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#1 09/09/2020 17h21

Membre
Réputation :   8  

Bonjour,

Voici un an que j’ai ouvert mon PEA + CTO pour la première fois je partage ici mon portefeuille d’actions.

Je suis un investisseur long terme type Buy & Hold, beaucoup de lignes sont issues du CAC 40, et celles-ci ont principalement étaient achetée au grès de mes lectures des Echos.

A l’heure actuelle je n’ai plus de nouvelles lignes en vue mais uniquement des renforcements des existantes toujours en méthode DCA à raison de 2 à 3k€ / mois (hormis ETF wolrd).

Je constate que je suis assez focus sur le marché Français et devrais m’exposer plus au marché US à termes lorsque cela aura diminuée un peu (si cela diminue).

Mes futurs achats seront probablement le renforcement de l’ETF PSP5 et également une nouvelle ligne ETF world.

port.pdf

Je vous invite à consulter également ma fiche de présentation que je viens de mettre à jour

N’hésitez surtout pas à me faire part de vos remarques ou de vos questions big_smile.

Mots-clés : action, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, postel20

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[+1]    #2 11/11/2020 18h48

Membre
Réputation :   8  

Vous trouverez ci-dessous mes mouvements depuis ma dernière publication de septembre,
J’avoue que l’exercice me plait bien cela permets de prendre du recul sur mes choix et mes projections.
Dans l’ancien poste je souhaitais renforcer l’ETF SP500, créer une nouvelle ligne CW8 pour essayer de m’orienter vers une gestion un peu plus lazy et m’exposer un peu plus au US.
Que nenni !
Résultat impossible pour moi d’être lazy je regarde plusieurs fois par jour les mouvements du portefeuille pour essayer d’en « comprendre » les trends et bien calibrer mes achats plus ou moins bimensuels.
Et je me rends compte que la majorité des achats sont dans le but de réduire mon PRU ou après une chute brutale j’ai beaucoup plus de difficultés à racheter une valeur qui a décollée



recap.pdf

recap1.pdf*

Achats Septembre :
11 / Alstom / 45,37 => Forte conviction sur les transports en commun et la diminution des transports en avion pour sauver la planète 
8 / Eiffage / 77,74 => Je voulais m’exposer plus au cyclique sans le côté aéroport de Vinci
150 / Nokia / 3,544 => Je nivelle mon PRU vers le bas en espérant tirer profit de la guéguerre avec HUAWEI sur la 5g et peut être un rachat par un fond US
4 / Air liquide / 141,20 => Action bon père de famille ; je renforce en vue de passer au nominatif
5 / Schneider / 107,90 => Action tournée vers l’avenir et la transition énergétique et valeur Française avec ¾ du CA hors Europe de l’Ouest

Achats Octobre :
43 / Total / 28,49 => Baisse du PRU ; je ne crois pas à la fin du pétrole pour les décennies à venir de plus j’apprécie la transition en marche (Sunpower, Saft,…) et je compte sur cette action pour booster les dividendes du portif.
14 / Etf Lyxor BANKS / 54,15 => Démarrage exposition au cyclique vu les fortes décotes sans focaliser sur une action en particulier
8 / SAP / 97,36 => Baisse PRU suite Profit Warning et chute du titre
57 / TechnipFMC / 5,234 => Forte décote due au faible investissement des pétrolières mais potentiel sur hydrogène et surtout Gaz
320 / Nokia / 2,849 => idem Septembre
25 / Total / 25,23
7 / 2gEnergy / 61,60 => j’essaye de profiter du trend sur les ENR, tout en croyant au produit dans un monde d’ENR difficilement pilotable ce genre d’installation à toute sa place
160 / TechnipFMC / 4,565
5 / Wolrdline / 63,28 => Baisse PRU suite annonce baisse de chiffre d’affaires

Pour conclure grâce à l’effet vaccin presque toutes mes lignes sont repassées en Vert
Ça fait du bien !

PM : Savez vous comment faire pour mettre des images plus lisible ?

