Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à notre newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

[+1]    #26 01/12/2021 03h19

Membre (2020)
Réputation :   115  

REPORTING MENSUEL #12 - Novembre 2021

Performance mensuelle novembre 2021

-Valorisation PEA : 613.708 euros ( - 4150 euros)
-PEA : - 0.67 %
-CAC GR : - 1.50 %
-CW8 : + 0.62 %

Performance YTD

-PEA : + 37.95 %  ( + 168.839 euros)
-CAC GR : + 23.87 %
-CW8 : + 27.70 %

Dividendes Novembre 2021 : 445.10 euros  (cumul annuel : 8979.35 euros)

-GTT : 67.50 euros (1.35*50)
-Aubay : 85 euros (0.34*250)
-ASML Holding : 53.55 euros ( 1.80*35*0.85)
-Vinci : 113.75 euros (0.65*175)
-Pernod Ricard : 125.30 euros (1.79*70)


Mouvements du mois


Ventes :

Néant

Achats :

-Eckert und Ziegler : 3 à 110.40 + 2 à 98.65
-Soitec : 1 à 225.80 + 1 à 224.40 + 1 à 226.20
-SAP : 3 à 119.72 + 2 à 117.50
-Linde : 1 à 285.70
-Teleperformance : 1 à 351.90 + 2 à 353
-Schneider Electric : 1 à 160.12 + 1 à 157.54 + 6 à 152.60
-Philips : 10 à 37.215 + 5 à 34.17 + 10 à 33.25
-Pharmagest Interactive : 3 à 96.40 + 2 à 93.60 + 2 à 87.50 + 3 à 85.733
-Iberdrola : 20 à 10.075
-Piscines Desjoyaux : 5 à 27.50 + 20 à 27.20
-Edenred :5 à 41.15
-Nexus : 1 à 70.30
-Diasorin : 1 à 180.75
-Worldline : 5 à 47.995 + 10 à 47.605 + 10 à 48.365
-Société Générale : 25 à 27.25

Bilan du mois :

Powell m’a tueR. Sans la suppression du terme transitoire, le mois se terminait dans le vert suite à une spectaculaire remontada hier. La glissade de la dernière heure en aura décidé autrement. Le CW8 grignote encore, le CAC GR reste à bonne distance. Actuellement en vacances au Sri Lanka (non, je ne fais pas mon reporting au milieu de la nuit, il est presque 8 heures du matin ici), j’ai la flemme de regarder ce qui a performé ou non ce mois çi. De nombreux petits renforcements, certains avant, d’autres le jour du black friday !
Il me reste 2k de cash.

Merci de m’avoir lu

Hors ligne Hors ligne

 

[+6]    #27 31/12/2021 14h53

Membre (2020)
Réputation :   115  

REPORTING MENSUEL #13 - Décembre 2021

Performance mensuelle décembre 2021

-Valorisation PEA : 642.340 euros ( + 28.632 euros)
-PEA : + 4.66 %
-CAC GR : + 6.58 %
-CW8 : + 3.63 %

Performance YTD = annuelle 2021

-PEA : + 44.39 %  ( + 197.471 euros)
-CAC GR : + 32.02 %
-CW8 : + 32.34 %

Dividendes Décembre 2021
:  180.24 euros  (cumul annuel 2021 : 9.159 euros)

-Christian Dior : 150 euros (3*50)
-Thalès : 15 euros (0.6*25)
-STMicroelectronics : 12.43 euros (0.0452*275)
-Linde : 2.81 euros (0.936*3)

Mouvements du mois

Ventes :

-25 Société Générale à 28.39
-25 Thalès à 73.50
-25 Danone à 52.79

Achats :

-Pharmagest Interactive : 2 à 84.80 + 3 à 89.00
-Eckert und Ziegler : 1 à 94.20 + 1 à 93 + 2 à 92.55
-Teleperformance : 1 à 371.10 + 1 à 368.30
-Schneider Electric : 1 à 165.86 + 1 à 164.94 + 1 à 162.32
-Soitec : 1 à 230.20 + 1 à 228.40
-SAP : 3 à 119.72 + 2 à 122.18
-Linde : 1 à 299.20
-Edenred : 5 à 39.12 + 5 à 38.74 + 5 à 38.42
-Vétoquinol : 1 à 128
-Diasorin : 1 à 177.85 + 1 à 161.95
-Carl Zeiss : 1 à 167.65
-Piscines Desjoyaux : 5 à 27.80 + 5 à 28.60
-Wavestone : 5 à 49.50
-Réalités : 10 à 30.40 : initiation de ligne - valeur piochée chez les IH Loophey et Frenchflair, merci à eux
-IDI : 5 à 50.60 : initiation de ligne - valeur piochée chez InvestisseurHeureux, merci à lui


