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Forums des investisseurs heureux

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[+1]    #1 28/09/2018 12h36 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Hello,

à mon tour de partager mon portefeuille ouvert au mois d’avril de cette année.
Ce sera une stratégie buy&hold avec des petites erreurs que je cherche à gommer/rattraper

Je compte investir 500€/mois minimum
A côté, je vais ouvrir un CTO pour y mettre des foncières côtés, probablement chez Degiro pour profiter des faibles coûts et donc y investir des petites sommes (50€/mois voir 100)

https://nsa39.casimages.com/img/2018/09/28/180928124749280311.png

En rouge, les actions de sociétés que je ne compte pas garder, j’attends qu’elles passent dans le vert pour les vendre mais je ne suis pas pressé par contre je suis peut être gourmand car pour le crédit agricole, j’attendais une PV de 5% avant de revendre (pareil avec la Société Générale).

En jaune, les actions de sociétés que je ne détiens pas encore

Dernière modification par psg02000 (28/09/2018 12h37)

Mots-clés : buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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#2 28/09/2018 12h49 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Merci pour ce partage de portefeuille.

psg02000 a écrit :

En rouge, les actions de sociétés que je ne compte pas garder, j’attends qu’elles passent dans le vert pour les vendre

Cette méthode revient souvent, mais souvent à tort: le concept de "vert" (ou +5%, ou -7.124%) n’est qu’une limite arbitraire purement psychologique.

Mettez au clair les raison vous amenant à vouloir vous séparer de ces sociétés. Idéalement, écrivez le.
Ensuite, demandez vous si le fait d’attendre un cours donné a le moindre rapport avec vos raisons.
Plus important encore: si le cours baisse indéfiniment, vos raisons vous incitent-elles à garder ces actions ?


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#3 28/09/2018 13h34 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Plusieurs pistes de réflexion en complément du message de Faith :
- portefeuille très jeune, pourquoi pas vous fixer une règle limitant le nombre de titres à 9 (assumez vos convictions) sinon vous risquez de vous éparpiller.
- portefeuille très concentré sur le CAC40, pourquoi pas mettre 20% sur un ETF (S&P 500 ou World) pour diversifier ?

Voila, ça fait 10 lignes !

De plus, quel ratio Portefeuille /Patrimoine ? Ça permet de réfléchir au temps passé uniquement sur cet actif. Bien souvent il y a surpondération par rapport aux autres actifs. Votre rendement doit donc être supérieur.

Enfin, comment mesurez-vous votre performance ?


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#4 28/09/2018 13h37 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Faith a écrit :

Merci pour ce partage de portefeuille.

psg02000 a écrit :

En rouge, les actions de sociétés que je ne compte pas garder, j’attends qu’elles passent dans le vert pour les vendre

Cette méthode revient souvent, mais souvent à tort: le concept de "vert" (ou +5%, ou -7.124%) n’est qu’une limite arbitraire purement psychologique.

Mettez au clair les raison vous amenant à vouloir vous séparer de ces sociétés. Idéalement, écrivez le.
Ensuite, demandez vous si le fait d’attendre un cours donné a le moindre rapport avec vos raisons.
Plus important encore: si le cours baisse indéfiniment, vos raisons vous incitent-elles à garder ces actions ?

Je les ai acheté en pensant purement dividende … naïf, achat compulsif basé uniquement sur le rendement 2018 et ensuite je me suis fait un fichier excel basé sur les sociétés du cac40 et leur historique de dividende et principalement pendant les crises (d’où le fait de garder AXA et BNP).

Vous avez raison, c’est purement psychologique, en fait je pense que je serai capable de prendre une moins value si une opportunité sur une autre société se présente, en patientant il y a toujours le dividende. Je ne sais pas si c’est une raison suffisante mais encore de la psychologie ça me rassure.
D’ailleurs c’est marrant car en écrivant je me rends compte aussi que 5% de pas grand chose c’est pareil que 4 ou 6. ça ne changera pas grand chose à mon portefeuille. Surtout qu’en comptant le dividende versé avec le crédit agricole je suis déjà vert !

Michel a écrit :

Plusieurs pistes de réflexion en complément du message de Faith :
- portefeuille très jeune, pourquoi pas vous fixer une règle limitant le nombre de titres à 9 (assumez vos convictions) sinon vous risquez de vous éparpiller.
- portefeuille très concentré sur le CAC40, pourquoi pas mettre 20% sur un ETF (S&P 500 ou World) pour diversifier ?

