Portefeuille d'actions de Dooffy

Dooffy · #1

REPORTING PORTEFEUILLE ACTION DOOFFY – AOUT 2021

Comme de nombreux IH avant moi je me lance dans un suivi lazy que je ne prévoie pas d’être ultra régulier ni réglé comme une horloge mais qui j’espère pourra inspirer mes compères aspirant rentiers.
Commentaires nécessairement bienvenus (sur le fond, la forme, et tout le reste) !

Objectif : L’idée est similaire à celle de notre hôte d’avoir une rente issue des actifs (essentiellement boursiers à ce stade) de 2 smic net par mois.

Approche et feuille de route :
• Début des investissements en titre vifs en 2009, j’achète depuis cette époque avec un buying power qui a linéairement suivi ma capacité d’investissement
• Mix entre actions qui distribuent et actions qui capitalisent (discriminée essentiellement par leurs valorisations relatives entres elles et par rapport à ce que j’estime être leur valeur – oula ça ne sent pas bon pour les performances
• Suivi le plus simple et le moins chronophage possible
• Le moins de mouvements possibles (dans le doute surtout ne rien faire)
• La volatilité est un critère très peu suivi (uniquement pour déterminer les points d’entrée les moins mauvais à l’instant t) ; ce qui explique que je mettrais la valeur totale mais sans forcément le comparer tout le temps aux valeurs précédentes
• Depuis 2020, investissement de plus en plus en titres orienté dividendes pour se rapprocher de l’objectif ci-dessus énoncé

Grand total : 510 062 EUR (soit 0,51 MEUR ; ça c’était pour le délire)

CTO – IB 87 020 EUR
Abbvie Inc.: 18 @117,34 USD = 2 112,12 USD
Amazon.com Inc.: 1 @3 185,17 USD = 3 185,17 USD
Berkshire Hathaway - B: 20 @284,14 USD = 5 682,8 USD
International Business Machine Corp.: 20 @137,67 USD = 2 753,4 USD
Kinder Morgan Inc.: 120 @15,82 USD = 1 898,4 USD
Pfizer Inc.: 70 @48,71 USD = 3 409,7 USD
Sun Community Inc - REIT: 15 @196,52 USD = 2 947,8 USD
Verizon Communications Inc.: 50 @ 55,28 USD = 2 764 USD
Williams Companies Cos : 80 @23,73 USD = 1 989,4 USD
Walmart Inc.: 14 @149,73 USD = 2 096,22 USD

Liquidités : 62 380 EUR

Considérations
• J’investis désormais sur le compte IB majoritairement pour convertir les espèces en rentes de dividendes sur le marché nord-américain (titre préférentiellement car la poche REIT est déjà pas mal remplie chez SAXO à ce stade)
• L’idée est de retirer une rente relativement uniforme mensuellement d’où un panachage de titres distribuant entre par quarter entre janvier et mars. J’aime bien cette approche car cela me permet a priori de choisis jusqu’à 3 entreprises du même secteur qui verseraient sur des mois différents (par exemple IBM et Accenture)
• Je n’investis pas en lump sum car je n’aime pas les mouvements trop grands sur mes positions
• Plusieurs autres sociétés américaines, canadienne et suisse vont entrer dans la liste dans les mois qui viennent

CTO – SAXO 195 960 EUR
Actions – 126 095 EUR
Accenture Plc : 117 @ 327,64 USD = 32 830 EUR
American Campus Commmunities Inc. REIT: 404 @48,23 USD = 16 687 EUR
Bank of America: 100 @40,21 USD = 3 444 EUR
Berkshire Hathaway Inc. B: 34 @284,65 USD = 8 289 EUR
Digital Realty Trust Inc. REIT: 42 @130,83 USD = 5 843 EUR
Dream Office REIT: 831 @22,00 CAD = 12 215 EUR
Equinix Inc REIT: 4 @828,52 USD = 2 838 EUR
Healthpeak Properties Inc REIT: 406 @34,95 USD = 12 152 EUR
Realty Income Corporation REIT: 155 @ 71,25 USD = 9 458 EUR
Riocan Real Estate Investment Trust: 897 @21,65 CAD = 12 976 EUR
Unibail-Rodamco-Westfiel: 128 @73,15 EUR = 9 363 EUR

