Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

[+3]    #1 05/01/2020 17h09 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   88  

Bonjour tout le monde,
bonne année 2020 et qu’elle vous apporte à vous et votre famille beaucoup de bonheur et de satisfaction personnelle !

J’ai enfin pris le temps de construire un suivi de mon portefeuille et je viens le partager avec vous. Essentiellement basé sur des valeurs françaises, il est logé dans un PEA, 2 CTO, une assurance-vie et un PEE. Il y a aussi des SCPI logées au sein d’une société civile à l’IS. Je ferai un point mensuellement et un suivi de achats / ventes.

L’année 2019 a été bonne comme pour beaucoup d’entres nous. J’ai beaucoup investi sur le deuxième trimestre (20 K€ en juillet / 40K€ sur novembre), ce qui explique le gain de 9 K€ sur l’année et un TRI annualisé de 26% malgré tout. Le reste des investissements représente l’intégration du PEE pour sa valeur au 31 décembre 2019 (pas d’historique / composition : fonds diversifiés Europe et actions Crédit agricole pour 1/3).

Portefeuille au 31/12/2019 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_ptf.jpg

Le gain annuel est principalement lié à quelques valeurs qui ont bien performées sur les deux derniers mois : Voltalia, ECA, FdJ et aux foncières qui ont eu un rattrapage sur le 2eme semestre : Icade, URW, Klepierre.

Les foncières sont logées dans une AV Linxéa. Le CTO Binck est utilisé pour les US et les petites - moyennes valeurs. Je suis en train d’ouvrir un PEA-PME. Il doit manqué dans le suivi quelques opérations sur des bonus cappés (gain net < à 1 K€).

Son évolution sur 2019 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_evolution_2019.png

Les principaux suivis réalisés :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_valeurs.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_secteurs.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_supports.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_devise.png

Le suivi des dividendes :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_dividendes.png

Le rendement moyen des actifs (hors liquidités, fonds euros et PEE) est de 5%, ce qui est important mais qui m’a coûté quelques déboires (galaxie casino / rallye)

Pour 2020, je pense privilégier les petites valeurs et certains secteurs (eau et nouvelles énergies, la Russie) via des ETF, ajouter un peu de diversification en devises (USA/Canada, Angleterre)

Coté SCPI : Acquisition de 47 K€ d’usufruit en cours d’année, le reste ayant été acquis courant 2018. les SCPI en PP ont été acquise à crédit sur 15 ans et le cashflow mensuel est assuré pour le flux des US.

en PP : 113 K€
Novapierre Allemagne : 100 K€
Corum Origin : 13 K€

en US : 75 K€ (en valeur nette après amortissements / 97 K€ à l’origine)
Epargne Pierre : 30 K€
Corum Origin : 7 K€
Corum XL : 6 K€
Epargne Foncière : 5 K€
PF Gd Paris : 11 K€
Pierval Santé : 15 K€

(suivi du PTF réalisé avec The measure of a plan et quelques modifications. il s’agit d’un fichier excel sous google drive avec une recherche automatique des cours et MAJ des tableaux de synthèse)

Mots-clés : bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs

Hors ligne

 

#2 10/01/2020 18h09 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   88  

Achats de début d’année : je vais compléter ma sélection de valeurs individuelles par des supports opcvm/etf pour élargir mes investissements hors de France et diversifier sans trop consommer de temps en recherche.

Fonds East Capital Russia A : le trend sur la Russie est bon depuis quelques mois. Je vais tenter une entrée avec ce fonds investi en grandes capitalisations Russie (<2/3) et pays de l’ex bloc soviétiques + turquie. Il est investi à 31% dans l’énergie (Gasprom, lukoil ..), 19% matériaux de base et 15% en services financiers.

Lyxor World Water UCITS ETF Dist : c’est un secteur porteur et la détention est prévue pour être à long terme.

Amundi Euro Stoxx Small Cap UCITS ETF : je pense que les petites capitalisations auront leur mot à dire en 2020 et cela complétera mon allocation de titres sur les petites / moyennes entreprises qui est uniquement en stock picking pour le moment.

(Investissement via Linxea Spirit où j’avais des liquidités en attente)

Hors ligne

 

#3 11/01/2020 13h28 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Réputation :   35  

Bonjour et merci pour votre reporting très détaillé et visuel. Vous avez un rendement intéressant autour de 5%. Je ne connais pas l’ancienneté de vos investissements.

