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#1 27/11/2017 12h49

Membre (2016)
Réputation :   8  

Bonjour,

Je vais détailler ici le suivi mensuel de mon portefeuille sur mon PEA débuté en août 2016 (mais ouvert depuis mars 2014).

Le but était de diversifier mon portefeuille étant donné que j’ai déjà ma résidence principal en immo avec un prêt qui a commencé aussi vers le même moment et pas mal (trop à mon avis) en assurance vie.

Pour le choix des ETFs, si je me souviens bien, j’avais regardé sur les 10 dernières années donc de 2006 à 2016 ce qui avait bien fonctionné (>+50% en 10 ans), accessible en PEA, sans trop de frais, et en essayant qu’ils ne soient pas trop corrélé. Donc tri par perf sur 10 ans, élimination des mauvais, tri sur 5 ans, élimination des mauvais. Ensuite, élimination des ETF qui semblaient trop corrélé (% annuel sur les 5 ou 10 ans), élimination des ETF qui avaient subit trop de pertes à un moment (financières par ex).

Après tout cela, j’ai du décider de choisir des ETFs sectorielles car je n’ai presque que cela, j’ai aussi ajouté en contradiction avec mon principe un ETF ciblé Chine.

Je sais qu’un simpe tracker world serait possiblement plus efficace, j’espère juste moins de drawdown

J’investi chaque semaine sur l’ETF dont la valorisation du moment est la plus faible.

Voici les 10 ETF retenus rempli de manière équivalente

    
    AMUNDI ETF SP 500  (500)
    AMUNDI EUR MIN VOL (MIVO)
    LYXOR ETF SX6 T&L  (TRV)
    LYXOR ETF SX6 FOOD (FOO)
    LYXOR ETF SX6 HLTC (HLT)
    LYXOR ETF SX6 MAT  (CST)
    LYXOR ETF SX6 MED  (MDA)
    LYXOR ETF SX6 HOUS (PHG)
    AMUNDI ETF MS CHN  (CC1)
    LYXOR ETF SX6 AUTO (AUT)

La période aout-nov 2016 ayant surtout servi à remplir les lignes des différents ETF, et pour simplifier, je commence à partir de janvier 2017 le détail des performances mensuelles obtenus et la valeur de part théorique base 100 au 01/01/2017 en espérant ne pas avoir fait d’erreurs de calcul

2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,70% 109.76

Si possible, je mettrais à jour mensuellement la performance.

Mots-clés : etf, pea, portefeuille

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#2 01/12/2017 16h22

Membre (2016)
Réputation :   8  

Mise à jour du mois de novembre, j’ai pris en plus un peu de showroomprivé ce mois ci, négatif pour le moment donc ça fausse la performance de la stratégie prévu (~-0,30%)

2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,73% 109.78
2017-11 : -1,89% 107.71

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#3 01/01/2018 15h32

Membre (2016)
Réputation :   8  

J’ai fait la connerie (facile à dire après coup) d’acheter du showroomprivé pendant que le couteau tombait, j’en ai même repris, j’arrive à un PRU de 8.76 pour 6% de mon portefeuille. J’ai aussi revu mon allocation pour réduire mon nombre d’ETF à 5 avec uniquement :
AMUNDI ETF NDX 100 (FR0010892216 ANX)
LYXOR ETF SX6 HOUS (FR0010344978 PHG)
LYXOR ETF SX6 AUTO (FR0010344630 AUT)
LYXOR ETF SX6 FOOD (FR0010344861 FOO)
LYXOR ETF SX6 HLTC (FR0010344879 HLT)

Ceci avec les critères défini dans mon premier message.

A cause de showrooprivé, le mois de décembre est négatif de -1.81%, l’année fini donc à +5.75%

Sans showroomprivé, j’aurai fini à environ +0.4% et donc un peu plus de 8% dans l’année

Bref, ça fini tout de même correctement.

