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#1 01/04/2017 07h19 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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j’ai decidé d’une liste d’opcvm pour poursuivre mes investissements: elle est finalement en place depuis seulement quelques jours (3 AV, épargne salariale, TD invest):
le résultat est quelque peu déséquilibre par rapport à l’objectif mais ce devrait s’améliorer dans les années à venir:
>$70k de placement par an sur portefeuille suivant:

Allianz Europe Equity Growth AT EUR        actuel 1,39%   objectif 6.15%
Fidelity China Consumer A EUR                actuel  1,39%  objectif 7.69%
Fidelity Emerging Mkt Debt A-Acc-Euro        actuel 2,79%   objectif 6.08%
Fidelity Gl Consmr Industries A-EUR        actuel 2,51%   objectif 4.62%
First State Indian Subcontinent I            actuel 1,47%  objectif 6.15%
Franklin India A Acc EUR                        actuel 1,39%   objectif 1.54%
H2O Multibonds RC                                actuel 1,39%   objectif 6.15%
Jupiter European Growth L EUR Acc        actuel 20,90% objectif 3.08%
Keren Essentiels C                                actuel 1,74%   objectif 4.62%
Lyxor Stoxx Europe 600 Food&Bvrg ETF A/I    actuel 13,93% objectif 6.15%
M&G Japan Smaller Companies Euro A Acc   actuel 0,70%  objectif 3.85%   
Moneta Micro Entreprises                         actuel 9,75% objectif 0.85%   
Nordea 1 - Nordic Equity Sm Cap BP            actuel 1,39% objectif 3.85%
Sextant Grand Large A                        actuel 27,86% objectif 15.38%
Sextant PME A                                        actuel 0,70% objectif 3.85%   
Stratégie Alimentation                    actuel 0,24% objectif 6.92%                
Vanguard US Opportunities Inv USD        actuel 10,45% objectif 13.08%

Mots-clés : opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker

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#2 03/04/2017 22h44 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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a première vue il y a de la diversification, mais en même temps il y a des redondances (SE 600 Food <> Stratégie alimentation par exemple).
donc quels ont été les critères de choix pour en arriver là ? allocation, secteurs recherchés ou évités, objectifs ?


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

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#3 04/04/2017 20h06 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Après avoir regardé les différents secteurs, j’ai remarqué que les fonds consommation progressaient bien depuis 10 ans et ne prenanient pas aussi mal que les autres dans les coup durs: bref, comme ils sont défensifs (volatilité moindre) en progressant bien j’ai décidé de mettre l’accent dessus. L’avenir me dira si c’est une stratégie valable. Apres c’est vrai qu’il y a quelques redondances entre fidelity consumer, strategie alimentation et lyxor 600. Honnêtement je prendrai bien vanguard consumer staple comme ETF mais comme il est au US, les dividendes sont taxés a 30% je n’ai pas encore osé faire le pas.

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#4 08/05/2017 21h08 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Petit point sur le portefeuille global au 4 mai 2017 YTD: + 7%. Repartition selon Quantalys (un peu simplifie)

    3,1%     Oblig. Marchés émergents   
    2%        Obligations Monde   
    9,5%     Actions France   
    23,8%   Actions Europe   
    11,5%   Actions Etats-Unis   
    2%        Actions Pacifique   
    8,1%     Actions Emergentes   
    23,4%   Flexibles   
    16,5%   Act. Consommation

Par fonds:
Fidelity Funds - Emerging Market    3.07%

H2O Multibonds RC    2.05%

Moneta micro entreprise    7.17%
Keren Essentiel    2.36%

Jupiter JGF European Gr L    18.70%
Sextant PME     2.05%
Allianz Europe Equity Growth AT EUR    2.05%
Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund BP EUR    1.02%

vanguard US opportunities 7.17%
iShares MSCI USA Dividend IQ USD Dist (USD) QDIV    4.31%

