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#1 22/04/2020 23h03

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Réputation :   16  

Bonsoir à tous,

Voici une présentation de mon PTF d’actions détenues chez Binck en PEA et CTO.

J’investis sur les marchés financiers depuis quelques années maintenant.
Néanmoins en avril-mai 2019, je suis passé de 90% investi à 98% en espèces.

J’estimais les marchés survalorisés et je pressentais (à tord) une forte correction.
Je souhaitais également remodeler en profondeur mon PTF qui avait été constitué au fil de l’eau sans réel fil conducteur avec, dorénavant, uniquement des sociétés de qualités, versant des dividendes en croissance constante. Il me paraissait opportun de tout vendre (ou presque), d’encaisser de belles plus-values et d’attendre la forte baisse pour ré-investir beaucoup plus bas  (donc plus d’actions et plus de dividendes)  en fonction de mon objectif : complément de revenus dans 15 à 20 ans.
Il s’est avéré que les marchés ont continué d’augmenter, je n’ai pratiquement rien ré-investi.
Cela m’ a permis d’établir la liste des sociétés que je souhaitais acheter et (très important) le prix auquel je souhaitais les acheter.

J’ai donc "étudié" une assez grande quantité de société avec pour critères  : augmentation du chiffre d’affaire, augmentation du bénéfice, note de crédit, rendement dividende, historique dividende, augmentation du dividende sur 1.5 et 10 ans, comportement par rapport à l’indice de référence sur 5,10 ans et depuis toujours.
Ensuite je souhaitais des sociétés qui versaient des petits dividendes mais avec une grande croissance, des sociétés qui versaient des dividendes moyens avec une croissance moyenne et des sociétés qui versaient de gros dividendes même si, évidemment, la croissance est petite, et mêmes quelques sociétés qui ne versent pas actuellement de dividendes pour qui pourraient être les aristo de demain.
Enfin je souhaitais une répartition sectorielle.

Pour déterminer le prix : prix moyen sur 2 dernières années et j’enlève 30 % puis même chose et j’enlève 50%. A noter prise en compte du PE. Quoiqu’il arrive hors de question d’acheter une société qui croit de 1 % par an à un PE de 25 ou plus.
Le principe est d’acheter d’abord une demi-position, voir ce qu’il se passe et ensuite la 2ème.

A ce moment là, il me restait des actions d’Air liquide et un peu de Natixis (cette dernière ne correspond pas à mes critères mais je souhaitais en garder un peu).

J’ai commencé à acheter quelques actions en janvier et février (voir ma présentation) et en mars j’ai réussi à investir environ la moitié des fonds disponibles (principalement du 16 au 23 mars).
Il s’avère qu’une partie des entreprises que je ciblais n’ont pas atteint le cours que je souhaitais (parfois pour peu et je regrette de ne pas avoir plus surveiller et d’avoir pu modifier la limite).
Globalement je suis néanmoins très satisfait de mon demi portefeuille.

Voici mon CTO composés uniquement d’actions US:
code de la société et prix d’achat

3M              147,00   
ABBV      65,50   
ADP           105,00   
AOS           39,00   
AVGO      170,00   
BAM              22,00   
BP             19,10   
CTAS      161,00   
D              67,16   
ECL            125,00   
ENB          25,00   
ESS             195,00   
FRT              72,00   
HD            141,00   
ITW           120,00   
JNJ             122,00   
JPM           80,00   
LOW      66,00   
MAC           13,55   
MAIN      23,50   
MO          35,31   
NNN           30,00   
NRZ          6,14   
O          46,00   
OKE           26,83   
OZK           19,20   
PH           124,00   
PM           59,91   
PRU          42,40   
RDS,B      32,42   
ROST      63,00   
SHW      350,00   
SPG          100,00   
STOR      16,13   
SYK          130,00   
SYY           28,00   
T          28,40   
TD          36,00   
TJX           37,20   
TPVG      6,00   
TROW      90,00   
UNH            204,46   
UNP           110,00   
VIAC      24,47   
WBA       48,20   
WPC      51,98   
WPG      3,00   
XOM       41,40   

Comme vous pouvez le constater, c’est esthétiquement moche (copié-collé d’un fichier Excel).
Néanmoins je suis à l’écoute de conseil pour améliorer cela.

