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[+1]    #1 04/01/2023 12h31

Membre (2022)
Réputation :   4  

ENTJ

Bonjour à tous,

Je commence à rendre mon portefeuille public en ce début d’année 2023 (que je vous souhaite à tous/tes enrichissante!). Il est a noter que je le construit depuis maintenant un peu plus de deux ans, soit depuis le début de ma vie pro.

Afin de clarifier ma stratégie il me semble intéressant d’indiquer où j’en suis dans ma vie et quels sont donc les objectifs de mes investissements:
- J’ai actuellement 25 ans et donc j’ai encore 40 années avant d’atteindre une hypothétique retraite.
- Je suis locataire avec ma compagne depuis plusieurs années.
- Je travaille dans un secteur (finance) où je gagne relativement bien ma vie ce qui me permet d’épargner.
- J’habite à Paris et suis très attaché à la ville mais il est donc compliqué pour moi d’accéder rapidement à la propriété.

Ma stratégie est donc d’investir une partie de mon portefeuille à moyen terme (3-4 ans) dans l’optique de l’achat d’une RP mais également une seconde partie à long terme qui permettra d’avoir un pouvoir d’achat très intéressant vers mes 40-50 ans qui me donnera plus de flexibilité.

La valeur de mon patrimoine s’élève à date approximativement à 50 K€ répartis sur les supports suivants:

Moyen terme --> LDD / Assurance Vie (fd €) / CTO / PEA / PEE
Long terme --> SCPI / PER / Cryptos / Assurance vie (actions)

La répartition actuelle est d’environ 71% de MT et 29% de LT.



A noter que :
CTO = Amusement stock picking, petites positions.
PEA = Full ETF, MSCI World, Emerging Markets & Eurostock 600
Ma poche Assurance Vie en Fond € est assez significative afin de garder des liquidités pour investir dans de meilleures conditions de marché.

N’hésitez pas si vous avez des questions, conseils.

Dernière modification par Kb92 (04/01/2023 12h33)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

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[+1]    #2 13/01/2023 19h06

Membre (2022)
Réputation :   4  

ENTJ

Afin d’avoir une bonne vision sur ma performance 2022 j’ai monté un petit tableau que je pense utiliser mensuellement pour suivre mes résultats par ligne d’actif.

Je peux voir que sur 2022 j’ai une performance globale de -5,6% ce qui est très satisfaisant aux vues du marché. C’est principalement expliqué par ma faible exposition au marché (46% de liquidités).

On peut noter également un très bon market timing sur l’investissement en Chine qui me permet de dégager 9% de PVL sur une grosse ligne de mon portefeuille.

Egalement très satisfait de mon stock picking sur CTO avec +12% sur Atos (qui s’est transformé en +60% au 13/01/23).

Ma manière de comptabiliser les SCPI (déduction des frais immédiate qui permet de valoriser à la valeur de revente de l’instant T) entraine de facto une baisse significative.

A voir ce que nous réserve la suite…..



Une colonne des risques me permet également de calculer le risque global du portefeuille qui est actuellement très balancé entre des actifs non risqués (liquidités à 46%) et des actifs très risqués.

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#3 14/01/2023 08h04

Membre (2014)
Réputation :   197  

Bravo pour la démarche !
Pourquoi mettre vos actions françaises sur CTO ?
Concernant les liquidités, on pourrait aussi se dire que c’est un actif risqué surtout en cette période d’inflation élevée.

Êtes-vous endetté ? C’est un formidable levier pour s’enrichir ^^

Au plaisir de vous lire.


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#4 14/01/2023 13h17

Membre (2022)
Réputation :   4  

ENTJ

Michel je vous remercie pour ces premiers retours pertinents, qui en appelleront d’autres, je l’espère.

Pour vous répondre à vos trois points :

1° Mes actions françaises sont sur CTO car j’ai ouvert mon PEA cette année et il est donc encore bloqué pour 5 années. Mon CTO est vraiment une poche d’investissement "plaisir" que je pourrais retirer du jour au lendemain si j’en ai vraiment le besoin. Le CTO n’a pas vocation a grossir dans les année à venir (à part si Atos continue sur sa lancée étonnante).