M&G Japan Smaller Companies Fund Euro A Acc    2.05%

Franklin India Fund A(acc)EUR     2.97%
first state india subcontinent 5.02%
Fidelity Funds - China Consumer Fund A Acc EUR 2.05%
First state greater china USD    1.02% (vient de commencer)

Sextant Grand Large    23.38%

ETF Lyxor Food and Beverage    13.27%
Fidelity GI Cons Ind A EUR    3.07%
Strategie alimentation     0.18% (vient de commencer)

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#5 03/08/2017 06h31 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Juillet 2017
Simple reallocation pour limiter les doublons dans les fonds (bye bye to Jupiter Eur Growth/Franklin India/Fidelity Gr. China/Fidelity Emerging Debt/QDIV): ça fait toujours 15 fonds sur 5 différents supports mais c’est toujours plus facile à gérer que 19.

Vanguard ETF emerging bond USD VDET 5% (Oblig Emergent 5%)

H2O Multibonds RC                   3% (oblig monde 3%)

Moneta Micro Entreprises C      5% (France mid/small 8%)
Keren Essentiels C                     3%

Allianz Europe Equity Growth AT              3% (Europe large/small/mid 14%)
Sextant PME A                                        9%
Nordea 1 - Nordic Equity Sm Cap BP EUR  2%

Vanguard US Opportunities Inv USD         12% (US flex 12%)

M&G Japan Smaller Companies Euro A Acc     5% (Japan mid/small 5%)

First State Indian Subcontinent I  9% (Inde et Grande Chine 12%)
First State Greater China Gr I        3%

Sextant Grand Large A              15% (flexibles 15%)

Lyxor Stoxx Europe 600 Food&Bvrg ETF   19% (Consommation 26%)
Fidelity Gl Consmr Industries A-EUR           3%
Stratégie Alimentation                                4%

objectif d’allocation du portefeuille:
oblig emergents 6% - oblig monde 6% - france mid/small 5% - europe large/mid/small 13% - US flex 13% - Japan mid/small 4% - India + Gr. China 12% - Flexible 14% - Consommation 18%

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#6 10/09/2017 21h01 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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La réforme assurance vie Macron arrive à grands pas. je ne suis pas sûr d’y prendre goût donc je vais aller faire un tour du côté du Luxembourg. C’est loin d’être l’ideal, mais au moins je ne serai pas embêtée par diverses taxes qui vont finir par tomber sur la tête des expatriés français comme moi. C’est dommage car j’appreciai beaucoup les AV françaises, très réactives et polivalentes. L’allocation ne va pas changer beaucoup:

US 16%
Europe smaller companies 12%
Food and beverages 13%
Greater china 10%
India 9%
Sextant grand large 10%
Obligation monde 6-8%
Obligation emergente 6-8%
Japan 4%
pension fund 10% (4.5%/an fixe)
cash 4%
Cette allocation me plait bien même si les rendements ne seront pas à 10%/an, c’est le risque que je peux assumer sur une somme importante et qui grossit d’environ 2% par mois.

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#7 11/09/2017 09h16 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Juste une précision, l’assurance-vie se voit appliquer une fiscalité au moment du rachat partiel ou total de fonds (exception faite des PS sur le fonds euros chaque année qui ne semble pas vous concernez). Pour l’assurance-vie luxembourgeoise, la fiscalité qui va s’appliquer est celle de votre pays de résidence au moment du rachat.

En clair, si votre projet est de redevenir résident fiscal en France pour votre retraite et d’effectuer des rachats à ce moment, assurance-vie française ou luxembourgeoise vous subirez la même fiscalité.
Avec l’inconvénient que l’assurance-vie luxembourgeoise est souvent plus chargée en frais.

