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#1 04/06/2017 20h41 → Portefeuille d'actions de ZZTop92 (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

Avant de lancer les ordres d’achat dans les prochains jours, je souhaitais soumettre à la communauté le détail du portefeuille que je compte créer sur mon PEA (partiellement CTO si certains titres ne sont pas éligibles mais cela ne doit pas être le cas chez Binck):
Je me suis largement inspiré des newsletters pour décider de ces choix pour une enveloppe de l’ordre de 12k€:

SIMULATION DE PORTEFEUILLE AU 04/06/2017

~Consommation discrétionnaire (8,4%) :
    12 Pandora A/S (DKK)__________________________8,4%

~Consommation de base (16,7%) :
    10 PepsiCo Inc (USD)__________________________8,6% 
(et je bois du coca zéro le midi :))
    14 CVS Health Corp (USD)______________________8,1%

~Energie :
n/a (déjà investis dans nos PEE)

~Services financiers (8,2%) :
    41 Synchrony Financial (USD)__________________8,2%

~Santé (16,9%) :
     7 McKesson Corp (USD)________________________8,5%
    26 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________8,4%

~Industrie (8,3%) :
    47 Skanska AB (SEK)___________________________8,3%

~Matériaux de base (16,4%) :
     9 Air Liquide SA_____________________________8,3%
     0 Sika AG (CHF)______________________________8,2%

~Technologie de l'information (16,7%) :
    11 Jack Henry & Associates Inc (USD)__________8,5%
    35 Cisco Systems Inc (USD)____________________8,2%

~Services de télécommunication :
n/a (pas trouvé mon bonheur)

~Services aux collectivités (8,3%) :
   441 Centrica PLC (GBP)_________________________8,3%

~Immobilier :
n/a (deuxième détente)

~Fonds/Trackers :
n/a (dans l'assurance-vie)

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

J’ai cherché à diversifier. Pour l’instant, j’ai zappé l’énergie qui est mon domaine et celui de ma femme et donc déjà représenté dans nos PEE et je n’ai pas trouvé encore mon bonheur pour les télécoms.

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Mots-clés : action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille

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#2 04/06/2017 20h54 → Portefeuille d'actions de ZZTop92 (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonsoir ZZTop92,

Je peux déjà vous dire que vous allez devoir placer la moitié de vos lignes sur un CTO ; les société américaines n’étant bien évidement pas éligible au PEA, que ce soit chez Binck ou chez n’importe quel autre courtier, puisque seuls les titres européens (hors foncières) le sont.


http://petit-actionnaire.fr - portefeuille Dual Guidance // http://ecotidien.eu - le blog des économies au quotidien

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#3 04/06/2017 20h58 → Portefeuille d'actions de ZZTop92 (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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L’éligibilité au PEA ne dépend pas de l’intermédiaire Binck ou autre, mais du titre (en gros action de société ayant son siège dans l’Union Européenne + quelques autres pays).

Vous allez faire 12 lignes d’environ 1 000 €, souvent sur des bourses autres que Euronext.
Le montant des frais n’est-il pas trop important ?

Air Liquide est la seule valeur EUR ?

Il ne serait pas prudent d’investir tout votre capital en un coup à un moment où les marchés sont hauts.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (04/06/2017 20h59)


Dif tor heh smusma

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#4 05/06/2017 00h40 → Portefeuille d'actions de ZZTop92 (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Le bonhomme n’est pas encore bien mûr … Les USA n’ont pas encore été intégrés à l’Europe…
Je vais me recentré car j’aimerais lancer quelques lignes sur des actions US mais limiter les lignes sur le CTO car je pense avoir suffisamment de place dans le PEA pour commencer. Donc je vais rebâtir la feuille de route.

ArnvaldIngofson a écrit :

Il ne serait pas prudent d’investir tout votre capital en un coup à un moment où les marchés sont hauts.

Le problème du timing est mon problème de fond pour voir comment mettre mon capital sur le marché en évitant de tout acheté au plus haut ce que j’ai déjà fait pour mes achats immobilier en 2007 et 2013.

C’est pour cela que ma première approche est de garder 30% en fonds euros, 40% sur des trackers larges (monde & pays émergents en investissant en plusieurs fois d’ici la fin de l’année), 10% sur de la pierre papier car j’ai déjà de l’immobilier et le complément sur des actions en essayant de le gérer moi-même sur le PEA pour apprendre. Le but étant d’avoir un portefeuille diversifié d’ici la fin de l’année. Je pense aussi acheter un peu d’or pour essayer de diversifier au maximum l’installation de base.

Par ailleurs, les grands événements politiques du moment (brexit, trump, macron) sont plutôt derrière nous.

