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Inscrivez-vous pour participer à la discussion#101 06/02/2023 16h55
- TyrionLannister
- Membre (2015)
Top 5 Expatriation
Top 20 Obligs/Fonds EUR 
- Réputation : 223
Merci pour le partage, un ETF interesant. J’ai bien aimé cet article sur Seeking Alpha qui donne une bonne analyse sur JEPI: ici.
On y voit en particulier que le yield cible est plutot de 8%, ne pas s’attendre a 12% sur la durée, de plus la taxation est un élément important. Je vais prendre un peu de JEDI sur mon Roth IRA.
A Lannister always pays his debt.
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#102 06/03/2023 17h13
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
2 ouvertures de ligne ce jour d’obligations corporate en USD :
1/ ECOPET Corp 8.875 Jan13’33, 5k USD, Debt BB+
2/ PEMEX Corp 10.0 Feb07’33, 10k USD, Debt BBB
Merci à Obible, encore et toujours, source d’inspiration éternelle du forum !
Et renfort de 200 RQI pour la route :
RQI Cohen & Steers Qual Inc Realty, closed-end fund summary - CEF Connect - Brought to you by Nuveen Closed-End Funds
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#103 13/03/2023 16h34
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Renfort ce jour au niveau de la NAV de 2 CEF :
100 UTG et 100 UTF, 2 CEF axés utilities résilients en cas de récession. J’avais acheté ces 2 CEF qualitatifs avec surprime sur la NAV, je profite de la baisse du marché pour les renforcer à la NAV.
Nuveen Site Unavailable
UTF Cohen & Steers Infrastructure, closed-end fund summary - CEF Connect - Brought to you by Nuveen Closed-End Funds
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#104 23/03/2023 13h34
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Renfort BTI 75 shares, proche des plus bas.
Stock défensif.
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#105 05/04/2023 17h08
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Forex euro/usd, 30ke à 1.095 sur compte espèces USD IBKR à 4.33% Yield.
Il me reste quasiment plus d’euros sauf mon épargne de précaution qui correspond à 6 mois de dépense.
Patrimoine majoritairement en USD avec une performance correcte de mon portefeuille, cependant, vent de face car euro/usd haut contrairement à mes prévisions de l’année dernière.
En toute transparence :
1/ scénario euro/usd à 0.80 : falta
2/ cac 40 à 5000 pts : falta
3/ renfort du bitcoin fin 2022 : scénario validé
On continue la stratégie de diversification en CEF/ETF en évitant d’ajouter des nouvelles positions de titres vifs.
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[+1] #106 14/04/2023 17h26
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Renfort ce jour de :
1/ 69 BTI
2/ 120 BME, CEF US Santé défensif, sans effet de levier (rare pour les CEF)
Nuveen Site Unavailable
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#107 05/05/2023 17h01
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Renfort ce jour :
100 HFEL
Henderson Far East Income | The AIC
Ouverture de 2 nouvelles lignes :
200 DIVO
Amplify ETFs - DIVO
Même produit que JEPI mais avec plus de croissance espérée
380 IDVO
Amplify ETFs - IDVO
Pour capter un maximum de croissance à l’internationale.
On évite le stock picking, c’est dur. Mais une certitude me concernant, je ne battrai pas le marché alors je laisse les gérants bosser pour moi.
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#108 12/05/2023 18h09
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Ouverture de ligne,870 RFI, CEF US REIT sans effet de levier sous la NAV (depuis le temps que l’on attendait ce moment)
Et le gros avantage de ce CEF, c’est qu’il n’y a pratiquement aucune exposition aux bureaux (-1.5% d’exposition aux bureaux).
RFI Cohen & Steers Total Return, closed-end fund summary - CEF Connect - Brought to you by Nuveen Closed-End Funds
Un rendement généreux de 8.40% avec dividendes mensuels qui s’offre à nous.
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#109 15/06/2023 16h30
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Bon, marché vert, je voulais faire du market timing dans le renforcement, pas de baisse aux US suite à la non hausse des taux, tout était pricé par le marché.
Ne jamais timer le marché, à répéter x fois.
Renforts du jour :
1/ 100 DIVO
Amplify ETFs - DIVO
2/ 50 JEPI
JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) Stock Price, News, Quote & History - Yahoo Finance
Petit clin d’œil à la performance des derniers jours de BABA, plusieurs jours d’affilés green, c’est tellement rare que je voulais le souligner.
