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Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#51 04/11/2020 06h24

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois d’octobre :


Dividendes :

- 52.14€ de la part de Total
- 3.40€ de la part de ABC Arbitrage

PEA : Versement de 1000€ :

3 actions Axa -> la limite des frais nous permet cela (ça correspond au dividende Total
2 actions AirLiquide -> on atteint les 30 actions qui sont au nominatif
13 actions Total -> Respect du planing d’investissement
1 actions L’Oréa -> Cher, mais à l’image de LVMH, ce sera toujours cher
1 actions Seb -> Initiation de la ligne

PEA-PME : Versement de 300€ :

30 actions CBO Territoria -> Respect du planing d’investissement
28 actions ABC Arbitrage -> Respect du planing d’investissement

AV Linxea :

Pas de versement prévu, il nous reste 1000€ à verser sur Klépierre -> c’est compliqué en ce moment du côté des foncières du coup on reste en retrait

AV Boursorama :

Versement de 100€
- 50€ sur LYXOR Ucits ETF MSCI World
- 50€ sur LYXOR Nasdaq 100 UCITS ETF

Portefeuille :



La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Seb, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME (même si on le néglige pour l’instant) : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier

Calendrier des dividendes :

Au vu de la situation, toujours pas d’intérêt à le partager. Il nous reste quelques dividendes à toucher en cette fin d’année mais pas de quoi faire de gros ordres

Tableau de répartition :


La part d’immobilier continue de baisser et la diversification continue.

Répartition patrimoine :


Rien de nouveau de ce côté là.

Côté perso, on regarde toujours pour acheter une RP à voir ce que ça donnera, on n’observe pas vraiment de baisse des tarif… et vu qu’on est acheteur on trouve les prix élevé malgré le contexte.

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[+1]    #52 28/11/2020 10h24

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois de novembre :


Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

/

PEA : Versement de 1000€ :

Rien de sexy dans les achats, on continue de respecter le schéma avec pour ce mois-ci renforcement de la ligne la plus élevée de l’objectif de renforcement (SEB) et le reste qui correspond à nos valeurs solides du portefeuille (Sanofi, Total, Axa). Pour Axa et Total on profite d’un cours qui reste bas par rapport à nos premiers achat
2 actions SEB
2 actions Sanofi
10 actions Total
7 actions AXA

PEA-PME : Versement de 300€ :

Comme pour le PEA, on respecte ce qui est prévu et on investit dans les actions qui sont loin de l’objectif d’achat
42 actions CBO Territoria
33 actions ABC Arbitrage

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compéter la ligne Klepierre

AV Boursorama :

On a décidé d’arrêter le versement de 100€ (montant ridicule même si diversification)

Portefeuille :


Sur PEA on est tout juste à l’équilibre (dividende réinvesti), sur le PEA-PME on est vert aussi et sur l’assurance vie, Klepierre est bien vert et Unibail reste rouge foncé malgré l’actualité

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Seb, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME (même si on le néglige pour l’instant) : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Cette année on aura touché plus de dividendes que l’année précédentes mais on est toujours en phase de capitalisation donc rien d’exceptionnel

Tableau de répartition :


La part d’immobilier continue de baisser et la diversification continue.

Répartition patrimoine :


Rien de nouveau de ce côté là.

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[+1]    #53 30/12/2020 19h38

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois de décembre :


Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 9.50€ de la part d’ABC Arbitrage
- 10€ de la part de LVMH
- 5.92€ de la part de Pernod Ricard
- 3.45€ de la part d’Essilor Luxottica

PEA : Versement de 1000€ :

On continue de respecter le schéma avec pour ce mois-ci renforcement de la ligne la plus élevée de l’objectif de renforcement (SEB) et le reste pour finir la tranche sur Total (on ne réinvestira sur cette action que les dividendes avant l’augmentation de notre cible) et profiter de la ligne en rouge sur Rubis
- 3 actions SEB
- 9 actions Rubis
- 6 actions Total

