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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#26 25/01/2019 18h02

Membre
Réputation :   13  

19ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille perd 0,49 % (en hausse de 3,13 points par rapport au mois dernier).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_19_-_janvier_2019.png

Dividendes encaissés

- 4,27 € de McDonalds Corp
- 37,33 € de National Grid
- 16,41 € de GlaxoSmithKline PLC
- 23,39 € de Philip Morris International Inc

==> Soit un total de 81,40 € pour le mois

C’est Philip Morris qui subit la plus lourde chute, je renforce donc le cigarettier ce mois-ci :

Achat de 17 actions pour un total de 1 084,29 € avec un PRU ramené à 79,849 €.


C'est la diversification qui assurera la stabilité.

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#27 19/02/2019 11h38

Membre
Réputation :   13  

20ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille gagne 4,83 % (en hausse de 5,32 points par rapport au mois dernier).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_20_-_fevrier_2019.png

Dividendes encaissés

- 4,99 € de JP Morgan Chase & Co
- 47,98 € de Vodafone
- 10,58 € de Procter & Gamble Co

==> Soit un total de 63,55 € pour le mois

C’est Vodafone qui subit la plus lourde chute, je renforce donc l’opérateur téléphonique britannique ce mois-ci :

Achat de 665 actions pour un total de 1 096,35 € avec un PRU ramené à 2,040 €.


C'est la diversification qui assurera la stabilité.

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#28 15/03/2019 13h50

Membre
Réputation :   13  

21ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille gagne 7,89 % (en hausse de 3,06 points par rapport au mois dernier).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_21_-_mars_2019.png

Dividendes encaissés

- 25,48 € de HCP Inc
- 19,97 € de Exxon Mobil Corp
- 19,12 € de IBM

==> Soit un total de 64,57 € pour le mois

C’est Vodafone qui subit la plus lourde chute. Toutefois l’opérateur téléphonique excède 7,5% du portefeuille, notamment à cause de son récent renforcement. C’est donc Glaxo, qui subit la deuxième plus lourde chute, qui est renforcé ce mois-ci :

Achat de 58 actions pour un total de 1 043,54 € avec un PRU ramené à 18,001 €.


C'est la diversification qui assurera la stabilité.

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#29 20/04/2019 22h28

Membre
Réputation :   13  

22ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille gagne 7,97 % (en hausse de 0,08 point par rapport au mois dernier).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_22_-_avril_2019_1.png
nb : J’ai léglèrement rectifié le PRU de Veolia suite à une erreur de saisie (pour le faire correspondre au bon PRU calculé dans le post #19).

Dividendes encaissés

- 7,62 € de 3M & Co
- 4,27 € de McDonalds Corp
- 5,07 € de Coca-Cola Company
- 20,73 € de GlaxoSmithKline PLC
- 35,98 € de Philip Morris International Inc

==> Soit un total de 73,67 € pour le mois

C’est Vodafone qui subit la plus lourde chute. Toutefois l’opérateur téléphonique excède 7,5% du portefeuille. C’est donc National Grid, qui subit la deuxième plus lourde chute, qui est renforcé ce mois-ci :

Achat de 113 actions pour un total de 1 085,11 € avec un PRU ramené à 10,190 €.


C'est la diversification qui assurera la stabilité.

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#30 09/06/2019 18h57

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23ème et 24ème mois de reporting

En effet.

Ayant pris du retard sur mon renforcement de mai, je prends un peu d’avance (exceptionnellement) sur celui de juin et investis donc 2 000 € cette fois-ci (+ réinvestissement habituel des dividendes).