Carpediem


«Voir c’est savoir, vouloir c’est pouvoir, oser c’est avoir. »Alfred De MUSSET

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#8 11/09/2017 19h50 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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j’en suis bien conscient CarpeDiem, je n’ai pas specialement l’intention de revenir en France mais je fais cela surtout si besoin est de faire des rachats partiels dans les années à venir pour l’éducation des enfants etc… Je ne serai pas surpris que le gouvernement applique la nouvelle taxe a tout le monde y compris les expatriés. Plusieurs hommes politiques avaient deja avancé l’idée de taxer les expatriés, il me semble que c’est une bonne opportunité pour nos gouvernants de le faire maintenant. Et même si cela affecte une minorité de personnes, ce sont souvent des gens avec des revenus supérieurs à la moyenne nationale.

Maintenant ce n’est que mon avis et cela peut très bien ne pas arriver du tout, l’assurance vie luxembourgeoise en vue ne charge "que" 0.8% en frais annuel. Je sais que c’est élevé mais je peux vivre avec ca.

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#9 02/12/2017 08h06 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Simplification du portefeuille pour plus de facilité à gérer l’ensemble (les % vont forcement varier un peu):

US 20% (Vanguard US opportunities)
Europe (mid small) 12% (SLI small cap eur, Threadneedle pan eur small, nordea nordic small)
Greater China 11% (1st state greater china)
Indian Subcontinent 11% (1st state indian subcontinent)
Japan small 6% (M&G Small cap Japan)
Obligation (H2O MB, Aviva Oblig int, Aberdeen Frontier bond) 22%

cash (pension plan à 4.5%) 18%

portefeuille à environ +10% cette année

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#10 18/03/2018 20h32 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Voici le portefeuille en mars 2018.

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD     IE00B03HCW31  16%
THREADNEEDLE PAN EUROP SM CAP OPP GB0002771383 and SLI Eur. Small Coms LU0306632414  10%
FIRST STATE Greater China I and III IE0031814852 et IE00B96WWD96  6%
FIRST STATE INDIAN SUBCONT FD I and III CAP USD    IE0031814852 et IE00B96WWD96 11%
H2O MULTIBONDS R C EUR    FR0010923375   4%
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495    6%
ABERDEEN GB FRONTIER MKT BD X LU1011993638    7%
LYXOR FOOD & BEV    FR0010344861 8%
Nordea BC LU0841550477 5%   
Pension (4.5%)     16%
Cash 9%

Les actions stagnent un peu, j’attends l’été pour renforcer sachant que ces dernières années les étés n’ont pas été particulièrement brillants. Les fonds Lyxor Food and Bev et H2O MB sont les seuls dans le viseur pour un changement éventuel, cependant je ne sais pas par quoi les remplacer. Etant donné les apports irréguliers ainsi que les différents cours euro/dollar c’est délicat de voir exactement la performance. J’ai construit un tableau d’attente pour les dix prochaines années, on verra si les investissements suivent la courbe attendue. L’assurance vie au Luxembourg met du temps à se mettre en place, j’attends d’avoir accès à la page web du placement; internaxx est en train de bouger les fonds vers des fonds équivalents moins coûteux (Nordea nordic small et aberdeen frontier bond ont déjà été modifiés - il reste H2O MB RC à faire passer en H2O MB N). Donc pas mal de changements logistiques mais sur le fond le portefeuille évolue peu: c’est le but.

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#11 28/04/2018 09h48 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Répartition fin avril 2018

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD     IE00B03HCW31  18.3% (employeur)
THREADNEEDLE PAN EUROP SM CAP OPP GB0002771383 and SLI Eur. Small Coms LU0306632414  9.8% (Pat premium et ABN AMRO Lux)
FIRST STATE Greater China I IE0031814852  3.3% (ABN AMRO)
FIRST STATE INDIAN SUBCONT FD I CAP USD    IE0031814852 6.6% (ABN AMRO lux)
HSBC GIF ASIA XJAP EQ SM CIES A (C) USD LU0164939612   3.3% (ABN AMRO)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495    5.5% (Liberalys)
ABERDEEN GB FRONTIER MKT BD X LU1011993638    6.8% (Internaxx)
LYXOR FOOD & BEV    FR0010344861 7.6% (Suravenir Epargnissimo)
Nordea Nordic Small BC LU0841550477 5.3% (Internaxx)
Pension employeur (fonds fixe a 4.5%)     16.2%
Cash 17.2%