Voici le PEA (+ Unibail détenue dans assurance vie Spirit et Altarea dans le CTO) :

AIR LIQUIDE      108,80   
ALTAREA           110,00   
EIFFAGE           58,80   
KERING             350,00   
NATIXIS          2,30   
PUBLICIS          53,80   
RUBIS          35,50   
SCOR           20,82   
TOTAL          24,30   
UNIBAIL           86,55   
VINCI          56,44   

La majorité des positions sont des 1/2 positions (pour les 2 PTF).
Dès que possible, j’ajouterais la liste des sociétés que je souhaite toujours acheter mais que je n’ai pas encore pu (pas encore atteint mon prix ).

A noter que j’étais convaincu que le rebond à partir de fin mars n’était qu’un feu de paille, j’ai même hésité à tout revendre, encaisser une très belle + value de 30 % environ et attendre pour tout racheter 30% plus bas.
Finalement je suis resté en stand bye car l’objectif de mon PTF n’est pas les + value et je suis satisfait de mon (demi) PTF (je ne souhaite pas me retrouver le bec dans l’eau si les marchés restent sur ces niveaux ou continuent à monter).
J’attends donc un éventuel retour sur SP500 à 2200 pts environ pour investir l’autre moitié des liquidités (j’ai des objectifs de prix pour la liste d’action que je souhaite acheter donc le niveau de l’indice est purement indicatif.

Bonne soirée à tous

Mots-clés : dividende, portefeuille, états-unis


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#2 23/04/2020 00h47

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Bonsoir,

je vois que je ne suis pas le seul à avoir constitué un portefeuille sans véritable objectif. Je constate également que nous avons défini le même objectif et que nous avons des actions communes.

Y a-t-il une raison pour laquelle vous n’avez pas investi dans des sociétés européennes ?

Qu’appelez-vous une demi-position ? Vous vous fixez un montant à investir pour une action et n’investissez que 50 % ? Et pensez-vous pouvoir compléter les 50 % sur chaque action en cas de nouvelle baisse des cours ?

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#3 23/04/2020 01h04

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Bonsoir

Disons que pendant des années, c’était surtout des achats opportunistes, parfois pour la plus-value, parfois pour le dividende, parfois pour les 2, avec de très belles réussites mais aussi de gros déboires.

Principalement investis au US pour plusieurs raisons :
-la culture du dividende et l’importance accordé à celui-ci aux US.
-beaucoup plus de "grandes" sociétés donc beaucoup plus de choix.
-paradoxalement j’arrive à trouver beaucoup plus d’informations facilement sur les sociétés US que françaises ou européennes (sans avoir à éplucher les rapports annuels).
-pour les sociétés européennes, dans le PEA on perd la retenue à la source du pays concerné , dans le CTO j’aime autant les sociétés US.
Autrement dit si le PEA n’existait pas, je pense que je n’aurai que des sociétés US et l’intérêt du PEA pour les actions européennes est moindre.

Enfin, oui demi position, ça veut dire 50% de la somme que je souhaite investir sur cette position.
Et oui j’espère bien pouvoir compléter.
Le principe était d’investir la moitié au cours qui m’intéressait et j’espérais investir l’autre moitié encore plus bas.
Donc je suis en attente et il n’est pas exclu que finalement j’investisse les 50% au même cours que le 1er achat si par chance les marchés voulaient bien rechuter smile

bonne soirée


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#4 23/04/2020 22h12

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Quelques remarques sur le PTF :

Rendement du CTO sur le prix d’achat : 6.72 % (baisse du dividende de MAC et NRZ comprises + suppression dividende de WPG).
Rendement du PEA sur le prix d’achat : 7.40 % (avant les baisses ou suppressions de cette année).

Actuellement sur 48 lignes dans le CTO :
-28 aristocrates
-8 sociétés qui ont entre 10 et 25 ans d’augmentation continue du dividende.
-4 sociétés qui ont 9 ans d’augmentation continue du dividende.

Les lignes qui sont complètes :
Altria (MO)  / Banque OZK (OZK) / Shell (RDS.B) / Exxon (XOM) /Simons (SPG) / Stor (STOR) /Walgreens (WBA) / Unibail
Sauf très grosse baisse, je n’envisage pas de renforcer ces lignes pour le moment.

