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Forums des investisseurs heureux

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#1 20/06/2017 14h40 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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Bonjour,

Peu intéressé naturellement par la bourse, j’ai été convaincu par la méthode passive décrite sur ce forum et dans son livre par l’IH et mise en application par Shagrath dans son topic fort pédagogique. C’est donc celle-ci que j’adopte et que je vais tenter de mettre en oeuvre.

J’ai donc pris 16 leaders dans leur domaine avec à peu près la répartition donnée par l’IH en respectant une diversification sectorielle et géographique (même si les actions américaines sont un peu sur-pondérées et que la plupart de ces sociétés sont présentes un peu partout dans le monde).

J’ai investi à peu près 1 000 € par société et je prévois de renforcer chaque mois 1 000 € sur la société qui aura le moins performé en veillant à ce que le poids d’une société ne dépasse pas 7,5% du portefeuille.

La bourse est apparemment assez haute actuellement, mais l’application de la méthode sur le long-terme doit normalement permettre d’amortir les éventuelles fortes corrections à venir.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_recap.jpg

Mots-clés : buy & hold, méthode passive, portefeuille

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#2 20/06/2017 15h11 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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Il faut bien commencer!
N’hésitez pas aussi à analyser la diversification sectorielle afin de ne pas avoir des leaders regroupés dans 2/3 secteurs.
Pourriez vous mettre en valeur votre PV latente?

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#3 20/07/2017 18h50 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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Vos encouragements me vont droit au coeur !

1er mois de reporting

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_1_-_2017.jpg

Dividendes encaissés : 5,18 € de Philip Morris (merci les fumeurs !).

C’est IBM qui subit la plus lourde chute, je renforce donc Big Blue avec les 1 000 € mensuels.

Je ne publie pas de performance plus précise pour l’instant, car je dois m’approprier l’outil, mais on va essayer de faire mieux au fur et à mesure.

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#4 20/07/2017 20h45 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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Que des belles valeurs en portefeuille.

Songez-vous plus tard à rajouter d’autres valeurs ? Ou allez vous garder le portefeuille tel quel et renforcer mensuellement ?


Parrainage Binck (100€)

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#5 18/08/2017 13h01 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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Je vais garder les mêmes valeurs et les renforcer mensuellement.

2ème mois de reporting

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_aout_2017.png

Dividende encaissés

- 2,76 € de JP Morgan Chase & Co
- 3,79 € de Procter & Gamble Co

C’est HCP qui subit la plus lourde chute, je renforce donc la foncière côté ce mois-ci :

Achat de 42 actions pour un total de 1 054,35 € avec un PRU ramené à 26,866 €

Petit bilan après deux mois de trading intense smile

- Pas si facile d’investir en bourse : malgré quelques mois d’étude de la méthode du portefeuille passif, le passage au réel n’est pas si évident et j’ai été confronté à quelque problèmes techniques et je me suis un peu emmêlé les pinceaux sur les PRU. Concernant ce dernier point, en étudiant de près les relevés de mon courtier, je me suis rendu compte que ceux que j’ai donnés étaient légèrement erronés. Mais je viens de rectifier le tir et je pense que normalement c’est bon

- Le reporting que je fais n’est pour l’instant pas optimum et plutôt succinct. Mon objectif pour le mois prochain est de pouvoir calculer la performance du portefeuille ainsi que de renseigner la case "Liquidité" de XlsPortfolio

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#6 20/09/2017 22h43 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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3ème mois de reporting

Depuis la constitution au mois de juin dernier, le portefeuille gagne 0.5 %. Dans le même temps, Carmignac Investissement progresse de 1,5 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_septembre_2017.png

Dividendes encaissés

- 5,60 € de HCP Inc
- 9,39 € de IBM
- 4,48 € de Exxon Mobil Corp
- 2,64 € de 3M Co
- 2,97 de McDonald’s Corp

C’est Glaxo qui subit la plus lourde chute, je renforce donc le fabricant de Ventoline et de Bécotide ce mois-ci :

Achat de 61 actions pour un total de 1 021,98 € avec un PRU ramené à 18,006 €.

