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#26 05/09/2021 19h36

Membre (2020)
Réputation :   51  

Point numéro 12 - 05 Septembre

Liquidités


Livret A

500€
Selon les dépenses du mois j’y allouerai possiblement 100-200€ d’ici fin septembre

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6291.92 (1.04% ce mois /+14.40% depuis ouverture)

Commentaires
/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10382.50 (+0.12% ce mois -0.65% depuis ouverture)

Commentaires

/

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 40000 (+2500)
Valorisation : 47579.80 (+997.02€ ce mois +18.95% total)




Commentaires

- Achat de 3 PANX à 36.50
- Achat de 19 PAEEM à 23,895
- Achat de 5 CW8 à 405,14

Pris 3 PANX lors d’un mini creux mi-aout encore pour liquider le solde espèces, 5 CW8 et 19 PAEEM pour remettrer de l’emerging markets sinon.
16è mois consécutif de hausse depuis l’ouverture du PEA.

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1491.61 (+3.71% ce mois +10.49% depuis ouverture)

Le moins que l’on puisse dire c’est que le fonds performe fort ces derniers mois, j’imagine que c’est une tendance macro sur les small/micro caps Euro mais je retrouve un peu moins sur EESM sur le PEA (~3%)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 70444 (+2500)
Valorisation : 78670.55 (+8527.31) (+1127.48 ce mois +11.68% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.

Je me suis rendu compte qu’il y avait une erreur de calcul assez majeur à ce niveau dans mon tableur, le plus tôt elle est détectée le mieux c’est étant donné le côté exponentiel de l’approximation faite. C’est corrigé désormais en tout cas, je n’éditerai pas mes posts précédents mais le graphique ci-dessous est bien mis à jour rétrospectivement



3867.47 (12.89% de l’objectif)

Commentaires généraux


Rien de particulier à signaler ce mois-ci, mon investissement mensuel continue à son niveau habituel.

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#27 06/10/2021 21h55

Membre (2020)
Réputation :   51  

Point numéro 13 - 06 Octobre

Liquidités


Livret A

500€
Finalement pas de surplus, Septembre et Octobre ont été/sont plus couteux que prévus (c’est la vie)

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6207.28 (-1.33% ce mois /+12.86% depuis ouverture)

Commentaires
Prélèvements de frais et accompagnement de la tendance baissière des marchés

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10375.99 10382.50 (-0.06% ce mois -0.71% depuis ouverture)

Commentaires
Prélèvement des frais trimestriels, loyer Altixia Cadence XII, légère revalorisation SC Tangram avant que les loyers SCPI ne tombent fin Octobre début Novembre.
Tout indique qu’Epargne Pierre va être revalorisée également (messages ici et mail de Linxea dans ce sens) donc j’allouerai peut être les 50-100€ du fonds euro général à cette dernière.

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 42250 (+2250)
Valorisation : 48403.17 (-1426.63 ce mois +14.56% total)




Commentaires

- Achat de 5 CW8 à 391.429
- Achat de 1 EESM à 298.949

Achat mensuel habituel des parts CW8, small caps europe pour compléter.
250€ de liquidités en moins ce mois-ci j’anticipe des dépenses personnelles supplémentaires.

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1424.48 (-4.50% ce mois +5.51% depuis ouverture)

Baisse des marchés en amplifié sur ce fonds, sans surprise.

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 72694 (+22500)
Valorisation : 79335.64 (+6942.40) (-1584.91 ce mois +9.14% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



3909.17 (13.03% de l’objectif)

Commentaires généraux


Le voilà le premier mois baissier du PEA, enfin !
Psychologiquement ça me fait ni chaud ni froid,>1500€ de valorisation en recul, je suis même plutôt déçu de ne pas pouvoir mettre les 2500 habituels pour investir de façon constante même pendant la baisse. Mon taux d’épargne étant hyper agressif c’est toutefois une situation qui sera sans doute amenée à se répéter dans l’avenir

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[+4]    #28 15/10/2021 17h44

Membre (2020)
Réputation :   51  

Petit seuil symbolique franchi sur le PEA aujourd’hui.



Pour beaucoup de portefeuilles publics ici ce n’est pas grand chose, pour les 3 déciles du bas en France c’est une fortune inatteignable, pour moi c’est déjà pas mal et une première partie du chemin accompli.