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#110 27/07/2023 16h27
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Renforts ce jour :
1/ 50 BME
2/ 50 IDVO
3/ 50 BST
4/ 175 HFEL
Je suis officiellement résident fiscal espagnol, j’ai mon attestation espagnole de résidence fiscale et tout est désormais OK auprès de IBKR. Je vais récupérer les prélèvements indus pour les 20% d’acompte mensuels du fisc Irlandais sur mon cash en USD depuis novembre 2022.
Par contre un de mes CEF UK a fermé, je vais pouvoir réaliser une PV à mes dépends sur mon PRU mais IBKR ne m’a pas encore remboursé sur le compte de compensation prévu à cet effet (transfer CREST).
Si un membre a déjà eu le cas ?
Il s’agit de ALAI :
Home | abrdn Latin American Income Fund
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#111 27/07/2023 17h41
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Réponse à l’instant concernant la liquidation de mon CEF UK, IBKR, simple et efficace :
IBCS 2023/07/27 11:18:01
Dear Mr. Este,
We are currently awaiting confirmation of this liquidation. Once payment is confirmed you will receive an email with final details.
Kind regards,
John R
IBKR Client Services
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#112 11/08/2023 16h08
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Renforts ce jour :
1/ 100 BATS
2/ 110 UTF
UTF Cohen & Steers Infrastructure, closed-end fund summary - CEF Connect - Brought to you by Nuveen Closed-End Funds
3/ 100 UTG
UTG Reaves Utility Income, closed-end fund summary - CEF Connect - Brought to you by Nuveen Closed-End Funds
Un mois plutôt défensif, mentionnons que les utilities ont pour objet de faire baisser la volatilité de mon portefeuille car en période de récession, ces dernières ne vont que très faiblement baisser (-2% versus -22% pour le real estate par exemple).
Un tweet intéressant à ce sujet :
https://twitter.com/Loris_Dalleau/statu … 7193431040
Je tiens à souligner la performance solide de BABA pour le 1st Quarter 2023, espérons une recovery du cours de bourse à moyen terme.
https://seekingalpha.com/article/462659 … -to-growth
Rien de pressé, on hold jusqu’à 2030 conformément à l’objectif initial.
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[+1] #113 18/09/2023 15h47
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Renforts ce jour :
1/ 20 JEPI
JPMorgan Equity Premium Income ETF-ETF Shares | JEPI | J.P. Morgan Asset Management
2/ 30 DIVO
Amplify ETFs - DIVO
3/ 40 IDVO
Amplify ETFs - IDVO
4/ 100 RFI
RFI Cohen & Steers Total Return, closed-end fund summary - CEF Connect - Brought to you by Nuveen Closed-End Funds
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#114 28/09/2023 22h01
- vidame
- Membre (2021)
- Réputation : 49
Bonjour Este,
En lisant l’évolution de votre intéressant portefeuille je constate que vous avez été investi à un moment en MLP (Master Limited Partnership) dans le domaine de l’énergie aux US. Notamment Energy Transfer LP (ET) que je regarde en ce moment.
Confirmez-vous le traitement fiscal suivant pour un résident fiscal français : dividendes = retenue à la source ordinaire de 15% avec crédit d’impôt ; cession = retenue à la source de 10% de la vente ( et non de la seule plus-value) et récupérable comment ?
Merci pour vos lumières.
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#115 29/09/2023 14h40
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Bonjour Vidame,
La fiscalité pour les MLP en titres vifs est dissuasive, +30% de prélèvement à la source US. J’étais positionné sur l’action préférentielle à l’époque, soldée avant le 31/12/2022 suite à la nouvelle réglementation que vous évoquez sur le prélèvement à la source de 10% sur le montant de la vente.
Je ne suis pas certain que vous puissiez récupérer ces 10% à la revente. Sinon concernant le prélèvement à la source US de +30%, vous ne pourriez récupérer que 15% auprès du Fisc français en N+1.
L’opération est dissuasive, je n’investirais pas sur un MLP en titre vif.
Vous avez des closed end fund de MLP ou alors des ETF sinon, à étudier.
Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) Stock Price, News, Quote & History - Yahoo Finance
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#116 29/09/2023 15h39
- vidame
- Membre (2021)
- Réputation : 49
Merci pour cette réponse très claire. La fiscalité des MLP est donc prohibitive pour un investisseur étranger.