Voila, ça fait 10 lignes !

De plus, quel ratio Portefeuille /Patrimoine ? Ça permet de réfléchir au temps passé uniquement sur cet actif. Bien souvent il y a surpondération par rapport aux autres actifs. Votre rendement doit donc être supérieur.

Enfin, comment mesurez-vous votre performance ?

j’avais hésité à un ETF : LYXOR MSCI WOR PEA (FR0011869353) sauf qu’à travers les lectures du forum, les conseils étaient d’investir régulièrement sur un ETF et naïvement(?)/bêtement(?) avoir des frais énorme dessus me génait (investir 200€/mois avec 2€ de frais ça commence à piquer)

Pour la limite à 10 lignes, c’est aussi ma limite (d’où les ventes de Bouygues et Danone)

En terme de patrimoine, j’ai une épargne de sécurité à reconstruire (d’où les 500€/mois, le reste ira dans la reconstruction), je ne suis pas dépensier et j’ai évolué mon épargne de sécurité à 6 000€
J’ai un PEL rempli à 54k/61,2 à 2,5% que je garde pour un achat de RP (ou mieux que je garde tout court car il est possible de le garder ad vitam eternam).

Niveau AV/PEE, j’ai 9 000€ dont 7 000 que je compte débloquer car une AV vieille avec frais et un PEE qui ne me rapporte pas grand chose (action dans mon ancienne enteprise) avec ça selon mon avenir :
- je monte sur Paris car offre intéressante -> je remplis enfin le PEL
- je ne monte pas sur Paris, je le mets sur le livret A. La somme correspondra à ce que je dois rembourser d’un prêt perso) et dans l’optique d’acheter une RP, je liquiderai le prêt sinon je mettrai le montant du remboursement mensuel du prêt sur le PEA.

J’avoue ne pas mesurer la performance pour l’instant, je regarde somme investie/valeur du portefeuille. Je suis en train de construire un fichier excel qui mesurera la performance du portefeuille par ligne en comptant les dividendes.

Dernière modification par psg02000 (28/09/2018 13h51)

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#5 28/09/2018 14h16 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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psg02000 a écrit :

En rouge, les actions de sociétés que je ne compte pas garder, j’attends qu’elles passent dans le vert pour les vendre

Sauf que quand elle passeront "dans le vert" (si cela arrive) vous serez tenté de les conserver pour voir jusqu’où elles peuvent encore monter… 

Si vous ne parvenez pas à les vendre tout de suite (pour les raisons psychologiques déjà mentionnées) un ordre stop suiveur peut être un bon moyen de les sortir de votre portefeuille sans avoir à cliquer sur le bouton VENDRE.

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#6 28/09/2018 14h38 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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psg02000 a écrit :

j’avais hésité à un ETF : LYXOR MSCI WOR PEA (FR0011869353) sauf qu’à travers les lectures du forum, les conseils étaient d’investir régulièrement sur un ETF et naïvement(?)/bêtement(?) avoir des frais énorme dessus me génait (investir 200€/mois avec 2€ de frais ça commence à piquer)

Acheter cet ETF ne coute pas plus cher qu’une action. Frais de gestion annuelle : 0,45% (intégrés au cours du tracker). Je vous invite à lire avant d’investir plus. Par où commencer ?

Vous partez pour un marathon avec peu d’entrainement et surtout sans chaussures. Dans ces conditions, peu de gens arrivent au bout !


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#7 28/09/2018 14h53 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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dangarcia a écrit :

psg02000 a écrit :

En rouge, les actions de sociétés que je ne compte pas garder, j’attends qu’elles passent dans le vert pour les vendre

Sauf que quand elle passeront "dans le vert" (si cela arrive) vous serez tenté de les conserver pour voir jusqu’où elles peuvent encore monter… 

Si vous ne parvenez pas à les vendre tout de suite (pour les raisons psychologiques déjà mentionnées) un ordre stop suiveur peut être un bon moyen de les sortir de votre portefeuille sans avoir à cliquer sur le bouton VENDRE.