PEA-PME : Versement de 300€ :

Comme pour le PEA, on respecte ce qui est prévu et on investit dans les actions qui sont loin de l’objectif d’achat
44 actions CBO Territoria
35 actions ABC Arbitrage

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compéter la ligne Klepierre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :


Bilan du portefeuille : Presque à l’équilibre, on a investit 49 797€ et la valeur de celui-ci est de 49 592€, je ne compte pas les liquidités qui sont quasi nulles. On a fait le choix de s’orienté vers les dividendes donc ce n’est pas surprenant, par contre si on compte les dividendes réinvestis, c’est moins glorieux 51 604€.

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, Aubay, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Cette année on aura touché plus de dividendes que l’année précédentes mais on est toujours en phase de capitalisation donc rien d’exceptionnel. Si on garde les chiffres de 2020, on a un rendement actuel de 3.91% ce qui n’est pas si mal au vu de l’année mais au vu de notre objectif, on en est loin !
Surtout, on dépend trop des foncières, Klepierre représente 25% de nos dividendes (il nous reste un versement de 1 000€ à faire et ça devrait nettement diminuer au cours de l’année prochaine)

Tableau de répartition :


La part d’immobilier continue de baisser et la diversification continue.

Répartition patrimoine :


Le PEL arrive au bout de 10ans, il nous reste 2 versements de 50€ à faire et on aura atteint le plafond ! Beau timing ! Après, le projet d’acheter une maison devrait arriver dans l’année qui arrive donc à voir ce qu’on fera du PEL, de la stratégie d’investissement.

Bonne fin d’année 2020, qu’on laisse cette année derrière nous et que 2021 soit plus chaleureuse !

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#54 30/12/2020 19h54

Membre (2020)
Réputation :   57  

Joli reporting, bien présenté, clair et net.

Petite précision : Aubay n’est plus éligible au PEA PME. On peut y conserver une position pré-existante mais on ne peut plus l’acheter ou la renforcer dans cette enveloppe. Il vous reste le PEA pour la faire rentrer dans votre portefeuille.

Au plaisir de vous lire.

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[+1]    #55 28/01/2021 21h40

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois de janvier :


Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 76.56€ de la part de Total

PEA : Versement de 2050€ :

Normalement c’est 1000€ mais on avait payé une taxe en trop qu’on a récupéré (500€) plus une avance sur impôt (100€) plus des économies ce mois-ci (450€)
On continue de respecter le schéma avec pour ce mois-ci renforcement de la ligne la plus élevée de l’objectif de renforcement Pernod Ricard) et le reste pour finir la tranche sur Rubis (on ne réinvestira sur cette action que les dividendes avant l’augmentation de notre cible) puis des achats sur ce qui nous semble le plus intéressant
- 2 actions Total (réinvestissement du dividende)
- 2 actions Pernod Ricard
- 4 actions Sanofi
- 4 actions Danone
- 1 action L’Oréal
- 9 actions Rubis
- 6 actions Bouygues
- 14 actions Axa

PEA-PME : Versement de 400€ :

Comme pour le PEA, on respecte ce qui est prévu et on investit dans les actions qui sont loin de l’objectif d’achat
- 46 actions CBO Territoria
- 6 actions Infotel

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compéter la ligne Klepierre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :


Ce que j’apprécie dans mon approche c’est le fait de devoir renforcer des actions même quand elles sont chères … L’Oréal et Pernod Ricard ce mois-ci, LVMH le moins prochain. Mais j’estime que le choix est bon !

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Pas grand chose de nouveau, on attend les annonces de cette année

Tableau de répartition :


La répartition en action nous plait de plus en plus, on reste investi sur du Franco-Français mais avec un rayonnement européen voir mondial

Répartition patrimoine :


Le PEL arrive à échéance le mois prochain ! on va récupérer 50€ par mois à investir en plus ! on hésite à ouvrir une ligne sur le PEA sur un ETF World en versant 100€ de plus par mois histoire de diversifier davantage et d’ajouter un peu de performance.

