Portefeuille d'actions d'Oolkoo

Suivi trimestriel, fin Q3 2021

Au global très peu de mouvements, et lente progression tranquille.

PEA 1:
Rien à signaler, pas de mouvements si ce n’est l’équilibrage trimestriel.



Environ +800E modestement sur le trimestre.

CTO:



Valo 149k (+6k, y compris le AWP)

Titres vifs:
- Mercado Libre: Buy & Hold continue (pour l’instant pas démenti)
- le 60/40 Chine (13k obligs CNYB, 10k ETF mid+large avec LCCN, 10k A shares avec HMCA): Au total cela fait +1096E depuis le début, en baisse. Variations peu importantes = pas d’équilibrage.
- Poche internet chine: très mauvais (-11,6% au global: -3772 / environ 36k investi). Je ne change rien.

Partie AWP vu à part.

AWP:

Lente valorisation, +v 9028,7E soit +5,3%
(rappel le trimestre dernier on était à +7432E soit +4,4%)
Fait ce qu’un AWP est sensé faire, pas à se plaindre.

Il n’y a pas vraiment d’équilibrage à faire. Pour la forme, je ferai ceux marqués en jaune mais c’est vraiment mineur et histoire de dire que j’ai fait quelque chose…

Au global rien de bien excitant, un long fleuve tranquille… Tout se passe comme prévu… Et je continue comme ça.
Ca va faire plus d’un an. Quand j’aurai un peu de temps il faudra que je revisite les produits que j’utilise pour voir si ce sont toujours les plus adaptés.

Toujours pas mal de cash dispo pour me renforcer sur la part action en cas de grosse baisse, selon les règles que je me suis fixées plus haut (renfort possible part actions d’environ 100k, en ne comptant pas environ 40k d’impôts de rattrapage fiscal sur les 4 derniers mois). Cela serait intéressant pour le long terme, mais pour le moment cette grosse baisse n’arrive pas.

Dernière modification par Oolkoo (29/09/2021 19h43)

Point trimestriel Q4 2022
Je me rends compte que j’ai encore oublié en Q3, moralité c’est en train de devenir un rééquilibrable semestriel et non trimestriel. J’ai bien fait de prendre du lazy, pour la performance tout d’abord, mais aussi parce que je n’arrive pas à trouver 30’ une fois par trimestre, mais c’est probablement un manque d’intérêt avant tout.

Voici les trois enveloppes, rééquilibrage du PEA1 en cours ce jour.









PEA1:
C’est le portefeuille "lazy" constitué d’ETFs divers, je suis en train de faire le rééquilibrage du semestre.
Mineur.

CTO & PEA2:
Partie portefeuille internet Chine (alibaba, baidu, jd, pinduoduo, tencent): -26% (contre -22% en juin). Je ne fais pas de changement. Surtout pas racheter les baisses. On laisse faire.
Partie 60/40 Chine (CNYB+LCCN+HMCA): En baisse, investi 32k, maintenant 30k. Il est devenu 43% obligs, donc pour bien faire il faudrait vendre un peu d’obligs et acheter des actions, mais c’est mineur, je ne fais rien.

Partie AWP (sur PEA2 et CTO): AWP modifié avec une part de 50% d’actions depuis février.
Si le CW8 va vers 360 je renforcerai encore la part action, hélas ce n’est pas le cas encore.
Mon AWP je l’ai calculé à -1,9% depuis Juin et -1,3% depuis le début.
Normalement il faudrait arbitrer les cases en jaune (vendre des actions, acheter des obligs), mais je suis fainéant, je le laisse inchangé.

Moralité, belle baisse depuis 6 mois.

Alors c’est la fin de l’année, l’occasion de se comparer avec le tracker world.
Note: c’est un sport national de se comparer au tracker world donc je sacrifie à la coutume, mais dans mon cas il n’y a pas de logique particulière… J’ai dés le départ accepté d’avoir un portefeuille plus faible en échange de moins de risque. Et je n’essaie pas de suivre ou de coller à cet indice. Mais bref, regardons quand même par curiosité…


Sachant que les dates sont environ le 20 de chaque mois.
Cela nous fait une performance identique à -11% (légèrement meilleure pour moi vs CW8), volatilité deux fois inférieure.
Donc c’est bien. C’est rare de faire mieux que le tracker world. Il y a de quoi être satisfait.
A première vue au moins.

Mais en soi ce n’est pas extraordinaire vu qu’un portefeuille seulement cash aurait été meilleur. Je suis aidé par ma part cash et or par exemple. A ce titre là on peut dire que ce n’est pas terrible (perd autant quand ça baisse, et certainement gagnera moins en hausse). Mais cette année, c’est bien, voilà déjà ça.

Pour le moment je laisse inchangé, plus de 2 ans avec quasi aucun changement c’est du vrai lazy.

J’espère une nouvelle baisse pour renforcer automatiquement la part action, et je verrai dans 6 mois ou on en est. Si ça baisse, je serai content de pouvoir renforcer, et si ça monte, je serai content que mon portefeuille se soit valorisé. Voilà, je serai content dans tous les cas. D’avance bonne année.

Dernière modification par Oolkoo (30/12/2022 13h16)