Pour toutes les autres lignes, ce sont des 1/2 positions, il me restera donc à acheter le même montant quand le moment sera opportun.

Je souhaitais une ligne (parmi les 60 à 70 lignes du CTO) à haut rendement avec des BDC ou Mreit. J’ai choisi de diversifier cette ligne avec NRZ, TPVG et MAIN car je ne suis pas à l’aise avec ce domaine qui pourtant depuis des années apportait de gros dividendes. Cette ligne est donc complète.

Achats spéculatifs effectués (qui n’étaient pas prévu sur ma liste d’achat)  :
MAC
WPG
VIAC
Comme on peut le voir, j’aurai mieux fait de m’en tenir à ma liste, pour le moment ce n’est pas une réussite. Cela dit je crois toujours en MAC et j’envisage pourquoi pas de renforcer avec l’achat de la 2ème demi-position. Pour les 2 autres c’est spéculatif, on verra, mais je ne pense pas en ajouter.

Ma liste des sociétés que je souhaite acheter et le prix envisagé :

PEA :
-Dassault système à 100 euros.
-Hermès à 475 euros.
-L’oréal à 190 euros.
-LVMH à 260 euros.
-SEB à 85 euros.
-Essilor à 89 euros ou Pernod à 105

CTO:
-Cat à 90 dollars.
-TXN à 90.
-PEP à 90.
-TGT à 80
-HRL à 30
-ABT à 58
-ROL à 27
-NEE à 152
-MSFT à 100
-SPGI à 175
-ROP à 230
-V à 120
-MA à 185
-AAPL à 200
-MDT à 72
-DIS à 80
-SBUX à 50
-NOC à 240
-APD à 150
-AFL à 25
-BRK.B à 158
-EL à 122
-COST à 180
-CSCO à 32
-AWK à 80

je surveille également au cas où .. : PG / MCD/NKE/BF.B/EXPD/CHD/LULU/ADBE/CRM/GOOGL/FB/LMT/
SQ/Wfc/DLR/AMGN/GPC/BLK.

Bien sûr rien n’est figé mais sur le principe je souhaite m’en tenir à mon "plan".


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#5 04/05/2020 22h44

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Mise à jour du PTF :

Aucun achat depuis la mise à jour.

Vente ce soir de la ligne Shell ( RDS.B) à 31.3 $ suite à la coupure du dividende de 66 %.
D’après ce que j’ai pu lire, ce n’est pas une réduction temporaire, la société souhaite "réinitialiser" le dividende.
Mon rendement sur prix d’achat était de 4%, ce qui est plutôt pas mal, à condition qu’il augmente gentiment au fil des ans. Ce n’est apparemment pas la volonté de l’entreprise.
Si Shell redescend à 20$ et le dividende remonte à 6.5 %, il est possible que je rachète.

Hors sujet : projet investissement SCPI à crédit .
Je recherche  un CGP ou un contact qui est intéressé par un dossier de financement et d’achat de 150 KE de SCPI sur 17 ans probablement, diversifié en 3 ou 4 SCPI.
Merci.

Bonne soirée


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#6 13/05/2020 10h18

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Bonjour à tous,

Je rappelle que j’ai un horizon de placement à 15 ans minimum et que j’axe ma stratégie sur les dividendes et leur ré-investissement afin de me procurer un revenu supplémentaire à cet horizon.

3 achat hier soir :

- SPG (Simons) à 55 $  : je reste convaincu que  Simons est une excellente société et qu’à terme plus ou moins long le cours de l’action remontera fortement.
A priori le dividende sera soit conservé soit réduit de 10 à 40 % maximum (selon les dires du PDG). A un cours de 55 $ le rendement est de plus de 15 %.
En bref, excellente société, prix réduit de 70% par rapport à la moyenne du cours sur 2 ans, bel historique de dividende (versement depuis 22 ans), si le dividende est réduit de 30 % il reste quand même un rendement de 10 %, j’ai un horizon long terme pour mon PTF, tout parait ok.
Le prix moyen de SPG dans mon PTF devient 77 $.