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#7 19/10/2017 14h31 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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4ème mois de reporting

Depuis la constitution au mois de juin dernier, le portefeuille gagne 2.4 %. Dans le même temps, Carmignac Investissement progresse de 1,6 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_4_-_octobre_2017.png
nb : J’ai léglèrement rectifié le PRU de Vodafone suite à une erreur initiale de saisie

Dividendes encaissés

- 4,06 € de Coca-Cola Company
- 6,72 € de GlaxoSmithKline PLC
- 5,13 € de Philip Morris International Inc

==> Soit un total de 15,91 € pour le mois

C’est HCP qui subit la plus lourde chute. Toutefois la foncière cotée excède 7,5% du portefeuille, notamment à cause de son renforcement récent. C’est donc Philip Morris, qui subit la deuxième plus lourde chute, qui est renforcé ce mois-ci :

Achat de 10 actions pour un total de 964,33 € avec un PRU ramené à 102,684 €.

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#8 22/11/2017 22h12 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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5ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin dernier, le portefeuille gagne 3.14 %. Dans le même temps, Carmignac Investissement progresse de 0.11 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_5_-_novembre_2017.png

Dividendes encaissés

- 3.12 € de JP Morgan Chase & Co
- 3.80 € de Procter & Gamble Co

==> Soit un total de 6.92 € pour le mois

A cela s’ajoute le versement de rompus Air Liquide d’un montant de 87,71 € pour une somme totale encaissée de 94.63 €.

Comme le mois dernier, c’est HCP qui subit la plus lourde chute. Mais, toujours comme le mois dernier, la foncière cotée excède 7,5% du portefeuille, notamment à cause de son renforcement du mois d’août. C’est donc National Grid, qui subit la deuxième plus lourde chute, qui est renforcé ce mois-ci :

Achat de 106 actions pour un total de 1 072.73 € avec un PRU ramené à 10,856 €.

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#9 23/11/2017 08h41 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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Bonjour,

De quand date votre capture d’écran? c’est le reporting à fin octobre?

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#10 17/12/2017 17h39 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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La capture d’écran date de un ou deux jours avant l’envoi du post, soit le 20 ou 21 novembre. Je procède comme ça chaque mois car d’une part j’ai amorcé mon portefeuille le 20 juin et d’autre part j’attends d’avoir l’avis d’opéré pour pouvoir donner le nouveau PRU de la valeur renforcée.
Toutefois, cette copie d’écran de XlsPortfolio est faite avant le renforcement et donc sans la mise à jour du tableau de la valeur renforcée.

J’en profite pour donner une petite précision par rapport à mon premier post où j’écrivais :

en veillant à ce que le poids d’une société ne dépasse pas 7,5% du portefeuille

En effet, dès le premier mois, le renforcement fait dépasser la valeur concernée 7,5% du portefeuille. Donc certaines lignes peuvent dépasser les 7,5%, mais, pour être donc plus précis, je ne renforce jamais une valeur qui dépasse déjà 7,5%, une telle valeur passant mécaniquement en-dessous avec les renforcements mensuels des autres et redevenant ensuite éligible à celui-ci, comme probablement HCP dans un ou deux mois smile

6ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin dernier, le portefeuille gagne 3.99 %. Dans le même temps, Carmignac Investissement perd 0.84 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_6_-_decembre_2017.png

Dividendes encaissés

- 12,70 € de HCP Inc
- 6.40 € de LVMH
- 9,65 € de IBM
- 4,60 € de Exxon Mobil Corp
- 2,68 € de 3M Co

==> Soit un total de 36,03 € pour le mois

Comme les deux mois précédents, c’est HCP qui subit la plus lourde chute. Mais la foncière cotée excède toujous 7,5% du portefeuille, notamment à cause de son renforcement du mois d’août. C’est donc Air Liquide, qui subit la deuxième plus lourde chute, qui est renforcé ce mois-ci :

Achat de 10 actions pour un total de 1 086,64 € avec un PRU ramené à 110,424 €.

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#11 18/12/2017 20h20 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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Bonsoir,

Ce que je ne comprends pas dans votre fichier c’est la valeur du cours. Prenons l’exemple de Sanofi, son cours n’est plus de 84 depuis un moment.

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#12 20/01/2018 17h11 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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Bonne remarque de l’Amiral !

Effectivement, je suis perplexe…

Je vais demander à l’IH.

7ème mois de reporting

Du coup, j’ai acheté des Exxon Mobil Corp à 87.578 € et non 82.760 € sad

15 actions pour un montant total de 1 080.05 € soit un PRU ramené à 73.073 € grâce à un taux de change favorable.

Dur dur d’être investisseur en bourse !

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#13 21/01/2018 01h18 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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Après recherches, le problème vient du fait que je n’ai pas fait la mise à jour de xlsPortfolio. J’aurais dû passer à la version v1.22 que l’IH nous a envoyée le 10 novembre dernier faite notamment pour prendre en compte une modification du site de Bloomberg. Je voulais pas m’embêter à changer de version : mais justement, j’ai été bête.