Sauf que après réflexion et calculs, je vais m’orienter vers un CTO chez Degiro à cause de :
- la flat tax
- l’argent fiscalement moins bloqué sur CTO
- le nombre d’ETF disponible
- le fait que Degiro devrait quand même ouvrir le PEA et qui sait peut être fournir un IFU va me faire m’orienter vers un CTO chez eux.
- un petit levier de 1.25 par rapport au montant investi doit me rapprocher des performances d’un PEA fiscalité comprise.
- les 700 ETFs ~sans frais de transaction

Donc, je vais laisser mon PEA en l’état jusqu’à au moins ces 5 ans (mars 2019).
Et je vais faire le tri dans les ETFs disponible chez Degiro pour faire mon choix pour l’année à venir

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#4 01/01/2018 18h00

Membre (2015)
Top 20 Année 2022
Top 20 Dvpt perso.
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INFP

Bonjour Bily.

Etant chez Degiro, je pense qu’il est important au vu de vos motivations pour choisir ce courtier, que vous preniez acte de ces informations récentes qui nous ont été transmises:

Degiro a écrit :

La nouvelle directive MIFID 2 entrera en vigueur le 3 janvier 2018.

Nous vous avons récemment contacté pour vous informer des conséquences de l’entrée en vigueur de cette directive sur les services de DEGIRO. Nous souhaitons vous apporter un complément d’information à ce sujet.
Exécution en interne
Nous vous avons précédemment informé de la suppression prochaine de l’ordre joint sur les actions. Pour les produits dérivés tels que les options et produits à effet de levier, la suppression de ce type d’ordre devait intervenir dans le courant du 1er trimestre 2018. Nous tenons à présent à vous informer que l’ordre joint sera supprimé pour tous les instruments à compter du 3 janvier 2018. Cela pourrait également s’appliquer à d’autres types d’ordre tels que l’ordre Limit Hit.
Instruments non négociables
Suite à la nouvelle réglementation concernant les PRIIPS, la négociation sur un certain nombre d’instruments financiers (étrangers) sera (temporairement) suspendue à l’achat à compter du 1 janvier 2018. Toutefois, la conservation ou la vente d’une position sur ces instruments reste possible.

Plusieurs ETF et produits dérivés étrangers (notamment les produits à effet de levier) sont concernés par cette suspension de négociation. En effet, la nouvelle réglementation impose que l’émetteur fournisse une documentation pour ces instruments.

Le législateur a décidé que pour les investisseurs français, cette documentation devra être impérativement rédigée en français. La majorité des émetteurs ont choisi l’anglais comme langue de référence pour leur documentation.

En conséquence, la négociation sera suspendue sur de nombreux instruments tant que les émetteurs ne fourniront pas une documentation en français.

Si vous détenez une position sur l’un de ces instruments en date du 3 janvier, vous pourrez la conserver ou la vendre si vous le souhaitez.

Vous pouvez retrouver plus d’information sur ces modifications dans notre Centre de Documents.
Suppression des ordres en continu (GTC)
MIFID 2 implique également de multiples changements pour les places boursières. Par conséquent, une purge des carnets d’ordres sera effectuée par de nombreuses places boursières au plus tard le 2 janvier après la fermeture des marchés. Malheureusement, DEGIRO ne pourra pas replacer ces ordres pour vous. Nous vous invitons donc à prendre vos dispositions et à replacer vos ordres en continu dans le cas où ceux-ci auraient été supprimés.

La liste des EFT disponibles risque de changer, bref, à surveiller.

Dernière modification par Lausm (01/01/2018 18h00)

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#5 03/01/2018 22h27

Membre (2018)
Réputation :   0  

Bonjour,

Je confirme que Degiro a fermé l’accès aux ETF ne disposant pas de documentation en français à cause de la réglementation MIFID 2.

J’ai ouvert un CTO chez eux il y a une semaine….pas cool.

Pensez-vous que les tous courtiers seront dans le même cas (ex : Interactive broker….).

Merci
Bonne soirée

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#6 03/01/2018 22h30

Membre (2017)
Réputation :   11  

Bonjour,

Une partie des ETF, petite ou grande, est de nouveau disponible chez De Giro.

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#7 04/01/2018 10h04

Membre (2016)
Réputation :   8  

D’accord pour l’info, je devrais commencer chez eux avant la fin du mois en espérant que d’ici là, cela soit en partie débloqué.

Il semble plus approprié par contre d’utiliser la conversation sur Degiro pour indiquer les évolutions : Degiro : votre avis sur le courtier bourse Degiro ?