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#29 08/11/2021 00h09

Membre (2020)
Réputation :   51  

Point numéro 14 - 07 Novembre

Liquidités


Livret A

400€ (-100)
Beaucoup de va et vient sur le livret A en Octobre, j’ai connu un mois dépensier mais ça valait le coup alors aucun regret. Le montant de ce matelas pour assurer les dépenses importantes non prévues reste toutefois un peu trop bas à mon goût, je l’ai déjà renfloué avec mon salaire du mois (arrivé en retard d’ailleurs mais j’y reviendrai) puisque le Livret A était tombé jusqu’à 250€.
Je pense qu’un objectif sain serait de remonter ça à 1000€ au printemps 2022.

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6318.48 (+1.79% ce mois /+14.88% depuis ouverture)

Commentaires
Comparé au bête résultat d’un ETF World sur la même période (8.26%) il y a quand même matière à s’interroger sur des unités de compte qui donnent moins de la moitié niveau performance
Le mois précédent pendant que CW8 perdait 2.68%, ces même UC n’amortissaient pas spécialement plus que ça non plus (même résultat à 0.01 près), on a beau le savoir le constater soi même est toujours plus parlant

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10429.62 (+0.52% ce mois -0.20% depuis ouverture)

Commentaires
(Presque) tous les loyers sont tombés, la SC Tangram est à la hausse, j’ai réinvesti un peu des loyers dans Epargne Pierre.
Le mois prochain pourrait voir l’AV passer dans le vert global pour la première fois, presque deux ans après ouverture, l’augmentation des valeurs de part Immorente et Epargne Pierre ne sont en effet pas prises en compte dans la valorisation globale pour l’instant

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 44500 (+2250)
Valorisation : 54569.44 (+3916.27 ce mois +14.56% total)




Commentaires

- Achat de 5 CW8 planifié pour ouverture des marchés Lundi matin

Achat mensuel habituel des parts CW8, suite à une erreur de la comptabilité mon salaire est arrivé quelques jours en retard ces mois-ci, situation assez gênante à venir quand on opère en flux tendus ou presque.
L’effort d’épargne réel du mois est de 2150 du coup (2250 sur PEA -100€ net sur le Livret A), ce mois-ci je devrais être confortable donc j’anticipe un possible versement complémentaire courant Novembre, pas encore décidé quelle ligne secondaire en bénéficierait (RS2K, PANX ou PAEEM)

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1508.76 (+5.92% ce mois +11.76% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 74543.23 (+2150)
Valorisation : 85650.99 (+11107.76) (+4165.35 ce mois +14.90% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4290.57 (14.30% de l’objectif)

Commentaires généraux


Quel rebond bullesque ce mois-ci juste après le premier mois baissier de mon portfolio, la hausse du PEA de 8.09% est presque stratosphérique, voire la valorisation globale monter de 4000€ sans rien faire c’est tout de même un sentiment assez étrange avec du recul mais encore une fois psychologiquement ça ne m’impacte pas plus que ça, le versement mensuel sur PEA est locké pour passer les ordres à ouverture Lundi.
Ayant désormais l’ancienneté nécessaire chez Boursorama je pourrais me pencher sur l’opportunité de leur prêt à taux réduit jusqu’à 30k€ sur 48 mois, c’est une question de se bouger pour de mon côté, l’autre question serait de savoir sur quoi placer ces 30k, en soit je penche pour une répartition entre PEA et SCPI dans des proportions à définir…

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#30 03/12/2021 18h54

Membre (2020)
Réputation :   51  

Point numéro 15 - 03 Décembre

Liquidités


Livret A

500€ (+100)
En attendant un confort financier supplémentaire en début d’année prochaine (fin des paiements taxe habitation et régularisation impôts sur le revenu) je tente de réalimenter quand même le Livret A ôkazou

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6257.03 (-0.97% ce mois /+13.76% depuis ouverture)

Commentaires
/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10447.91 (+0.18% ce mois -0.02% depuis ouverture)

Commentaires
A un cheveu du seuil symbolique de la plus value sur cette poche avec deux revalorisations de SCPI, une de SCI et le le loyer mensuel Altixia Cadence XII, ce sera pour le mois prochain possiblement.

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 46750 (+2250)
Valorisation : 55353.14 (-1466.3 ce mois +18.40% total)




Commentaires

- Achat de 3 PANX la semaine dernière 41,584
- Achat de 5 CW8 à 419,302

Achat mensuel habituel des parts CW8, une semaine avant achat de 3 PANX lors du début du moins bien boursier mais c’est descendu encore plus bas assez vite !

