissement, il me reste :
- Matériaux de base
- Technologie de l’information
- Services de télécommunication
- Services aux collectivités
Je voudrais investir sur mon PEA. Je vais étudier les sociétés de télécommunication cette semaine.

Je n’ai rien avancé en python.

Je me mets ici trois liens pour être sur de ne jamais les perdre :
- USA : The DRiP Investing Resource Center
- EUROPE : Euro Dividend Investing
- CANADA : Canadian Dividend All-Star List - DGI&R

Dernière modification par pmeuh (02/09/2019 16h28)

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[+1]    #16 11/09/2019 17h10 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour,

Je me suis donc intéressé à quelques sociétés de télécommunication :
- TELUS Corp (15 ans de dividendes strictement croissant)
- Swisscom AG (18 ans de dividendes croissant)
- Orange (4 ans de dividendes croissant)
- Deutsche Telekom (5 ans de dividendes croissant)
- AT&T (35 ans de dividendes strictement croissant)

Prix du jour :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_prix_jour.png
Orange est au plus bas sur 1 an.

J’ai un biais car j’aimerais que mon portefeuille soit un peu plus balancé vers l’euro.

Taux du jour :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_taux.png
Les taux ne sont clairement pas favorables. EUR ou GBP ont un avantage.

Thelus :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_thelus.png
Le dividende n’est pas couvert par le FCF.

Swisscom AG :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_swisscom_ag.png
Je n’ai pas trouvé toutes les données d’entrée sur Morningstar. Mais beaux chiffres. Profitable, l’endettement est maitrisé. Le dividende est couvert par le FCF. Semble un peu cher.

Orange :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_orange.png
Je suis un peu plus famillier avec le marché Français. Les télécom semble un marché mature et stable depuis que l’arrivée de Free a été digéré. C’est Orange qui fait les principaux investissement de fibre optique (et bientôt 5G?).
La société ne semble pas être très profitable. L’endettement est maitrisé. Le dividende n’est pas tous les ans couvert. Il ne devrait pas augmenter l’année prochaine. Tous les indices de prix sont au vert.

Deutsche Telekom :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_deutsche_telekomqsd.png
Semble un peu plus profitable avec un endettement moins maitrisé. La aussi le dividende n’est pas toujours couvert par le FCF. Les indices d’achat sont au vert. Pas de prelevement par les autorités allemande sur le dividende versé.

AT&T :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2019_07_29_rp_pr_att.png
Dividende toujours payé par le FCF. Les indices de profitabilité et d’endettement sont plutôt positifs dans l’ensemble. A la date de l’étude, pas cher. Aujourd’hui au plus haut sur un an…

Conclusion
Orange me semble être une bonne opportunité aujourd’hui.

Dernière modification par pmeuh (11/09/2019 17h12)

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[+1]    #17 29/09/2019 16h51 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour,

Mes scripts Python évoluent et me permettent d’analyser un peu plus rapidement.
Je télécharge pour l’instant les données à la main… Il me faut environ 3 minutes pour récupérer les infos de Yahoo et Morningstar.
Pour Yahoo j’ai vu passé un message sur ce forum, ça devrait me permettre de ne plus manuellement aller récupérer les infos à la main.
Pour Morningstar, j’avance.
Je vais automatiser tout cette corvée de récupération de données petit à petit.

Mon portefeuille n’est toujours pas exposé aux secteurs suivant :
- Matériaux de base
- Technologie de l’information
- Services aux collectivités

Je me suis intéressé à quelques sociétés du secteur des matériaux :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_materiaux.png
Ces sociétés versent des dividendes depuis longtemps.

Sur un an l’EURO est toujours au plus mal vis-à-vis des USD, CAD et CHF.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_aur.png

AirLiquide

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_airliquide.png
Le dividende est faible en % mais en phase de capitalisation, pourquoi pas.
La société semble tout de même chère. A son plus haut.

FuchsPetrolubSE

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_fuch.png
La profitabilité a baissé ces dernières années.

KoninklijkeDSM

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_koninklijkedsm.png
Bourse d’Amsterdam. Elle semble cher aujourd’hui.

NucorCorp

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_nuco.png
Le dividende est > 3%. Aristocrate. La société semble avoir été en difficulté et s’est recement bien reprises (profitabilité). La société semble être moins cher que d’habitude. USD est actuellement fort face à l’EUR.

RioTintoPLC

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_riotintoplc.png
Dividende depuis les années 90 avec une entorse en 2016. Mais le dividende à repris sa croissance.
Un peu cher d’après les ratio. Si ça baisse je pense en acheter.

SaintGobain

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_saintgobin.png
Peu endettés et peu profitable.

Solvay

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_solvay.png
Société Belge. Dividende croissant depuis 2002. Largement couvert par le FCF. Plutôt profitable. Ratio d’endettement plutôt bon dans l’ensemble. Pas cher. Je dois me renseigner sur l’imposition des dividendes Belge, mais ce que j’ai lu n’est pas encourageant.