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#8 04/02/2018 20h14

Membre (2016)
Réputation :   8  

J’ai simplifié les ETF contenu dans mon PEA pour n’en garder que 3 finalement, et mes prochains investissement se font dans mon PEA avec petit levier censé compenser la différence de fiscalité.
Janvier a été un bon mois mais pas vraiment grâce à ma stratégie de base mais plutôt à l’action showroomprivé qui a bondi très fortement. Je pense la revendre au moins en partie en février ou mars.
Février commence mal, mais on verra ça le mois prochain

mois | perf mois | valeur part base 100 01/01/17 | perf 12 mois
2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,73% 109.78
2017-11 : -1,89% 107.71
2017-12 : -1,81% 105.76
2018-01 : +5,49% 111.57 12,0%

Dernière modification par bily (05/02/2018 09h32)

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#9 28/02/2018 19h06

Membre (2016)
Réputation :   8  

Mois de février décevant, il avait effacé presque tous les gains pendant un moment

mois | perf mois | valeur part base 100 01/01/17 | perf 12 mois
2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,73% 109.78
2017-11 : -1,89% 107.71
2017-12 : -1,81% 105.76
2018-01 : +5,49% 111.57 12,0%
2018-02 : -3,50% 107.67  3,5%

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#10 05/04/2018 09h35

Membre (2016)
Réputation :   8  
mois | perf mois | valeur part base 100 01/01/17 | perf 12 mois
2017-01 : -0.41%  99.59
2017-02 : +4,44% 104.01
2017-03 : +2,26% 106.36
2017-04 : +1,31% 107.76
2017-05 : +1,14% 108.98
2017-06 : -2,62% 106.13
2017-07 : -1,63% 104.39
2017-08 : -0,26% 104.12
2017-09 : +2,64% 106.87
2017-10 : +2,73% 109.78
2017-11 : -1,89% 107.71
2017-12 : -1,81% 105.76
2018-01 : +5,49% 111.57 12,0%
2018-02 : -3,50% 107.67  3,5%
2018-03 : -3,26% 104.16 -2,1%

Malgré une perf encore positive de la valeur de part, je suis négatif en réalité à fin mars dû mes apports de ces derniers mois

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#11 10/01/2019 22h13

Membre (2016)
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Voilà 9 mois que je n’ai pas posté de nouvelles, simplement car j’ai voulu trop gagner, et j’ai beaucoup perdu.

1/ Je me suis laissé embarqué dans une stratégie avec levier important sur cfd
2/ J’ai renforcé une action en forte baisse (showroomprivé) et je ne parviens pas à la vendre, j’ai toujours l’impression que le point bas est passé donc, j’attends que cela remonte, enfin j’évite de regarder surtout.
3/ J’ai acheté sans levier du cfd pétrole en moyennant à la baisse depuis novembre, je suis tout juste positif actuellement, mais pas encore vendu.

Tout cela doit faire un bilan approximatif de -30% pour 2018 je pense pour la partie de mon épargne placé en bourse.
Je suis pour les 2/3 en cash actuellement, j’ai ressortie mes feuilles de calcul libreoffice, télécharger de nombreux cours et je vais surement me remettre en permanent portfolio.
Avec à priori :
- un ETF SP500 pour les actions US
- un ETF sectoriel que j’ai jugé assez défensif (ETF Food Europe surement)
- surement un % en cash pour réduire la volatilité, éventuellement partiellement simulé.
- peut être un ETF Obligataire, mais étant bcp investi en assurance vie en euro, je ne pense pas que ça soit utile. idem pour l’immobilier, j’ai déjà ma résidence principale, cela me semble suffisant.

Je vais aussi arrêter d’acheter à une date fixe du mois avec un ordre au marché pour les investissement progressif (enfin réinvestissement en fait), mais je compte attendre un retour sur la moyenne mobile 20j de l’ETF où je dois investir si le cours est largement au dessus, si le cours est en dessous, je ne sais pas encore.

Si je ne reviens pas poster avant plusieurs mois, c’est sans doute qu’elle ne sont pas bonnes :-/

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#12 02/03/2019 21h10

Membre (2016)
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J’ai presque réussi à respecter mes précédentes règles. La règle que j’abandonne est celle d’attendre un retour sur moyenne mobile pour effectuer un achat. Cela demande de soit suivre le marché en quette du repli, soit à programmer un ordre limite régulièrement modifié.

