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Forums de la communauté des investisseurs heureux

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#26 27/12/2020 22h42

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Bonsoir Thomas69,

Merci pour votre retour. Pour le moment je bat l’indice, mais je pense qu’il y a aussi la chance du débutant.

Je pense que dans un an si cela reste sur cette pente on parlera de talent est encore…..

Pour le moment en regardant le fil, vous verrez l’état de diversification, je me focalise sur une stratégie de plus value pour les nano et micro caps, et j’essai de démarrer une partie dividende sur des sociétés en qui j’ai confiance et des reits.

Avec votre expérience y’aurait il des livres conseillés ?

Merci beaucoup


Oser, c est avancer …… Râler, c'est reculer ;-)

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#27 30/12/2020 20h03

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Bonjour a tous,

En prenant mes marques je pense à force de lire qu’il serait intéressant pour les actions que je souhaite avoir pour du dividende de les mettre sur un PEA.

Je vais l’ouvrir chez BourseDirect ou autre je ne sais pas encore.

Je me servirai du CTO pour bourse US et ETf.

Il y aura 400€ mensuel à verser que je vais repartir suivant ma stratégie .

Qu’en pensez vous ?


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#28 30/12/2020 20h27

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Le PEA offre l’avantage non négligeable d’être éxonéré d’impôts sur les plus-values. A remplir en priorité amha.


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#29 30/12/2020 22h03

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Bonsoir Michel,

Thanks pour le retour, d’après votre avis faut il placer chez un autre courtier ?


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#30 03/01/2021 08h48

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Bonjour Papaloup,

Difficile de vous répondre… pour ma part j’ai PEA, PEA-PME et CTO chez BD. Mais c’est plus par simplicité.
Après si vous n’avez pas de banque en ligne alors pourquoi pas ouvrir le PEA chez Fortuneo qui à l’air d’avoir bonne presse (cf. sondage). Vous ferez d’une pierre deux coups si je puis dire.


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#31 03/01/2021 10h47

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Bonjour Michel,

Je ne vois pas l’interêt d’un compte en ligne me concernant. De ce fait je vais certainement l’ouvrir chez BD en complément pour y loger les actions qui pour moi seront dans la stratégie rendement et Growth. Pour les values elles iront dans le cto.


Oser, c est avancer …… Râler, c'est reculer ;-)

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#32 19/01/2021 10h30

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Bonjour à tous,

Maj du portefeuille:

Vente:

10 X-fab SILICOM PRU 4,39 vente à 6,89.

Vendu car je pense qu’il y avait un coup à faire sur cette action mais comme elle atteind son plus haut de 2,5 ans, je ne pense pas qu’elle surperformera d’avantage en sachant que le secteur à fait un bon moyen de 49% et XFAB environ 70%. il y aura retour à la normal et n’étant pas une action à dividende qui reste aussi l’un des critères pour le moment.. VENDU ;-)

J’avance aussi sur mon screener qui me permettra de chiffrer mes décisions.
Pourquoi un screener maison ?

J’utilise le screener de l’IH, mais il me manque certains affichages ou encore certaines données. L’idée est aussi de pouvoir mieux appréhender ce qu’il y a derrière.

Pour le moment j’ai commencé en m’inspirant de Mr Dividende et en adaptant mes critères.

Calcul du fair price actuel:

Utilisation du min-max 52S pour faire une moyenne = un cours moyen

Utilisation de la moyenne du BNPA sur la période étudie * PER estimé  = cours target

Je fais la moyenne des deux pondéré par un coeff d’erreur de 5% pour le moment.

Calcul du fair price 5 ans:

Similaire à Mr DIVIDENDE, Croissance moyenne sur la période étudié (4 ans antérieur+ N+N+1estimé) du BNA et du CA multiplié par un coefficient correcteur.

Le scoring croissance est lié au BNA et CA avec un coefficient plus fort pour le CA pour lui donner plus d’importance pour la recherche de valeur de croissance.

Prochaine étape ajout de l’étude du bilan de la société pour obtenir:

-score de rentabilité ( taux de rendement + endettement
-score de rendement (Marge + ROE)

Bonne journée à tous.