Note : le reporting Saxo propose des devises multiples (ce qui explique les cours en USD et les avoirs en EUR)

ETF – 56 142 EUR
Amundi ETF Govt Bond Eromts: 10 @167,91 EUR = 1 679 EUR
Amundi ETF MSCI Emerging Markets: 983 @4,8458 EUR = 4 763 EUR
iShares Core MSCI World UCITS: 83 @72,045 EUR = 5 980 EUR
iShares Core S&P 500 UCITS ETF: 31 @382,649 EUR = 11 862 EUR
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS: 1 645 @13,1850 EUR = 21 689 EUR
Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS: 51 @199,38 EUR = 10 168 EUR

Liquidités : 13 938 EUR

Considérations
• Plus guère d’activité sur le CTO, je préfère garder les liquidités en cas de crash pour renforcer
• Ces titres participent à la rente mensuelle et ne sont pas à la ramasse (hormis quelques-uns que le lecteur aura identifié et qui tient sa bonne place dans le listing…)

PEA – SAXO 222 196 EUR
Actions – 155 545 EUR
Accor : 132 @28,24 EUR = 3 728 EUR
Air Liquide : 142 @151,50 EUR = 21 513 EUR
Axa : 297 @23,825 EUR = 7 076 EUR
BNP Paribas : 178 @51,910 EUR = 9 240 EUR
Bouygues : 69 @35,10 EUR = 2 422 EUR
Christian Dior : 8 @640,50 EUR = 5 124 EUR
Compagnie des Alpes : 910 @12,760 EUR = 11 612 EUR
Danone : 33 @63,81 EUR = 2 106 EUR
Derichebourg : 1 160 @9,2650 EUR = 10 747 EUR
Engie SA : 256 @12,146 EUR = 3 109 EUR
HSBC Holdings Plc : 1 553 @ 393,83 GBp = 7 111 EUR
L’Oréal: 18 @388,65 EUR = 6 996 EUR
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton : 3 @616,80 EUR = 1 850 EUR
Nexity SA : 70 @42,38 EUR = 2 967 EUR
Orange :607 @9,683 EUR = 5 878 EUR
Orpea : 11 @103,25 EUR = 1 136 EUR
Prosus : 12 @68,59 EUR = 823 EUR
Rubis SCA : 81 @32,64 EUR = 2 644 EUR
Sanofi : 33@89,96 EUR = 2 969 EUR
Société Générale : 336 @25,770 EUR = 8 659 EUR
TotalEnergies SE : 275 @36,270 EUR = 9 974 EUR
Veolia Environnement : 484 @28,64 EUR = 13 900 EUR
Vinci : 107 @90,64 EUR = 9 698 EUR
Vivendi : 138 @30,90 EUR = 4 264 EUR

ETF – 64 331 EUR
Amundi ETF MSCI World UCITS ETF: 97 @396,5738 EUR = 38 468 EUR
Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets: 270 @22,725 EUR = 6 136 EUR
Amundi PEA SP500 UCITS ETF: 662 @29,800 EUR = 19 728 EUR

Liquidités : 2 580 EUR

Considérations
• Vente de HSBC bientôt qui sera reventilée sur Vivendi et Nexity sans doute
• Pour le reste on ne touche à rien

PEA-PME – SAXO : 4 791 EUR
Actions – 4 106 EUR
ABC Arbitrage : 434 @7,23 = 3 138 EUR
Institut de Développement Industriel SA : 23 @42,1 = 968 EUR

Liquidités : 692 EUR

Considérations
• Je prévois d’alimenter un peu de nouveau cette enveloppe car le titre ABC me parait bien et devrait verser en trimestriel bientôt si j’ai bien suivi
• IDI à suivre également
• J’avais Esker dans le viseur mais définitivement trop chère

Note : Les crypto actifs (en tant qu’actifs fictifs 😊 que j’aime à penser qu’ils m’appartiennent quelque part dans les méandres interstellaires), ne sont pas indiqués ici pour plusieurs raisons :
• Faible montant relativement au reste des actifs réels financiers
• Volatilité ubuesque
• Compétences de sélection de votre serviteur nulles (voire négatives) – ce qui ne veux pas dire que les compétences sont bien meilleures s’agissant de sélections d’actifs non fictifs soit dit en passant
• Pas ou peu d’activités à ce stade
Dites-moi si cela vous intéresse tout de même ?

