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Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#1 19/08/2021 08h56

Membre (2019)
Réputation :   0  

Thèse d’investissement

L’horizon visé est le très long terme, le tout placé dans mon PEA. Je verse chaque mois 250€ sur ce compte, les valeurs ayant sous performées chaque mois sont renforcées.
La diversification est le maitre mot de mon portefeuille, par secteur, par capitalisation et par profil.
Mon PEL est conservé précieusement, les liquidités pourront être des fonds utile en cas de crise significative.

Portefeuille



Commentaire du portefeuille

Je me retrouve avec beaucoup de valeur en portefeuille (40), j’aimerais réduire le nombre de valeur, car le suivi en est plus compliqué. Pour cela, j’ai besoin de me faire plus confiance.
Le rendement (dividende) du portefeuille est faible (1.9%/PRU), je souhaiterais l’augmenter.
Immobilier, très peu représenté.

Performance

PEA ouvert en février 2017.
Versement : 11590€
Portefeuille : 13407€
Performance depuis ouverture : ~16%

Dernière modification par isaure (19/08/2021 09h15)

Mots-clés : dividende, portefeuille, value

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#2 19/08/2021 09h06

Membre (2016)
Réputation :   10  

isaure a écrit :

Immobilier, très peu représenté.

Si vous souhaitez vous exposer à l’immobilier en PEA, entre autres options vous avez ces sociétés qui versent des dividendes: CBO territoria, Kaufman & Broad, Nexity.

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#3 19/08/2021 09h12

Membre (2019)
Réputation :   96  

Bonjour isaure

les valeurs ayant sous performées chaque mois sont renforcées

Vous avez un horizon LT, du coup vous n’êtes pas obligé d’arroser les mauvaises plantes pour avoir le plaisir de voir votre PRU baisser.

En agissant ainsi, vos meilleures valeurs ne seront jamais renforcées et vous aurez un portefeuille qui performera très moyennement en plus d’être déséquilibré si une des valeurs s’érode progressivement.

Evidemment il faut agir en étant à l’aise avec ce que l’on fait mais vous pourriez avoir des alternatives simples comme par exemple raisonner en allocation pour chaque ligne et renforcer en maintenant cette allocation (avec bien sur une plus forte pour les valeurs de conviction).

Ainsi vous éviterez certains biais d’ancrage.

Bien à vous

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