C’est pas faux, sauf que l’expérience Altran est un bon exemple pour moi, c’est à dire qu’à partir du moment où je me fixe un stop, maintenant je ne me retourne plus. Je ne pense pas me dire : Ah si j’avais attendu quelques jours.
Je parle de l’expérience Altran car elle avait remonté avant les résultats du 3è trimestre et j’avais attendu de vouloir gagner plus.

Michel a écrit :

psg02000 a écrit :

j’avais hésité à un ETF : LYXOR MSCI WOR PEA (FR0011869353) sauf qu’à travers les lectures du forum, les conseils étaient d’investir régulièrement sur un ETF et naïvement(?)/bêtement(?) avoir des frais énorme dessus me génait (investir 200€/mois avec 2€ de frais ça commence à piquer)

Acheter cet ETF ne coute pas plus cher qu’une action. Frais de gestion annuelle : 0,45% (intégrés au cours du tracker). Je vous invite à lire avant d’investir plus. Par où commencer ?

Vous partez pour un marathon avec peu d’entrainement et surtout sans chaussures. Dans ces conditions, peu de gens arrivent au bout !

Je me suis mal exprimé, je ne parlais pas des frais de gestion annuelle mais des ordres d’achats (j’investis 200€/mois sur un ETF par mois, ça me coûte 2€ en entrée. Dans ma logique, il faudrait investir plus pour diluer le coût d’entrée.

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[+1]    #8 28/09/2018 15h51 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Vous pourriez investir bimensuellement voire trimestriellement et changer de courtier non ? Cette logique n’est pas liée aux ETF mais à votre capacité d’épargne.

Le plus important est de bien démarrer et d’être un minimum préparé. Si vous partez en moonwalk ou bien pieds nus, quelles que soient vos (changements de) stratégies pendant la course (ETF, actions, valeur, rendement, croissance, etc.), vous allez galérer pendant 40 bornes…


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#9 04/10/2018 09h51 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Reporting Octobre 2018 :
Renforcement mensuel 500€/mois --> achat de 30 parts LYXOR MSCI WOR PEA

Dividendes :
Total : 24,32€ --> sous forme d’une action

Répartition du portefeuille :
https://nsa39.casimages.com/img/2018/10/04/181004095941544095.png

Je me suis trouvé une nouvelle répartition en prenant en compte un ETF monde. Je pense qu’avec de la discipline et une fois la couche épargne de précaution à nouveau atteinte ce sera gérable (achat tous les deux mois).

Je garde mon biais psychologique sur les valeurs en rouge mais aussi car je ne trouve pas d’opportunité intéressante pour réinvestir dans mes lignes existantes.

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#10 31/10/2018 15h15 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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On profite de la séance du jour pour faire un échange :
Vente des 50actions ALTRAN
Achat de 6 actions VINCI
On a fait ça car on y voit une opportunité de renforcer VINCI, la PV sur ALTRAN est ridicule (mais psychologiquement, c’est une PV ahah)

on se triture déjà l’esprit pour le renforcement du mois à venir !

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#11 06/11/2018 08h51 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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On continue de travailler sur le meilleur moyen de faire un reporting, en s’inspirant des autres, de se simplifier la vie aussi.
Virement de 600€ effectué avec un renforcement porté sur deux valeurs :
4 actions SANOFI
3 actions MICHELIN
Initialement, on souhaitait tout investir sur SANOFI, mais je trouve le point d’entrée haut et du coup, j’ai coupé la poire en deux en profitant du recul de MICHELIN.

Vu la situation perso (déménagement à prévoir), plus fête de fin d’année, plus voyages, le portefeuille pourrait être en stand bye 2/3 mois. Ce qui pourrait être l’occasion de transférer le PEA chez un courtier en ligne et en profiter pour ouvrir un CTO pour y placer des foncières cotées. Le timing pourrait être le 2ème acompte de Total (récupérer sous forme d’action) et ensuite enclencher le processus.

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#12 25/02/2019 09h15 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Comme tout le monde, l’année 2018 s’est fini dans le rouge vif. 2019 reste dans le rouge mais dans des niveaux acceptables.
On a fait le point sur notre épargne ce qui donne :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_pourcentage_support.png

Avec une vision différente selon les supports en terme d’échelle de temps :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_pourcentage_terme.png

Ces visions sont un peu tronquées car j’ai une assurance vie que je vais récupérer et rajouter à mon épargne de sécurité (qui correspondra à 6k de sécurité + le reste à payer d’un crédit). On se pose toujours la question sur l’intérêt de garder ce crédit ou le rembourser.