- WFC à 24 $ : une des plus grande banque US, rendement de 8.5 % avec un long historique de dividende, dividende confirmé (pour le moment), réduction de plus de 50 % sur le prix moyen sur 2 ans, au bout d’un moment il faut y aller avec ces éléments là.

-CINF à 51.5  : un des plus gros assureurs US , rendement de 4.7 % pour cet aristo qui augmente ses dividendes depuis 60 ans !,  réduction de 50 % sur le prix moyen sur 2 ans.
Bref un aristo depuis 60 ans qui verse presque 5 %, avec un historique d’augmentation du dividende de 5% en moyenne ces dernières années et à moitié prix, c’est une opportunité à mon sens et j’en profite.

Bien entendu si ces sociétés sont si décotées actuellement, ce n’est pas pour rien.
Néanmoins je suis convaincu que ce ne sont que des problèmes à court terme (pour moi le court terme est de 0 à 2 ou 3 ans) et je suis sûr que je me féliciterai de ces investissements à ces prix là dans quelques années.

Bonne journée

ps : je n’ai reçu aucune réponse ni contact pour mon projet d’investissement en SCPI à crédit, si un CGP lit le message ….. merci smile


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#7 23/05/2020 18h33

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Bonjour,

Achat hier soir d’une demi-position sur MOMO à 19.13 $ (action chinoise cotée en ADR aux US) suite à sa baisse au plus bas depuis 3 ans et quelques.
Baisse de l’augmentation des revenus de +50% à +20 % récemment, tension US-Chine, mais PE de 8 et entreprise internet qui gagne de l’argent.
Achat purement spéculatif : cette société ne fait pas partie de ma liste d’achat, elle ne convient pas à ma stratégie croissance de dividende (même si elle verse depuis 2 ans un dividende exceptionnel par an), mais pourquoi s’interdire une éventuelle très jolie plus-value alors que je suis toujours à environ 50 % en espèces ?
Je suis convaincu qu’à horizon de quelques semaines à quelques mois, elle montera tranquillement à 25 $ (soit +30%) et à plus long terme elle retrouvera 30$ (+60%) puis 40 $ (+100 %) comme il y a pas si longtemps.
Le seul risque pour moi est que si les marchés rebaissent fortement, les fonds investis dans cette société manqueront pour acheter une société de ma liste. Cela dit, comme on est plutôt parti pour que mes 50% en espèces reste malheureusement en espèces, autant profiter des opportunités même hors stratégie.

A ce propos, il y a à priori de moins en moins de chance que les marchés actions baissent suffisamment pour que je puisse compléter mon PTF et investir les 50% restants des espèces (on est très loin des prix auquel je souhaite investir pour les sociétés ciblés).
Il faut donc que je commence à envisager :
- soit d’acheter les sociétés de la liste à un prix bien plus élevé que prévu (le rendement s’en ressentira fortement).
- soit acheter uniquement celles dont le prix n’est pas trop éloigné de mon prix d’achat mais donc avoir un PTF nettement moins bien diversifié et qualitatif que prévu.
- soit m’en tenir à ma stratégie au risque de n’avoir investi que la moitié des fonds disponibles, conserver des espèces sans rendement ou presque pendant des années jusqu’à que je finisse par les investir autrement que sur les marchés financiers.

Bref, pour le moment, rien de décidé, je ne sais pas donc  dans le doute je ne fais rien.
Qu’en pensez -vous ?


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#8 31/05/2020 16h53

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Bonjour,

Voici le suivi de mes PEA et CTO au 31 05 2020:

Le PEA

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_capture2.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_capture_7.png

Le CTO

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_capture3.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_capture_4.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_capture5.png

Et Unibail en assurance vie Spirica

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_capture6.png

Concernant les mouvements, il n’y en a pas eu depuis le dernier message.

Rendement du CTO sur PRU : 6.42%
Pour le PEA je n’ai pas mis à jour, la moitié des sociétés ont réduit ou annulé le dividende, néanmoins il est possible que certaines versent en fin d’année (le rendement était de 7.32% avant Covid).

Liquidités : 51 % du montant total.