Ma part action sur mon patrimoine est déjà faible, et cette part action est presque 50% liquide, je vais simplement acheter tous les lundi midi entre 14h45 et 17h30 et c’est tout. Je compte réduire progressivement cette part de liquidité vers la fin de l’année

Voici une nouvelle courbe de perf, calculé simplement sur valeur du portefeuille/argent investi. Étant donné que je suis peu investi, ça ne remonte pas vite :-/

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#13 02/03/2019 22h20

Membre (2016)
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Apprendre de ses erreurs est le plus important.

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#14 01/06/2019 00h29

Membre (2016)
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3 mois plus tard… je continue mon réinvestissement, je suis passé de 50 % à 28% liquide en 3 mois. Pas grand chose à rajouter

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#15 30/06/2019 22h30

Membre (2016)
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Encore un mois frustrant… frustrant par sa grande sous performance causée par 3 points :

- bien que j’ai commencé à en vendre, il me restait pour 3,5% de mon portefeuille d’une action dont je croyais avoir atteint le point bas, mais qui me surprend toujours… après une baisse de 70% par rapport à mon PRU, l’action a baissé de 40 % ce mois-ci. Bon, la bonne nouvelle, c’est que maintenant elle ne représente plus que 2% de mon portefeuille, ses variations vont moins impacter la performance de mon portefeuille. J’ai décidé tout vendre sur 12 mois même si je pense encore que ça ne va plus baisser.

- Je suis encore sous investi (reste 18% liquide sur PEA)

- J’ai une partie spéculative (cfd) matière première avec peu de levier qui me fait plus perdre du temps que gagner de l’argent pour environ 10% de mon portefeuille. Je pense la transférer en ETF une fois que j’aurais épuisé le cash présent dans mon PEA

Pour me faire du mal, j’ai cherché la performance très théorique (rebalancement sans frais mensuel) de mes ETF (voir image), c’est loin de ce que j’ai obtenu, mais ça a le mérite de me conforter dans mes choix.

Donc perf du mois : +1,32%

Perte totale en bourse/montant investi : -9,9%

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#16 01/08/2019 09h36

Membre (2016)
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Mes ETFs fonctionnent encore bien ce mois ci, le reste semble juste là pour casser la performance.

Détails pour ce mois :

Action en direct : -14% (~1,4% du portefeuille)
CFD : -6% (~7% du portefeuille)
ETFs : +4,1% (~85% du portefeuille)
liquidités : +0,00% (~7% du portefeuille)

Pour comparer pour ce mois de juillet :
portefeuille : +3,14%
ESE (S&P500 EUR) : +3,44%
CW8 (World) : +2,18%
Sélection ETFs (en théorie) : +3,79%

Action en direct : Il n’y en a qu’une que je traîne comme un boulet même si j’en lâche des morceaux progressivement. C’est Showroomprivé qui fait encore -14% pour juillet
CFD : c’était mal partie, le dernier jour a sauvé la mise, c’est surtout des positions sur le gaz, je moyenne très doucement, j’ai réduit le montant de ce compte.
ETF : très bonne perf, ça roule
liquidités : encore 7%, l’objectif est de 0% pour la fin du mois.

Bilan de juillet : +3,14%
Perte totale en bourse/montant investi : -6,7%

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#17 01/09/2019 22h58

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Mois d’août très intéressant où mes ETFs défensif ont assez bien joué leur rôle même si j’étais tout de même en baisse une bonne partie du mois

Répartition actuelle du portefeuille :

Action en direct : 1,3%
CFD : 5,9%
ETFs : 94%
liquidités : -1,2%

Pour les actions en direct, je continue à vendre en perte SRP très progressivement.
Pour le CFD, le gaz est bien monté en fin de mois, j’ai fait quelques paris dont je ne suis pas fier sur le SP500 qui ont fini à être gagnant.
Pour les ETFs, je continue à investir quasi uniquement dessus, le but est de finir à y être investi à 100%.
La grande nouveauté est la disparition des liquidités… enfin !