Le patrimoine financier progresse de 9.4% USD et 8.7% en EUR depuis le début de l’année. Les fonds sont plutôt en standby depuis le 1er janvier. Je me suis laissé tenter par le HSBC small cap asia LU0164939612 pour compléter la répartition asie. J’ai aussi simplifier la répartition entre les différents contrats.

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#12 26/05/2018 12h48 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Répartition fin mai 2018

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD     IE00B03HCW31  19% (employeur)
THREADNEEDLE PAN EUROP SM CAP OPP GB0002771383 and SLI Eur. Small Coms LU0306632414  9.7% (Pat premium et ABN AMRO Lux)
FIRST STATE Greater China I IE0031814852  3.3% (ABN AMRO)
FIRST STATE INDIAN SUBCONT FD I CAP USD    IE0031814852 6.5% (ABN AMRO lux)
HSBC GIF ASIA XJAP EQ SM CIES A (C) USD LU0164939612   3.3% (ABN AMRO)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495    5.1% (Liberalys)
LYXOR FOOD & BEV    FR0010344861 7.3% (Suravenir Epargnissimo)
Nordea Nordic Small BC LU0841550477 5.2% (Internaxx)
Pension employeur (fonds fixe a 4.5%)     16.2%
Cash 24.5% (EUR + USD)

Le patrimoine financier progresse de 15% USD et 17% en EUR depuis le début de l’année. Les fonds Action ont très bien progressé (ça se voit sur les % patrimoine par rapport au mois précédent) ce mois-ci (US opport + Lyxor Food qui se redresse enfin + small/mid cap europe). Sur la pension suédoise, les fonds small/mid cap se sont aussi très bien comportés (Ohman sweden micro cap + landforsakring fastighet + swedbank svensk sma bolag (+6/7% ce mois-ci)). Je vais peut-êetre en prendre sur l’assurance vie au Luxembourg. Seul bemol, Aviva (high yield) qui patauge un peu (-1.55% depuis le 1er janvier).
Cependant j’ai de plus en plus de mal à investir car les fonds performent tellement bien que je ne voie plus beaucoup d’opportunité. Je vais attendre la fin de l’été pour ça. J’ai été surpris de voir H2O MB revenir a des valeurs de 340 alors que le dollar montait, ca doit s’expliquer par les dettes européennes (Italie, Grece (?)).

J’attends toujours que ABN AMRO affiche les fonds asie sur le contrat (1st state gr china et HSBC small cap) - ca m’apprendra a faire des virements au mois de mai: avec tous ces jours fériés, les assureurs et les intermediaires sont rarement disponibles.

Je vais chercher un nouveau contrat d’assurance vie comme ABN AMRO car il permet d’accéder a tous les fonds enregistrés et ça c’est vraiment bien. Difficile quand on est en Arabie Saoudite.

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#13 03/08/2018 21h18 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Repartition debut Aout 2018

VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 14.1%
Threadneedle European Smaller Companies Fund Retail Accumulation EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Companies Fund A Acc EUR LU0306632414 - 12.5%
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 4.8%
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 6.2%
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 5.0%
Lyxor Stoxx Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF Acc FR0010344861 - 5.3%
Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund BC EUR LU0841550477 - 0.7%
Ishare EM Consumer ACC USD  - 0.5%
Pension employeur  - 16.5%
Cash 34.3%

On a failli craquer sur de l’immobilier (raison pour laquelle il y a beaucoup trop de cash) pour au dernier instant se dire: non… il faut tenir. C’est juste dur de ne pas avoir un pied a terre (au cas ou?). Enfin ça sera pour plus tard, dans 7-8 ans si tout se passe bien. En même temps ça va me permettre de simplifier les investissements. Côté fonds, ABN AMRO m’a finalement fait comprendre que HSBC GIF ASIA XJAP EQ SM CIES A (C) USD LU0164939612 était en soft close, j’ai donc laisser tomber de ce côté. Je vais peut-être mettre un peu de  Fundsmith Equity R Acc LU0690374615 (Global blend) ou Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund I LU0834154790 pour pimenter le portefeuille.