Dites-moi également si d’autres rubriques semblent manquantes et devraient être ajoutées. Plus tard je rajouterai un suivi des dividendes en base mensuelle car c’est là l’objectif final ; je l’ai déjà mais les efforts sur le compte titre IB ne paye pas encore en termes de dividendes car non placé en totalité.

Je nourrirais cette file également en fonction des questions qui seront proposées.

Mots-clés : action, cto (compte-titres ordinaire), etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

Dooffy · #2

REPORTING PORTEFEUILLE ACTION DOOFFY – OCTOBRE 2021

Commentaires nécessairement bienvenus (sur le fond, la forme, et tout le reste) !

Objectif : L’idée est similaire à celle de notre hôte d’avoir une rente issue des actifs (essentiellement boursiers à ce stade) de 2 smic net par mois.

Approche et feuille de route : > Indiqué dans le premier post (pas de changement)

Grand total : 515 140 EUR +0,99% par rapport au dernier reporting (non retraité des liquidités apportées) – le total peut varier sensiblement par rapport à la somme des enveloppes

CTO – IB 91 344 EUR + 4,97 %
Actions – 38 530 EUR
Amazon.com Inc.: 2 @3 285,04 USD = 6 490,57 USD
Berkshire Hathaway - B: 20 @272,94 USD = 5 458,80 USD
Roche Holdings: 9 @341,95 CHF = 3 077,55 CHF (3 307 USD)
Pfizer Inc.: 70 @43,01 USD = 3 010,70 USD
Microsoft Inc.: 10 @281,92 = 2 819,20 USD
International Business Machine Corp.: 20 @138,93 USD = 2 778,60 USD
Sun Community Inc - REIT: 15 @185,10 = 2 776,50 USD
Shopify Inc: 2 @1 355,78 USD = 2 711,56 USD
Verizon Communications Inc.: 50 @54,01 USD = 2 700,50 USD
Williams Companies Cos : 80 @25;94 USD = 2 075,20 USD
Kinder Morgan Inc.: 120 @16,73 USD = 2 007,60 USD
Walmart Inc.: 14 @139,38 USD = 1 951,32 USD
Abbvie Inc.: 18 @107,87 USD = 1 941,66 USD
Alexandria Real Estate Equity REIT: 10 @191,07 = 1 910,70 USD

Liquidités : 52 814 EUR (équivalent des liquidé cumulée en devises USD, EUR, CHF)

Achats
Amazon.com Inc.: 1 titre
Alexandria Real Estate Equity : 10 titres
Microsoft Inc. : 10 titres
Roche : 9 titres
Shopify : 2 titres

Ventes néant

Considérations
• J’investis désormais sur le compte IB majoritairement pour convertir les espèces en rentes de dividendes sur le marché nord-américain (titre préférentiellement car la poche REIT est déjà pas mal remplie chez SAXO à ce stade)
• L’idée est de retirer une rente relativement uniforme mensuellement d’où un panachage de titres distribuant entre par quarter entre janvier et mars. J’aime bien cette approche car cela me permet a priori de choisis jusqu’à 3 entreprises du même secteur qui verseraient sur des mois différents (par exemple IBM et Accenture)
• Je n’investis pas en lump sum car je n’aime pas les mouvements trop grands sur mes positions
• Plusieurs autres sociétés américaines, canadienne et suisse vont entrer dans la liste dans les mois qui viennent
• La farce du « handling fees » de chez IB pour un solde de plus de 50 K€ ne m’a pas fait marrer et a précipité quelques achats un peu chers (Microsoft et Roche) mais peu importe dans l’optique de long terme
• Sans doute un peu de cash qui va sortir de cette poche étant entendu que, et c’est nouveau, on ne peut plus convertir de devise dans une autre monnaie que la base currency chez IB, franchement c’est très nul
• Sans doute que la prochaine étape sur ce compte sera le trading d’option, je m’instruis sur le sujet pour le moment

