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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

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#26 24/07/2017 20h50 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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Bonsoir,

Pourquoi le rendement est-il important à vos yeux ?

Je lis les écrits de Buffet et la création de valeur est ce qu’il met en avant par rapport à la politique de dividende. Et je trouve cela cohérent finalement.

Yannick

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#27 24/07/2017 21h07 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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Sauf à acheter les valeurs de rendement dans le creux de la vague (cela peut permettre d’avoir des rendement supérieurs à 10 %), se baser uniquement sur le rendement n’a pas de sens puisque c’est bien la création de valeur qui est importante. La gestion passive pourquoi pas mais avec des valeurs bien sélectionnées et achetées plutôt dans le creux de la vague (comme mentionné plus haut) avec quand même une surveillance régulière pour sortir en cas de dégradation des perspectives. Le rendement n’entre pas dans mes critères de choix des actions mais cela peut être un plus. Ceci étant, j’aurais un portefeuille plus important, j’aurais sans doute un point de vue différent car en démarrant de "0", je me dois d’avoir une stratégie "agressive" pour faire grossir mon portefeuille.

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#28 24/07/2017 21h34 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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Je pensais à BAC. Ses résultats sont en constante amélioration, et le dividende va être relevé progressivement. BAC a  de très bons ratios de solvabilité et devrait profiter à plein de la hausse des taux et de la déréglementation du secteur bancaire US.

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#29 24/07/2017 22h57 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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yannick29 a écrit :

Bonsoir,
Pourquoi le rendement est-il important à vos yeux ?

max52 a écrit :

se baser uniquement sur le rendement n’a pas de sens puisque c’est bien la création de valeur qui est importante. […] Ceci étant, j’aurais un portefeuille plus important, j’aurais sans doute un point de vue différent car en démarrant de "0", je me dois d’avoir une stratégie "agressive" pour faire grossir mon portefeuille.

Tout est là : nous n’en sommes pas à la même phase. Vous êtes en train de capitaliser pour faire grossir votre portefeuille, de mon côté je m’apprête à sortir de cette phase et vivre de mes rentes (cf ma présentation) d’où l’intérêt d’un portefeuille distribuant des dividendes significatifs. Cette transition n’est pas simple et peu documentée, en tout cas beaucoup moins que la phase de constitution d’un patrimoine de rentier.

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#30 04/01/2018 22h28 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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Petite mise à jour de début d’année avec un portefeuille bien diversifié !

Portefeuille consolidé (80% PEA Bourse Direct - 20% CTO IB) :


Par titre

7,4%    Casino Guichard Perrachon SA
6,5%    easyJet plc
6,1%    HSBC HOLDINGS
5,9%    Neopost SA
5,0%    Air Liquide SA
4,5%    BHP Billiton plc
4,4%    Vodafone Group plc
4,3%    Essilor International SA
3,8%    Orpea SA
3,4%    National Grid plc
3,2%    Axa SA
3,2%    Danone SA
3,1%    Edenred SA
3,1%    Centrica PLC
3,1%    Total SA
2,8%    L’Oreal SA
2,8%    Sanofi SA
2,8%    Orange SA
2,8%    Vinci SA
2,6%    International Business Machines Corp.
2,5%    General Mills, Inc.
2,3%    Rubis SCA
2,2%    Philip Morris International Inc.
2,0%    AT&T Inc.
1,0%    Tesla Inc
0,9%    Inter Pipeline Ltd
8,2%    Liquidités

Par secteur

18,1%    Consommation de base
10,7%    Consommation discrétionnaire
3,9%    Energie
2,8%    Industrie
9,5%    Matériaux de base
11,0%    Santé
8,8%    Services aux collectivités
9,2%    Services de télécommunication
9,3%    Services financiers
8,5%    Technologie de l’information
8,2%    Liquidités

Par devise

61,5%    EUR
13,1%    USD
0,9%    CAD
2,6%    CHF
21,9%    GBP

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#31 17/03/2018 10h37 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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Suite et fin de la diversification et rééquilibrage de mon portefeuille destiné à générer un complément de revenus sous forme de dividendes.

Consommation de base    16,0%
Casino Guichard Perrachon SA    5,0%
Danone SA    2,7%
General Mills, Inc.    1,9%
L’Oreal SA    2,4%
Philip Morris International Inc.    1,9%
Procter & Gamble Co    2,2%
   
Consommation discrétionnaire    7,0%
Edenred SA    3,2%
Inditex SA    2,3%
Tesla Inc    1,5%
   
Energie    7,0%
Exxon Mobil Corporation    2,1%
Inter Pipeline Ltd    2,2%
Total SA    2,7%
   
Industrie    3,6%
General Electric Company    1,3%
Vinci SA    2,3%
   
Matériaux de base    9,8%
Air Liquide SA    4,1%
BHP Billiton plc    3,7%
LyondellBasell Industries NV    2,0%
   
Santé    13,1%
Essilor International SA    3,8%
Orpea SA    3,5%
Roche Holding Ltd.    2,1%
Sanofi SA    3,7%
   