Maintenant au niveau PEA :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_pea.png
On a mis en place une répartition sur des actions que l’on considère comme solide et pérenne (les 7 premières) le reste sera placé sur des opportunités au niveau du dividende par rapport au court du moment (On hésite avec Renault par exemple pour les prochains achats)

Maintenant on se pose une question qui agite une partie du forum dernièrement : Investir dans l’immobilier au niveau des foncières cotées en direct ou en SICAV. Avec une particularité à prendre en compte, le montant qu’on souhaite allouer sera variable et ira de 0€ à 400€ par mois. Et du coup, quel serait d’après vous le meilleur support ? CTO, AV (celle chez Boursorama ne permet que des SICAVs, en ouvrir une autre ?) en sachant que c’est sur du très long terme (>15ans)

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#13 25/02/2019 10h56 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Pour des foncières cotées et sur une durée de 15 ans mini, j’opterai pour l’AV pour la non imposition des revenus chaque année (pas d’impôts et capitalisation des revenus) et sa sortie en franchise d’IR avec les seuils de 4600/9200 € annuels.

Vous pouvez suivre cette discussion : Foncières cotées dans une assurance-vie ou dans un CTO ?

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#14 25/02/2019 13h50 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Skarklash a écrit :

Pour des foncières cotées et sur une durée de 15 ans mini, j’opterai pour l’AV pour la non imposition des revenus chaque année (pas d’impôts et capitalisation des revenus) et sa sortie en franchise d’IR avec les seuils de 4600/9200 € annuels.

Vous pouvez suivre cette discussion : Foncières cotées dans une assurance-vie ou dans un CTO ?

J’ai vu merci, c’était ce que j’appelais la question qui agite le forum.
Du coup si j’opte pour une assurance vie, est ce qu’il est plus intéressant de passer par une sicav ou de prendre les actions en direct. Le côté action en direct me permettrait d’ouvrir une nouvelle assurance vie et d’être moins concentré chez Boursorama.

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#15 25/02/2019 14h13 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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C’est un choix personnel.

SICAV ou plutôt prendre des ETF mois bridés par les frais : diversification facile tant géographique qu’en nombre mais attention au choix proposé dans les AV qui est souvent très restreint sur l’immobilier côté. Un CTO aura aussi sa place en complément pour acroitre le choix des supports.

AV : si l’objectif est de réaliser son investissement sur 3-4 SIIC, quitte à investir sur d’autres supports si le rendement décroit trop, c’est un bon choix. Il se conçoit d’autant plus si par ailleurs vous possédez un patrimoine diversifier sur d’autres classes d’actifs et un matelas de sécurité pour les besoins immédiats.

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#16 25/03/2019 08h20 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Répartition du patrimoine :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_pourcentage_support.png
Changement/Evolution :
On a ouvert un PEA-PME pour prendre date.
On a clôturé une AV qui avait plus de 8 ans avec frais d’entrée. Maintenant la question qui se pose est doit on clôturer notre prêt perso actuel.
On a migré la moitié de notre épargne de sécurité sur l’AV Boursorama (50% sur les deux fonds euro)

11ème mois d’existence du PEA :
Les achats :
- 13 actions AXA
- 20 actions Crédit Agricole
- 6 actions Bouygues
- 6 actions Kaufmann & Broad
- 4 actions Sanofi
Ce qui donne :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_pea_m.png

On regarde toujours pour ouvrir une Assurance Vie chez linxea (Spirit pour investir sur les foncières côtées)

Dernière modification par psg02000 (25/03/2019 08h22)

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#17 25/03/2019 08h38 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Pourquoi avoir renforcé Crédit Agricole, alors qu’auparavant vous vouliez vendre ?

De façon générale, les bancaires ne sont pas favorisées par la politique de la BCE, alors que le secteur représente 20 % de votre portefeuille (avec BNP Paribas et SG).


Dif tor heh smusma

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#18 25/03/2019 09h09 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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ArnvaldIngofson a écrit :

Pourquoi avoir renforcé Crédit Agricole, alors qu’auparavant vous vouliez vendre ?

De façon générale, les bancaires ne sont pas favorisées par la politique de la BCE, alors que le secteur représente 20 % de votre portefeuille (avec BNP Paribas et SG).