CTO – SAXO 202 615 EUR + 3,39%
Actions – 132 154 EUR
Accenture Plc : 117 @324,76 USD = 32 774 EUR
American Campus Commmunities Inc. REIT: 404 @49,32 USD = 17 187 EUR
Riocan Real Estate Investment Trust: 897 @21,83 CAD = 13 351 EUR
Dream Office REIT: 831 @23,29 CAD = 13 196 EUR
Healthpeak Properties Inc REIT: 406 @33,88 USD = 11 865 EUR
Realty Income Corporation REIT: 155 @ 65,87 USD = 8 807 EUR
Unibail-Rodamco-Westfield: 128 @63,89 EUR = 8 178 EUR
Berkshire Hathaway Inc. B: 34 @275,69 USD = 8 085 EUR
HSBC Holdings Plc: 1 553 @3,8865 GBP = 7 017 EUR
Digital Realty Trust Inc. REIT: 42 @145,06 USD = 5 255 EUR
Bank of America: 100 @43,08 USD = 3 716 EUR
Equinix Inc REIT: 4 @789,32 USD = 2 723 EUR

Note : le reporting Saxo propose des devises multiples (ce qui explique les cours en USD et les avoirs en EUR)

ETF – 55 681 EUR
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS: 1 645 @13,0881 EUR = 21 530 EUR
iShares Core S&P 500 UCITS ETF: 31 @379,815 EUR = 11 774 EUR
Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) UCITS: 51 @193,96 EUR = 9 892 EUR
iShares Core MSCI World UCITS: 83 @71,525 EUR = 5 937 EUR
Amundi ETF MSCI Emerging Markets: 983 @4,9566 EUR = 4 872 EUR
Amundi ETF Govt Bond Eromts: 10 @167,61 EUR = 1 676 EUR

Liquidités : 14 966 EUR

Achats
HSBC en transfert entrant opération back office pour sortir HSBC du PEA

Ventes Néant

Considérations
• Plus guère d’activité sur le CTO, je préfère garder les liquidités en cas de crash pour renforcer
• Finalement la farce des handling fees d’IB en septembre va bénéficier à SAXO en termes de flux d’investissements, sans doute que la poche de liquidités va regrandir pour aller sur un peu d’ETF
• Toutefois on continue un DCA sur les valeurs américaines Blue Chip et REIT de distribution
• Ces titres participent à la rente mensuelle et ne sont pas à la ramasse (hormis quelques-uns que le lecteur aura identifié et qui tient sa bonne place dans le listing…)

PEA – SAXO 217 415 EUR -2,15%
Actions – 151 526 EUR
Air Liquide : 142 @140,02 EUR = 19 883 EUR
Veolia Environnement : 484 @26,59 EUR = 12 870 EUR
Veolia Environnement SA Assented : 92 @26,59 EUR = 2 446 EUR
Compagnie des Alpes : 910 @15,080 EUR = 13 723 EUR
TotalEnergies SE : 275 @41,275 EUR = 11 351 EUR
Derichebourg : 1 160 @9,6950 EUR = 11 246 EUR
BNP Paribas : 178 @54,890 EUR = 9 770 EUR
Vinci : 107 @90,85 EUR = 9 721 EUR
Société Générale : 336 @26,96 EUR = 9 059 EUR
Axa : 297 @23,875 EUR = 7 091 EUR
L’Oréal: 18 @361,55 EUR = 6 508 EUR
Orange : 607 @9,28 EUR = 5 633 EUR
Christian Dior : 8 @628,00 EUR = 5 024 EUR
Accor : 132 @31,87 EUR = 4 207 EUR
Universal Music Group N.V. : 169 @24,16 EUR = 4 083 EUR
Rubis SCA : 111 @29,96 EUR = 3 321 EUR
Nexity SA : 70 @40,82 EUR = 2 857 EUR
Sanofi : 33@82,61 EUR = 2 726 EUR
Bouygues : 69 @35,56 EUR = 2 454 EUR
Danone : 33 @58,11 EUR = 1 918 EUR
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton : 3 @630,00 EUR = 1 890 EUR
Vivendi : 169 @10,87 EUR = 1 837 EUR
Orpea : 11 @99,38 EUR = 1 093 EUR
Prosus : 12 @67,90 EUR = 815 EUR