Trève de blabla, voici donc la performance du mois :
portefeuille : +1,94%
ESE (S&P500 EUR) : -1,62%
CW8 (World) : -1,76%
Sélection ETFs (en théorie) : +0,82%

Bilan de juillet : +1,94%
Perte totale en bourse/montant investi : -4,6%

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#18 30/09/2019 23h38

Membre (2016)
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Bilan de septembre : -0,3%
ESE (SP500) : +2,90%
CW8 : +3,26%
Sélection ETFs (en théorie) : -0,03%

Perte totale en bourse/montant investi : -4,7%

Ce fut un mois difficile, avec une forte sous performance vis à vis de ESE (SP500) ou CW8. Cela fait suite à la rotation qui s’est produite début septembre.
J’ai simplifié mes ETFs, il ne m’en reste que 2, j’espère réellement ne pas rechanger.
J’ai surtout automatisé le moment où je fais mes apports en partant du principe que je dois conserver une répartition proche de celle-ci :
40% ETF1, 40% ETF2, 20% cash…. Avec un levier compensant le cash.
Par exemple, si un mois je veux ajouter 1000€, je prend un levié de 1.2 ce qui me donc 1200€/mois ou plutôt 40€/jour, chaque jour un script m’ajoute 40€ dans le cash dans mon tableur, et si la répartition de mon allocation est trop éloigné de la cible, j’effectue un achat/vente. Ensuite, afin de ne pas me précipiter lors d’un couteau qui tombe (ou une bulle qui monte), je m’impose un délai minimum entre 2 achats/ventes. Cela devrait donc réduire la volatilité du portefeuille, tout en me donnant un sentiment d’être un minimum actif, c’est sans doute ce que je recherche finalement.

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#19 08/11/2019 12h14

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Bilan d’octobre : -1,25%
ESE (SP500) : -0,49%
CW8 : +0,14%
Sélection ETFs (en théorie) : -1,35%

Perte totale en bourse/montant investi : -5,7%

Sous performance en ce mois d’octobre, suite à un achat important et donc la baisse de ma part assurance vie, j’ai atteint ce mois-ci mon allocation cible Action/Assurance vie.

Le mois de novembre commence de manière positive mais encore par une nouvelle sous performance (pour le moment wink)

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#20 08/11/2019 12h27

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Bonjour bily,

Pourquoi investissez-vous en bourse ?
Quel est votre horizon d’investissement ?
Quelle est votre stratégie ?

Je ne lis nulle part ces informations essentielles, ni sur votre présentation ni sur votre portefeuille.
En particulier je ne comprends pas bien pourquoi vous attachez autant d’importance à la performance mensuelle de votre portefeuille.

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#21 08/11/2019 13h38

Membre (2016)
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J’investis en bourse pour diversifier mes placements financiers étant précédemment investis quasi totalement en fond en euros. Ceci dans le but d’obtenir plus de performance (6%?) tout en étant conscient des risques.
J’ai l’intention d’atteindre 60% de mes placements financiers en action à mes 50 ans soit dans moins de 13 ans.
Concernant ma stratégie, c’est lazy (via ETF) + partie cash en grande partie simulé pour moyenner à la baisse ou m’alléger à la hausse.

Je n’attache pas spécialement d’importance à la performance mensuelle, j’ai d’ailleurs faillit ne pas faire ce bilan. Donc je vais plutôt passer à un bilan trimestriel voir semestriel désormais. Si je parviens à effacer mes pertes, je me permettrai de l’exprimer tout de même.

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#22 14/01/2020 12h03

Membre (2016)
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Petit bilan de l’année 2019 (les dates sont décalés de qques jours pour le début des 2 premiers trimestres)

                              2019T1     2019T2     2019T3     2019T4      2019
CW8                          +17,51 %    +2,39 %    +3,65 %    +4,82 %    +30,73 %
ESE (sp500)                  +19,08 %    +2,90 %    +4,75 %    +5,44 %    +35,34 %
mon portefeuille              +9,99 %    +0,15 %    +5,77 %    +3,89 %    +21,04 %
Valeur fin trim.  -18,20 %   -10,03 %    -9,89 %    -4,70 %    -0,99 %

La performance de mon portefeuille a été moyenne dû surtout à un sous investissement au 1er semestre.

Partant d’une valeur de portefeuille en perte de -18%, je fini à réduire mes pertes à -1% au 31/12/2019.

Je ne parviens pas à ne pas regarder régulièrement les marchés mais je parviens à conserver mon plan d’investissement. Le manque de baisse depuis plusieurs mois m’empêche de vérifier que j’y reste fidèle quoi qu’il arrive.
Je repasse dans 3 mois wink

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#23 14/01/2020 13h24

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Bonjour bily,

Si je comprends bien, vous avez à la fois un ETF S&P500 et un ETF world CW8. Savez vous qu’un ETF world contient plus de 50% de son actif sur le marché Américain ?