Je vais donc m’orienter vers les CEF suivants :
ClearBridge Energy Midstream Opportunity Fund (EMO)
et :
First Trust Energy Infrastructure Fund (FIF)
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#117 16/10/2023 09h53
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Renforts ce jour :
- 220 BATS (9.40% Yield)
Analyse pertinente sur la surréaction du marché récente et surtout rappelons que le cœur de BATS c’est les cigarettes mentholées qui je l’espère, ont peu de chance d’être bannies à la vente.
British American Tobacco: New FDA Ban on Vuse Alto Menthol Variants Means Little
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#118 16/11/2023 15h59
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Renforts du jours :
- 100 RFI
- 30 DIVO
- 20 JEPI
Résultats de BABA avec décrochage de 9% en ce moment même malgré des résultats corrects, pas de mention du spin-off, je pense que c’est favorable car l’environnement de marché n’est pas bon.
Jack MA se débarrasse de 5 millions d’actions, augmentation des revenus du cloud de seulement +2%, à mon sens, le titre est injustement sanctionné. Nous avons le droit en compensation à un minuscule dividende en espèces, maigre consolation pour de l’argent mort depuis l’IPO.
Conclusion du jour : Never bet against America, très heureux que mon portefeuille soit majoritairement US, la tendance de fond n’est pas prête de changer.
Dernière modification par Este59014 (16/11/2023 16h00)
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#119 18/12/2023 16h04
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Renforts du jour :
- 55 IFN
YOUR REQUEST HAS BEEN BLOCKED! Your Reference ID # is: 18.1152c817.1702912142.4ff1419f
- 35 IDVO
Amplify ETFs - IDVO
- 85 RFI
RFI Cohen & Steers Total Return, closed-end fund summary - CEF Connect - Brought to you by Nuveen Closed-End Funds
- 20 JEPI
Yahoo is part of the Yahoo family of brands
Dernière modification par Este59014 (18/12/2023 16h07)
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[+2] #120 30/12/2023 16h01
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
MISE A JOUR DU PORTEFEUILLE AU 30/12/2023 :
- Capital au 01/01/2023 : 460ke
- Capital au 30/12/2023 : 482450 e
- Performance annuelle : +4.65%
Ma performance est quand même bien pénalisée par l’euro/USD à 1.10 actuellement et surtout par le fait que j’ai changé 100ke à la parité car je croyais que l’euro allait fortement dévisser mais bon, je profite quand même de la rémunération du cash sur IBKR pro à 4.8% pour sauver les meubles et j’ai fortement investi cette année sur mes ETF/CEF US, ne voyant aucune autre alternative de rendement sur les marchés européens.
Concernant la performance de BABA, 2ème position de mon portefeuille, un honorable -15% annuel pour clôturer l’année, ça me plombe la performance, c’est évident. Néanmoins, les fondamentaux étants excellents, je conserve, toujours avec 2030 en objectif temporel pour la récupération.
Enfin, concernant ma vie privée à Valencia, aucuns regrets, un cout de la vie divisé par 2 par rapport à Marseille, je ne pensais pas que nos charges fixes n’excèderaient pas 1000e/mois en comptant 2 assurances santé privée et 4 restaurants par mois (appartement payé cash). L’inflation est présente en Espagne (huile d’olive vierge extra espagnole à 10e/litre Al Campo Bonaire hier) mais c’est sans aucune mesure avec ce que subissent nos compatriotes en France.
Cela me permet donc de réinvestir 1000e/mois quand j’aurai épuisé ma réserve de cash.
