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#1 01/04/2017 07h19 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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j’ai decidé d’une liste d’opcvm pour poursuivre mes investissements: elle est finalement en place depuis seulement quelques jours (3 AV, épargne salariale, TD invest):
le résultat est quelque peu déséquilibre par rapport à l’objectif mais ce devrait s’améliorer dans les années à venir:
>$70k de placement par an sur portefeuille suivant:

Allianz Europe Equity Growth AT EUR        actuel 1,39%   objectif 6.15%
Fidelity China Consumer A EUR                actuel  1,39%  objectif 7.69%
Fidelity Emerging Mkt Debt A-Acc-Euro        actuel 2,79%   objectif 6.08%
Fidelity Gl Consmr Industries A-EUR        actuel 2,51%   objectif 4.62%
First State Indian Subcontinent I            actuel 1,47%  objectif 6.15%
Franklin India A Acc EUR                        actuel 1,39%   objectif 1.54%
H2O Multibonds RC                                actuel 1,39%   objectif 6.15%
Jupiter European Growth L EUR Acc        actuel 20,90% objectif 3.08%
Keren Essentiels C                                actuel 1,74%   objectif 4.62%
Lyxor Stoxx Europe 600 Food&Bvrg ETF A/I    actuel 13,93% objectif 6.15%
M&G Japan Smaller Companies Euro A Acc   actuel 0,70%  objectif 3.85%   
Moneta Micro Entreprises                         actuel 9,75% objectif 0.85%   
Nordea 1 - Nordic Equity Sm Cap BP            actuel 1,39% objectif 3.85%
Sextant Grand Large A                        actuel 27,86% objectif 15.38%
Sextant PME A                                        actuel 0,70% objectif 3.85%   
Stratégie Alimentation                    actuel 0,24% objectif 6.92%                
Vanguard US Opportunities Inv USD        actuel 10,45% objectif 13.08%

Mots-clés : opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker

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#2 03/04/2017 22h44 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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a première vue il y a de la diversification, mais en même temps il y a des redondances (SE 600 Food <> Stratégie alimentation par exemple).
donc quels ont été les critères de choix pour en arriver là ? allocation, secteurs recherchés ou évités, objectifs ?

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#3 04/04/2017 20h06 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Après avoir regardé les différents secteurs, j’ai remarqué que les fonds consommation progressaient bien depuis 10 ans et ne prenanient pas aussi mal que les autres dans les coup durs: bref, comme ils sont défensifs (volatilité moindre) en progressant bien j’ai décidé de mettre l’accent dessus. L’avenir me dira si c’est une stratégie valable. Apres c’est vrai qu’il y a quelques redondances entre fidelity consumer, strategie alimentation et lyxor 600. Honnêtement je prendrai bien vanguard consumer staple comme ETF mais comme il est au US, les dividendes sont taxés a 30% je n’ai pas encore osé faire le pas.

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#4 08/05/2017 21h08 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Petit point sur le portefeuille global au 4 mai 2017 YTD: + 7%. Repartition selon Quantalys (un peu simplifie)

    3,1%     Oblig. Marchés émergents   
    2%        Obligations Monde   
    9,5%     Actions France   
    23,8%   Actions Europe   
    11,5%   Actions Etats-Unis   
    2%        Actions Pacifique   
    8,1%     Actions Emergentes   
    23,4%   Flexibles   
    16,5%   Act. Consommation

Par fonds:
Fidelity Funds - Emerging Market    3.07%

H2O Multibonds RC    2.05%

Moneta micro entreprise    7.17%
Keren Essentiel    2.36%

Jupiter JGF European Gr L    18.70%
Sextant PME     2.05%
Allianz Europe Equity Growth AT EUR    2.05%
Nordea 1 - Nordic Equity Small Cap Fund BP EUR    1.02%

vanguard US opportunities 7.17%
iShares MSCI USA Dividend IQ USD Dist (USD) QDIV    4.31%

M&G Japan Smaller Companies Fund Euro A Acc    2.05%

Franklin India Fund A(acc)EUR     2.97%
first state india subcontinent 5.02%
Fidelity Funds - China Consumer Fund A Acc EUR 2.05%
First state greater china USD    1.02% (vient de commencer)

Sextant Grand Large    23.38%

ETF Lyxor Food and Beverage    13.27%
Fidelity GI Cons Ind A EUR    3.07%
Strategie alimentation     0.18% (vient de commencer)

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#5 03/08/2017 06h31 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Juillet 2017
Simple reallocation pour limiter les doublons dans les fonds (bye bye to Jupiter Eur Growth/Franklin India/Fidelity Gr. China/Fidelity Emerging Debt/QDIV): ça fait toujours 15 fonds sur 5 différents supports mais c’est toujours plus facile à gérer que 19.

