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#1 27/11/2017 12h49 → Portefeuille d'actions de Bily (etf, pea, portefeuille)

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Bonjour,

Je vais détailler ici le suivi mensuel de mon portefeuille sur mon PEA débuté en août 2016 (mais ouvert depuis mars 2014).

Le but était de diversifier mon portefeuille étant donné que j’ai déjà ma résidence principal en immo avec un prêt qui a commencé aussi vers le même moment et pas mal (trop à mon avis) en assurance vie.

Pour le choix des ETFs, si je me souviens bien, j’avais regardé sur les 10 dernières années donc de 2006 à 2016 ce qui avait bien fonctionné (>+50% en 10 ans), accessible en PEA, sans trop de frais, et en essayant qu’ils ne soient pas trop corrélé. Donc tri par perf sur 10 ans, élimination des mauvais, tri sur 5 ans, élimination des mauvais. Ensuite, élimination des ETF qui semblaient trop corrélé (% annuel sur les 5 ou 10 ans), élimination des ETF qui avaient subit trop de pertes à un moment (financières par ex).

Après tout cela, j’ai du décider de choisir des ETFs sectorielles car je n’ai presque que cela, j’ai aussi ajouté en contradiction avec mon principe un ETF ciblé Chine.

Je sais qu’un simpe tracker world serait possiblement plus efficace, j’espère juste moins de drawdown

J’investi chaque semaine sur l’ETF dont la valorisation du moment est la plus faible.

Voici les 10 ETF retenus rempli de manière équivalente

    
    AMUNDI ETF SP 500  (500)
    AMUNDI EUR MIN VOL (MIVO)
    LYXOR ETF SX6 T&L  (TRV)
    LYXOR ETF SX6 FOOD (FOO)
    LYXOR ETF SX6 HLTC (HLT)
    LYXOR ETF SX6 MAT  (CST)
    LYXOR ETF SX6 MED  (MDA)
    LYXOR ETF SX6 HOUS (PHG)
    AMUNDI ETF MS CHN  (CC1)
    LYXOR ETF SX6 AUTO (AUT)

La période aout-nov 2016 ayant surtout servi à remplir les lignes des différents ETF, et pour simplifier, je commence à partir de janvier 2017 le détail des performances mensuelles obtenus et la valeur de part théorique base 100 au 01/01/2017 en espérant ne pas avoir fait d’erreurs de calcul

2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,70% 109.76

Si possible, je mettrais à jour mensuellement la performance.

Mots-clés : etf, pea, portefeuille

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#2 01/12/2017 16h22 → Portefeuille d'actions de Bily (etf, pea, portefeuille)

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Mise à jour du mois de novembre, j’ai pris en plus un peu de showroomprivé ce mois ci, négatif pour le moment donc ça fausse la performance de la stratégie prévu (~-0,30%)

2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,73% 109.78
2017-11 : -1,89% 107.71

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11107_presse-papiers-11.png

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#3 01/01/2018 15h32 → Portefeuille d'actions de Bily (etf, pea, portefeuille)

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J’ai fait la connerie (facile à dire après coup) d’acheter du showroomprivé pendant que le couteau tombait, j’en ai même repris, j’arrive à un PRU de 8.76 pour 6% de mon portefeuille. J’ai aussi revu mon allocation pour réduire mon nombre d’ETF à 5 avec uniquement :
AMUNDI ETF NDX 100 (FR0010892216 ANX)
LYXOR ETF SX6 HOUS (FR0010344978 PHG)
LYXOR ETF SX6 AUTO (FR0010344630 AUT)
LYXOR ETF SX6 FOOD (FR0010344861 FOO)
LYXOR ETF SX6 HLTC (FR0010344879 HLT)

Ceci avec les critères défini dans mon premier message.

A cause de showrooprivé, le mois de décembre est négatif de -1.81%, l’année fini donc à +5.75%

Sans showroomprivé, j’aurai fini à environ +0.4% et donc un peu plus de 8% dans l’année

Bref, ça fini tout de même correctement.

Sauf que après réflexion et calculs, je vais m’orienter vers un CTO chez Degiro à cause de :
- la flat tax
- l’argent fiscalement moins bloqué sur CTO
- le nombre d’ETF disponible
- le fait que Degiro devrait quand même ouvrir le PEA et qui sait peut être fournir un IFU va me faire m’orienter vers un CTO chez eux.
- un petit levier de 1.25 par rapport au montant investi doit me rapprocher des performances d’un PEA fiscalité comprise.
- les 700 ETFs ~sans frais de transaction

Donc, je vais laisser mon PEA en l’état jusqu’à au moins ces 5 ans (mars 2019).
Et je vais faire le tri dans les ETFs disponible chez Degiro pour faire mon choix pour l’année à venir

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#4 01/01/2018 18h00 → Portefeuille d'actions de Bily (etf, pea, portefeuille)

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Bonjour Bily.

Etant chez Degiro, je pense qu’il est important au vu de vos motivations pour choisir ce courtier, que vous preniez acte de ces informations récentes qui nous ont été transmises:

Degiro a écrit :

La nouvelle directive MIFID 2 entrera en vigueur le 3 janvier 2018.