Portefeuille d’actions de Este59014
Répartition du portefeuille au 30/12/2023
Consommation discrétionnaire
n/a
Consommation de base 34 415 € 7,9%
British American Tobacco plc Tobacco 16 867 € 3,9%
Altria Group Inc Tobacco 10 767 € 2,5%
Kimberly-Clark Corp Personal Care, Drug and Grocery Stores 6 780 € 1,5%
Energie 16 272 € 3,7%
Exxon Mobil Corp Oil, Gas and Coal 16 272 € 3,7%
Services financiers 6 164 € 1,4%
Legal & General Group PLC 4 930 € 1,1%
Interactive Brokers Group Inc 1 234 € 0,3%
Santé 17 360 € 4,0%
Abbvie Inc Pharmaceuticals and Biotechnology 11 530 € 2,6%
Johnson & Johnson Pharmaceuticals and Biotechnology 5 831 € 1,3%
Industrie 8 642 € 2,0%
Greif Inc Specialty REIT 4 575 € 1,0%
3M Co General Industrials 4 067 € 0,9%
Matériaux de base 83 453 € 19,1%
Air Liquide Chemicals 77 669 € 17,7%
Rio Tinto PLC 5 784 € 1,3%
Technologie de l’information 36 536 € 8,3%
Alibaba Group Holding Ltd Retailers 21 532 € 4,9%
Microsoft Corp Fonds/Trackers 6 994 € 1,6%
Baidu Inc Fonds/Trackers 4 430 € 1,0%
Amazon.com Inc Fonds/Trackers 2 826 € 0,6%
ETSY Inc Fonds/Trackers 754 € 0,2%
Services de télécommunication 18 016 € 4,1%
Verizon Communications Inc 8 064 € 1,8%
AT&T Inc 5 083 € 1,2%
AT&T Inc Telecommunications Service Providers 4 869 € 1,1%
Services aux collectivités
n/a
Immobilier 20 650 € 4,7%
Realty Income Corp Diversified REIT 9 399 € 2,1%
WP Carey Inc Self-storage REIT 8 438 € 1,9%
Innovative Industrial Properties Inc Industrial REIT 2 813 € 0,6%
Fonds/Trackers 196 382 € 44,8%
JPMorgan Equity Premium Income ETF 15 851 € 3,6%
Amplify International Enhanced Dividend Income ETF Fonds/Trackers 13 512 € 3,1%
iShares UK Dividend UCITS ETF GBP (Dist) 13 459 € 3,1%
Cohen & Steers Total Return Realty 12 621 € 2,9%
Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF Fonds/Trackers 12 237 € 2,8%
BlackRock Health Sciences Trust 10 912 € 2,5%
PEMEX Corp 10.0 Feb07’33 obligation corporate 9 300 € 2,1%
abrdn Equity Income Trust plc 9 007 € 2,1%
Reaves Utility Income Trust 8 704 € 2,0%
The India Fund Inc 6 464 € 1,5%
Cohen & Steers Infrastructure Fund 6 321 € 1,4%
Cohen & Steers Quality Income Realty Fund 6 261 € 1,4%
BlackRock Science and Technology Trust 5 948 € 1,4%
AllianceBernstein Global High Income Fund Inc. Closed End Investments 5 647 € 1,3%
Henderson High Income Trust 4 932 € 1,1%
BlackRock Corporate High Yield Fund, Inc 4 823 € 1,1%
ECOPET Corp 8.875 Jan13’33 obligation corporate 4 650 € 1,1%
iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF USD (Dist) 4 618 € 1,1%
CQS New City High Yield Fund Ltd 4 525 € 1,0%
Henderson Far East Income Limited 4 198 € 1,0%
abrdn Healthcare Investors 3 930 € 0,9%
abrdn Global Premier Property 3 897 € 0,9%
Cohen & Steers Closed-End Opportunity Fund 2 604 € 0,6%
Gabelli Dividend & Income Trust 2 415 € 0,6%
Nuveen Preferred & Income Opportunities Fund 2 389 € 0,5%
DoubleLine Income Solutions Fund 2 334 € 0,5%
Compass Diversified Holdings Fonds/Trackers 2 319 € 0,5%
Seapeak LLC 2 265 € 0,5%
abrdn Global Infrastructure Income Fund 2 169 € 0,5%
BlackRock Enhanced Equity Dividend Fund 2 146 € 0,5%
UMH Properties Inc Fonds/Trackers 2 093 € 0,5%
Flaherty & Crumrine Dynamic Preferred and Income Fund 1 981 € 0,5%
John Hancock Tax-Advantaged Dividend Income Fund 1 852 € 0,4%
Valeur du portefeuille 437 889 € 90,8%
Liquidité 44 600 € 9,2%
ACTIF NET 482 489 € 100,0%
Cinq premières lignes au 30/12/2023
Air Liquide Chemicals 77 669 € 17,7%
Alibaba Group Holding Ltd Retailers 21 532 € 4,9%
British American Tobacco plc Tobacco 16 867 € 3,9%
Exxon Mobil Corp Oil, Gas and Coal 16 272 € 3,7%
JPMorgan Equity Premium Income ETF 15 851 € 3,6%
148 191 € 33,8%
Dividendes du portefeuille au 30/12/2023
Consommation discrétionnaire
n/a
Consommation de base 2 983 € 12,2%
British American Tobacco plc Tobacco 1 673 € 6,8%