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#33 22/01/2021 14h56

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Bonjour Papaloup,

Utilisation de la moyenne du BNPA sur la période étudie * PER estimé  = cours target

C’est plutôt l’inverse qu’il faut faire, c’est à dire prendre le PER moyen sur la période étudiée, et multiplier ce PER par les bénéfices futurs afin d’obtenir un prix cible.

-> Attention toutefois à la méthode des ratios à l’heure actuelle.

En effet, cela fonctionne uniquement à ISO conditions économiques. Or avec le QE et la faiblesse des taux d’intérêts, nous sommes dans une période sans précédent. Il devient donc de moins en moins pertinent de comparer les PER des dernières années au PER actuel.

-score de rentabilité ( taux de rendement + endettement
-score de rendement (Marge + ROE)

Qu’appelez vous taux de rendement : le niveau des marges ou le niveau du dividende ? Si c’est le dividende, celui-ci n’a pas vraiment de lien avec la rentabilité.

L’endettement est une notion de solidité du bilan et n’a pas vraiment de lien non plus avec la rentabilité.

Ce qu’il faudrait prendre dans la rentabilité serait plutôt le niveau des marges, le ROE par exemple.

Bien à vous.

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#34 24/01/2021 22h03

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Bonsoir Mr Dividende,

Encore une fois vos conseils sont intéressant.

Pour le cours target j’applique un coefficient de correction.

Pour le score de rentabilité, ou plutôt de dividende, j’utilise le rendement du dividende, je vérifié aussi sont payout ratio. Je met un bonus sur l’évolution de son endettement. C’est un petit contrôle permettant de vérifier que le dividende n’affecte pas l’endettement.

Pour le rendement, j’utilise le taux de marge et l’évolution du taux de marge pour appliquer un bonus, et le ROE, ce qui correspond à la profitabilités chez vous.

Vous êtes au top sur vos remarques. 😉


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[+1]    #35 03/02/2021 21h51

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Reporting du 1 er Semestre:

(note personnelle): Il est important de rester focus sur la stratégie de diversification et continuer de screener les entreprises permettant d’atteindre cette diversification sectorielle mais aussi de CAPI. Attention à ne pas se laisser polluer pas des dossiers qui peuvent être de bons coups par manque de maitrise de la gestion du timing mais aussi par l’appât du gain.

Chers lecteurs, amis,

Voici le bilan de mes 6 premiers mois. Le chemin est court derrière long devant, mais grâce à cette communauté il permet de ne pas filer toujours droit et de prendre quelques chemins de traverses permettant d’ouvrir la réflexion de modifier ses convictions en y réfléchissant sous des angles différents.

Thank you la team ;-).

Les mouvements des actions sont inscrit à chaque changement, l’idée de se reporting et pour moi d’analyser l’évolution des choix. 

Par manque de temps il manque la dernière mise à jour;

Création du PEA

Achats :

- 20 PRODWARE: compagnie qui me séduit car il y a une équipe commerciale dynamique cela me pousse à dire qu’ils peuvent évoluer sur le futur et continuer à prendre des parts de marchées.

- 100 PROLOGUE: j’ai craqué je pense qu’il y a un coup à faire un peu plus de fun pour celle-ci ( reflexion après un petit rhum avec un cohiba.

- 20 BOOSTHEAT pourquoi ? simplement car je travaille de façon indirect avec eux le dossier me semble  intéressant sur le futur malgré les licenciements de l’été dernier.

- 150 NEOLIFE il y a une relance actuelle dans le bâtiment et je pense que leurs produits ont une place à prendre. Alors je tente, ils répondent à certains dossier sur lesquels je travaille, potentiellement cela peut ler donner un gros GAP.

Ventes :

- TECHNIPFMC: j’ai souhaité sortir de cette action car le dossier me faisant peur et ayant moins de maitrise sur le sujet j’ai préfére prendre les gains et sortir.

- FERMENTALG : Allégement de la ligne et prise de bénéfice ( il n’est pas impossible qu’un rachat soit fait via le PEA pou rle long terme , j’attend le prochain trimestre qui validera les investissements sur l’unités de production et l’équipe commerciale.

