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#1 28/09/2020 14h01

Membre
Réputation :   1  

Bonjour,

Un portefeuille PEA ouvert il y a un peu plus d’un an.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/thumbs/18656_capture1.gif

Dernière modification par Luke (28/09/2020 14h04)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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[+2]    #2 28/09/2020 17h12

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Réputation :   327  

Bonjour Luke,

Votre capture d’écran est difficilement lisible, mais je vois que votre portefeuille contient plusieurs ETF (USA, France et émergents) et des actions Beneteau.

Tout d’abord, pour simplifier les transactions avec des petits montants, pourquoi ne prenez vous pas directement une seule ligne de MSCI World ?

Cela réduirait vos frais et vous auriez directement les US, l’Europe, le Japon…
En modulant ainsi votre portefeuille vous faites le pari que la France surperformera l’Europe (ce qui n’est pas une évidence) et vous omettez des zones comme le Japon, le UK, la Suisse, l’Australie, le Canada…

Ensuite, votre seule ligne Beneteau pèse plus lourd que votre partie ETF. Vous avez donc plus de 50% de vos investissements en bourse sur une seule entreprise (qui est en plus cyclique), ce qui est vraiment à éviter.

Peut-être que dans un premier temps le mieux serait de capitaliser sur un ETF World (on reste neutre sur la pondération des zones). Vous pourrez ensuite quand le portefeuille grandira en taille commencer le stock picking (mais c’est probablement trop tôt pour le moment).

Je vous suggère également de vous abonner à la discussion de votre portefeuille, cela vous permettra de recevoir des notifications par email si quelqu’un vous répond.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (28/09/2020 17h14)

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#3 29/09/2020 16h58

Membre
Réputation :   1  

Je pense d’abord privilégier les versements sur les ETF pour faire diminuer le ratio de la ligne cyclique.

Dernière modification par Luke (29/09/2020 17h10)

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