Dernière modification par bobnissa (31/05/2020 20h59)


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#9 23/06/2020 23h13

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Bonjour,

Achat ce soir de RGA Reinsurance Group of America à 82$.
Entreprise d’assurance US.
Bonne croissance du chiffre d’affaire et du résultat net sur ces dernières années.
Note crédit A
Prix moyen de l’action sur 2 ans est de 150$ donc remise de 45% sur ce prix moyen et 51% sur les plus haut d’il y a quelques mois.
Rendement de 3.41 % avec augmentation du dividende depuis 11 ans entre 15 et 20 % par an.

Bonne soirée


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#10 24/06/2020 16h38

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bobnissa a écrit :

A ce propos, il y a à priori de moins en moins de chance que les marchés actions baissent suffisamment pour que je puisse compléter mon PTF et investir les 50% restants des espèces (on est très loin des prix auquel je souhaite investir pour les sociétés ciblés).
Il faut donc que je commence à envisager :
- soit d’acheter les sociétés de la liste à un prix bien plus élevé que prévu (le rendement s’en ressentira fortement).
- soit acheter uniquement celles dont le prix n’est pas trop éloigné de mon prix d’achat mais donc avoir un PTF nettement moins bien diversifié et qualitatif que prévu.
- soit m’en tenir à ma stratégie au risque de n’avoir investi que la moitié des fonds disponibles, conserver des espèces sans rendement ou presque pendant des années jusqu’à que je finisse par les investir autrement que sur les marchés financiers.

Bref, pour le moment, rien de décidé, je ne sais pas donc  dans le doute je ne fais rien.
Qu’en pensez -vous ?

A première vue, votre portefeuille d’actions me paraît bien diversifié, il l’est moins dans votre PEA mais, à mon sens, cela ne doit pas constituer une grande source d’inquiétude.

D’emblée, revoir une stratégie à cause de l’évolution des cours de bourse ne constitue pas une bonne initiative. Graham déconseillait d’investir dans des marchés haussiers mais recommandait néanmoins d’avoir une partie de son patrimoine investi en actions même dans ces circonstances afin de ne pas être un simple spectateur de la hausse des marchés. De ce point de vue, vous ne devriez pas avoir d’inquiétude car vous avez un portefeuille déjà bien avancé.

Enfin, les fonds dont vous avez la disposition pourront peut-être vous servir plus rapidement que prévu en cas de nouvelle correction. Bien que le sujet soit débattu, le covid-19 est encore présent et pourrait encore avoir une incidence sur l’évolution des cours, dans 6 mois ou 1 an.

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Favoris 1    #11 24/06/2020 23h30

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Je suis d’accord avec vous et je vous remercie pour vos conseils.
Il faut savoir être patient et je suis dans une position confortable donc il n’y a pas lieu de s’affoler du tout.
Je revois néanmoins un peu à la hausse mes objectifs de prix d’achat sur les sociétés dont je souhaite "absolument" devenir actionnaire ou celles dont je n’ai pu prendre qu’une demi-position. Cela dit pour la plupart on est encore loin du compte.
Patience ….


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#12 02/07/2020 22h57

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Bonjour,

Suivi du PEA et CTO au 02 07 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_pea.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_pea2.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_cto.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_cto2.png

1 seul achat au cours du mois RGA (Reinsurance Group of America), voir 3 messages plus haut.
Aucune vente, et à priori il n’y en aura pas à l’avenir.

A noter la réduction de 38 % du dividende de SPG.
L’augmentation du dividende de 100 % de NRZ mais à la suite de la réduction de 90%, autrement dit toujours en baisse de 80%.
Augmentation du dividende de UNH de 15.7%.
Des toutes petites augmentations de dividende de O, WPC et OZK (augmentation mensuelle pour O et trimestrielles pour les 2 autres).
Je vais prendre les dividendes en action de Rubis, Total et Vinci, ce sont des sociétés que je souhaite garder à long terme donc autant avoir le plus d’actions possible (décote ou pas).

PEA et CTO en forte plus value (le chiffre total annoncé par Binck  dans les copie écran ci-dessus est farfelu, calculé je ne sais comment), c’est plaisant mais ce n’est pas ce qui m’intéresse.

Actionnaire de 61 sociétés, je n’avais jamais compté, c’est quand même beaucoup (62 d’ailleurs en comptant Unibail en assurance vie).