Pour ce premier semestre le portefeuille est à +12% certainement car je suis arrivé tard post COVID.

Ma valeur de part est actuellement à 135,8, le rendement brut est de 1,22.
Le TRI annualisé est de 145%, le DD max est de -5,7%.

Voici quelques infos sur son état fait ) partir des outils de l’IH.



sensibilité du portefeuille



Répartition de l’immo côté



Répartition sectorielle



Bonne lecture à vous.

Dernière modification par Papaloup (03/02/2021 21h53)


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[+1]    #36 28/02/2021 15h11

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Bonjour à tous,

Reporting de Février. Il sera court car il n’y a pas eu de mouvement.

Voici l’évolution de la valeur part.



Evolution des actions



Il y aura certaines des achats sur mars à voir j’attends un peu de voir l’évolution du marché. Un apport de 200€ pour compléter des lignes sera présent.

L’objectif sur les 4 prochains mois est de déposer 1000€ En attente.

L’idée est de compléter, action, Etf a voir

Dernière modification par Papaloup (28/02/2021 15h22)


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#37 28/02/2021 16h56

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Bonjour,

Pour améliorer la visibilité de l’évolution de la valeur de part mettait l’échelle de 80 à 160 par exemple !

Bravo pour votre démarrage tonitruant wink

Mimosa

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#38 28/02/2021 21h15

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Oui je penserai à changer l’échelle….😉

J’essaye de démarrer tranquillement venant du forex, cela est différent


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#39 04/03/2021 18h31

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Bonjour à tous,

Achat d’hier MCPHY, pourquoi ?

Il est ressortit il y a quelques temps dans le portefeuille de CroissanceVerte. Cependant comme chaque société étant dans l’industrie, je navigue avec mes sources internes.

A priori cette société est sur le coup de beau contrat lui permettant une croissance sur du MT voir LT.

Je rentre donc une première ligne de 200€. Cela est peu certes mais venant de finir de préparer notre appartement pour la location il fallait renflouer les livrets pour le prochain achat…

J’hésite à prendre l’abonnement zone bourse pour le moment car mon CTO et PEA sont encore faible environ 2K€ de valeur.

Performance actuel du PEA 5,2% depuis janvier pour le CTO nous sommes à 11%.

bonne journée à tous


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#40 07/04/2021 20h50

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Bonsoir à tous,

Un peu moins actif en ce moment car j’ai la chance de travailler sur de très gros investissements industriels.

Bilan du mois de mars:

Le portefeuille prend 5% de plus par rapport à Février. Je le compare à WB qui effectivement à mes yeux est magna opportuniste ayant une analyse fine, ajoutant une part de risque… Un peu comme sur jolie partie de Texas Holdem.



Pour février complément de 200€ sur le PEA:

-Achat de 6 action McPhy
-Achat de 40 actions CGG

Pour mars complément de 200€ sur le PEA:

-Renforcement de Fermentalg  30 actions
-Acquisition de 30 Actions Nicox

Pour le moment pas de screen d’action en particulier je reste scotché sur l’actu afin de voir quel sera ma prochaine cible en mai.

Au plaisir de vous lire


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#41 03/05/2021 11h42

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Bonjour à tous,

Pas d’achats pour le moment je laisse le portefeuille en pause jusqu’à la fin de l’été.

-Première raison je monte ma première SCI prochainement.

-Seconde raison, j’ai peur sur l’évolution des marches et je préfères préparer une petite enveloppe pour réagir en septembre. Cela me permettra de diversifier d’avantage mon portefeuille.

Pour le moment il reste stable sur avril, il n’y a pas de croissance, certains dividendes vont commencer à tomber, comme Mercialys.



Je profite du rachat pour EOS IMAGING cela fera une petite ligne pour diversifier un peu l’immobilier de ce fait.

L’objectif est de pouvoir à la rentrée faire des achats sur des lignes plus grosse 400 par ligne au lieu de 150 en moyenne actuellement.

Je pourrais aussi rentrer sur des valeurs de fonds comme Nestle, Microsoft, par exemple.