SonocoProductsCompany

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_sonoco.png
USD. Dividende depuis 1985. Un peu cher

Stella-Jones

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_stallajones.png
Dans les plus bas sur un an. CAD. Chère.

Conclusion
Je suis bien tenté par Nucor Corp (mais USD), RRioTintoPLC (GBP mais un peu chère) et Solvay (EUR, Belgique).

Avez-vous d’autres entreprises en tête dans ce secteur ?

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[+1]    #18 30/09/2019 08h47 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Peut-être Plastivaloire qui est considéré en matériaux de base et qui est actuellement bradé.
Sinon joli tableau. C’est sous Google Sheets ?

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#19 01/10/2019 20h09 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour crashray,

J’ai donc passé votre proposition à travers mes lignes de python :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_plastival.png
Vu les ratios de profitabilité, je dois dois dire que je ne suis pas très emballé par la valeur smile
Ratios de dette correctes en 2016-2017 mais ça ne va pas dans le bon sens.
En 2018 le FCF n’a pas payé le dividende.

Pour mes tableaux, voilà le cheminement :
1- je récupère mes données sur Morningstar, Yahoo et FT.
2- je les traite avec mon script python. (je ne suis pas programmeur donc ça m’a pris pas mal de temps à faire tourner ça.
3- mon script python génère une page HTML (c’est le seul rendu graphique que je maitrise pour l’instant).
4- j’ouvre mes pages HTML avec un navigateur pour regarder le résultat.

Voilà smile

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#20 02/10/2019 09h20 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Très intéressant. Après je ne connais pas bien tout ces indicateurs mais ça donne une idée de l’entreprise et son évolution.
Que signifie TTM ?

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#21 02/10/2019 09h29 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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TTM : Trailing Twelve Months (sur une période glissante de 12 mois).

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#22 06/10/2019 15h34 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Reporting début Octobre 2019


Achat(s) depuis le dernier reporting

- Orange
- WPP PLC

Vente(s) depuis le dernier reporting

Pas de vente

Historique des dividendes reçus

Dividendes reçus par le courtier sur les PEA et CTO.
Après prélèvement à la source et PFU, avant éventuel crédit d’impôt.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_histo_div.png

Prochains dividendes

- 2019-10-10 : Altria Group Inc
- 2019-11-04 : WPP PLC
- 2019-12-04 : Orange SA
- 2020-01-08 : Total SA

Portefeuille d’actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2019_10_06_eur_29591.png

Portefeuille de SCPI

5 parts "CORUM ORIGIN" acheté 1075 EUR/part. Aujourd’hui
Dividende mensuel de 22.66EUR reçu début septembre.

Portefeuille d’obligations

3 projets chez Homunity (je peux vous parrainer, vous ne gagnez rien, mais vous m’aidez smile ) :
- 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10% > Remboursement prévu : Février 2021
- 1000EUR sur "Cap Azur" target 9% > Remboursement prévu : Mars 2021
- 1000EUR sur "Studio 33" target 8% > Remboursement prévu : Octobre 2021

Commentaires

C’est le premier week-end du mois, c’est l’heure du reporting. J’essaye de faire un reporting un peu plus organisé pour y passer un peu moins de temps dans le futur.

Je souhaite toujours investir dans les secteurs suivants pour diversifier le portefeuille:
- Matériaux de base (bientôt fait)
- Technologie de l’information (liste de société à étudier à construire)
- Services aux collectivités (liste de société à étudier à construire)
L’idée actuelle est d’abord de diversifier le portefeuille en secteurs. Une fois chaque secteur représenté, l’idée suivante est de diversifier chaque secteur en entreprises.

Aujourd’hui les monnaies les plus intéressantes dans lesquelles investir pour des EUR en possession semble être l’EUR et le GBP. Mais cela aura-t-il vraiment eu un impact dans 20 ans. Pour moi, ce qui aura le plus d’impact c’est d’investir dans des sociétés solides.

Mon screener en python n’est pas parfait mais fonctionne bien. Mon plus gros problème maintenant c’est d’avoir des idées d’entreprise, de trouver les tickers FT, Morningstar old+new et Yahoo Finance. Le second gros problème c’est de décider si j’achète ou pas à la vue du tableau généré…

Il faut que je me forme sur la valorisation des foncières, des banques et des assurances…

Dernière modification par pmeuh (06/10/2019 18h50)

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#23 15/10/2019 20h23 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour,

Achat ce jour de Enagas sur PEA suite à étude des "Utilities".
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_enagas.png
Les messages de Scipion me font réfléchir (merci) sur les sociétés à haut dividende vs. value.
Surtout que je suis depuis que j’ai commencé à investir en bourse (Janv 2019) en moins value constante entre 0 et -5%. Macerich et Unibail pèsent lourds.