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#56 25/02/2021 18h50

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois de février :


Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- /

PEA : Versement de 3200€ :

on passe à un versement de 1100€ mensuel, + 1000€ d’une assurance vie + 500€ de prime +500€ d’économie en janvier + vente d’Airbus (2 années de suite sans dividende, on prend notre PV de 30% et on place ailleurs)
On continue de respecter le schéma avec pour ce mois-ci renforcement de la ligne la plus élevée de l’objectif de renforcement LVMH et le reste pour sur les meilleures rendement au moment des achats. On ouvre enfin deux lignes sur des ETFs (on investira 100€ par mois sur 2 ETF)
- 1 action LVMH
- 8 actions Publicis
- 10 actions Sanofi
- 28 actions Axa
- 6 actions Bouygues
- 12 actions Danone
- 3 actions Vinci
- 13 actions Veolia
- 2 actions amundi S&P500
- 3 actions Lyxor MSCI World

PEA-PME : Versement de 400€ :

Comme pour le PEA, on respecte ce qui est prévu et on investit dans les actions qui sont loin de l’objectif d’achat
- 40 actions CBO Territoria
- 34 actions ABC Arbitrage

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :


Le portefeuille est vert sur le PEA et le PEA-PME, côté AV c’est rouge vif ! Les résultats de cette année COVID ont été très bien accueilli, pourvu que ça dure !

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Pas grand chose de nouveau, on attend les annonces de cette année

Tableau de répartition :


On est parti sur une coupe des dividendes sur l’AV même si Klepierre attend le mois de mai pour trancher, les deux nouvelles lignes sur des ETF, nous permettront d’avoir une toute petite ouverture sur le monde.

Répartition patrimoine :


On arrive bientôt sous la barre des 50% pour le poids du PEL dans notre patrimoine ! on devrait bientôt toucher la participation (de deux entreprises), ça ne devrait pas être élevé mais on devrait choisir de le récupérer pour l’investir ainsi qu’un PEE qui arrive à échéance d’ici quelques jours.

On regarde toujours pour acheter une maison, mais le fait d’être acheteur, probablement, nous fait trouver les maisons très chers !

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#57 30/03/2021 19h36

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois de février :


Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- /

PEA : Versement de 2100€ :

1100€ d’apport mensuel plus 1000€ de participation
On continue de respecter le schéma avec pour ce mois-ci renforcement de la ligne la plus élevée de l’objectif de renforcement Michelin et ensuite les lignes qui affichent le meilleur rendement sur dividende.
- 4 actions Michelin
- 7 actions BNP Paribas
- 7 actions Vinci
- 26 actions Veolia
- 2 actions amundi S&P500
- 2 actions Lyxor MSCI World

PEA-PME : Versement de 400€ :

Comme pour le PEA, on respecte ce qui est prévu et on investit dans les actions qui sont loin de l’objectif d’achat
- 38 actions CBO Territoria
- 34 actions ABC Arbitrage

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :


Le portefeuille est vert dans l’ensemble, ça rassure même si l’objectif est ailleurs, les prochains renforcement seront liés au réinvestissement des dividendes

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

Pas grand chose de nouveau, on attend les annonces de cette année

Tableau de répartition :


La diversification continue ! à la fin du prochain cycle de versement (50k sur PEA), on devrait avoir une répartition intéressante

Répartition patrimoine :


prochain reporting, on aura un PEL sous les 50% du patrimoine !

On regarde toujours pour acheter une maison, mais le fait d’être acheteur, probablement, nous fait trouver les maisons très chers !

