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Forums des investisseurs heureux

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#1 13/09/2017 19h02 → Portefeuille d'actions de Rocc (buy and hold, dividende, pea, portefeuille)

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Bonjour,

je me lance et donne la composition de mon portefeuille d’actions constitué dans le cadre d’un PEA.

Ma stratégie, si on peut appeler cela comme cela, est d’investir dans des actions à rendement dans le but de me constituer une rente faiblement fiscalisé.

Je me doute que ce n’est pas comme cela que l’on "fait fortune". Bien que j’ai acheté ma première action jeune, j’ai abandonné durant des années la bourse. Mon PEA a été ouvert en 2000 (en fait c’est mon second PEA). mais je n’est constitué mon portefeuille que depuis 2015.

J’essaye de tenir ma position "buy and hold". Je m’intéresse essentiellement aux grosses capitalisations "Big Cap". Je fais mes achats normalement en période de creux et renforce à chaque fois que le cours diminue en dessous de mon prix unitaire. Je me fixe un montant de 10 000 euros par ligne. Il faut donc être patient et réactif.

Actuellement je suis satisfait de mes prix de revient pour la plupart de mes lignes. J’aime mon choix et une chute me donne l’occasion de renforcer.

J’essaye aussi d’avoir une vision spéculative avec l’achat de BIC, Wolkswagen, Essilor et Koninklike Ahold Delhaize. Pour ce dernier, je visais aussi le dividende. Par contre, je ne suis pas trés performant.

J’ai voulu "européaniser" mon PEA il y a quelques mois afin de ne plus subir la taxe sur les actions françaises. Malheureusement les informations boursières sont plus difficiles à obtenir et rend le suivi plus "aléatoire".

J’ai conservé un seul ETF LYXOR Stoxx Dividend SEL à haut rendement mais aux performances modestes. J’ai une stratégie passive : 1000 euros par mois depuis le début de l’année jusqu’à juillet.

Une baisse de cours de 10-12% ne me fait pas peur car c’est globalement ce que j’aurais payé en frais pour de l’immobilier. On me reprochera de comparer des choux et des carottes mais c’est ma vision des choses.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12691_pea20170913.png

EDIT 13/09/17 19H26

Mon portefeuille est détenue auprès du Crédit Agricole. J’ai l’option InvestiStore Intégrale qui me permet de bénéficer de tarifs avantageux sur les ordres :
- 0.99 euros pour un ordre inférieur jusqu’à 1 100 euros;
- 0.09% pour un ordre supérieur à 1 100 euros.
Il y a des frais de tenus compte négociables naturellement.

J’ai beaucoup investi depuis 2015 en moyenne 4000 euros par mois. Cela sera probablement moins les prochains mois car j’ai un bien immobilier que j’avais mis en vente mais suite à un dégâts des eaux , de lourdes rénovations sont à prévoir (fuite toiture). Globalement j’y place toutes mes liquidités afin d’obtenir rapidement le plafond 150 000 euros.

Dernière modification par rocc (13/09/2017 19h28)

Mots-clés : buy and hold, dividende, pea, portefeuille

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#2 13/09/2017 19h11 → Portefeuille d'actions de Rocc (buy and hold, dividende, pea, portefeuille)

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Tres jolie portefeuille !
Bon courage pour la suite smile
Hate de suivre la suite de vos aventures en bourse ^^

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#3 29/09/2017 22h04 → Portefeuille d'actions de Rocc (buy and hold, dividende, pea, portefeuille)

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Ce mois ci j’ai déposé 1400 euros sur mon PEA. Moins que prévu car je garde de la réserve pour des travaux de toiture de l’un de mes biens immobiliers. Le portefeuille a pris 2.74% en 15 jours (par la suite je tenterai une évalution par mois).

Ordres :
- J’ai repris du Lyxor ETF SEL pour 1000 euros même si la stratégie "passive" ne me correspond pas trop. D’un autre côté quand je ne sais pas quoi faire - lorsque les cours sont trop hauts - c’est toujours une alternative.
- J’ai profité d’un petit repli pour reprendre une dizaine d’actions de ABI.
- J’ai vendu avec profit ma petite ligne de Volkswagen : 6.62% de bénéfice c’est petit mais c’est dans ma "popoche".
- J’ai acheté du Siemens la veille de l’annonce de la fusion. J’hésitais entre Siemens et Alstom. J’ai préféré le premier pour conserver une action allemande dans mon PEA (j’essaye de conserver au moins une action de l’indice DAX). Pour Alstom, j’ai un problème avec la taxe boursière sur les valeurs françaises. Alstom a mieux performé mais on verra au final ce que donnera Siemens, qui se négocie sur Euronext c’est un atout mais sa liquidité est moins bonne qu’avec Volkswagen.

Au niveau dividendes :
- versement de 78.77 € dont HSBC 29.99 € et Shell  48.78 €.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12691_pea20170929.png

J’ai été déçu par Essilor. J’attends néanmoins la fusion avec Luxoticca avant de me prononcer. Idem pour Safran. Je ne suis pas sur des synergies avec Zodiaque. J’avoue que j’abandonnerai bien ce dernier pour reprendre du Airbus (une de mes premières valeurs a avoir fait plus de 40% dans l’année en 2015).