ETF – 64 331 EUR
Amundi ETF MSCI World UCITS ETF: 97 @394,1027 EUR = 38 228 EUR
Amundi PEA SP500 UCITS ETF: 662 @29,604 EUR = 19 598 EUR
Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets: 270 @23,220 EUR = 6 269 EUR

Liquidités : 2 046 EUR

Achats
Vivendi : 31 titres pour maximiser le bénéfice du split avec UMG
Rubis : 30 titres
Veolia : 92 titres – souscription pleine à l’augmentation de capital

Ventes
HSBC disparait en transfert sortant vers le CTO
Engie – Liquidé le 24 septembre après pas mal de misère pour repasser les titres de nominal à porteur pour m’en débarrasser, le produit est partiellement réutilisé pour souscrire en plein à Veolia

Considérations
• Un gadin sur les valeurs du luxe dernièrement
• Remise en observation de Nexity, Société Générale, AXA, et SAP pour un renfort

PEA-PME – SAXO : 5 888 EUR +22,89%
Actions – 4 278 EUR
ABC Arbitrage : 434 @7,25 = 3 147 EUR
Institut de Développement Industriel SA : 23 @43,5 = 1 132 EUR

Liquidités : 1 620 EUR

Achats Néant

Ventes Néant

Considérations
• Alimentation probablement un peu plus régulière de cette enveloppe pour constitution d’un matelas de liquidité
• Recherche passive de titres que je pourrais mettre en PME (ABCA et IDI pour le moment) – priorité basse pour le moment (preneur des avis des forumeurs)
• IDI à suivre / Esker toujours trop chère

[EDIT] prise en compte de la remarque de MilfordSound sur le classement par ordre décroissant pour les valeurs par poche ainsi que les performances par poche (non retraitées des apports de liquidités ; ce qui peux expliquer de grands écarts sur les petites poches et les écarts lors de transferts entrants/sortants

Dernière modification par Dooffy (02/10/2021 21h05)

MilfordSound · #3

Bonsoir,

Tout d’abord merc.i pour cette nouvelle file et ce suivi.

J’y vais de mon commentaire puisque vous nous y encouragez !

Pour chaque poche, pourriez vous plutôt classer les titres par poids décroissant plutôt que par ordre alphabétique s’il vous plait ? Ce serait plus percutant je pense.

D’autre part, (mais cela demande quelques calculs, succincts et rapides), serait il possible pour le grand total et pour chaque poche, d’indiquer la performance en % par rapport à votre reporting précédant ?

Sinon c’est très agréable à lire et vos considérations intéressantes.

Cordialement

Dooffy · #4

Bonjour, j’étais déjà fervent supporter de Microsoft et de ses solutions et je viens de découvrir la fonction "Stock" dans Excel (mieux vaut tard que jamais).
Comme quoi on peut être déjà bon dans un domaine et en apprendre des simples comme celle-ci n’importe quand (de derrière les fagots).
J’aime bien me rappeler à moi même à quel point je ne sais finalement pas grand choses de temps en temps; c’est un bon "sanity check".

J’ai longtemps hésité à automatiser mon screening au prétexte que cela m’obligeait à un rendez-vous obligatoire chaque semaine ou quinzaine pour le screening des valeurs que je monitore. J’ai tendance à promouvoir et suivre tout ce qui est structuré et systématisé (ma rigueur me le permettant) mais de plus en plus je bascule dans l’étape immédiatement suivante: l’automatisation.

Aussi désormais j’utilise la fonction Stock dans Excel pour avoir mes points d’entrée sur les positions et planifier celles-ci.
Je pense même que le fait d’avoir le temps réel après clôture des marchés le samedi permet de voir rapidement les mouvements importants et autre tendance de secteur et de faire rapidement également du relatif entre les stocks eux-mêmes.

A suivre !