Club des baggers :
(qui a une valeur toute relative car fonction de la date d’achat, durée de détention et des renforcements ou non)

Aubay : +198 %
Trigano : + 191 %
Thermador : + 152 %
Hermès : + 143 %
Catana Group : +140 %
Publicis : + 124 %
FDJ : + 118 %
Société Générale : +115 %
Christian Dior : + 114 %
SII : + 113 %
Dassault Systèmes : + 101 %

Mise à jour du portefeuille :













Bilan annuel et perspectives :

Une bien belle année, comme on n’en connaitra peut être plus jamais dans notre vie d’investisseur. La performance exceptionnelle ne sera bien évidemment pas reproductible dans les années à venir.
Les jeunes investisseurs entrées en bourse en 2020/2021 qui s’imaginent que c’est la fête et que le pognon coule à flôt finiront par redescendre sur Terre…

Ma surperformance est pour partie liée à la performance exceptionnelle de Catana Group en 2021, plus grosse ligne de mon portefeuille, qui a été allégée progressivement (la performance eut été bien meilleure sans ces allègements…). La société, en recovery depuis quelques années, a vu son cours de bourse rattraper la hausse du CA, des bénéfices et des perspectives de croissance future. Ce levier de forte surperformance me semble aujourd’hui révolu. Je ne jette pas le bébé avec l’eau du bain pour autant ! Le poids de la ligne sera progressivement normalisé au fil des hausses, du moins je l’espère.

De la même manière, j’imagine mal le secteur du luxe réaliser une année 2022 à la hauteur de 2021 (en terme de progression des cours de bourse j’entends). Idem pour les valeurs Covid, mais pas que (Sartorius/Eurofins), mais sait on jamais…combien de vagues ?

Les bancaires (GLE, BNP, AXA, sans oublier feu Natixis) ont aussi offert un joli total return 2021 et leur performance 2022 sera à coup sûr bien inférieure. Pour autant, elles seront conservées pour l’instant, dans une optique de hausse des taux qui leur sera favorable. Dividendes grassouillets également.

Les dividendes 2022 devraient avoisiner les 12.000 euros, et serviront à renforcer les lignes déjà présentes en portefeuille, comme je l’ai fait durant cette année.

Voilà, adieu 2021, vive 2022, et vogue la galère !

Merci de m’avoir lu, en vous souhaitant à tous le meilleur pour cette nouvelle année qui débute

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #28 01/01/2022 09h36

Membre (2020)
Réputation :   115  

Bonjour et bonne année à toutes et tous !

Pour ceux que cela pourrait intéresser, un tableau récapitulatif de la performance mensuelle 2021 de différents indices.
Pas de conclusions à en tirer de mon point de vue, il y a eu sous performance les mois haussiers comme baissiers, et surperformance les mois haussiers comme baissiers.




Edit : je ne sais pas trop pourquoi la seconde capture d’écran n’a pas le format de la première…j’espère qu’elle restera lisible pour vous.

Dernière modification par MilfordSound (01/01/2022 09h39)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #29 01/01/2022 16h05

Membre (2020)
Réputation :   115  

TOTAL RETURN 2021

Là encore, pour ceux que cela pourrait intéresser, un récapitulatif du Total Return 2021 des actions détenues en portefeuille.
Il se peut qu’il y ait de rares approximations (voir une ou deux coquilles) mais vraiment à la marge et non significatives.

J’ai classé les actions en 5 catégories totalement arbitraires, là encore peu importe, chacun aura sa propre appréciation.

forte surperformance (TR > 50%)
surperformance notable (TR de 30 à 50%)
légère sous-performance (TR de 15 à 30%)
forte sous-performance (TR de 0 à 15%)
bides de l’année (TR négatif)

Forte surperformance : TOTAL RETURN > 50%

-Eckert et Ziegler : 110 %
-Esker : 105 %
-Virbac : 97 %
-SII : 94 %
-Catana Group : 91 %
-IMCD : 87 %
-Aubay : 84 %
-ASM International :  82 %
-Wavestone : 80 %
-Société Générale : 80 %
-ASML Holding : 78 %
-Hermès : 75 %
-Interparfums : 72 %
-Carl Zeiss : 70 %
-Sartorius : 66  %
-Véolia : 65 %
-Christian Dior : 62 %
-Thermador : 61 %
-Dassault Systèmes : 59 %
-Eurofins Scientific : 59 %
-Vétoquinol : 58 %
-Publicis : 50 %

Surperformance notable : TOTAL RETURN  entre 30 % et 50 %

-EssilorLuxottica : 47 %
-BNP Paribas : 47 %
-Teleperformance : 45 %
-Linde : 45 %
-Réalités : 44 %
-StMicroelectronics : 44 %
-Stef : 43 %
-Nexus : 41 %
-Sword Goup : 39 %
-Axa : 38 %
-Alfen : 37 %
-Pernod Ricard : 36 %
-BE Semiconductor : 35 %
-Schneider Electric : 35 %
-L’Oréal : 35 %
-Delta Plus Group : 34 %
-TotalEnergies : 34 %
-Piscines Desjoyaux : 32 %