Altria Group Inc Tobacco 1 047 € 4,3%
Kimberly-Clark Corp Personal Care, Drug and Grocery Stores 263 € 1,1%
Energie 618 € 2,5%
Exxon Mobil Corp Oil, Gas and Coal 618 € 2,5%
Services financiers 391 € 1,6%
Legal & General Group PLC 386 € 1,6%
Interactive Brokers Group Inc 6 € 0,0%
Santé 638 € 2,6%
Abbvie Inc Pharmaceuticals and Biotechnology 461 € 1,9%
Johnson & Johnson Pharmaceuticals and Biotechnology 177 € 0,7%
Industrie 368 € 1,5%
3M Co General Industrials 223 € 0,9%
Greif Inc Specialty REIT 145 € 0,6%
Matériaux de base 1 617 € 6,6%
Air Liquide Chemicals 1 297 € 5,3%
Rio Tinto PLC 320 € 1,3%
Technologie de l’information 334 € 1,4%
Alibaba Group Holding Ltd Retailers 278 € 1,1%
Microsoft Corp Fonds/Trackers 56 € 0,2%
Baidu Inc Fonds/Trackers 0 € 0,0%
ETSY Inc Fonds/Trackers 0 € 0,0%
Amazon.com Inc Fonds/Trackers 0 € 0,0%
Services de télécommunication 1 198 € 4,9%
Verizon Communications Inc 569 € 2,3%
AT&T Inc Telecommunications Service Providers 322 € 1,3%
AT&T Inc 306 € 1,2%
Services aux collectivités
n/a
Immobilier 1 155 € 4,7%
Realty Income Corp Diversified REIT 504 € 2,1%
WP Carey Inc Self-storage REIT 448 € 1,8%
Innovative Industrial Properties Inc Industrial REIT 203 € 0,8%
Fonds/Trackers 15 223 € 62,1%
JPMorgan Equity Premium Income ETF 1 427 € 5,8%
PEMEX Corp 10.0 Feb07’33 obligation corporate 930 € 3,8%
Cohen & Steers Total Return Realty 915 € 3,7%
Amplify International Enhanced Dividend Income ETF Fonds/Trackers 811 € 3,3%
Reaves Utility Income Trust 742 € 3,0%
iShares UK Dividend UCITS ETF GBP (Dist) 720 € 2,9%
BlackRock Health Sciences Trust 690 € 2,8%
abrdn Equity Income Trust plc 665 € 2,7%
Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF Fonds/Trackers 587 € 2,4%
The India Fund Inc 580 € 2,4%
BlackRock Science and Technology Trust 530 € 2,2%
Cohen & Steers Infrastructure Fund 511 € 2,1%
abrdn Global Premier Property 482 € 2,0%
BlackRock Corporate High Yield Fund, Inc 478 € 1,9%
AllianceBernstein Global High Income Fund Inc. Closed End Investments 475 € 1,9%
Henderson Far East Income Limited 473 € 1,9%
ECOPET Corp 8.875 Jan13’33 obligation corporate 409 € 1,7%
Cohen & Steers Quality Income Realty Fund 404 € 1,6%
CQS New City High Yield Fund Ltd 401 € 1,6%
abrdn Healthcare Investors 380 € 1,5%
Henderson High Income Trust 326 € 1,3%
iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF USD (Dist) 259 € 1,1%
DoubleLine Income Solutions Fund 252 € 1,0%
Cohen & Steers Closed-End Opportunity Fund 243 € 1,0%
Seapeak LLC 198 € 0,8%
Nuveen Preferred & Income Opportunities Fund 191 € 0,8%
BlackRock Enhanced Equity Dividend Fund 188 € 0,8%
Compass Diversified Holdings Fonds/Trackers 183 € 0,7%
abrdn Global Infrastructure Income Fund 174 € 0,7%
John Hancock Tax-Advantaged Dividend Income Fund 162 € 0,7%
UMH Properties Inc Fonds/Trackers 148 € 0,6%
Gabelli Dividend & Income Trust 147 € 0,6%
Flaherty & Crumrine Dynamic Preferred and Income Fund 145 € 0,6%
TOTAL DES DIVIDENDES (brut d’impôts et prélèvements sociaux) 24 526 € 100,0%
Base mensuelle 2 044 €
Hors ligne
#121 16/01/2024 16h08
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
MISE A JOUR DU PORTEFEUILLE AU 16/02/2024 :
Renforts du jour :
1/ 35 IDVO
2/ 85 RFI
3/ 20 JEPI
Hors ligne
#122 29/01/2024 15h45
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
MISE A JOUR DU PORTEFEUILLE AU 29/01/2024 :
- Vente : 40 MMM (forte probabilité de coupure du dividende)
- Renforts du jour avec fruit de la vente :
1/ 70 IFN
2/ 45 IDVO
3/ 35 DIVO
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#123 29/01/2024 17h59
- TyrionLannister
- Membre (2015)
Top 5 Expatriation
Top 20 Obligs/Fonds EUR - Réputation : 223
Bonjour,
Pourquoi pensez-vous a une coupure du dividende de MMM? La plupart des articles que j’ai lu recemment announcement le maintient voir une augmentation.