C’est donc redondant de prendre les deux. Pourquoi ne pas conserver uniquement un ETF world ? À la limite, il est possible de compléter un peu de world avec du Nasdaq-100 dans le but d’espérer battre le marché en surpondérant légèrement la croissance et les valeurs technologiques (bien qu’à nouveau le Nasdaq-100 soit inclus dans le world).

Je ne parviens pas à ne pas regarder régulièrement les marchés mais je parviens à conserver mon plan d’investissement.

Il n’est pas gênant de regarder régulièrement l’évolution de son portefeuille, tout comme ne quasiment pas la regarder. La seule chose importante est surtout de bien définir sa stratégie et de s’y tenir.

Bien à vous.

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#24 14/01/2020 15h09

Membre (2016)
Réputation :   8  

Bonjour,

Non, je souhaite faire mieux que le SP500 et que le CW8 en cas de hausse ET de baisse, ce sont mes indices de comparaison.
Après différents (back)tests, j’ai réduit mon nombre d’ETF pour aboutir à investir dans uniquement 2 ETFs que je trouve performant et relativement peu corrélé et avec une dose de cash fluctuante suivant le dernier point haut.

En cas de marché au plus haut, je suis investi à :
25% ETF LQQ (Nasdaq levier 2 /!\)
50% ETF FOO (Food and beverage Europe)
25% cash ou fond euros mais compté comme investi.

La partie cash en cas de baisse forte des marchés, soit un LQQ qui baisse de 75% et un FOO de 40%, je devrais être investi à
32% LQQ / 64% FOO / 4% CASH
La baisse de mon portefeuille totale serait à ce moment là d’environ 50%.

La partie cash fluctuante étant là pour prendre des bénéfices en cas de hausse et de réinvestir plus bas en cas de baisse. J’ai aussi un délai et un montant défini entre 2 ventes/achats pour éviter de vendre ou de racheter trop vite.

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#25 19/03/2020 00h12

Membre (2016)
Réputation :   8  

NB: le message suivant est surtout destiné à moi-même, si ce n’est pas le lieu n’hésitez pas à me le faire remarquer

Bon, la chute fait mal, presque 6 mois de revenus disparu, je ferai un vrai bilan à la fin du mois, mais j’ai du passer à +8% (au plus haut le mois dernier) à -30% en ce moment par rapport au montant investi

Actuellement, mon portefeuille ETF est bien déséquilibré, je suis arrivé à :

17% LQQ, 47% FOO, 37% cash
à la place de 25/50/25

Non, je n’ai pas rajouté de cash (au contraire même), c’est tout le reste qui a baissé !

J’avais établi un plan pour amortir une baisse/une hausse de 30% en 3 mois, soit un rééquilibrage de max 1%/semaine, j’ai respecté cette règle alors que j’étais vraiment tenté d’accélérer le rééquilibrage dès le début de la baisse. Je me remercie de cette discipline smile

J’ai choisi 2 secteurs assez épargné, mais bien avec le leverage X2 du LQQ, ça ne pardonne pas (-55% sur le LQQ, -28% sur le FOO depuis les points hauts du mois dernier)
Etant moins à l’aise avec cette volatilité, j’ai décidé de ne plus rééquilibrer le LQQ tant que le VIX ne soit pas redescendu à moins de 40. Je suis plus rassuré avec le FOO.

La situation n’est pas simple, surtout que mes revenus risquent devrait être réduit de moitié pendant le confinement.

A part ça, j’ai fais quelques conneries qui ne sont pas du tout dans ma stratégie, heureusement sur une faible somme, j’ai acheté un peu de pétrole brent (pru 36$), du gaz aussi (pru ~2,4) que je traîne depuis plusieurs mois, du total récement (pru 27,3), et même un peu de short de vix à ~50, j’ai failli prendre du Renault. J’ai vraiment du mal à ne rien faire, je vais essayer de ne pas recommencer ces paris.

J’ai vraiment l’impression qu’on a atteint un point bas, notamment aujourd’hui à 19h25 sur le SP500, sauf que j’ai cette impression depuis 10 jours hmm
J’envisage une stratégie de couverture via l’achat de VIX pour ne pas avoir de nouveau une telle perte, mais pas sur ces niveaux.

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