Les autres sociétés étudiées :
- Atco Ltd
- Canadian Utilities Ltd
- Consolidated Edison Inc
- Enagas SA
- Fortis Inc
- Kinder Morgan Inc
- National Fuel Gas Co
- National Grid PLC
- PPL Corp
- Red Electrica Corporacion SA
- Rubis SCA
- South Jersey Industries Inc
- Southern Co
- SSE PLC
- Williams Companies Inc
Ce qui m’a bloqué le plus sur toutes ces sociétés c’est que le ratio Free Cash Flow/Sales est quasiment tout le temps > 100% voir carrément négatif… mais les cours montent, montent et montent ! Il y a quelque chose que je ne comprends pas.
Le ratio Total Liabilities/EBITDA quasi toujours >6 mais <8. Rubis et Red Electrica sortent du lot sur ce critère, mais sont moins profitable qu’Enagas.

Je tergiverse toujours pour les entreprises techno et materials.
Techno :
- IBM, société mature, profitable mais moins qu’avant. Ratios d’endettement pas top.
- Texas Instruments, dividende <3% mais tous les indicateurs dans le vert sauf… ceux du prix. La courbe de prix ressemble à celle du Bitcoin (mais sur 40ans).
- Microsoft, dividende faible, mais profitable et peu endettée. Cher. Mais leurs outils pro semblent indétrônables (Windows et Suite Office 365).
J’ai aussi étudié Amadeus IT Group SA, Broadcom Inc (ratios NOK), Dassault Systemes SE, Maxim Integrated Products Inc, Qualcomm Inc  (ratios NOK)et SAP SE.

A suivre.

Dernière modification par pmeuh (15/10/2019 20h24)

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#24 24/10/2019 21h38 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Bonjour,

Achat ce jour de Thales dont le dividende est passé >2.5%.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_thales.png

Malgré les derniers communiqués, la société semble avoir de bons fondamentaux.
Je dois avouer que le ratio Dette/EBITDA m’a fait douter pour placer mon ordre.

La société elle même est assez diversifiée : défense, aérospatiale, sig ferroviaire.

Joachim Kotze (Morningstar) on Oct 22, 2019 a écrit :

Narrow-moat Thales released its nine-month 2019 sales and order update with 0% organic sales growth and an organic order intake decline of 6%. Including the effect of the Gemalto acquisition, its reported sales and order intake growth were 14.1% and 10%, respectively. Its order intake for third-quarter 2019 decelerated sharply from first-half 2019, with an organic decline of 14% in the third quarter versus a decline of 1% in the first half. This was revealed during last week’s sales guidance update when management downgraded organic sales growth but maintained the EBIT and order-intake targets for fiscal 2019. We maintain our fair value estimate of EUR 124 per share.

Je dois encore m’exposer au secteur des technologies. Je serais alors exposé à tous les secteurs.
Mon idée est ensuite de diversifier mon exposition dans chaque secteur en achetant d’autres sociétés, idéalement dans d’autres devises.

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#25 03/11/2019 16h19 → Portefeuille d'actions de Pmeuh (actions, crowdfunding, diversifié, portefeuille, scpi)

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Reporting début Novembre 2019


Achat(s) depuis le dernier reporting

- Enagas
- Thales

Vente(s) depuis le dernier reporting

Pas de vente

Historique des dividendes reçus

Dividendes reçus par le courtier sur les PEA et CTO.
Après prélèvement à la source et PFU, avant éventuel crédit d’impôt.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_dividende_recus_oct19.png

Prochains dividendes

- 2019-11-04 : WPP PLC
- 2019-12-01 : Wells Fargo & Co
- 2019-12-03 : Macerich Co
- 2019-12-04 : Orange SA
- 2019-12-05 : Thales SA
- 2020-01-08 : Total SA

Portefeuille d’actions

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15671_2019_11_03_eur_35823.png

Portefeuille de SCPI

5 parts "CORUM ORIGIN" acheté 1075 EUR/part. Aujourd’hui
Dividende mensuel de 20.86EUR reçu début septembre.

Portefeuille d’obligations

3 projets chez Homunity (je peux vous parrainer, vous ne gagnez rien, mais vous m’aidez smile ) :
- 1000EUR sur "Atrium - White Pearl" target 10% > Remboursement prévu : Février 2021
- 1000EUR sur "Cap Azur" target 9% > Remboursement prévu : Mars 2021
- 1000EUR sur "Studio 33" target 8% > Remboursement prévu : Octobre 2021

Commentaires

Premier week-end du mois => reporting.

Contrairement à mon message précédent, je dois toujours acheter des entreprises de ces secteurs pour diversifier le portefeuille:
- Matériaux de base
- Technologie de l’information
L’idée actuelle est d’abord de diversifier le portefeuille en secteurs. Une fois chaque secteur représenté, l’idée suivante est de diversifier chaque secteur en entreprises.

Pour être plus serein pour un achat d’une société du secteur Technologie, je vais me tracer un graphique montrant la distance en % au prix max de l’action sur 1 an glissant. En effet, ces actions semblent toujours grimper. Du coup avec un graph comme ça, ce devrait me permettre de trouver des points d’entrés.
J’ai en tête aussi de mettre en place un calcul de prix de part, et de performance /mois, /an et /lifetime.

Je ne me suis toujours pas former à la valorisation des foncières, des banques et des assurances…

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