Qu’en pensez vous ?


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#42 03/05/2021 11h48

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Papaloup a écrit :

certains dividendes vont commencer à tomber, comme Mercialys

Oui, et vous avez une option de paiement en actions qui peut être intéressante (9,31 €).
Plus de détail dans la file de la foncière.

Edit : en fait, avec le nombre d’actions et la règle de l’arrondi inférieur, ça na va pas le faire …

Dernière modification par ArnvaldIngofson (03/05/2021 11h50)


Dif tor heh smusma

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#43 03/05/2021 12h51

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Bonjour, oui je l’avais vu mais avec ce petit nombre d’action effectivement dommage.


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#44 27/05/2021 11h49

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Bonjour à tous,

Virement de 200€ pour faire une ligne sur le PEA quelques hésitations:

-une ligne pour créer du dividende ( Bonduelle, CArrefour, )
-un ETF ?
-une action de croissance ?

que feriez vous ?


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#45 27/05/2021 12h04

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Je ne sais pas ce que je ferais mais VOUS, quelle orientation souhaitez vous donner à votre PEA?

- Faire grossir la poche action dividende?
- Augmenter la gestion passive (ETF)?
- Continuer d’orienter le PEA en action croissance?

Déterminez le poids cible, en pourcentage, que vous souhaitez atteindre pour chaque compartiment sur votre PEA. calculez la répartition actuelle et vous saurez où allouer votre apport.

Exemple:

- cible dividende 50%
- cible ETF 30%
- cible croissance 20%

aujourd’hui votre PEA est de:

- dividende 30%
- ETF 40%
- croissance 30%

dans ce cas votre allocation irait sur la cible dividende.


Parrain: IGRAAL, COINBASE

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#46 27/05/2021 16h49

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Merci Bernisevic,

Effectivement je suis d’accord avec votre réponse. Mon objectif pour le CTO et PEA est la suivante:

-Consommation discrétionnaire (Actuel:13,1%    Cible:10%)
-Consommation de base           (Actuel:1%            Cible:10%)
-Energie                                  (Actuel:15,9%    Cible:15%)
-Services financiers                  (Actuel:11,8%    Cible:5%)
-Santé                                  (Actuel:8,5%    Cible:10%)
-Industrie                                  (Actuel:6,4%    Cible:10%)
-Matériaux de base                  (Actuel:4,9%    Cible:5%)
-Technologie de l’information     (Actuel:9,5%    Cible:10%)
-Services de télécommunication (Actuel:2%    Cible:5%)
-Immobilier                           (Actuel:6,3%    Cible:10%)
-Fonds/Trackers                           (Actuel:20,6%    Cible:10%)

Pour le moment je ne me consacre pas encore à la répartition croissance/ dividende. Je pense qu’il serait judicieux de grossir avec des actions à dividende justement.


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#47 27/05/2021 21h59

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Bonjour,

Quels critères prenez-vous en compte pour déterminer la pondération de chaque secteur ?

Vous tendez vers une quasi-équi-pondération dans laquelle la technologie et l’immobilier ont le même poids ; c’est peut être donner un peu trop d’importance à l’immobilier ?

A titre indicatif, voici la répartition et la pondération de chaque secteur dans l’ETF World iShares Core SWDA :


Primum non nocere

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#48 28/05/2021 10h00

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Bonjour RadioInvest,

Pour ma pondération j’ai utilisé des critères qui me sont propres en termes d’expériences et d’analyse. Voici ma réflexion:

-Consommation discrétionnaire (Actuel:13,1%    Cible:10%)

C’est un secteur qui peut apporter de la croissance sur quelques mammouth, mais qui je pense pourra créer une rente lié aux dividendes aussi.

-Consommation de base           (Actuel:1%            Cible:10%)

Secteur dans lequel je compte investir sur des actions à dividendes uniquement, la croissance reste faible et ces actions sont plutôt cycliques d’après mon analyse.