Dooffy · #5

Bonjour, j’ai hésité entre poster ceci ici ou dans ma présentation mais comme il s’agit d’une analyse macro du portefeuille je le mets ici.

Suite à la lecture de plusieurs ouvrages pendant les congés, ce matin je faisais une analyse grossière de la structure des actifs du portefeuille.

Le premier constat est que j’ai eu tendance à amasser des ETF capitalisants ces dernières années mais je reviens progressivement sur une philosophie de Buy & Hold sur des titres.
Je me suis aussi pris à acheter des titres capitalisants ces dernières années (Berkshire, Amazon, Shopify, etc).

Pour repartir sur de bonnes bases l’analyse est la suivante (résultats en pourcentages).
- 35% en actifs capitalisants (ETF Monde, SP500, STOXX600, titres ne versant pas de dividendes; sont inclus les fonds en euros Assurance Vie pour les mettre quelque part même s’il "distribuent" à la marge en février)
- 12% liquidités
- 53% en actifs productifs (titres PEA/PEA-PME/CTOs qui distribuent "théoriquement" au moins une fois par an - URW est donc dans cette liste)

Je pensais être plus capitalistique; les 53% s’expliquent par des achats nombreux il y a des années en PEA, et plus près de nous de nouveaux achats assez réguliers sur titres US hébergés chez IB.
Je pensais également être plus liquide que seulement 12%

En conclusion, je vais continuer sur les achats de actions à dividendes pour 60%, 20% en actions capitalisants, 20% en ETF essentiellement capitalisants).
Ceci devrait désormais augmenter régulièrement, et de façon visible, les dividendes mensuels au portefeuille de base solide (si tant est que la solidité existe en finance).

Un autre indicateur clé de suivi désormais (bien au delà du capital) est le taux de remplacement des revenus (en fait le taux de couverture des besoins car je ne crois pas pouvoir facilement remplacer à court ou même moyen terme l’entièreté de mon salaire actuel avec les revenus de la bourse).

Voici ce que cela donne au 23 août 2022:

Dooffy · #6

Grace au suivi de MrDividende et notamment au post #1056, je découvre avec tristesse un changement unilatéral de 2 ETF Amundi sur lesquels j’avais parié pour le long terme.

Cette situation est intéressante en ce sens qu’elle affaiblie l’approche pure ETF en PEA puisque qu’effectivement, à mesure que la ligne se constitue nous sommes chaque jours un peu plus "collé" à l’ETF et à la merci des changements (tarifs, composition / suivi d’indice de référence).

Pour autant, c’est le bon déclencheur pour alléger certains ETF dans mon PEA et réinvestir les produits dans les actions en propre. L’idée étant de commencer à générer du cash depuis le PEA (ce que les ETF, tous capitalisants, ne permettaient pas de faire). Je m’y emploierai dans les prochains mois.

Cela me conforte dans le fait que lorsque nous achetons une action solide, nous avons en fait moins d’exposition aux aléas. Par exemple le risque sur l’émetteur n’existe pas puisque qu’il n’y a pas d’émetteur. Sauf point très particulier mais que nous avons normalement le temps de voir venir en suivant ses actions, il n’y a pas de mauvaise surprise et l’investissement est bien passif.

J’essaie de poster le suivi en revenus dans les prochains jours.

Dernière modification par Dooffy (02/09/2023 09h06)

toto27 · #7

Bonjour Dooffy,

Je ne suis pas tellement (du tout même) d’accord avec vous sur ce dernier point:

Doofy a écrit :
Cela me conforte dans le fait que lorsque nous achetons une action solide, nous avons en fait moins d’exposition aux aléas. Par exemple le risque sur l’émetteur n’existe pas puisque qu’il n’y a pas d’émetteur. Sauf point très particulier mais que nous avons normalement le temps de voir venir en suivant ses actions, il n’y a pas de mauvaise surprise et l’investissement est bien passif.

le risque de faillite/malversasion/scandale/accident industriel est bien sûr beaucoup plus élevé avec des titres vifs qu’avec un ETF.
L’interet majeur de l’ETF est la diversification par rapport aux titres vif, qui permet de "lisser" ce risque.

il suffit de voir les scandales/ faillites récents : Il n’y avait pas plus "plan-plan" qu’Orpéa, Credit suisse, voir Casino. Pensez vous que tous ceux qui ont été pris dans la nasse suivaient mal leurs dossiers?