Dernière modification par postel20 (12/11/2020 09h27)

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#3 11/11/2020 20h19

Membre
Réputation :   39  

Bonjour,

Pour rendre l’image plus lisible il faudrait couper en 2 votre image et la mettre l’une par dessus l’autre afin de réduire la largeur de la feuille.

A+


L1vestisseur

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Favoris 1    #4 12/11/2020 04h10

Membre
Réputation :   10  

Bonjour,
Pour que les images soient lisibles j’exporte en .pdf, ensuite je fais envoyer un fichier, et pour finir insérer une image (avec le lien fichier généré). Voilà


🇭🇰🇫🇷 Stocks & ETFs Portfolio

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#5 23/12/2020 23h45

Membre
Réputation :   8  

Bonsoir amis lecteurs,

Ayant eu un peu de temps grâce au confinement j’en ai profité pour essayer de prendre du recul et réfléchir sur mes objectifs du coup il y a du mouvement !

•    Objectifs :

Voilà 1 an que je m’étais fixé des objectifs de répartition de patrimoine (PM : j’ai un profil Défensif) :

Liquidités : 1%
Immo : 50%
Fond € : 21,5%
SCPI : 2.5%
Immobilier côté (SIIC, REIT) : 7.5%
Actions : 16.5%
Or : 1%

Et au 23/12/20 voilà ou j’en suis (bien immo en cours d’achat non pris en compte)



pat_23-12.pdf

Je suis donc encore loin de mon allocation d’actif prévue !

Et au vue de ma méthode DCA à savoir environ 5-6k€ (lissé au début j’étais plus sur du 2k€) d’achat d’actions / mois que je tiens depuis environ 14 mois.

Mon objectif étant environ 330 k€ d’actions cela me fait plus de 4 ans pour y arriver !

Et dans mon esprit je pensais plus y arriver dans 1 ou 2 ans pour une fois cette répartition atteinte réaliser uniquement quelques arbitrages pour la garder comme telle.

Du coup les pistes pour accélérer sont :

1)    Déléguer :

  - Arbitrage de mes fond € classique de Linxea Spirit sur une UC que je surveille depuis 6 mois sans avoir franchi le pas : LU1951200481 Thematics AI & Robotics de chez Natixis,
Arbitrage en 2 fois pour un montant d’environ 11k€ et sur SPIRIT car 0.5% de Frais de gestion.

Mais je n’ai finalement pas passé le pas j’ai l’impression que le fond s’éloigne de l’indice de référence probablement à cause des frais.

  - Trouver un contrat d’AV en gestion piloté, mon choix c’est finalement porté sur Evolution vie de AVIVA (assurance vie.com) avec un arbitrage de 15k€ en gestion sous mandat Dynamique (uniquement UC) car prime Multi bonus 50% sur le fond €, faible frais de gestion avec mandat (0.8%) et combinaison gestion libre et gestion sous mandat dans le même contrat.

Je réaliserais peut être des versements ponctuels si je ne réussi pas à atteindre mon quota d’achats mensuels.

2) Achats ponctuellement plus importants sur Novembre quand l’annonce du vaccin est sortie principalement en REIT / SIIC car l’écart sur mon objectif était le plus important.

3) Essayer d’augmenter ma vitesse DCA :

330k€ (objectif action) - environ 121k€ (portefeuille existant) / 36 mois = 5800k€ / mois

Durée de 3 ans donc pour atteindre l’objectif de répartition.

J’accélérerais probablement ultérieurement mais le bon en avant réalisé me semble déjà énorme pour moi qui suis défensif que je ne me sens pas capable d’y aller encore plus fort.

4) Augmenter la partie passive réalisée avec les ETF ci dessous lorsque je n’arrive pas à réaliser mes achats :

-     SP 500,
-    New energy
-    Asia EM
-    Lyxor FTSE Epra Nareit Global

Lacunes / défauts du portefeuille que je constate :

Je n’ai que très peu de "tech"
Je suis principalement investi en valeurs françaises (65%) ainsi qu’en € (85%)
Ma première ligne URW représente 12% de mon portefeuille SAXO puis ma seconde ligne arrive à 3,96%

•    Valeurs immobilières :

J’étais en recherche d’un appartement T2 à exploiter en LMNP depuis environ 1 an secteur Lille Gambetta (Type Patrimoine, coup de cœur),
Chose faite, le compromis est maintenant signé !