Toujours environ 50 % en espèces, en attendant une forte baisse pour investir.
Toujours beaucoup de sociétés dont j’espère devenir actionnaire à un prix bien défini même si légèrement revu à la hausse (voir post n°4 de cette file) et la plupart des positions à compléter des sociétés dont je suis déjà actionnaire.

Ajout : très déçu des augmentations tarifaires de Binck (500% d’augmentation des frais de change c’est incroyable et augmentation frais d’ordre US) + le service client qui n’existe tout simplement plus, mais malheureusement pas mieux ou guère mieux à priori de ce que je lis sur le forum pour les courtiers basés en France et trop pénible pour ceux à l’étranger (fiscalité), donc par défaut toujours chez Binck.
Cela dit j’aimerai qu’un nouveau venu vienne mettre les pieds dans le plat et obliger à la baisse des tarifs et à un semblant de satisfaction clientèle par peur de perdre les clients.

Bonne soirée

Dernière modification par bobnissa (02/07/2020 23h08)


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Favoris 1    #13 02/08/2020 23h27

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Bonjour,

Suivi du PEA et CTO au 02 08 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_pea1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_pea2.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_cto1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_cto_2_020820.png

Aucun achat et aucune vente ce mois-ci.

Quelques sociétés en France dont le cours se rapproche de mon prix d’achat :
-Vinci à 70 euros.
-Rubis à 38 euros.
-Total à 30 euros.
-Klepierre 13 euros (sur assurance vie Linxea Spirit).
J’envisage d’établir une moitié de position sur Danone à 51 euros.
Et, malgré la suppression du dividende, de compléter ma position sur Scor à 19.50 euros.
LVMH,L’oréal,Dassault systèmes, Air liquide, Hermes, Kering, Legrand sont encore loin de mon objectif de prix d’achat.

Sur le marché US, également quelques sociétés dont le cours est proche de mon objectif :
T à 28 $, ADP à 120 $, FRT à 68 $, NNN à 28 $, OMC à 50$ , INTC à 45 $.
Pour le reste, c’est encore loin.

Dividendes :
-nouvelle réduction de MAC de 70%.
-réduction de WFC de 80 %.
-augmentation de MO de 2.4 %.
-augmentation de NNN de 1 %.
-augmentation de WBA de 2.2 %.

Rendement Du CTO  : 5.74%
Rendement du PEA : 3.81 % (avec les annulations de dividende de Natixis, Eiffage et Scor, ça reste pas mal).

PEA et CTO en forte plus value (bien plus que le chiffre total annoncé par Binck  dans les copie écran ci-dessus qui est faux).

Toujours environ 50 % en espèces, en attendant une (forte) baisse pour investir.
Beaucoup de sociétés dont j’espère devenir actionnaire à un prix bien défini même si légèrement revu à la hausse (voir post n°4 de cette file) et la plupart des positions à compléter des sociétés dont je suis déjà actionnaire.
Patience….

Dernière modification par bobnissa (02/08/2020 23h38)


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#14 03/08/2020 08h57

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Fil interessante à lire. Moi qui n’ y connaît rien, j‘apprécie vos explications simple.

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#15 04/08/2020 15h12

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Réputation :   16  

Caparzo, le 03/08/2020 a écrit :

Fil interessante à lire. Moi qui n’ y connaît rien, j‘apprécie vos explications simple.

Merci c’est gentil.
N’hésitez pas si vous avez des questions.
Bonne journée


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#16 06/08/2020 11h42

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Bonjour,

Achat action Klepierre dans l’assurance vie MesPlacements Liberté.
Arbitrage effectué le 3 08 avant 16h pour arbitrage à J+1.
Le 3 08 le cours était à 13.65 euros mais malheureusement 14.63 euros le lendemain donc un peu plus haut que mon objectif de 13 euros.
L’inconvénient des actions en assurance vie.

Bonne journée


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[+1]    #17 07/08/2020 18h40

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Achat actions Danone ce jour à 55 euros dans le PEA.
Une moitié de position comme d’habitude dans un premier temps.

Note crédit BBB+, rendement de 3.81 %, bel historique de dividende : en augmentation depuis plus de 20 ans (sauf 2 ans au même niveau), augmentation en moyenne de 8 % par an depuis 5 ans (dont cette année alors que tant d’autres réduisent ou suspendent le dividende), résultats et bénéfices en augmentation régulière, cours pratiquement au plus bas de 5 ans et que pendant la baisse liée au Covid en mars.

