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#1 13/09/2020 16h08

Membre
Réputation :   0  

angedell a écrit :

Je me suis inscrit sur DR pour en apprendre plus et me former. En effet, à mon jeune âge je sais que j’ai beaucoup à apprendre.

D’ailleurs, je souhaite faire appel à votre expertise :

Comme dit précedent, j’ai 20.000 sur un PEA via bourse direct.
J’ai investi dans des actions plutôt connus et "safe", mais je souhaiterai avoir votre avis.

Voici mon portefeuille =>

Format image :

https://image.noelshack.com/fichiers/20 … 71-pea.png

format texte :
total represente 37% de mon portefeuille - PRU : 34.7
ETF world 27% - PRU : 297
BNP paribas 17% - PRU : 36.9
GL events 7% - PRU : 10.63
ETF marché émergeant 7% (Tecent, Samsung etc.) - PRU : 19
SP500 et nasdaq 3%

Je souhaite garder ce portefeuille au minimun 10 ans. Je souhaite mixer entre dividendes (via total) et belle plus value (via etf world, bnp gl events). Est-ce cohérent ? Et surtout, est ce que ces lignes vous semblent prometteuses ? Si non, avez-vous des propositions.

Je suis entièrement à votre ecoute !

Mots-clés : dividende, plus-value, portefeuille

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#2 13/09/2020 17h51

Membre
Réputation :   43  

Bonjour Angedell,

Lorsque vous achetez le MSCI world,vous faites l’acquisition de nombreuses boites ,Total ,BNP Paribas…..et beaucoup d’autres.
Vous achetez toutes ces boites…et leurs dividendes ,minorés des éventuels prélèvement à la source.

Si vous faites l’acquisition de titres vifs en parallèle,en particulier de façon aussi concentrée et dans de telles proportions dans votre portefeuille ,c’est que vous en espérez une rentabilité nettement supérieure à cet indice,ou éventuellement un meilleur couple rendement/risque.
Honnêtement,autant je trouve leur présence tout à fait justifiée dans un portefeuille diversifié,autant je trouve que les pondérer lourdement n’est pas forcément optimal.

Bien sûr,je peux me tromper,le trio BNP/Total/GL Events pourrait tout à fait écraser le reste de la côte sur les dix prochaines années,c’est tout le bien que je vous souhaite!

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#3 25/09/2020 10h44

Membre
Réputation :   0  

Bonjour,

nouvelle chose :

J’ai déposé 5K€ hier sur bourse direct
J’hesite entre :

1) Lisser BNP + Total.
(Total pru de 34. Bnp pru de 36 de memoire)

2) Ou allourdir mon ETF world + acheter dans un ETF sp500 (ca ferait en tout 7K sur etf world et 3K sur etf sp500 capitalisation)

Au vu de ma petite bankroll je cherche à faire de la plus value, donc partir sur la solution 2) serait la mieux adapté non ?

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[+1]    #4 25/09/2020 11h07

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angedell a écrit :

Au vu de ma petite bankroll je cherche à faire de la plus value, donc partir sur la solution 2) serait la mieux adapté non ?

La solution 1 peut se justifier si :
1- vous avez besoin de complément de revenu immédiat sous forme de dividendes : est-ce le cas ?
2- vous avez une expertise sur ces titres qui vous permet de penser qu’ils vont significativement surperformer le marché dans son ensemble : est-ce le cas ?

Si vous avez répondu non aux 2 questions alors la solution 2 est la plus adaptée.

Dernière modification par dangarcia (25/09/2020 23h03)

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[+1]    #5 25/09/2020 12h51

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Total et BNP c’est très concentré et c’est sûrement pour le dividende. Compte tenu de la période actuelle, miser seulement sur une pétrolière et une valeur bancaire c’est jouer à se faire peur.

Si c’est le dividende qui vous motive attention aux déconvenues…

Votre investissement en ETF a au moins l’avantage de vous diversifier.

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#6 25/09/2020 22h56

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Réputation :   0  

En effet, je penche pour la solution 2 afin de me diversifier.
merci à vous !

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#7 07/02/2021 00h48

Membre
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Mise à jour =>

voici un petit suivi :

SP500 : PRU 22.57€ ROI : 12% poids : 3%
NASDAQ : PRU 29€ ROI : 11% poids : 10%
ETF WORLD : PRU 297€ ROI : 16% Poids : 7%
BNP PARIBAS : PRU 36€ ROI : 20% Poids : 16%
GL events : PRU : 9.3€ ROI : 16% Poids : 19%
Total SE : PRU : 33.4€ ROI : 4.72% Poids : 31%

Poids des actions au total : 88%; les 12% restants équivaut à de la liquidité.

qu’en pensez vous ?
J’ai vraiment envie de garder GL events, avec les JO qui arrive et la reprise de la vie "normale" d’ici 2 ans, je pense que ca va vraiment faire un grand boum.

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#8 07/02/2021 10h03

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Bonjour Angedell,

Pondérer d’avantage une action individuelle qu’un ETF large comme le MSCI World ou le S&P500 n’est pas très raisonnable.

Des entreprises comme Total, Shell, Chevron, BP, Exxon etc… sont toutes présentes dans un ETF World, alors en remettre une couche de plus de 30% de votre portefeuille avec une seule ligne Total n’est pas forcément judicieux.

Surtout que les 3 entreprises individuelles que vous détenez sont toutes les 3 cycliques, et honnêtement sont très loin d’avoir les meilleures perspectives du CAC40.

Si vous voulez sélectionner 3 entreprise, LVMH, Air Liquide et Dassault Systemes seraient probablement de meilleurs candidats.

Mais dans tous les cas, que cela soit Microsoft ou Total, une action ne devrait jamais peser plus de 10% de votre portefeuille pour des raisons de réduction du risque. On ne sait jamais ce qui peut se passer sur une entreprise individuelle. C’est justement l’avantage de la diversification apportée par des ETF.

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#9 08/02/2021 10h29

Membre
Réputation :   0  

Je comptais justement rentrer sur Airliquide.
Et à ce propos, quel serait le point d’entrée recommandé?

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