2° Totalement en accord avec vous, les liquidités vont pour 2023 approximativement me faire perdre 3-4% par rapport à l’inflation. Néanmoins j’ai comme projet à court/moyen terme d’acheter un bien immobilier avec ma compagne et je préfère pouvoir bénéficier de mes liquidités facilement sans avoir à les désinvestir de supports à des moments inopportuns. Mon objectif est de ne pas dépasser les 50% de liquidités dans mon portefeuille.

3° Je ne suis pas encore endetté mais ca ne saurait tarder. Néanmoins les taux sont actuellement très haut sans aucun impact à la baisse sur les prix… Il est compliqué de trouver le bon point d’entrée. J’avais contacté Corum en décembre pour voir ce qu’ils proposaient comme taux d’emprunt sur les SCPI, il était à 4,72% ce qui m’a fait décliner avec plaisir cette proposition.

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#5 12/02/2023 20h22

Membre (2022)
Réputation :   4  

ENTJ

Bonjour à tous,

Malgré un petit retard (période fiscale compliquée avec mon emploi) voici les chiffres du mois de janvier 2023.

Clairement le meilleur mois de ma très courte expérience d’investisseur. Une performance globale de mon portefeuille de 5%. Ce qui est énorme sur un portefeuille constitué quasi de 50% de cash.

Les belles surprises du mois :
- Atos +33% sur la période;
- Crypto +34% sur la période;
- Chine +15 % sur la période.



J’ai upgradé un peu mon suivi avec une colonne qui indique la performance de l’actif depuis le début de son entrée en portefeuille.
J’ai hâte de voir la suite de cette année très indécise et qui me conforte dans ma stratégie liquide.

Je n’hésiterais pas à me jeter sur des actifs risqués si je vois de belles opportunités.

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#6 12/02/2023 23h05

Membre (2021)
Réputation :   36  

Salut Kb92,

En fait , votre cash est en quelque sorte de l’épargne de précaution, plutot que de l’argent à investir, non?

Sinon, pourquoi ne pas y "être allé", lors des baisses conséquente que l’on a eu en 2022?

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[+1]    #7 14/02/2023 11h15

Membre (2022)
Réputation :   4  

ENTJ

Bonjour Toto,

C’est une bonne remarque. A l’époque je ne suis pas rentré car j’avais anticipé le fait d’acheter ma RP en 2023 et je souhaitais donc avoir des liquidités afin de pouvoir faire un apport intéressant… Je ne suis pas intéressé à date par l’investissement court terme ce qui signifie que si j’investis dans des actifs il faut que je les considère comme "bloqués" sur une certaine période.

Finalement nous avons décidés avec ma compagne de reporter notre achat de RP pour l’instant donc cela me laisse l’opportunité d’investir une partie de l’argent qui est dans mes disponibilités.

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[+1]    #8 14/02/2023 11h47

Membre (2021)
Réputation :   36  

Bonjour Kb,
Une question :
vos livrets A et LDD sont pleins?
Dans l’objectif d’un achat sous 3-4 ans, c’est peut etre le plus souple, et plus lucratif qu’un fond euros?

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[+1]    #9 16/02/2023 14h40

Membre (2022)
Réputation :   4  

ENTJ

Bonjour Toto vous avez visé juste, j’ai demandé il y a 1 semaine le transfert de mes fonds euro vers mon Livret A qui est loin d’être plein!

Je n’avais pas vraiment anticipé la remontée des taux des livret A et je pensais que les fonds euros allaient être en mesure de suivre les niveaux de rémunération…

J’ai encore beaucoup à apprendre notamment au niveau discipline de suivi de la macro.

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#10 01/03/2023 11h36

Membre (2022)
Réputation :   4  

ENTJ

Bonjour à tous,

Cette fois je suis dans les temps pour mon récap du mois de février 2023.

Voyons directement le tableau de suivi avec les données de février + les données globales YTD:



Un mois sans grands mouvements, une performance globale à -1%.