https://seekingalpha.com/article/466556 … und-thesis
https://seekingalpha.com/article/466476 … erreaction
A Lannister always pays his debt.
Hors ligne
1 [+1] #124 16/02/2024 16h22
- Este59014
- Membre (2014)
- Réputation : 67
Bonjour Tyrion,
Je pensais que le dividende n’était pas sécurisé avec les affaires judiciaires en cours et avec un payout ratio proche des 70% du FCF mais finalement, ils l’ont augmenté de 1 cent, geste symbolique pour ne pas perdre le statut d’aristocrate dividende.
Bon, ce n’est pas si grave, je poursuis mon objectif de diversification maximale en ETF/CEF en liquidant un titre vif.
MISE A JOUR DU PORTEFEUILLE EN DATE DU 16/02/2024 :
Renforts du jour :
1/ 85 RFI
2/ 35 IDVO
3/ 20 JEPI
On finalise tranquillement le modélo 720 (à transmettre avant le 31/03), je recommande le site suivant pour les expatriés résidents fiscaux espagnols :
Cómo declarar cuenta Broker Degiro | Modelo 720
? Modelo 720: Tutorial Completo para Acciones en 2024 ? DEGIRO e Interactive Brókers | AutoDeclaro - YouTube
Il y a juste la partie cash à faire manuellement. La méthode est explicité dans mon lien au dessus.
Juste pour rappel, pour répondre de manière générale aux mails que j’ai reçu concernant mon expatriation en Espagne, pas d’impôts sur la fortune en communauté Valencienne en dessous de 500ke d’actifs + 300ke d’exonération maximale pour la RP.
Si vous cherchez une exonération d’impôt sur la fortune, la communauté Autonome de Madrid dispose d’une exonération de 1 million d’euros + exonération RP.
A ne pas confondre également la grille de taux d’imposition pour les revenus du travail et les revenus du capital. "Podemos" souhaite d’ailleurs un alignement de la fiscalité du capital à celle du travail. On verra.
Voici les taux d’imposition pour les revenus du capital en Espagne :
- 6 000 premiers euros : un taux de 19%
- Entre 6 000 et 50 000 euros : un taux de 21%
- Entre 50 000 et 200 000 euros : un taux de 23%
- A partir de 200 000 euros : un taux de 27%
* si pas d’autres revenus que les revenus du capital, exonération minimum vital des premiers 5500 euros.
Dernière modification par Este59014 (16/02/2024 16h24)
Hors ligne
#125 16/02/2024 17h22
- Chafouini
- Membre (2012)
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Bonjour,
Je profite de votre message pour vous poser une question concernant la fiscalité des ETF en Espagne.
J’avais globalement compris qu’elle était assez punitive:
"Since January 2022, ETF investors have been unable to benefit from ‘Traspasos’ – a tax break for mutual fund investors that allows them to defer their capital gains tax when switching between funds – significantly eroding the product’s com-pounding ability within a portfolio."
Source: European Spotlight: ETFs in Spain eye growth beyond punishing tax regime
Par contre, ce n’était pas le cas pour les possesseurs de fonds (mutual funds).
Dans le cas d’un investisseur lazy francais investi dans un bête ETF World, est-ce que cela voudrait dire qu’il serait plus interessant de basculer vers un fond équivalent de Vanguard (par exemple) via un broker espagnol proposant ce type de produit ?
"Don't look for the needle in the haystack. Just buy the haystack!"
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