Nous vous avons récemment contacté pour vous informer des conséquences de l’entrée en vigueur de cette directive sur les services de DEGIRO. Nous souhaitons vous apporter un complément d’information à ce sujet.
Exécution en interne
Nous vous avons précédemment informé de la suppression prochaine de l’ordre joint sur les actions. Pour les produits dérivés tels que les options et produits à effet de levier, la suppression de ce type d’ordre devait intervenir dans le courant du 1er trimestre 2018. Nous tenons à présent à vous informer que l’ordre joint sera supprimé pour tous les instruments à compter du 3 janvier 2018. Cela pourrait également s’appliquer à d’autres types d’ordre tels que l’ordre Limit Hit.
Instruments non négociables
Suite à la nouvelle réglementation concernant les PRIIPS, la négociation sur un certain nombre d’instruments financiers (étrangers) sera (temporairement) suspendue à l’achat à compter du 1 janvier 2018. Toutefois, la conservation ou la vente d’une position sur ces instruments reste possible.

Plusieurs ETF et produits dérivés étrangers (notamment les produits à effet de levier) sont concernés par cette suspension de négociation. En effet, la nouvelle réglementation impose que l’émetteur fournisse une documentation pour ces instruments.

Le législateur a décidé que pour les investisseurs français, cette documentation devra être impérativement rédigée en français. La majorité des émetteurs ont choisi l’anglais comme langue de référence pour leur documentation.

En conséquence, la négociation sera suspendue sur de nombreux instruments tant que les émetteurs ne fourniront pas une documentation en français.

Si vous détenez une position sur l’un de ces instruments en date du 3 janvier, vous pourrez la conserver ou la vendre si vous le souhaitez.

Vous pouvez retrouver plus d’information sur ces modifications dans notre Centre de Documents.
Suppression des ordres en continu (GTC)
MIFID 2 implique également de multiples changements pour les places boursières. Par conséquent, une purge des carnets d’ordres sera effectuée par de nombreuses places boursières au plus tard le 2 janvier après la fermeture des marchés. Malheureusement, DEGIRO ne pourra pas replacer ces ordres pour vous. Nous vous invitons donc à prendre vos dispositions et à replacer vos ordres en continu dans le cas où ceux-ci auraient été supprimés.

La liste des EFT disponibles risque de changer, bref, à surveiller.

Dernière modification par Lausm (01/01/2018 18h00)

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#5 03/01/2018 22h27 → Portefeuille d'actions de Bily (etf, pea, portefeuille)

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Bonjour,

Je confirme que Degiro a fermé l’accès aux ETF ne disposant pas de documentation en français à cause de la réglementation MIFID 2.

J’ai ouvert un CTO chez eux il y a une semaine….pas cool.

Pensez-vous que les tous courtiers seront dans le même cas (ex : Interactive broker….).

Merci
Bonne soirée

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#6 03/01/2018 22h30 → Portefeuille d'actions de Bily (etf, pea, portefeuille)

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Bonjour,

Une partie des ETF, petite ou grande, est de nouveau disponible chez De Giro.

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#7 04/01/2018 10h04 → Portefeuille d'actions de Bily (etf, pea, portefeuille)

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D’accord pour l’info, je devrais commencer chez eux avant la fin du mois en espérant que d’ici là, cela soit en partie débloqué.

Il semble plus approprié par contre d’utiliser la conversation sur Degiro pour indiquer les évolutions : Degiro : votre avis sur le courtier bourse Degiro ?

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#8 04/02/2018 20h14 → Portefeuille d'actions de Bily (etf, pea, portefeuille)

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J’ai simplifié les ETF contenu dans mon PEA pour n’en garder que 3 finalement, et mes prochains investissement se font dans mon PEA avec petit levier censé compenser la différence de fiscalité.
Janvier a été un bon mois mais pas vraiment grâce à ma stratégie de base mais plutôt à l’action showroomprivé qui a bondi très fortement. Je pense la revendre au moins en partie en février ou mars.
Février commence mal, mais on verra ça le mois prochain

mois | perf mois | valeur part base 100 01/01/17 | perf 12 mois
2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,73% 109.78
2017-11 : -1,89% 107.71
2017-12 : -1,81% 105.76
2018-01 : +5,49% 111.57 12,0%

Dernière modification par bily (05/02/2018 09h32)

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#9 28/02/2018 19h06 → Portefeuille d'actions de Bily (etf, pea, portefeuille)

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Mois de février décevant, il avait effacé presque tous les gains pendant un moment

mois | perf mois | valeur part base 100 01/01/17 | perf 12 mois
2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,73% 109.78
2017-11 : -1,89% 107.71
2017-12 : -1,81% 105.76
2018-01 : +5,49% 111.57 12,0%
2018-02 : -3,50% 107.67  3,5%

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#10 05/04/2018 09h35 → Portefeuille d'actions de Bily (etf, pea, portefeuille)

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mois | perf mois | valeur part base 100 01/01/17 | perf 12 mois
2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,73% 109.78
2017-11 : -1,89% 107.71
2017-12 : -1,81% 105.76
2018-01 : +5,49% 111.57 12,0%
2018-02 : -3,50% 107.67  3,5%
2018-03 : -3,26% 104.16 -2,1%

Malgré une perf encore positive de la valeur de part, je suis négatif en réalité à fin mars dû mes apports de ces derniers mois

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