Pour le mois prochain, je pense renforcer les lignes qui sont en dessous de 10 000 euros en cas de replis.

Pour les achats, j’ai encore beaucoup d’hésitation : Orange qui n’a pas bien performé cette année, Laguardère qui pourrait faire encore mieux, Renault pour son replis et son dividende, Neopost pour son dividende, Bouygue et aussi Air Liquide qui reste abordable.
A l’étranger, renforcer Siemens, reprendre Volkswagen s’il rechute. J’ai loupé la Deutsche Telekom qui est passée sous la barre des 15 euros.
Beaucoup d’interrogations mais tout dépendra de mes prochaines lectures et des cours.

Dernière modification par rocc (29/09/2017 22h07)

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#4 29/09/2017 22h58 → Portefeuille d'actions de Rocc (buy and hold, dividende, pea, portefeuille)

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Bonsoir,

À combien valorisez vous  Air liquide? Vous dites que la valeur est abordable . Au cours du jour on est à 11 euros de son plus haut historique. 112.8 vs 124.

Dernière modification par frame (29/09/2017 23h30)

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#5 29/09/2017 23h28 → Portefeuille d'actions de Rocc (buy and hold, dividende, pea, portefeuille)

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Je regarde Airliquide depuis longtemps. L’annonce du rachat d’Airgas avait fait chuté l’action mais à l’époque je n’avais plus de liquidié disponible.

Elle a fini ce soir à 112.85 et je pense que je commencerai à m’y intéresser de nouveau vers 106.
Par contre, elle est restée plusieurs jours à 102-103 début septembre.

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#6 30/09/2017 07h31 → Portefeuille d'actions de Rocc (buy and hold, dividende, pea, portefeuille)

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Bonjour,

AI est pas mal montée avant l’attribution des gratuites, vous la trouverez à votre prix le 5 octobre.


La règle n’est pas absolue, mais il semblerait que plus le niveau de scolarité de votre lecteur est élevé, plus ce dernier accorde de l’importance à l’orthographe. Le lecteur aurait tendance à mesurer l’intelligence de son interlocuteur à son mode d’expression. Méconnaître ce réflexe vous exclura.

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#7 30/09/2017 12h37 → Portefeuille d'actions de Rocc (buy and hold, dividende, pea, portefeuille)

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L’ajustement du cours aura lieu dès lundi (2 octobre). Ca donne avec le cours de clôture de hier à 112.85€, un cours ajusté de 102.59€

Livraison des actions gratuites aura lieu le 4 octobre.

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#8 30/09/2017 15h54 → Portefeuille d'actions de Rocc (buy and hold, dividende, pea, portefeuille)

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Bonjour Rocc,

Votre portefeuille est d’un beau vert éclatant ! Et votre ligne de Rubis fait rêver ! Félicitations !

En grosses capitalisations avec un dividende intéressant, il y a Danone et Sanofi. Je n’ose pas vous proposer Carrefour mais bon, force est de constater qu’à ce cours, le rendement devient attractif. Mais il faut être joueur sur ce coup là…

Et puis Renault. C’est vrai qu’elle serait conforme à votre stratégie et ne dénoterait pas dans votre portefeuille.

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#9 01/10/2017 09h57 → Portefeuille d'actions de Rocc (buy and hold, dividende, pea, portefeuille)

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Isild, j’apprécie aussi votre portefeuille.

Pour Rubis, cette valeur est présente dans mon portefeuille depuis 2015. A l’époque, elle se négociait à 52.3 euros. Du fait de la division du nombre d’actions, cela doit correspondre à 26.15 euros. J’ai fait de nombreux aller-retours pour découvrir que je n’étais pas performant pour un problème de timing. Après mes nombreuses erreurs sur Orpea, Colas (vendu 2 jours avant la distribution du dividendes extra ordinaires) et LVMH (vendue en début d’année avant qu’elle n’explose), j’en ai déduis que je devrais me restreindre à une stratégie "positions tenues". Tout cela pour vous dire que vous n’êtes pas seule à ne pas avoir le bon timing. Et je ne parle pas des erreurs dans les ordres postés, comme vous à la va-vite avant de partir au travail avec les enfants qui parlent à côté.

J’essaye aussi de n’acheter que des actions que j’aime, c’est plus facile à gérer en cas de perte car cela me donne une occasion de racheter à bas prix.

Pour Danone, c’est en début d’année qu’il était plus judicieux d’investir. Je courais trop de chats à la fois donc je ne me suis pas posé sur ce créneau.