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1455.35 1508.76 (-3.54% ce mois +7.80% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 76893.23 (+2350)
Valorisation : 86438.15 (+9544.91) (-1562.84 ce mois +12.41% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4333.09 (14.44% de l’objectif)

Commentaires généraux


Deuxième mois baissier et presque le premier mois où le patrimoine a failli baisser au global de façon nette, tôt ou tard cela va bien finir par se produire mais pour l’instant mon niveau d’épargne et le fait que je sois encore relativement tôt dans la phase de constitution suffit à compenser. J’ai naturellement envie de sortir une réplique d’un humoriste aujourd’hui oublié mais en fait non, cela arrivera tôt ou tard et le tout est de rester serein.

Il faut que je me motive pour lancer l’emprunt Boursorama à 30k sur 4 ans, je m’y étais penché une première fois il y a quelques semaines mais essuyé plusieurs échecs et impossible de faire parvenir mes revenus via leurs différentes interfaces.
Sur la question de l’allocation de cette somme je songeais à du Corum Origin, passé le délai de jouissance en défalquant les loyers cela laisserait un effort mensuel de 500-550€, c’est gérable sur 4 ans même si cela m’astreint à un revenu régulier sur cette période et/ou immobiliser du cash en préventif…
En même temps attendre ne fait que jouer en ma défaveur, surtout tant que je continue à toucher un revenu (assez) important.

Dernière modification par Drystan (03/12/2021 18h55)

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#31 05/01/2022 18h29

Membre (2020)
Réputation :   51  

Point numéro 16 - 05 Janvier

Liquidités


Livret A

350€ (-150)

Vœu pieu le mois dernier, qui aurait pu toutefois fonctionner si il n’avait pas fallu porter à bout de bras quelqu’un (financièrement parlant) fin décembre.
Le niveau incroyablement bas du Livret A en ce mois de Janvier me fait me demander si ce ne serait pas une bonne occasion de déplacer celui-ci dans une de mes banque en ligne (Fortuneo/Boursorama) et de solder mon compte courant labanquepostale dont les tarifs ne cessent d’augmenter d’année en année…

Assurance vie (3)


1 - Linxea Avenir (04/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 6355.77 (+1.58% ce mois /+15.56% depuis ouverture)

Commentaires
/

2 - Assurancevie.com Aviva Vie (06/19)


Montant investi : 5500
Valorisation : 5581.48  (+1.48% depuis ouverture)

Commentaires
/

3 - Linxea Spirit (12/19)


Montant investi : 10450
Valorisation : 10442.49 (-0.05% ce mois -0.07% depuis ouverture)

PEA/CTO


PEA Fortuneo (05/20)


Montant investi : 48800 (+2050)
Valorisation : 59960.92 (+2557.78 ce mois +22.87% total)




Commentaires

- Achat de 5 CW8 à 437.518

Achat mensuel habituel des parts CW8, ajusté l’apport mensuel pour pouvoir passer pile poil un ordre sur 5 parts.

PEA-PME




Montant investi : 1350
Valorisation : 1507.78 (+3.60% ce mois +11.69% depuis ouverture)

CTO


/

Autres


SCPI : Europe Invest

(7144€, valorisation 6843.24)

/

TOTAL




Investi : 78843.23 (+1950)
Valorisation : 91191.68 (+12248.44) (2703.53 ce mois +15.66% total)

Rendement annuel moyen estimé


Brut de cotisations, net de frais, calculé sur la base 1.8% pour les fonds euro, 4% pour les Unités de compte, 4.5% pour la SCPI, 6% pour les ETF, 0.5% pour le Livret A

L’objectif serait d’atteindre un seuil permettant de ne plus dépendre des revenus du travail salarié, je le poserais à la louche à 30000€ pour l’instant.



4616.40€ (15.39% de l’objectif)

Commentaires généraux


Pas de commentaire particulier ce mois-ci, pour une raison que j’ignore Boursorama me refuse tout emprunt conso et ce malgré connexion au site des impôts pour avoir accès à mes revenus et un formulaire dans lequel j’atteste de mes charges, quasi inexistantes, mensuelles, rien dans les conditions d’octroi ne me laisse comprendre la raison potentielle du refus donc cela reste un grand mystère !
C’est dommage mais je ne sais pas si cela vaut la peine de s’échiner plus que ça.

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