-Energie                                  (Actuel:15,9%    Cible:15%)

Les énergies sont pour une valeur sure car on ne peut vivre sans cette activité, j’y inclus les surtout les énergies nouvelles qui pour moi seront des valeurs de croissances sur le futur (remarque, cela est certainement lié à mon job ou nous trainons de plus en plus dans les projets R&D de ce domaine)

-Services financiers                  (Actuel:11,8%    Cible:5%)

Pondération faible au vue de l’impact que peut présenter une crise financière, mais cela reste des valeurs sure à mes yeux. Objectif orienté sur les banques française pour le moment.

-Santé                                  (Actuel:8,5%    Cible:10%)

Secteur qui sera toujours en voix de développement dans lequel il peut y avoir des pépites à dénicher grâces aux biotechs. Plutôt un secteur de jeux me concernant.

-Industrie                                  (Actuel:6,4%    Cible:10%)

Secteur cyclique dans lequel j’ai une bonne maitrise du marché lié à mon activité pro. Malgré tout sa pondération pour le moment reste faible car elle aussi associé aux matériaux de base qui sont aussi des industriels.

-Matériaux de base                  (Actuel:4,9%    Cible:5%)

Secteur que j’associé à l’industrie.

-Technologie de l’information     (Actuel:9,5%    Cible:10%)

Secteur qui est important dans l’analyse des nouvelles technologies industrielles.

-Services de télécommunication (Actuel:2%    Cible:5%)

Les médias sont en train de bouger je minore cette activité.

-Immobilier                           (Actuel:6,3%    Cible:10%)

Uniquement pour aller chercher une rente

-Fonds/Trackers                           (Actuel:20,6%    Cible:10%)

Une découverte que je test sur un autre CTO afin de voir et comparer mon analyse à celle de fonds.

Voilà comment j’ai créer ma répartition, en sachant que j’ai un CTO pour les ETF, un CTO pour toutes les actions et un PEA pour les actions à dividendes éligible.

Il se peut que ma démarche comporte des erreurs. ;-)


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#49 01/06/2021 15h16

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Bonjour à tous,
Pour le mois de mai,                                                                                                                                                              progression de 6,61% sur mai avant la réinjection des 200 euros mensuel. Voici le liste des mouvements:                                                                                                                                                                                                               

-Dividende reçu de MERCIALYS 1,79€, FORFARMERS 0,81€, WERELDHAVE 1,71€.

-Vente de WERELDHAVE en totalité car nous avions atteint un plus haut et je préfère attendre une baisse pour racheter dans l’année et profiter du dividende en 2022

-Vente d’EOS IMAGING en totalité acceptation de l’offre de rachat permettant de doubler mes gains sur cette ligne

-Vente d’ELIOR GROUP en totalité car j’ai un doute sur la reprise économique du groupe et j’ai préféré prendre les 24% de plus-value

-Achat de SOLOCAL GROUP RGPT, son PER n’est pas mauvais 7,78x, son VE/CA est de 1,2, son VE/EBITDA est inférieur à 5 ce qui m’a donné envie de regarder de plus prêt. Cette société d’après les données comptable pourrait redonner du dividende. Son CA repart à la hausse , ses résultats d’exploitations et nets sont positif et son cours reste abordable, nous pourrions obtenir une croissance ainsi qu’un dividende sur le long terme, elle rentre donc dans le PEA.

-Achat de PHARMASIMPLE car la crise sanitaire leur a permit de réduire leur dette et d’améliorer leur résultat net en 2020. C’est une société qui n’a pas encore fait ses preuves mais qui peut être une bonne société de croissance suite à la baisse de son cours. Son Per est négatif, son VE/CA évolue tranquillement vers quelque chose indiquant une progression. Il y a d’autres paramètres qui font que cette action est plus à mes yeux un coup à faire maintenant.


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#50 02/06/2021 14h06

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Bonjour à tous,

désormais avec un groupe d’ami nous lançons notre blog, il a pour but d’être généraliste et justement d’éviter les pièges que peuvent connaître de nouveaux investisseurs. Notre objectif et surtout de tester tous les produits exotiques et de faire le tri de ces derniers.

si cela vous intéresse, n’hésitez pas à faire un tour, le lien est dans mon profil.

Bonne lecture les amis


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