Du coup, les reportings 5 et 6 (novembre et décembre 2017) sont faux. Et pour ce mois-ci, ce n’est pas Exxon que j’aurais dû renforcer.

Je disais donc :

7ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin dernier, le portefeuille gagne 1.28 % (en baisse de 2.71 points par rapport au mois dernier). Dans le même temps, Carmignac Investissement gagne 4.9 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_7_-_janvier_2018.png
(exceptionnellement, le tableau est donné après renforcement)

Dividendes encaissés

- 4,04 € de Coca-Cola Company
- 3,22 € de McDonald’s Corp
- 23.20 € de National Grid
- 16,63 € de GlaxoSmithKline PLC
- 11,79 € de Philip Morris International Inc

==> Soit un total de 58,88 € pour le mois

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#14 22/02/2018 18h33 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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Le tableau du post précédent comporte une petite coquille du point de vue de la trésorerie qui était, elle, avant renforcement. Celle-ci aurait dû être de :

180 + 1 000 - 1080,05 = 100 €.

Cette précision faite, le portefeuille perd 5,76 % (en baisse de 7,04 points par rapport au mois dernier) depuis sa constitution au mois de juin dernier. Dans le même temps, Carmignac Investissement gagne 2,69 %.

Je vois deux causes à cette mauvaise performance :

- Les renforcements erronés des deux mois précédents (du point de vue de la méthode que je suis censé appliquer)
- Une correction de la bourse elle-même (la semaine dernière, dans le métro, je voyais quelqu’un lire Les échos et le journal faisait sa une là-dessus).

Heureusement, comme le souligne le sage Miguel :

Miguel a écrit :

Il faut du temps pour apprécier la qualité d’un investissement

8ème mois de reporting

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_8_-_fevrier_2018.png
(Je reprends le cours normal du reporting et donne à nouveau un tableau avant renforcement)

Notons la santé insolente de l’action LVMH qui continue de monter dans ce marasme malgré son prix indécent (après coup, j’avais même presque regretté d’avoir investi sur elle…).

Par ailleurs, la situation commence à devenir intéressante avec de gros écarts qui commencent à se faire et de fortes baisses, alléchantes dans la perspective de la méthode.

Dividendes encaissés

- 3,22 € de JP Morgan Chase & Co
- 13,01 € de Vodafone Group PLC
- 3,98 € de Procter & Gamble Co

==> Soit un total de 20,21 € pour le mois

Comme les mois précédents, c’est encore HCP qui subit la plus grosse chute. Je renforce donc la foncière côtée ce mois-ci (puisque son poids dans le portefeuille est repassé sous la barre des 7,5%) :

Achat de 57 actions pour un total de 1 036,11 € avec un PRU ramené à 23,114 €.

Mon objectif pour le mois prochain : acheter du Sanofi à -30% smile

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#15 25/03/2018 13h40 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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9ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin dernier, le portefeuille perd 9,03 % (en baisse de 3,27 points par rapport au mois dernier). Dans le même temps, Carmignac Investissement gagne 2,24 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_9_-_mars_2018.png

Dividendes encaissés

- 13,55 € de HCP Inc
- 10,32 € de Exxon Mobil Corp
- 10,15 € de IBM
- 3,29 € de 3M & Co
- 3,40 € de McDonalds Corp

==> Soit un total de 40,71 € pour le mois

C’est Sanofi qui subit la plus lourde chute, je renforce donc le fabricant de Doliprane ce mois-ci :

Achat de 15 actions pour un total de 965,38 € avec un PRU ramené à 74,019 €.

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#16 22/04/2018 19h43 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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10ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin dernier, le portefeuille perd 6,12 % (en hausse de 2,91 points par rapport au mois dernier). Dans le même temps, Carmignac Investissement gagne 3,67 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_10_-_avril_2018.png
(Capture écran du 17/04 avec une trésorerie qui devrait être à 195,65 €)

Dividendes encaissés

- 4,51 € de Coca-Cola Company
- 20,42 € de GlaxoSmithKline PLC
- 11,42 € de Philip Morris International Inc

==> Soit un total de 36,35 € pour le mois

C’est Procter & Gamble qui subit la plus lourde chute, je renforce donc le lessivier ce mois-ci :

Achat de 16 actions pour un total de 1 020,64 € avec un PRU ramené à 70,795 €.