Pour Sanofi, elle est intéressante sur de nombreux point et son dividende est un atout. J’aurais hésité avec GSK pour la chute de son cours depuis le début de l’année, son dividende plus élevé et le fait qu’il soit trimestriel. Son seul défaut est de ne pas être côté sur Euronext. Néanmoins j’ai un problème avec les société pharmaceutiques. Pour l’instant, mon code déontologique m’interdit d’y investir du fait de conflits d’intérêt (propres à moi même). C’est pourquoi je m’oriente sur des secteurs proches comme Essilor (moyen au final mais ses chutes sont fréquentes) ou Orpea (valorisation trop élevée pour moi). Idem même si je pense que les sociétés de tabac ont du potentiel je m’interdis d’investir dans ce secteur.

Pour Carrefour, j’avais dans le collimateur aussi Rallye, Casino et Ahold Delhaize. Rallye malgré son dividende élevé ne m’attire pas. Casino a un dividende intéressant et son cours reste stable. Ahold Delhaize souffre depuis leur fusion (Ahold est belge et Delhaize est néerlandais) mais constitue un groupe trés important dans la grande distribution. Ils sont trés présents aux USA. Je les ai choisis pour cela, afin d’avoir indirectement un peu du marché américain dans mon PEA. Leurs derniers résultats financiers étaient bons. Ils ont beaucoup souffert lors de l’annonce d’Amazon (-16%) avec leur entrée dans le distibution. C’est donc un pari pour moi et me permet de me positionner sur une action européenne présente dans les indices Belge et néerlandais. Pour Carrefour, je pense que la sanction récente n’était pas justifiée mais c’est l’effet boule de neige. Ils font des efforts mais la concurrence est rude.

Pour Renault, le dividende et le cours sont attrayants. J’ai déjà été investi sur cette valeur. Lorsque je l’ai vendu, la presse était unanime : acheter. La preuve que même la presse se trompe la valeur a bien baissé par la suite. J’aime moins la présence de l’état. J’avais préféré Volkswagen car allemande et fortement décôtée. Le dividende est faible mais j’étais dans une stratégie spéculatif. J’ai revendu ma petite ligne avec plus de 6% bénéfice brut mieux que le dividende de Renault. Néanmoins je regarde toujours cette dernière.

Pour Air liquide, je me demande toujours si je la glisse dans mon PEA ou si je l’achète en nominatif pur. Les frais sont faibles en nominatif pur (0,10 % HT). Cela permet aussi de ne pas détenir tous ses actifs dans une même banque. Avec la flat taxe cela commene à devenir intéressant. Pour la passer en nominatif administré, ma banque me prend des frais. Naturellement ils sont négociables et mon conseiller m’a déjà dit qu’il pourrait les annuler. Toujours est-il qu’il faut quémander chaque année.

Le seul truc avec le marché français c’est la taxe sur les transactions financières. Je trouve que je paye déjà suffisamment d’impôts, pour en plus être taxé sur mes achats en bourse. L’argent que je place, je ne l’ai pas volé mais vient de mon travail qui est déjà taxé. Ceci est néanmoins un autre débat.

Dernière modification par rocc (01/10/2017 10h00)

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#10 31/10/2017 21h39 → Portefeuille d'actions de Rocc (buy and hold, dividende, pea, portefeuille)

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Ce mois ci, mon portefeuille perd 1.24%.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12691_pea20171031.png

La chute récente d’Eutelsat y est pour beaucoup, puisque que l’action a perdu près de 20% dans le mois. La société a revu à la baisse son objectif de revenus annuels, en raison notamment de retards dans le lancement du satellite Al Yah 3. Il n’est pas toujours évident de tenir ses position contre vents et marées. Peut être solderai-je une partie de la ligne pour conserver les bénéfices acquis et revenir lors de jours meilleurs ?

J’ai renforcé BIC à 2 reprises. Je pensais que l’action ne pourrait pas descendre plus bas et que c’était le bon moment pour renforcer. C’est un achat spéculatif. L’appât du gain était trop fort et bien mal m’en a pris. En fin de mois, la société a révélé un chiffre d’affaires trimestriel en baisse (5%) et une diminution du résultat d’exploitation normalisé (83,5 ME vs 93,3 ME attendus). Le tout s’est soldé par une nouvelle chute des cours d’une dizaine de poucentages. Comme quoi, cela peut toujours descendre plus bas que l’on imagine… Je me demande si je ne vais pas solder cette ligne spéculative, même en perte.

J’ai augmenté ma présence sur le marché allemand, en reprenant 1000 euros de SIEMENS et en commençant une ligne de Deutsche Telekom. Ces deux sociétés ont un poids important dans l’indice DAX, respectivement 9.83% et 7.39% (source wikipedia : DAX ou Deutscher AktienindeX). Je regrette un peu d’avoir vendu Volkswagen Group sur ce coup. J’ai pris Deutsche Telekom car elle semble un peu malmenée depuis le début de l’année. Son dividende d’un peu plus de 4% n’est pas négligeable. Je me suis intéressé à cette société en lisant le Portefeuille d’Investisseur Heureux.

Suite à mon précédent message finalement, j’ai initié une ligne de Renault mais sur le PEA de mon épouse (absent de l’image).

Dernière modification par rocc (31/10/2017 21h43)

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