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#58 29/04/2021 23h01

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois d’avril :

Cela fait 3 ans que l’on a commencé à investir en bourse ! (2 ans pour le PEA-PME)

Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 32€ de la part de L’Oreal
- 77.88€ de la part de Total
- 71.40€ de la part de Vinci
- 24€ de la part de LVMH
- 19.80€ de la part d’ABC Arbitrage

PEA : Versement de 1100€ :

Ce mois-ci on réinvestit les dividendes dans les actions qui en ont versé
- 2 actions Total
- 1 actions LVMH
- 1 actions Vinci
- 1 actions L’Oreal
Et la diversification géographique
- 2 actions amundi S&P500
- 2 actions Lyxor MSCI World

PEA-PME : Versement de 400€ :

On réinvestit le dividende ABC Arbitrage, et on investit là où ça va verser un dividende bientôt (Infotel)
- 30 actions CBO Territoria
- 6 actions Infotel
- 4 actions ABC Arbitrage

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :


Rien de nouveau, la diversification se poursuit, les prochains investissement seront le réinvestissement des dividendes de mai avec le rachat minimum d’une action et ensuite ce sera arrondi à l’entier inférieur.

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

On devrait faire mieux que l’année précédente et dépasser les 2 000€ de dividendes (sans compter Klepierre dont on n’a pas de nouvelles

Tableau de répartition :


L’immobilier et les services financiers sont toujours en tête mais l’écart va se réduire au vu des prochains mois d’investissement

Répartition patrimoine :


Petit changement, le PEL vient de passer sous la barre des 50% du patrimoine !

Côté RP, on a visité une maison qui nous plait, on a fait une offre, contre proposition, on a fait notre dernière proposition… affaire à suivre

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#59 31/05/2021 21h02

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois de mai:


Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 56€ de la part de Infotel
- 103.70€ de la part de Bouygues
- 121.60€ de la part de Sanofi
- 207.35€ de la part de AXA
- 66.50€ de la part de Veolia
- 95.06€ de la part de Danone
- 82.50€ de la part de Air Liquide
- 46.62€ de la part de BNP Paribas
- 29.70€ de la part de Société Générale
- 12.84€ de la part de SEB
- 50.60€ de la part de Michelin

PEA : Versement de 1100€ :

Ce mois-ci on réinvestit les dividendes dans les actions qui en ont versé. On continue la logique d’investissement : le titre qui est loin de sa cible, le plus gros rendement et le prochain dividende.
- 3 actions Bouygues
- 1 actions Sanofi
- 1 actions Vinci
- 9 actions AXA
- 1 action Danone
- 2 actions Veolia
- 1 action Air Liquide
- 1 action BNP Paribas
- 1 action Société Générale
- 1 action Michelin
- 2 actions Air Liquide
- 2 actions Pernod Ricard
- 2 actions Capgemini

Et la diversification géographique
- 2 actions amundi S&P500
- 2 actions Lyxor MSCI World

PEA-PME : Versement de 400€ :

On réinvestit le dividende ABC Arbitrage, et on investit là où ça va verser un dividende bientôt (Infotel)
- 32 actions CBO Territoria
- 5 action Kaufman et Broad suite à la vente d’Hopscotch
- 7 actions Kaufman et Broad
- 1 action Infotel -> grace au dividende
Arbitrage :
On a vendu les actions hopscotch car il n’y a pas eu de dividendes depuis 2 ans, le résultat de la vente a été investi sur Kaufman et Broad

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :


Rien de nouveau, la diversification se poursuit, les prochains investissement seront le réinvestissement des dividendes de mai avec le rachat minimum d’une action et ensuite ce sera arrondi à l’entier inférieur.

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :

La saison des dividendes continue, le réinvestissement des dividendes continue de faire monter le rendement

Tableau de répartition :


L’immobilier et les services financiers sont toujours en tête mais l’écart va se réduire au vu des prochains mois d’investissement

Répartition patrimoine :


Petit changement, le PEL vient de passer sous la barre des 50% du patrimoine !