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#5 11/06/2017 20h38 → Portefeuille d'actions de ZZTop92 (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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J’ai continué à investiguer cette semaine et j’ai lancé mes premiers ordres… alea jacta est comme on pourrait lire dans Asterix:

PEA: 10k€
- Air Liquide SA
- Pandora A/S
- Novo Nordisk A/S
- Amundi SA
- Erytech Pharma SA
- Centrica PLC
- TechnipFMC PLC
- Altran Technologie SA
à compléter par une ligne ou deux pour compléter la diversification et essayer de les suivre.

CTO: 5k€
- Kimco Realty Corp
à compléter par deux/trois lignes d’autres REIT + éventuellement une action US

Ensuite j’ai 30k€ supplémentaires sur le PEA que je vais mettre en tracker Monde/Emergents/small cap en deux ou trois fois dans les prochaines semaines ou pour renforcer les lignes ci-dessus en profitant des frais offerts.

Le reste de mon investissement (55k€) va plutôt aller en assurance vie dans des fonds euros (30-35k€) complétés de tracker Monde/Emergents/Small de façon similaire au PEA mais pour pouvoir en disposer plus facilement si besoin.
Et l’idée sera de convertir les fonds euros en actions ou trackers selon l’évolution des fonds ou des actions d’ici la fin de l’année 2017.

Je rajouterai certainement 10k€ pour mettre en SCI/OPCI en assurance-vie que j’aurais pris le temps pour faire un choix.
Je pense également mettre 5k€ en or.

La situation actuelle des marchés hauts et le fait d’être en juin ne paraît pas être le meilleur moment pour investir mais attendre ne me garantie rien non plus.

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#6 14/06/2017 07h15 → Portefeuille d'actions de ZZTop92 (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Bonjour,

Je vois du technip. Pourquoi technip dans le secteur para petrolier et meme petrolier ?

Dernière modification par francoisolivier (14/06/2017 07h15)

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#7 14/06/2017 11h37 → Portefeuille d'actions de ZZTop92 (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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francoisolivier a écrit :

Je vois du technip. Pourquoi technip dans le secteur para petrolier et meme petrolier ?

Pour répondre à cette demande je tiens à préciser que je ne suis pas du tout un spécialiste financier puisque je viens de racheter des actions ce que je n’avais pas fait depuis 18 ans.

Donc pourquoi TechnipFMC

Tout d’abord il y a un caractère affectif personnel car je m’étais dit que je n’investirai pas dans la pétrole (ma moitié a un PEE dans le pétrole) et peu dans l’energie (j’y travaille) et pourtant je l’ai fait…
- FMC est installé à SENS où j’ai vécu une grande partie de ma vie.
- j’ai travaillé deux ans chez Technip

Mais voici les convictions qui m’ont fait franchir cette ligne:
- FMC possède des marchés de niche mondiale dans le pétrole et le gaz
- Je pense que le pétrole a encore de beaux jours devant lui et je n’arrive toujours pas à comprendre pourquoi les pays du golfe n’arrivent pas à s’entendre pour le vendre plus cher… quitte à vivre une période un peu difficile si d’autres vendent à leur place. Donc je reste persuadé que les investissements dans le pétrole repartiront et je suis prêt à patienter un peu.
- la synergie de l’alliance Technip et FMC est réelle du fait qu’il y a peu de doublons dans leur activités et que cela doit permettre de rationaliser certaines dépenses en phase difficile comme actuellement. Bémol: cette alliance est encore en cours de construction et on connait de nombreux exemples d’échecs
- mon expérience chez Technip m’a donné une très bonne image d’une société compétente et compétitive avec de réelles expertises internes tout en bénéficiant des opportunités du marchés en n’étant adossé à aucune fournisseur direct.
- la valeur du cours est basse par rapport à son historique même si je ne suis pas "encore" capable d’estimer quelle est une valeur réaliste/objectif.
- Technip a besoin d’avoir un cours d’action haut pour éviter une éventuelle OPA si le cours du pétrole repartait durablement et devrait donc chercher à plaire à ses actionnaires. (je ne sais pas si cette phrase est encore vraie depuis la fusion avec FMC)
- le site de binck recommandait plutôt un achat même si l’IH est faible ainsi que l’indice pirenski :p
- la valeur des dividendes n’est pas encore connue, ce sera peut-être une bonne surprise.

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#8 05/07/2017 19h00 → Portefeuille d'actions de ZZTop92 (action, pea (plan d'épargne en actions), portefeuille)

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Voici un premier point sur la stratégie de placement que j’ai mise en place depuis deux mois. Une premier mois de découverte du forum, d’un peu de lecture (IHx3, Epargnant 3.0) et création de comptes tout en renégociant mes prêts bancaires.