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#17 18/05/2018 18h48 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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11ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin dernier, le portefeuille perd 1,44 % (en hausse de 4,68 points par rapport au mois dernier). Dans le même temps, Carmignac Investissement gagne 4,88 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_11_-_mai_2018.png

Dividendes encaissés

- 13,60 € de LVMH
- 3,31 € de JP Morgan Chase & Co
- 9,96 € de Procter & Gamble Co
- 78,78 € de Sanofi
- 42,84 € de Véolia

==> Soit un total de 148,49 € pour le mois

C’est Philip Morris qui subit la plus lourde chute, je renforce donc le cigarettier ce mois-ci :

Achat de 15 actions pour un total de 1 037,01 € avec un PRU ramené à 87,882 €.

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#18 24/06/2018 18h19 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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12ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille perd 0,62 % (en hausse de 0,82 point par rapport au mois dernier). Dans le même temps, Carmignac Investissement gagne 4,82 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_12_-_juin_2018.png

Dividendes encaissés

- 24,67 € de HCP Inc
- 47,70 € de Air Liquide
- 11,60 € de Exxon Mobil Corp
- 10,11 € de IBM
- 3,43 € de 3M & Co
- 3,62 € de McDonalds Corp

==> Soit un total de 100,13 € pour le mois

C’est Philip Morris qui subit la plus lourde chute. Toutefois le cigarettier excède 7,5% du portefeuille, notamment à cause de son renforcement du mois dernier. C’est donc Vodafone, qui subit la deuxième plus lourde chute, qui est renforcé ce mois-ci :

Achat de 497 actions pour un total de 1 086,64 € avec un PRU ramené à 2,362 €.

Petit bilan après une année de trading

10 sociétés ont été renforcées dont deux (oui, vous comptez bien smile ) à deux reprises : HCP et Philip Morris qui sont les cancres de ce portefeuille, mais que du coup on remercie ^^

Six sociétés ont donc relativement bien performé, puisqu’il n’y a pas eu lieu de les renforcer :

- 3M
- Coca-Cola
- JP Morgan Chase
- LVMH
- McDonald’s
- Véolia

Championnes du monde !

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#19 22/07/2018 18h47 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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13ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille perd 1,20 % (en baisse de 0,58 point par rapport au mois dernier). Dans le même temps, Carmignac Investissement gagne 4,82 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_13_-_juillet_2018.png

Dividendes encaissés

- 4,78 € de Coca-Cola Company
- 22,98 € de Philip Morris International Inc
- 16,67 € de GlaxoSmithKline PLC

==> Soit un total de 44,43 € pour le mois

C’est Philip Morris qui subit la plus lourde chute. Toutefois le cigarettier excède 7,5% du portefeuille, notamment à cause de son récent renforcement. C’est donc National Grid, qui subit la deuxième plus lourde chute, qui est renforcé ce mois-ci :

Achat de 108 actions pour un total de 1 040,31 € avec un PRU ramené à 10,413 €.

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#20 19/08/2018 17h09 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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14ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille gagne 2,90 % (en hausse de 4,10 points par rapport au mois dernier). Dans le même temps, Carmignac Investissement gagne 6,20 %.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_14_-_aout_2018_2.png

Dividendes encaissés

- 3,42 € de JP Morgan Chase & Co
- 27,48 € de Vodafone
- 10,46 € de Procter & Gamble Co
- 45,28 € de National Grid

==> Soit un total de 86,64 € pour le mois

C’est Vodafone qui subit la plus lourde chute, je renforce donc l’opérateur téléphonique britannique ce mois-ci :

Achat de 545 actions pour un total de 1 087,74 € avec un PRU ramené à 2,223 €.

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#21 Hier 19h53 → Portefeuille d'actions de Nestor75 (buy & hold, méthode passive, portefeuille)

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14ème mois de reporting

Depuis sa constitution au mois de juin 2017, le portefeuille gagne 1,76 % (en baisse de 1,14 points par rapport au mois dernier).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12023_mois_15_-_septembre_2.png

Dividendes encaissés

- 25,41 € de HCP Inc
- 11,60 € de Exxon Mobil Corp
- 11,75 € de IBM
- 3,49 € de 3M & Co
- 3,59 € de McDonalds Corp

=> Soit un total de 55,84 € pour le mois

C’est Philip Morris qui subit la plus lourde chute. Toutefois le cigarettier excède 7,5% du portefeuille, notamment à cause de son récent renforcement. Pareil pour ensuite National Grid et Vodafone. C’est alors Veolia, qui est renforcé ce mois-ci :

Achat de 70 actions pour un total de 1 228,42 € avec un PRU ramené à 18,259 €.

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