Légère sous-performance : TOTAL RETURN entre 15 % et 30 %

-IDI : 28 %
-Soitec : 25 %
-Trigano : 22 %
-Adyen : 21 %
-Kering : 20 %
-Vinci : 17 %
-Air Liquide : 16 %
-SAP : 15 %

Forte sous-performance : TOTAL RETURN entre 0 et 15 %

-LNA Santé : 10 %
-BioMérieux : 9 %
-GTT : 8 %
-Robertet : 8 %
-FDJ : 6 %
-Danone : 5 %
-Thalès : 3 %
-Euronext : 3 %

Bides de l’année : TOTAL RETURN négatif

-Neoen : - 39 %
-Worldline : - 38 %
-Rubis : - 26 %
-Albioma : - 26 %
-Philips : - 23 %
-Orpea : - 17 %
-Bastide le Comfort : - 17 %
-Pharmagest Interactive : - 15 %
-Edenred : - 11 %
-Iberdrola : - 6 %
-Korian : - 4 %
-Diasorin : - 1 %

Sans conjecturer des heures, ce qui m’a sauté aux yeux :

=> Les deux trios de bides :

-Orpea + Korian + Bastide (et LNA Santé qui sous performe assez fort aussi)
-Neoen + Albioma + Iberdrola : seule Alfen s’en tire bien dans les trop rares valeurs vertes de mon portefeuille très/trop peu vert

=> L’écart de performance entre Linde et Air Liquide, à se demander si la bien aimée des portefeuilles de bons pères de famille ne devrait pas être remplacée par son petit frère américano-germanique…
J’ai la flemme de comparer les années précédentes, ce serait intéressant ! Pour ma part ce sera fromage et dessert et Linde sera considérablement renforcé dans les mois à venir.

=> Kering qui se traine comparé à Hermès/LVMH (mais on le savait déjà !)

Si des IH plus avisés que je ne le suis ont des hypothèses, tendances, avertissements, conclusions à tirer des ces Total Return, n’hésitez pas !

Hors ligne Hors ligne

 

#30 01/01/2022 17h08

Membre (2020)
Réputation :   78  

Je classerai 3 catégories principales (parmi les valeurs que je connais ou que je suis et que vous avez en portefeuille):

1) Les gagnants de 2020 sont les perdants de 2021 :
Pharmagest, Neoen, Albioma, Worldline, Bastide le Confort, FDJ

2) Les gagnants de 2020 qui restent des winners :
Esker, IMCD, ASML, Teleperformance, STMicro, Schneider

3) Les perdants de 2020 restent des perdants en 2021 :
Philips, Orpea, Korian, Danone

Reste à prophétiser les winners de 2022. Ceux de la 2e catégories ont plus de chances d’y figurer que ceux de la 1ere à mon avis. Quand à la 3e catégorie, jamais 2 sans 3 qu’on dit…

Pour Air Liquide c’est un cas à part. D’une façon imagée on peut la comparer à un vieux pépère qui avance tranquillement mais surement avec sa canne, mais il arrive toujours à destination peu importe le temps que cela lui prend, au gré des vents et des marées.
Pour Kering, vous avez tout dit.


し①√€らŢノらら€Ц尺 - Parrain Bitpanda : 10€ offerts

Hors ligne Hors ligne

 

#31 02/01/2022 09h24

Membre (2020)
Réputation :   115  

Comme je l’avais fait l’année dernière, un bilan de fin d’année des autres enveloppes d’investissements

Reporting 2021 PEA-PME :


-versements/retraits : néant
-valorisation : 2.038 euros
-plus value annuelle : 329 euros
-rendement : 19.13 %



Commentaires : j’ai eu la bien mauvaise idée d’arbitrer de Catana Group vers Besi en début d’année. Moralité : une perf moyenne alors que Catana a fait 91 % YTD…On parle de 1200 euros environ de manque à gagner. Ce qui est fait est fait, il ne sert plus à rien de ressasser.
PEA-PME en hibernation !