Services aux collectivités    8,6%
National Grid plc    2,7%
Red Electrica Corporacion SA    2,3%
Rubis SCA    3,5%
   
Services de télécommunication    9,9%
AT&T Inc.    1,7%
Deutsche Telekom AG    2,5%
Orange SA    2,4%
Vodafone Group plc    3,3%
   
Services financiers    9,9%
Axa SA    2,6%
HSBC HOLDINGS    5,0%
Swiss Re AG    2,3%
   
Technologie de l’information    7,0%
International Business Machines Corp.    2,2%
Neopost SA    4,7%

A ce jour ce portefeuille fournit une rente prévisionnelle de 3615€ soit 300€/mois, provenant à 70% de sociétés solides ou réputées telles.

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#32 21/03/2018 12h44 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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Une question à propos d’Inter Pipeline. Est-ce un Limited Partnership ? Le dividende est-il lourdement taxé en France ? Mer.ci

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#33 21/03/2018 15h00 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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bluenote a écrit :

Une question à propos d’Inter Pipeline. Est-ce un Limited Partnership ? Le dividende est-il lourdement taxé en France ? Mer.ci

Je ne saurais vous répondre. N’étant pas résident fiscal en France je ne me suis pas posé la question.

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#34 22/03/2018 20h46 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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bluenote a écrit :

Une question à propos d’Inter Pipeline. Est-ce un Limited Partnership ? Le dividende est-il lourdement taxé en France ? Mer.ci

Pourquoi lourdement taxé ? Tous les dividendes ne sont pas taxés à 30% ?

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#35 24/03/2018 11h33 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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J’avais entendu parler de près de 40 % pour les LP. En ce qui me concerne, je ne paye que 17.2 % de PS sur les dividendes donc ça fait une grosse différence.

Master Limited Partnership (MLP) : sociétés de pipelines et pétrolières

(2/3) Master Limited Partnership (MLP) : sociétés de pipelines et pétrolières

Dernière modification par bluenote (24/03/2018 11h35)

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#36 25/05/2018 16h06 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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Pas de grands changements dans la composition de ce portefeuille, qui à ce jour génère une rente de l’ordre de 350€/mois.

Pas d’abondement prévu à l’avenir en l’absence de capacité d’épargne, seuls les dividendes sont réinvestis (dernier renforcement effectué ces jours-ci sur Vodafone) et ce tant que ma trésorerie disponible et autres revenus complémentaires me permettent de couvrir mes dépenses courantes.

Consommation de base        15,9%
    Casino Guichard Perrachon SA    4,1%
    General Mills, Inc.    2,9%
    L’Oreal SA    2,4%
    Philip Morris International Inc.    2,4%
    Danone SA    2,3%
    Procter & Gamble Co    1,9%

Consommation discrétionnaire        6,1%
    Edenred SA    2,7%
    Inditex SA    2,2%
    Tesla Inc    1,2%

Energie        7,6%
    Total SA    3,5%
    Inter Pipeline Ltd    2,1%
    Exxon Mobil Corporation    2,0%

Industrie        4,4%
    General Electric Company    2,3%
    Vinci SA    2,1%

Matériaux de base        9,6%
    Air Liquide SA    3,9%
    BHP Billiton plc    3,8%
    LyondellBasell Industries NV    1,9%

Santé        11,7%
    Essilor International SA    3,5%
    Orpea SA    3,2%
    Sanofi SA    3,2%
    Roche Holding Ltd.    1,8%

Services aux collectivités        7,6%
    Rubis SCA    2,9%
    National Grid plc    2,7%
    Red Electrica Corporacion SA    2,0%

Services de télécommunication        13,9%
    Vodafone Group plc    5,4%
    Orange SA    3,6%
    AT&T Inc.    2,7%
    Deutsche Telekom AG    2,1%

Services financiers        9,6%
    HSBC HOLDINGS    4,5%
    Axa SA    3,2%
    Swiss Re AG    1,9%

Technologie de l’information        6,2%
    Neopost SA    4,4%
    International Business Machines Corp.    1,8%

Dernière modification par dangarcia (25/05/2018 16h07)

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#37 29/05/2018 12h36 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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Pourquoi ne possédez vous pas de foncières surtout en phase de distribution de rente?

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#38 29/05/2018 13h58 → Portefeuille d'actions de Dangarcia (portefeuille)

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Parce que j’ai déjà une bonne part de mon patrimoine investi en immobilier physique
cf Info - Forums des investisseurs heureux
Mais c’est une bonne remarque pour plus tard : étant en phase de consommation et pas tout à fait à l’équilibre, tôt ou tard il sera peut être nécessaire de revendre tout ou partie de ce patrimoine (ou même avant, en fonction de l’évolution de la rentabilité spot des ces biens)
A ce moment là, pour conserver l’exposition immo et gagner en liquidité, j’étudierai l’opportunité de replacer le cash dégagé sur des foncières cotées.

Dernière modification par dangarcia (29/05/2018 15h17)

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