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Favoris 1    #1 11/12/2020 21h45

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Bonjour à tous,

J’aimerai avoir votre avis concernant mon portefeuille PEA avec une stratégie Lazy sur base d’ETF chez SaxoBank.

J’ai 36 ans, j’ai pas mal investi dans l’immobilier et dans du business(monter des startups) et il est temps de passer à la Bourse ( premiere experience ).

Dès validation du portefeuille avec vous, j’envisage d’investir 5k€ pour commencer, ensuite verser mensuellement  1 875 € (Dollar Cost Average). Je compte garder 30k€ en cash sur PEA en cas de crash boursier (à investir en 3 temps)

Le but étant d’avoir le PEA à 150k€ d’ici 3 années et laisser l’argent se fructifier pour une durée minimale de 20 ans.

Pourquoi 3ans ? car je pense que la crise pourra durer encore 3ans et nous sommes pas a l’abris de surprises, je préfere gérer avec précaution et investir durant cette période pour en tirer profit par la suite.

J’aimerai avoir un portefeuille monde équilibré sans sur-pondération (géographique ou sectorielle). j’ai pensé à l’allocation suivante :

•    45%    S&P 500 :  AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF - EUR     0.15%(frais)
•    20%    MSCI Emerging Markets Asia : AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS ETF - EUR        0.20%(frais)
•    25%    STOXX Europe 600 :
BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF - EUR        0.20%(frais)
•    10%    AMUNDI RUSSELL 2000 UCITS ETF - EUR (C)        0.35%(frais)

J’essaierai pour chaque Tracker de varier les émetteurs pour éluder le risque de faillite ou de contre partie.

A titre d’exemple pour le S&P 500 :
une fois sur "AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF" - EUR et une fois sur "Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF - Capi".

Avez-vous des conseils à me donner ou des ajustements à me préconiser ?

Merci d’avance pour vos conseils.
Cordialement

Dernière modification par tazim (11/12/2020 21h46)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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#2 16/12/2020 23h47

Membre
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Une information que j’ai oublié de precisez. le PEA sera 100% action, mais j’essaierai d’équilibrer avec des obligation sur mon PER.

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