Descriptif rapide : T2 ; 49,15m² ; 180k€ avec frais de notaires ; 740€ de loyers + 35€ de charges

La signature du compromis ayant pris un peu plus de temps que prévu (3 mois à cause d’un litige) je n’ai plus une situation optimale pour l’obtention de crédit,
Je suis en recherche d’emplois depuis mi octobre suite à ma demande de rupture conventionnelle.

Reste maintenant à faire le tour des banques pour obtenir un prêt sachant que je peux payer le bien cash j’ai déjà trop de liquidité !

Ayant essuyé pas mal de refus à cause de mon statut j’ai lancé sur le dossier un courtier pour l’obtention d’un prêt in fine,

Je me suis rapproché de mes assureurs vie pour obtenir une avance sur contrat de 100k€ pour une durée de 3 ans plusieurs retours en attente sauf 1 axa qui m’a annoncé un TAEG à 2.40% (ce qui me parait élevé)

Disposant du cash nécessaire à l’opération je souhaiterais quand même faire un crédit pour déduire les intérêts et le renégocier plus tard par exemple si je reprends un CDI.

•    Portefeuille :



recap23-12.pdf

•    Achats Valeurs mobilières :

Novembre :

Apport liquidité : 16k€ au 19/11

48 / URW / 52 => j’ai arbitré mes actions en AV vers le fonds € pour les reprendre sur CTO
102 / URW / 58.32 => annonce achat de 37 M€ de Mister NIEL même si cela représente l’achat d’un paquet de cacahouètes pour lui je prends ça pour un signal d’achat supplémentaire
104 / KLE / 19.36 => j’amorce un premier achat en vue de monter en puissance
16 / GFC / 129.5 => j’ai déjà environ 30k€ de scpi de bureaux et ne souhaitant pas souscrire en ce moment vu qu’il n’y a pas de décote sur ces produits,  diversification de mes SIIC orientés principalement commerce
25 / NRJ / 39.08 => Chine et Biden envoi des signaux positifs sur les ENR et c’est le trend du moment
70 / PAASI / 24.144 => Démarrage d’une position diversifiante sur l’Asie (Sans Japon)
31 / ICAD / 65.80 => Diversification bureaux idem GFC

Décembre :

Apport liquidité : 15k€ au 22/12

7 / AL / 135.55 => Renforcement pour passage au nominatif
26 / MWO /  38.28 => Recherche de diversification vu que URW est > à 34% de mon CTO
5 / BRKb / 227.30 => profiter du taux de €/$ et essayer de rééquilibrer mon CTO
8 / SAN / 78,62 => Renforcement suite baisse d’un peu moins de 10% du cours
25 / MWO / 38,48 => Idem
30 / PSH / 32,80 => profite du taux de change USD pour mettre une bille sur Bill ACKMAN
116 / KLE / 17.30 => Renforcement suite grosse chute du 21/12/20 (mutation virus)
33 / ICAD / 61,45 => Renforcement suite grosse chute d’hier et démarrage de recovery

Déconvenues récentes :

J’ai mal vécu la détention de mes titres URW en AV lors de l’annonce de l’augmentation de capital et le sort réservé aux DPS.

Détenir des SIIC / REIT en AV n’est pas forcément le bon plan pour moi car dans cette l’enveloppe les augmentations de capital (ici URW qui n’a finalement pas eu lieu).

Découverte de la plateforme Saxo qui m’a bien dérouté mais que je commence à prendre en mains.

Pour finir il va vraiment falloir que j’investisse mes liquidités (que je traine depuis Fin Avril) une fois le financement de l’appartement bouclé.

