Portefeuille d'actions de Luan

Luan · #1

Bonjour,

Après ma présentation faite en septembre, voici mon portefeuille.
Je ne mentionne pas notre résidence principale dans ce portefeuille (évaluée 250K€, crédit restant 6€).

Livrets
Les livrets sont au plafond, à 3% net de rendement

PEE
Tous les ans je verse ma participation entreprise dans le PEE, et je retire la somme disponible (période de 5 ans) pour alimenter les livrets. Les livrets étant maintentant pleins, je vais laisser désormais les prochaines participations sur le PEE.
Actuellement je suis à 98% sur un fonds monétaire, avec un rendement brut cette année de 3%.

PEA
Ouvert en 2019, je n’ai pas fait d’investissement long terme dessus, mais juste du trading hebdo…sans succès ! Cela m’a permis d’apprendre le fonctionnement d’un PEA et de me former sur la bourse (expérimentation des biais : timer le marché entre autres !). Je suis à -3,9% (valeur portefeuille vs versements)
Actuellement, je ne possède plus d’actions : 40% cash + 60% Réserve écureuil
Objectif 2024 :
Verser 500€/mois et investir long terme 50% valeurs de rendement, principalement CAC40 et 50% ETF world (EWLD ou CW8).

AV Linxea
Ouverte en 2022, l’idée est d’y ouvrir des positions SCPI.
Compte tenu du contexte immo, j’ai ouvert de petites positions sur une sélection de SCPI :
Immorente
Activimmo
Remake live
Altixia cadence XII
J’attends mi 2024 pour renforcer ces positions si elles se montrent résilientes.

Bon Week end à tous,

Dernière modification par Luan (09/12/2023 12h27)

Mots-clés : pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

Cayucyucan · #2

Bonjour.
Vous indiquez avoir ouvert une assurance-vie chez Linxea. C’est un bon courtier en ligne, mais leur gamme d’AV est variée (Avenir, Spirit, Zen, Vie), avec 4 assureurs différents (respectivement Suravenir Crédit Mutuel Arkea, Spirica Crédit Agricole, Apicil, Generali).
Laquelle avez-vous choisi ?
Si c’est pour les SCPI, tous les assureurs ne reversent pas 100% des dividendes, certains seulement 85%, comme Suravenir dans Linxea Avenir). Le choix doit donc être bien pensé…surtout avec une priorité donnée aux SCPI, au-delà de la valeur intrinsèque de chaque SCPI (valorisation & rendement).

Luan · #3

Cayucyucan, en effet j’ai oublié de préciser, il s’agit de Linxea Spirit 2.

Cayucyucan · #4

Bon, avec Spirica vous avez bien 100% des dividendes SCPI.
J’équivalent en PER (Linxea Spirit PER).

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