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[+1]    #1 25/09/2021 13h37

Membre (2020)
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Présentation de mon portefeuille d’actions et ETF

Comme pas mal de gens, le confinement de 2020 m’ayant fait réfléchir, j’ai ouvert un PEA et un CTO avec l’idée d’y placer un peu de mon épargne.

Depuis juin 2020 j’investis environ 300 € par mois sur ces supports, sans avoir réellement défini une stratégie de gestion. Je savais seulement que :
- je voulais découvrir pour apprendre de moi-même ;
- je pars sur une détention long-terme ;
- je ne suis pas trop sensible à la volatilité ;
- la diversification est nécessaire ;
- une bonne proportion d’ETF semble une bonne idée ;
- je souhaite un portefeuille de croissance plutôt que de rendement.

J’ai découvert les ETFs et l’intérêt que cet actif présente, notamment en termes de réduction des risques et gain de temps par rapport à du stock picking, mais je ne voulais pas pour autant me passer de choisir quelques actions.

En fait, j’aime vraiment choisir des titres alors plutôt que de mettre une bonne louche sur quelques titres, je me suis dit qu’il valait mieux en détenir un nombre conséquent.
Et je ne m’astreins pas à une discipline de surveillance des titres, au contraire je laisse courir.

Vous l’aurez compris, j’ai pas mal de toutes petites lignes. Jusqu’à présent j’investi environ 150 € par ligne (c’est un objectif initial que je m’étais fixé), parfois un peu moins, parfois plus (notamment en fonction de la valeur nominale du titre).Ce n’est pas optimal en frais, mais ça m’a permis de faire plusieurs opérations. Puis les acquisitions se font sur PEA en majorité donc avec des frais limités ou par Trade Republic qui a des frais de 1€ par ordre (sauf investissement programmé = gratuit).

Dans un futur assez proche, je vais augmenter mon investissement mensuel (de l’ordre du double je pense). J’en profiterai pour renforcer certaines lignes.

Finalement, je partage pour peut être obtenir des retours constructifs. Voici :



Niveau performance, la valeur de parts est à 155, contre 115.8 pour le CW8, je m’en sors pas mal.

Mots-clés : pea (plan d'epargne en actions), petit investissement, portefeuille

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#2 25/09/2021 14h01

Membre (2012)
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J’ai regardé vite fait votre portefeuille, mais un chiffre a attiré mon attention. Comment pouvez vous avoir un PRU de 18,31 (€ ou $) sur Alibaba alors que la valeur n’a jamais atteint ce niveau de prix ?

Pour les toutes petites lignes, il est vrai que c’est moins intéressant en terme de répartition des frais et optimisation des achats - revente, mais au final, on ne peut pas dire que la performance est si mauvaise lorsqu’on est buy and hold. Mon portefeuille est constitué de nombreuses petites lignes, qui ont parfois grossies, et globalement on ne peut pas dire que le gain n’est pas intéressant.


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#3 25/09/2021 15h21

Membre (2020)
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Alors tous les prix sont en euros sur mon tableau
Pour Alibaba c’est l’action cotée à Hongkong (ticker HKG:9988)

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#4 25/09/2021 15h25

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Soit vous avez engrangé des gains importants en début de période que vous avez recyclés depuis, soit votre calcul de valeur de part n’est pas corrigé des apports mensuels

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#5 25/09/2021 17h02

Membre (2020)
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Bonjour corran,

Mon calcul de valeur de parts fait en sorte que la valeur de bouge pas quand j’apporte des liquidités. Par contre, en vérifiant suite à votre remarque j’ai trouvé un décalage dans la formule de calcul depuis le mois de juin, ça concerne 3 apports (j’ai pas apporté en juillet).

Je ne suis pas capable de dire de combien ça a faussé la valeur de part. Faudrait que je simule le tout, c’est un peu fastidieux et je ne pense pas que ça ait faussé de beaucoup.

Concernant, les gains, c’est 265 € de gains cumulés (dont la moitié dès juillet 2020) sur la période et une trentaine d’euros de dividendes. Le tout a été réinvesti.
J’ai apporté 4600 € en tout, la valeur actuelle se situe à 5500 €, soit environ 900€ de plus.

Dernière modification par dusgas (25/09/2021 17h39)

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#6 25/09/2021 17h41

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dusgas a écrit :

J’ai apporté 4600 € en tout, la valeur actuelle se situe à 5500 €, soit environ 900€ de plus.

C’est à peu près ce que vous auriez en ayant investi ces 300€ par mois de juin 2020 à août 2021 sur le tracker CW8 donc les valeurs de parts respectives devraient être proches.