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#6 24/12/2020 00h22

Membre
Réputation :   18  

Bonjour,

votre objectif d’avoir seulement 1 % de votre patrimoine en liquidités me semble, de mon point de vue, risqué au vu des facteurs suivants :
- baisse de revenus et réorientation professionnelle non précisément définie si j’en crois votre présentation
- potentielles difficultés à retrouver un emploi dans le contexte économique actuel
- plusieurs biens immobiliers en location : comment financerez-vous une éventuelle "grosse" dépense d’entretien ou réparation ?

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#7 24/12/2020 17h00

Membre
Réputation :   8  

@savinien10

Bonjour,

Oui en effet vous avez raison, je pense que le fait de parler en % m’a fait oublié qu’il ne s’agissait que de 13k€ pour un gros pépin c’est faible.

J’avais également assimilé mentalement mon assurance vie Boursorama un peu comme des liquidités vu la rapidité de disponibilité des fonds mais au vue de leur retour sur le TAEG de l’avance (0.648%) je vais probablement la nantir pour obtenir mon financement de 100k€.

Je remets donc à jour mon objectif vis à vis des liquidités :)

Liquidités : 3%
Immo : 50%
Fond € : 19.5%
SCPI : 2.5%
Immobilier côté (SIIC, REIT) : 7.5%
Actions : 16.5%
Or : 1%

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#8 03/03/2021 23h04

Membre
Réputation :   8  

•    Patrimoine :



pat_02-21.pdf

•    Valeurs immobilières :

-    Ré-estimation de ma RP pour arbitrage entre location et vente de celle-ci (Départ prévu pour un DOM TOM début avril).

-    Nouvel appartement :
o    1ère semaine de février signature de l’acte définitif,
o    2ème semaine Travaux de peinture, ameublement,
o    3ème semaine Recherche de locataire et visite,
o    4ème semaine état des lieux et entrée du locataire.

Tout c’est super bien goupillé et j’ai encore développé de nouvelles compétences / connaissances sur la location meublé !

Pour le financement j’ai finalement opté pour l’AST de boursorama avec un taux de 0.648% à hauteur de 140k€ et le solde en apport ; J’ai finalement investi mes liquidités mais celles-ci ont été principalement orientées vers des fond €.

J’ai prévu de faire la gestion locative à distance et si problème de travaux ou autre j’ai de la famille qui peut intervenir pour des bricoles comme changer un mitigeur et des coordonnés d’artisans de confiance pour les travaux plus lourd.

Pour la compta je me suis tourné vers je déclare mon meublé qui ont l’air vraiment au top niveau service.

Me voilà donc maintenant avec un nouveau statut social " chômeur-bailleur " :D

•    Valeurs mobilières :



portfolio.pdf

Janvier 21 :
Apport liquidité : 2k€ sur cto

Achats :
52 / VOLT / 38,55 => Exposition aux EV avec l’etf wisdomtree battery solutions 0.4% de frais/an, 38% minerais, industrie 37%, …
1 / GME / 320 => histoire d’y mettre ma pierre à l’édifice à ce beau story telling
7 / AAPL / 132,40 => Démarrage de mon expo au tech US en complément de BRK déjà en portefeuille

Ventes :

1 / KER / 577,5 => simplification, suppression de la ligne,  je préfère LVMH anyway
223 / NOK / 4,7415 => Pump WSB vendu 1/3 de ma position
97 / URW / 69,50 => fatigue psychologique de ma plus grosse ligne qui passe de -15 à +20 j’ai failli vendre une dizaine de fois en MV, en PV du coup je solde la moitié après cette belle remontée due au rachat de short

Février 21 :
Apport liquidité : 0€

Achats :

12/SAN/78,39 => renforcement MV de 4.5% par rapport à mes principales autres valeurs qui sont bien montées.
14/GFC/ 115.20=> Renforcement MV de 12.5%
26/URW/58,56 => Réexposition à URW suite à ma vente de Janvier.

Ventes :

1/GME/95,6 => ou comment perdre 225$ dans un sujet spéculatif que l’on ne maitrise pas mais j’attribue cette perte à une sacrée leçon sur le fonctionnement des actions/options/hedge fund/ plomberie derrière les transactions,… pas si cher que ça au final !
50/PAUL/13,30 => Faible conviction, vente de la moitié suite à passage de 100% PV action assez plate depuis l’IPO ou je les ai acheté du coup j’ai pris le parti de sortir ma mise initiale.