Pour la Russie vous avez aussi un ETF en PEA - Lyxor Russie code PRUS:EPA. Il a très bien performé cette année.

Pourriez vous s’il vous plait détailler " les SCPI en PP ont été acquise à crédit sur 15 ans et le cashflow mensuel est assuré pour le flux des US."
- Vous avez eu un taux de combien pour le crédit ?
- Votre cash flow des loyers couvre t’il les mensualités ?
- Que veut dire flux US ?

PS: attention à la qualité d’image. Si celle ci est trop lourde, le site va la redimensionner à une très faible résolution

Hors ligne

 

#4 11/01/2020 19h35 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   88  

Les liquidités étaient sur l’AV, j’ai donc investi sur le seul support Russie disponible (0 frais).

Concernant l’acquisition des SCPI, vous trouverez plus de détail sur la file dédiée

sinon : crédit sur 15 ans au taux de 1,35% il y a 18 mois environ

les Flux US (= flux de trésorerie générés par les usufruits) couvrent largement le besoin de cash pour rembourser l’emprunt. Avec 100K sur 15 ans, cela fait dans les 7 800 € de remboursements annuels et 4900 de dividendes, les 97 K€ d’US rapporte largement la différence.

J’ai ajouté 47 K€ d’US l’été dernier pour accélérer / sécuriser la rentrée de cash car les rendements sur US étaient intéressant et que j’avais peur d’une baisse de leur rendement (baisse sur les SCPI étrangères notamment et hausse des clés). Certaines SCPI ne sont plus aussi intéressantes qu’il y a 2 ans sauf à retenir des durées de 12-15 ans (Corum Origin à moins de 5 ans est devenue décevante en US par exemple)

Hors ligne

 

#5 11/01/2020 22h13 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Réputation :   35  

Merci je vais prendre le temps de lire le post car cela parait compliqué.

- Cela s’adresse à des situations particulières (forte imposition, succession, rente…) ?
- Est ce en quelque sorte un moyen d’utiliser le crédit pour acheter un bien papier (SCPI) qui s’autofinance et qui nous appartiendra par la suite ? Un peu comme on pourrait le faire en achetant un appartement à louer ?

Dernière modification par gandolfi (12/01/2020 12h29)

Hors ligne

 

[+2]    #6 12/01/2020 21h58 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   88  

C’est une pluralité d’objectifs adapté à mon cas personnel (54 ans, 2 enfants dont un mineur, pas besoin de revenus additionnels avant la retraite) : capitaliser, transmettre et gérer l’indivision d’un patrimoine pour ses enfants d’où :
- investir sur un créneau rentable : scpi en usufruit dans une société IS
- profiter de l’effet de levier du crédit pour acquérir de la PP de SCPI dont le remboursement est assuré par le cash dégagé par l’usufruit
- transmettre la NP des parts de la SCI à ses enfants pour préparer sa succession tout en gardant le revenu procuré par l’usufruit pour ma retraite
- garder la maîtrise de la SCI (gérance) pour éviter que les enfants ne gèrent mal cet investissement car pas versés dans la finance
- éviter de gérer de la NP de chaque investissement réalisé alors qu’il suffit de donner la NP de la SCI et investir via celle-ci
- pouvoir donner l’usufruit de la SCI si besoin à l’un de ses enfants pour financer ses études, un accident de la vie …

Après tout cela, on peut optimiser un peu : usufruit de scpi étrangères pour avoir des revenus non imposables, la transmission de la NP rentre plus facilement dans les abattements de 100K vu la décote appliquée (valorisation de l’usufruit importante si pas trop âgé)

Hors ligne

 

#7 02/02/2020 18h56 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   88  

PTF à fin janvier 2020

Bonjour,

Beaucoup de mouvements contraires sur les valeurs en ptf de mois-ci. Janvier se termine par une baisse de 2,9% :
- Foncières en baisse sauf Icade
- Total a baissé aussi
- Voltalia a sauvé la mise avec une belle hausse

Les mouvements du mois : acquisitions de :

