Portefeuille d'actions d'Este59014

Bonjour,

Vous avez répondu à la question, je n’ai rien à rajouter.

Pour résumer, il faut distinguer 2 points concernant la fiscalité en cas de vente (ou transfert de fonds) :

1/ de fonds, que ce dernier soit situé en france ou à l’étranger, le transfert de fonds ne sera pas taxé car techniquement il n’y aura pas eu d’opération de vente de la part du détenteur (vous). Cela peut jouer en votre faveur ou non que vous soyez en plus ou moins-value latente. La vente d’un fonds classique est soumis à fiscalité du capital.

Je découvre grâce à vous que le transfert de fonds peut être réalisé à l’initiative du détenteur mais c’est le fonds de destination qui va s’occuper du transfert (et non un simple achat/revente chez notre broker)

? Traspaso fondos de inversión: cómo y cuándo hacerlo

Je vais me documenter un peu plus sur ce point chez IBKR. Un transfert de fonds de Blackrock (BME) à Blackrock (BGR) doit surement faire l’objet d’une procédure simplifiée si le destinataire est de la même "maison".

2/ les ETF ne bénéficient pas de cette "originalité" fiscale espagnole. Les ETF seront taxés à la revente comme le fruit de la vente d’une action et cela rentrera dans la fiscalité du capital évoquée au dessus.

Fiscalidad de Fondos de Inversión ? ¿Cómo Optimizarla?

Vous pouvez utiliser Chrome pour traduire directement en Français.

Par contre, pour répondre à votre question, si le but est de vivre en phase de consommation, comme c’est mon cas à l’heure d’aujourd’hui, toucher des dividendes de fonds ou alors vendre chaque mois une part de son ETF MSCI World, fera l’objet de la même grille de fiscalité du capital.

L’exception, c’est la non fiscalité uniquement en cas de transfert de fonds (à l’initiative ou non du détenteur). Et uniquement dans ce cas de figure.

*modification de ma part car je me suis embrouillé sur la notion de transfert et de vente. à noter une stratégie fiscale d’optimisation des plus ou moins values dans le lien.

Dernière modification par Este59014 (23/02/2024 17h10)