Le patrimoine financier progresse de 17% USD et 19% en EUR depuis le début de l’année (le ralentissement de la progression est du aux bonnes vacances passées en Europe). J’attends de voir comment se passent les semaines/mois prochains, (guerre commerciale bien entamee, y aura-t-il des effets sévères ou non?) j’aimerai bien me délester d’une bonne partie du cash - car l’argent qui dort n’apporte rien.

Dernière modification par kaust2015 (03/08/2018 21h21)

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#14 01/09/2018 13h06 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Portefeuille au 1 Septembre 2018
Nom fonds - code ISIN - % du portefeuille (Gain/perte %)
VANGUARD US OPPORTUNITIES USD INV     IE00B03HCW31 - 38% (+12%YTD)
Threadneedle European Smaller Companies Fund Retail Accumulation EUR GB0002771383 et SLI Global SICAV - European Smaller Companies Fund A Acc EUR LU0306632414 - 18% (+2.5% YTD)
First State Greater China Growth Fund Class I (Accumulation) USD IE0031814852 - 14% (+1% YTD)
First State Indian Subcontinent Fund Class I (Accumulation) USD     IE0031814852 - 19% (+1% YTD)
AVIVA OBLIG INTERNATIONAL    FR0000097495 - 9% (-2% YTD)
Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund BC EUR LU0841550477 - 2% (+5% YTD)

Objectif futur proche: intégrer un vrai fonds suédois small cap (Handelsbanken Svenska Småbolag A1 EUR ou Öhman Sweden Micro Cap) au portefeuille et répartir une bonne partie des liquidités restantes (small cap europe/gr china/india). Nordea small cap est trop diversifié sur la suède: il ressemble plus a un index (plutôt cher) qu’à un fonds actif. Les fonds suédois ont bien performé jusqu’à présent cette année (mon portif suède est a +14% en SEK) mais la couronne suédoise a perdu presque 10% depuis le début de l’année donc en EUR le gain est beaucoup plus modeste (approx +4%).

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#15 07/09/2018 09h53 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Je serai bien content d’arriver enfin à l’allocation voulue et de voir le portefeuille évoluer et progresser:

https://image.noelshack.com/minis/2018/36/5/1536306076-screen-shot-2018-09-07-at-10-39-07-am.png

https://image.noelshack.com/minis/2018/36/5/1536306076-screen-shot-2018-09-07-at-10-37-04-am.png

J’apprécie beaucoup Quantalys qui permet de voir approximativement comment le portefeuille a réagi lors des dernieres annees: en esperant que je garde mon calme a la prochaine grosse crise car les fonds s’en sont visiblement bien sortis…

Certains fonds ne sont pas référencés sur Quantalys mais je pense que ceux sélectionnés s’approchent du portefeuille en place. Ca fait du 35% US (via Vanguard US opportunities - mieux je ne trouve pas…)
27% sur l’Europe mid et small (avec une ponderation importante pour les fonds suedois de ce type)
32% sur la Grande Chine et l’Inde (je sais que ça reste tres limité au niveau émergent mais une fois encore - je ne vois pas les avantages à investir sur le Bresil, la Russie (même si j’aime le pays) ou le continent Africain. Et qqes obligations High Yield sur Aviva (6%) pour cloturer le tout; ça reste un portefeuille OPCVM assez banal somme toute mais j’espère pouvoir faire du 6-7% l’an.

Dernière modification par kaust2015 (07/09/2018 09h55)

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