•    Réflexions :

-    Arrêter de vouloir faire le boursicoteur en touchant au spéculatif.
-    Au vue de la hausse des marchés je ne me sens plus d’accélérer sur l’achat d’actions pour le moment.
-    Je préfère toujours renforcer mes titres en MV que ceux qui ont fortement progressé.
-    Hormis VOLT il n’y a toujours pas plus de gestion passive dans mon portefeuille, je vais peut être réaliser cela via le PEA de ma mère (cf ci-dessous).

•    Opération à mener :

-    Effectuer un rachat partiel sur contrat d’AV pour dégager des liquidités.
-    Transférer le PEA de ma mère qui est actuellement en banque celui-ci se compose d’un OPCVM qui renferme un ETF CAC 40 autrement ils prennent des frais sur des frais et avec en prime des frais de garde !

Dernière modification par postel20 (03/03/2021 23h08)

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[+3]    #9 20/05/2021 16h36

Membre
Réputation :   8  

•   Patrimoine :

Peu de mouvements mais dans le cadre de l’augmentation des liquidités :

-    PEE clôturé suite à ma rupture conventionnelle je rentre dans les conditions de clôture anticipée
-    Rachat partiel d’AV bancaire de plus de 8 ans
-    Alimentation Livret A et LDDS


pat_05-21.pdf

•    Valeurs mobilières :


portfolio.pdf

Mars - Avril 21 :

Aucun mouvement

Mai 21 :

Achats :

23/Alstom/42,27 => Renforcement sur replis du titre suite à l’annonce de la nouvelle provision sur bombardier
4/Microsoft/242,95 => Création d’une ligne avec un achat sur repli dans le contexte de hausse des taux

Ventes :

9/2G Energy/86,40 => Suite au dégonflement des valeurs renouvelables j’ai voulu prendre une partie des bénéfices contrairement à Solaredge ou ma PV latente a bien fondu
11/Steico/81.40=> Idem
81/PNE AG/7,43 => idem
37/Lyxor New Energy/37,44 => idem

•    Réflexions :

-    Diversifier devises environ 80% en €,
-    J’ai étudié les files de Yvan, Malolechat et Adrien55 pour détenir des SCPI dans une SCI à l’IS mais les encours sont trop importants pour moi sur ce type de produits et je pensais à tort que les parts de SCPI en pp étaient amortissables,

•    Stratégie Lazy PEA de ma mère :

Le PEA de ma mère est enfin transféré chez un autre courtier que son banquier, j’envisage de l’investir à peu près ainsi.



Je renforcerai le CW8 lors du versement complémentaire, je privilégie l’Europe à court terme

•    Opération à mener :

-    Mettre en place la stratégie ci-dessus sur le PEA de ma mère,
-    Effectuer un rachat partiel sur l’AV bancaire pour purger la PV et l’orienter vers son PEA environ 30k€ supplémentaires,
-    Refaire un point sur mon ressenti du krach de Mars 2020 au calme pour établir un « plan » en cas de futur krach sachant que je suis beaucoup plus investi qu’à l’époque,
-    Se former sur la création d’une enveloppe supplémentaire avec ma mère de type SCI, Sarl de famille, SC Pat mais j’ai l’impression qu’il y a toujours un ou plusieurs points négatifs par exemple SCI double imposition des revenus + imposition de la PV si revente je dois encore creuser cela et surtout bien définir les objectifs d’une telle opération (Capitaliser / Transmettre,…)

•    Perso :

-    J’ai arrêté de fumer depuis maintenant 7 mois ce qui engendre à peu près 2200€ d’économies !
-    Ayant dorénavant plus de temps libre je viens de m’inscrire au brevet de pilote d’ULM de classe 3 Multiaxe c’est comme un avion mais moins chère ! 3k€ au lieu de 10k€ pour le brevet de pilote d’avion et surtout le brevet est à vie sans condition d’un minimum d’heure de vol réalisée.

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