Dernière modification par bobnissa (08/08/2020 00h32)


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#18 08/08/2020 00h51

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bobnissa, le 06/08/2020 a écrit :

Bonjour,

Achat action Klepierre dans l’assurance vie MesPlacements Liberté.
Arbitrage effectué le 3 08 avant 16h pour arbitrage à J+1.
Le 3 08 le cours était à 13.65 euros mais malheureusement 14.63 euros le lendemain donc un peu plus haut que mon objectif de 13 euros.
L’inconvénient des actions en assurance vie.

Bonne journée

Note crédit A-, rendement de 15.04%, bel historique de dividende : en augmentation depuis plus de 20 ans (sauf 2 ans au même niveau), augmentation en moyenne de 7.5 % par an depuis 5 ans (dont 4.8% cette année alors que tant d’autres réduisent ou suspendent le dividende), résultats et bénéfices en augmentation régulière, cours pratiquement au plus bas de 10 ans.


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#19 02/09/2020 22h03

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Achat Rubis aujourd’hui à 38 euros.
Je complète ma position après un 1er achat en Mars 2020 à 35.5 euros.
Un rendement sur prix de revient de 4.94 %
Encore une fois, bel historique de dividende qui augmente depuis à minima 20 ans et avec une augmentation cette année de 10 %, chiffre d’affaire et résultat net qui augmentent régulièrement, cours de l’action pas loin des plus bas à 5 ans et dette en baisse.
Bonne soirée


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#20 06/09/2020 22h15

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Bonjour,

Suivi du PEA et CTO au 06092020.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_pea1sept.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_pea2sept.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_cto1sept.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_cto2sept.png

3 achats ce mois-ci:
-Klepierre à 14.63 euors dans assurance vie Mesplacements Liberté (moitié de position).
-Danone à 55 euros dans PEA (moitié de position).
-Rubis  à 38 euros dans PEA (position complète).
(voir détails dans messages précédents).

Pas de vente.

Dividendes :
-réduction de BP de 50% (rendement de 6.60% dorénavant sur mon prix d’achat).
-augmentation de ITW de 6.5% (rendement de 3.80% dorénavant sur mon prix d’achat).
-augmentation de LOW de 9.1% (rendement de 3.64% dorénavant sur mon prix d’achat).

Rendement Du CTO  : 5.63%
Rendement du PEA : 4.66 %

Toujours à environ 50% en espèces.
Je patiente.

Bonne soirée


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#21 21/09/2020 13h01

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Bonjour

Achat Total aujourd’hui à 30 euros.

Position complète désormais (1er achat en mars à 24.3 euros), prix d’achat moyen =26.54 euros, rendement sur prix d’achat moyen= 10.10%.
Une des rares sociétés à avoir augmenter son dividende cette année, cours de l’action 40% plus bas que le prix moyen sur 2 ans (et 33% plus bas que le prix moyen sur 5 ans), note de crédit A+ (mais perspectives négatives), résultats net en augmentation ces dernières années (et en baisse cette année).

Je respecte les prix d’achat que j’avais prévus (voir post 13).
Vinci se rapproche doucement de mon prix d’achat à 70 euros.


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#22 21/09/2020 23h01

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Egalement achat d’ADP (automatic data processing) à 130$.
Position complète avec le 1er achat en mars à 105$.
Prix moyen 116.11 $, rendement sur prix d’achat moyen = 3.13.
Aristo dividende 44 ans d’augmentation, augmentation du dividende sur 1an= 15.2% , sur 5 ans 13.4%.
Note crédit AA.

Achat de T (AT&T) à 28.50$.
Position désormais complète également après 1er achat en mars à 28.4$.
Prix moyen 28.45 $, rendement 7.31%.
Aristo dividende 36 ans d’augmentation, augmentation de 2 % par an depuis plusieurs années.
Note crédit BBB.

Achat d’OMC (Omnicom group) à 50$.
Une demi-position pour débuter cette ligne.
Rendement de 5.2%, augmentation de 8.3% sur 1 an et de 7.2% en moyenne sur 5 ans, 10 ans d’augmentation d’affilée du dividende et 31 ans sans baisse.
Cours au plus bas des 5 ans.
Chiffres d’affaires qui stagne mais bénéfice net qui augmente depuis plusieurs années.
Note crédit BBB+.