Fonds East Capital Russia A
Lyxor World Water UCITS ETF
Amundi Euro Stoxx Small Cap UCITS ETF
Sanofi (suite à la petite baisse et valeur santé qui manquait en diversification depuis la vente de Ventas l’année dernière)
SME Credit Realisation Fund Ltd (fonds anglais de financement pour jouer sur l’effet positif du brexit sur la devise, un rdt de 6% et décote de 10%)

J’ai modifié la présentation du ptf en excluant les liquidités et le PEE des tableaux pour les suivre à part (trop compliqué à gérer avec "The measure of a plan")

PTF au 31/01/2020 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_ptfpng.jpg

Evolution mensuelle :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_evolution.jpg

Répartition du ptf :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_valeurs.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_secteurs.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_pdts.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_dev.jpg

Dividendes : 149,55 € (+44% N-1)/ Total et Cohen & Steers Quality Income Realty

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_div.jpg

SCPI : pas d’évolution, revenus de janvier et remboursement du crédit

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_scpi.jpg

PEE : -1,4%

Actions CASA : 14 052
Sicav diversifiées : 13 443

Liquidités : 5 655 € suivi aux acquisitions du mois

Les objectifs des mois à venir : ne pas augmenter le nombre de positions mais renforcer les valeurs intéressantes et augmenter l’allocation etf.

Hors ligne

 

#8 18/02/2020 16h10 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   88  

Cette semaine :

- achat de CW8 : l’idée est de continuer à acheter cet etf world de manière régulière en complément des titres en direct
- Ouverture d’une ligne Rubis

A suivre de près :

Bonus cappé Vallourec 4318B

Rendement de 50% d’ici le 19 juin 2020, borne basse à 15,5%
Vallourec publie ses résultats le 20 février et s’ils sont corrects, il y a matière à se positionner sur cette valeur qui a rebondit depuis un an mais qui est en baisse depuis le début de l’année. Le rendement est attractif pour les 4 mois restant

Dernière modification par Skarklash (18/02/2020 16h10)

Hors ligne

 

[+1]    #9 12/03/2020 20h03 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   88  

MAJ avec retard à fin février : -11% du fait de la baisse des marchés

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_valeurs.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_evolution.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_secteurs.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14543_supports.png

Depuis fin février :
- Vente de la plupart des valeurs en CTO avec la baisse continue des marchés, ETF conservés car globalisation (world)
- PEA en transfert : mauvais timing, aucune opération possible
- PEA PME pas encore ouvert : merci binck, j’aurai surement investi au mauvais moment …

Arrivée de cash : je vais mettre les fonds en attente tant que les marchés ne se seront pas calmés …

Hors ligne

 

#10 19/03/2020 09h58 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   88  

Avec la confirmation du dividende URW au titre de 2019 et les lignes de crédit disponibles publiées, j’ai investi une partie des liquidités issues des ventes de début mars.

en PTF : 160 URW avec un pru ramené à 86 € (CTO + AV)

Hors ligne

 

#11 20/03/2020 09h27 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   88  

Reprise des cours du pétrole de 20% depuis le point bas

Je repasse à l’achat sur Total pour profiter du point bas actuel

PTF après achat : 406 titres pru 35 € (CTO + AV)

PEA toujours bloqué en transfert : fortuneo ne délivrant pas les infos pour finaliser l’ouverture
Du coup les achats sur CTO seront revendus et mis en PEA dès que possible, les éventuelles PV viendront épongées les MV sur les autres titres …

Hors ligne

 

#12 24/03/2020 11h49 → Portefeuille d'actions de Skarklash (bourse, cto, pea, portefeuille, scpi, valeurs)

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   88  

Achat ce jour de 150 Voltalia (énergie renouvelables)

C’est une valeur que j’ai vendu en début de mois quasi au même prix. Je n’aurai pas généré de gain sur cet aller / retour.

Pas de retour sur le marché US pour le moment, j’estime que la prise de conscience de la gravité de cette crise ne fait que commencer la-bas et qu’il reste un potentiel de stress à la baisse. Mes lignes étaient sur des titres qui enregistrent des baisses très importantes et pour lesquels il existe en complément des problèmes de liquidités pour certains en dettes corporate (RQI, MFA et KREF qui cotent encore -50% par rapport au prix de vente début mars / rendement moyen des 3 : 20% -> risque trop élevé)

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Faites un don
Apprendre le bonheur