Une opportunité et je me sentais plus à l’aise avec le Crédit Agricole, banque de proximité qu’une autre banque. Concernant la vente que je souhaitais faire, elle était axée sur la pérennité du dividende, je ne suis pas plus rassuré que ça mais la ligne reste faible.
C’était le dernier renforcement sur une banque avant quelques temps, car comme vous le soulignez la politique de la BCE n’aide pas.
Maintenant on va coller un peu plus à nos objectifs de répartition (Air Liquide et Sanofi devrait être les prochains renforcements, même si on fera une petite entorse sur CBO).

Dernière modification par psg02000 (25/03/2019 09h14)

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#19 30/04/2019 08h39 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Reporting du mois d’avril :
Dividende :
Total -> Dividende reçu sous forme d’action (32€ de dividende)
Vinci -> 23.04€
LVMH -> 12€

Achat :
5 actions Renault -> on y voit une opportunité d’y rentrer, on renforcera probablement le mois prochain)
5 actions Sanofi -> Renforcement en vue de respecter notre allocation à terme
4 actions Air Liquide -> Renforcement en vue de respecter notre allocation à terme

Portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_201904_-_pea.png
Petite satisfaction, le portefeuille est vert, rien d’exceptionnel au vu du marché, ni même d’intérêt au vu de ce que l’on recherche mais ça fait plaisir.
Par rapport à nos réflexions de base, se pose la question du crédit agricole, on attendait de voir l’action dans le vert avant de vendre. Mais vu que le dividende a progressé, on se dit que c’est peut être pas plus mal de conserver.
On se fixe un objectif de 20 actions Air Liquide avant la distribution des actions gratuites, on se pose la question de savoir si il y a un intérêt réel derrière, au niveau dividende oui mais la valeur de l’action semble cher.
Bref on continue de renforcer selon l’allocation prévu en essayant de respecter les couleurs sauf opportunité à saisir.

On est actuellement à 649.44€ de dividende brut annuelle, le petit objectif de cette année serait de passer à 1000€.

Dernière modification par psg02000 (30/04/2019 08h54)

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[+2]    #20 07/06/2019 14h44 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Reporting des mois de mai/juin
Dividende : On a prévu de prendre les dividendes Société Générale et Kaufmann en action

Achat :
Pour le PEA
5 actions Renault -> opportunité, on croit toujours en cette action (valeur + opportunité sur dividende)
16 actions Total -> on commence à être chargé sur cette ligne, mais sa diversification nous plait
6 action Air Liquide -> on approche des 20 actions pour la fin de l’année
7 actions Publicis -> dans un but de diversification
4 actions Michelin -> pour coller à notre stratégie
Pour le PEA-PME :
73 CBO Territoria -> une "foncière" en PEA
34 actions ABC Arbitrage -> valeur intéressante pour un PEA-PME

Portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_201906.png

On continue de mettre en place notre stratégie, on a lancé la procédure pour une assurance vie chez Linxea avec pour objectif d’investir sur des foncières côtées + fond euro
On commence à rechercher activement une RP aussi

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#21 07/06/2019 21h21 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Bonjour PSG2000
Est il possible que vous partagiez votre fichier excel ? (vierge de données bien sur)

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[+1]    #22 10/06/2019 15h58 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Bonjour, vous le trouverez sur le lien suivant : (je n’ai pas supprimé les entrées, je vous laisserai le faire, y a des formules dans certaines ou des mises en forme)
wetransfer

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#23 18/07/2019 08h31 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Reporting du mois de juillet
On va toucher le dividende de Publicis, on a choisit l’option en action (2 nouvelles actions arriveront)

Achat :
3 actions Air Liquide (PEA)
19 actions Veolia Environ.
23 actions Hopscotch groupe (PEA-PME)

Dividende :
11.5€ d’Hopscotch (PEA-PME)
7.65€ + 0.17€ d’ABC Arbitrage (PEA-PME)

Visualisation du portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_201907.png

On continue d’affiner notre répartition, on a décidé de créer une poche techno sur le PEA à hauteur de 4%. On arrive à l’objectif des 20 actions sur Air Liquide pour octobre. On devrait arriver à l’objectif de 23000€ de versement en fin d’année en étant très proche de la répartition fixée.