Côté RP, la contre proposition a été accepté, maintenant c’est avec les notaires et on va regarder les banques pour le crédit. Apparemment c’est compliqué de trouver un crédit à 110%, on verra bien !

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#60 29/06/2021 21h52

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois de juin:


Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 3.24€ de la part de Essilor
- 17.55€ de la part de Capgemini
- 83.25€ de la part de Kaufman & Broad
- 193.43€ de la part de CBO Territoria
- 215.95€ de la part de Klepierre

PEA : Versement de 1100€ :

On continue la logique d’investissement : le titre qui est loin de sa cible, le plus gros rendement et le prochain dividende.
- 2 action Air Liquide
- 2 actions Seb
- 2 actions Pernod Ricard

Et la diversification géographique
- 2 actions amundi S&P500
- 2 actions Lyxor MSCI World

PEA-PME : Versement de 400€ :

On réinvestit les dividendes
- 54 actions CBO Territoria -> réinvestissement des dividendes
- 2 actions Kaufman et Broad -> réinvestissement des dividendes
- 58 action ABC Arbitrage

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :


On approche de l’équilibre que l’on souhaite pour une portefeuille de 50k sur le PEA, le portefeuille est vert au global, que demander de plus ! Les dernières actions à acheter sont sur leur plus haut mais on considère que ce sont des actions de qualités qui seront toujours cheres !

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :


On est content de la répartition mais 4 lignes représentent 40% de nos dividendes, autant on devrait baisser sur l’importance de Klepierre, autant les autres risquent de rester haut.

Tableau de répartition :


La diversification continue

Répartition patrimoine :


La part d’action continue d’augmenter lentement mais surement

Côté RP, la contre proposition a été accepté, maintenant c’est avec les notaires et on va regarder les banques pour le crédit. Apparemment c’est compliqué de trouver un crédit à 110%, on verra bien !
Si on arrive à faire un crédit à 110% on se pose la question d’utiliser le PEL pour continuer d’alimenter notre PEA

Bonnes vacances à ceux qui feront partie des juilletistes

Dernière modification par psg02000 (29/06/2021 21h53)

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[+1]    #61 09/08/2021 18h33

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois de juillet:


Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

- 79.2€ de la part de Total
- 13.30€ de la part de Pernod Ricard
- 20.80 + 24.25 + 1.75€ de la part de ABC Arbitrage

PEA : Versement de 1100€ :

On continue la logique d’investissement : le titre qui est loin de sa cible, le plus gros rendement et le prochain dividende.
- 2 action Total (réinvestissement du dividende)
- 1 action L’Oreal
- 2 actions Michelin
- 5 actions Seb
- 2 action Essilor
A noter la vente des actions AKKA, on perd 2€/action mais on a choisi d’investir sur L’Oreal et Michelin à la place

Et la diversification géographique
- 2 actions amundi S&P500
- 2 actions Lyxor MSCI World

PEA-PME : Versement de 400€ :

On réinvestit les dividendes
- 6 actions Infotel
- 1 action Kaufman et Broad -
- 20 action ABC Arbitrage dont 4 via le versement sous forme d’action et 3 pour le réinstissement du dividende

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

/

Portefeuille :


On approche de l’équilibre que l’on souhaite pour une portefeuille de 50k sur le PEA, le portefeuille est vert au global, que demander de plus ! Les dernières actions à acheter sont sur leur plus haut mais on considère que ce sont des actions de qualités qui seront toujours cheres !

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :


Rien de nouveau de ce côté là, on est sur un rendement sur dividende de 3.81% par rapport à notre somme investi, l’écart reste grand avec l’objectif mais l’effet boule de neige prend effet (3.58% si on compte les dividendes réinvesstis). On reste un peu trop dépendant de quelques sociétés mais c’est un choix assumé.

Tableau de répartition :


La diversification se poursuit, la répartition nous plait !