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#23 25/09/2020 22h45

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Bonjour

Achat Vinci aujourd’hui à 70 euros.

Position complète désormais (1er achat en mars à 56 euros), prix d’achat moyen =62.41 euros, rendement sur prix d’achat moyen= 3.27% (malgré la baisse du dividende de 23% cette année).

Note de crédit A-, chiffre d’affaires et résultats nets en constante augmentation ces dernières années (sauf cette année), un dividende en augmentation ou stable depuis plus de 20 ans  (sauf cette année également) avec des augmentations régulières d’environ 10% ces dernières années.

Bonne soirée


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#24 04/10/2020 11h55

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Bonjour,

Achat vendredi d’ENB ( Enbridge) à 28.50 dollars.
Position désormais complète après le 1er achat en mars à 25 $.
Prix d’achat moyen : 26.66 $ et rendement dividende moyen 9.08%.
Note crédit BBB+, 24 ans d’augmentation consécutive du dividende avec une moyenne d’augmentation de 11.8 % sur les 5 dernières années, chiffre d’affaire et résultat net en augmentation également.

Achat également vendredi de Rubis à 32 euros.
Ma position était complète sur cette valeur suite à mon 2ème achat du 2 septembre à 38 euros, mais j’ai décidé de renforcer quand même ma position à 32 euros, prix que je considère comme une bonne opportunité.
Désormais en surpoids sur cette société mais, comme je l’écrivais en début de mois, elle a des arguments qui me plaisent :
"bel historique de dividende qui augmente depuis à minima 20 ans et avec une augmentation cette année de 10 %, chiffre d’affaire et résultat net qui augmentent régulièrement, cours de l’action pas loin des plus bas à 5 ans et dette en baisse."
Désormais mon prix de revient est de 35 euros et le rendement est 5%.

Bonne journée


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#25 05/10/2020 10h57

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Bonjour,

Suivi du PEA et CTO au 04 10 2020 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_pea1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_pea2.png

Assurance vie:
Unibail : prix de revient moyen: 87.32 euros / -value: 65.78%
Klepierre : prix de revient moyen: 14.72 euros / - value: 23.37 %

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_cto1.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_cto2.png
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/15722_cto3.png

Je rappelle que j’ai un horizon de placement à 15 ans minimum et que j’axe ma stratégie sur les dividendes et leur ré-investissement afin de me procurer un revenu supplémentaire à cet horizon.
Toujours environ 50 % en espèces, en attendant une baisse pour investir.
Toujours beaucoup de sociétés dont j’espère devenir actionnaire à un prix bien défini même si légèrement revu à la hausse (voir post n°4 de cette file) et la plupart des positions à compléter des sociétés dont je suis déjà actionnaire.

7 achats ce mois-ci:
-Total à 30 euros.
-ADP à 130$.
-T à 28.50$.
-OMC à 50$.
-Vinci à 70 euros.
-ENB à 28.50$.
-Rubis  à 32 euros.
(voir détails dans messages précédents).

Pas de vente.

Taille des positions :
-positions complètes : Natixis, Total, Unibail, Vinci, ADP, ENB, MAC, MO, OZK,SPG, STOR, T, WBA, XOM.
-position en surpoids  : Rubis (1 position et demi).
-1/2 positions : toutes les autres.

Dividendes :
-augmentation de FRT de 1 % (nouveau rendement : 5.89%).
-augmentation de NRZ de 50% (nouveau rendement : 10.97%, à noter que le dividende est toujours en baisse de 70% suite à la coupure de 90% en avril).
-augmentation de OZK de 1 % (nouveau rendement : 5.73%).
-augmentation de PM de 2.6 % (nouveau rendement : 8.01%).
-augmentation de STOR de 2.9 % (nouveau rendement : 8.93%).

Pas de baisse de dividende ce mois-ci.

Rendement Du CTO  : 5.71%
Rendement du PEA : 4.57 %

Actions dont le cours est relativement proche de mon objectif d’achat : Danone, CVS, ESS, BP, PBCT, XOM, CSCO.

Bonne journée


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