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#1 09/09/2020 17h21

Membre
Réputation :   4  

Bonjour,

Voici un an que j’ai ouvert mon PEA + CTO pour la première fois je partage ici mon portefeuille d’actions.

Je suis un investisseur long terme type Buy & Hold, beaucoup de lignes sont issues du CAC 40, et celles-ci ont principalement étaient achetée au grès de mes lectures des Echos.

A l’heure actuelle je n’ai plus de nouvelles lignes en vue mais uniquement des renforcements des existantes toujours en méthode DCA à raison de 2 à 3k€ / mois (hormis ETF wolrd).

Je constate que je suis assez focus sur le marché Français et devrais m’exposer plus au marché US à termes lorsque cela aura diminuée un peu (si cela diminue).

Mes futurs achats seront probablement le renforcement de l’ETF PSP5 et également une nouvelle ligne ETF world.

port.pdf

Je vous invite à consulter également ma fiche de présentation que je viens de mettre à jour

N’hésitez surtout pas à me faire part de vos remarques ou de vos questions big_smile.

Mots-clés : action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, postel20

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[+1]    #2 11/11/2020 18h48

Membre
Réputation :   4  

Vous trouverez ci-dessous mes mouvements depuis ma dernière publication de septembre,
J’avoue que l’exercice me plait bien cela permets de prendre du recul sur mes choix et mes projections.
Dans l’ancien poste je souhaitais renforcer l’ETF SP500, créer une nouvelle ligne CW8 pour essayer de m’orienter vers une gestion un peu plus lazy et m’exposer un peu plus au US.
Que nenni !
Résultat impossible pour moi d’être lazy je regarde plusieurs fois par jour les mouvements du portefeuille pour essayer d’en « comprendre » les trends et bien calibrer mes achats plus ou moins bimensuels.
Et je me rends compte que la majorité des achats sont dans le but de réduire mon PRU ou après une chute brutale j’ai beaucoup plus de difficultés à racheter une valeur qui a décollée

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19896_capture.png

recap.pdf

recap1.pdf*

Achats Septembre :
11 / Alstom / 45,37 => Forte conviction sur les transports en commun et la diminution des transports en avion pour sauver la planète 
8 / Eiffage / 77,74 => Je voulais m’exposer plus au cyclique sans le côté aéroport de Vinci
150 / Nokia / 3,544 => Je nivelle mon PRU vers le bas en espérant tirer profit de la guéguerre avec HUAWEI sur la 5g et peut être un rachat par un fond US
4 / Air liquide / 141,20 => Action bon père de famille ; je renforce en vue de passer au nominatif
5 / Schneider / 107,90 => Action tournée vers l’avenir et la transition énergétique et valeur Française avec ¾ du CA hors Europe de l’Ouest

Achats Octobre :
43 / Total / 28,49 => Baisse du PRU ; je ne crois pas à la fin du pétrole pour les décennies à venir de plus j’apprécie la transition en marche (Sunpower, Saft,…) et je compte sur cette action pour booster les dividendes du portif.
14 / Etf Lyxor BANKS / 54,15 => Démarrage exposition au cyclique vu les fortes décotes sans focaliser sur une action en particulier
8 / SAP / 97,36 => Baisse PRU suite Profit Warning et chute du titre
57 / TechnipFMC / 5,234 => Forte décote due au faible investissement des pétrolières mais potentiel sur hydrogène et surtout Gaz
320 / Nokia / 2,849 => idem Septembre
25 / Total / 25,23
7 / 2gEnergy / 61,60 => j’essaye de profiter du trend sur les ENR, tout en croyant au produit dans un monde d’ENR difficilement pilotable ce genre d’installation à toute sa place
160 / TechnipFMC / 4,565
5 / Wolrdline / 63,28 => Baisse PRU suite annonce baisse de chiffre d’affaires

Pour conclure grâce à l’effet vaccin presque toutes mes lignes sont repassées en Vert
Ça fait du bien !

PM : Savez vous comment faire pour mettre des images plus lisible ?

Dernière modification par postel20 (12/11/2020 09h27)

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#3 11/11/2020 20h19

Membre
Réputation :   18  

Bonjour,

Pour rendre l’image plus lisible il faudrait couper en 2 votre image et la mettre l’une par dessus l’autre afin de réduire la largeur de la feuille.