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille gagne 5,60 % (en baisse de 2,27 points par rapport à avril).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_23_et_24_-_mai_et_juin_2019.png

Dividendes encaissés

- 16,00 € de LVMH
- 5,11 € de JP Morgan Chase & Co
- 11,05 € de Procter & Gamble Co
- 79,82 € de Sanofi
- 111,32 € de Véolia
- 47,70 € de Air Liquide
- 25,98 € de HCP Inc

==> Soit un total de 296,98 € pour la période

C’est Vodafone qui subit la plus lourde chute. Toutefois l’opérateur téléphonique excède 7,5% du portefeuille. C’est donc 3M, qui subit la deuxième plus lourde chute, qui est renforcé ce mois-ci :

Achat de 14 actions pour un total de 2 045,13 € avec un PRU ramené à 162,590 €


C'est la diversification qui assurera la stabilité.

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#31 20/07/2019 21h53

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Réputation :   13  

25ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille gagne 10,70 % (en hausse de 5,10 points par rapport au mois dernier).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_25_-_juillet_2019.png

Dividendes encaissés

- 21,10 € de Exxon Mobil Corp
- 19,63 € de IBM
- 7,56 € de 3M & Co
- 4,29 € de McDonalds Corp
- 5,01 € de Coca-Cola Company
- 36,12 € de Philip Morris International Inc
- 24,96 € de GlaxoSmithKline PLC

==> Soit un total de 118,76 € pour la période

C’est Vodafone qui subit la plus lourde chute, je renforce donc l’opérateur téléphonique britannique ce mois-ci :

Achat de 790 actions pour un total de 1 123,46 € avec un PRU ramené à 1,0871 €.


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[+2]    #32 21/07/2019 11h06

Membre
Réputation :   39  

Bravo pour votre méthode et la constance avec laquelle vous l’appliquer. Le principe de renforcer la valeur qui a le plus baissée correspond bien à la philosophie développée sur ce forum.

Cependant dans la pratique il s’avère que cette méthode expose à un risque de sur pondération sur les entreprises les moins performantes, notamment avec un nombre assez concentré de valeurs. Et les exemples abondent dans les portefeuilles des membres, où des entreprises renforcées à de multiples reprises finissent par couper leurs dividendes.

Dans le prinicpe il est rassurant d’voir une méthode, et dans un univers parfait où une aristocrate d’aujourd’hui le serait encore demain, la méthode est parfaite.

Cependant sur votre portefeuille ne pourrait-on pas obtenir un aussi bon résultat en renforçant chaque mois la valeur qui progresse le plus afin de ne parier que sur les meilleurs ?

Dernière modification par Barns (21/07/2019 11h15)

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#33 27/07/2019 16h24

Membre
Réputation :   13  

Bonjour,

Par rapport à ce que vous dites sur la coupe du dividende, cela peut être vrai avec par exemple Vodafone que je viens de renforcer et qui a décidé non pas de couper mais de baisser son dividende de 40%, notamment à cause des liquidités engagées pour faire récemment de grosses acquisitions.

Je continue toutefois d’appliquer la méthode décrite par l’IJH car cela me semble sain que cette entreprise continue d’investir et baisse son dividende (vision sage de long-terme) plutôt par exemple que la stratégie de Lagardère qui depuis plusieurs années puise dans ses réserves pour continuer à servir de bons dividendes (vision court-termiste).

Je rappelle par ailleurs que la stratégie du portefeuille passif d’investir dans les entreprises qui ont le plus baissé (plutôt que le contraire que vous préconisez éventuellement) permet d’acheter plus d’actions d’entreprises pérennes qui sont leaders sur leur marché et qui forceront retrouveront des couleurs un jour et donc d’avoir plus de dividendes car avec la même somme investie on a pu acheter plus d’actions (cf la tagline de la newsletter de notre hôte).


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#34 02/08/2019 12h58

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Si la performance n’est pas votre objectif la méthode est bonne.
Vous perdez cependant de la croissance ce qui est dommage en période de constitution d’un portefeuille.

Le niveau de dividendes est important au moment de le rente, mais lors de la constitution il vaut mieux se renforcer sur les entreprises en plus forte croissance. Voir l’excellent message 411 notamment point 5 de Scipion sur son portefeuille.