Bilan Résumé:
- Assurance-Vie HSBC en cours d’ouverture : 52k€ dont 12k€ en UC actions/obligations/diversifiés
- PEA/CTO Binck : 39k€/6k€ selon la répartition jointe et quelques explications complémentaires
- Assurance-Vie Linxea Vie : 20k€ dont 3k€ en Lyxor World et 8k€ en 15 fonds proposés par Linxea
- Assurance-Vie Boursorama : 11.5k€ dont 3k€ en fonds à bonne tête
- Assurance-Vie MMA : 25k€ diversifiés que je compte clore pour ouvrir un Linxea Spirit pour caser des SCPI/OCPI, acheter un peu d’or, racheter quelques REITs et remettre un peu de liquidités sur mes comptes.
Donc 50k€ mis en actions/fond au mois de juin 2017 en espérant que ce ne soit pas le point le plus haut de ce siècle des marchés smile et 50k€ en fonds euros à faire évoluer selon les marchés.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/07/2017

~Consommation discrétionnaire (10,6%) :
    12 Renault SA_________________________________3,6%
     7 Volkswagen AG______________________________3,6%
    11 Pandora A/S (DKK)__________________________3,5%

~Consommation de base (3,3%) :
     5 L'Oreal SA_________________________________3,3%

~Energie (7,2%) :
    79 TechnipFMC PLC_____________________________7,2%

~Services financiers (3,7%) :
    16 Amundi SA__________________________________3,7%

~Santé (5,2%) :
    25 Novo Nordisk A/S (DKK)_____________________3,4%
    18 Erytech Pharma SA__________________________1,8%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (7,6%) :
    28 Rio Tinto PLC (GBP)________________________4,0%
     9 Air Liquide SA_____________________________3,6%

~Technologie de l'information (6,7%) :
   128 Altran Technologies SA_____________________6,7%

~Services de télécommunication (4,5%) :
     6 Iliad SA___________________________________4,5%

~Services aux collectivités (7,3%) :
   442 Centrica PLC (GBP)_________________________3,8%
   105 Electricite de France SA___________________3,5%

~Immobilier (22,3%) :
   104 Kimco Realty Corp (USD)____________________6,4%
    10 Simon Property Group Inc (USD)_____________5,4%
   115 New Senior Investment Group Inc (USD)______3,9%
   122 DDR Corp (USD)_____________________________3,8%
   118 Spirit Realty Capital Inc (USD)____________2,9%

~Fonds/Trackers (21,5%) :
    16 Amundi ETF MSCI World UCITS ETF___________14,1%
   526 Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS E___7,4%

~Liquidité :
_________________________________________________39,7%

Un peu d’explications simples sur ces choix avec l’idée de base de diversifier :
- Les REITs sont sur la base des scores IH et les remarques des newsletter sur les positions basses des retails.
- Pandora, Novo Nordsik, Amundi, Erytech Pharma, Centrica, L’oreal sont également directement issues des meilleures notations de l’IH sans "analyse" complémentaire.
- Air Liquide car tout le monde semble l’avoir dans son portefeuille malgré le cours élevé
- Renault et Volkswagen sur les recommandations des notations de Binck même si leurs situations sont différentes; pas forcément sur du long terme (si plus value possible)
- TechnipFMC, je l’ai expliqué dans un post précédent; vive la remontée du baril car là c’est pas bon sur un mois.
- Altran, choix personnel sur la conviction d’un bon positionnement long terme pour suppléer à l’incapacité des grands groupes à embaucher et gérer leurs compétences/expêrtise technique voire ammenant la réindustrialisation de l’occident. Pas de chance, je suis rentrée juste avant le sortie de leur fond… je n’avais rien vu dans les news associés… disons qu’elle doit être sous-côtée (mais je ne sais pas le justifier).
- EDF, bonne dividende, gros potentiel car le prix de l’électricité doit augmenter ! Le prix de l’action est bas suite aux problèmes rencontrés sur le renouveau du nucléaire mais ils doivent performer sur du long terme !
- Rio Tinto pour avoir une valeur associée à l’or dans ma diversification malgré les risques des miniers
- Iliad tout récemment pour suivre une recommandation de VotreArgent auquel je suis abonné même si je songe à passer chez Orange chez moi pour bénéficier de la fibre.
- Les ETFs Amundi World et Emerging Markets pour entrer un peu sur les ETFs furtifiant malgré la hauteur des marchés et comparer avec ma performance en actions en direct.
- pas trouvé mon bonheur encore dans l’industrie mais je vais plutôt viser via des fonds en small cap ou PME pour avoir cette diversification.

Voilà un premier tir; les remarques et critiques sont les bienvenues.

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