A+


L1vestisseur

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Favoris 1    #4 12/11/2020 04h10

Membre
Réputation :   9  

Bonjour,
Pour que les images soient lisibles j’exporte en .pdf, ensuite je fais envoyer un fichier, et pour finir insérer une image (avec le lien fichier généré). Voilà


🇭🇰🇫🇷 Stocks & ETFs Portfolio

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#5 23/12/2020 23h45

Membre
Réputation :   4  

Bonsoir amis lecteurs,

Ayant eu un peu de temps grâce au confinement j’en ai profité pour essayer de prendre du recul et réfléchir sur mes objectifs du coup il y a du mouvement !

•    Objectifs :

Voilà 1 an que je m’étais fixé des objectifs de répartition de patrimoine (PM : j’ai un profil Défensif) :

Liquidités : 1%
Immo : 50%
Fond € : 21,5%
SCPI : 2.5%
Immobilier côté (SIIC, REIT) : 7.5%
Actions : 16.5%
Or : 1%

Et au 23/12/20 voilà ou j’en suis (bien immo en cours d’achat non pris en compte)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19896_2.png

pat_23-12.pdf

Je suis donc encore loin de mon allocation d’actif prévue !

Et au vue de ma méthode DCA à savoir environ 5-6k€ (lissé au début j’étais plus sur du 2k€) d’achat d’actions / mois que je tiens depuis environ 14 mois.

Mon objectif étant environ 330 k€ d’actions cela me fait plus de 4 ans pour y arriver !

Et dans mon esprit je pensais plus y arriver dans 1 ou 2 ans pour une fois cette répartition atteinte réaliser uniquement quelques arbitrages pour la garder comme telle.

Du coup les pistes pour accélérer sont :

1)    Déléguer :

  - Arbitrage de mes fond € classique de Linxea Spirit sur une UC que je surveille depuis 6 mois sans avoir franchi le pas : LU1951200481 Thematics AI & Robotics de chez Natixis,
Arbitrage en 2 fois pour un montant d’environ 11k€ et sur SPIRIT car 0.5% de Frais de gestion.

Mais je n’ai finalement pas passé le pas j’ai l’impression que le fond s’éloigne de l’indice de référence probablement à cause des frais.

  - Trouver un contrat d’AV en gestion piloté, mon choix c’est finalement porté sur Evolution vie de AVIVA (assurance vie.com) avec un arbitrage de 15k€ en gestion sous mandat Dynamique (uniquement UC) car prime Multi bonus 50% sur le fond €, faible frais de gestion avec mandat (0.8%) et combinaison gestion libre et gestion sous mandat dans le même contrat.

Je réaliserais peut être des versements ponctuels si je ne réussi pas à atteindre mon quota d’achats mensuels.

2) Achats ponctuellement plus importants sur Novembre quand l’annonce du vaccin est sortie principalement en REIT / SIIC car l’écart sur mon objectif était le plus important.

3) Essayer d’augmenter ma vitesse DCA :

330k€ (objectif action) - environ 121k€ (portefeuille existant) / 36 mois = 5800k€ / mois

Durée de 3 ans donc pour atteindre l’objectif de répartition.

J’accélérerais probablement ultérieurement mais le bon en avant réalisé me semble déjà énorme pour moi qui suis défensif que je ne me sens pas capable d’y aller encore plus fort.

4) Augmenter la partie passive réalisée avec les ETF ci dessous lorsque je n’arrive pas à réaliser mes achats :

-     SP 500,
-    New energy
-    Asia EM
-    Lyxor FTSE Epra Nareit Global

Lacunes / défauts du portefeuille que je constate :

Je n’ai que très peu de "tech"
Je suis principalement investi en valeurs françaises (65%) ainsi qu’en € (85%)
Ma première ligne URW représente 12% de mon portefeuille SAXO puis ma seconde ligne arrive à 3,96%

•    Valeurs immobilières :

J’étais en recherche d’un appartement T2 à exploiter en LMNP depuis environ 1 an secteur Lille Gambetta (Type Patrimoine, coup de cœur),
Chose faite, le compromis est maintenant signé !

Descriptif rapide : T2 ; 49,15m² ; 180k€ avec frais de notaires ; 740€ de loyers + 35€ de charges

La signature du compromis ayant pris un peu plus de temps que prévu (3 mois à cause d’un litige) je n’ai plus une situation optimale pour l’obtention de crédit,
Je suis en recherche d’emplois depuis mi octobre suite à ma demande de rupture conventionnelle.

Reste maintenant à faire le tour des banques pour obtenir un prêt sachant que je peux payer le bien cash j’ai déjà trop de liquidité !