Les informations intéressantes:

- Mon exposition aux marchés chinois a un impact assez important sur mes performances (environ 10% de mon portefeuille global). Les dernières politiques du gouvernement n’ont pas aidés mais je crois très fortement au potentiel à long terme. Je n’hésiterais pas à allonger ma position si je vois une grosse baisse. On peut voir que les marchés ont clairement des positions à court terme sur la Chine car les seules variations suivent des décisions de politiques publiques…

- Atos, déjà +70% depuis mon entrée sur ce titre. On est encore loin des objectifs de valorisation que je vise sur ce titre mais le point de sortie est assez complexe à trouver.

- Le contexte macro me conforte dans mon idée de rester très liquide sur cette année 2022 afin de pouvoir saisir de bonnes opportunités.

- Comme prévu et discuté sur ce fil le mois dernier j’ai transféré une grosse partie de mon fond euros vers mon Livret A pour profiter des 3% garantis en attendant les potentielles opportunités.

- Je me suis rendu compte d’un problème avec mon tableau de suivi qu’il faudra que je règle. Lorsque j’allège une ligne cela impacte ma performance du capital alors que ca ne devrait pas être le cas. Exemple 100€ investis qui ont générés une PV de 25€ = perf du K de 25%, si je sors 50€ de cette ligne ma perf du K au global devrait rester de 25% mais avec ma formule habituelle je me retrouve avec 50%. Il faut que je sorte une partie de la PV pour être en cohérence.

Bon courage à tous,

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#11 05/04/2023 14h42

Membre (2022)
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ENTJ

Bonjour à tous!

C’est l’heure du reporting mensuel du mois de mars qui malgré de nombreux remous médiatiques aura finalement été assez flat:



La seule variation significative de ce mois-ci est une nouvelle fois l’action spéculative Atos qui nous a gratifié d’une journée à -16% en fin de mois (merci Airbus). Je m’amuse bien avec ce genre de petites actions mais je n’ai clairement pas le temps d’en suivre plusieurs sérieusement.

L’environnement macro est toujours aussi étrange. On se demande vraiment où l’on va avec ces politiques monétaires. J’ai l’impression que nous en sommes arrivés à un point délirant où l’explosion de la "bulle" financière n’est pas possible sans l’écroulement global du modèle économique… Les banques engrangent des profits exceptionnels pendant des années de free-money, lorsqu’elles sont en difficultés la FED/BCE impriment de l’argent magique. Comment cela va finir ?

Si quelqu’un a de la documentation sur une analyse des atterrissages potentiels de la situation économique actuelle je suis preneur!

Très satisfait de rester cash à 46% en tout cas.

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#12 02/05/2023 12h23

Membre (2022)
Réputation :   4  

ENTJ

Bonjour à tous,

Un "mois pour rien" avec une performance magnifique de 0,0% de performance du capital.

Je continue de DCA sur mes actifs long terme : ETF divers (monde, émergents), cryptos.

Le tout en restant très cash car j’ai une vision très pessimiste pour le S2 2023.



Bon courage.

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#13 02/06/2023 20h54

Membre (2022)
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ENTJ

Bonjour à tous,

Pour ce mois de mai le portefeuille a été bien impacté par le -10% sur la Chine. En effet les investisseurs n’ont pas été satisfait par la relance économique qui a suivie la fin de la politique 0 covid. Ca ne change pas mes convictions sur les années suivantes.

Encore une belle prestation d’Atos avec un +17% mensuel ce qui me fait une PV latente de 72%. Je ne compte pas de suite… Pour tout vous dire le TP est très compliqué à positionner sur ce trade.

Je suis sorti d’Air Liquide car je trouvais que le niveau (162€) était très élevé que je pense que l’action a surperformé cette année. Je n’hésiterais pas à me replacer avec une ligne plus grande.

A noter que j’ai mis à jour mon tableau sur deux éléments historiques ce qui modifie ma performance globale :
- J’avais intégré les montants de mon PEE avec abondement alors qu’au final ce n’est pas du capital que j’ai investis mais bien une rentabilité externe.
- J’ai divisé ma colonne "entrées et sorties" en deux colonnes différentes ce qui me permet de calculer une vraie performance non faussée par les sorties. (cf. mon problème expliqué le mois précédent)



Vivement la suite.

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