Répartition patrimoine :


La part d’action continue d’augmenter lentement mais surement.

Côté RP, le compromis a été signé, le courtier s’occupe de trouver une banque pour un crédit à 110%. La question se pose toujours sur le PEL, utiliser une petite partie pour meubler et l’autre pour investir sur 4ans dans les actions.

Bon dernier mois de vacances !

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#62 31/08/2021 06h15

Membre (2018)
Réputation :   31  

Investissement du mois d’août:


Objectif :

Remplir le PEA et le PEA-PME et arriver à un rendement de 8% (1500€ brut/mois) sur le montant investi, ce qui veut dire qu’on compte sur l’effet boule de neige pour faire monter le rendement. Il faudrait faire de meilleur calcul pour prendre en compte le petit montant en AV (foncière)

Dividendes :

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PEA : Versement de 1100€ :

On continue la logique d’investissement : le titre qui est loin de sa cible, le plus gros rendement et le prochain dividende.
- 1 action LVMH : on profite d’une baisse sur le titre pour prendre une action
- 3 actions Air Liquide : Action qu’on ne présente plus
- 3 actions Pernod Ricard : on complète notre ligne
- 1 action Seb : on complète notre ligne

A noter la vente des 2 ETFs puisque sur le PEE on est investi sur un ETF monde

PEA-PME : Versement de 400€ :

- 3 actions Infotel
- 6 action Kaufman et Broad
Ce sont les 2 dernières lignes à renforcer pour être conforme à notre portefeuille, on pense rajouter 2 lignes dans un futur proche AST Groupe et Albioma

AV Linxea :

Toujours pas prévu de compléter la ligne Klepierre, on se pose néanmoins des questions car avoir des foncières en AV sans dividende, c’est perdre de l’argent à chaque trimesttre

AV Boursorama :

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Portefeuille :


Rien de nouveau, on s’approche du premier palier du PEA (50k), le PEA-PME continue d’être alimenté lui aussi. On se pose toujours plein de questions (investir les dividendes dans les mêmes actions ou les investir dans des nouvelles voir des ETFs) mais notre stratégie actuelle nous va très bien (investir les dividendes dans les actions qui les distribue)

La Watch list des actions qui nous intéressent :
Saint Gobain, Schneider, Legrand, Hermes, Arkema, ADP, CNP Assurance, Imerys, Lagardère, Nexity, Rotschild, Ipsos, SMTPC, Aubay côté PEA côté PEA-PME  : Altur, AST groupe, IDI, Perrier, Esker

Calendrier des dividendes :


Suite aux derniers achats, le rendement sur montant investi baisse de 0.02% mais ce sont des entreprises qu’on juge de qualité. Un de nos objectifs (délires ?) est de pouvoir racheter une action minimum avec les dividendes reçus mais pour certaines actions ce sera impossible, même à terme (LVMH, L’Oréal, Pernod Ricard, Seb, Essilor, Capgemini). Mais on garde une trace dans notre fichier excel du nombre d’actions manquante pour pouvoir le faire.

Tableau de répartition :


Il n’y aura pas d’équilibre dans notre portefeuille au niveau de la répartition mais on est présent partout et ça nous convient

Répartition patrimoine :


Apparition du PEE dans le patrimoine, le montant est faible car c’était la première année. On compte alimenter le PEE via la participation/intéressement versé par l’entreprise (une partie sur un ETF monde, une partie sur l’entreprise) et faire un roulement tous les 5 ans… c’est la 1ère année, ça va être très long d’attendre 4ans

Côté RP, on est en attente du courtier pour le crédit à 110%. Côté PEL, on a décidé qu’on prendrait une partie pour les travaux et l’autre partie sera investi sur les actions (on ne mettra pas plus de côté mais ça remplacera notre investissement mensuel le temps de réaliser les travaux/amélioration

Bonne rentrée à tous

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