Ayant essuyé pas mal de refus à cause de mon statut j’ai lancé sur le dossier un courtier pour l’obtention d’un prêt in fine,

Je me suis rapproché de mes assureurs vie pour obtenir une avance sur contrat de 100k€ pour une durée de 3 ans plusieurs retours en attente sauf 1 axa qui m’a annoncé un TAEG à 2.40% (ce qui me parait élevé)

Disposant du cash nécessaire à l’opération je souhaiterais quand même faire un crédit pour déduire les intérêts et le renégocier plus tard par exemple si je reprends un CDI.

•    Portefeuille :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19896_1.png

recap23-12.pdf

•    Achats Valeurs mobilières :

Novembre :

Apport liquidité : 16k€ au 19/11

48 / URW / 52 => j’ai arbitré mes actions en AV vers le fonds € pour les reprendre sur CTO
102 / URW / 58.32 => annonce achat de 37 M€ de Mister NIEL même si cela représente l’achat d’un paquet de cacahouètes pour lui je prends ça pour un signal d’achat supplémentaire
104 / KLE / 19.36 => j’amorce un premier achat en vue de monter en puissance
16 / GFC / 129.5 => j’ai déjà environ 30k€ de scpi de bureaux et ne souhaitant pas souscrire en ce moment vu qu’il n’y a pas de décote sur ces produits,  diversification de mes SIIC orientés principalement commerce
25 / NRJ / 39.08 => Chine et Biden envoi des signaux positifs sur les ENR et c’est le trend du moment
70 / PAASI / 24.144 => Démarrage d’une position diversifiante sur l’Asie (Sans Japon)
31 / ICAD / 65.80 => Diversification bureaux idem GFC

Décembre :

Apport liquidité : 15k€ au 22/12

7 / AL / 135.55 => Renforcement pour passage au nominatif
26 / MWO /  38.28 => Recherche de diversification vu que URW est > à 34% de mon CTO
5 / BRKb / 227.30 => profiter du taux de €/$ et essayer de rééquilibrer mon CTO
8 / SAN / 78,62 => Renforcement suite baisse d’un peu moins de 10% du cours
25 / MWO / 38,48 => Idem
30 / PSH / 32,80 => profite du taux de change USD pour mettre une bille sur Bill ACKMAN
116 / KLE / 17.30 => Renforcement suite grosse chute du 21/12/20 (mutation virus)
33 / ICAD / 61,45 => Renforcement suite grosse chute d’hier et démarrage de recovery

Déconvenues récentes :

J’ai mal vécu la détention de mes titres URW en AV lors de l’annonce de l’augmentation de capital et le sort réservé aux DPS.

Détenir des SIIC / REIT en AV n’est pas forcément le bon plan pour moi car dans cette l’enveloppe les augmentations de capital (ici URW qui n’a finalement pas eu lieu).

Découverte de la plateforme Saxo qui m’a bien dérouté mais que je commence à prendre en mains.

Pour finir il va vraiment falloir que j’investisse mes liquidités (que je traine depuis Fin Avril) une fois le financement de l’appartement bouclé.

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#6 24/12/2020 00h22

Membre
Réputation :   12  

Bonjour,

votre objectif d’avoir seulement 1 % de votre patrimoine en liquidités me semble, de mon point de vue, risqué au vu des facteurs suivants :
- baisse de revenus et réorientation professionnelle non précisément définie si j’en crois votre présentation
- potentielles difficultés à retrouver un emploi dans le contexte économique actuel
- plusieurs biens immobiliers en location : comment financerez-vous une éventuelle "grosse" dépense d’entretien ou réparation ?

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#7 24/12/2020 17h00

Membre
Réputation :   4  

@savinien10

Bonjour,

Oui en effet vous avez raison, je pense que le fait de parler en % m’a fait oublié qu’il ne s’agissait que de 13k€ pour un gros pépin c’est faible.

J’avais également assimilé mentalement mon assurance vie Boursorama un peu comme des liquidités vu la rapidité de disponibilité des fonds mais au vue de leur retour sur le TAEG de l’avance (0.648%) je vais probablement la nantir pour obtenir mon financement de 100k€.

Je remets donc à jour mon objectif vis à vis des liquidités :)

Liquidités : 3%
Immo : 50%
Fond € : 19.5%
SCPI : 2.5%
Immobilier côté (SIIC, REIT) : 7.5%
Actions : 16.5%
Or : 1%

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