Dooffy · #8

Bonjour toto27, il est exact qu’il convient de modérer les propos (dans un sens ou dans l’autre).
Des éléments intéressants pour continuer la discussion:
- sur le choix des titres (rigueur de sélection des titres si l’on doit conserver les titres pendant 25 années) - on laisse courir les gains et le pertes pendant 25 ans. Pour les pertes on peux perdre le totale de l’investissement, pour les gains on peux multiplier par 10 la mise initiale
- les 6 plus grosses erreursà ne pas faire (on voit la diversification et on montre que ne pas couper ses pertes est largement moins grave que de ne pas laisser courir ses gains

Pour autant le panachage titres vifs et ETF tout à fait.

Dooffy · #9

Bonjour, comme promis voici de l’analyse macro year +1 du portefeuille de valeur mobilière.

Comme prévu dans le précédent post, l’essentiel des fonds a été alloué à la construction du portefeuille de titres majoritairement US et orienté dividendes (limitation de la capitalisation via ETF).

Vue macro (résultats en pourcentages).
- 36% en actifs capitalisants (ETF Monde, SP500, STOXX600, titres ne versant pas de dividendes; sont inclus les fonds en euros Assurance Vie pour les mettre quelque part même s’il "distribuent" à la marge en février)
- 16% liquidités - accumulation de cash car les action "avec marge de sécurité" se font rares depuis un an (comprendre qui cotent sous leur valeur intrinsèque
- 48% en actifs productifs (titres PEA/PEA-PME/CTOs qui distribuent "théoriquement" au moins une fois par an - URW est toujours dans cette liste)

La variation de capitalisant n’est pas aberrante en ce sens que les cours ont bien monté donc l’investissement fait jusqu’à l’an passé progresse suffisamment vite pour maintenir son pourcentage dans le patrimoine global.

En conclusion, continuons l’emphase sur les achats de actions à dividendes pour 70%, sans se priver de quelques actions 20% en actions capitalisants, et le fond de portefeuille avec 10% en ETF essentiellement capitalisants).
A noter que je tente de positionner un SCHD également (ETF distribuant sur IB via stratégie option).

Dooffy en août 2022 a écrit :
Ceci devrait désormais augmenter régulièrement, et de façon visible, les dividendes mensuels au portefeuille de base solide (si tant est que la solidité existe en finance).

Il me semble que so far so good !

Un autre indicateur clé de suivi désormais (bien au delà du capital) est le taux de remplacement des revenus (en fait le taux de couverture des besoins car je ne crois pas pouvoir facilement remplacer à court ou même moyen terme l’entièreté de mon salaire actuel avec les revenus de la bourse). Ici nous pouvons observer une progression de 37% en 2022 à 47% en 2023. Ceci augure une retraite à horizon 2028 :-)

Voici ce que cela donne au 31 août 2023:

Notes de lecture:
- Ligne jaune - SMIC / Ligne verte - 2 SMIC > Objectif
- Le Wealth ratio utilisé ici diffère du réel Wealth ratio qui doit remplacer 100% des revenus actifs. L’objectif poursuivi est l’atteinte de 2 SMIC mensuels. Pour remplacer les revenus actifs complètement il y aurait encore beaucoup (trop) de travail… VOyons donc le verre à moitié plein si vous permettez.
- La ligne du dessus "Wealth ratio" indique le taux de remplacement par mois en pourcentage. En vert c’est supérieur à 1 en rouge ce n’est pas suffisant.
- Nous voyons que beaucoup de dividendes tombent en avril mai juin, logiquement ce sont les actions en PEA. En mars et en août c’est la misère !
- Les intérêts des contrats AV étaient distillés mensuellement ce qui était une approximation indigne. Je l’ai donc remise à sa place (en février)

Dernière modification par Dooffy (02/09/2023 23h12)

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Doofy a écrit :

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Dooffy en août 2022 a écrit :

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