Reporting 2021 assurance vie Boursorama :

-valorisation : 151.274 euros
-versements : 80.000 euros (succession de ma grand mère)
-retraits (bruts de PS, imposition à l’IR=0 car sous le plafond des 9.200 euros) : 20.985 euros
-plus value annuelle (nette, hors retraits/versements) : 21.551 euros
-TRI 2021 : 25.78 %




Reporting 2021 assurance vie Mes Placements Liberté :


-versements/retraits : néant
-valorisation : 47.695
-plus value annuelle : 10.908 euros
-rendement 2021 : + 26.97 %




Reporting 2021 assurance vie Fortuneo :



-versements/retraits : néant
-valorisation : 16.366 euros
-plus value annuelle : 3.014 euros
-rendement 2021 : + 22.68 %




Commenatires :


Sous performance des 3 AV pour deux raisons :

D’une part "l’affaire H2O" et les side pockets dont on attend désèspérement le remboursement (en monnaie de singe ?). Bruno Crastes pourrait bien me vendre la Lune à prix discount que je resterai les pieds sur Terre ! Je jure mais un peu tard, qu’on ne m’y prendra plus…

D’autre part une petite partie des encours en fonds euros au cours de l’année.
Vous allez voir que c’est en 2022 que je vais réussir à rester 100% investi en UC et que je vais le payer cash !

Prochaine mise à jour…1er janvier 2023 !

Hors ligne Hors ligne

 

#32 02/01/2022 10h15

Membre (2014)
Top 50 Réputation
Top 20 Vivre rentier
Top 20 Finance/Économie
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 20 Immobilier locatif
Réputation :   363  

Bonjour. Quelle est la somme exacte versée sur votre compte lors d’un retrait sur l’assurance-vie Boursorama? Quand sont payés la CSG-RDS latente sur les UC? Il n’y a pas d’acompte d’IR du tout? Je pensais qu’il il fallait payer au moins 7,5 % d’avance.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #33 02/01/2022 13h34

Membre (2020)
Réputation :   115  

Bonjour Trahcoh,

Je suis en train de m’arracher les cheveux car le site refuse ma réponse, y détectant des fautes et erreurs de syntaxe…que je ne trouve pas !

Je vous poste donc ma réponse sous une forme peu académique : 3 captures d’écran, et m’excuse le plus platement possible auprès des modérateurs pour cela.

Cordialement,



Hors ligne Hors ligne

 

#34 02/01/2022 18h03

Membre (2020)
Réputation :   115  

REPORTING CRYPTOS 2021

Pour en finir avec ces reporting de fin d’année et être tout à fait exhaustif, voilà le bilan des deux portefeuilles cryptos ouverts cette année.
Les valorisations sont en euros et les cours des cryptos sont celles au 31/12 vers 17H30.

Portefeuille Binance :



Portefeuille Crypto.com :



Tableau cashback : carte Ruby CRO



Beaucoup de dépenses exceptionnelles non récurrentes en ce mois de décembre, d’où un cashback qui a démarré sur les chapeaux de roues mais qui va très vite se tasser !

Prochaine mise à jour fin 2022 !

Dernière modification par MilfordSound (02/01/2022 18h11)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #35 02/01/2022 18h31

Membre (2019)
Réputation :   7  

Bonjour,

Je vous remercie sincèrement pour la transparence dont vous faites preuve dans vos reportings réguliers.

Je me permets néanmoins d’apporter une précision à une affirmation que vous avez faite plus haut :

MilfordSound a écrit :

tant que l’on reste sous l’abattement, toujours demander l’IR

A priori j’aurais tendance à penser comme vous, je soutenais néanmoins souligner que :
   - ce choix est irrévocable,
   - et surtout ce choix s’impose à l’ensemble de vos revenus mobiliers de l’année.
Il convient donc d’avoir une réflexion plus globale que celle qui consisterait à ne considérer que le retrait en AV. Il est notamment intéressant de noter que le choix de la flat tax ne permet pas de bénéficier de l’abattement de 40% pour les dividendes. Donc un investisseur bénéficiant de dividendes conséquents pourra avoir un intérêt à choisir le barème progressif même en cas de TMI élevée.
Bref, encore une belle usine à gaz à la française. Et donc à chacun de faire ses devoirs.

Vous étiez probablement au courant de ceci mais je préfère le préciser pour des investisseurs moins avertis.

Hors ligne Hors ligne

 

#36 02/01/2022 19h14

Membre (2020)
Réputation :   115  

Vous avez raison de le préciser, et pour être bien clair, quand vous parlez de choix irrévocable, c’est bien sûr pour l’année fiscale en cours, on peut faire un choix inverse l’année suivante.

Il me semble par contre que l’on a le droit de demander à l’administration fiscale de changer d’avis et de choix en cours d’année avant la date butoir bien sûr. Pouvez vous le confirmer ?

Non, je ne savais pas pour la flat tax et l’abattement (il y a très longtemps que je n’ai plus de CTO et je n’ai pas remis à jour mes connaissances fiscales sur ce point depuis un bail…).

Merci pour cette précision d’importance.

Hors ligne Hors ligne

 

Discussions similaires à "portefeuille d'actions de milfordsound"

Pied de page des forums

Parrains Faites-vous parrainer
Apprendre le bonheur