Portefeuille d'actions de Greyna

Je me livre à mon tour à l’exercice de transparence sur mon portefeuille d’actifs.

Actifs détenus en propre:

En plus de ma RP et des divers livrets réglementés (pleins) je possède:

SCPI:

-Epargne Foncière
-PFO2 (en cours de vente mais je doute que ça passe avant la baisse de prix qu’on voit arriver)
-Immorente
-Corum Origin (achats mensuels en place)
-Corum XL (achats mensuels en place)

-PER:

J’ai ouvert le PER Generali Patrimoine, avec des frais de gestion ultra réduits. NOTA: je dirige un cabinet de conseil en gestion de patrimoine (presque 20 ans d’expérience en tant que CGP), ce qui me permet évidemment d’accéder à des conditions de frais très attractives.
Ce PER est presque exclusivement investi en ETF Monde + un peu de fonds Euro.
J’alimente ce PER chaque année.

Assurance-vie:

Au fil des ans j’ai ouvert plusieurs contrats:

-Patrimoine Vie Plus (Suravenir) >>> beaucoup de fonds Euro en attente là aussi, le reste est en ETF Monde ou bien en fonds obligataires à échéance. Frais ultra réduits évidemment sur le contrat.

-Vie Plus Impact (Suravenir) >>> un contrat que personne ne connait (car distribué uniquement via le canal des CGP qui ne le mettent pas en avant) et pourtant il permet d’investir sur 200 ETF et 200 fonds en parts clean shares. J’aime bien. C’est là dessus que je verse mon épargne mensuelle assurance-vie, à 50 % en ETF et 50 % en fonds actifs clean shares. Frais au plancher évidemment.

-Arborescence Opportunités (Spirica) >>> sur celui-ci je détiens surtout des parts de SCI (même si j’ai allégé depuis le début de l’année), des fonds obligataires à échéance et un peu d’ETF Monde. Là aussi j’ai des frais mini.

-Cardif Multi Plus Web >>> un vieux contrat que j’avais ouvert pour prendre date. 150 € dessus, je ne m’en sers pas. Peut-être un jour ?

-Ampli Assurance-Vie >>> ouvert récemment, pour profiter de la performance du fonds Euro qui devrait tourner autours de 4 % pour bien rémunérer mes liquidités. Globalement je garde BEAUCOUP de cash en ce moment, j’attends que les marchés actions redescendent sur Terre pour investir.

PEA:

Mon PEA est chez Fortuneo (ainsi qu’un PEA-PME ouvert pour prendre date).
Sur ce PEA je détiens majoritairement des actions françaises à dividende (Crédit Agricole, Total, ALD, Amundi, …) mais aussi des ETF Europe
Pas de CW8 (que je vois dans de nombreux portefeuilles ici !) >>> je ne suis pas fan du coté "synthétique" et puis j’ai déjà des ETF World ailleurs et comme le World est dominé par les US je rééquilibre avec le PEA au profit de l’Europe qui me semble plus attractive au niveau des valorisations.
Clairement la part d’ETF est amenée à progresser dans mon PEA (je la monte déjà doucement avec mes versements réguliers). C’est trop de boulot de suivre les titres vifs.

Actis détenus via une holding à l’IS:

Dans cette holding je détiens, en plus de parts dans ma société de conseil en gestion de patrimoine et de la SCI dans laquelle on a logé les murs de nos locaux:

SCPI:

NCap Continent (achetée en période sponsor)
Epargne Pierre Europe (achetée en période sponsor)
Corum Eurion
Remake Live
PF Hospitalité Europe

>>> je vise encore quelques achats (Transitions Europe, Iroko Zen) mais j’ai déjà beaucoup de SCPI alors j’attends un peu.

CTO:

J’ai ouvert un CTO chez Fortuneo sur lequel j’ai pour le moment mis un ETF foncières cotées (celui de chez VanEck) + du fonds monétaire (Carmignac Court Terme), dans l’attente d’une baisse des marchés actions pour rentrer sur des ETF World (j’ai déjà ma liste d’achats en tête et je rentrerai pas étapes, mais là maintenant c’est trop cher pour moi).

Mes axes de changement pour les mois / années à venir:

Comme dit précédemment j’ai BEAUCOUP trop de cash qui "dort" sur des livrets et des fonds Euro (j’ai une forte aversion au risque alors j’ai toujours un peu de mal à me lancer à investir sur des actifs non-garantis… >>> comme quoi être CGP ça n’immunise pas à ce genre de travers)
Actuellement je monte la part obligataire (via des fonds à échéance principalement, j’aimerais pouvoir investir sur les ETF datés sortis par iShares récemment mais pas dispo chez Fortuneo…) car je pense qu’on est proches de la fin de la hausse des taux.
A plus long terme, la part actions (via des ETF et des fonds actifs en parts clean shares) va progresser fortement dans mon patrimoine. Je le fais déjà tout doucement, mais je trouvé que les marchés sont trop chers.
Enfin pour l’immobilier il me reste quelques SCPI cibles en tête, mais c’est surtout vers les foncières cotées que je regarde en ce moment (via ETF). Je ne ferai jamais de locatif en direct (trop galère, trop de risque locatif).

A suivre
Si je me motive je donnerai le détail des supports ETF et fonds clean shares que je possède.

Mots-clés : etf (exchange traded funds), greyna, portefeuille