Niveau répartition je triche un peu car le % sur AirLiquide est amené à baisser tout comme celui de Total. Alors que celui sur L’oreal sera amené à monter pour rejoindre les copains à 6%.

On a ouvert une AV linxea spirit pour y placer des foncières, un virement mensuel de 360€ est prévu réparti sur les 3 actions (Icade, URW, Klepierre). L’objectif est d’investir 10 000€ sur chaque action (si on reste sur ce montant de virement, en 7 ans on sera bon ce qui ne sera pas loin des fameux 8 ans sur une AV).

Côté dividende qui est l’objectif de ce portefeuille, on arrive à 887€ annuel ce qui fait un rendement de 4.64% sur la valeur du portefeuille et 4.78% sur la somme investie.

Côté financier, on aimerait avoir un portefeuille de 300k€ sur un horizon de 15ans. Ce qui ne nous permettra pas d’être rentier mais de pouvoir lever le pied au niveau du boulot.

On a fait une demande de crédit conso chez Boursorama, 10k sur 3 ans (0.95% de TAEG) et si il est accepté, on placera le montant sur les fonds euro des deux AV et sur le PEL.

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#24 02/08/2019 11h29 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Reporting du mois d’août :
Les achats :
PEA :
9 actions Société Générale
8 actions BNP Paribas
3 actions Air Liquide
3 actions Michelin
AV : (d’où les nombres décimaux)
4.9 actions Unibail
7.61 actions Icade
21.36 actions Klépierre

Etat du portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_201908.png
On continue donc à respecter notre allocation cible, à la fin de l’année on devrait pouvoir monter le montant de l’objectif ! on a enfin les 20 actions AL (on avait passé 10actions en nominatif avant le dividende et maintenant on vient de passer les 10 suivantes en nominatif).

Calendrier des dividendes :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_201908-dividende.png
Le poids de la société dans la société est intéressant, à noter que Total ne devrait pas être renforcé avant le milieu de l’année prochaine … sauf nouveaux tweet de Donald mais bon vu qu’il fait des ravages sur toutes les sociétés pas sûr que ça mérite de dévier du droit chemin.
On affine toujours notre fichier excel avec l’ajout des colonnes (dividende stable ou croissant sur 10ans, dividende couvert par le BNA).

Le prêt perso a été validé, 10k€ sur 3 ans. On a placé la moitié sur le PEL qui sera donc quasi rempli (~100€ près) au moment de fêter ses 10ans. 2k€ sur l’assurance vie Boursorama (fonds euro qui servira d’épargne de sécurité) et 3k€ sur l’AV Spirit (avec une petite partie sur les foncières). On est toujours en recherche de maison mais sans être trop actif, du coup on fera attention au prêt histoire qu’il ne nous pénalise pas.

Bon mois d’août à tous !

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[+1]    #25 10/09/2019 11h43 → Portefeuille d'actions de Psg02000 (buy&hold, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille)

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Investissement du mois de septembre :


PEA : Versement de 840€ :

14 actions AXA
4 actions SANOFI
8 actions KAUFMAN & BROAD
On continue de respecter notre allocation et du coup on a renforcé les actions qui étaient le plus bas.

AV : versement de 500€ :

150€ sur Unibail
150€ sur Icade
150€ sur Klepierre
50€ Euro allocation long terme2
On continue d’investir sur les foncières, on hésite à ouvrir une ligne sur Mercialys, ce qui nous ferait 4 foncières avec pour objectif investir 10 000€/ligne sur 8 ans

Portefeuille au 10.09.2019 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_201909.png
on a ajusté les valeurs et le %age alloué avec un max de 10% pour Air Liquide/Total et ensuite on tombe à 5% pour les actions où on est confiant sur le long terme.
Pour les autres, on limitera les lignes à 1500€ MAX. On a modifié les colonnes dividendes/chiffre sur l’entreprise en mettant le début d’année de croissance. C’est plus facile pour trier et faire des choix (on a fait ça pour 150 entreprises de la place parisienne, il en reste plus de 150…)

Calendrier des dividendes au 10.09.2019 :


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16378_201909_-_div.png
On approche lentement mais surement des 100€ de dividendes brut mensuel. Le poids de total va continuer de baisser, on surveillera aussi le poids des foncières.

Bonne rentrée à tous !

Dernière modification par psg02000 (10/09/2019 11h44)

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