A titre d’exemple le portefeuille passif de Shagrath/IH répliquant strictement la méthode fait 87% de croissance contre 131% sur la même période pour un etf monde. (message 608 du portefeuille)
Votre propre performance sur la période par rapport au CW8 semble nettement en retrait.

Avec le recul, et avec la même sélection d’actions, ne préféreriez vous pas être sur-pondérer sur les meilleurs ; LVMH, MCD et PG plutôt que sur les moins performants ? Sachant qu’une action ou un secteur peut durablement sous-performer le marché.

La position de plusieurs membres dont IH semble d’ailleurs évoluée à ce sujet dans les choix et le renforcements des entreprises.

Mais encore une fois, si vous êtes conscient des limites de votre démarche de renforcement, mais à l’aise avec, ne changez rien, car ce n’est pas la plus mauvaises des méthodes.

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#35 20/08/2019 19h30

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Une coquille s’est glissée dans mon précédent reporting : le nouveau PRU de Vodafone n’est pas de 1,0871 mais de 1,871.

26ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille gagne 11,00 % (en hausse de 0,30 point par rapport au mois dernier).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_26_-_aout_2019.png

Dividendes encaissés

- 5,11 € de JP Morgan Chase & Co
- 59,55 € de Vodafone
- 96,73 € de National Grid
- 11,09 € de Procter & Gamble Co

==> Soit un total de 172,48 € pour le mois

C’est Exxon Mobil qui subit la plus lourde chute, je renforce donc la compagnie pétrolière ce mois-ci :

Achat de 18 actions pour un total de 1 130,82 € avec un PRU ramené à 68,211 €


C'est la diversification qui assurera la stabilité.

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#36 22/09/2019 17h18

Membre
Réputation :   13  

27ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille gagne 13,44 % (en hausse de 2,44 points par rapport au mois dernier).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_27_-_septembre_2019.png

Dividendes encaissés

- 26,13 € de HCP Inc
- 21,55 € de Exxon Mobil Corp
- 20,06 € de IBM
- 18,66 € de 3M & Co

==> Soit un total de 86,40 € pour le mois

C’est Philip Morris qui subit la plus lourde chute, je renforce donc le cigarettier ce mois-ci :

Achat de 17 actions pour un total de 1 126,07 € avec un PRU ramené à 76,446 €


C'est la diversification qui assurera la stabilité.

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#37 19/10/2019 14h37

Membre
Réputation :   13  

28ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille gagne 14,43 % (en hausse de 0,99 point par rapport au mois dernier).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_28_-_octobre_2019.png

Dividendes encaissés

- 4,37 € de McDonalds Corp
- 5,23 € de Coca-Cola Company
- 50,21 € de Philip Morris International Inc
- 24,98 € de GlaxoSmithKline PLC

==> Soit un total de 84,79 € pour le mois

C’est 3M qui subit la plus lourde chute, je renforce donc l’ex - Minnesota Mining and Manufacturing ce mois-ci :

Achat de 7 actions pour un total de 1 034,63 € avec un PRU ramené à 159,252 €

Air Liquide m’a par ailleurs distribué une action gratuite : son PRU est ramené à 104,612 €


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#38 13/03/2020 17h26

Membre
Réputation :   13  

29ème mois de reporting

N’ayant plus de liquidités à investir depuis fin octobre, ben… je n’ai pas investi.

Toutefois, m’étant réveillé au son du canon, je constate que l’action Exxon Mobile a fondu de 55% :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_29_-_mars_2020.png
(ne pas tenir compte de la case "liquidité", j’ai la flemme de mettre à jour)

Du coup, je réinvestis mes dividendes touchés depuis fin octobre pour acheter à l’instant 16 nouvelles actions du pétrolier pour à peu près 510 € smile

Sur ce, je retourne dormir.


C'est la diversification qui assurera la stabilité.

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