Dernière modification par dangarcia (25/09/2021 17h42)

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#7 25/09/2021 18h44

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dusgas a écrit :

Alors tous les prix sont en euros sur mon tableau
Pour Alibaba c’est l’action cotée à Hongkong (ticker HKG:9988)

Ha oui, effectivement elle est beaucoup moins chère a l’unité sur la bourse de Hong Kong. Comparé aux 145 dollars aux US.


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#8 27/09/2021 14h42

Membre (2020)
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J’ai recalculé la valeur de parts en fonction des soldes des comptes à chaque fin de mois, sachant que les apports sont intervenus en début de mois.
Après quelques retraitements pour être plus précis j’obtiens un résultat assez proche, puisque la valeur de parts est à 153 aujourd’hui contre 139.5 pour le CW8.
Peut-être que la différence avec le CW8 provient du fait que je n’ai pas effectué d’apports pendant 6 mois en 2020.

Ci-dessous les chiffres utilisés pour retracer l’historique (on part de juin 2020). Sur cette base j’ai ajusté les valorisations sur les derniers mois, ce qui donne un résultat un peu différent de ceux du tableau ci-dessous.

Valo comptes    Apports    Valo parts    Parts attribuées    Total parts
501.61    500    101.00    5.00    5.00
1001.35    500    100.63    4.95    9.95
1135.7    0    114.14        9.95
1084.02    0    108.94        9.95
1015.65    0    102.07        9.95
1249.32    0    125.56        9.95
1263.52    0    126.98        9.95
1269.43    0    127.58        9.95
1841.73    506    132.34    3.97    13.92
2633.78    700    137.13    5.29    19.21
2723.52    80    137.63    0.58    19.79
3238.09    500    138.25    3.63    23.42
3754.13    510    138.47    3.69    27.11
4141.99    200    145.05    1.44    28.56
4984.45    600    152.47    4.14    32.69
5457.87    500    151.73    3.28    35.97

Dernière modification par dusgas (27/09/2021 14h44)

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#9 04/11/2021 12h11

Membre (2020)
Réputation :   9  

Bonjour,

Tout petit reporting pour ce mois d’octobre qui est sobre du fait de mon inactivité : un apport de 500 € sur le PEA mais aucun achat ni vente à ce jour.

Comme presque tous ici, le portefeuille atteint un nouveau plus haut avec une valeur de part à 158 en fin de mois et la tendance se poursuit sur les premiers jours de novembre.

Je pense laisser la fin d’année s’écouler car je n’aurai rien à investir en bourse, ayant un achat immobilier à la fin du mois si tout va bien.

A+

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#10 09/12/2021 22h29

Membre (2020)
Réputation :   9  

Bonsoir à tous,

Une petite mise à jour tout de même après ces derniers mois un peu fous.
En octobre le portefeuille gagne +5,6%
En novembre il perd -2,5%
Et pour le moment il gagne +2% en décembre

Depuis fin septembre j’ai mis 1000€ sur un ETF World via un PER que je viens d’ouvrir. Je ne compte pas mettre grand chose sur ce support, 2 ou 3 mille euros par an tout au plus pour profiter de la réduction d’impôt maintenant que j’en paie pas mal.

Sur le PEA j’ai fait de petits investissements : KGHM Polska, The Blockchain Group et CliqDigital, en espérant être entré à un point bas. J’ai aussi renforcé l’ETF SP500 la semaine dernière quand Omicron est arrivé.

Avec tout ça je suis à 46% en ETF, et le reste en actions car il n’y a plus de liquidités (je compte que ce qui est sur le PEA, CTO et PER).

Voici le portefeuille à ce jour classé par taille des lignes :

Dernière modification par dusgas (09/12/2021 22h32)

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[+1]    #11 13/01/2022 08h18

Membre (2020)
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Bonjour et bonne année à tous,

Un petit compte rendu de fin d’année.

Apport du mois de décembre = 700 €
Apports de l’année 2021 = 5300 €
C’est à peu près la somme que j’avais envisagé d’investir sur l’année.

Valeur de part au 31/12:2021 = 161,57 soit une progression de 27,24% sur l’année. C’est bien dans l’absolu mais pas top comparé à un ETF monde.
Valeur de part au 12/01/2022 = 158,3

Les deniers mouvements sont l’achat de 29 actions Oatly et de 99 parts de l’ETF BX4.
Aussi, Bourse Direct m’a remboursé des frais sur l’acquisition d’actions étrangères.

La composition actuelle du portefeuille :

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