Vanguard ETF emerging bond USD VDET 5% (Oblig Emergent 5%)

H2O Multibonds RC                   3% (oblig monde 3%)

Moneta Micro Entreprises C      5% (France mid/small 8%)
Keren Essentiels C                     3%

Allianz Europe Equity Growth AT              3% (Europe large/small/mid 14%)
Sextant PME A                                        9%
Nordea 1 - Nordic Equity Sm Cap BP EUR  2%

Vanguard US Opportunities Inv USD         12% (US flex 12%)

M&G Japan Smaller Companies Euro A Acc     5% (Japan mid/small 5%)

First State Indian Subcontinent I  9% (Inde et Grande Chine 12%)
First State Greater China Gr I        3%

Sextant Grand Large A              15% (flexibles 15%)

Lyxor Stoxx Europe 600 Food&Bvrg ETF   19% (Consommation 26%)
Fidelity Gl Consmr Industries A-EUR           3%
Stratégie Alimentation                                4%

objectif d’allocation du portefeuille:
oblig emergents 6% - oblig monde 6% - france mid/small 5% - europe large/mid/small 13% - US flex 13% - Japan mid/small 4% - India + Gr. China 12% - Flexible 14% - Consommation 18%

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#6 10/09/2017 21h01 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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La réforme assurance vie Macron arrive à grands pas. je ne suis pas sûr d’y prendre goût donc je vais aller faire un tour du côté du Luxembourg. C’est loin d’être l’ideal, mais au moins je ne serai pas embêtée par diverses taxes qui vont finir par tomber sur la tête des expatriés français comme moi. C’est dommage car j’appreciai beaucoup les AV françaises, très réactives et polivalentes. L’allocation ne va pas changer beaucoup:

US 16%
Europe smaller companies 12%
Food and beverages 13%
Greater china 10%
India 9%
Sextant grand large 10%
Obligation monde 6-8%
Obligation emergente 6-8%
Japan 4%
pension fund 10% (4.5%/an fixe)
cash 4%
Cette allocation me plait bien même si les rendements ne seront pas à 10%/an, c’est le risque que je peux assumer sur une somme importante et qui grossit d’environ 2% par mois.

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#7 11/09/2017 09h16 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Juste une précision, l’assurance-vie se voit appliquer une fiscalité au moment du rachat partiel ou total de fonds (exception faite des PS sur le fonds euros chaque année qui ne semble pas vous concernez). Pour l’assurance-vie luxembourgeoise, la fiscalité qui va s’appliquer est celle de votre pays de résidence au moment du rachat.

En clair, si votre projet est de redevenir résident fiscal en France pour votre retraite et d’effectuer des rachats à ce moment, assurance-vie française ou luxembourgeoise vous subirez la même fiscalité.
Avec l’inconvénient que l’assurance-vie luxembourgeoise est souvent plus chargée en frais.

Carpediem


«Voir c’est savoir, vouloir c’est pouvoir, oser c’est avoir. »Alfred De MUSSET

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#8 11/09/2017 19h50 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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j’en suis bien conscient CarpeDiem, je n’ai pas specialement l’intention de revenir en France mais je fais cela surtout si besoin est de faire des rachats partiels dans les années à venir pour l’éducation des enfants etc… Je ne serai pas surpris que le gouvernement applique la nouvelle taxe a tout le monde y compris les expatriés. Plusieurs hommes politiques avaient deja avancé l’idée de taxer les expatriés, il me semble que c’est une bonne opportunité pour nos gouvernants de le faire maintenant. Et même si cela affecte une minorité de personnes, ce sont souvent des gens avec des revenus supérieurs à la moyenne nationale.

Maintenant ce n’est que mon avis et cela peut très bien ne pas arriver du tout, l’assurance vie luxembourgeoise en vue ne charge "que" 0.8% en frais annuel. Je sais que c’est élevé mais je peux vivre avec ca.

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#9 02/12/2017 08h06 → Portefeuille d'actions de Kaust2015 (opcvm (organismes de placement collectif en valeurs mobilières), portefeuille, tracker)

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Simplification du portefeuille pour plus de facilité à gérer l’ensemble (les % vont forcement varier un peu):

US 20% (Vanguard US opportunities)
Europe (mid small) 12% (SLI small cap eur, Threadneedle pan eur small, nordea nordic small)
Greater China 11% (1st state greater china)
Indian Subcontinent 11% (1st state indian subcontinent)
Japan small 6% (M&G Small cap Japan)
Obligation (H2O MB, Aviva Oblig int, Aberdeen Frontier bond) 22%

cash (pension plan à 4.5%) 18%

portefeuille à environ +10% cette année

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